金融倉儲業(yè)務(wù)流程

1、金融倉儲業(yè)務(wù)流程金融倉儲業(yè)務(wù)管理流程一、異地監(jiān)管項目操作總流程：1、 市場營銷部客戶經(jīng)理接到銀行通知，業(yè)務(wù)管理部、市場營銷部、監(jiān)管保衛(wèi)部指派經(jīng)辦人員實地勘察企業(yè)情況；2、 客戶經(jīng)理配合銀行信貸人員介紹動產(chǎn)融資監(jiān)管基本流程；3、 業(yè)務(wù)管理部確定監(jiān)管物品種,根據(jù)現(xiàn)場情況確定是否需要安裝遠(yuǎn)程監(jiān)控設(shè)備。4、 客戶經(jīng)理就日后操作中需要企業(yè)配合的問題與企業(yè)和銀行進(jìn)行溝通，并溝通收費問題；5、 客戶經(jīng)理索取企業(yè)基本資料、監(jiān)管物相關(guān)權(quán)屬等證明；6、 （1）客戶經(jīng)理將前期資料收集完整后提交業(yè)務(wù)管理部初審；若初審未通過客戶經(jīng)理根據(jù)初審意見重新整理資料提交審核。資料未齊參加上會的需客戶經(jīng)理提供書面情況說明，并提交總

2、經(jīng)理審核批準(zhǔn)。 (2)客戶經(jīng)理提交法務(wù)審核出質(zhì)人相關(guān)資料和證明；6、 監(jiān)管保衛(wèi)部配合業(yè)務(wù)管理部制定監(jiān)管方案，業(yè)務(wù)管理部經(jīng)辦人員攜初審意見和監(jiān)管方案參加公司項目評審會。7、 客戶經(jīng)理制作三方、雙方、租賃合同，填寫合同審批表，提交法務(wù)審核；8、 客戶經(jīng)理與企業(yè)簽訂三方、雙方、租賃合同；9、 客戶經(jīng)理通知財務(wù)部開具發(fā)票，向企業(yè)預(yù)收監(jiān)管費；10、 (1)財務(wù)部通知業(yè)務(wù)管理部監(jiān)管費已到賬；若收費時間需要置后到開倉以后的需填寫收費置后申請交總經(jīng)理批復(fù)。(2)監(jiān)管保衛(wèi)部派駐監(jiān)管人員進(jìn)行現(xiàn)場盤點，確認(rèn)監(jiān)管辦公及食宿情況，(3) 監(jiān)管保衛(wèi)部確定監(jiān)控設(shè)備安裝位置，并反饋信息工程部，通知信息工程部安裝監(jiān)控設(shè)備。(4

3、) 客戶經(jīng)理向業(yè)務(wù)管理部出具企業(yè)易燃、易爆產(chǎn)品及銀行要求購買的保險單據(jù)，同時對于購買保險的企業(yè)要注意保險的日期、保險標(biāo)的、保險金額等；11、 信息工程部將監(jiān)控設(shè)備安裝進(jìn)度及調(diào)試結(jié)果報告監(jiān)管保衛(wèi)部；監(jiān)管保衛(wèi)部向業(yè)務(wù)管理部提交現(xiàn)場監(jiān)管物盤點數(shù)據(jù)、人員入駐確認(rèn)函、監(jiān)管物進(jìn)、出倉確認(rèn)單，財務(wù)部通知業(yè)務(wù)管理部監(jiān)管費到賬情況或客戶經(jīng)理提供（收費置后申請）；12、 業(yè)務(wù)管理部審核各項提交文件后開具監(jiān)管物清單給銀行，并將遠(yuǎn)程視頻賬號報送銀行；13、 業(yè)務(wù)管理部收到銀行的書面后，書面通知監(jiān)管保衛(wèi)部按監(jiān)管方案開展日常監(jiān)管工作；14、 業(yè)務(wù)管理部接收到銀行監(jiān)管物最低要求通知書、監(jiān)管物價格調(diào)整/確認(rèn)通知書后通知監(jiān)管保

4、衛(wèi)部調(diào)整現(xiàn)場控貨；15、 監(jiān)管保衛(wèi)部向業(yè)務(wù)管理部提交每周監(jiān)管報告及報表，業(yè)務(wù)管理部根據(jù)監(jiān)管物價值變化情況、現(xiàn)場貨物流轉(zhuǎn)情況、企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況，定期編寫監(jiān)管報告報送銀行；16、 企業(yè)授信到期，歸還銀行本息，銀行發(fā)送終止監(jiān)管通知書給業(yè)務(wù)管理部，業(yè)務(wù)管理部經(jīng)辦人員審核內(nèi)容，并電話聯(lián)系銀行客戶經(jīng)理核實，回傳確認(rèn)函給銀行，同時通知監(jiān)管保衛(wèi)部和信息工程部終止監(jiān)管；監(jiān)管保衛(wèi)部通知現(xiàn)場人員與企業(yè)做好撤離交接，信息工程部聯(lián)系電信人員拆卸相關(guān)監(jiān)控設(shè)備。監(jiān)管結(jié)束二、異地輸出監(jiān)管業(yè)務(wù)監(jiān)管管理流程：1、 監(jiān)管保衛(wèi)部安排監(jiān)管人員進(jìn)駐現(xiàn)場，同時信息工程部協(xié)助電信人員完成遠(yuǎn)程視頻設(shè)備的安裝和調(diào)試工作。2、 現(xiàn)場監(jiān)管員全面盤點

5、監(jiān)管物，制作庫存表、貨位圖、貨位表上報，并填寫監(jiān)管物進(jìn)出倉確認(rèn)單與企業(yè)簽章確認(rèn)監(jiān)管物已作為質(zhì)押物交由我司占有監(jiān)管。3、 業(yè)務(wù)管理部經(jīng)辦人員根據(jù)庫存報表制作監(jiān)管物清單，并提交銀行確認(rèn)。4、 業(yè)務(wù)管理部通知監(jiān)管保衛(wèi)部按監(jiān)管方案實施現(xiàn)場監(jiān)管。5、 現(xiàn)場監(jiān)管人員建立完善的臺賬報表和值班制度，并每日詳細(xì)跟蹤監(jiān)管物進(jìn)出數(shù)量及企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況，填寫日報表和月度總結(jié)，上報監(jiān)管保衛(wèi)部。6、 監(jiān)管保衛(wèi)部定期向業(yè)務(wù)管理部提交周、月度監(jiān)管情況。7、 業(yè)務(wù)管理部根據(jù)監(jiān)管保衛(wèi)部提交的報告，會同監(jiān)管物市場風(fēng)險信息、每月稽查報告制作監(jiān)管報告定期向銀行出具。8、 日常監(jiān)管保衛(wèi)部每月對監(jiān)管點按監(jiān)管方案巡查2次，業(yè)務(wù)管理部不定期對

6、監(jiān)管點隨機抽查不少于1次，現(xiàn)場駐場監(jiān)管人員駐點監(jiān)管時間最長不得超過6個月必須調(diào)換。三、開具監(jiān)管物清單流程：1、初次操作企業(yè)1.1、 開單前，必須查看合同審批表，查看該企業(yè)是否已簽訂相關(guān)合同并得到審批。1.2、 向法務(wù)專員申請?zhí)崛∪絽f(xié)議、雙方協(xié)議、租賃協(xié)議等資料查看。1.3、 通過查看三方協(xié)議，提取相關(guān)單據(jù)及其附件、提貨、換貨回執(zhí)、核價單等單據(jù)的格式和樣本，確認(rèn)開單和提貨的三方預(yù)留印章和簽字；1.4、 通過查看雙方協(xié)議，了解企業(yè)的最高授信額度；1.5、 通過查看租賃協(xié)議，了解倉庫的詳細(xì)地址，這個地址將表明在有關(guān)的單據(jù)（例如倉單、監(jiān)管物清單等）上。1.6、 與監(jiān)管保衛(wèi)部聯(lián)系，了解倉庫及監(jiān)管物的具

7、體情況。1.7、 與銀行信貸員聯(lián)系，說明監(jiān)管物的情況，確認(rèn)監(jiān)管物開單的具體數(shù)量或價值。若以價值開單，必須收到銀行傳過來的核價單。2、變更監(jiān)管標(biāo)的 2.1、 與信貸員或企業(yè)負(fù)責(zé)人溝通，取得需要開單的具體數(shù)額（量）。2.2、 收到監(jiān)管保衛(wèi)部的最新庫存表并電話確認(rèn)，與現(xiàn)場監(jiān)管員溝通企業(yè)日常進(jìn)出情況，判斷調(diào)整監(jiān)管物標(biāo)的數(shù)量是否合理。2.3、 開具監(jiān)管物清單，并向行政部申請蓋章，先傳真后原件的方式發(fā)送給銀行（原則上開單不能開滿，預(yù)留10左右的庫存量，以保證企業(yè)的正常周轉(zhuǎn)）。四、監(jiān)管項目終止流程：1、 客戶經(jīng)理接到銀行通知，企業(yè)提前償還貸款或授信到期償還貸款。2、 客戶經(jīng)理通知業(yè)務(wù)管理部項目終止時間。3、

8、 業(yè)務(wù)管理部與銀行核實項目終止操作情況，銀行簽發(fā)終止監(jiān)管通知書，通知監(jiān)管保衛(wèi)部和信息工程部撤倉計劃安排。4、 監(jiān)管保衛(wèi)部安排現(xiàn)場人員與企業(yè)做撤離交接，帶回相關(guān)書面資料。信息工程部安排人員對監(jiān)控設(shè)備進(jìn)行拆卸。5、 撤倉工作結(jié)束。五、 業(yè)務(wù)管理部管理人員管理規(guī)范及要求：5.1、 業(yè)務(wù)管理部審查人員管理規(guī)范及要求5.1.1、 新考察項目必須由業(yè)務(wù)管理部業(yè)務(wù)審查人員對市場營銷部提供的出質(zhì)企業(yè)主體資格資料、貨權(quán)憑證（包括但不限于購銷合同及增值稅發(fā)票、進(jìn)貨單、發(fā)貨單）、質(zhì)量保證文件（質(zhì)量保證書或商檢證明）等文件進(jìn)行全面審查，將審核結(jié)果匯總上報業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理審批簽字，攜帶項目監(jiān)管方案組織安排項目評審會，詳

9、細(xì)記錄評審會委員意見，督促市場營銷部業(yè)務(wù)人員根據(jù)項目評審意見作出補充更改，同時將完善后的監(jiān)管方案報送銀行。5.1.2、 銜接監(jiān)管保衛(wèi)部落實現(xiàn)場考察，跟進(jìn)項目執(zhí)行情況，對監(jiān)管保衛(wèi)部現(xiàn)場監(jiān)管工作進(jìn)行稽查，發(fā)現(xiàn)日常監(jiān)管過程中的問題，落實企業(yè)方誰負(fù)責(zé)與我司監(jiān)管人員日常工作交接，復(fù)核日常監(jiān)管物進(jìn)出倉憑證等資料與約定有效的簽名或其他印章是否一致。根據(jù)報表和相關(guān)單據(jù)復(fù)核現(xiàn)場實物的真實性和準(zhǔn)確定，并填寫稽查報告，將項目問題及整改意見匯總上報業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。5.1.3、 監(jiān)管方案的制定業(yè)務(wù)管理部審查人員要起主導(dǎo)作用，對方案中監(jiān)管的模式要認(rèn)真推敲，多方面、多角度考慮各種風(fēng)險因素，計量的基礎(chǔ)是否可靠，盤點的方法是

10、否科學(xué)，質(zhì)押量接近底線控制風(fēng)險的措施是否有效，企業(yè)經(jīng)營出現(xiàn)了問題我們得到信息的途徑是否暢通等等，同時銜接監(jiān)管保衛(wèi)部和信息工程部對監(jiān)管方案落實的具體工作是否按照既定時間節(jié)點完成。5.1.4、 業(yè)務(wù)管理人員對日常監(jiān)管工作進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)，對所有的監(jiān)管倉庫月巡倉至少1次，且每次至少抽盤質(zhì)押物品種總數(shù)的30%和對總貨位數(shù)30%的貨位進(jìn)行賬實核查，重點對監(jiān)管難度較大的監(jiān)管倉庫進(jìn)行跟蹤。同時與企業(yè)核心人員進(jìn)行面對面的溝通、交流，評估企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險，對企業(yè)進(jìn)行分類評級。5.1.5、 業(yè)務(wù)管理人員要求巡查期間與所有合作的企業(yè)高層溝通洽談，增加互信和了解，了解企業(yè)經(jīng)營狀況和發(fā)展計劃。5.1.6、 公司不定期派巡倉小組

11、人員赴有關(guān)倉庫檢查，檢查各倉庫的監(jiān)管質(zhì)量。5.1.7、 對于合作企業(yè)的有倉庫搬遷的情況，搬倉前由管理部以書面的形式匯報給銀行，重新簽訂租賃合同，在手續(xù)履行完畢后，銀行書面通知我方搬倉，搬倉才開始實施。搬倉完畢后須置換舊的倉單和質(zhì)物清單。5.2、 價格監(jiān)控及綜合管理規(guī)范及流程5.2.1、 價格監(jiān)控及綜合管理人員制作倉單、質(zhì)物清單及辦理出庫手續(xù)時需與當(dāng)天的質(zhì)押物進(jìn)出庫報表或初次盤點表對應(yīng)，并監(jiān)管保衛(wèi)部人員進(jìn)行核實，待確定具體詳細(xì)信息后填寫相關(guān)倉單、質(zhì)押物清單，并將單據(jù)交由業(yè)務(wù)管理部主管審核，同時向行政部申請加蓋公司印章。5.2.2、 價格監(jiān)控及綜合管理人員必須定期對監(jiān)管保衛(wèi)部遞交的異地監(jiān)管倉庫周報

12、、月報告等進(jìn)行審查，分析企業(yè)進(jìn)出庫數(shù)據(jù)是否異常，庫存種類結(jié)構(gòu)是否發(fā)生變化，及時與監(jiān)管保衛(wèi)部核實進(jìn)出異常的原因，并反饋給部門主管，安排業(yè)務(wù)管理人員對異常情況企業(yè)重點現(xiàn)場巡查。5.2.3、 對于已在監(jiān)管中的企業(yè)，每次申請增加質(zhì)押量超過原有質(zhì)押量限額的30時，業(yè)務(wù)管理人員必須到現(xiàn)場進(jìn)行核庫，將反饋結(jié)果核實后方可進(jìn)行開單；企業(yè)單筆提貨量超過質(zhì)押量的50的，業(yè)務(wù)管理人員也必須到現(xiàn)場進(jìn)行核庫，將反饋結(jié)果核實后方可對提貨通知書回執(zhí)予以確認(rèn)。5.3工作交接管理5.3.1因事假/病假把工作事宜移交本職工作(1)提前請假假前把手上工作注意事宜，明天工作計劃充分告知崗位代理人；(2)當(dāng)天電話請假電告崗位代理人今天工

13、作計劃，業(yè)務(wù)須注意的地方；完假后上班的第一個工作日，應(yīng)將崗位代理人代理的工作重核一遍，并做好相關(guān)記錄；崗位代理人：在請假人完假后上班的第一個工作日，應(yīng)將代理工作過程中碰到的特殊或未辦理完畢的事宜告知請假人。5.3.2移交部分或全部業(yè)務(wù)內(nèi)容交接規(guī)則：(1)時間保證：視工作內(nèi)容的不同而定；(2)交接初期應(yīng)先將業(yè)務(wù)大概內(nèi)容告知接收人，內(nèi)容包括：所負(fù)責(zé)的銀行、企業(yè)、聯(lián)系方式、開具單據(jù)的主要類型，工作流程等；(3)接收人已知悉大概的工作內(nèi)容后，應(yīng)開始著手單個客戶交接工作，詳解每個客戶在操作上應(yīng)注意的問題；(4)在交接期間，接收人每一項工作以交接人安排為準(zhǔn)，且在對外事宜上要充分咨詢交接人；(5)在交接期間

14、，交接人應(yīng)審核接收人開具的每一份單據(jù)，直至交接期結(jié)束；(6)在交接后期，即在接收人開具的單據(jù)已連續(xù)一周無誤，并在對外溝通上無用語或表達(dá)不當(dāng)時，應(yīng)開始通知相關(guān)銀行、客戶、公司相關(guān)人員，知會他們業(yè)務(wù)辦理人員的變更；六、 現(xiàn)場監(jiān)管人員管理制度及要求：6.1、 現(xiàn)場監(jiān)管員工作流程：6.1.1、 初盤流程：接受初盤指令在規(guī)定的時間內(nèi)到達(dá)監(jiān)管地點與我公司客戶經(jīng)理及被監(jiān)管對象相關(guān)人員共同查驗監(jiān)管物數(shù)/質(zhì)量，確認(rèn)監(jiān)管對象提供的存放場地條件是否符合我司規(guī)定要求，并制作貨位對應(yīng)表以便跟蹤貨物進(jìn)出被監(jiān)管單位制作提供倉庫平面圖（并加蓋公章）等待公司下達(dá)監(jiān)管通知書；6.1.2、 監(jiān)管流程：接到監(jiān)管通知書進(jìn)入監(jiān)管流程制作

15、貨位對應(yīng)表(附件1)制定值班制度、值班安排表、盤點制度、盤點計劃（附件2）按照公司規(guī)定對監(jiān)管物進(jìn)行監(jiān)管（在各種表格單據(jù)上簽字并報告監(jiān)管保衛(wèi)部）按照監(jiān)管方案對監(jiān)管物進(jìn)行監(jiān)管查驗（監(jiān)管物數(shù)質(zhì)量及存放環(huán)境），并將監(jiān)管查驗情況按時報告監(jiān)管保衛(wèi)部按照監(jiān)管保衛(wèi)部指令要求對現(xiàn)場監(jiān)管物動態(tài)變化情況及時報告接受監(jiān)管保衛(wèi)部解除監(jiān)管任務(wù)指令與我方指定人員及監(jiān)管物所有方相關(guān)人員共同對監(jiān)管物解除封存，同時查驗質(zhì)量、核對數(shù)量，在相關(guān)單據(jù)上簽字報告監(jiān)管保衛(wèi)部與我公司工程技術(shù)人員一起拆除監(jiān)控設(shè)備返回公司，向本部提交該項任務(wù)現(xiàn)場監(jiān)管報告，任務(wù)結(jié)束。6.2、 現(xiàn)場操作要求6.2.1、 入庫盤點6.2.1.1 首先明確監(jiān)管貨物的范

16、圍。 監(jiān)管的貨物必須要在倉庫平面圖指定區(qū)域. 監(jiān)管的貨物必須是協(xié)議約定的產(chǎn)地、品種、規(guī)格、品質(zhì)（如銀行特殊約定事項定期置換或者保質(zhì)期限）要有保證，外包裝完好，標(biāo)識明確。取平均重量的監(jiān)管物要求至少5天調(diào)整一次平均重量，鋼材類的監(jiān)管物要求監(jiān)管員自己進(jìn)行理論計算，與監(jiān)管物的標(biāo)簽相比較，以我司監(jiān)管員理算為準(zhǔn)。6.2.1.2 明確監(jiān)管貨物的權(quán)屬。 要求企業(yè)提供相應(yīng)的貨權(quán)證明（包括國內(nèi)貿(mào)易相關(guān)單證：購銷合同、增值稅專用發(fā)票、付款憑證、送貨單；進(jìn)口貿(mào)易相關(guān)單證：產(chǎn)品質(zhì)量證明書、產(chǎn)地證明書、商檢證書、海關(guān)進(jìn)口關(guān)稅專用繳款書、海關(guān)代征增值稅專用繳款書。） 要求企業(yè)提供質(zhì)量保證相關(guān)文件（質(zhì)量保證或權(quán)威機構(gòu)的檢驗證

17、明），檢查核對相關(guān)文件印章和名稱是否相符。6.2.1.3 對盤點數(shù)據(jù)進(jìn)行記錄，建立工作臺賬。 數(shù)據(jù)以現(xiàn)場盤點結(jié)果為準(zhǔn)，經(jīng)被監(jiān)管單位確認(rèn)后，庫存報表上所列明細(xì)必須和監(jiān)管物通知書所列明細(xì)一致，傳回公司，開倉第一份報表數(shù)據(jù)必須要有被監(jiān)管單位提供的貨權(quán)憑證（發(fā)票、送貨單、航運單等），做到數(shù)據(jù)有據(jù)可依。6.2.1.4 監(jiān)管物品的質(zhì)量控制。 對于外觀無法判斷質(zhì)量的貨物，如石油化工、糧油、礦粉等，必須在進(jìn)貨時，向企業(yè)索取相關(guān)的質(zhì)檢證明。6.2.2、 監(jiān)管物庫存表按要求填報監(jiān)管物庫存表，每天10點前把上一日的監(jiān)管物庫存表傳至監(jiān)管保衛(wèi)部，特殊情況必須及時報告監(jiān)管保衛(wèi)部。填寫要求：1) 庫存表所列要素填寫完整；2

18、) 庫存表數(shù)量必須與實物一致，計算準(zhǔn)確，字跡清晰；3) 每日登錄，監(jiān)管物庫存表上的貨物名稱必須要與監(jiān)管物清單上的貨物名稱完全相同；4)駐庫監(jiān)管人員必須記住每一天的庫存量、庫存價值、質(zhì)/抵押量及貨物名稱的庫存量；5)庫存表審核人簽字前必須認(rèn)真計算核實，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)錯誤要及時改正；并通知監(jiān)管保衛(wèi)部。6.2.3、 監(jiān)管物盤點盤點分為：入庫盤點、每日變動盤點、計劃盤點。具體要求：制訂詳實、可行的盤點計劃。盤點計劃要列明盤點周期、盤點方式，保證在合理時間周期內(nèi)將所有監(jiān)管貨物進(jìn)行盤點。各倉庫要嚴(yán)格按照盤點制度、盤點計劃執(zhí)行，各倉庫每月必須進(jìn)行3次全面盤點，并做好盤點記錄，盤點記錄表上必須要有統(tǒng)計負(fù)責(zé)人、初盤

19、人、復(fù)核人的簽名，否則無效，盤庫的時間一律定于每月10日、20日、30日，每日對前日變化較大貨物進(jìn)行抽盤，抽盤的數(shù)據(jù)在盤點記錄表上反映，如有特殊情況，需調(diào)整盤庫時間必須知會上級領(lǐng)導(dǎo)說明情況，并在盤點表上注明原因。對于盤點數(shù)據(jù)出現(xiàn)差異的，次日進(jìn)行調(diào)帳(盤盈/盤虧)。6.2.4、 監(jiān)管物進(jìn)倉單的填寫監(jiān)管貨物進(jìn)入監(jiān)管區(qū)域后，要先填寫監(jiān)管物進(jìn)、出倉確認(rèn)單，經(jīng)企業(yè)授權(quán)人簽字或蓋章確認(rèn)后，方能納入監(jiān)管范圍。填寫要求：1)監(jiān)管物進(jìn)、出倉確認(rèn)單應(yīng)當(dāng)在貨物盤點完畢，各種相關(guān)文件齊備之后填寫，填寫要及時準(zhǔn)確；2)監(jiān)管物規(guī)格、品種必須與金融機構(gòu)核定范圍相符。監(jiān)管物進(jìn)、出倉確認(rèn)單上所列項下的貨物必須和公司下發(fā)的監(jiān)管通

20、知書一致；3）須驗證貨權(quán)；4）字跡清晰，完整保存，監(jiān)管物進(jìn)、出倉確認(rèn)單應(yīng)及時找企業(yè)相關(guān)責(zé)人簽字或蓋章；5）監(jiān)管物進(jìn)、出倉確認(rèn)單當(dāng)日所填的相關(guān)規(guī)格、重量、數(shù)量、須與庫存報表上的進(jìn)出倉數(shù)量、規(guī)格、重量，保持一致。6.4.5、貨位圖、貨位對應(yīng)表為方便日常監(jiān)管，要求監(jiān)管員根據(jù)監(jiān)管物實際堆放情況繪制貨位圖或貨位公布表，以反映庫內(nèi)監(jiān)管物存放結(jié)構(gòu)。制圖依據(jù):以倉庫平面圖為基礎(chǔ)，適當(dāng)標(biāo)注參照物。具體要求：1）符合倉庫監(jiān)管情況，實用性強；2）相應(yīng)貨位標(biāo)示必須與實物堆放一致；3）涵蓋所有監(jiān)管區(qū)域和貨物，如變更，應(yīng)及時更新，保持整潔。各倉庫須建立貨位對應(yīng)表或貨位圖并標(biāo)注貨位編號。貨位對應(yīng)表須對每個貨位存放的貨物的具

21、體品種、規(guī)格、數(shù)量、重量、編號進(jìn)行明確標(biāo)示，并在貨位圖上預(yù)留當(dāng)天進(jìn)出記錄欄，記錄當(dāng)天貨位變動情況。6.4.6、 值班安排表合理安排駐庫監(jiān)管員配合遠(yuǎn)程監(jiān)管人員進(jìn)行24小時不間斷監(jiān)管，并及時填寫值班安排表。嚴(yán)格按照值班安排表執(zhí)行，如需調(diào)整，需向監(jiān)管保衛(wèi)部申請，得到批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。具體要求：1）做好值班安排表，按值班安排表安排值班；2）值班安排表上不允許有涂改現(xiàn)象，要整潔、明了；3）值班人員必須現(xiàn)場跟蹤，中午實行輪班休息制，在任何時候必須確保1人現(xiàn)場跟蹤；4）及時跟蹤進(jìn)出倉數(shù)據(jù)，在貨位對應(yīng)表相應(yīng)貨位上記錄實際進(jìn)出數(shù)量。在監(jiān)管物庫存正常時，跟蹤時段（根據(jù)企業(yè)上下班實際時段而定）要保證貨位對應(yīng)表數(shù)據(jù)與實

22、際庫存相符。在庫存緊張時，24小時確保庫存量數(shù)據(jù)準(zhǔn)確并不低于質(zhì)/抵押量。6.4.7、日記賬 為了更好的了解企業(yè)的經(jīng)營情況，要求監(jiān)管員每天必須記錄企業(yè)的實際進(jìn)出。 具體要求：1）記錄日期，品名，重量，車牌號；并每天合計重量，件數(shù)。2）字跡要整潔，明了。6.4.8 庫存接近質(zhì)/抵押量1）當(dāng)庫存量接近質(zhì)/抵押量110%至120%時（具體要求結(jié)合現(xiàn)場監(jiān)管貨物情況而定），在監(jiān)管物庫存表上注明并傳回公司，同時結(jié)合近期企業(yè)監(jiān)管物進(jìn)出情況，提前23天向企業(yè)下發(fā)補貨通知單，要求其進(jìn)貨或打款贖貨。事先向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報企業(yè)情況，積極采取措施。監(jiān)管員入駐企業(yè)后必須與企業(yè)相關(guān)人員處理好人際關(guān)系，時刻掌握企業(yè)的生產(chǎn)銷售動態(tài)

23、，提前作出反應(yīng)和判斷；2）在庫存到達(dá)質(zhì)/抵押量時必須實施強制停倉，并同步向上級領(lǐng)導(dǎo)反映該庫的進(jìn)出數(shù)據(jù)、及時庫存量和其它一切相關(guān)信息，待上級領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)負(fù)責(zé)人進(jìn)駐該倉庫，協(xié)調(diào)解決；3）在上級領(lǐng)導(dǎo)沒有到達(dá)現(xiàn)場的情況下，如被監(jiān)管企業(yè)在我司監(jiān)管員反復(fù)說明情況后仍強行出貨，監(jiān)管員無法阻止時，向上級領(lǐng)導(dǎo)說明情況得到批準(zhǔn)后方可以拔打110。6.4.9、 工作調(diào)動交接監(jiān)管人員必須服從公司的安排，公司規(guī)定所有監(jiān)管員一般滿6個月調(diào)動一次（如有特殊情況，另定）。駐庫組長交接工作時必須填寫工作交接單，一式3份，雙方各執(zhí)一份，監(jiān)管部存檔一分。6.4.10、請假制度對于2小時以內(nèi)的請假必須經(jīng)駐倉組長同意，超過兩小時需提前知

24、會上級領(lǐng)導(dǎo)，審批同意后按照公司請假制度辦理請假手續(xù)。6.4.11、監(jiān)管員離職制度監(jiān)管員離職必須提前1個月上報上級領(lǐng)導(dǎo)，審批同意后按照公司制度辦理離職手續(xù)。6.4.12、周與月度工作總結(jié)周總結(jié)具體要求：1）匯總一周內(nèi)企業(yè)所發(fā)生的相關(guān)事件（企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營情況是否常，監(jiān)管物流轉(zhuǎn)情況，質(zhì)/抵押量有無變化，品質(zhì)有無變化，倉庫安全消防是否符合標(biāo)準(zhǔn)，工資能否及時發(fā)放，有無高層變動，有無其它監(jiān)管公司介入監(jiān)管，重大安全事故發(fā)生等）；2）每周五由組長組織撰寫周總結(jié)，并及時傳回公司（每周五下午兩點之前傳回公司，如預(yù)節(jié)假日另行調(diào)整）。月度工作總結(jié)具休要求：每月末由組長組織撰寫月度工作總結(jié)，并及時傳回公司（每月1日前下午

25、兩點之前傳回公司，1號是周末的，提前至周五傳）。如組長休假或其它原因，無法完成月度工作總結(jié)的，要提前指定一名監(jiān)管員組織撰寫。七、 風(fēng)險提示及應(yīng)急處理預(yù)案：（一）發(fā)生第三方盜搶監(jiān)管物的情況1、初期處理過程(1) 發(fā)生盜竊監(jiān)管員在第一時間通知監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人，同時對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照并通知監(jiān)控中心留下相關(guān)影像資料（如有）；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即確定處理方案，并向總裁匯報；根據(jù)處理方案，監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人通知質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人和倉儲作業(yè)方相關(guān)負(fù)責(zé)人,商議是否報警,同時決定選派人員到現(xiàn)場；如投保了盜搶險, 監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人要敦促出質(zhì)人及時通知保險公司。(2) 發(fā)生搶奪現(xiàn)場監(jiān)管員在第一時間通知

26、監(jiān)管保衛(wèi)部和倉儲作業(yè)方相關(guān)負(fù)責(zé)人，并向搶奪人及時出具資料（租賃協(xié)議、標(biāo)識等）,告知監(jiān)管事實；在確保人生安全的情況下盡力進(jìn)行勸阻,勸阻無效直接報警；對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照并通知監(jiān)控中心留下相關(guān)影像資料（如有）；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即確定處理方案,并向總裁匯報，同時通知質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人，并選派人員到現(xiàn)場；如出質(zhì)人投保了盜搶險, 監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人要敦促其及時通知保險公司。2、中期處理過程 被選派人員會同與質(zhì)權(quán)人代表一起盡快赴現(xiàn)場進(jìn)行處理，必要時建議質(zhì)權(quán)人立即向法院申請訴前保全措施或采取其它必要措施。到達(dá)現(xiàn)場后，了解事件詳情，與相關(guān)方進(jìn)行交涉，必要時采用錄音等手段搜集相關(guān)證據(jù)。（二）發(fā)生出

27、質(zhì)人強行出貨的情況1、初期處理過程現(xiàn)場監(jiān)管員應(yīng)立即向出質(zhì)人指出其違約行為，并在第一時間上報監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人；在確保人身安全的情況下盡力進(jìn)行勸阻,勸阻無效直接報警；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即確定處理方案, 并向總裁匯報，加派現(xiàn)場監(jiān)管人員，同時通知質(zhì)權(quán)人，敦促其盡快派人員趕到現(xiàn)場。2、中期處理過程派出人員到現(xiàn)場后應(yīng)直接與出質(zhì)人交涉，明確指出其違約事實，同時等待質(zhì)權(quán)人代表到場解決問題；問題解決期間，停止受理和審批出質(zhì)人的任何提貨申請；必要時建議質(zhì)權(quán)人立即向法院申請訴前保全措施或采取其它必要措施。（三）發(fā)生自然災(zāi)害的情況1、發(fā)生不可抗力事件不可抗力是指訂立合同時不能預(yù)見，對其發(fā)生和后果不

28、能避免并且不能克服的事件。通常包括兩種情況：一種是自然原因引起的，如水災(zāi)、旱災(zāi)、暴風(fēng)雪、地震等；另一種是社會原因引起的，如戰(zhàn)爭、罷工、政府禁令等。（1）初期處理過程監(jiān)管員應(yīng)及時通知監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人，同時隨時匯報事件的發(fā)生和進(jìn)展情況。并對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照并通知監(jiān)控中心留下相關(guān)影像資料（如有）；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即確定處理方案, 并向總裁匯報，并視情況決定是否選派人員到現(xiàn)場，或視情況決定監(jiān)管員是否撤離，同時通知質(zhì)權(quán)人；如出質(zhì)人投保了相關(guān)險種，監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人要敦促其及時通知保險公司。（2）中期處理過程派出人員到現(xiàn)場后應(yīng)收集相關(guān)資料，保留相關(guān)證據(jù)。監(jiān)管保衛(wèi)部應(yīng)搜集相關(guān)媒體報道的氣

29、象、地質(zhì)、水文等資料和數(shù)據(jù),必要時請有關(guān)部門出具書面材料,以證明此次突發(fā)事件屬不可抗力。監(jiān)管保衛(wèi)部協(xié)助提供相關(guān)材料，供出質(zhì)人與保險公司交涉理賠。2、發(fā)生一般性自然災(zāi)害一般性自然災(zāi)害是指除不可抗力以外的自然災(zāi)害。（1）初期處理過程監(jiān)管員應(yīng)及時通知監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人，同時隨時匯報事件的發(fā)生和進(jìn)展情況。并對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照并通知監(jiān)控中心留下相關(guān)影像資料（如有）；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即確定處理方案,并向總裁匯報，并視情況決定是否選派人員到現(xiàn)場，同時通知質(zhì)權(quán)人；如出質(zhì)人投保了相關(guān)險種，監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人要敦促其及時通知保險公司。（2）中期處理過程派出人員到現(xiàn)場后應(yīng)收集相關(guān)資料，保留相關(guān)證據(jù)

30、。監(jiān)管保衛(wèi)部協(xié)助提供相關(guān)材料，供出質(zhì)人與保險公司交涉理賠。（四）發(fā)生火災(zāi)情況（1）初期處理過程監(jiān)管員應(yīng)及時通知監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人，同時隨時匯報事故的發(fā)生和進(jìn)展情況。并對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照并通知監(jiān)控中心留下相關(guān)影像資料（如有）；監(jiān)管員在第一時間內(nèi)，敦促倉儲作業(yè)方采取積極有效的措施，防止發(fā)生損失或防止損失的擴大；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即向總裁匯報，確定處理方案, 并選派人員到現(xiàn)場，同時通知質(zhì)權(quán)人，敦促其盡快派員趕到現(xiàn)場；如出質(zhì)人投保了相關(guān)險種，監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人要敦促其及時通知保險公司。（2）中期處理過程派出人員到現(xiàn)場后應(yīng)收集相關(guān)資料，保留相關(guān)證據(jù)。監(jiān)管保衛(wèi)部協(xié)助提供相關(guān)材料，供出質(zhì)人與

31、保險公司交涉理賠。（五）發(fā)生第三方主張權(quán)利情況1、初期處理過程現(xiàn)場監(jiān)管員在第一時間通知監(jiān)管保衛(wèi)部和倉儲作業(yè)方相關(guān)負(fù)責(zé)人，并向主張人及時出具資料（租賃協(xié)議、標(biāo)識等）,告知監(jiān)管事實；若主張人欲強行提貨，在確保人身安全的情況下盡力進(jìn)行勸阻,勸阻無效直接報警；對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照并通知監(jiān)控中心留下相關(guān)影像資料（如有）；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即向總裁匯報，確定處理方案,同時通知質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人，并選派人員到現(xiàn)場，同時通知質(zhì)權(quán)人，敦促其盡快派人員趕到現(xiàn)場；如發(fā)生了強行提貨的結(jié)果，且出質(zhì)人投保了盜搶險, 監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人要敦促出質(zhì)人及時通知保險公司。2、中期處理過程 被選派人員會同與質(zhì)權(quán)人代表一

32、起盡快赴現(xiàn)場進(jìn)行處理，必要時建議質(zhì)權(quán)人立即向法院申請訴前保全措施或采取其它必要措施。到達(dá)現(xiàn)場后，了解事件詳情，與相關(guān)方進(jìn)行交涉，必要時采用錄音等手段搜集相關(guān)證據(jù)。（六）發(fā)生國家權(quán)力機關(guān)查封監(jiān)管物的情況1、初期處理過程監(jiān)管員應(yīng)在第一時間通知監(jiān)管保衛(wèi)部和倉儲作業(yè)方相關(guān)負(fù)責(zé)人，同時直接與對方交涉，明確提出此貨物已出質(zhì)給其他質(zhì)權(quán)人，監(jiān)管人為我方，并出示租賃協(xié)議（復(fù)印件）、質(zhì)押場區(qū)示意圖、質(zhì)押標(biāo)簽、單據(jù)等材料證明出質(zhì)的事實，要求其等待上級領(lǐng)導(dǎo)、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人到場解決問題；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即確定處理方案,并向總裁匯報，同時通知質(zhì)權(quán)人和出質(zhì)人，并選派人員到現(xiàn)場，同時通知質(zhì)權(quán)人，敦促其盡

33、快派人員趕到現(xiàn)場；在與國家權(quán)力機關(guān)交涉過程中，未經(jīng)允許均不得簽署、接收任何文書。2、中期處理過程被選派人員會同與質(zhì)權(quán)人代表一起盡快赴現(xiàn)場進(jìn)行處理，必要時建議質(zhì)權(quán)人立即向法院申請訴前保全措施或采取其它必要措施。到達(dá)現(xiàn)場后，了解事件詳情，與相關(guān)方進(jìn)行交涉，必要時采用錄音等手段搜集相關(guān)證據(jù)。（七）發(fā)生品質(zhì)改變的情況品質(zhì)發(fā)生改變指因倉儲條件、自然因素、操作因素等外在條件或監(jiān)管物本身原因，致使監(jiān)管物的品質(zhì)、使用價值明顯發(fā)生降低。（1）初期處理過程監(jiān)管員應(yīng)及時通知監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人，同時隨時匯報事件的發(fā)生和進(jìn)展情況。并對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照并通知監(jiān)控中心留下相關(guān)影像資料（如有）；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電

34、話后立即確定處理方案,向總裁匯報， 并視情況決定是否選派人員到現(xiàn)場，同時通知出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人，敦促他們盡快派人員趕到現(xiàn)場；如出質(zhì)人投保了相關(guān)險種，監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人要敦促其及時通知保險公司。（2）中期處理過程派出人員到現(xiàn)場后應(yīng)收集相關(guān)資料，保留相關(guān)證據(jù)。監(jiān)管保衛(wèi)部協(xié)助提供相關(guān)材料，供出質(zhì)人與保險公司交涉理賠。（八）監(jiān)管員發(fā)生傷亡情況（1）初期處理過程監(jiān)管員在監(jiān)管點受傷，其他監(jiān)管員應(yīng)根據(jù)傷情程度采取對應(yīng)處理措施：局部性、外表受傷不嚴(yán)重，傷者能獨立行走的，應(yīng)陪同其到附近醫(yī)院檢查治療；受傷較重，傷者不能獨立行走的，應(yīng)立即撥打120急救電話或協(xié)請監(jiān)管單位派車送附近醫(yī)院檢查治療；若受傷嚴(yán)重，經(jīng)120急救醫(yī)生

35、現(xiàn)場判定已死亡，應(yīng)立即報警。發(fā)生工傷時，其他監(jiān)管員應(yīng)及時通知監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人，同時隨時匯報事故的發(fā)生和進(jìn)展情況。并對現(xiàn)場情況進(jìn)行拍照并通知監(jiān)控中心留下相關(guān)影像資料（如有）；監(jiān)管保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人在接到監(jiān)管員的電話后立即確定處理方案并向總裁匯報，若出現(xiàn)傷者住院治療及死亡的情況，單位要及時選派人員到現(xiàn)場，同時須通知傷者家屬盡快趕到；（2）中期處理過程派出人員到現(xiàn)場后應(yīng)收集相關(guān)資料，保留相關(guān)證據(jù)，安排治療和后事的料理。監(jiān)管保衛(wèi)部協(xié)同分管工傷的職能部門辦理相關(guān)費用報銷、工傷鑒定、理賠等工作。（九）其它情況 如發(fā)現(xiàn)出質(zhì)人生產(chǎn)經(jīng)營、高管變動、經(jīng)濟糾紛等異常情況，或監(jiān)管物的市場價格下跌較大或其它足以影響監(jiān)管物價值

36、、質(zhì)權(quán)實現(xiàn)等事件，監(jiān)管員應(yīng)及時報監(jiān)管保衛(wèi)部，監(jiān)管保衛(wèi)部及時通知業(yè)務(wù)管理部，由業(yè)務(wù)管理部與質(zhì)權(quán)人進(jìn)行溝通，協(xié)商解決辦法。危機事件發(fā)生后，須于24小時內(nèi)將情況向公司進(jìn)行匯報，不得對事件故意隱瞞不報或謊報、拖延，更不得故意隱瞞事故真相、毀滅有關(guān)證據(jù)，弄虛作假。（十） 風(fēng)險識別信息：借款人及出質(zhì)人經(jīng)營情況抵（質(zhì)）物情況監(jiān)管情況企業(yè)出現(xiàn)停工停產(chǎn)現(xiàn)象企業(yè)在質(zhì)押物數(shù)量，質(zhì)量上作假，以假充真，以次充好故意孤立、刁難監(jiān)管人員企業(yè)有變賣資產(chǎn)的行為企業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量不穩(wěn)定，常發(fā)生退貨情況收買監(jiān)管人員，如主動找監(jiān)管人員聊天、吃飯、送禮或改善食宿條件等企業(yè)員工工資發(fā)放存在問題，長期拖欠員工工資質(zhì)物保管出現(xiàn)安全隱患，質(zhì)物外包裝

37、破損，質(zhì)物受潮，變形等倉庫條件、治安環(huán)境變壞，對監(jiān)管物保管造成影響企業(yè)內(nèi)出現(xiàn)異常公告以他人貨物作為質(zhì)押物不按要求對質(zhì)押物進(jìn)行抽檢，或達(dá)不到抽檢頻率企業(yè)內(nèi)新出現(xiàn)其他企業(yè)名稱在經(jīng)營運作，管理的現(xiàn)象企業(yè)有來料加工現(xiàn)象放假期間突然加班，夜晚進(jìn)出庫作業(yè)出現(xiàn)債務(wù)糾紛，經(jīng)常有人上門討債，或因討債出現(xiàn)過激行為抵（質(zhì)）押物上有他人貨權(quán)標(biāo)識拖欠監(jiān)管費企業(yè)因違法違規(guī)被查現(xiàn)象有他人到現(xiàn)場主張貨權(quán)存在他行質(zhì)押業(yè)務(wù)經(jīng)常有工商，稅務(wù)，海關(guān)前來檢查質(zhì)押物進(jìn)倉時候提供虛假的或權(quán)資料有其他銀行、監(jiān)管公司來倉檢查有被工商或有關(guān)法律部門上門查封的現(xiàn)象企業(yè)（質(zhì)）押物中有未完稅進(jìn)口貨物（轉(zhuǎn)廠貿(mào)易） 發(fā)生倉庫失火，被盜或其他現(xiàn)象連續(xù)在一段

38、時間無進(jìn)出貨 發(fā)生影響企業(yè)經(jīng)營的重大安全生產(chǎn)事故為辦理正常出貨手續(xù)的出貨行為 遇到自然災(zāi)害，對企業(yè)經(jīng)營或質(zhì)押物造成損害的情況企業(yè)不配合落實監(jiān)管措施，如不同意掛質(zhì)押標(biāo)識，不配合對貨物進(jìn)行分類堆放，不提供磅單等企業(yè)大規(guī)模人員變動，員工離職或裁員增多現(xiàn)象，領(lǐng)導(dǎo)曾發(fā)生重大變化，股權(quán)發(fā)生變更故意隱匿、損毀監(jiān)管物標(biāo)識不按要求提供與質(zhì)押物相應(yīng)的貨權(quán)憑證企業(yè)經(jīng)營者或主要管理人員有不良嗜好，參與賭博并影響正常生產(chǎn)經(jīng)營十一、風(fēng)險控制五級體系監(jiān)管保衛(wèi)部職責(zé)、管理制度 第一部分：職責(zé)監(jiān)管保衛(wèi)部職責(zé)一，主要是對公司內(nèi)部監(jiān)控工作、現(xiàn)場監(jiān)管工作和安全保衛(wèi)工作的管理，負(fù)責(zé)制定本部門的管理條文、規(guī)章制度。召開有關(guān)會議，檢查公司

39、給本部門下達(dá)的計劃任務(wù),完成情況及本部門各個崗位工作任務(wù)完成情況，并做好記錄。二，抓好本部門人員的政治思想教育和專業(yè)技能培訓(xùn)工作，不斷提高所屬人員的思想覺悟和 業(yè)務(wù)技能水平。三, 負(fù)責(zé)對現(xiàn)場監(jiān)管工作的管理。 1，制定現(xiàn)場監(jiān)管人員職責(zé)、制度規(guī)定。 2，熟悉了解監(jiān)管企業(yè)情況（對監(jiān)管物品種、監(jiān)管物存放地點及監(jiān)管物情況進(jìn) 行檢查）。 3，參與制定監(jiān)管方案，負(fù)責(zé)確定監(jiān)管人員、開始監(jiān)管的時間。 4，負(fù)責(zé)監(jiān)管信息的整理，及時提供公司所需各種監(jiān)管信息（各類登記、單據(jù)） 5, 重大事件必報和日常監(jiān)管周報制，每周五下午對各監(jiān)管企業(yè)質(zhì)押物現(xiàn)場監(jiān)管情況進(jìn)行整理，做好現(xiàn)場監(jiān)管報告，保證準(zhǔn)確無誤并送交業(yè)務(wù)管理部。對突發(fā)性

40、重大事件在第一時間向公司匯報。 6，每個監(jiān)管企業(yè)每月至少檢查一次，以及不定期到各監(jiān)管企業(yè)對監(jiān)管人員的監(jiān)管行為、區(qū)域堆放、質(zhì)押物堆放處是否有明顯標(biāo)識，安防措施是否到位等進(jìn)行檢查，重點檢查監(jiān)管人員是否存在隱瞞不報（即監(jiān)管人員的道德風(fēng)險）、監(jiān)管人員的監(jiān)管程序是否與公司的有關(guān)規(guī)定相符。 7，負(fù)責(zé)每月向業(yè)務(wù)管理部出具監(jiān)管業(yè)務(wù)月度報告。 8，負(fù)責(zé)對監(jiān)管員的檢查考核并做好記錄。 9，安排監(jiān)管員定期換崗監(jiān)管并將監(jiān)管員變動情況報業(yè)務(wù)管理部備案，對監(jiān)管員的日常工作進(jìn)行指導(dǎo)。四，負(fù)責(zé)對內(nèi)部監(jiān)控工作的管理。 1，制定內(nèi)部監(jiān)控人員職責(zé)、制度規(guī)定。 2，負(fù)責(zé)監(jiān)控中心管理及日常工作安排，并負(fù)責(zé)收集網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控信息。指導(dǎo)督促監(jiān)控

41、人員認(rèn)真履行職責(zé)，嚴(yán)格按照流程進(jìn)行有效監(jiān)控。 3，檢查監(jiān)控人員制度流程（監(jiān)控工作流程、報告制度及流程、交接班制度）落實情況，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，并做好相關(guān)記錄。 4, 重大事件必報和日常監(jiān)控周報制，每周五下午對各監(jiān)管企業(yè)監(jiān)管物的遠(yuǎn)程監(jiān)控信息進(jìn)行匯總整理，做好遠(yuǎn)程監(jiān)控報告，保證準(zhǔn)確無誤，并送交業(yè)務(wù)管理部。對突發(fā)性重大事件在第一時間向公司匯報。 5，落實對監(jiān)控中心設(shè)備的管理。 6，組織對內(nèi)部監(jiān)控員的檢查考核，并做好書面記錄。五，負(fù)責(zé)對安全保衛(wèi)工作的管理。 1，制定安全保衛(wèi)人員職責(zé)、制度規(guī)定。 2，負(fù)責(zé)公司安全保衛(wèi)日常工作安排及人員配備。 3，檢查安保人員制度流程（工作流程、報告制度及流程等）落實情況

42、，督促安保人員認(rèn)真履行職責(zé)，切實有效做好安保工作。 4，重大事件必報和日常安保情況周報制，每周五下午對一周安保工作進(jìn)行匯總，做好安保工作報告?zhèn)洳椤Ｖ卮笸话l(fā)事件立即向公司報告。 5，落實對公司消防設(shè)施的檢查維護，確保其處于良好狀態(tài)。 6，組織對安全保衛(wèi)工作崗位及人員的檢查考核，并做好書面記錄。六，整理和保管好本部門文件資料，并按時歸檔綜合管理崗位職責(zé) 1，熟知公司及本部門（監(jiān)管保衛(wèi)部）各種規(guī)章制度，熟悉本部門各個崗位工作性質(zhì)、崗位職責(zé)、制度規(guī)定及工作流程、管理辦法、人員配備等情況。 2，負(fù)責(zé)監(jiān)管保衛(wèi)部日常辦公工作，公司及部門文件、通知、信函等的傳達(dá)工作，做好部門辦公電話接聽和電話記錄。 3, 協(xié)

43、助領(lǐng)導(dǎo)組織擬定監(jiān)管保衛(wèi)部規(guī)章制度、內(nèi)部文件、工作計劃和工作總結(jié)等，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好部門內(nèi)務(wù)工作。 4，協(xié)調(diào)與公司其他部門以及本部門內(nèi)部各個崗位工作的銜接。 5，負(fù)責(zé)部門各種文件資料的歸檔與管理。 6，定期不定期檢查本部門各個崗位工作情況，及時將檢查情況口頭或書面報告本部門總經(jīng)理。 7，結(jié)合實際，適時對本部門工作或各崗位工作提出建議。 8，按規(guī)定對本部門各崗位人員進(jìn)行考核，并將考核結(jié)果以書面形式上報。 監(jiān)管崗崗位職責(zé) 對融資企業(yè)監(jiān)管物進(jìn)行現(xiàn)場監(jiān)管，確保動產(chǎn)質(zhì)押擔(dān)保的合法性和監(jiān)管的有效性，防范和控制貸款風(fēng)險，具體如下： 1，嚴(yán)格履行三方協(xié)議中的監(jiān)管方相關(guān)義務(wù)，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度、遵守職業(yè)道德和行為規(guī)范，

44、廉潔奉公，不循私情。 2，在操作過程按照四實、三符、兩注意、一原則執(zhí)行。四實（時）：按時清點，如實登錄，及時跟蹤，準(zhǔn)時反饋（突發(fā)情況及時向上級反應(yīng)）；三符：賬實相符（賬與實物相符），賬證相符(賬與憑證)，賬賬相符；兩注意：注意安全（人的安全，質(zhì)物安全），注意協(xié)調(diào)內(nèi)部協(xié)調(diào)（監(jiān)管員之間協(xié)調(diào)），與公司銀行、被監(jiān)管單位之間的協(xié)調(diào)；一原則：底線不可觸犯原則。） 3，加強工作責(zé)任心，掌握監(jiān)管物的品名、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量、生產(chǎn)時間、保存期限和存放位置，確保監(jiān)管物安全；不同種類、品牌 、規(guī)格的物資未經(jīng)公司同意不得進(jìn)行置換。 4，監(jiān)管物交割前必須按實地清點、測量、取樣檢測的原則，認(rèn)真登記監(jiān)管物臺賬，控制好監(jiān)管物的

45、質(zhì)量、余額，確保賬實相符，每日報庫存日報表。 5，熟知工作流程，嚴(yán)格按照流程規(guī)定進(jìn)行監(jiān)管工作，在操作過程中如發(fā)現(xiàn)問題及時向上級領(lǐng)導(dǎo)上報。 6，嚴(yán)格執(zhí)行公司下的各項任務(wù)，積極配合上級工作開展，服從工作安排與崗位調(diào)動。 7，定期檢查監(jiān)管物數(shù)質(zhì)量，認(rèn)真填寫各種登記、統(tǒng)計和卡片；檢查存放點監(jiān)控設(shè)備、電器線路及存放環(huán)境情況。 8，熟悉安全用電和消防常識，熟練操作相關(guān)設(shè)備，掌握消防器材使用方法。 9，按公司指令收發(fā)貨。 10，在監(jiān)管過程中嚴(yán)格按照實行雙人監(jiān)管原則，監(jiān)管員對監(jiān)管物的短少、毀損、滅失負(fù)有賠償責(zé)任。 11，更換監(jiān)管員時，交接雙方對監(jiān)管物要進(jìn)行清點交接，交接清單留存?zhèn)洳椤?12，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，

46、努力提高業(yè)務(wù)水平。 13，監(jiān)管員要保持通訊暢通，隨時與主管部門、貨主、銀行（貸款公司）保持聯(lián)系，確保二十四小時業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。 內(nèi)部監(jiān)控崗位職責(zé) 1，嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度，自覺遵守監(jiān)控中心管理制度。 2，熟悉本崗位工作職責(zé)和設(shè)備，能熟練掌握各種設(shè)施的操作和性能，嚴(yán)格按照規(guī)定程序操作，愛護監(jiān)控中心所有設(shè)備，并保持完好整潔。 3，熟練操作監(jiān)控設(shè)備，接到報警或圖像有可疑情況要仔細(xì)觀察，攝像跟蹤，放大錄像，并及時通知現(xiàn)場監(jiān)管人員到位檢查，落實情況后及時處理。有重大問題應(yīng)立即向上級匯報，緊急情況要立即報警，并做好記錄。 4，熟知工作流程，嚴(yán)格按照流程規(guī)定開展監(jiān)控工作，對各自負(fù)責(zé)的監(jiān)控點按規(guī)定實施監(jiān)控。

47、 5，加強工作責(zé)任心，值班時要堅守崗位，提高警惕，認(rèn)真觀察，仔細(xì)記錄，不做與工作無關(guān)的事情，嚴(yán)禁值班時打瞌睡，嚴(yán)禁脫崗。 6，認(rèn)真做好值班記錄，嚴(yán)格按交接班制度規(guī)定進(jìn)行交接班。7，嚴(yán)守機密，不得對外將設(shè)備狀況、監(jiān)控范圍、設(shè)備缺憾等機密泄露。監(jiān)控中心未經(jīng)許可謝絕外人入內(nèi)，未經(jīng)許可嚴(yán)禁拍照、錄像，夜間禁止值班員以外的任何人入內(nèi),有關(guān)人員需到監(jiān)控室查看資料和了解情況時必須經(jīng)有權(quán)審批人同意。 8, 務(wù)必保持通信聯(lián)絡(luò)暢通，不得無故中斷監(jiān)控；監(jiān)控錄制的資料應(yīng)妥善保存，未經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)允許，不得隨意刪除原有資料。 9, 愛護和管理好監(jiān)控設(shè)備，非專業(yè)人員嚴(yán)禁動用；嚴(yán)格按操作步驟進(jìn)行操作，不得利用監(jiān)控設(shè)備做與工作無

48、關(guān)的事情；密切注意監(jiān)控設(shè)備運行狀況，保證監(jiān)控設(shè)備系統(tǒng)的正常運行，發(fā)現(xiàn)設(shè)備出現(xiàn)異常和故障要及時通知相應(yīng)的責(zé)任人員進(jìn)行維修并向上級負(fù)責(zé)人報告。 10，熟悉消防設(shè)施的布局、設(shè)置，經(jīng)常觀察防火設(shè)備的運行情況，發(fā)現(xiàn)火情或有報警及故障要立即處理，有問題應(yīng)及時報告上級，緊急情況要立即采取措施和報警。 11，維護并保持監(jiān)控中心設(shè)備和環(huán)境的整潔衛(wèi)生，自覺遵守監(jiān)控中心管理規(guī)定，不得在監(jiān)控中心吃、喝、睡，監(jiān)控中心內(nèi)禁止吸煙。 12，自覺遵守監(jiān)控員行為規(guī)范，尊重領(lǐng)導(dǎo)，團結(jié)同事，謙虛謹(jǐn)慎，勤奮好學(xué)，保持良好的個人形象，自覺維護公司形象。安全保衛(wèi)崗位職責(zé)一，職責(zé) 1，公司及辦公處所各種事故之預(yù)防，警戒及公司區(qū)域巡邏事項。

49、 2，公司及辦公處所突發(fā)事故之應(yīng)急措施。 3，進(jìn)出公司及辦公處所的外賓及員工之管制，聯(lián)絡(luò)登記事項。 4，進(jìn)出公司車輛的管制事項。 5，進(jìn)出公司物品的查驗及放行。 6，防止竊盜，協(xié)助維持公司及辦公處所秩序。 7，其他交辦事項的處理。二，安保人員除前條各項職責(zé)外應(yīng)恪守本公司一切規(guī)定，尤應(yīng)嚴(yán)遵下列守則： 1，應(yīng)絕對服從上級命令，切實執(zhí)行任務(wù)，不得偏袒徇私。 2，平時應(yīng)謹(jǐn)言慎行，執(zhí)行任務(wù)時態(tài)度和藹嚴(yán)正，不亢不卑。熟知工作流程，嚴(yán)格按照流程規(guī)定進(jìn)行安保工作。 3，服勤中應(yīng)整肅服裝儀容，對于應(yīng)急及防身器具等應(yīng)經(jīng)常佩戴，或儲備齊全，以應(yīng)不時之需。 4，服勤中應(yīng)時刻提高警覺，遇有重大災(zāi)變時，更應(yīng)臨危不亂，果斷

50、敏捷，作適當(dāng)之處置，并立即報告上級。 5，服勤中應(yīng)嚴(yán)守崗位，不得擅離職守或酗酒、閑聊、閱讀書報、睡覺等失職情事。 6，應(yīng)熟記公司內(nèi)各處之水、電、燃料、開關(guān)、門鎖及消防器材放置地點，以免臨急慌亂，對重要出入口電燈、門窗、籬墻等有缺損時，應(yīng)立即建議相關(guān)部門處理。 7，應(yīng)遵照巡邏路線按時或不定時巡邏公司各處。 8，交換班時，應(yīng)將注意事項交代清楚，并將服勤中所見重要事項或事故，以及巡邏時間等登列入“安保日志簿”，附有關(guān)資料逐日分呈公司監(jiān)管部及監(jiān)保組核閱。第二部分：管理制度綜合管理崗管理辦法1, 工作流程：提前十分鐘到崗準(zhǔn)備好一日工作計劃上班時間將計劃安排報上級核準(zhǔn)按照計劃安排實施工作，按要求處理工作中

51、發(fā)生的情況并做好記錄不定時對大樓內(nèi)監(jiān)管部各崗位巡查，并做好記錄下班前確定當(dāng)日工作進(jìn)度并整理好個人物品確定下班2,定期報告：（1）每周五下午將本崗位及其他各崗位一周工作情況（包括現(xiàn)場監(jiān)管崗、內(nèi)部監(jiān)控崗以及安全保衛(wèi)崗各個崗位本周目標(biāo)及目標(biāo)完成情況，一周內(nèi)有無異常情況、如何處置、是否造成人員或監(jiān)管物損失等）匯總上報部門總經(jīng)理，其中現(xiàn)場監(jiān)管崗各點位情況需逐一形成記錄上報，按照部門總經(jīng)理批復(fù)回復(fù)到各個崗位。（2）每月末對各監(jiān)管點情況進(jìn)行匯總，形成月監(jiān)管報告，交部門總經(jīng)理審閱后統(tǒng)一報予業(yè)務(wù)部。同時對部門各崗位工作情況進(jìn)行總結(jié)，并留檔保存。3, 重大、緊急事宜應(yīng)立即請示報告工作中發(fā)生重大、緊急情況時，應(yīng)第一

52、時間請示報告部門總經(jīng)理，并按要求妥善處理，防止事態(tài)擴大。事后應(yīng)及時將情況形成書面材料（包括時間、發(fā)生原因、事件內(nèi)容、處理情況等）上報部門總經(jīng)理。 4,巡視巡查制度定期不定期對各個崗位工作情況進(jìn)行巡視檢查。對現(xiàn)場監(jiān)管崗位人員進(jìn)行工作檢查，核查現(xiàn)場監(jiān)管員是否按照監(jiān)管員手冊以及“監(jiān)管方案”執(zhí)行監(jiān)管任務(wù)，并對現(xiàn)場監(jiān)管員生活情況進(jìn)行了解；對內(nèi)部監(jiān)控崗和安全保衛(wèi)崗人員進(jìn)行監(jiān)督，檢查其工作是否盡心盡責(zé)、是否從事與工作無關(guān)的任何事情。認(rèn)真記錄好巡查情況，及時將檢查情況口頭或書面報告本部門總經(jīng)理。 5, 文件資料管理制度：按照公司要求，結(jié)合本部門實際，做好文件資料管理工作。綜合管理崗需對部門資料進(jìn)行管理，包括公

53、司下發(fā)文件，部門規(guī)章制度，監(jiān)管方案，各種小結(jié)、總結(jié)，各類表格，監(jiān)控錄像資料，員工基本資料等（含電子文檔），統(tǒng)一分類，集中管理。 6,考試考核制 (1)考核：監(jiān)管保衛(wèi)部每季度、半年、一年定期對綜合管理崗進(jìn)行考核。 考核內(nèi)容：任務(wù)完成情況，規(guī)章制度執(zhí)行情況，過失過錯。 (2) 考核辦法：（附件1）現(xiàn)場監(jiān)管崗位管理辦法一 現(xiàn)場監(jiān)管員工作流程：1， 初盤流程：接受初盤指令在規(guī)定的時間內(nèi)到達(dá)監(jiān)管地點與我公司客戶經(jīng)理及被監(jiān)管對象相關(guān)人員共同查驗監(jiān)管物數(shù)/質(zhì)量，確認(rèn)監(jiān)管對象提供的存放場地條件是否符合我司規(guī)定要求被監(jiān)管單位制作提供倉庫平面圖（并加蓋公章）等待公司下達(dá)監(jiān)管通知書。 2，監(jiān)管流程：接到監(jiān)管通知書進(jìn)

54、入監(jiān)管流程制作貨位對應(yīng)表(附件1) 制定值班制度、值班安排表、盤點制度、盤點計劃（附件2）按照公司規(guī)定對監(jiān)管物進(jìn)行監(jiān)管（在各種表格單據(jù)上簽字并報告監(jiān)管保衛(wèi)部）按照監(jiān)管方案對監(jiān)管物進(jìn)行監(jiān)管查驗（監(jiān)管物數(shù)質(zhì)量及存放環(huán)境），并將監(jiān)管查驗情況按時報告監(jiān)管保衛(wèi)部按照監(jiān)管保衛(wèi)部指令要求對現(xiàn)場監(jiān)管物動態(tài)變化情況及時報告接受監(jiān)管保衛(wèi)部解除監(jiān)管任務(wù)指令與我方指定人員及監(jiān)管物所有方相關(guān)人員共同對監(jiān)管物解除封存，同時查驗質(zhì)量、核對數(shù)量，在相關(guān)單據(jù)上簽字報告監(jiān)管保衛(wèi)部與我公司工程技術(shù)人員一起拆除監(jiān)控設(shè)備返回公司，向本部提交該項任務(wù)現(xiàn)場監(jiān)管報告任務(wù)結(jié)束。3, 一日工作流程：到場根據(jù)具體監(jiān)管方案內(nèi)容開展。（一） 查驗報告

55、制度： 1,日檢制度：按照規(guī)定每日定時對質(zhì)物進(jìn)行查驗（查驗內(nèi)容：協(xié)議約定的品名，規(guī)格，數(shù)量、質(zhì)物有無老化銹蝕、有無丟失損壞），同時檢查存放環(huán)境 情況，做好記錄，并將查驗結(jié)果報告監(jiān)管保衛(wèi)部。 2,抽檢制度：按照監(jiān)管方案規(guī)定查驗報告。 3,異常情況報告制度：出現(xiàn)下列表格之一必須在第一時間對質(zhì)物進(jìn)行查驗，并及時報告監(jiān)管保衛(wèi)部，并做好記錄：（三）安全管理制度：倉庫及質(zhì)押物存放點應(yīng)加強電源管理，禁止使用不合格電器，人走斷電，關(guān)閉門窗，杜絕火種，堅持雙人雙鎖和雙人入庫（點）管理。加強監(jiān)控設(shè)備檢查和保養(yǎng)。 （四）現(xiàn)場監(jiān)管員行為規(guī)范： 1，自覺遵守公司各項規(guī)章制度，自覺維護公司形象，自覺以公司利益為重 ； 2，工作時間按規(guī)定統(tǒng)一著裝，監(jiān)管時須佩帶公司統(tǒng)一配發(fā)的工牌； 3，保持良好的精神狀態(tài)，舉止端正，談吐文明，禮貌待人 ； 4，主動協(xié)調(diào)好與客戶的關(guān)系，不得與客戶發(fā)生爭吵打斗 ； 5，愛護配發(fā)服裝、器具，保持其清潔整齊 。 （五）考試考核制度 1，結(jié)訓(xùn)考試：每批監(jiān)管員培訓(xùn)結(jié)束后由公司相關(guān)部門統(tǒng)一組