金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)試題及答案

金融產(chǎn)品代銷業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)試題及答案 金融業(yè)是指經(jīng)營金融商品的特殊行業(yè)，它包括銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和租賃業(yè)。金融業(yè)起源于公元前 2000 年巴比倫寺廟和公元前 6 世紀(jì)希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業(yè)務(wù)。金融業(yè)具有指標(biāo)性、壟斷性、高風(fēng)險(xiǎn)性、效益依賴性和高負(fù)債經(jīng)營性的特點(diǎn)。 一、 單選題 (每題 3 分 ) 1、代銷金融產(chǎn)品，是指接受 ( B )的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。 A、證券公司 B、金融產(chǎn)品發(fā)行人 C、金融產(chǎn)品購買人 D、基金公司 2、客戶如主動要求購買的，從事金 融產(chǎn)品業(yè)務(wù)的相關(guān)人員應(yīng)當(dāng)將評估結(jié)果 ( A )告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。 A、書面形式 B、文字形式 C、口頭形式 D、郵件形式 3、公司從事代銷金融產(chǎn)品活動的人員，應(yīng)當(dāng)具有 ( A )。 A、 證券從業(yè) 資格 B、基金銷售資格 C、保險(xiǎn)從業(yè)資格 D、銀行從業(yè) 資格 4、 證券公司應(yīng)當(dāng)對所代銷金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估，并 ( C )，確定適合購買的客戶類別和范圍 A、向所有客戶推薦 B、可在媒體推介 C、 劃分風(fēng)險(xiǎn)等級 D、根據(jù)客戶需求 5、 與商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售 監(jiān)管規(guī)則的關(guān)系：按照立法法的精神，證券公司代銷金融產(chǎn)品，除遵守本規(guī)定外，還要遵守 ( C )的規(guī)定。 A、證監(jiān)會 B、證券業(yè)協(xié)會 C、銀監(jiān)會、保監(jiān)會 D、交易所 6、 證券公司住所地 ( B )派出機(jī)構(gòu)按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對證券公司代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格申請進(jìn)行審批。 A、交易所 B、 證監(jiān)會 C、 證券業(yè)協(xié)會 D、銀監(jiān)會 7、金融產(chǎn)品銷售系統(tǒng)的數(shù)據(jù)管理按照證券集中交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)管理，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存 ( D )年。 A、 5 B、 10 C、 15 D、 20 8、公司金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)人員對金融產(chǎn)品投資人檔案資料具有 ( A )義務(wù)。 A、保密 B、分類管理 C、查閱提取 9、金融產(chǎn)品銷售過程中出現(xiàn)的法務(wù)問題及法律適用性問題由 ( C )負(fù)責(zé)解釋并出具法律意見。 A、營業(yè)部總經(jīng)理 B、金融產(chǎn)品銷售人員 C、合規(guī)風(fēng)控部法務(wù)人員 D、金融產(chǎn)品發(fā)行人 10、在融資類產(chǎn)品篩選過程中，下列哪項(xiàng)指標(biāo)是最為重要的。( c ) A、 項(xiàng)目屬性 B、 收益 C、 風(fēng)險(xiǎn) D、 其他因素 二、 多選題 (每題 4 分，漏選的 2 分，多選、 錯(cuò)選不得分 ) 1、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作應(yīng)遵循以下原則( A、獨(dú)立性原則 B、全面性原則 C、審慎性原則 D、前瞻性原則 E、適時(shí)性原則 2、公司代銷的金融產(chǎn)品，必須符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具有明確的 ( ，產(chǎn)品設(shè)計(jì)透明清晰、應(yīng)與產(chǎn)品說明書描述一致，產(chǎn)品資產(chǎn)應(yīng)單獨(dú)托管并獨(dú)立核算。 A、投資人范圍 B、投資期限 C、投資方向 D、收益來源 3、下列說法錯(cuò)誤的是 ( A. 未經(jīng)公司董事會及經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部授權(quán)或批準(zhǔn)，各分支機(jī)構(gòu)不得擅自開展或變相開展代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)。 B. 代銷金融產(chǎn)品的種類和項(xiàng)目必須經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部審查批準(zhǔn)，各分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)不得擅自開展。 C. 公司各分支機(jī)構(gòu)代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。 D. 各分支機(jī)構(gòu)及工作人員均應(yīng)對其與代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)有關(guān)的執(zhí)業(yè)行為合規(guī)性負(fù)責(zé)。 4、公司在宣傳材料中，應(yīng)向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說明書等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說明金融產(chǎn)品的 ( 等主要風(fēng)險(xiǎn)特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、購買人風(fēng)險(xiǎn) C、市場風(fēng)險(xiǎn) D、流動性風(fēng)險(xiǎn) 5、在從事代銷金融產(chǎn)品活動時(shí)，不得有下列情形 ( A、采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。 B、采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購買金融產(chǎn)品。 C、與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失。 D、使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接 收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。 E、從事代銷金融產(chǎn)品活動的人 員不得接受委托人給予的財(cái)物或其他利益。 6、在對產(chǎn)品進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，公司要求委托人按照調(diào)查表的項(xiàng)目提供資料進(jìn)行審查，一般包括以下內(nèi)容 ( A、 獲監(jiān)管部門批復(fù)的正規(guī)產(chǎn)品合同 B、 詳細(xì)的產(chǎn)品介紹 C、 相關(guān)的市場分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)收益測算報(bào)告 D、 其他 7、以下哪些人員需要接受代銷金融產(chǎn)品培訓(xùn) ?( A、 營業(yè)部客服人員 B、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理總部人員 C、營銷人員 D、營業(yè)部柜面人員 8、證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識和投資 經(jīng)驗(yàn) 、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評估其購買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。 ( A、性別 B、 財(cái)產(chǎn)和收入狀況 C、 金融知識和投資經(jīng)驗(yàn) D、 風(fēng)險(xiǎn)偏好 9、制定代銷規(guī)定的意義： ( A、支持行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的需要 B、保護(hù)客戶合法權(quán)益的需要 C、讓更多的人參與市場 D、完善監(jiān)管規(guī)則體系的需要 10、證券公司制定的投資者適當(dāng)性制度至少包括以下內(nèi)容：( A、 了解客戶的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法 ; B、 了解金融產(chǎn)品或金融服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法 ; C、 評估適當(dāng)性的標(biāo)準(zhǔn) 、程序和方法 ; D、 執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的保障措施。 三、 是非題 (每題 3 分 ) 1、公司可以代銷合伙企業(yè)有限合伙份額形式的私募股權(quán)投資基金。 (錯(cuò) ) 2、公司應(yīng)當(dāng)對金融產(chǎn)品人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)，保證其充分了解所負(fù)責(zé)推介金融產(chǎn)品的信息及與代銷活動有關(guān)的公司內(nèi)部管理規(guī)定和監(jiān)管要求。 ( 對 ) 3、公司可以代銷在境內(nèi)和境外發(fā)行，并經(jīng)國家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案的各類產(chǎn)品。 ( 錯(cuò) ) 4、在宣傳過程中，應(yīng)當(dāng)向客戶書面說明，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn) 生的責(zé)任由公司承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。 ( 錯(cuò) ) 5、自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，建立完善的自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)的核算辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。 ( 對 ) 6、自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，建立完善的自有資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)的核算辦法，明確規(guī)定其各自的用途和資金劃撥的嚴(yán)格控制程序。 ( 對 ) 7、接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司可視情況對委托人進(jìn)行資格審查。委托人依法設(shè)立并可以發(fā)行金融產(chǎn)品后，可接受其委托。 ( 錯(cuò) ) 8、放松管制，加強(qiáng)監(jiān)管是證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定中最基本的 原則，支持證券公司開展代銷業(yè)務(wù)，保護(hù)證券公司客戶的合法權(quán)益。 ( 對 ) 9、證