投資規(guī)劃范文

1、投資規(guī)劃范文 一位投資人每年可能會看到超過一萬份商業(yè)計劃書（BP），其中有99.9%的BP連看第二遍的興趣都提不起來，這對于創(chuàng)業(yè)項目融資來說是致命的。BP是創(chuàng)業(yè)者進(jìn)入資本市場的一塊敲門磚，一份BP只有吸引到投資人的興趣，從而進(jìn)一步獲得與投資人對話的機(jī)會。那如何才能寫出一份讓投資人眼前一亮的BP呢？ 首先我們要明確投資人被打動過程中，哪些因素起到?jīng)Q定作用？ BP的頁數(shù) 看似一個簡單的文稿處理工作，其實起到了敲門的作用，對于絕大部分早期項目，BP不應(yīng)該超過2頁word文檔的信息量，也就是最多15頁PPT的信息量。許多投資人對于超過20頁PPT的BP，內(nèi)心是抵觸的，更有些創(chuàng)始人為了追求美觀，用了太多

2、設(shè)計圖片，造成一份BP超過20M，投資人在收到這類BP的時候，如果周邊信號不佳，很大可能是不會選擇下載查看，這樣就白白錯過了許多機(jī)會。 BP的邏輯 這點是一份BP的核心價值，每個投資人一天要看得BP不會少于20份，能從這幾十份BP中脫穎而出，讓投資人牢牢記住你的項目，靠的就是清晰的邏輯。 BP的美觀 之前說過有些創(chuàng)始人為了追求美觀，過度包裝造成BP過大，這一點是不可取的，不過適當(dāng)?shù)念伾钆溥x擇，還是可以讓投資人在大量垃圾BP中耳目一新的。 “收到BP，直接在微信里打開，快速掃描，基本一分鐘讀完?！睆囊晃煌顿Y人日常工作中的場景中，可以發(fā)現(xiàn)投資人對行業(yè)的基本情況都有大致認(rèn)識，所以一份BP最主要的就

3、是直奔主題，只講重點，在最短的時間講述自己項目的商業(yè)邏輯。 一，封面。寫項目名稱，而不是公司名稱。更不要寫“商業(yè)計劃書”。加上項目Logo和一句話簡介，基本說明項目是做什么的。 二，市場。首先，介紹市場容量，90%的人會夸大項目的市場容量。這里要講清細(xì)分市場的真實規(guī)模。其次，用戶痛點是什么，如剛需、高頻、高客單價等。再有，就是切入點。切入點是針對這個市場痛點去做，市場容量夠大，可以允許很多人進(jìn)入。 三，產(chǎn)品/服務(wù)。這是BP的重點，快速地介紹公司業(yè)務(wù)，簡單清晰明了，少用套話、空話。介紹完業(yè)務(wù)之后，一定要介紹產(chǎn)品的進(jìn)度，點明項目的階段。機(jī)構(gòu)不同，對每個階段的項目評價標(biāo)準(zhǔn)是不一樣的。再有就是用戶數(shù)據(jù)

4、，投資人都非常關(guān)注用戶數(shù)據(jù)，比如 _類項目，用戶數(shù)、活躍用戶數(shù)、增長用戶數(shù)，都是投資人比較關(guān)注的。 四，競品。盡量找跟自己階段相近、模式相似、估值差不多的競品。投資人可以基于對競品的分析來進(jìn)行估值。如果國內(nèi)沒有競品，可以對標(biāo)國外。千萬注意，不要攻擊競爭對手，盡量做到客觀。 五，盈利模式。一些投資人現(xiàn)在比較傾向于投有收入的項目。對于常年虧損的項目，還是比較恐懼的。如果常年沒找到盈利模式，光燒錢的話，吸引力會小很多。 六，團(tuán)隊。草根創(chuàng)業(yè)越來越難，未來創(chuàng)業(yè)的門檻會越來越高。團(tuán)隊核心成員的履歷就顯得非常重要；完整性也很重要，CEO、CTO、CMO要齊全。建議創(chuàng)業(yè)者能找到理想的團(tuán)隊，合理分工，默契配合。

5、團(tuán)隊的核心問題就是股權(quán)結(jié)構(gòu)，核心團(tuán)隊成員持股比例一定要足夠。投資很大程度上就是投資團(tuán)隊，一個健康的股權(quán)結(jié)構(gòu)很重要。 七，發(fā)展歷程。做一個簡單的發(fā)展歷程時間軸，提煉出關(guān)鍵性事件，何時立項、何時上線、何時獲得融資，何時數(shù)據(jù)有大的增長等。 八，融資情況。BP拿出來就是去融資，融資需求要寫得非常明確。過往的融資情況，資方是誰，這一輪要多少錢，出讓多少股份，融資的錢用在什么地方等。要說服投資人你的資金使用是合理的。再強(qiáng)調(diào)一次，融資不是越多越好，符合公司的發(fā)展規(guī)劃才最好。需要多少錢，這筆錢用多長時間，拿到錢之后能達(dá)到什么樣的目標(biāo)，要有合理的規(guī)劃，這些是創(chuàng)業(yè)者在見投資人之前就要想好的。 九，封底。產(chǎn)品二維碼

6、、Slogan、 _。最重要的就是 _，很多BP描述的項目很有意思，但沒有 _，投資人也不知道去找誰。 另外還有一些小技巧，對于項目BP也可以起到加分項： 1、BP的命名，最好能用這種格式命名，“項目名稱+行業(yè)+城市+輪次”，PDF格式最佳，文件越小越好。 2、用戶數(shù)據(jù)，務(wù)必點明所用時間、獲客方式和成本。如： “單月用戶由1W自然增長至10W” “兩周增長1W，地推30%，自然增長70%，獲客成本10元/位” “用戶已由1W增長至10W” “現(xiàn)有用戶10W” 3、巧用LOGO，團(tuán)隊過往公司如果特別知名，完全可以用LOGO代替。 4、BP的色調(diào)要跟產(chǎn)品的色調(diào)保持一致。滴滴當(dāng)年用來融資的BP，整個

7、色調(diào)就是橙色，跟產(chǎn)品保持一致。 -END- 本人接觸過房地產(chǎn)投資、股票、基金、股權(quán)投資，實業(yè)創(chuàng)業(yè)投資，小結(jié)小小，心得， 投資第一原則：心態(tài)平靜； 投資第二原則：控制人性，控制貪婪； 投資第三原則：本金安全，合理收益 投資第四原則：要有魄力、幾時止損。 人，只能賺到自己應(yīng)該賺到的錢，認(rèn)知能力范圍內(nèi)。 （-東南偏北） 要想做好投資理財規(guī)劃，首先我們腦海得有一個什么是合理規(guī)劃的定義才行。 下面我列舉的這些理財定理，是全世界范圍應(yīng)用范圍很廣的一些方法，大家看完以后估計就可以根據(jù)自己的現(xiàn)狀，為自己量身定制理財規(guī)劃了： 1、72法則 72法則，常用來估計投資翻倍所需要的時間，什么意思呢？舉個例子，假設(shè)你將

8、手中所有錢用來投資，復(fù)息年利率為9%，則你的投資金額翻翻的時間大約為 72/9=8時間。 2、4321法則 4321法則是一個分配資金比例的法則，也就是根據(jù)月收入的情況來確定比較合理的支出比例。這個法則把資金分成了4部分，占比是4:3:2:1，分別對應(yīng)了能夠承擔(dān)一定風(fēng)險的投資、家庭日常開支、以備不時之需的資金、保命的資金。 3、雙十定律 這個是跟保險相關(guān)的一個定律，即保險額度不要超過家庭收入的10倍，家庭總保費占家庭年收入的10%為宜。 4、31定律 這個是跟房貸相關(guān)的一個定律，是指每月要還的房貸數(shù)額最好不要超過家庭月總收入的1/3。 5、80定律 80定律是強(qiáng)調(diào)年齡與風(fēng)險投資之間的關(guān)系，因為

9、年齡越大能夠承受的風(fēng)險就越小，年齡越大買高風(fēng)險產(chǎn)品的資金比例就不能過高，而比較合理的資金投入比例就是（80-年齡）*100%。 6、1:1定律 這個定律主要適用于中等收入的小康家庭，什么意思呢，就是說家庭金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的比例最好為1:1。 這些定律都是前人經(jīng)過各種實際經(jīng)驗總經(jīng)出來的一套定律，所以對大眾來說也具備參考性，參看完這些定律以后起碼對自己會有一個合理的標(biāo)準(zhǔn)，再根據(jù)自身的一個風(fēng)險承受力在去制定投資理財?shù)囊?guī)劃就會比較合理！ 將資金分成10份，其中3份投資股票，2份投資貨幣或債權(quán)市場，2份購買商業(yè)保險，2份作為日常生活和救急之用，1份用于個人能力提升之用（培訓(xùn),教育課程等） 了解自來水管

10、清洗行業(yè)，市場大競爭小，時間自由投資小，綠色健康產(chǎn)業(yè)，每戶清洗一個多小時收300多，成本幾塊錢，月入萬元很輕松 你好，我是投資理財專業(yè)的，現(xiàn)在是投資理財顧問 很高興能用到我的專業(yè)知識來回答這個問題。 家庭理財規(guī)劃主要的環(huán)節(jié)有： 1、進(jìn)行現(xiàn)金 消費和債務(wù)管理。 現(xiàn)金管理主要就是滿足日常支出、應(yīng)急和未來消費的需求。 在消費方面則是要矯正不合理的消費習(xí)慣，養(yǎng)成良好的消費習(xí)慣。達(dá)到節(jié)流的目的。 在債務(wù)管理方面建議要計算一下可負(fù)擔(dān)的債務(wù)能力，然后擬訂償債計劃，按計劃還清負(fù)債，必要時可以考慮進(jìn)行債務(wù)重組。 2、進(jìn)行積極科學(xué)合理的保險規(guī)劃。 保險具有杠桿效應(yīng)，是家庭理財規(guī)劃的重要環(huán)節(jié)，正所謂平時一滴水，難時

11、太平洋。建議保險的品種按照順序排列分別是意外傷害保險、人壽保險、健康保險、財產(chǎn)保險。特別需要注意的是，如果家庭財政相對沒那么寬松的話，建議保險的重點保障對象應(yīng)該是家庭的重要經(jīng)濟(jì)支柱，而不是老人和小孩。 3、有條件的話可以考慮進(jìn)行稅收規(guī)劃。進(jìn)行合理的避稅、節(jié)稅。 在我們國家有些會計賬目是可以合并同類項的，即可減少重復(fù)納稅。也可以采用合法手段進(jìn)行合理避稅，通常就是利用優(yōu)惠稅收政策。 4、進(jìn)行穩(wěn)健的投資。 主要是保證家庭資產(chǎn)的保值增值。通常我們是建議進(jìn)行金融資產(chǎn)的配置。 主要以配置固定收益類的理財產(chǎn)品為主，比如銀行存款、貨幣市場基金、債券基金等。 適當(dāng)配置權(quán)益類的投資品種，比如說：股票型基金、偏股混

12、合型基金；在股票的選擇方面建議選擇業(yè)績穩(wěn)健的大盤藍(lán)籌股和白馬股。 基本上 _，感興趣的話，可以去參考一下標(biāo)普家庭資產(chǎn)配置表，然后再結(jié)合美林投資時鐘理論來進(jìn)行資產(chǎn)配置。 1.每月拿出一定比例的錢做存款，2.投資自己，3.買理財，基金，股票等有升值潛力的投資 中信建投首席周金濤于xx年年底去世，而在去世之前留下的20個預(yù)言。 周天王預(yù)言中談到xx年到xx年是資產(chǎn)的一次滯漲，流動性差的資產(chǎn)肯能就沒人要了，未來在xx年到XX年可能發(fā)生流動性危機(jī)。xx年中期，三季度之后，我們將看到中國和美國的資產(chǎn)價格全線回落，XX年出現(xiàn)最終低點。那個低點可能遠(yuǎn)比大家想像的低。這就是現(xiàn)在可以告訴大家的康波理論。 在經(jīng)歷一

13、次滯脹之后，xx年到xx年是一次滯脹，一次滯脹發(fā)現(xiàn)你手中持有的流動性差的資產(chǎn)可能就沒人要了。 每一次的康波的簫條都是一次滯脹展開，滯脹之后就是消滅通脹的階段。所以，未來可能大家突然會覺得，手中的流動性資產(chǎn)不夠或者沒有。到2025年，都是第五次康波簫條階段。 周天王的預(yù)言還有另一個方面，他提出人一生擁有三次機(jī)會，85年之前的人，第一次機(jī)會在xx年，85年之后出生的第一次機(jī)會在XX年，第二次機(jī)會在2030年。 房產(chǎn)周期20年輪回一次，中國本輪房地產(chǎn)周期1999年開始，xx 年上半年附近，所以XX年房價會是一個低點。 所以按照周天王的預(yù)言來說，第二次機(jī)會仍然是房地產(chǎn)市場，這和前一部分預(yù)言是有所聯(lián)系的，如果xx年到XX年發(fā)生流動性危機(jī)，人們會迅速回籠資金保持在手中，在流動性危機(jī)過后也就是X