《資金集中管理》PPT課件.ppt

1、二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,目錄,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管

2、理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,企業(yè)集團(tuán)化發(fā)展所面臨的問題,1 資金分散、閑置、利用率低，收支缺乏統(tǒng)一的規(guī)劃和控制；2 借貸兩高現(xiàn)象；3 資金計(jì)劃與實(shí)際執(zhí)行差異大，難以控制、跟蹤；4 成員單位資金情況(流向)難以掌握，監(jiān)控不力；5 資金綜合盈利能力低、財(cái)務(wù)結(jié)算成本高；6 信息失真、滯后，信息管理成本高； 7 資金難以調(diào)撥、分配

3、、歸集，為決策支持提供的信息力量弱、資金風(fēng)險(xiǎn)大。 ,為什么要集中管理,1 建立銀行帳戶、內(nèi)部帳戶管理和對(duì)內(nèi)結(jié)算、對(duì)外結(jié)算機(jī)制，進(jìn)行集中結(jié)算； 2 以集中結(jié)算為基礎(chǔ)，解決資金分散、閑置等問題； 3 建立統(tǒng)一的對(duì)外信貸、內(nèi)部信貸管理和資金計(jì)劃管理機(jī)制，進(jìn)行統(tǒng)一管理；4 以統(tǒng)一管理為基礎(chǔ)，解決借貸兩高現(xiàn)象和資金計(jì)劃、調(diào)撥等問題； 5 運(yùn)用集中結(jié)算和統(tǒng)一管理機(jī)制，可以掌控成員單位的資金狀況，并對(duì)其進(jìn)行 監(jiān)控； 6 集中統(tǒng)一管理可以提高資金綜合盈利能力，降低財(cái)務(wù)結(jié)算成本，優(yōu)化投資業(yè) 務(wù)，獲取投資收益，增強(qiáng)整體競(jìng)爭力； 7 運(yùn)用計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)可以實(shí)時(shí)掌握資金狀況，實(shí)時(shí)調(diào)撥、分配、歸集，降低 資金管理風(fēng)險(xiǎn)。

4、 ,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,外部因素與內(nèi)部結(jié)構(gòu)調(diào)整,政府、政策 明確支持企業(yè)做大做強(qiáng)，實(shí)行企業(yè)走出去的戰(zhàn)略，支持有條件的集團(tuán)企業(yè)設(shè)立結(jié)算中心、內(nèi)部銀行、財(cái)務(wù)公司等； 商業(yè)銀

5、行 為集團(tuán)企業(yè)提供了進(jìn)行資金集中結(jié)算、統(tǒng)一管理的帳戶服務(wù)和資金結(jié)算服務(wù)內(nèi)容，如有條件的集團(tuán)企業(yè)可以在商業(yè)銀行建立集團(tuán)帳戶、母子帳戶、一戶多名(虛擬帳戶)等帳戶模式，并有信息系統(tǒng)實(shí)時(shí)支持調(diào)撥、分配、歸集； 企業(yè) 跨國公司、國有特大型企業(yè)集團(tuán)擁有較為成熟的財(cái)務(wù)集中管理機(jī)制，常見的幾種資金集中結(jié)算方式。GO,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方

6、案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一

7、、背景,資金集中管理模式,中心對(duì)于成員單位是“銀行”角色 中心對(duì)于商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色 職能：帳戶管理、對(duì)外結(jié)算、對(duì)內(nèi)結(jié)算、信貸融資、資金計(jì)劃與控制等,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、

8、背景,資金集中管理結(jié)構(gòu),目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,帳戶管理,企業(yè)內(nèi)部帳戶設(shè)立,設(shè)立組織 參與資金集中結(jié)算的所有單位及結(jié)算中心； 開設(shè)帳戶 成員單位根據(jù)各自的業(yè)務(wù)需求在結(jié)算中心

9、開設(shè)內(nèi)部帳戶，內(nèi)部帳戶必須包含資金結(jié)算科目意義； 帳戶科目 與財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)科目不同，資金結(jié)算科目是根據(jù)企業(yè)的業(yè)務(wù)核算和管理需求而設(shè)立 結(jié)算組織、資金結(jié)算科目及內(nèi)部帳戶和外部帳戶構(gòu)成了資金結(jié)算的主線，也是集團(tuán)結(jié)算中心的運(yùn)行基礎(chǔ)。 外部帳戶(銀行帳戶)由中心進(jìn)行統(tǒng)一集中管理，外部帳戶按成員單位實(shí)際經(jīng)營需要開設(shè)。,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決

10、方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,結(jié)算報(bào)表,日常報(bào)表 試算平衡表、資金頭寸表、存貨款余額表、單位余額表、現(xiàn)金日記帳 銀行日記帳、結(jié)息記錄表、利率變動(dòng)表、積數(shù)調(diào)整表、計(jì)息積數(shù)余額表 日結(jié)報(bào)表 流水帳、科目日結(jié)單、日計(jì)表、帳戶余額表、憑證匯總表 月結(jié)報(bào)表 總帳、明細(xì)帳、月計(jì)表、現(xiàn)金流量表 報(bào)表以成員單位和資金結(jié)算科目為主體,分別反映成員單位和集團(tuán)的經(jīng)營活動(dòng)情況體現(xiàn)結(jié)算中心對(duì)內(nèi)是“銀行”角色、對(duì)商業(yè)銀行是“企業(yè)”角色的特點(diǎn)。,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)

11、,資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,票據(jù)管理,支票 銀行匯票 銀行本票 商業(yè)承兌 銀行承兌 信用證 手續(xù)費(fèi),票據(jù)管理商業(yè)承兌、銀行承兌帳外處理,成員單位到中心辦理業(yè)務(wù) 收到票據(jù) 交銀行托收 銀行托收入帳 成員單位退票 成員單位申請(qǐng)貼現(xiàn)

12、銀行托收入帳(銀行托收到帳_成員單位已貼現(xiàn)) 貼現(xiàn)票據(jù)交銀行托收(交銀行托收_已貼現(xiàn)) 中心到銀行辦理業(yè)務(wù) 申請(qǐng)貼現(xiàn) 貼現(xiàn)到帳(申請(qǐng)銀行貼現(xiàn)到帳) 票據(jù)到期貼現(xiàn) 成員單位貼現(xiàn)(中心給成員單位貼現(xiàn)) 票據(jù)抵押 貸款抵押 取回票據(jù)(收回抵押貸款匯票) 到期轉(zhuǎn)帳(抵押票據(jù)到期) 背書 內(nèi)部背書 對(duì)外背書,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：

13、建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,信貸管理要點(diǎn),1 統(tǒng)一信貸融資； 2 有償使用、貸款計(jì)息原則； 3 存款計(jì)息； 4 資金使用情況反饋與跟蹤； 5 貸款情況預(yù)測(cè)； 6 各成員單位貸款情況； 7 集團(tuán)向銀行貸款情況； 8 合同臺(tái)帳分類管理,信貸管理合同臺(tái)帳,合同與臺(tái)帳以成員單位、集團(tuán)為主體，反應(yīng)整個(gè)集團(tuán)的信貸融資情況 成員單位信貸情況 建立成員單位向中心借款的合同與臺(tái)帳，并對(duì)計(jì)劃還款和實(shí)際執(zhí)行還款進(jìn)行監(jiān)控，以及信貸預(yù)測(cè)。 合同與臺(tái)帳 1 在中心建立：中心放款(成員單位貸款)，中心

14、貸款(集團(tuán)向銀行借款)合同與臺(tái)帳； 2 在此基礎(chǔ)上逐步建立承兌、信用證臺(tái)帳，并對(duì)企業(yè)授信、銀行授信、經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等進(jìn)行管理。,信貸管理臺(tái)帳分類管理,按貸款期限：短期1年內(nèi)、中期1-5年、長期5年以上 按貸款條件：信用貸款、擔(dān)保貸款(保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款)、 票據(jù)貼現(xiàn) 按還款方式：一次償還、分期償還 按貸款對(duì)象：工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、外貿(mào)貸款等 按貸款核發(fā)方式：流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款 按貸款資金性質(zhì)：政策性貸款、商業(yè)性貸款 按貸款資金來源及貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)人：自營貸款、委托貸款 按貸款質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)：正常貸款、關(guān)注貸款、次級(jí)貸款、可疑貸款、 損失貸款 按執(zhí)行狀態(tài)：執(zhí)行中、執(zhí)行完成、未執(zhí)行,信貸管理

15、報(bào)表與預(yù)測(cè)分析,信貸報(bào)表 1 中心貸款報(bào)表： 貸款收息表、貸款明細(xì)表、貸款余額表、貸款情況表、貸款合同表 2 中心借款報(bào)表： 借款付息表、借款明細(xì)表、借款余額表、借款情況表、借款合同表 預(yù)測(cè) 1 合同預(yù)測(cè)：中心借款、中心貸款到期預(yù)測(cè) 2 利息預(yù)測(cè)：設(shè)定某一時(shí)間，對(duì)合同的利息進(jìn)行計(jì)算，并對(duì)合同持有者的 帳戶余額進(jìn)行比較,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信

16、息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,資金計(jì)劃要點(diǎn),1 集中統(tǒng)一資金計(jì)劃； 2 資金計(jì)劃由中心或預(yù)算委員會(huì)制定資金計(jì)劃項(xiàng)目、計(jì)劃表； 3 成員單位根據(jù)自身情況編制資金計(jì)劃項(xiàng)目明細(xì)、計(jì)劃表； 4 成員單位根據(jù)流程填報(bào)、調(diào)整、追加資金計(jì)劃； 5 中心或預(yù)算委員會(huì)對(duì)資金計(jì)劃進(jìn)行審批辦理； 6 監(jiān)控各成員單位資金計(jì)劃實(shí)際執(zhí)行情況，并設(shè)置執(zhí)行預(yù)警處理； 7 對(duì)各資金計(jì)劃進(jìn)行匯總分析； 8 對(duì)各成員單位及集團(tuán)的各期資金計(jì)劃、實(shí)際執(zhí)行情況進(jìn)行對(duì)比分析。,資金計(jì)劃與全面預(yù)算的關(guān)

17、系,全面預(yù)算 資金計(jì)劃,資金計(jì)劃計(jì)劃項(xiàng)目與計(jì)劃表,計(jì)劃項(xiàng)目 1 計(jì)劃項(xiàng)目制定： 計(jì)劃項(xiàng)目制定以全面計(jì)劃為基礎(chǔ)，由集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)建立框架(如：一級(jí)計(jì)劃項(xiàng)目)下發(fā)到成員單位； 2 計(jì)劃項(xiàng)目應(yīng)用： 成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目，并根據(jù)實(shí)際情況增加計(jì)劃明細(xì)。 計(jì)劃表 1 計(jì)劃表建立： 成員單位下載計(jì)劃項(xiàng)目并設(shè)立計(jì)劃明細(xì)后，建立計(jì)劃表； 2 計(jì)劃表應(yīng)用： 計(jì)劃表的建立，就可以進(jìn)行編制、追加、調(diào)整計(jì)劃。,資金計(jì)劃計(jì)劃編制,計(jì)劃編制 成員單位根據(jù)全面計(jì)劃情況，填報(bào)計(jì)劃表，并提交審批。 計(jì)劃追加 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)總計(jì)劃金額不足，則追加計(jì)劃， 并提交審批。 計(jì)劃調(diào)整 成員單位在實(shí)際執(zhí)行計(jì)劃時(shí)，發(fā)現(xiàn)計(jì)劃明細(xì)

18、或項(xiàng)目金額不均， 則調(diào)整計(jì)劃 計(jì)劃審批 1 設(shè)立成員單位和集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)審批流程； 2 分配人員權(quán)限 3 對(duì)提交的計(jì)劃進(jìn)行審批,資金計(jì)劃控制預(yù)警與匯總,資金計(jì)劃執(zhí)行控制 計(jì)劃執(zhí)行檢測(cè)，設(shè)置預(yù)警金額，對(duì)計(jì)劃執(zhí)行預(yù)警。 計(jì)劃報(bào)表與查詢 按計(jì)劃期間的年、季、月，計(jì)劃狀態(tài)(通過審批、未通過審批)等條件查詢。 計(jì)劃匯總 成員單位按單位本身、計(jì)劃項(xiàng)目匯總； 集團(tuán)計(jì)劃委員會(huì)對(duì)成員單位、計(jì)劃項(xiàng)目進(jìn)行匯總。,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資

19、金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,利息,利息支出 利息收入 銀行利息 企業(yè)內(nèi)部利息計(jì)算,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：

20、建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,制度建設(shè),帳戶管理制度 結(jié)算制度 票據(jù)管理制度 信貸管理制度 資金支付制度 ,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中

21、管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,集中管理的弊端,1 管理層行政干預(yù)多，貸款管理較弱； 2 缺少市場(chǎng)化運(yùn)作，對(duì)資金集中管理部門考核與評(píng)價(jià)存在困難，能以量化； 3 借貸利息不清； 4 小集團(tuán)利益阻力大； 5 內(nèi)部資金分配不合理； 6 抑制了某些個(gè)別成員單位的個(gè)性發(fā)展、自由；,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及

22、信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,風(fēng)險(xiǎn)管理,1 風(fēng)險(xiǎn)分析； 2 風(fēng)險(xiǎn)防范； 3 資金分析；,資金分析,面向單位主體 付款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 收款統(tǒng)計(jì)表：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)； 付款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的付款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比； 收款對(duì)比分析：對(duì)成員單位或集團(tuán)多個(gè)時(shí)間段的收款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)、對(duì)比； 收付款比較：對(duì)成員單位或集團(tuán)某個(gè)時(shí)間段的專項(xiàng)支出、費(fèi)用支出及其付 款進(jìn)行統(tǒng)計(jì)比較分析，形成

23、對(duì)比餅圖。 流量情況 現(xiàn)金流量表、帳戶統(tǒng)計(jì)分析、流水帳、單位收支流量、 月度收支流量、日期收支流量、單位收支流量對(duì)比分析、 月度收支流量對(duì)比分析、日期收支流量對(duì)比分析,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,

24、五、總結(jié),一、背景,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施,方案結(jié)構(gòu) 方案內(nèi)容 調(diào)研 實(shí)施計(jì)劃 計(jì)劃執(zhí)行 應(yīng)急方案 實(shí)施跟蹤 ,企業(yè)資金集中管理信息化,可行性分析、方案選型,籌建結(jié)算中心,與商業(yè)銀行簽訂相關(guān)協(xié)議,資金結(jié)算業(yè)務(wù)整合,應(yīng)急解決方案,信息系統(tǒng)建設(shè),可行性、業(yè)務(wù)需求分析,運(yùn)行模型,系統(tǒng)開發(fā)、產(chǎn)品選購/試運(yùn)行,銀行接口及安全認(rèn)證,系統(tǒng)驗(yàn)收、運(yùn)行、維護(hù),應(yīng)急解決方案,日常維護(hù) 需求更新升級(jí),目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特大型集團(tuán)的資金集中管理,總結(jié),您所面臨的資金管理問題？,三、如何實(shí)行,四、案例,五、總結(jié),一、背景,目錄,二、資金集中管理,政策、銀行關(guān)系、企業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu),資金集中管理模式,財(cái)務(wù)集中管理,集團(tuán)企業(yè)面臨的問題,資金集中管理結(jié)構(gòu),集團(tuán)企業(yè)帳戶管理,票據(jù)管理,信貸融資管理,對(duì)內(nèi)、對(duì)外的業(yè)務(wù)結(jié)算,利息,制度建設(shè),資金計(jì)劃與控制,風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,集中管理的弊端,企業(yè)資金集中管理方案實(shí)施及信息化,銀行解決方案：建行集團(tuán)理財(cái)方案介紹,某投資管理集團(tuán)的資金管理,某特