風險管理8.ppt

1、第8章 建筑工程風險管理,教學(xué)要求： 熟悉建設(shè)工程風險的識別； 掌握風險回避、損失控制、風險自留、風險轉(zhuǎn)移四種對策。,8.1 概述,一、風險的概念 定義1：在給定情況和特定時間內(nèi)，可能發(fā)生的結(jié)果之間的差異，差異越大則風險越大。 定義2：風險是不期望發(fā)生事件的客觀不確定性。 風險具備的條件：不確定性、產(chǎn)生損失的后果。,2.風險事件：造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因，如失火、地震等。 3.損失：非故意的、非計劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟價值的減少。常以貨幣來衡量。分為直接損失和間接損失。 4.損失機會：損失出現(xiàn)的概率。,客觀概率：某時間在長時期內(nèi)發(fā)生的頻率。 主觀概率：個人對某事件發(fā)生可能

2、性的估計。,風險因素、風險事件、損失和風險之間的關(guān)系,風險因素,風險事件,損 失,實際結(jié)果與預(yù)期 結(jié)果之間的差異,風 險,產(chǎn)生或增加,引起,產(chǎn)生,=,二.建設(shè)工程風險管理,風險管理：人們對潛在的意外損失進行辨識與評估，并采取相應(yīng)措施進行處理，以減少或避免意外損失的發(fā)生。 建設(shè)工程風險管理：參與建設(shè)工程的各方在項目的各階段采取的辨識、評估、處理風險的管理過程。,建設(shè)工程風險管理過程,風險識別 風險評價 風險對策決策 實施決策 檢查,建設(shè)工程風險管理的目標,實際投資計劃投資（投資風險） 實際工期計劃工期（進度風險） 實際質(zhì)量滿足預(yù)期的質(zhì)量要求 （質(zhì)量風險） 建設(shè)過程安全（安全風險）,例題1：風險事

3、件發(fā)生的潛在原因是（ ）。 A 損失 B 損失機會 C 風險事件 D 風險因素,D,例題2：（ ）是造成損失的外在原因或直接原因。 A 損失 B 損失機會 C 風險事件 D 風險因素,C,例題3：建設(shè)工程在可調(diào)價合同條件下，發(fā)生通貨膨脹風險事件，則（ ） A 業(yè)主不存在風險 B 業(yè)主的風險很大 C 承包商的風險很大 D 承包商不存在風險,B,例題4：從風險管理的目標分析，建設(shè)工程風險可分為（ ）。（多選） A 合同風險 B 投資風險 C 進度風險 D 質(zhì)量風險 E 安全風險,BCDE,8.2 建設(shè)工程風險識別,一、風險識別的過程 1.建設(shè)工程風險分解 目標維：投資、進度、質(zhì)量、安全實現(xiàn)的各種風

4、險。 時間維：決策、設(shè)計、招投標、施工、竣工驗收各階段的風險。 結(jié)構(gòu)維：按不同的單位工程分別進行風險識別。 因素維：政治、經(jīng)濟、自然、技術(shù)信用的風險。,2.建設(shè)工程風險識別的過程,風險識別開始,建設(shè)工程風險分解,風險識別結(jié)束,建設(shè)工程風險清單,需新的分解？,新風險？,識別建設(shè)工程風險因 素、風險事件及后果,建設(shè)工程風險清單,否,否,是,是,二、風險識別的方法,專家調(diào)查法：召開專家開會、問卷調(diào)查 財務(wù)報表法 流程圖法 初始風險清單法 經(jīng)驗數(shù)據(jù)法 風險調(diào)查法,建設(shè)工程初始風險清單,業(yè)主應(yīng)承擔的風險義務(wù),1.合同條件規(guī)定的業(yè)主風險 戰(zhàn)爭、敵對行動、入侵、外敵行動 ； 叛亂、革命、暴動或軍事政變、簒奪

5、政權(quán)或內(nèi)戰(zhàn) ； 核爆炸、核廢料、有毒氣體污染等； 超音速或亞音速飛行物產(chǎn)生的壓力波 ； 暴亂、騷亂或混亂 ； 因業(yè)主在合同規(guī)定以外，使用或占用永久工程的某一區(qū)段或某一部分而造成的損失或損害 ； 業(yè)主提供的設(shè)計不當造成的損失 ； 一個有經(jīng)驗的承包商通常無法預(yù)測和防范的任何自然力作用 。,2.其他不能合理預(yù)見的風險 遇到了現(xiàn)場氣候條件以外的外界條件或障礙 ； 匯率變化對支付外幣的影響 ； 法令、政策變化對工程成本的影響。,承包商風險,投標決策階段風險 （1）信息失誤風險 （2）中介與代理給承包商的風險 （3）保標與買標風險 （4）報價失誤風險,簽約履約階段風險,（1）工程管理風險 （2）物資管理風

6、險 （3）成本管理風險 （4）業(yè)主履約能力風險 （5）分包或轉(zhuǎn)包風險,竣工驗收與交付階段風險,這個階段的風險有時常會被一些經(jīng)驗不足的承包商所忽略，其實這一階段也有很多風險，它主要體現(xiàn)在竣工驗收的條件、竣工驗收資料的管理、債權(quán)債務(wù)的處理等方面。,例題：風險識別的結(jié)果是（ ）。 A 對風險的分解 B 識別風險后果 C 建立風險 清單 D 識別風險事件,C,8.3 建設(shè)工程風險對策,一、風險回避 風險回避就是在考慮到某項目的風險及其所致?lián)p失都很大時，主動放棄或終止該項目以避免與該項目相聯(lián)系的風險及其所致?lián)p失的一種處置風險的方式。 它是一種最徹底的風險處置技術(shù)。 風險回避是一種消極的風險處置方法，因為

7、在回避風險的同時也放棄了實施項目可能帶來的收益 。,二、 損失控制,損失控制是一種積極主動的風險處理對策。實現(xiàn)的途徑有：預(yù)防損失和減少損失。 1.預(yù)防計劃 1）根據(jù)風險因素的特性，采取一定措施使其發(fā)生的概率降至接近于零，從而預(yù)防風險因素的產(chǎn)生； 2） 減少已存在的風險因素； 3）防止已存在的風險因素釋放能量；,4）改善風險因素的空間分布從而限制其釋放能量的速度； 5）在時間和空間上把風險因素與可能遭受損害的人、財、物隔離； 6）借助人為設(shè)置的物質(zhì)障礙將風險因素與人、財、物隔離； 7）改變風險因素的基本性質(zhì)； 8）加強風險部門的防護能力； 9）做好救護受損人、物的準備； 10）制訂嚴格的操作規(guī)程

8、減少錯誤的作業(yè)造成不必要的損失。,2.災(zāi)難計劃 應(yīng)對計劃包括： 1）人員安全撤離 2）救援與處理傷亡人員 3）控制事態(tài)發(fā)展，減少對資產(chǎn)和環(huán)境的破壞 4）盡快恢復(fù)正常狀態(tài) 3.應(yīng)急計劃 1）調(diào)整施工組織計劃或施工進度計劃 2）調(diào)整采購計劃 3）統(tǒng)計損失，進行保險索賠 4）調(diào)整籌資計劃 損失控制不僅能有效減少項目由于風險事故所造成的損失，而且能使全社會的物質(zhì)財富少受損失。 是最積極、最有效的一種處置方式。,三、風險自留,1、 風險自留的條件 對損失小、概率小的風險留給自己承擔。這種方法通常在下列情況下采用： 1）處理風險的成本大于承擔風險所付出的代價； 2）預(yù)計某一風險發(fā)生可能造成的最大損失項目是

9、可以安全承擔； 3）當風險降低、風險控制、風險轉(zhuǎn)移等風險控制方法均不可行時； 4）沒有識別出風險，錯過了采取積極的處置措施時機。,2、 風險自留的類型,1）主動自留 主動自留是指在對項目風險進行預(yù)測、識別、評估和分析的基礎(chǔ)上，明確風險的性質(zhì)及其后果，風險管理者認為主動承擔某些風險比其它處置方式更好，于是籌措資金將這些風險保留，如前三種情況。 2）被動自留 被動自留指未能準確識別和評估風險及損失后果的情況下，被迫采取自身承擔后果的風險處置方式，是一種被動的、無意識的處置方式，往往造成嚴重的后果，使項目組遭受重大損失。,四、風險轉(zhuǎn)移,1、保險風險轉(zhuǎn)移 保險是最重要的風險轉(zhuǎn)嫁方式，是指通過購買保險的

10、辦法將風險轉(zhuǎn)移給保險公司或保險機構(gòu)。,2、非保險風險轉(zhuǎn)移 是指通過保險以外的其他手段將風險轉(zhuǎn)移出去。非保險風險轉(zhuǎn)移方式主要有： 擔保合同、租賃合同、委托合同、 分包合同、合資經(jīng)營、實行股份制。 注： 通過轉(zhuǎn)嫁方式處置風險，風險本身并沒有減少，只是風險承擔者發(fā)生了變化。因此轉(zhuǎn)移風險原則是讓最有能力的承受者分擔。否則，就有可能給項目帶來意外的損失。 保險和擔保是風險轉(zhuǎn)移的最有效、也是最常用的方法。,例題1：若開標后中標人發(fā)現(xiàn)自己的報價存在嚴重的誤算和漏算，因而拒絕與業(yè)主簽訂施工合同，這一對策為（ ）。 A 風險回避 B 損失控制 C 風險自留 D 風險轉(zhuǎn)移,A,例題2：在建設(shè)工程風險對策決策過程中，最后才考慮的風險對策是（ ）。 A 風險回避 B 損失