保險業(yè)務員個人計劃_業(yè)務員個人計劃

1、保險業(yè)務員個人計劃_業(yè)務員個人計劃保險業(yè)務員個人計劃（一）一是全面貫徹總公司“積極均衡、 整合轉型、創(chuàng)新超越”的總體工作方針，積極落實總公司 關于實施員工職業(yè)素質提升工程的指導意見，構建學學習創(chuàng)新型企業(yè)，搭建優(yōu)秀的人力資源支持平臺，加大人才培養(yǎng)力度，建立人才培養(yǎng)機制，全面提升員工職業(yè)素質。二是轉變思想觀念， 積極適應市場競爭的需要， 繼續(xù)加強競爭意識和危機意識教育，引入激勵機制，鞏固原有險種的市場份額，積極開拓新業(yè)務、新保源。三是加強與政府和有關部門的溝通， 提高政府領導對保險在經濟社會發(fā)展中重要作用的認識， 積極取得政府和有關部門的支持， 優(yōu)化保險發(fā)展環(huán)境。四是進一步強化服務意識， 努力提高

2、服務水平， 改善外部展業(yè)環(huán)境。建立客服人員日常培訓體制，努力提高服務技能和服務水平。同時加大理賠查勘力度，努力擠干理賠水份。五是加強團隊建設，營造事業(yè)留人、感情留人、待遇留人的_發(fā)展環(huán)境，激發(fā)員工對公司的認同感和歸屬感， 保持隊伍的高度穩(wěn)定。進一步搞活用人機制，堅持打破身份界限，不拘一格用人才，確保人盡其才，才盡其用。六是加強與各代理單位的溝通，使之盡快發(fā)展起來，達成雙贏。七是加強對農村網(wǎng)點的指導，盡快提高產能，積極聯(lián)系黨委、政府，建設其他鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）網(wǎng)點，并維護好，建一個，出成效一個。同時進一步加大“中國人壽保險先進村”建設力度，并順利驗收， 讓廣大農民群眾更多地得到中國人壽的優(yōu)質保險保障，感受

3、到黨和政府的關懷。八是繼續(xù)抓緊抓好安全教育、 法制教育、黨風廉政建設工作不放松，加強管理，杜絕各類經濟、治安、刑事案件的發(fā)展，降低管理風險，確保后方穩(wěn)定。“巍巍烏蒙山， 堂堂五百強。我不爭第一，何言國壽人？”這就是中國人壽人的豪言壯志， 正是這樣敢爭第一的精神， 讓中國國壽在激烈的市場競爭中不斷發(fā)展壯大，不斷自我超越。我們堅信，在新的一年里，在縣委、 政府和上級公司的正確領導下，在各職能部門的密切配合和支持下，我們將繼續(xù)發(fā)揚吃苦耐勞、勇于拼搏的精神，勇攀高峰，與全縣各族人民一起，為我國的經濟建設添磚加瓦，共建社會主義小康社會。保險業(yè)務員個人計劃（二）在公司的領導及全體同仁的關心支持下， 在業(yè)務

4、的發(fā)展上取得了較好的成績，較好的完成了公司的任務指標，在此基礎上，回顧這一年的工作經驗和結合工作實際情況，制定如下工作計劃：一、嚴格落實公司各項條款，加強業(yè)務管理工作，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系。承保詩司經營的源頭，是風險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，詩司生存的基礎保障。因此，在 20_年，公司將狠抓業(yè)務管理工作，提高風險管控能力。二、規(guī)范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺。我們經營的不是有形產品， 而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我毛司的核心競爭力， 納入我毛司的價值觀。 客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在 20_年里將嚴格規(guī)

5、范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優(yōu)質服務送給每一位公司的客戶。三、加快業(yè)務發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率， 擴大河南市場占有面。根據(jù) 20_年支公司保費收入萬元為依據(jù)，公司計劃 20_年實現(xiàn)全年保費收入萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。2、大力發(fā)展渠道業(yè)務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。3、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我盲作的重點， 20_年在車險業(yè)務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，

6、爭取新客戶，側重點在發(fā)展渠道業(yè)務、車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。4、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產、人員、 車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在20_年里努力使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保險業(yè)務工作; 加強與各保險單位的合作 ; 積極參與各種保險的激烈競爭之中。四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調配，為公司業(yè)務發(fā)展提供人力保障。 20_年在員工待遇上，工資及福利待遇在 20_年的基礎上適當提

7、高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為 20_年的業(yè)務開展提供強有力的人力保障。五、完善管理機制，強化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、 要求范圍內進行修訂和補充， 完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。 20_年是全新的一年， 有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發(fā)展階段。保險業(yè)務員個人計劃（三）第一、加強業(yè)管工作，構建優(yōu)質、規(guī)范的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風

8、險管控、實現(xiàn)效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在 20_年度里，公司將狠抓業(yè)管工作，提高風險管控能力。1、對承保業(yè)務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業(yè)務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業(yè)務的嚴格承保。2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業(yè)務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業(yè)務處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A數(shù)據(jù)庫，并繕制相關報表和承保分析。 同時做好市場調研， 并定期編制中、長期業(yè)務計劃。3、建立健全重大標的業(yè)務和特殊風險業(yè)務的風險評估制度，確保風險的合理控制， 同時根據(jù)業(yè)務的風險情況， 執(zhí)行有

9、關分保或再保險管理規(guī)定，確保合理分散承保風險。4、強化承保、核保規(guī)范，嚴格執(zhí)行條款、費率體系，熟練掌握新核心業(yè)務系統(tǒng)的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統(tǒng)的培訓，以提高他們的綜合業(yè)務技能和素質， 為公司業(yè)務發(fā)展提供良好的保障。第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加， 各家保險公司都加大了對市場業(yè)務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品， 而是一種規(guī)避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優(yōu)質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業(yè)的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過 20_年的

10、努力，我司已在市場占有了一定的份額， 同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務發(fā)展的不斷深入， 客服工作的重要性將尤其突出， 因此，中支在 20_年里將嚴格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。1、建立健全語音服務系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統(tǒng)強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現(xiàn)客戶滿意化。2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優(yōu)質、高效”的服務宗旨， 堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業(yè)務操作實務流程的規(guī)定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。3、以

11、中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點， 初期由中支設立專職查勘定損人員3 名，同時搭配非專職人員共同查勘， 以提高中支業(yè)務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。4、在 20_年 6 月之前完成 _營銷服務部、 YY營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此， 全區(qū)的服務網(wǎng)點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。第三、加快業(yè)務發(fā)展，提高市場占有率， 做大做強公司保險品牌。根據(jù) 20_年中支保費收入 _萬元為依據(jù)，其中各險種的占比為: 機動車輛險 85%，非車險 10%，人意險 5%。20_年度，中心支公司擬定業(yè)務發(fā)

12、展工作計劃為實現(xiàn)全年保費收入_萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險 15%，人意險 10%，計劃的實現(xiàn)將從以下幾個方面去實施完成。1、機動車輛險是我司業(yè)務的重中之重，因此，大力發(fā)展機動車輛險業(yè)務，充分發(fā)揮公司的車險優(yōu)勢，打好車險業(yè)務的攻堅戰(zhàn)，還是我盲作的重點， 20_年在車險業(yè)務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發(fā)展車隊業(yè)務以及新車業(yè)務的承保上，以實現(xiàn)車險業(yè)務更上一個新的臺階。2、認真做好非車險的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風險低的企業(yè)要重點公關，與企業(yè)建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發(fā)工作，在 20_年里努力

13、使非車險業(yè)務在發(fā)展上形成新的格局。3、積極做好與銀行的代理業(yè)務工作。 20_年 10 月我司經過積極地努力已與中國銀行、 中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20_年要集中精力與各大銀行加強業(yè)務上的溝通聯(lián)系， 讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優(yōu)勢， 爭取加大銀行在代理業(yè)務上對我司的支持與政策傾斜力度， 力求在銀行代理業(yè)務上的新突破， 實現(xiàn)險種結構調整的戰(zhàn)略目標，為公司實現(xiàn)效益化奠定良好的基礎。保險業(yè)務員個人計劃（四）內容提要：1、壽險市場現(xiàn)狀分析2、目前現(xiàn)狀下市場的機遇和挑戰(zhàn)3、工作的總體思路4、時間段的目標設定5、具體措施：隊伍、業(yè)務6、上級公司的

14、支持政策一、壽險市場現(xiàn)狀分析截止 20_人口 40 萬左右，其中城區(qū)人口 10 萬左右，下轄 11 個鄉(xiāng)鎮(zhèn)，人口 30 萬左右 ; 同業(yè)中專業(yè)公司有人壽、 太平洋、平安、太平、泰康五家 ; 代理公司華邦、恒瑞達、中誠、祺順、金鑫、眾聯(lián)六家，合計十二家 ;其中在隊伍方面， 除代理公司外， 五家專業(yè)公司農村隊伍基本萎縮，除國壽在農村尚有四個較成建制的網(wǎng)點外， 其余在農村市場網(wǎng)點已全部取消 ; 城區(qū)隊伍中除國壽利用其收展隊伍建設實現(xiàn)正增長外，其余各家專業(yè)公司的城區(qū)隊伍均負增長 ;業(yè)務方面，專業(yè)公司較去年同期均有所增長， 雖然效果不是很明顯，但可以看出市場復蘇的狀態(tài) ;二、目前現(xiàn)狀下市場的機遇和挑戰(zhàn)事

15、物的發(fā)展規(guī)律發(fā)展期、鼎盛期、衰退期，告訴我們壽險市場經過近四年的低迷狀態(tài)，勢必將迎來又一輪發(fā)展期 ;我們的優(yōu)勢：( 一) 品牌優(yōu)勢：的歷史底蘊和價值品牌是對目前壽險從業(yè)人員和壽險客戶、準客戶的說服; 國壽只所以能夠在壽險市場中獨居半壁江山，這也是原因之一 ;( 二) 政策優(yōu)勢：政策優(yōu)勢是建立在品牌優(yōu)勢之上的，三農保險服務站的體制建設， 既結合了人保財?shù)目蛻糍Y源和網(wǎng)絡，又充分的利用的政府資源，使壽險的隊伍發(fā)展回歸到九十年代初期的模式，在組建初期改血緣管理制為行政管理制使利益鏈更簡單，推薦更協(xié)調，主管更接受 ;( 三) 人員優(yōu)勢：本人在洪澤壽險市場的城區(qū)和農村業(yè)務、隊伍發(fā)展方面都有較深的認識和了解

16、，并有一定的人脈資源;我們的劣勢：( 一) 公司導向：就現(xiàn)狀而言，個險在人保壽目前的業(yè)務經營中，非主渠道，在上級公司的政策傾向上，相比于其他公司，可能顯的不足 ;( 二) 失調發(fā)展：初期發(fā)展上未能做到通盤考慮或是發(fā)展不均勻( 僅指城區(qū)和農村的隊伍發(fā)展比例) ，喪失了開業(yè)這個重要的經營借口 ;( 三) 品牌利用：就人保壽險而言，在市場的知名度部高( 可以用很低來形容 ) ，這與人保這個品牌很不相匹配;三、總體思路就目前了解和掌握的人保壽險公司相關精神，結合壽險市場的現(xiàn)狀，立足當下、放眼未來，制定本工作計劃。充分利用人保的品牌及資源優(yōu)勢，在隊伍發(fā)展上短時間內利用三農保險服務站，緊扣同業(yè)引進。農村選

17、定六個鄉(xiāng)鎮(zhèn)及增員主體，只對增員主體進行追蹤和輔導，確保在考核期限內實現(xiàn)有效人力15 人;緊緊把握市公司的費用支持政策，在業(yè)務發(fā)展上秉承開源節(jié)流，收支平衡 ; 結合增員主體的人力情況，按照基本法進行架構的搭建，通過有效人力的達成，實現(xiàn)保費的增長;四、時間段的目標設定五、具體措施( 一) 隊伍1、同業(yè)引進縮短時間降低成本利用公司現(xiàn)用的中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農保險服務站建設實施意見( 以下簡稱實施意見 ) ，依托人保品牌資源優(yōu)勢，結合人保財在原有的六個中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)已取得的營業(yè)執(zhí)照，按實施意見中的待遇及要求，物色增員主體;2、追蹤輔導以人帶人裂變效應按照基本法及實施意見的要求，加大隊增員主體的增員追蹤和輔導力度，公司

18、層面重點幫助六個增員主體開展增員工作 ; 同時利用我們自身優(yōu)勢，提高農村三農保險專員創(chuàng)說會的召開頻率， 開到鎮(zhèn)、村、組，一會三用 ( 第一談增員、其次談業(yè)務、再次卡折 ) ，此舉還可起到人保壽險公司的品牌宣傳作用 ;3、會議扶持營造氛圍正規(guī)運作以周為單位，推進 _運作 ( 增員促進會、經營分析會 ) ，讓業(yè)務人員來有獲走有勁，對上級公司的精神上傳下達，體現(xiàn)公司對營銷團隊的正規(guī)化經營的重視， 打造營銷人員的主人翁意識 ;4、擺正位置主動互動借力使力利用蘇人保財險發(fā)【20_】322號和實施意見的文件精神，主動定期向財險公司匯報工作，開展互動業(yè)務，利用當?shù)厝说膬?yōu)勢融洽好與財險公司的關系，在財險客戶資

19、源上尋求突破，使增員主體及下面的業(yè)務伙伴留住人留能人有事做做好事( 二) 業(yè)務1、盤活現(xiàn)有強基固本首先協(xié)助黃經理整理現(xiàn)有代碼庫中的人數(shù)，利用會議經營及追蹤配訪， 加大溝通力度， 保證現(xiàn)有人員考核通過和晉升 ;2、新進人員有效增長我們近期將增員的主要對象放在以實施意見為主導下的同業(yè)引進工作上，所以新引進的人員也是業(yè)務增長的關鍵，基本法是追蹤的借口，利益化是的引導;3、創(chuàng)新會議提高實動我們在思考，壽險公司的產品說明會還能有什么創(chuàng)新，如果說明會沒有突破，那么在產品結構上能不能有突破，首先一味的追求高保費的簽單促成，到賬率低、業(yè)務員容易受到打擊，結合我們的實際情況， 我們結合增員動作計劃將卡折等短險的

20、產品說明會開到鎮(zhèn)、村、組，一來提高業(yè)務人員的從業(yè)信心，二來提高大家參與說明會的興趣，保障后期繳等產品說明會的運作，三來可以幫助業(yè)務人員積累客戶資源，四可以提高支公司的費用額度;當然此舉并不是說我們不注重期繳保費的增長，而是不同時間段的側重點不同 ;六、希望得到上級公司的支持政策( 一) 領導支持上級領導的關心和鼓勵是支持中的重中之重;( 二) 政策支持可否將中心鄉(xiāng)鎮(zhèn)三農保險服務站建設實施意見方案，作為對的扶持，進行適當?shù)难悠?( 三) 硬件支持必要的公司基礎布置及辦公設備;保險業(yè)務員個人計劃（五）保險的銷售，雖然很辛苦，但是在這辛苦中的收獲也是非常的多，同時我也是可以感受到當有保險的確對客戶真的有幫助的時候， 我也是感到由衷的高興，過去的工作也是過去了，而新的工作也是來臨，在新的這一年里， 我要繼續(xù)的把我的保險業(yè)務開展好， 為新年的業(yè)務工作去做好計劃。了解新的險種， 新的這一年，公司也是會開展一些新的項目，對于一些新的險種， 我也是要積極的去了解， 知道清