XX聯(lián)社防擠兌演練方案

1、XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社防擠兌演練方案一、總則（一）指導(dǎo)思想。為了有效應(yīng)對(duì)突發(fā)性的擠兌事件，研究、熟悉處置此類事件的組織指揮程序，檢驗(yàn)職能部門快速反應(yīng)能力，提高相關(guān)職能部門和全體員工處置突發(fā)性事件的組織、應(yīng)變能力；熟悉和了解處置突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案；掌握好處置的原則和方法及操作規(guī)程。幫助員工正確處置突發(fā)事件。結(jié)合金融面臨的各種嚴(yán)峻環(huán)境，認(rèn)真做好各項(xiàng)防范工作，在有條件的情況下積極組織防擠兌培訓(xùn)、訓(xùn)練和演練。（二）適用范圍。本演練方案適用于XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)防擠兌培訓(xùn)、演練。二、組織分工（一）演練步驟。培訓(xùn)、演練步驟分為理論講解、分組討論、假設(shè)情況進(jìn)行培訓(xùn)、演練。（二）職責(zé)分工成立以

2、理事長為組長，以主任、副主任、監(jiān)事長為副組長，聯(lián)社機(jī)關(guān)各科室（部）總經(jīng)理、信用社（部）主任為成員的化解支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置演練小組，全面指導(dǎo)化險(xiǎn)工作。應(yīng)急處置小組演練以財(cái)務(wù)科技部牽頭，由行政管理部、業(yè)務(wù)管理部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)科技部、銀行卡部、紀(jì)檢監(jiān)察合規(guī)部、保衛(wèi)部等部門人員組成負(fù)責(zé)具體實(shí)施。具體職責(zé)如下：行政管理部負(fù)責(zé)向縣政府報(bào)送支付風(fēng)險(xiǎn)情況及對(duì)外宣傳工作；業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)存款業(yè)務(wù)的穩(wěn)定工作；財(cái)務(wù)科技部負(fù)責(zé)支付風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急資金的組織和調(diào)劑工作；風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)信息的分析匯總工作，協(xié)助做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作；銀行卡部負(fù)責(zé)銀行卡業(yè)務(wù)的穩(wěn)定工作、紀(jì)檢監(jiān)察合規(guī)部負(fù)責(zé)相關(guān)工作人員責(zé)任追究、保衛(wèi)部負(fù)責(zé)支付風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)協(xié)助當(dāng)

3、地公安部門做好相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營秩序和現(xiàn)金運(yùn)送的安全保衛(wèi)工作。三、培訓(xùn)、演練內(nèi)容事件：本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生群體性擠兌事件地點(diǎn)： XX聯(lián)社營業(yè)部 時(shí)間： 2014年6月26日 （一）初期場(chǎng)景6月26日下午17：30許，受XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社即將倒閉的傳言影響，造成存款人恐慌心理，從而蜂擁到各網(wǎng)點(diǎn)大量提現(xiàn)。XX聯(lián)社營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日也突然出現(xiàn)大批不明真相客戶在短時(shí)間內(nèi)大量提現(xiàn)或轉(zhuǎn)移存款的行為，造成網(wǎng)點(diǎn)庫存現(xiàn)金嚴(yán)重不足，發(fā)生存款擠兌風(fēng)潮，出現(xiàn)營業(yè)場(chǎng)所秩序混亂、儲(chǔ)戶情緒激動(dòng)、謠言四起、且事態(tài)有愈演烈、場(chǎng)面失控的趨勢(shì)。1.XX聯(lián)社營業(yè)部出現(xiàn)眾多客戶集中提款，因排隊(duì)時(shí)間較長、人員擁擠，有客戶暈倒在大廳，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)客戶情緒影

4、響較大。 2. XX聯(lián)社營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)發(fā)生擠兌，因排隊(duì)時(shí)間長、現(xiàn)場(chǎng)擁擠，加上謠言四起，部分客戶受不明真相傳言蠱惑出現(xiàn)情緒失控，甚至有沖砸聯(lián)社營業(yè)部的苗頭。 3. XX聯(lián)社營業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)發(fā)生擠兌，受傳言蠱惑，部分客戶情緒失控，在鬧市街頭出現(xiàn)近百號(hào)人，手打極端標(biāo)語，在鬧市中大肆宣揚(yáng)，并去政府大門前靜坐請(qǐng)?jiān)?，圍觀人員越來越多，造成交通一度中斷，有人甚至爬上鬧市最高建筑，要求XX聯(lián)社負(fù)責(zé)人或政府領(lǐng)導(dǎo)人前來談判，全部歸還存款， 現(xiàn)場(chǎng)非?；靵y，并有發(fā)生踩踏的危險(xiǎn)。（二）演練過程1、柜面人員柜面人員發(fā)現(xiàn)有大批客戶（4050人）陸續(xù)涌入，提現(xiàn)（假設(shè)每人10至30萬不等），立即上報(bào)當(dāng)班主管，業(yè)務(wù)主管直接向取款人員了解取

5、款原因，當(dāng)班主管向營業(yè)部主任及時(shí)匯報(bào)情況。2、營業(yè)部主任要迅速至現(xiàn)場(chǎng)了解情況，值勤保安人員了解情況，安排值勤保安人員做好維持現(xiàn)場(chǎng)營業(yè)秩序，加強(qiáng)對(duì)營業(yè)場(chǎng)所周邊環(huán)境和人員動(dòng)態(tài)的觀察。營業(yè)部主任將有關(guān)信息向聯(lián)社主任報(bào)告。3、聯(lián)社主任接到報(bào)告后，快速趕到營業(yè)大廳。會(huì)同業(yè)務(wù)主管和營業(yè)部主任等進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)分析，并根據(jù)客戶不斷增加的跡象，確認(rèn)可能出現(xiàn)的擠兌現(xiàn)象苗子后，立即安排初步應(yīng)對(duì)：安排業(yè)務(wù)主管等人員繼續(xù)主動(dòng)向取款人員了解有關(guān)信息和信息來源，做好解釋工作；安排縣聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)和外勤人員通過多種途徑，了解同業(yè)行、媒體消息、上級(jí)通告等途徑獲取可能出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象的信息；采取臨時(shí)應(yīng)急措施，增派保安力量，維持營業(yè)秩序;并做

6、好隨時(shí)提撥庫存?zhèn)溆媒鸬臏?zhǔn)備工作。4、聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)指揮根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)情況，初步判斷為重大突發(fā)事件，在營業(yè)大堂、儲(chǔ)蓄柜面外、自助服務(wù)區(qū)及保安值勤處各派一名保安人員，做好秩序的維護(hù)工作。庫存現(xiàn)金的調(diào)配，需得到聯(lián)社清算中心的支持，根據(jù)當(dāng)時(shí)8名柜員尾箱情況（假設(shè)每個(gè)尾箱100萬人民幣，共計(jì)800萬元）、按照現(xiàn)場(chǎng)客戶人數(shù)（假設(shè)每個(gè)客戶平均提現(xiàn)20萬元）匡算出需領(lǐng)現(xiàn)的數(shù)額為人民幣1000萬，在8個(gè)窗口對(duì)外營業(yè)的情況下，以每筆業(yè)務(wù)2分鐘的操作時(shí)間，現(xiàn)有庫存現(xiàn)金估計(jì)可以維持25分鐘左右。XX聯(lián)社主任和應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組在接到報(bào)告信息后，立即趕到遠(yuǎn)程監(jiān)控中心，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行遠(yuǎn)程監(jiān)控，通過聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的分析判斷，根據(jù)事態(tài)的嚴(yán)重程度及現(xiàn)

7、場(chǎng)秩序和人員進(jìn)出情況，立即判斷事件的等級(jí)和性質(zhì)：如100人以上，則為特別重大突發(fā)事件（級(jí)）；如50人以上100人以下），則為重大突發(fā)事件（級(jí)）。并在第一時(shí)間向省聯(lián)社辦公室報(bào)告。進(jìn)行頭寸調(diào)撥工作， 由財(cái)會(huì)科技部和安全保衛(wèi)部負(fù)責(zé)指揮完成相關(guān)憑證的開立、領(lǐng)鈔和運(yùn)鈔等工作。省聯(lián)社接到XX縣聯(lián)社報(bào)告后，落實(shí)危機(jī)公關(guān)措施：包括根據(jù)最新信息，首先確定對(duì)員工、現(xiàn)場(chǎng)客戶、至96596來電咨詢等的統(tǒng)一口徑，提出具體公關(guān)舉措；準(zhǔn)備媒體通稿并根據(jù)危機(jī)事態(tài)發(fā)展隨時(shí)調(diào)整。確定通知媒體，確保記者聯(lián)絡(luò)暢通：浙江日?qǐng)?bào)、麗水日?qǐng)?bào)、電臺(tái)，有媒體自發(fā)到現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行采訪，必須由新聞發(fā)言人接待媒體，并力爭禁止播出；根據(jù)事態(tài)發(fā)展，若有連鎖反應(yīng)

8、或事態(tài)惡化擴(kuò)大之趨勢(shì)，給全縣各網(wǎng)點(diǎn)通知，要求隨時(shí)關(guān)注，并及時(shí)上報(bào)有關(guān)事態(tài)信息；如事態(tài)惡化，超過三家營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生擠兌事件，向理事長報(bào)告，如需，召開小范圍新聞通氣會(huì)，選擇媒體：浙江日?qǐng)?bào)、麗水日?qǐng)?bào)、電臺(tái)、電視臺(tái)；明確新聞通氣會(huì)中我聯(lián)社新聞發(fā)言人及有關(guān)運(yùn)營部門參加；同步準(zhǔn)備網(wǎng)上通告，經(jīng)請(qǐng)示理事長，如需，可發(fā)布在外網(wǎng)澄清事實(shí)。5、后期處置配合關(guān)閉大門和清場(chǎng)，根據(jù)省聯(lián)社聯(lián)合指揮部的命令，對(duì)營業(yè)大門進(jìn)行管制，隨著營業(yè)結(jié)束時(shí)間的到來，嚴(yán)格控制人員的進(jìn)出（只出不進(jìn)），在大門外，安排保安人員和公安人員站立，控制現(xiàn)場(chǎng)。并根據(jù)指揮部和公安部門的指令，在需要對(duì)現(xiàn)場(chǎng)予以清場(chǎng)時(shí)，指揮做好人員的有序疏散工作，打開相關(guān)的出口通道，防止出現(xiàn)人員擁擠、踩踏事故的發(fā)生；當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)人員撤離后，應(yīng)及時(shí)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行安全檢查，防止有關(guān)可疑物品對(duì)營業(yè)場(chǎng)所造成的威脅，及時(shí)向指揮部報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)處置情況和清場(chǎng)情況。所有客戶的業(yè)務(wù)已辦理完畢，客戶已全部離行，工作人員會(huì)同保衛(wèi)部門進(jìn)行清場(chǎng)，總指揮向行政綜合部報(bào)告。行政綜合部向省聯(lián)社辦公室報(bào)告此次重大突發(fā)事件后續(xù)情況。做好事發(fā)期間有關(guān)受傷人員的安撫和慰問工作；開展有關(guān)損