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文檔簡介
1、投資規(guī)劃范文 一位投資人每年可能會看到超過一萬份商業(yè)計劃書(BP),其中有99.9%的BP連看第二遍的興趣都提不起來,這對于創(chuàng)業(yè)項目融資來說是致命的。BP是創(chuàng)業(yè)者進(jìn)入資本市場的一塊敲門磚,一份BP只有吸引到投資人的興趣,從而進(jìn)一步獲得與投資人對話的機(jī)會。那如何才能寫出一份讓投資人眼前一亮的BP呢? 首先我們要明確投資人被打動過程中,哪些因素起到?jīng)Q定作用? BP的頁數(shù) 看似一個簡單的文稿處理工作,其實起到了敲門的作用,對于絕大部分早期項目,BP不應(yīng)該超過2頁word文檔的信息量,也就是最多15頁PPT的信息量。許多投資人對于超過20頁PPT的BP,內(nèi)心是抵觸的,更有些創(chuàng)始人為了追求美觀,用了太多
2、設(shè)計圖片,造成一份BP超過20M,投資人在收到這類BP的時候,如果周邊信號不佳,很大可能是不會選擇下載查看,這樣就白白錯過了許多機(jī)會。 BP的邏輯 這點是一份BP的核心價值,每個投資人一天要看得BP不會少于20份,能從這幾十份BP中脫穎而出,讓投資人牢牢記住你的項目,靠的就是清晰的邏輯。 BP的美觀 之前說過有些創(chuàng)始人為了追求美觀,過度包裝造成BP過大,這一點是不可取的,不過適當(dāng)?shù)念伾钆溥x擇,還是可以讓投資人在大量垃圾BP中耳目一新的。 “收到BP,直接在微信里打開,快速掃描,基本一分鐘讀完?!睆囊晃煌顿Y人日常工作中的場景中,可以發(fā)現(xiàn)投資人對行業(yè)的基本情況都有大致認(rèn)識,所以一份BP最主要的就
3、是直奔主題,只講重點,在最短的時間講述自己項目的商業(yè)邏輯。 一,封面。寫項目名稱,而不是公司名稱。更不要寫“商業(yè)計劃書”。加上項目Logo和一句話簡介,基本說明項目是做什么的。 二,市場。首先,介紹市場容量,90%的人會夸大項目的市場容量。這里要講清細(xì)分市場的真實規(guī)模。其次,用戶痛點是什么,如剛需、高頻、高客單價等。再有,就是切入點。切入點是針對這個市場痛點去做,市場容量夠大,可以允許很多人進(jìn)入。 三,產(chǎn)品/服務(wù)。這是BP的重點,快速地介紹公司業(yè)務(wù),簡單清晰明了,少用套話、空話。介紹完業(yè)務(wù)之后,一定要介紹產(chǎn)品的進(jìn)度,點明項目的階段。機(jī)構(gòu)不同,對每個階段的項目評價標(biāo)準(zhǔn)是不一樣的。再有就是用戶數(shù)據(jù)
4、,投資人都非常關(guān)注用戶數(shù)據(jù),比如 _類項目,用戶數(shù)、活躍用戶數(shù)、增長用戶數(shù),都是投資人比較關(guān)注的。 四,競品。盡量找跟自己階段相近、模式相似、估值差不多的競品。投資人可以基于對競品的分析來進(jìn)行估值。如果國內(nèi)沒有競品,可以對標(biāo)國外。千萬注意,不要攻擊競爭對手,盡量做到客觀。 五,盈利模式。一些投資人現(xiàn)在比較傾向于投有收入的項目。對于常年虧損的項目,還是比較恐懼的。如果常年沒找到盈利模式,光燒錢的話,吸引力會小很多。 六,團(tuán)隊。草根創(chuàng)業(yè)越來越難,未來創(chuàng)業(yè)的門檻會越來越高。團(tuán)隊核心成員的履歷就顯得非常重要;完整性也很重要,CEO、CTO、CMO要齊全。建議創(chuàng)業(yè)者能找到理想的團(tuán)隊,合理分工,默契配合。
5、團(tuán)隊的核心問題就是股權(quán)結(jié)構(gòu),核心團(tuán)隊成員持股比例一定要足夠。投資很大程度上就是投資團(tuán)隊,一個健康的股權(quán)結(jié)構(gòu)很重要。 七,發(fā)展歷程。做一個簡單的發(fā)展歷程時間軸,提煉出關(guān)鍵性事件,何時立項、何時上線、何時獲得融資,何時數(shù)據(jù)有大的增長等。 八,融資情況。BP拿出來就是去融資,融資需求要寫得非常明確。過往的融資情況,資方是誰,這一輪要多少錢,出讓多少股份,融資的錢用在什么地方等。要說服投資人你的資金使用是合理的。再強(qiáng)調(diào)一次,融資不是越多越好,符合公司的發(fā)展規(guī)劃才最好。需要多少錢,這筆錢用多長時間,拿到錢之后能達(dá)到什么樣的目標(biāo),要有合理的規(guī)劃,這些是創(chuàng)業(yè)者在見投資人之前就要想好的。 九,封底。產(chǎn)品二維碼
6、、Slogan、 _。最重要的就是 _,很多BP描述的項目很有意思,但沒有 _,投資人也不知道去找誰。 另外還有一些小技巧,對于項目BP也可以起到加分項: 1、BP的命名,最好能用這種格式命名,“項目名稱+行業(yè)+城市+輪次”,PDF格式最佳,文件越小越好。 2、用戶數(shù)據(jù),務(wù)必點明所用時間、獲客方式和成本。如: “單月用戶由1W自然增長至10W” “兩周增長1W,地推30%,自然增長70%,獲客成本10元/位” “用戶已由1W增長至10W” “現(xiàn)有用戶10W” 3、巧用LOGO,團(tuán)隊過往公司如果特別知名,完全可以用LOGO代替。 4、BP的色調(diào)要跟產(chǎn)品的色調(diào)保持一致。滴滴當(dāng)年用來融資的BP,整個
7、色調(diào)就是橙色,跟產(chǎn)品保持一致。 -END- 本人接觸過房地產(chǎn)投資、股票、基金、股權(quán)投資,實業(yè)創(chuàng)業(yè)投資,小結(jié)小小,心得, 投資第一原則:心態(tài)平靜; 投資第二原則:控制人性,控制貪婪; 投資第三原則:本金安全,合理收益 投資第四原則:要有魄力、幾時止損。 人,只能賺到自己應(yīng)該賺到的錢,認(rèn)知能力范圍內(nèi)。 (-東南偏北) 要想做好投資理財規(guī)劃,首先我們腦海得有一個什么是合理規(guī)劃的定義才行。 下面我列舉的這些理財定理,是全世界范圍應(yīng)用范圍很廣的一些方法,大家看完以后估計就可以根據(jù)自己的現(xiàn)狀,為自己量身定制理財規(guī)劃了: 1、72法則 72法則,常用來估計投資翻倍所需要的時間,什么意思呢?舉個例子,假設(shè)你將
8、手中所有錢用來投資,復(fù)息年利率為9%,則你的投資金額翻翻的時間大約為 72/9=8時間。 2、4321法則 4321法則是一個分配資金比例的法則,也就是根據(jù)月收入的情況來確定比較合理的支出比例。這個法則把資金分成了4部分,占比是4:3:2:1,分別對應(yīng)了能夠承擔(dān)一定風(fēng)險的投資、家庭日常開支、以備不時之需的資金、保命的資金。 3、雙十定律 這個是跟保險相關(guān)的一個定律,即保險額度不要超過家庭收入的10倍,家庭總保費占家庭年收入的10%為宜。 4、31定律 這個是跟房貸相關(guān)的一個定律,是指每月要還的房貸數(shù)額最好不要超過家庭月總收入的1/3。 5、80定律 80定律是強(qiáng)調(diào)年齡與風(fēng)險投資之間的關(guān)系,因為
9、年齡越大能夠承受的風(fēng)險就越小,年齡越大買高風(fēng)險產(chǎn)品的資金比例就不能過高,而比較合理的資金投入比例就是(80-年齡)*100%。 6、1:1定律 這個定律主要適用于中等收入的小康家庭,什么意思呢,就是說家庭金融資產(chǎn)和固定資產(chǎn)的比例最好為1:1。 這些定律都是前人經(jīng)過各種實際經(jīng)驗總經(jīng)出來的一套定律,所以對大眾來說也具備參考性,參看完這些定律以后起碼對自己會有一個合理的標(biāo)準(zhǔn),再根據(jù)自身的一個風(fēng)險承受力在去制定投資理財?shù)囊?guī)劃就會比較合理! 將資金分成10份,其中3份投資股票,2份投資貨幣或債權(quán)市場,2份購買商業(yè)保險,2份作為日常生活和救急之用,1份用于個人能力提升之用(培訓(xùn),教育課程等) 了解自來水管
10、清洗行業(yè),市場大競爭小,時間自由投資小,綠色健康產(chǎn)業(yè),每戶清洗一個多小時收300多,成本幾塊錢,月入萬元很輕松 你好,我是投資理財專業(yè)的,現(xiàn)在是投資理財顧問 很高興能用到我的專業(yè)知識來回答這個問題。 家庭理財規(guī)劃主要的環(huán)節(jié)有: 1、進(jìn)行現(xiàn)金 消費和債務(wù)管理。 現(xiàn)金管理主要就是滿足日常支出、應(yīng)急和未來消費的需求。 在消費方面則是要矯正不合理的消費習(xí)慣,養(yǎng)成良好的消費習(xí)慣。達(dá)到節(jié)流的目的。 在債務(wù)管理方面建議要計算一下可負(fù)擔(dān)的債務(wù)能力,然后擬訂償債計劃,按計劃還清負(fù)債,必要時可以考慮進(jìn)行債務(wù)重組。 2、進(jìn)行積極科學(xué)合理的保險規(guī)劃。 保險具有杠桿效應(yīng),是家庭理財規(guī)劃的重要環(huán)節(jié),正所謂平時一滴水,難時
11、太平洋。建議保險的品種按照順序排列分別是意外傷害保險、人壽保險、健康保險、財產(chǎn)保險。特別需要注意的是,如果家庭財政相對沒那么寬松的話,建議保險的重點保障對象應(yīng)該是家庭的重要經(jīng)濟(jì)支柱,而不是老人和小孩。 3、有條件的話可以考慮進(jìn)行稅收規(guī)劃。進(jìn)行合理的避稅、節(jié)稅。 在我們國家有些會計賬目是可以合并同類項的,即可減少重復(fù)納稅。也可以采用合法手段進(jìn)行合理避稅,通常就是利用優(yōu)惠稅收政策。 4、進(jìn)行穩(wěn)健的投資。 主要是保證家庭資產(chǎn)的保值增值。通常我們是建議進(jìn)行金融資產(chǎn)的配置。 主要以配置固定收益類的理財產(chǎn)品為主,比如銀行存款、貨幣市場基金、債券基金等。 適當(dāng)配置權(quán)益類的投資品種,比如說:股票型基金、偏股混
12、合型基金;在股票的選擇方面建議選擇業(yè)績穩(wěn)健的大盤藍(lán)籌股和白馬股。 基本上 _,感興趣的話,可以去參考一下標(biāo)普家庭資產(chǎn)配置表,然后再結(jié)合美林投資時鐘理論來進(jìn)行資產(chǎn)配置。 1.每月拿出一定比例的錢做存款,2.投資自己,3.買理財,基金,股票等有升值潛力的投資 中信建投首席周金濤于xx年年底去世,而在去世之前留下的20個預(yù)言。 周天王預(yù)言中談到xx年到xx年是資產(chǎn)的一次滯漲,流動性差的資產(chǎn)肯能就沒人要了,未來在xx年到XX年可能發(fā)生流動性危機(jī)。xx年中期,三季度之后,我們將看到中國和美國的資產(chǎn)價格全線回落,XX年出現(xiàn)最終低點。那個低點可能遠(yuǎn)比大家想像的低。這就是現(xiàn)在可以告訴大家的康波理論。 在經(jīng)歷一
13、次滯脹之后,xx年到xx年是一次滯脹,一次滯脹發(fā)現(xiàn)你手中持有的流動性差的資產(chǎn)可能就沒人要了。 每一次的康波的簫條都是一次滯脹展開,滯脹之后就是消滅通脹的階段。所以,未來可能大家突然會覺得,手中的流動性資產(chǎn)不夠或者沒有。到2025年,都是第五次康波簫條階段。 周天王的預(yù)言還有另一個方面,他提出人一生擁有三次機(jī)會,85年之前的人,第一次機(jī)會在xx年,85年之后出生的第一次機(jī)會在XX年,第二次機(jī)會在2030年。 房產(chǎn)周期20年輪回一次,中國本輪房地產(chǎn)周期1999年開始,xx 年上半年附近,所以XX年房價會是一個低點。 所以按照周天王的預(yù)言來說,第二次機(jī)會仍然是房地產(chǎn)市場,這和前一部分預(yù)言是有所聯(lián)系的,如果xx年到XX年發(fā)生流動性危機(jī),人們會迅速回籠資金保持在手中,在流動性危機(jī)過后也就是X
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