銀行反洗錢自查工作報告.doc

1、銀行反洗錢自查工作報告銀行反洗錢自查工作報告 根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信譽社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告以下： 一、依照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交易中新增反洗錢保護子交易，實現(xiàn)對反洗錢工作的實時監(jiān)測分析。 二、設立專門的反洗錢工作機構(gòu)，并配備必要工作人員專門負責反洗錢工作，能夠做到“三明確”、“二落實”，將反洗錢工作職責落實到崗，落實到人。由會計出納科專門負責搜集全轄反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，按月報送銀行，并

2、依照分級管理的原則，對基層機構(gòu)的反洗錢情況進行監(jiān)督、檢查。 三、制定有效的反洗錢措施： 1、建立客戶身份登記制度。依照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料(如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證和國地稅務登記證等)的真實性、完全性和有效性;根據(jù)審慎性原則認真的展開了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營范圍、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易和賬戶交易及時進行監(jiān)控。 2、在綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責

3、人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金來往對象、賬戶的日平均收付產(chǎn)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。 3、按規(guī)定每個月報送大額交易、可疑交易報告的相干資料及報表。 4、于五月中旬展開對客戶的反洗錢宣揚工作，并將反洗錢培訓擺上工作日程，采取以會代訓的情勢，讓工作人員盡可能掌握有關(guān)反洗錢的法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，提高可疑支付交易資金的辨認和分析能力，增強反洗錢工作能力。 四、精心組織自查工作，對200*年以來大額交易和可疑交易的主要檢查項目通過賬薄原始記錄、綜合業(yè)務系統(tǒng)的大額支付進行逐筆

4、審查。其中 (一)大額交易方面檢查觸及項目 根據(jù)市銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信譽社的反洗錢工作進行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告以下： 一、依照中國銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。聯(lián)社于200*年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項目的監(jiān)督檢查制度，并于200*年6月10日在綜合業(yè)務系統(tǒng)存款業(yè)務交. 1、對法人、其他組織和個體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬; 2、對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付; 3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間和個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。 (二)可疑支付交易方

5、面檢查觸及項目。對法人、其他組織和個體工商戶和個人銀行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和辨認： 1、短時間內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出; 2、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符; 3、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符; 4、企業(yè)平常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符; 5、周期性產(chǎn)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務特點明顯不符; 6、相同收付款人之間短時間內(nèi)頻繁產(chǎn)生資金收付; 7、長時間閑置的賬戶緣由不明地突然啟用，且短時間內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付; 8、短時間內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的個人匯款; 9、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用處與其正常現(xiàn)金收付明顯不符; 10、個人銀行結(jié)算賬戶短時間內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付; (三)經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務;暫時未發(fā)現(xiàn)相干的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行動。 五、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足的地方： 1、反洗錢有關(guān)的資料及相干信息基本上都是以電子信息情勢存儲，紙質(zhì)材料不夠齊全。 2、由于我社系統(tǒng)格式的特殊性，所打印出的反洗錢材料和銀行規(guī)定的格式(包括報表的