債權(quán)融資項(xiàng)目計(jì)劃書

1、債權(quán)融資項(xiàng)目計(jì)劃書一、公 司 概 況 企業(yè)編號：公司名稱注冊資本注冊地址成立時(shí)間員工人數(shù)企業(yè)性質(zhì)所屬行業(yè) 細(xì)則項(xiàng)目填 寫 內(nèi) 容備 注借貸方式 流動資金貸款 固定資產(chǎn)貸款（是否涉及知識產(chǎn)權(quán)、專利權(quán)等無形資產(chǎn)） 現(xiàn)匯貸款 票據(jù)貼現(xiàn)流動資金貸款，貸款期限： 固定資產(chǎn)貸款，貸款期限： 擔(dān)保方式 信用擔(dān)保 抵押、質(zhì)押擔(dān)保擔(dān)保物及其價(jià)值評估有形、無形資產(chǎn)名稱、評估值、評估日期、評估機(jī)構(gòu)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)貸款證卡編號公司組織結(jié)構(gòu)公司各個(gè)部門設(shè)置圖公司股權(quán)結(jié)構(gòu)商業(yè)盈利模式商業(yè)盈利模式主要項(xiàng)目/產(chǎn)品/專利技術(shù)簡介產(chǎn)品類別與產(chǎn)銷情況，核心產(chǎn)品與核心技術(shù)，包括：經(jīng)營范圍、所屬行業(yè)、核心產(chǎn)品、核心技術(shù)、產(chǎn)品競爭力如何重要合同

2、與訴訟等重大法律行為對生產(chǎn)經(jīng)營活動、未來發(fā)展或者財(cái)務(wù)狀況具有重要影響的重要合同；對財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營成果、聲譽(yù)、業(yè)務(wù)活動、未來前景等可能產(chǎn)生較大影響的訴訟或者董事、高管人員受到刑事起訴等重大訴訟事項(xiàng)；及其關(guān)聯(lián)公司重大訴訟；對企業(yè)業(yè)務(wù)的影響；企業(yè)有無重大擔(dān)保事項(xiàng)及其它重大合約、財(cái)務(wù)承諾。行業(yè)及經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)分析1、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)：按規(guī)模劃分的企業(yè)數(shù)量；產(chǎn)業(yè)集中度；兼并與收購趨勢；地區(qū)布局；產(chǎn)品線；分配渠道；一體化程度；新公司的進(jìn)入壁壘。2、產(chǎn)業(yè)增長：過去的年增長率（銷售、利潤、市場占有率）；預(yù)計(jì)將來的年增長率（銷售、利潤、市場占有率）；影響增長的因素（人口變動趨勢、總體經(jīng)濟(jì)趨勢、可支配收入、利息率、產(chǎn)業(yè)構(gòu)成和趨

3、勢、市場規(guī)模、市場占有率、構(gòu)成成本主要材料的價(jià)格變動趨勢、技術(shù)專利、生產(chǎn)設(shè)計(jì)、規(guī)模經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)品定價(jià)和差別化、進(jìn)出口、廣告和營銷、政府因素、顧客購買力、環(huán)境考慮等）。3.產(chǎn)業(yè)政策以及產(chǎn)業(yè)的關(guān)鍵驅(qū)動因素（波特產(chǎn)業(yè)五力分析新進(jìn)入者威脅、替代品威脅、供應(yīng)商以及購買者議價(jià)能力、行業(yè)內(nèi)現(xiàn)有競爭者的競爭等）、行業(yè)難點(diǎn)二、資金使用計(jì)劃擬融資金額是否分期借貸 不分期 分期（提供詳細(xì)分期計(jì)劃）資金使用計(jì)劃資金分配、項(xiàng)目評估，包括但不限于IRR、NPV、Payback（提供假設(shè)條件以及公式）。三、公司未來 3年收益預(yù)計(jì)（單位：萬元人民幣）未來3年預(yù)計(jì)取得貸款未取得貸款第一年第二年第三年第一年第二年第三年主營業(yè)務(wù)收入凈

4、利潤凈資產(chǎn)收益率年末現(xiàn)金流量凈額投資回收期 2年以內(nèi) 3年 4年 5年 5年以上此項(xiàng)目是否由我公司負(fù)責(zé)向投資機(jī)構(gòu)推薦 是 否四、財(cái)務(wù)狀況 已審計(jì) 未審計(jì) 單位：萬元人民幣稅收政策優(yōu)惠企業(yè)適用稅種、稅率及享受的優(yōu)惠政策（包括其它地方性優(yōu)惠政策）。損 益 表主營業(yè)務(wù)銷售收入主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)利潤其他業(yè)務(wù)利潤營業(yè)利潤利潤總額稅后凈利潤EBITDA2008年2009年2010年資產(chǎn)負(fù)債表應(yīng)收帳款存貨流動資產(chǎn)固定資產(chǎn)資產(chǎn)合計(jì)流動負(fù)債負(fù)債合計(jì)股東權(quán)益合計(jì)2008年2009年2010年現(xiàn)金 流量稅后凈利潤經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額期初現(xiàn)金余額期末現(xiàn)金余額

5、當(dāng)期固定資本支出當(dāng)期利息支出2008年2009年2010年備注： 單位：萬元人民幣 EBITDA 值（接近毛利潤） 注：EBITDA值=凈利潤所得稅利息折舊攤銷五、聯(lián)系人信息聯(lián)系人姓名職務(wù)電話傳真手機(jī)Email法人代表企業(yè)負(fù)責(zé)人項(xiàng)目聯(lián)系人六、附件匯總表（1）經(jīng)年檢的企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證（特殊行業(yè)提供特殊行業(yè)經(jīng)營許可證）復(fù)印件；（2）開戶許可證、貸款卡、人民銀行征信系統(tǒng)信息查詢授權(quán)書復(fù)印件；（3）企業(yè)法定代表人、負(fù)責(zé)人或代理人的身份證復(fù)印件；（4）企業(yè)最新公司章程、驗(yàn)資報(bào)告或非獨(dú)資企業(yè)的各股東有關(guān)出資協(xié)議或合伙的合同等的復(fù)印件；（5）企業(yè)或經(jīng)營者個(gè)人相關(guān)自有資產(chǎn)的權(quán)屬證明，抵（質(zhì)）押物（權(quán)）權(quán)屬證明材料及申請貸款單位認(rèn)可的評估機(jī)構(gòu)出具的評估報(bào)告（如有）；（6）企業(yè)最