建筑工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及管理決策

1、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及管理決策一、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)(一)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概念：建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),是指建筑工程項(xiàng)目在設(shè)計(jì)、施工和竣工驗(yàn)收等各個(gè)階段可能遭到的風(fēng)險(xiǎn),可將其定義為在建筑工程項(xiàng)目目標(biāo)規(guī)定的條件下,所有影響工程項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定因素的集合。（二）建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)：建筑工程項(xiàng)目建設(shè)過程是一個(gè)周期長(zhǎng),投資規(guī)模大,技術(shù)要求高,系統(tǒng)復(fù)雜的生產(chǎn)消費(fèi)過程,在該過程中,未確定因素、隨機(jī)因素和模糊因素大量存在,并不斷變化,由此而造成的風(fēng)險(xiǎn)直接威脅工程項(xiàng)目的順利實(shí)施和成功。建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)有以下特點(diǎn)：1、客觀性和普遍性。無論是自然界的地震、洪災(zāi)、風(fēng)暴,還是現(xiàn)實(shí)社會(huì)中的矛盾、沖突,甚至戰(zhàn)爭(zhēng),都是不以

2、人的意志為轉(zhuǎn)移的客觀實(shí)在。并且在項(xiàng)目的全生命周期內(nèi),風(fēng)險(xiǎn)是無處不在的,無時(shí)沒有的,只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減少風(fēng)險(xiǎn)造成的損失,或是分散轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),而不能從根本上完全消除風(fēng)險(xiǎn)。2、不確定性和可測(cè)量性。風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)或事件的發(fā)生及其后果都具有不確定性。表現(xiàn)在風(fēng)險(xiǎn)事件是否發(fā)生、何時(shí)發(fā)生、發(fā)生之后會(huì)造成什么樣的后果等均是不確定的。但人們可以根據(jù)歷史數(shù)據(jù)和經(jīng)驗(yàn),對(duì)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率及其造成的經(jīng)濟(jì)損失程度做出統(tǒng)計(jì)分析和主觀判斷,從而對(duì)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測(cè)與衡量。3、風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性。風(fēng)險(xiǎn)主體是相對(duì)的。風(fēng)險(xiǎn)總是相對(duì)于事件的主體而言的,同樣的風(fēng)險(xiǎn)事件對(duì)不同的主體有不同的影響,有些主體遭受很大損失,而有些主體卻可

3、能因同一風(fēng)險(xiǎn)而有相當(dāng)大的獲利機(jī)會(huì)。如果工地現(xiàn)場(chǎng)建筑材料被盜竊或發(fā)生火災(zāi)的話,那么承包商、保險(xiǎn)公司都將遭受到不同程度的損失,但材料供應(yīng)商卻因此又獲得了一次盈利機(jī)會(huì)。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)的大小是相對(duì)的。人們對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng)或事件都有一定的承受能力，但是這種能力因活動(dòng)、人和時(shí)間而異。（三）建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類從建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理需要出發(fā),可將建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分為項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目?jī)?nèi)風(fēng)險(xiǎn)。1、建筑工程項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)，即由工程項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境或條件的不確定性而引起的風(fēng)險(xiǎn),包括：（1）自然風(fēng)險(xiǎn)。通常由下列原因引起：惡劣的氣象條件。如暴風(fēng)雪、嚴(yán)寒會(huì)造成建筑物的地基害,造成新澆混凝土發(fā)生凍害,使鋼材等變脆,給施工帶來很大的困難臺(tái)風(fēng)

4、、龍卷風(fēng)對(duì)建筑物和建筑機(jī)械設(shè)備作用很大的風(fēng)荷載,造成建筑物和建筑機(jī)械設(shè)備的損壞或倒塌,還會(huì)造成物體墜落而引起進(jìn)一步的財(cái)產(chǎn)損失和人員傷亡。臺(tái)風(fēng)、龍卷風(fēng)往往伴有大雨,也會(huì)給施工帶來困難或損失酷熱可能會(huì)造成混凝土質(zhì)量事故,酷熱會(huì)使新澆混凝土中的水分快速蒸發(fā),影響混凝土的強(qiáng)度,使混凝土結(jié)構(gòu)的安全度不夠?？釤徇€可能使施工人員中暑而發(fā)生以外。惡劣的現(xiàn)場(chǎng)條件。如施工用水用電供應(yīng)的不穩(wěn)定性,工程不利的地質(zhì)條件又如洪水、泥石流等。地震及地震引起的海嘯。（2）政治風(fēng)險(xiǎn)。該類風(fēng)險(xiǎn)通常由下列因素引起政府或主管部門對(duì)建筑工程項(xiàng)目干預(yù)太多,指揮不當(dāng)。工程建設(shè)體制、工程建設(shè)政策法規(guī)發(fā)生變化或不合理。在國(guó)際工程中,國(guó)家間的關(guān)

5、系發(fā)生變化等。（3）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。該類風(fēng)險(xiǎn)主要產(chǎn)生于以下原因：宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不利,如整個(gè)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展不景氣或不斷滑坡。投資環(huán)境差。工程投資環(huán)境包括硬環(huán)境如交通、電力供應(yīng)、通訊等條件和軟環(huán)境如地方政府對(duì)工程的開發(fā)建設(shè)的態(tài)度等。原材料價(jià)格無規(guī)律上漲。如建筑鋼材價(jià)格不斷攀升。投資回報(bào)期長(zhǎng)或預(yù)期投資回報(bào)難以實(shí)現(xiàn)。通貨膨脹幅度過大,稅收提高過多。2、建筑工程項(xiàng)目?jī)?nèi)風(fēng)險(xiǎn)：按技術(shù)因素對(duì)建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的影響,可將建筑工程項(xiàng)目?jī)?nèi)風(fēng)險(xiǎn)分為技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。建筑工程項(xiàng)目的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。建筑工程項(xiàng)目技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指技術(shù)條件的不確定而引起可能的損失。主要表現(xiàn)在工程方案選擇、設(shè)計(jì)、施工等過程中,在技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的選擇、分析計(jì)算模型的

6、采用、安全系數(shù)的確定等問題上出現(xiàn)偏差而形成的風(fēng)險(xiǎn)。建筑工程項(xiàng)目的非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。建筑工程項(xiàng)目非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)是指在計(jì)劃、組織、管理、協(xié)調(diào)等非技術(shù)條件的不確定而引起工程項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、成本和安全目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。二、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析及評(píng)估（一）建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析概述在建筑工程項(xiàng)目生命周期的全過程中,會(huì)出現(xiàn)各種不確定性,這些不確定性將對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生積極或消極的影響,建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析就是對(duì)將會(huì)出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響程度進(jìn)行分析和評(píng)估,通過對(duì)那些不太明顯的不確定性的關(guān)注,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響的揭示,對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的分析和對(duì)自身能力的評(píng)估,采取相應(yīng)的對(duì)策,從而達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的不利影響或

7、減少其發(fā)生的可能性之目的。（二）風(fēng)險(xiǎn)分析主要步驟1、收集數(shù)據(jù)。首先必須收集與所要分析的風(fēng)險(xiǎn)事件相關(guān)的數(shù)據(jù)和資料。這些數(shù)據(jù)和資料可從過去類似工程項(xiàng)目的經(jīng)驗(yàn)總結(jié)或歷史記錄中獲得可以從氣象、水文、建設(shè)市場(chǎng)、社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史資料中獲得也可以在工程項(xiàng)目實(shí)施過程中取得。所收集的數(shù)據(jù)和資料要求是客觀、真實(shí)、可統(tǒng)計(jì)的。由于建筑工程項(xiàng)目具有固定性和單件性等特點(diǎn),在某些情況下,有價(jià)值的可供使用的歷史數(shù)據(jù)資料不一定十分完備。此時(shí),可采用專家調(diào)查等方法獲得具有經(jīng)驗(yàn)性和專業(yè)知識(shí)的主觀評(píng)價(jià)資料。2、建立風(fēng)險(xiǎn)分析模型以取得的有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件的數(shù)據(jù)資料為基礎(chǔ),對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性和可能的結(jié)果給以明確的定量化。通常用概率來表示

8、風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性,可能的結(jié)果則用費(fèi)用損失或建設(shè)工期的拖后來表示。3、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)在不同風(fēng)險(xiǎn)事件的不確定性已經(jīng)模型化后,緊接著就要評(píng)價(jià)這些風(fēng)險(xiǎn)的全面影響。通過評(píng)價(jià)把風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率與可能結(jié)果結(jié)合起來。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析研究方法風(fēng)險(xiǎn)分析方法有許多,常見的主要有調(diào)查和專家打分法、層次分析法、模糊數(shù)學(xué)法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬法、影響圖法等。1、調(diào)查和專家打分法是一種最常用、最簡(jiǎn)單、又易于應(yīng)用的分析方法。這種方法分兩步進(jìn)行首先,識(shí)別出某一特定工程項(xiàng)目可能遇到的所有重要風(fēng)險(xiǎn),列出風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表其次,利用專家經(jīng)驗(yàn),對(duì)可能的風(fēng)險(xiǎn)因素的重要性進(jìn)行評(píng)價(jià),綜合成整個(gè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。該方法適用于決策前期。這個(gè)時(shí)期往往缺

9、乏項(xiàng)目具體的數(shù)據(jù)資料,主要依據(jù)專家經(jīng)驗(yàn)和決策者的意向,得出的結(jié)論也不要求是資金方面的具體值,而是一種大致的程度值,它是進(jìn)一步分析的基礎(chǔ)。2、模糊數(shù)學(xué)法是利用模糊集理論分析評(píng)價(jià)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的一種方法。在經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)過程中,有很多影響因素的性質(zhì)和活動(dòng)無法用數(shù)字來定量地描述,它們的結(jié)果也是含糊不定的,無法用單一的準(zhǔn)則來評(píng)判。為解決這一問題,美國(guó)學(xué)者L.A.zadeh于1965年首次提出模糊集合的概念,對(duì)模糊行為和活動(dòng)建立模型。工程項(xiàng)目中潛含的各種風(fēng)險(xiǎn)因素很大一部分難以用數(shù)字來準(zhǔn)確地加以定量描述,但都可以利用歷史經(jīng)驗(yàn)或?qū)＜抑R(shí),用語言生動(dòng)地描述出它們的性質(zhì)及其可能的影響結(jié)果。并且,現(xiàn)有的絕大多數(shù)風(fēng)險(xiǎn)分析模

10、型都是基于需要數(shù)字的定量技術(shù),而與風(fēng)險(xiǎn)分析相關(guān)的大部分信息很難用數(shù)字表示,卻易于用文字或句子來描述,這種性質(zhì)最適合于采用模糊數(shù)學(xué)模型來解決問題。模糊數(shù)學(xué)處理非數(shù)字化、模糊的變量有獨(dú)到之處,并能提供合理的數(shù)學(xué)規(guī)則去解決變量問題,相應(yīng)得出的數(shù)學(xué)結(jié)果又能通過一定的方法轉(zhuǎn)為語言描述。這一特性極適于解決工程項(xiàng)目中普遍存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)。2、蒙特卡羅方法又稱隨機(jī)抽樣技巧或統(tǒng)計(jì)表試驗(yàn)方法,是一種依據(jù)統(tǒng)計(jì)理論,利用計(jì)算機(jī)來研究風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或風(fēng)險(xiǎn)損失的數(shù)值計(jì)算方法。在目前的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析中,是一種應(yīng)用廣泛、相對(duì)較精確的方法。應(yīng)用蒙特卡羅方法可以直接處理每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的不確定性,并把這種不確定性在成本方面的影響以概

11、率分布的形式表示出來?？梢?它是一種多元素變化分析方法,在該方法中所有的元素都同時(shí)受風(fēng)險(xiǎn)不確定性的影響。另外,可以編制計(jì)算機(jī)軟件來對(duì)模擬過程進(jìn)行處理,大大節(jié)約了時(shí)間,該技術(shù)的難點(diǎn)在于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素相關(guān)性的辨識(shí)與評(píng)價(jià)。總之,該方法既有對(duì)項(xiàng)目結(jié)構(gòu)分析,又有對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素的定量評(píng)價(jià),因此比較適合在大中型項(xiàng)目中應(yīng)用。4、敏感性分析法：影響項(xiàng)目目標(biāo)的諸多風(fēng)險(xiǎn)因素的未來狀況處于不確定的變化之中。出于評(píng)價(jià)的需要,測(cè)定并分析其中一個(gè)或幾個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)目標(biāo)的影響程度,以判定各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素的變化對(duì)目標(biāo)的重要性就是敏感性分析。如果有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素稍有變化就使項(xiàng)目目標(biāo)發(fā)生很大變化,則這類風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)項(xiàng)目就有高度的敏感性。敏感性強(qiáng)

12、的風(fēng)險(xiǎn)因素將給項(xiàng)目帶來更大的風(fēng)險(xiǎn)。因此了解清楚特定情況下項(xiàng)目的最不確定的風(fēng)險(xiǎn)因素,并知道這些風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)該項(xiàng)目的影響程度之后,就能在合理的基礎(chǔ)上做出對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。敏感性分析的目的是研究風(fēng)險(xiǎn)因素的變動(dòng)將引起的項(xiàng)目目標(biāo)的變動(dòng)范圍找出影響項(xiàng)目的最關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素,并進(jìn)一步分析與之有關(guān)的產(chǎn)生不確定性的根源通過敏感性大小對(duì)比和可能出現(xiàn)的最有利與最不利的范圍分析,用尋找替代方案或?qū)υ桨覆扇】刂拼胧┑姆椒?來確定項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)大小。一般在項(xiàng)目決策階段的可行性研究中使用敏感性分析法分析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),使用這種方法,能向決策者簡(jiǎn)要地提供可能影響項(xiàng)目成本變化的因素及其影響的重要程度,使決策者在做最終決策時(shí)考慮這些因素的

13、影響,并優(yōu)先考慮某種最敏感因素對(duì)成本的影響。三、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)管理決策的概念風(fēng)險(xiǎn)管理決策是指根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和宗旨,在科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上,合理地選擇風(fēng)險(xiǎn)管理工具,從而制定出處置風(fēng)險(xiǎn)的總體方案的活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)管理決策所要解決的是如何從總體角度,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)大小,綜合選擇各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),制定風(fēng)險(xiǎn)管理總體方案或總體計(jì)劃。（二）建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理決策方法在建筑工程的實(shí)施過程中通常會(huì)遇到多種風(fēng)險(xiǎn),不同的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該選擇不同的應(yīng)對(duì)策略。這就要求決策者用科學(xué)的方法認(rèn)真研究各種可行的管理措施,制定正確的管理決策。一般來說,建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理決策的方法可分為定性決策方法和定量決策方法。1、定性決策方法:為了有效地管理各種項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn),決策者應(yīng)該首先對(duì)其進(jìn)行分類排列,然后根據(jù)具體情況采取相應(yīng)的對(duì)策,以達(dá)到避免風(fēng)險(xiǎn)或減輕風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失,甚至利用風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大收益的目的。2定量決策方法：盡管通過定性分析可以從原則上確定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策,但定性分析尚不能確切肯定各種對(duì)策之間的利弊程度。因此,風(fēng)險(xiǎn)管理的研究者更傾向于輔之以定量分析方法。以期望值的最大值或最小值作為選擇方案的判定標(biāo)準(zhǔn),稱為