農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息管理辦法模版

1、xx農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息管理辦法（試行）第一章 總 則第一條 為保障xx農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行，以下簡(jiǎn)稱農(nóng)村信用社）聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)安全運(yùn)行，進(jìn)一步落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制規(guī)定，防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)中國(guó)人民銀行辦公廳銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息業(yè)務(wù)處理規(guī)定（試行）、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）及有關(guān)規(guī)定，結(jié)合農(nóng)村信用社實(shí)際，制定本辦法。第二條 本辦法所稱聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查），是指全省農(nóng)村信用社通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)）核對(duì)或查詢個(gè)人的公民身份信息，以驗(yàn)證個(gè)人的居民身份證所記載的姓名、證件

2、號(hào)碼、照片及簽發(fā)機(jī)關(guān)等信息真實(shí)性的業(yè)務(wù)活動(dòng)。第三條 本辦法適用于xx農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)社）及轄內(nèi)各成員行社。第四條 各成員行社轄內(nèi)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)因業(yè)務(wù)或管理需要均可登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。第二章聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)范圍第五條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理下述人民幣銀行業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人身份信息：（一）銀行賬戶業(yè)務(wù)，包括單位和個(gè)人存款賬戶發(fā)生的開立、存取、銷戶、掛失等相關(guān)業(yè)務(wù)。1、個(gè)人申請(qǐng)開立、變更、撤銷個(gè)人存款賬戶。2、單位申請(qǐng)開立、變更、撤銷單位存款賬戶。3、存款人申請(qǐng)變更、掛失預(yù)留印鑒。4、存款人辦理大額現(xiàn)金存入、支取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)或一次性金融服務(wù)（大額業(yè)務(wù)和一次性金融服務(wù)的金額標(biāo)準(zhǔn)具體按反

3、洗錢法律法規(guī)及省聯(lián)社相關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行）。5、存款人辦理掛失、存款證明、定期提前支取、密碼更換、重新寫磁等特殊業(yè)務(wù)。（二）支付結(jié)算業(yè)務(wù)，包括票據(jù)結(jié)算、匯兌等業(yè)務(wù)。1、銀行匯票、本票的簽發(fā)、現(xiàn)金解付等業(yè)務(wù)。2、收款人為個(gè)人的現(xiàn)金支票業(yè)務(wù)。3、現(xiàn)金匯兌、轉(zhuǎn)賬匯兌達(dá)規(guī)定金額以上的業(yè)務(wù)（金額標(biāo)準(zhǔn)具體按反洗錢法律法規(guī)及省聯(lián)社相關(guān)制度規(guī)定執(zhí)行）。 （三）法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及省聯(lián)社規(guī)定的其他需要核對(duì)相關(guān)個(gè)人居民身份信息的業(yè)務(wù)。第六條 前述第五條應(yīng)辦理聯(lián)網(wǎng)核查的業(yè)務(wù)統(tǒng)稱為規(guī)定業(yè)務(wù)。全省農(nóng)村信用社各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)為加強(qiáng)內(nèi)部管理和執(zhí)行業(yè)務(wù)操作，在辦理除規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他銀行業(yè)務(wù)時(shí)也可進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。第七條 個(gè)人存款賬戶辦

4、理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)需核查存款人身份信息，屬于他人代理的，應(yīng)同時(shí)核查代理人的身份信息。單位存款賬戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)需核查單位經(jīng)辦人的身份信息，業(yè)務(wù)規(guī)定要核查單位負(fù)責(zé)人身份信息的，還應(yīng)核查單位負(fù)責(zé)人身份信息。第三章聯(lián)網(wǎng)核查第八條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，需當(dāng)場(chǎng)為客戶辦結(jié)的，應(yīng)當(dāng)場(chǎng)聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息；不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的，應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。第九條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查個(gè)人的公民身份信息，可采用單筆核對(duì)方式、批量核對(duì)方式或單筆精確查詢方式。第十條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)將待核查人的姓名、證件號(hào)碼以及業(yè)務(wù)種類提交聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。第十一條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)收到聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)返回的核查結(jié)

5、果后，應(yīng)將其與待核查人的居民身份證所記載的姓名、證件號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)進(jìn)行核對(duì)，無(wú)誤后按照規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第十二條 聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)保存核查結(jié)果及核查照片，以供事后備查。第十三條 法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章等規(guī)定需留存身份證影像時(shí)，需采集身份證件正、反面影像，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)無(wú)需留存客戶身份證紙質(zhì)復(fù)印件。第十四條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以核查機(jī)構(gòu)、核查日期、被核查身份證號(hào)碼、核查類型、業(yè)務(wù)種類和核查結(jié)果為條件，查詢核查成功的身份信息。第十五條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí)，因系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)故障等原因不能正常進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的，可通過(guò)以下途徑進(jìn)行核查：(一)人民銀行賬戶管理系統(tǒng)。（二）信貸管理系統(tǒng)。（三）委托能夠

6、正常聯(lián)網(wǎng)核查的上級(jí)機(jī)構(gòu)、其他銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)。（四）其他合法有效途徑。第四章聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果處理第十六條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，若個(gè)人的姓名、證件號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)與居民身份證所記載的信息核對(duì)完全相符時(shí)，可按照相關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)。第十七條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，若個(gè)人的姓名、證件號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，應(yīng)拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第十八條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，若個(gè)人的姓名、證件號(hào)碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對(duì)不一致且無(wú)法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時(shí)，應(yīng)暫停為客戶辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)將核查結(jié)果明確告知客戶，并

7、及時(shí)對(duì)相關(guān)個(gè)人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實(shí)（如上門核實(shí)或要求客戶出示居民戶口簿、護(hù)照、戶籍證明、機(jī)動(dòng)車駕駛證、權(quán)威部門出具的證明等）。核實(shí)無(wú)誤后，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)辦理。如進(jìn)一步核實(shí)后發(fā)現(xiàn)其居民身份證經(jīng)核實(shí)確屬虛假證件，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理業(yè)務(wù)。第十九條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，按相關(guān)規(guī)定可沿用先前已有的該客戶聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果的，可在辦理本次業(yè)務(wù)時(shí)，不再進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，但對(duì)先前獲得的相關(guān)個(gè)人的公民身份信息的真實(shí)性存在疑義的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新對(duì)該客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。第二十條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，如對(duì)核查結(jié)果存在疑義，可向公安部門申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。第二十一條 客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑義并要求出具證

8、明的，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具“聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明”（見附件），加蓋業(yè)務(wù)公章并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。第二十二條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶存在詐騙等涉嫌違法行為的，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。第五章 系統(tǒng)管理第二十三條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)以接口方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其統(tǒng)一柜員系統(tǒng)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的接口方式操作員。第二十四條 接口方式操作員按照統(tǒng)一柜員系統(tǒng)操作員的設(shè)置程序和方法進(jìn)行設(shè)置。第二十五條 聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的日常運(yùn)行、維護(hù)管理由省聯(lián)社信息科技部負(fù)責(zé)。第二十六條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)如遇聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)出現(xiàn)故障無(wú)法聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，應(yīng)立即逐級(jí)向上反映故障現(xiàn)象，及時(shí)排除故障。第六章 附 則第二十七條 聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)中身份證件、相關(guān)資料、核查結(jié)果的影像件、原件等資料按照檔案管理規(guī)定的期限、方式進(jìn)行保管。第二十八條 營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息進(jìn)行保密；非依法律法規(guī)規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，不得將聯(lián)網(wǎng)核查獲得的公民身份信息用于辦理銀行業(yè)務(wù)之外的其他目的。第二十九條 本辦法由省聯(lián)社負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第三十條 本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。附件：聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明附件：聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明一、提交核查的公民身份信息姓名：_公民身份號(hào)碼：_