銀行流動資金借款合同模版

1、編號：流動資金貸款是一樣的簽署地點：中國流動資金貸款合同重要提示請仔細閱讀整個合同，尤其是標有的條款。如有疑問，請及時向貸款人解釋。借款人：法定代表人(負責人):合法地址：郵寄地址：郵政編碼：電話：傳真：貸款人：x銀行分行負責人：郵寄地址：郵政編碼：電話：傳真：鑒于借款人向貸款人申請貸款，為明確雙方的權利和義務，借款人與貸款人在自愿平等的基礎上，經(jīng)協(xié)商一致，特訂立本合同。第一筆貸款1.1貨幣：1.2貸款金額(大寫):1.3本合同項下的貸款僅用于。1.4貸款期限：年月日至年月日。貸款期限是指從本合同項下第一筆貸款發(fā)放之日起至借款人還款之日止的期間本合同項下貸款本息按合同約定清償之日起算。第二條借

2、款利率及利息收取2.1本合同項下的利率按以下約定執(zhí)行：2.1.1固定利率，即(年/月)。貸款期間利率保持不變，不會因國家利率調(diào)整而調(diào)整。2.1.2浮動利率：利率為實際貸款發(fā)放日期(對于拆出貸款，由貸款發(fā)放日期另行確定)(期限)基準利率基準利率上浮。基準利率下降。貸款期間如遇中國人民銀行調(diào)整基準利率，貸款利率調(diào)整日期按以下方法確定。(1)每月調(diào)整，一月必須是。(2)季度調(diào)整，一個季度是肯定的。(3)按半年調(diào)整，每半年調(diào)整一次。(4)逐年調(diào)整，有一定的年份。如中國人民銀行調(diào)整的基準利率為浮動利率或取消基準利率，雙方將另行協(xié)商調(diào)整本合同的貸款利率，但調(diào)整后的利率不低于當時適用的利率；自中國人民銀行調(diào)

3、整利率之日起已過了個多月，雙方仍未就調(diào)整后的利率達成一致如達成協(xié)議，貸款人有權宣布本合同項下所有貸款提前到期。2.1.3(外幣)利率；2.1.4。2.2利息的計算2.2.1日利率=月利率/30，月利率=年利率/12。2.2.2正常利息=貸款金額按本合同約定的利率占用的天數(shù)。占用天數(shù)從放款日到到期日計算。2.2.3本合同項下貸款的利息按以下方式結算，利息在貸款最終到期時與本金一并清償。結息日為付息日：(1)利息在每季度最后一個月的第20天結算；(2)利息在每月20日結算。2.3罰息和復利2.3.1如借款人未按本合同約定的用途使用貸款，或借款人未能按期歸還貸款且未能與貸款人就展期達成協(xié)議(即貸款逾

4、期)，貸款人有權對挪用貸款或逾期貸款按本合同約定的罰息利率計收罰息。對于不能按時支付的利息，貸款人有權按照本合同約定的罰息利率計算復利。2.3.2若貸款幣種為人民幣，逾期貸款罰息利率按本合同約定的利率上浮50%，挪用貸款罰息利率按本合同約定的利率上浮100%；如浮動利率為逾期貸款或挪用后中國人民銀行調(diào)整基準利率，貸款人有權相應調(diào)整本合同罰息利率，并自中國人民銀行利率調(diào)整之日起適用新的罰息利率。如果貸款幣種為外幣，罰息利率為：按照本合同約定的利率上??；2.4如借款人提前還款或貸款人按照合同約定提前收回貸款，相應的(1)借款人已完成政府許可、批準和登記等相關法律程序，以及貸款人要求的其他程序，上述

5、許可、批準或登記等程序仍然有效；(2)本合同項下的擔保合同(如有)已經(jīng)生效并繼續(xù)有效。擔保合同為抵押合同和/或質(zhì)押合同的，擔保物權已經(jīng)成立并繼續(xù)有效；(3)借款人的經(jīng)營和財務狀況無重大不利變化；(4)借款人沒有違反本合同的規(guī)定；(5)貸款的支付方式符合本合同的約定，且受貸款人委托支付的，貸款人同意支付；(六)使用外幣貸款的，借款人已按照外匯管理的要求開立相關賬戶，并提供符合相關外匯管理政策的證明文件，包括但不限于有效的外匯使用證、登記或批準文件；(7)借款人已按照第3.9條的規(guī)定在貸款人處開立資金支取賬戶。.3.3借款人指定以下賬戶為貸款賬戶。賬戶名稱：賬號：銀行：3.4實際放款日期和金額以借

6、款憑證記錄為準。3.5借款人每次提款應至少提前3個銀行工作日辦理相關手續(xù)，并向貸款人提交貸款資金提款申請書以滿足未來資金支付的需求，并明確支付方式(貸款人委托支付或借款人自主支付)。3.6貸款人委托付款是指貸款人根據(jù)借款人委托付款委托書發(fā)放貸款后，通過借款人賬戶將貸款資金直接支付給符合本合同約定用途的借款人交易對手。符合下列條件之一的，應采用貸款人的委托付款方式：(1)單筆支付金額超過(本金為委托支付限額)。(2)借款人應單獨向貸款人發(fā)出貸款資金支付委托書，以貸款人的委托付款方式進行資金支付。貸款人對額度使用申請書貸款信息的意見金借款憑證支付委托書及相關支付交易資料(包括但不限于商業(yè)合同、發(fā)票

7、及收據(jù)文件等)。)。經(jīng)審查，付款交易資料符合本合同規(guī)定的，貸款人應按本合同約定的用途向借款人交易對手支付貸款資金。如果借款人擬支付的款項不符合合同或相應的商業(yè)合同或其他證明材料或有其他缺陷，貸款人有權拒絕支付并退回借款人提交的支付委托書。如果貸款人同意支付，如果借款人提供的信息不正確，無法支付或發(fā)生退款，借款人應在貸款人規(guī)定的期限內(nèi)重新提交包含正確信息的相關憑證和資料。貸款人不承擔借款人因支付失敗而造成的損失。如果貸款人因借款人提供的信息不正確而向錯誤的一方付款，貸款人對錯誤的付款不承擔任何責任，借款人仍應按本合同償還本息。3.7借款人自主支付是指貸款人按照合同約定發(fā)放貸款資金在將其存入借款人

8、賬戶后，借款人將按照本合同約定的目的將其支付給借款人的交易對手。如支付單筆金額不超過人民幣10000元的貸款資金，且借款人未與貸款人約定采用委托支付方式的，應采用借款人自主支付方式。如果借款人獨立支付，貸款人有權通過賬戶分析、憑證檢查、現(xiàn)場調(diào)查等方式核實貸款支付是否符合約定目的，借款人應配合貸款人進行核實。3.8借款人應按第1.4條約定的到期日及以下計劃按時歸還貸款。如果借款憑證中記錄的到期日與本合同中的協(xié)議不一致，則以借款憑證中記錄的日期為準：到期日還款金額年月日；(字數(shù))年月日；(字數(shù))年月日；(字數(shù))年月日；(字數(shù))年月日；(字數(shù))年)以方便貸款人收回貸款資金。資金支取賬戶用于收取相應的

9、銷售收入或計劃還款資金。如果相應的銷售收入以非現(xiàn)金方式結算，借款人應確保在收到資金后及時轉入資金支取賬戶。同時，借款人應按周/月/季度向貸款人提供貸款資金支取賬戶的流入和流出情況。3.10貸款人按照本合同第八條約定的條件提前收回貸款的，視為貸款到期日相應提前。3.11借款人提前還款的，應提前30日向貸款人提出書面申請，并征得貸款人同意。借款人提前還款時，貸款人有權根據(jù)本合同的約定，在實際貸款期間向借款人收取貸款利息，并提前支付貸款利息%收取預付款。3.12借款人在此不可撤銷地授權貸款人不經(jīng)法定程序直接從借款人的任何賬戶中扣收貸款本息，借款人承諾放棄一切抗辯權。 第四條擔保以下合同為本合同的保證

10、合同：(1)號(合同名稱)，擔保方式及擔保人如下：(2)編號(合同名稱)，擔保方式為，擔保人為；(3)編號(合同名稱)，擔保方式為，擔保人為；(4)編號(合同名稱)，擔保方式為，擔保人為；(5)編號：(合同名稱)，擔保方式為，擔保人為。第五條借款人的陳述和保證5.1借款人是依法成立并合法存續(xù)的獨立民事主體，具有一切必要的民事權利能力和民事行為能力，能夠以自己的名義履行本合同的義務，承擔民事責任。5.2本合同的簽署和履行是借款人的真實意思表示，經(jīng)過所有必要的同意、批準和授權，不存在任何法律缺陷；5.3借款人的生產(chǎn)經(jīng)營合法合規(guī)，借款人有能力繼續(xù)經(jīng)營，有合法的還款來源，無重大不良信用記錄。借款人高級

11、管理層無不良記錄記錄；5.4流動性借款事項符合法律法規(guī)要求；5.5借款人應按照貸款人的規(guī)定及時提供完整、真實、準確、有效的文件、報表、數(shù)據(jù)和信息，不得向貸款人隱瞞任何可能影響其財務狀況和還款能力的信息。自最近一次財務報表報告日以來，借款人的財務狀況未發(fā)生重大變化；5.6在簽署本合同時，借款人不是公司法定義的股東或“實際控制人”，也沒有成為擔保人的股東或?qū)嶋H控制人的計劃，或擔保人提供了貸款人接受的同意為借款人提供擔保的股東大會(股東大會)決議。5.7在本合同項下所有債務清償之前，借款人的財務指標控制在以下范圍內(nèi)：(一)資產(chǎn)負債率不得超過%；(2)流動比率不低于%；(3)速動比率不低于%；(4)對

12、外擔保余額不高于凈資產(chǎn)的%；.5.8借款人承諾配合貸款人進行貸款支付管理、貸后管理及相關檢查；5.9在進行對外投資、大幅度增加債務融資以及并購、分立、股權轉讓等重大事項前，應征得貸款人同意；5.10貸款人有權根據(jù)借款人資金的支取情況提前收回貸款；5.11發(fā)生影響貸款人償付能力的重大不利事件時，應及時通知貸款人人們。第六條貸款人的權利和義務6.1貸款人有權收回貸款本息(包括復利、逾期罰息和挪用罰息)，收取借款人應支付的費用，根據(jù)借款人資金的支取情況提前收回貸款，并行使法律規(guī)定或本合同約定的其他權利。6.2在本合同履行期間，貸款人應對借款人提供的信息進行審查。借款人提供的資料不真實、不準確或不完整

13、，導致貸款人未能及時完成委托付款6.3如因借款人指定的貸款賬戶或支付目標賬戶被凍結或其他原因?qū)е沦J款或支付不成功，貸款人不承擔任何責任。第七條借款人的權利和義務7.1借款人應按本合同約定的時間、金額和幣種償還貸款本息。借款人應及時將相應的銷售收入或計劃還款資金轉入資金支取賬戶，并按本合同要求定期提供資金支取賬戶的資金進出情況。7.2借款人不得將本合同項下的貸款挪作他用，不得將貸款用于固定資產(chǎn)投資、股權投資以及國家禁止生產(chǎn)經(jīng)營的領域和用途。借款人應按照約定的方式使用貸款資金，不得以分拆的方式逃避貸款人的委托付款；借款人自主支付的，貸款資金的支付應符合本合同的約定。7.3借款人應按周/月/季度向貸

14、款人提供貸款資金使用的記錄和數(shù)據(jù)。7.4借款人應承擔本合同項下的費用，包括但不限于公共費用證書費、鑒定費、評估費、注冊費等。借款人應承擔貸款資金支付的結算費用(包括貸款人委托支付和借款人自主支付)，并按照貸款人規(guī)定的收費項目、費率和時間按時足額支付相應費用。資金支付可通過中國人民銀行支付系統(tǒng)或同城交換系統(tǒng)辦理。7.5借款人應遵守與貸款人貸款業(yè)務相關的業(yè)務制度和操作規(guī)范，包括但不限于配合貸款人進行貸款支付管理，監(jiān)督檢查貸款使用和借款人的經(jīng)營情況，及時提供所有財務報表、貸款資金使用記錄和數(shù)據(jù)、關聯(lián)方及關聯(lián)方交易信息、貸款人要求的其他數(shù)據(jù)和信息，并確保所提供的文件、數(shù)據(jù)和信息真實、完整、準確。7.6發(fā)生下列情況之一時，借款人應至少提前30天書面通知貸款人，在清償本合同項下貸款本息或提供貸款人認可的還款計劃和擔保前，不得采取任何行動：(1)出售、捐贈、出租、出借、轉讓、抵押、質(zhì)押或以其他方式處置全部或大部分重要資產(chǎn)；(二)管理體制或產(chǎn)權組織形式發(fā)生或可能發(fā)生重大變化，包括但不限于承包、租賃、合資、公司制改革、股份合作制改革、企業(yè)出售、合并(兼并)、合資(合作)、分立、設立子公司、產(chǎn)權轉讓、減資等。(三)其他已經(jīng)喪失或者可能喪失履行債務能力的情形；7.7借款人應在下列事件發(fā)生或可能發(fā)生之日起7天內(nèi)書面通知貸款人：(1)借款