央行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中地位與作用

1、1,第二章 中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位與作用,2,第一節(jié)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展與中央銀行的地位 第二節(jié)中央銀行職能的擴(kuò)展與主要職責(zé) 第三節(jié)中央銀行的獨(dú)立性及其與各方面 的關(guān)系,本章主要內(nèi)容,3,第一節(jié) 現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)發(fā)展與中央銀行的地位,一、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn) 二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的地位,4,一、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的特點(diǎn),1.實(shí)物經(jīng)濟(jì)運(yùn)行與金融運(yùn)行交融在一起，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。 2.經(jīng)濟(jì)全球化與金融的國(guó)際化相伴而行。 3.各國(guó)政府對(duì)經(jīng)濟(jì)和金融運(yùn)行的干預(yù)程度不斷增強(qiáng)，國(guó)際間的宏觀協(xié)調(diào)已提上重要日程。,5,二、中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中的 地位3,1.從經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)轉(zhuǎn)看，中央銀行為經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造貨幣和信用

2、條件，為經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定運(yùn)行提供保障。 2.從對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融關(guān)系看，中央銀行是國(guó)家對(duì)外聯(lián)系的重要紐帶。 3.從國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀管理看，中央銀行是最重要的宏觀調(diào)控部門(mén)之一。 在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系中，中央銀行的地位空前地提高了，它已成為經(jīng)濟(jì)體系中最為重要的組成部分，成為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的軸心。,6,第二節(jié) 中央銀行職能的擴(kuò)展與主要職責(zé),一、中央銀行職能的擴(kuò)展 二、中央銀行的主要職責(zé),7,一、中央銀行職能的擴(kuò)展,(一)體現(xiàn) 中央銀行三大基本職能的豐富內(nèi)容，是隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展和中央銀行制度本身的發(fā)展而逐步完善的。 1.從發(fā)行的銀行這一職能看： 早期：集中壟斷銀行券的統(tǒng)一發(fā)行； 現(xiàn)代：制定和執(zhí)行貨幣政策。,8,2.從銀行的銀行這一

3、職能看：,9,3.從政府的銀行這一職能看： 早期：代理國(guó)庫(kù)、代理政府債券以及根據(jù)政府安排代為籌集資金； 現(xiàn)代： 一是傳統(tǒng)的為政府服務(wù)的業(yè)務(wù)大大增加和擴(kuò)展； 二是管理調(diào)控的責(zé)任和代表國(guó)家參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)、參與國(guó)際協(xié)調(diào)的職能日益突出。 總之，現(xiàn)代中央銀行的職能與早期相比大大地?cái)U(kuò)展了，中央銀行行使職能的側(cè)重點(diǎn)也發(fā)生了很大變化。,10,(二)中央銀行職能迅速擴(kuò)展的原因： 1.貨幣制度的變更提高了中央銀行的地位 金屬貨幣流通制度 金本位制的解體和金屬鑄幣流通的終結(jié) 國(guó)際貨幣體系中美元與黃金的徹底脫鉤。 2.國(guó)家對(duì)中央銀行控制不斷加強(qiáng)，賦予的職能也不斷增加 一是通過(guò)中央銀行的國(guó)有化； 二是通過(guò)制定或修

4、訂新的中央銀行法和其他法律。,11,二、中央銀行的主要職責(zé),(一)含義 1.職責(zé)：與職能在內(nèi)涵上是基本上是一致的，嚴(yán)格來(lái)說(shuō)，一個(gè)部門(mén)或機(jī)構(gòu)的職能，一般是指它自身所具有的、可以發(fā)揮作用的能力，而職責(zé)是法律或更高一級(jí)的主管部門(mén)賦予它要履行的責(zé)任或任務(wù)，職責(zé)是由職能決定的。 2.中央銀行的職責(zé)：是國(guó)家根據(jù)中央銀行的職能，通過(guò)法律或行政規(guī)定明確的責(zé)任，也就是中央銀行要承擔(dān)的具體任務(wù)。,12,(二)內(nèi)容 如果把中央銀行放到國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行和國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的大體系中去分析，中央銀行的職責(zé)又可以歸納集中為三個(gè)方面： 第一，制定和執(zhí)行貨幣政策 第二，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。 第三，組織、參與和管理支付清算。,13

5、,(三)中國(guó)人民銀行的職責(zé) 根據(jù)2003年12月27日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議修正后的中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法，中國(guó)人民銀行履行下列職責(zé)： 1.發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章； 2.依法制定和執(zhí)行貨幣政策； 3.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通； 4.監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)； 5.實(shí)施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場(chǎng)；,14,6.監(jiān)督管理黃金市場(chǎng)； 7.持有、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備、黃金儲(chǔ)備； 8.經(jīng)理國(guó)庫(kù)； 9.維護(hù)支付、清算系統(tǒng)的正常運(yùn)行； 10.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)； 11.負(fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)； 12.作為

6、國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)； 13.國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。,15,(四)中央銀行的組織機(jī)構(gòu)中央銀行履行其職責(zé)，需要有自己的組織機(jī)構(gòu)保證。中央銀行的組織機(jī)構(gòu)包括職能機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)，一般都有明確的分工。1.目前中國(guó)人民銀行的主要職能機(jī)構(gòu)有：,條法司 貨幣政策司 金融市場(chǎng)司 金融穩(wěn)定局 調(diào)查統(tǒng)計(jì)司 會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)司 支付結(jié)算司 科技司 國(guó)庫(kù)局 貨幣金銀局（國(guó)務(wù)院反假貨幣聯(lián)席工作會(huì)議辦公室） 國(guó)際司 內(nèi)審司 研究局 征信管理局 反洗錢(qián)局（保衛(wèi)局） 辦公廳 人事司,16,2.此外，中國(guó)人民銀行還設(shè)有中國(guó)外匯交易中心、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心、清算總中心、中國(guó)金融電子化公司、中國(guó)印鈔造幣總公司、中國(guó)金

7、幣總公司、中國(guó)錢(qián)幣博物館、中國(guó)金融出版社、金融時(shí)報(bào)社等直屬單位。 3.中國(guó)人民銀行的分支機(jī)構(gòu)，根據(jù)總行授權(quán)履行各自的職責(zé)，在第一章第三節(jié)中已有簡(jiǎn)要說(shuō)明。,17,第三節(jié) 中央銀行的獨(dú)立性及其與各方面的關(guān)系,一、中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題 二、中央銀行與政府之間的關(guān)系 三、中央銀行與政府部門(mén)之間的關(guān)系 四、中央銀行與其他金融管理部門(mén)之間 的關(guān)系 五、中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間 的關(guān)系,18,一、中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題,(一)含義 中央銀行的獨(dú)立性是指中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程度。 這比較集中地反映在中央銀行與政府（國(guó)家行政當(dāng)局）的關(guān)系上。,19,(二)爭(zhēng)論 1

8、.焦點(diǎn)：中央銀行對(duì)政府應(yīng)該保持多大的獨(dú)立性。 2.階段：,3.結(jié)論：中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性， 但這種獨(dú)立性只能是相對(duì)的。,20,二、中央銀行與政府之間的關(guān)系,（一）中央銀行與政府關(guān)系的原因分析 1.中央銀行應(yīng)對(duì)政府保持一定的獨(dú)立性。 (1)中央銀行是特殊的行政機(jī)構(gòu)，其業(yè)務(wù)活動(dòng)必須符合金融運(yùn)行的客觀規(guī)律，具有較強(qiáng)的專(zhuān)業(yè)性和技術(shù)性。 (2)中央銀行與政府所處的地位、行為目標(biāo)、利益需求及制約因素有所不同。 (3)能使中央銀行與政府其他部門(mén)之間的政策形成一個(gè)互補(bǔ)和制約關(guān)系，增加政策的綜合效力和穩(wěn)定性。 (4)使各級(jí)央行少受地方政府的干預(yù)，保證貨幣政策決策與實(shí)施的統(tǒng)一，增加中央銀行宏觀調(diào)控的時(shí)

9、效性，提高中央銀行運(yùn)作的效率。,21,2.中央銀行對(duì)政府的獨(dú)立性是相對(duì)的。 (1)從金融與經(jīng)濟(jì)社會(huì)的關(guān)系看，雖然金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，但在經(jīng)濟(jì)社會(huì)大系統(tǒng)中，它仍是一個(gè)子系統(tǒng)。 (2)從中央銀行承擔(dān)的宏觀調(diào)控職責(zé)看，它只是國(guó)家對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控的一個(gè)部分。 (3)從中央銀行履行的職責(zé)看，其業(yè)務(wù)活動(dòng)和監(jiān)管都是在國(guó)家授權(quán)下進(jìn)行的，與其他部門(mén)的協(xié)作與配合關(guān)系也需要由政府來(lái)協(xié)調(diào)。 (4)在特殊情況下，如遇到戰(zhàn)爭(zhēng)、特大災(zāi)害等，中央銀行則必須完全服從政府的領(lǐng)導(dǎo)和指揮。,22,（二）中央銀行與政府關(guān)系的三種類(lèi)型,1. 中央銀行獨(dú)立性的主要決定因素 中央銀行對(duì)政府獨(dú)立性的強(qiáng)弱的主要體現(xiàn) 1)法律地位。即法律賦予

10、中央銀行的職責(zé)及履行職責(zé)時(shí)的主動(dòng)性大小。 2)中央銀行的隸屬關(guān)系。 3)中央銀行負(fù)責(zé)人的產(chǎn)生程序、任期長(zhǎng)短與權(quán)力大小。 4)中央銀行與財(cái)政部門(mén)的資金關(guān)系。 5)中央銀行最高決策機(jī)構(gòu)的組成，政府人員是否參與決策等。,23,2.中央銀行與政府關(guān)系的三種類(lèi)型：,24,（三）中國(guó)人民銀行的獨(dú)立性 按照通常意義上的標(biāo)準(zhǔn)衡量，中國(guó)人民銀行屬于獨(dú)立性較弱的中央銀行，但其實(shí)際上的獨(dú)立性呈不斷增強(qiáng)的趨勢(shì)。,25,三、中央銀行與政府部門(mén)之間的關(guān)系,最為密切的是財(cái)政部門(mén)，主要反映在下述幾個(gè)方面： （1）中央銀行資本金的所有權(quán)大都由財(cái)政部門(mén)代表國(guó)家或政府持有； （2）絕大多數(shù)國(guó)家中央銀行的利潤(rùn)除規(guī)定的提存外全部交國(guó)家

11、財(cái)政，如有虧損，則由國(guó)家財(cái)政彌補(bǔ)； （3）財(cái)政部門(mén)掌管?chē)?guó)家財(cái)政收支，而中央銀行代理國(guó)庫(kù)； （4）中央銀行代理財(cái)政債券發(fā)行，需要時(shí)按法律規(guī)定向政府財(cái)政融資； （5）許多國(guó)家財(cái)政部門(mén)的負(fù)責(zé)人參與中央銀行的決策機(jī)構(gòu)，有的有決策權(quán)，有的則是列席權(quán)； （6）有些國(guó)家的中央銀行直接隸屬于財(cái)政部； （7）在貨幣政策和財(cái)政政策的制定和執(zhí)行方面，中央銀行與財(cái)政部門(mén)需要協(xié)調(diào)配合。,26,2.與其他政府部門(mén)的協(xié)作、信息交流、政策配合等聯(lián)系 如：經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的管理調(diào)節(jié)部門(mén)、貿(mào)易管理部門(mén)，經(jīng)濟(jì)方面的有關(guān)決策部門(mén)和咨詢部門(mén)，統(tǒng)計(jì)部門(mén)，等等。 3.中國(guó)人民銀行與政府部門(mén)之間的關(guān)系 與財(cái)政部門(mén)的關(guān)系 與國(guó)家發(fā)改委、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、商

12、務(wù)部等的政策協(xié)調(diào)調(diào)配合關(guān)系。,27,四、中央銀行與其他金融管理部門(mén)之間的關(guān)系,目前，世界上幾乎所有國(guó)家的中央銀行都是本國(guó)金融業(yè)的主管機(jī)關(guān),是對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理的核心機(jī)構(gòu)，其他金融管理機(jī)構(gòu)是根據(jù)國(guó)家的具體授權(quán)對(duì)特定的方面承擔(dān)管理的責(zé)任。 中國(guó)金融業(yè)的監(jiān)督管理，目前實(shí)行分業(yè)監(jiān)管的體制。,28,五、中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系,1.從中央銀行在現(xiàn)代金融體系中的地位看，中央銀行處于現(xiàn)代金融體系的領(lǐng)導(dǎo)和核心地位： (1)從金融運(yùn)行看，中央銀行是“發(fā)行的銀行”，是貨幣流通和信用活動(dòng)的中心，是全部金融活動(dòng)的核心，也是金融活動(dòng)的調(diào)節(jié)者。 (2)從中央銀行與商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)系看，中央銀行是“銀行的銀行”，是各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)從事金融業(yè)務(wù)活動(dòng)的支持者和保證者。 (3)從中央銀行承擔(dān)監(jiān)督管理金融業(yè)、維護(hù)金融穩(wěn)定、規(guī)范金融運(yùn)作等方面的職責(zé)看，中央銀行是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)者和管理者，發(fā)揮著“政府的銀行”的管理作用。 因此，在現(xiàn)代金融體系中，中央銀行是領(lǐng)導(dǎo)者、保護(hù)者、調(diào)節(jié)