常用國際貿(mào)易融資產(chǎn)品簡介.ppt

1、常用國際貿(mào)易融資產(chǎn)品簡介,國際結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)成為商業(yè)銀行的“兵家必爭之地”,發(fā)展優(yōu)勢 風(fēng)險(xiǎn)小 收益高 業(yè)務(wù)的延展性強(qiáng) 有力地帶動(dòng)其他業(yè)務(wù)的綜合營銷與發(fā)展,兩個(gè)基本概念,國際結(jié)算（International Settlement)是指國際間由于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)而發(fā)生的以貨幣表示的債權(quán)、債務(wù)的清償行為。即兩個(gè)不同國家的當(dāng)事人，不論是個(gè)人、單位、企業(yè)或政府間因?yàn)樯唐焚I賣、服務(wù)供應(yīng)、資金調(diào)撥、國際借貸、投資而需要通過銀行辦理的兩國間的貨幣收付業(yè)務(wù)叫做國際結(jié)算。,兩個(gè)基本概念,國際貿(mào)易融資是銀行圍繞著國際貿(mào)易結(jié)算的各個(gè)環(huán)節(jié)為進(jìn)出口商提供的資金便利的總和。具有高流動(dòng)性、短期性和重復(fù)性的特點(diǎn)，強(qiáng)調(diào)操作控制，淡化

2、財(cái)務(wù)分析和準(zhǔn)入控制，能實(shí)施資金流和物流的控制，有利于風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)把握，避開企業(yè)經(jīng)營不穩(wěn)定的弱點(diǎn)。,國際貿(mào)易融資比普通流動(dòng)資金貸款更有優(yōu)勢,準(zhǔn)入門檻較低，這有效解決了中小企業(yè)因財(cái)務(wù)指標(biāo)達(dá)不到銀行標(biāo)準(zhǔn)而無法融資的問題。 審批流程相對(duì)簡單，企業(yè)可以較為快速地獲取所需資金。 比一般貸款風(fēng)險(xiǎn)低，能有效降低銀行風(fēng)險(xiǎn)。,國際結(jié)算的三種主要方式,匯款 托收 信用證,信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資,進(jìn)口信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資 減免保證金開證 假遠(yuǎn)期信用證 提單背書 提貨擔(dān)保 進(jìn)口押匯 進(jìn)口代付,信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資,出口信用證項(xiàng)下貿(mào)易融資 打包貸款 出口押匯 出口票據(jù)貼現(xiàn),減免保證金開證,定義：系指我行根據(jù)進(jìn)口商申請(qǐng)，在其授信額度

3、內(nèi)為進(jìn)口商減收或免收保證金開出信用證的一種貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。 特點(diǎn)：客戶可以充分利用銀行信譽(yù)，無需或少量交納保證金，減少資金占用，更合理有效地運(yùn)用資金。,假遠(yuǎn)期信用證,假遠(yuǎn)期信用證系指開證行開出遠(yuǎn)期信用證，同時(shí)在信用證條款中承諾單證相符情況下即期付款，開證申請(qǐng)人到期償付開證行的信用證。假遠(yuǎn)期信用證是銀行為開證申請(qǐng)人提供的一種融資便利，利息一般由開證申請(qǐng)人負(fù)擔(dān)。,提單背書,提單背書系指信用證項(xiàng)下部分正本海運(yùn)提單直寄進(jìn)口商、且海運(yùn)提單的抬頭為憑開證行指示，在信用證規(guī)定的單據(jù)未到開證行而貨物已到達(dá)港口的情況下，進(jìn)口商為及時(shí)提貨，將其收到的部分正本海運(yùn)提單提交開證行，由開證行進(jìn)行背書轉(zhuǎn)讓的融資方式。,提貨

4、擔(dān)保,提貨擔(dān)保系指信用證規(guī)定提交全套正本海運(yùn)提單，在信用證規(guī)定的單據(jù)未到開證行而貨物已到達(dá)港口的情況下，進(jìn)口商為及時(shí)提貨向開證銀行申請(qǐng)開立提貨保函，交船運(yùn)公司先予提貨，待進(jìn)口商取得正本海運(yùn)提單后，再以其換回原提貨保函的融資方式。,進(jìn)口押匯,進(jìn)口押匯是指我行作為開證行收到信用證項(xiàng)下單據(jù)后，根據(jù)開證申請(qǐng)人的申請(qǐng)，以信用證項(xiàng)下進(jìn)口貨物物權(quán)為控制手段，在授信額度內(nèi)，為其提供資金融通，用于支付信用證項(xiàng)下款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。,進(jìn)口代付,進(jìn)口代付業(yè)務(wù)系指我行與境內(nèi)外代理行（簡稱代付行）聯(lián)合為進(jìn)口商提供的一種短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。我行根據(jù)進(jìn)口商的申請(qǐng)，指示代付行先行支付貨款，在融資到期日，進(jìn)口商將融資本息歸還我行，我行歸

5、還代付行。業(yè)務(wù)范圍包括信用證、進(jìn)口代收、匯款結(jié)算方式項(xiàng)下的代付業(yè)務(wù)。,打包貸款,打包貸款是指我行在授信額度內(nèi)，根據(jù)信用證受益人的申請(qǐng)，以信用證為控制手段，以信用證項(xiàng)下的出口收匯作為主要的還款來源，為其提供資金融通，用于組織出口貨源的業(yè)務(wù)。,出口押匯,出口押匯業(yè)務(wù)系指出口商將全套出口單據(jù)提交我行，由我行按照票面金額的一定比例扣除押匯利息和費(fèi)用，將凈額預(yù)先付給出口商的一種短期貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。,信用證項(xiàng)下出口票據(jù)貼現(xiàn),出口票據(jù)貼現(xiàn)系指遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下匯票經(jīng)開證行承兌后，在到期日前，我行按票面金額扣減貼現(xiàn)利息及有關(guān)手續(xù)費(fèi)用后，將余款支付給持票人的一種融資方式。,托收項(xiàng)下貿(mào)易融資,進(jìn)口代收押匯 進(jìn)口代收代付

6、 訂單融資 出口托收押匯 出口票據(jù)貼現(xiàn),進(jìn)口代收押匯,進(jìn)口代收押匯是指我行作為代收行，以進(jìn)口代收項(xiàng)下進(jìn)口貨物物權(quán)為控制手段，根據(jù)進(jìn)口商的申請(qǐng)，為其提供資金融通，用以支付進(jìn)口代收項(xiàng)下款項(xiàng)的業(yè)務(wù)。,進(jìn)口代收代付,見進(jìn)口代付,訂單融資,訂單融資指企業(yè)憑信用良好的買方產(chǎn)品訂單，在技術(shù)成熟、生產(chǎn)能力有保障并能提供有效擔(dān)保的條件下，由錦行提供專項(xiàng)貸款，供企業(yè)購買材料組織生產(chǎn)，企業(yè)在收到貨款后立即償還貸款的業(yè)務(wù)。訂單融資業(yè)務(wù)適用于跟單托收或匯款結(jié)算方式。,出口托收押匯,是指我行作為出口托收行，以出口托收項(xiàng)下的單據(jù)為控制手段，在授信額度內(nèi)，根據(jù)出口商的申請(qǐng)，為其提供資金融通的業(yè)務(wù)。,托收項(xiàng)下出口票據(jù)貼現(xiàn),出口

7、票據(jù)貼現(xiàn)系指跟單托收項(xiàng)下匯票由銀行加具保付簽字后，在到期日前，我行按票面金額扣減貼現(xiàn)利息及有關(guān)手續(xù)費(fèi)用后，將余款支付給持票人的一種融資方式。我行必須為跟單托收項(xiàng)下托收行。,匯款項(xiàng)下貿(mào)易融資,進(jìn)口T/T融資 進(jìn)口T/T代付 訂單融資 出口發(fā)票融資,進(jìn)口T/T融資,進(jìn)口T/T融資是指在進(jìn)口商收到進(jìn)口貨物，進(jìn)口貨物銷售貨款回籠之前，向我行申請(qǐng)資金融通用以對(duì)外支付進(jìn)口貨款的業(yè)務(wù)。,進(jìn)口T/T代付（Re-Financing against Import T/T),見信用證項(xiàng)下進(jìn)口代付。,訂單融資,見跟單托收項(xiàng)下訂單融資。,出口發(fā)票融資（Export Invoice Financing),出口發(fā)票融資是指

8、在匯款結(jié)算方式的國際貿(mào)易中，銀行在未獲得貨權(quán)憑證時(shí)，憑出口商出具的列明貨款讓渡條款的商業(yè)發(fā)票，以貨物的應(yīng)收賬款為第一還款來源，向出口商提供的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。,特殊貿(mào)易融資業(yè)務(wù),福費(fèi)廷 國際保理 短期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貿(mào)易融資,福費(fèi)廷（Forfaiting),福費(fèi)廷又稱包買票據(jù)，是指包買商以無追索的方式買入貿(mào)易項(xiàng)下未到期的銀行匯票、本票或信用證應(yīng)收賬款，從而為出口商提供融資的一種方式。,福費(fèi)廷業(yè)務(wù)與出口票據(jù)貼現(xiàn)的區(qū)別,福費(fèi)廷業(yè)務(wù)是一種無追索權(quán)的貿(mào)易融資方式。 出口票據(jù)貼現(xiàn)是有追索權(quán)的貿(mào)易融資方式。,國際保理（International Factoring),國際保理業(yè)務(wù)是指出口商在采用賒銷（O/A）、承兌交單（D/A）等信用方式向進(jìn)口商銷售貨物和提供服務(wù)時(shí)，由出口保理商和進(jìn)口保理商共同提供的商業(yè)咨詢調(diào)查、應(yīng)收賬款管理與催收、信用風(fēng)險(xiǎn)控制及貿(mào)易融資等金融服務(wù)。,短期出口信用保險(xiǎn)項(xiàng)下貿(mào)易融資,在我國，短期出口信用保險(xiǎn)