移動(dòng)展業(yè)新流程操作手冊(cè)0920.ppt

1、,移動(dòng)展業(yè)（MIT）新流程操作手冊(cè),E行銷(xiāo) 二一年九月,歡迎您使用移動(dòng)展業(yè)（MIT）新流程電子投?？焖偻ǖ?,移動(dòng)展業(yè)，是基于電子化的新型工作模式：您只需攜帶專(zhuān)用設(shè)備，經(jīng)由設(shè)有快速通道的功能系統(tǒng)，與公司后臺(tái)系統(tǒng)直接交互，從而在一次拜訪(fǎng)中，一站式完成多種金融產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)等多種業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的作業(yè)，無(wú)需多次往返于“客戶(hù)-職場(chǎng)”。 電子投保實(shí)時(shí)生效是移動(dòng)展業(yè)業(yè)務(wù)模式之一，是金領(lǐng)軟件的功能延伸，也是E行銷(xiāo)的重要革命！這種移動(dòng)展業(yè)模式能夠支持您在客戶(hù)面前一次性完成數(shù)據(jù)錄入、上傳、后臺(tái)審批、費(fèi)用支付、結(jié)果反饋和確認(rèn)等完整業(yè)務(wù)流程，不需多次往返。 移動(dòng)展業(yè)還可以讓您即使在現(xiàn)場(chǎng)不上傳也可以簽單，只需要在柜面交單前

2、聯(lián)網(wǎng)上傳，獲取電子投保書(shū)條形碼，并與投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)條碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)操作即可。 本操作手冊(cè)將著重為您講解金領(lǐng)電子投?？焖偻ǖ赖氖褂梅椒ǎ孕南Ｍ耙苿?dòng)展業(yè)” 能夠成為您保險(xiǎn)事業(yè)中的好幫手，幫助您有效提高客戶(hù)滿(mǎn)意度、銷(xiāo)售效率和成功率、提升差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。,2,電子投保實(shí)時(shí)生效模式的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì),節(jié)省紙張 節(jié)省客戶(hù)簽名 節(jié)省交通等成本 節(jié)省與約見(jiàn)客戶(hù)等溝通成本 節(jié)省時(shí)間 節(jié)省業(yè)務(wù)員綜合展業(yè)成本 節(jié)省公司后援成本,快速完成契約簽署 快速了解可能的后續(xù)問(wèn)題 快速生效 快速提供保障 快速收取保費(fèi) 快速獲取傭金,投保實(shí)時(shí)生效模式極為快速、節(jié)省，極大突出專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)。在提高客戶(hù)滿(mǎn)意度、提高銷(xiāo)售效率和成功率、提升差異化競(jìng)爭(zhēng)

3、優(yōu)勢(shì)方面具有顯著效果。,基本業(yè)務(wù)流,一站式作業(yè),簽署單證,電子投保,自動(dòng)核保,E-POS,合同生效,生成電子保單,回執(zhí)簽收,掃描,傭金發(fā)放,掃描質(zhì)控,業(yè)務(wù)員在客戶(hù)處一次性完成數(shù)據(jù)錄入、上傳、后臺(tái)審批、費(fèi)用支付、結(jié)果反饋和確認(rèn)等完整業(yè)務(wù)流程，不需多次往返。,支持多種在線(xiàn)實(shí)時(shí)業(yè)務(wù),移動(dòng)展業(yè)可支持您一站式完成多種金融產(chǎn)品銷(xiāo)售和服務(wù)等多種業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的作業(yè)，包括： 壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)： 實(shí)時(shí)生效：在線(xiàn)實(shí)時(shí)核保、實(shí)時(shí)保費(fèi)支付、實(shí)時(shí)保單生效（期） 實(shí)時(shí)承保出單：在實(shí)時(shí)生效基礎(chǔ)上啟動(dòng)承保出單作業(yè)，實(shí)時(shí)電子保單 未來(lái)還可以實(shí)現(xiàn)： 移動(dòng)保全：在線(xiàn)提交保全代辦申請(qǐng)、實(shí)時(shí)核準(zhǔn)、實(shí)時(shí)生效 收費(fèi)前置：實(shí)時(shí)保費(fèi)支付 非壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)： 產(chǎn)品

4、銷(xiāo)售：在線(xiàn)填寫(xiě)單證、實(shí)時(shí)支付、實(shí)時(shí)生效 服務(wù)：在線(xiàn)服務(wù)申報(bào)、申請(qǐng)、生效,硬件配備,了解完移動(dòng)展業(yè)的人性化功能及強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)后，您是不是躍躍欲試了呢？ 要進(jìn)行移動(dòng)展業(yè)實(shí)戰(zhàn)，首先要在硬件上面做些什么準(zhǔn)備呢？ 非常簡(jiǎn)單！要實(shí)施移動(dòng)展業(yè)，只需要一臺(tái)附帶便攜式支付終端機(jī)（E-POS）、聯(lián)入英特網(wǎng)的筆記本電腦即可。該硬件組合我們稱(chēng)之為MIT（Mobile Integrated Terminal），移動(dòng)集成終端，是移動(dòng)展業(yè)的硬件載體平臺(tái)。 我們推薦的硬件配置清單： 1、E-pos便攜式支付終端機(jī) 2、3G無(wú)線(xiàn)上網(wǎng)卡 3、筆記本電腦（中央處理器CPU 1.6G，物理內(nèi)存 512M，硬盤(pán)可用空間 1G）,MIT,M

5、obile Integrated Terminal 移動(dòng)集成終端，移動(dòng)展業(yè)的硬件載體平臺(tái),E-pos便攜式支付終端機(jī),聯(lián)網(wǎng)設(shè)備 推薦3G無(wú)線(xiàn)上網(wǎng)卡,筆記本電腦,硬件設(shè)備E-POS便攜式支付終端機(jī),E-POS介紹 E-POS是一種便攜式實(shí)時(shí)交納首期保費(fèi)的設(shè)備，借助于該設(shè)備，客戶(hù)可在金領(lǐng)中投保完后，可直接進(jìn)行實(shí)時(shí)刷卡交費(fèi)。 功能 E-POS電腦交費(fèi)功能是指將E-POS連接電腦，通過(guò)登陸E行銷(xiāo)網(wǎng)站綁定確認(rèn)書(shū)條形碼，自動(dòng)獲取交費(fèi)金額等信息后客戶(hù)刷卡實(shí)時(shí)交費(fèi)。 意義 重點(diǎn)事項(xiàng)說(shuō)明 在推介客戶(hù)使用EPOS方式交費(fèi)時(shí)，可以向客戶(hù)說(shuō)明帳戶(hù)余額充足情況下可馬上刷卡支付首期保費(fèi)，引導(dǎo)客戶(hù)首期交費(fèi)方式選擇“銀行轉(zhuǎn)賬

6、”并現(xiàn)場(chǎng)使用EPOS刷卡，續(xù)期/續(xù)保交費(fèi)方式選擇“銀行轉(zhuǎn)賬” ； 目前支持工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵政儲(chǔ)蓄、招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行的借記卡，若刷其他人的卡，被查處后將取消使用資格； 每成功使用E-POS刷卡交費(fèi)一次，將從您的傭金中扣除5元用于繳納銀聯(lián)刷卡手續(xù)費(fèi)。,軟件配備,操作系統(tǒng) 為了保證軟件的正常運(yùn)行，請(qǐng)您裝載如下正版操作系統(tǒng)之一： windows xp簡(jiǎn)體中文版、windows vista簡(jiǎn)體中文版、 windows 7簡(jiǎn)體中文版 應(yīng)用軟件 1、金領(lǐng)保險(xiǎn)行銷(xiāo)系統(tǒng)單用戶(hù)版或金領(lǐng)保險(xiǎn)行銷(xiāo)系統(tǒng)輕銳版 2、因?yàn)檐浖缮蒔DF文件，建議您的計(jì)算機(jī)裝載PDF閱讀器：例如Ado

7、be Reader 3、Flash player 9以上版本。,當(dāng)您的計(jì)算機(jī)滿(mǎn)足以上要求后，我們就來(lái)開(kāi)始“金領(lǐng)”的下載安裝旅程吧！ 步驟一：正確連接3G無(wú)線(xiàn)上網(wǎng)卡或通過(guò)任何寬帶上網(wǎng)，確保網(wǎng)絡(luò)通暢； 步驟二：請(qǐng)您首先登錄行銷(xiāo)支持管理系統(tǒng)（ ）工具箱軟件庫(kù)，找到最新金領(lǐng)安裝程序，并下載至本機(jī)（如您還沒(méi)有行銷(xiāo)支持管理系統(tǒng)的使用權(quán)限，請(qǐng)聯(lián)絡(luò)當(dāng)?shù)貦C(jī)構(gòu)E行銷(xiāo)管理員進(jìn)行申請(qǐng)）； 步驟三：安裝金領(lǐng)程序。在整個(gè)安裝過(guò)程中，始終單擊【下一步】按鈕即可； 步驟四：安裝完成后，首次運(yùn)行程序，進(jìn)行【注冊(cè)】； 步驟五：注冊(cè)成功后登錄金領(lǐng)軟件，選擇【MIT登錄】 ； 步驟六：為使E-pos便攜式支付終端機(jī)正常運(yùn)轉(zhuǎn)，您需要安

8、裝E-POS驅(qū)動(dòng)程序，接下來(lái)我們馬上為您詳細(xì)介紹EPOS驅(qū)動(dòng)程序的安裝步驟。,金領(lǐng)下載安裝,E-POS驅(qū)動(dòng)安裝,方式一：進(jìn)入金領(lǐng)界面后，點(diǎn)擊工具欄“驅(qū)動(dòng)安裝”；,方式二：進(jìn)入“用戶(hù)模式”，在菜單欄中選擇【系統(tǒng)維護(hù)】【POS驅(qū)動(dòng)安裝】。,E-POS驅(qū)動(dòng)安裝,1、點(diǎn)擊【確定】,2、點(diǎn)擊【下一步】,說(shuō)明：安裝驅(qū)動(dòng)必須擁有管理員權(quán)限。,E-POS驅(qū)動(dòng)安裝,3、選擇安裝路徑或默認(rèn)此路徑,4、點(diǎn)擊【下一步】,5、點(diǎn)擊【下一步】,E-POS驅(qū)動(dòng)安裝,6、點(diǎn)擊【完成】,驅(qū)動(dòng)安裝成功后，E-POS機(jī)才可進(jìn)行刷卡操作。,綁定確認(rèn)書(shū),選擇交費(fèi)方式,EPOS 刷卡交費(fèi),保單實(shí)時(shí)生效,電子投?？焖偻ǖ?制作建議書(shū),生成

9、預(yù)覽,使用電子投?？焖偻ǖ澜粏瘟鞒蹋?電子投保書(shū) 上傳,轉(zhuǎn)換成 電子投保書(shū),自 核,生成電子保單,步驟一：點(diǎn)擊工具欄【新建議書(shū)】按鈕，為客戶(hù)制作一份“建議書(shū)”,1、點(diǎn)擊【新建議書(shū)】,建議書(shū)輸入投保人資料,建議書(shū)轉(zhuǎn)換成電子保單,步驟二：建議書(shū)完成錄入后，點(diǎn)擊【制作投保單】按鈕可自動(dòng)生成一份新的電子保單，并自動(dòng)彈出投保書(shū)填寫(xiě)窗口；,點(diǎn)擊【保存】可將該建議書(shū)保存到金領(lǐng)軟件的建議書(shū)列表中，以備將來(lái)查詢(xún)、修改,點(diǎn)擊【上一步】可回退進(jìn)行建議書(shū)頁(yè)面編輯修改,點(diǎn)擊【制作投保單】，可將該份建議書(shū)直接轉(zhuǎn)化為電子投保書(shū)；,電子投保書(shū)制作頁(yè)面新增加了【投連風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷】、【投保提示書(shū)】、 【醫(yī)療險(xiǎn)特別說(shuō)明】三

10、項(xiàng)，將傳統(tǒng)紙質(zhì)單證整合成電子單證，減少了客戶(hù)簽字、公司掃描環(huán)節(jié)，也降低了展業(yè)成本，使您的工作更高效、更經(jīng)濟(jì)、更環(huán)保。,新增【投連風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷】、【投保提示書(shū)】、【醫(yī)療險(xiǎn)特別說(shuō)明】選項(xiàng)卡；,電子投保書(shū)新增投連書(shū)、提示書(shū)、醫(yī)療書(shū),電子投保書(shū)投連風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷,根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定，購(gòu)買(mǎi)投連險(xiǎn)時(shí)需完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，以幫助客戶(hù)清楚了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)偏好等， 這樣可以更好的為客戶(hù)進(jìn)行保險(xiǎn)規(guī)劃。 填寫(xiě)完畢后，必須點(diǎn)擊【查看問(wèn)卷結(jié)果】按鈕，顯示客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。如調(diào)查結(jié)果為保守型投資者，則不建議其購(gòu)買(mǎi) 投連險(xiǎn)，且無(wú)法上傳核保。,填寫(xiě)完畢后，必須點(diǎn)擊【查看問(wèn)卷結(jié)果】，否則無(wú)法生成預(yù)

11、覽,保守型投資者，則不建議其購(gòu)買(mǎi)投連險(xiǎn)，且無(wú)法上傳核保,電子投保書(shū)投保提示書(shū),電子投保書(shū)醫(yī)療險(xiǎn)特別說(shuō)明,如果有購(gòu)買(mǎi)醫(yī)療險(xiǎn)，則顯示【醫(yī)療險(xiǎn)特別說(shuō)明】選項(xiàng)卡,電子投保書(shū)投保事項(xiàng)選擇首期交費(fèi)方式,續(xù)期交費(fèi)方式必須選擇銀行轉(zhuǎn)賬，后續(xù)才可以進(jìn)行EPOS現(xiàn)場(chǎng)刷卡 如果續(xù)期選擇了銀行轉(zhuǎn)賬、并填寫(xiě)了銀行賬號(hào)，刷卡時(shí)必須使用該銀行卡 E-POS刷卡支持以下銀行借記卡：工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵政儲(chǔ)蓄、招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行,續(xù)期交費(fèi)方式選擇“銀行轉(zhuǎn)帳”，才可使用E-POS現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行實(shí)時(shí)刷卡交費(fèi)。,電子投保書(shū)投保事項(xiàng)交費(fèi)方式,繳費(fèi)方式不支持投保人信用卡支付,不支持信用卡支付保險(xiǎn)費(fèi)， “投保人信

12、用卡”選項(xiàng)已屏蔽,銀行列表中，去掉“中國(guó)人民銀行”選項(xiàng),電子投保書(shū)生成預(yù)覽,操作系統(tǒng)無(wú)金領(lǐng)字體，增加金領(lǐng)字體安裝提示,WIN7和VISTA系統(tǒng)缺乏金領(lǐng)字體，導(dǎo)致WIN7和VISTA系統(tǒng)制作的保單上傳后均出現(xiàn)亂碼，如WIN7和VISTA操作系統(tǒng)無(wú)金領(lǐng)字體，點(diǎn)擊【生成預(yù)覽】時(shí)彈出字體安裝提示,點(diǎn)擊【確定】，按提示進(jìn)一步安裝即可,電子投保書(shū)生成預(yù)覽,使用MIT模式交單，保單條碼將在保單上傳中進(jìn)行自動(dòng)分配。,使用MIT模式交單，不需先打印投保書(shū)和保存投保書(shū)，直接點(diǎn)擊保單上傳即可。 如客戶(hù)需要保單電子版文檔，只能在上傳后再進(jìn)行保存和打印。,MIT展業(yè)要求，保單生成預(yù)覽后，需要逐項(xiàng)檢查建議計(jì)劃書(shū)、投保書(shū)、

13、投連書(shū)、醫(yī)療書(shū)、投保提示，再進(jìn)行上傳,保單生成預(yù)覽后，出現(xiàn)字體錯(cuò)位，可點(diǎn)擊此按鈕安裝對(duì)應(yīng)的字體,(S),在投保單頁(yè)面中，增加單用戶(hù)與多用戶(hù)版區(qū)分標(biāo)記， 多用戶(hù)版金領(lǐng)制作的投保單：標(biāo)記號(hào)是“（M）” 單用戶(hù)版以及輕銳金領(lǐng)制作的投保單：標(biāo)記是“（S）”,建議書(shū)、投保書(shū)簽名欄均取消,電子投保書(shū)上傳投保書(shū),逐項(xiàng)檢查完建議計(jì)劃書(shū)、投保書(shū)、投連書(shū)、醫(yī)療書(shū)、投保提示后，點(diǎn)擊【上傳】，獲取條形碼，并自動(dòng)核保。,點(diǎn)擊【上傳】將投保書(shū)數(shù)據(jù)上傳自動(dòng)核保,查看自核結(jié)果通過(guò)金領(lǐng)客戶(hù)端查看,1、上傳成功后，投保書(shū)狀態(tài)變更為“已上傳待處理”，在列表中選擇已上傳的投保書(shū),2、點(diǎn)擊【查看核保信息】后，將彈出行銷(xiāo)支持管理系統(tǒng)登錄

14、頁(yè)面,3、輸入用戶(hù)名和密碼，點(diǎn)擊【登錄】后進(jìn)入電子投保書(shū)核保結(jié)果查看頁(yè)面,查看自核結(jié)果還可以通過(guò)新版E行銷(xiāo)網(wǎng)站“工作室銷(xiāo)售契約申請(qǐng)”欄目直接查看。,查看自核結(jié)果通過(guò)E行銷(xiāo)網(wǎng)站查看,查詢(xún)結(jié)果會(huì)把符合條件的投保單列出來(lái)。結(jié)果自動(dòng)分頁(yè)，每頁(yè)5行。,顯示自核結(jié)果區(qū)域。默認(rèn)顯示列表第一條投保單的自核結(jié)果。,提示：以條形碼為搜索條件時(shí)，查詢(xún)結(jié)果為1條。金領(lǐng)軟件內(nèi)查看自核結(jié)果功能就是引用此方式。,查看自核結(jié)果搜索保單,自核結(jié)果查看頁(yè)面支持以下兩種查詢(xún)方式： 1.上傳日期。默認(rèn)搜索范圍7天前到當(dāng)天。每次最多可以搜索跨度一個(gè)月的上傳投保單； 2.條形碼。輸入指定條形碼搜索。,自核結(jié)果查看操作 1. 鼠標(biāo)單擊選中

15、單選框 2.點(diǎn)擊【查詢(xún)】,向右拖動(dòng)滾動(dòng)條，請(qǐng)注意“投保書(shū)狀態(tài)”、“確認(rèn)條形碼”、“操作”3個(gè)欄目?jī)?nèi)容。 其中投保書(shū)狀態(tài)分為：“待審核”、“已審核”“數(shù)據(jù)異常，請(qǐng)到柜面交單” 、“已完成” ； 操作的狀態(tài)分為：“請(qǐng)綁定確認(rèn)書(shū)”、“請(qǐng)選擇交費(fèi)方式” ； 確認(rèn)書(shū)條形碼：顯示綁定過(guò)的確認(rèn)書(shū)條碼。,查看自核結(jié)果投保單狀態(tài),后續(xù)操作步驟為： 查看自核結(jié)果 綁定確認(rèn)書(shū)條碼 選擇交費(fèi)方式：“E-POS機(jī)即時(shí)刷卡交費(fèi)”EPOS刷卡完成 選擇交費(fèi)方式 “不進(jìn)行即時(shí)刷卡交費(fèi)”完成,查看自核結(jié)果，點(diǎn)擊下一步進(jìn)入綁定確認(rèn)書(shū)頁(yè)面,查看自核結(jié)果投保單操作,如選擇“不進(jìn)行即時(shí)刷卡交費(fèi)”，后續(xù)請(qǐng)及時(shí)去柜面交費(fèi)或轉(zhuǎn)賬交費(fèi)。,確認(rèn)

16、書(shū)電子化-確認(rèn)書(shū)預(yù)覽頁(yè)面,確認(rèn)書(shū)綁定頁(yè)面中增加“投保內(nèi)容核對(duì)” (再次錄入確認(rèn)書(shū)條形碼的頁(yè)面中無(wú)需) 增加，顯示內(nèi)容為紙質(zhì)確認(rèn)書(shū)中需填寫(xiě)內(nèi)容，包括： 險(xiǎn)種信息 建議書(shū)標(biāo)示號(hào)以及投保單條形碼,投保信息顯示,增加核對(duì)文字提示,填寫(xiě)紙質(zhì)電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū),紙質(zhì)確認(rèn)書(shū)上需要您引導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行完整填寫(xiě)，頁(yè)面外觀(guān)如下，詳細(xì)操作請(qǐng)閱讀確認(rèn)書(shū)填寫(xiě)使用指南：,輸入投保確認(rèn)書(shū)右上角條碼，點(diǎn)擊【確認(rèn)】 如果想要返回自核結(jié)果頁(yè)面請(qǐng)點(diǎn)擊【返回】,再次輸入投保確認(rèn)書(shū)條碼，點(diǎn)擊確認(rèn),確認(rèn)輸入的確認(rèn)書(shū)條碼。如果正確，選擇“此條形碼正確”，并點(diǎn)擊【下一步】繼續(xù)； 如果錯(cuò)誤，選擇“此條形碼不正確，重新輸入條碼”返回第一步重新輸入條碼

17、,提示：當(dāng)一個(gè)投保單綁定一個(gè)確認(rèn)書(shū)條碼后，就不能修改了。請(qǐng)確認(rèn)好再綁定！,綁定確認(rèn)書(shū),投保單的首期交費(fèi)方式選擇了“銀行轉(zhuǎn)賬”（金領(lǐng)操作），您可進(jìn)行下面的選擇：,選擇“POS機(jī)即時(shí)刷卡交費(fèi)”（推薦方式），點(diǎn)擊【下一步】，即可進(jìn)入交費(fèi)頁(yè)面； 選擇“不進(jìn)行即時(shí)刷卡交費(fèi)”點(diǎn)擊【下一步】，即可完成本次投保操作。待業(yè)務(wù)員交單后即可進(jìn)行后援流程。后續(xù)請(qǐng)客戶(hù)及時(shí)進(jìn)行交費(fèi)。,選擇交費(fèi)方式,列出本次刷卡的明細(xì)及總額、幣種,確認(rèn)上述信息后，您需要進(jìn)行以下操作： 將E-POS機(jī)連接到電腦 點(diǎn)擊【刷卡】,支持以下銀行借記卡：工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵政儲(chǔ)蓄、招商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、平安銀行,E-POS刷卡,點(diǎn)擊刷卡后，彈出此窗口。并按照E-POS機(jī)提示操作,E-POS刷卡,E-POS刷卡,1、E-POS機(jī)初始畫(huà)面提示,2、出現(xiàn)交費(fèi)金額提示畫(huà)面， 刷卡時(shí)將磁條向上,3、出現(xiàn)密碼輸入提示頁(yè)面， 輸入銀行卡密碼，點(diǎn)擊【確認(rèn)】,當(dāng)刷卡出現(xiàn)密碼錯(cuò)誤、余額不足、非指定銀行卡等等錯(cuò)誤時(shí)，電腦屏幕將出現(xiàn)錯(cuò)誤提示。 您可根據(jù)情況選擇下面3種處理方