如何有效的制作保險建議書.ppt

1、如何有效的制作保險建議書,核心要素,在項目操作中，通常我們會向客戶先行提交保險推介書，在初步贏得客戶認(rèn)可后再提交保險建議書。 保險建議書是我們與客戶就保險購買及保險管理進(jìn)行有效溝通的一種手段。 它以書面形式體現(xiàn)我們的保險專業(yè)水平，加強(qiáng)客戶的信任感，為下一步項目操作打下良好的基礎(chǔ)。,保險建議書的 目的,1,保險建議書的 角度,2,保險建議書的 內(nèi)容,3,保險建議書的 包裝,4,從保險經(jīng)紀(jì)人的角度出發(fā)，主要闡述,保險產(chǎn)品是一種特殊的勞務(wù)商品，保險合同是射幸合同，只有當(dāng)合同約定的保險責(zé)任發(fā)生后保險人才履行賠償或給付保險金的義務(wù)。 再加上保險合同是附合合同，實務(wù)中，通常是由保險公司事先擬訂，由客戶來作

2、出是否同意的意思表示。由于客戶缺乏保險專業(yè)知識，其在作出意思表示時，并不能真正了解保險合同是否切實符合其風(fēng)險保障的需求、是否能有效規(guī)避風(fēng)險等問題。因此，客戶需要專業(yè)的意見來彌補這種不足。,一、為什么要撰寫保險建議書,保險建議書從各角度出發(fā),通俗易懂的語言,分析保險市場,設(shè)計保險方案,提出操作流程,書面形式,客戶,保險建議書,二、從何角度撰寫保險建議書,盡量收集客戶需要,盡量收集項目信息,明確撰寫目的,真實有效的項目風(fēng)險信息的獲得是建立在與客戶充分交流、溝通的基礎(chǔ)上的，進(jìn)而站在客戶的角度思考“風(fēng)險管理與保險”問題，提供切實的風(fēng)險管理策略，使客戶充分認(rèn)識到“未來保障”獲得的必要性與合理性。,站在客

3、戶的立場去思考問題，易引起客戶的共鳴。 但同時完全站在客戶的角度去想問題，很可能限制保險方案的合理性和市場接受程度。因此應(yīng)在充分考慮客戶需求的基礎(chǔ)上，利用對保險市場的了解及本身的專業(yè)知識，提供合理化建議。,考慮客戶需求,考慮保險市場,考慮技術(shù)可行性,多角度思考問題,客戶,保險建議書的內(nèi)容，并沒有固定的格式，其核心可概括為“從風(fēng)險的角度談保險、從保險的角度談風(fēng)險管理”。,三、保險建議書包括哪些內(nèi)容,1 項目風(fēng)險特征分析及合理轉(zhuǎn)移,風(fēng)險分析,風(fēng)險管理建議,利潤損失,意外風(fēng)險,信用風(fēng)險,交叉責(zé)任,潛在風(fēng)險,項目管理水平,風(fēng)險分析,一般意義上，風(fēng)險分析過程中需要對項目所處的 :,使用性質(zhì),項目類型,地

4、理環(huán)境,地質(zhì)災(zāi)害,自然災(zāi)害,項目管理關(guān)聯(lián),如：避免、轉(zhuǎn)移、預(yù)防,風(fēng)險管理建議,有效的應(yīng)對策略,有效的應(yīng)對手段,有效的應(yīng)對方法,2 保險專業(yè)建議,保險策略,保險方案,保險策略,解決如何克服困難、發(fā)揮優(yōu)勢來獲得實惠、有效的保險保障。通常需要考慮諸如保險市場、投保方式、險種選擇、采購技巧、承保公司選擇等 。,保險方案,一份綜合的保險方案中涉及多個保險險種，如在廠房建設(shè)工程項目中涉及，可投保的險種有貨物運輸險、建筑工程一切險、安裝工程一切險、第三者責(zé)任險、施工機(jī)具設(shè)備險、建筑工人意外傷害險、雇主責(zé)任險、工程設(shè)計責(zé)任險、工程監(jiān)理責(zé)任險、工程質(zhì)量保證保險、貨物運輸險項下利潤損失險、建筑/安裝工程一切險項下利潤損失險等 。,3 保險經(jīng)紀(jì)服務(wù),保險建議書中保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)的表述形式，通常有兩種方式：,一：流程圖講解（將經(jīng)紀(jì)服務(wù)內(nèi)容列入流程圖，并在后文中作進(jìn)一步的解釋說明）,二：工作表列明（將客戶、經(jīng)紀(jì)人在整個項目操作中需要做些什么、什么時候完成等內(nèi)容通過列表的形式表現(xiàn)出來）,四、如何包裝保險建議書,1,內(nèi)容和形式的統(tǒng)一，是一份優(yōu)秀建議書的客觀需要。,2,保險建議書的內(nèi)容：要求簡練但不簡單、豐富但不冗雜，能夠體現(xiàn)出專業(yè)特色，又能通俗易懂，具體的意見前文已經(jīng)闡述。,封面封底的設(shè)計,醒目,清晰,大方,扉,頁,設(shè),計,扉頁設(shè)計往往是我們忽視的細(xì)節(jié)。以往的