商業(yè)銀行經(jīng)營管理教學計劃

1、商業(yè)銀行經(jīng)營管理”教學計劃 仲建萍為了充分落實教育部批準的關于廣播電視大學開展人才培養(yǎng)模式改革和開放教育試點報告精神，搞好現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務與管理的教學與管理工作，保證本課程的教學質量，實現(xiàn)開放教育的培養(yǎng)目標，制定以下實施意見。一、 課程概況“商業(yè)銀行經(jīng)營管理”是中央廣播電視大學?？崎_放教育經(jīng)濟類金融專業(yè)的一門必修課，4學分。本課程主教材與輔導教材分別采用由中央廣播電視大學出版社出版的現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務與管理、現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務與管理學習輔導。通過本課程的學習，學生了解商業(yè)銀行在金融體系中的重要作用和發(fā)展趨勢，了解商業(yè)銀行的業(yè)務種類和經(jīng)營管理理論與實踐。二、 教學內(nèi)容與建議商業(yè)銀行是現(xiàn)代金融體系的重

2、要組成部分，商業(yè)銀行的業(yè)務與廣大人民群眾的生活密切相關。學習本課程要求學生具有較好的金融理論基礎知識。通過本課程的學習，要求學生掌握以下內(nèi)容：1、了解商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境，商業(yè)銀行在經(jīng)營過程必須服從政府的監(jiān)管，并遵守相應的法律和法規(guī)的規(guī)定。了解商業(yè)銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中的重要作用。2、掌握商業(yè)銀行的主要業(yè)務開展情況，特別是應該了解商業(yè)銀行不良資產(chǎn)問題的嚴重性及其解決辦法。3、掌握商業(yè)銀行經(jīng)營管理過程中的理論和實踐知識。重點掌握風險管理、財務管理與業(yè)績評價等方面的內(nèi)容。教學重點：在了解商業(yè)銀行傳統(tǒng)業(yè)務的基礎上，教學重點應該圍繞商業(yè)銀行的新業(yè)務和管理理論展開，如網(wǎng)上銀行業(yè)務、中間業(yè)務、資產(chǎn)負債管理理論與實

3、踐，風險管理的理論與實踐。還應該強調商業(yè)銀行的法律責任。 教學內(nèi)容：第一章 商業(yè)銀行的經(jīng)營環(huán)境1、商業(yè)銀行的起源與發(fā)展2、商業(yè)銀行的功能3、商業(yè)銀行的設立與政府監(jiān)管4、中國的銀行體系的現(xiàn)狀與發(fā)展第二章 商業(yè)銀行的組織機構1、商業(yè)銀行的組織機構的構成。2、商業(yè)銀行組織機構設置原則。3、商業(yè)銀行的組織機構的構成中各機構的功能。4、商業(yè)銀行分支機構設置的基本條件。5、商業(yè)銀行分支機構的管理類型。第三章 商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務1、商業(yè)銀行的資產(chǎn)類型；2、商業(yè)銀行貸款風險分類管理的相關內(nèi)容；3、商業(yè)銀行貸款定價的幾種模型；4、商業(yè)銀行貸款的基本流程；5、商業(yè)銀行不良資產(chǎn)產(chǎn)生的主要原因；6、國際上解決商業(yè)銀行

4、不良貸款的主要方法。第四章 商業(yè)銀行的負債業(yè)務1、銀行負債業(yè)務的概念、分類和作用；2、商業(yè)銀行負債業(yè)務的經(jīng)營目標；3、國內(nèi)外存款業(yè)務的分類和創(chuàng)新；4、影響銀行存款增長的原因； 5、金融債券的種類和發(fā)行程序。第五章 商業(yè)銀行的中間業(yè)務1、中間業(yè)務的定義和分類；2、銀行結算的工具和方式；3、財務顧問業(yè)的分類和產(chǎn)生條件；4、代客理財業(yè)的分類和現(xiàn)狀；5、代收費業(yè)務的主要種類和操作程序；6、銀行的各種表外業(yè)務。第六章 網(wǎng)上銀行1、網(wǎng)上銀行的概念及其特征；2、網(wǎng)上銀行產(chǎn)生的原因；3、網(wǎng)上銀行推出的各種服務產(chǎn)品特點和區(qū)別；4、網(wǎng)上銀行業(yè)務的風險因素；5、中央銀行對網(wǎng)上銀行的監(jiān)管內(nèi)容。第七章 商業(yè)銀行的資產(chǎn)負

5、債管理1、商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理的各種理論及其比較；2、利率敏感性分析；3、商業(yè)銀行的“缺口”與“缺口”管理戰(zhàn)略；4、我國商業(yè)銀行資產(chǎn)負債比例管理的基本內(nèi)容。第八章 商業(yè)銀行的資本金管理1、商業(yè)銀行的資本金的構成；2、商業(yè)銀行資本充足率管理的目的及其影響；3、商業(yè)銀行資本充足率的計算方法；4、商業(yè)銀行資本金管理的原則；5、我國商業(yè)銀行提高資本充足率的措施和方法。第九章 商業(yè)銀行的風險管理1、商業(yè)銀行面臨的風險種類；2、利率風險的來源；3、商業(yè)銀行面臨的利率風險；4、商業(yè)銀行流動性管理的基本內(nèi)容；5、計量市場風險的方法。第十章 商業(yè)銀行市場營銷管理1、市場營銷對銀行業(yè)務發(fā)展的重要性；2、市場細分的

6、方法和類型；3、銀行市場營銷的策略。第十一章 財務管理與業(yè)績評價理論1、 商業(yè)銀行財務報表的內(nèi)容與格式；2、 商業(yè)銀行財務報表指標分析方法；3、 商業(yè)銀行指標分析的缺陷；4、 商業(yè)銀行的業(yè)績評價理論。第十二章 商業(yè)銀行的法律責任1、民事責任、刑事責任和行政責任的基本概念；2、我國商業(yè)銀行法在民事責任、刑事責任和行政責任方面的相關細則；3、我國商業(yè)銀行法的法律責任內(nèi)容、特征及分類；三、教學實施方法（一）教學媒體主教材和指導書、音像教材、直播課堂相互補充，相互配合。主教材和指導書，這是本課程的文字教材，也是學生的主要用書。主教材體系清晰，結構合理，表述簡潔，適合學生自學。指導書有助于與學生了解主講

7、教師的意圖、課程體系及教學設想，并通過練習達到鞏固與掌握課程內(nèi)容的目的。音像教材，針對金融企業(yè)會計的內(nèi)容與教學要求，講解學生在學習中應掌握的重點，以便更好地提高學生的學習效果。直播課堂，每學期安排一次直播課堂教學，作為學生與主講教師直接溝通的途徑之一，直播課堂以對本課堂復習總結和答疑為主要內(nèi)容。（二）教學環(huán)節(jié)本課程采用多種媒體、多種方式、多種環(huán)節(jié)進行教學。 1、 電視課電視課是教學的重要環(huán)節(jié)，是學生學習與掌握本課程內(nèi)容的主要方式之一，各教學單位應及時組織或安排學生收看電視或錄象，以便使學生系統(tǒng)地學習與了解課程內(nèi)容。2、教學輔導教學輔導采取遠距離輔導與面授輔導相結合的方式。中央電大提供網(wǎng)上教學指

8、導，按照課程進度，對本課程的重點和難點進行全方位指導。同時，中央電大為學生提供定期的電話答疑，每學期不少于兩次。面授輔導主要依靠各教學單位的輔導教師，緊密結合文字教材和錄象教材，依據(jù)教學大綱進行輔導講解。面授輔導要擺脫重復講解課程內(nèi)容為主的現(xiàn)狀，以引導學生掌握學習方法，理解課程體系，把握重點與難點為目的。各教學單位要組織一定課時的集體面授輔導，但原則不超過總學時的二分之一。3、自學自學是電大開放教育方式學生獲得知識的重要環(huán)節(jié)，無論是文字教材的編寫，電視課的制作，還是輔導課的安排，都充分考慮到學生自學的要求，而學生自己則更應該重視利用自學來掌握知識。4、直播課堂每學期一次，作為學生與主講教師直接

9、溝通的重要途徑之一，各教學單位要組織學生認真收看。（三）教學研討為使本課程教學活動正常有序地開展，保證教學質量，中國人民銀行培訓中心和中央電大財經(jīng)部共同設立“現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務與管理課程組”，具體負責本課程的教學及相關工作。“現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務與管理課程組”的組成人員及分工：唐旭、成家軍：主講教師，負責文字教材的編寫、音像教材主講、教學輔導及考試命題。樊爽文：主持教師，負責與主講教師的協(xié)調聯(lián)絡、教學媒體的建設和組織實施、組織教學研討活動。吳國祥：參與本課程教學媒體的建設和組織實施工作以及其他教學研討活動。為保證本課程教學活動正常有效開展，各辦學單位要成立以輔導教師為主體的課程組。課程組教師要積極參加中央電大“現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務與管理課程組”組織的各種教研活動，教學實施過程中發(fā)現(xiàn)問題，要及時與“現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務與管理課程組”聯(lián)系，協(xié)商解決。（四）作業(yè)作業(yè)是檢驗學習情況，鞏固學習效果的重要教學環(huán)節(jié)。作業(yè)題目可以根據(jù)指導書的練習題精選，重點要突出基本理論、基本方法、業(yè)務處理手續(xù)。每位學生每學期要交作業(yè)四次。輔導教師要認真批閱作業(yè)并進行評分，作業(yè)成績作為學生期末成績的一部分，占本課程考核成績的20%。中央電大財經(jīng)部對各辦學單位的學生平時作業(yè)進行不定期隨機抽查，并提出考察意見。 （五）考試考試是對教與學的全面檢驗，是必不可少的教學環(huán)節(jié)?？荚囶}目要符合教學大綱和考試說明的要求，同時考試題目要注