農(nóng)信銀反洗錢知識(shí)試題

1、2010年臨沭縣聯(lián)社反洗錢知識(shí)試題單位： 姓名： 分?jǐn)?shù)：一、單項(xiàng)選擇題 （每題2分，滿分30分）1、什么部門是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢監(jiān)督管理工作。（ ）A 、中國(guó)人民銀行 B、公安部 C、 中國(guó)反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心2、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（ ）A 、10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 B、 20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C、 30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下 D、 20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下3、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？（ ）A、客戶身份識(shí)別制度 B、大額和可疑交易報(bào)告制度C、 交易信息保存制度4

2、、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存幾年？（ ）A 、3年 B、2年 C、5年 D、7年5、臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)多長(zhǎng)時(shí)間？（ ）A、36小時(shí) B、24小時(shí) C、50小時(shí) D、48小時(shí)。6、由于金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處以多少罰款？（ ）A、10萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下 B、20萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下C、50萬(wàn)元以上200萬(wàn)元以下 D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下7、中華人民共和國(guó)反洗錢法是什么時(shí)間正式實(shí)施的？（ ）A、2007年3月1日 B、2007年10月1日 C、2007年1月1日8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“長(zhǎng)期”系指什么

3、？（ ）A、指2年以上 B、指3年以上 C、指10年以上 D、指1年以上9、從事反洗錢工作的人員泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的應(yīng)依法給予何種處分？（ ）A、紀(jì)律處分 B、給予行政處分。10、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法是什么時(shí)間正式實(shí)施的。（ ）A、2007年8月1日 B、2007年10月1日C、2006年8月1日 D、2006年10月1日11、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向什么機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉報(bào)？（ ）A、反洗錢行政主管部門 B、公安機(jī)關(guān)C、反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)12、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)

4、嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？（ ）A、10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下 B、20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下 C、10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下 D、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下13、對(duì)于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)怎么做？（ ）A、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告 B、提交大額交易報(bào)告 C、提交可疑交易報(bào)告14、由于金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事，高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人進(jìn)行多少金額的罰款？（ ）A、處以5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款 B、處以5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰款 C、處以5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰款15、我國(guó)哪部法律最先規(guī)定了洗錢罪。（ ）A、 修訂后的新憲法

5、B 、修訂后的新刑法C 、新修訂的中人民銀行法 D、反洗錢法二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，滿分20分）1、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ ）A、安全 B、準(zhǔn)確 C 、完整 D、保密2、金融機(jī)構(gòu)反洗錢主要有哪些制度？（ ）A、了解客戶制度 B、額交易報(bào)告制度 C、可疑交易報(bào)告制度D、保存記錄制度3、洗錢的過(guò)程一般分為哪幾個(gè)階段？（ ）A、處置階段 B、交易階段 C、離析階段 D、融合階段4、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄有哪些？（ ）A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬薄 B、有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合

6、同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件 C、其他資料5、保存客戶身份資料和交易信息制度的主要目的是什么? （ ） A、可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明 B、可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過(guò)程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù) C、為違法犯罪活動(dòng)的調(diào)查、偵查、起訴、審判提供必要證據(jù) D、為打擊反洗錢活動(dòng)提供依據(jù)6、對(duì)于涉嫌洗錢行為的舉報(bào)方式由哪幾種？（ ）A、電話 B、傳真 C、信件 D、電子郵件 7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)有哪些？( )。 A. 建立反洗錢外部公示制度B. 設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C. 建立客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存

7、制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D. 開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，報(bào)送以下哪些資料？（ ）A.反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表 B.信息資料 C.會(huì)計(jì)報(bào)表 D.稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容9、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括哪些？（ ）。A.中華人民共和國(guó)公民 B.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)的居民和非居民C.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)10、解除臨時(shí)凍結(jié)的方式有哪幾種？（ ）A自動(dòng)解除 B.通知解除三、判斷題（每題2分，滿分20分）1、金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（ ）2、反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)

8、的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照反洗錢法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。（ ）3、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員提交的大額交易和可疑交易報(bào)告，不受法律保護(hù)。( )4、客戶更新身份信息，不用提供身份證明材料。（ ）5、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)利、有義務(wù)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（ ）6、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。（ ）7、商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以報(bào)告。（ ）8

9、、中華人民共和國(guó)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。（ ）9、金融機(jī)構(gòu)核對(duì)居民身份證可以通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行。（ ）10、反洗錢法的立法宗旨主要是打擊洗錢活動(dòng)。（ ）四、簡(jiǎn)答題（每題5分，滿分10分）1、我國(guó)開(kāi)展反洗錢工作的重要意義是什么？ 2、建立客戶身份資料及交易記錄保存制度是金融機(jī)構(gòu)反洗錢的一個(gè)義務(wù)，具體要求是什么？五、論述題（每題10分，滿分10分）什么是“了解你的客戶”制度？六、案例分析（每題10分，滿分10分）A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開(kāi)立工資卡。銀行經(jīng)審核后