銀行結(jié)售匯制度

銀行結(jié)售匯制度篇一：銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度的通知 (匯發(fā)XX42 號) 國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局;各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行： 為進(jìn)一步完善銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度，依法加強(qiáng)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)管理，規(guī)范結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)行為，滿足銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管工作需要，國家外匯管理局根據(jù)中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法 、 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 、 外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法(中國人民銀行令XX第 4號)等法律法規(guī)，制定了銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度(見附件)，現(xiàn)印發(fā)給你們。 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度自本通知發(fā)布之日起實(shí)施。此前規(guī)定與本通知相抵觸的，以本通知為準(zhǔn)。下列法規(guī)自本通知發(fā)布之日起廢止： 一、1997 年 7月 22日國家外匯管理局發(fā)布的銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)月報(bào)、旬報(bào)及明細(xì)表報(bào)送規(guī)定(97匯國函字第 205號); 二、1997 年 8月 25日國家外匯管理局發(fā)布的關(guān)于銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)有關(guān)問題的通知(97匯國函字第 229號); 三、1997 年 12月 24日國家外匯管理局發(fā)布的關(guān)于修改銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表及聯(lián)網(wǎng)統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的通知(97匯國函字第 332號); 四、1999 年 3月 29日國家外匯管理局發(fā)布的關(guān)于銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)有關(guān)問題的通知(匯發(fā)199995 號); 五、XX 年 5月 10日國家外匯管理局發(fā)布的關(guān)于銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)有關(guān)問題的規(guī)定(匯國函XX11 號); 六、XX 年 10月 12日國家外匯管理局發(fā)布的國家外匯管理局關(guān)于做好銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表修改準(zhǔn)備工作的通知(匯發(fā)XX71 號); 七、XX 年 11月 17日國家外匯管理局綜合司發(fā)布的國家外匯管理局綜合司關(guān)于組織全國銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)培訓(xùn)及試運(yùn)行的通知(匯綜發(fā)XX122 號)。 國家外匯管理局各分局接到本通知后，應(yīng)盡快向轄內(nèi)支局和中、外資金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)，并認(rèn)真遵照執(zhí)行。執(zhí)行中如遇問題，請及時(shí)向國家外匯管理局國際收支司反饋，聯(lián)系電話68402313;傳真：68402315。特此通知。 附件： 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制(轉(zhuǎn) 載于: 小 龍 文檔網(wǎng):銀行結(jié)售匯制度)度 外匯指定銀行(以下簡稱銀行)負(fù)有結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表的報(bào)送義務(wù)，國家外匯管理局及其分支局(以下簡稱外匯局)負(fù)責(zé)監(jiān)督管理轄內(nèi)銀行的結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送工作。 一、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表內(nèi)容 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表分為即期報(bào)表、遠(yuǎn)期報(bào)表和掉期報(bào)表(詳見附表 1-14)。即期報(bào)表包括表 1、3、5、7;遠(yuǎn)期報(bào)表包括表 2、4、6、8、9、10 以及表 14;掉期報(bào)表包括表11至表 14。 國家外匯管理局分支局(以下簡稱外匯分支局)需根據(jù)轄內(nèi)銀行開辦的具體業(yè)務(wù)范圍確定其需要報(bào)送的報(bào)表類型。二、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表填報(bào)要求 (一)報(bào)送程序 表 1至表 8實(shí)行同級報(bào)送、屬地管理原則，國家外匯管理局分局(含外匯管理部，以下簡稱外匯分局)負(fù)責(zé)采集、匯總轄內(nèi)銀行的結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，并報(bào)國家外匯管理局。 表 9至表 14實(shí)行總行報(bào)送制度，銀行總行或外資銀行主報(bào)告行匯總境內(nèi)各分行統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)后，經(jīng)所在地外匯分局報(bào)國家外匯管理局。 (二)報(bào)送方式 銀行可通過國家外匯管理局結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)專網(wǎng)或其他方式將結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送至所在地外匯分支局。 若國家外匯管理局結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)專網(wǎng)出現(xiàn)重大故障，或出現(xiàn)不可抗力的情況，則應(yīng)啟用傳真、電子郵件等方式報(bào)送報(bào)表，并逐級手工匯總數(shù)據(jù)。(三)統(tǒng)計(jì)周期及報(bào)送時(shí)間 旬報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為：上旬從報(bào)表期當(dāng)月 1日至 10日，中旬從 11日至 20日;月報(bào)的統(tǒng)計(jì)周期為報(bào)表期當(dāng)月 1日至月末。 本制度規(guī)定的報(bào)送時(shí)間是指外匯分局向國家外匯管理局報(bào)送銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表的截止時(shí)間。 遇國務(wù)院規(guī)定的節(jié)假日(元旦、春節(jié)、五一勞動節(jié)、國慶節(jié))，報(bào)送時(shí)間以當(dāng)年國家外匯管理局發(fā)布的節(jié)假日期間報(bào)送銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表有關(guān)事宜的通知為準(zhǔn)。其他時(shí)期，旬報(bào)的報(bào)送時(shí)間為旬后 4日內(nèi)，遇國務(wù)院規(guī)定的周休息日(周六、周日)不順延;月報(bào)的報(bào)送時(shí)間為月后 5日內(nèi)，若當(dāng)月 5號恰逢周日，月報(bào)上報(bào)時(shí)間順延半天，否則不順延。 (四)統(tǒng)計(jì)范圍 銀行結(jié)售匯的統(tǒng)計(jì)范圍為銀行自身及代客結(jié)售匯數(shù)據(jù)，不包括銀行間市場本外幣交易數(shù)據(jù)和外幣間的兌換業(yè)務(wù)而產(chǎn)生的套匯數(shù)。 銀行對客戶人民幣與外幣掉期交易近端履約后若遠(yuǎn)端違約，則將原履約的近端交易納入違約發(fā)生當(dāng)期的即期結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)，其余情況下銀行對客戶人民幣與外幣掉期履約數(shù)應(yīng)單獨(dú)統(tǒng)計(jì)，不得分拆為即期和遠(yuǎn)期交易統(tǒng)計(jì)。 銀行間非金融企業(yè)會員和非銀行金融機(jī)構(gòu)會員等機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行間即期外匯市場交易，以及非銀行間會員機(jī)構(gòu)由銀行代理進(jìn)入銀行間市場交易所產(chǎn)生的結(jié)售匯數(shù)據(jù)均應(yīng)納入結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)范圍：若該機(jī)構(gòu)有結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，應(yīng)將結(jié)售匯數(shù)據(jù)納入本機(jī)構(gòu)結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表;若該機(jī)構(gòu)無結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格，應(yīng)按照本規(guī)定的相關(guān)要求，區(qū)分其在銀行間即期外匯市場交易的原始結(jié)售匯數(shù)據(jù)的交易性質(zhì)，按旬和月報(bào)送至其境內(nèi)資金清算銀行或代理行，由資金清算銀行或代理行將其結(jié)售匯數(shù)據(jù)納入該行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表。 (五)統(tǒng)計(jì)基本原則 居民個(gè)人和居民機(jī)構(gòu)辦理結(jié)匯按外匯資金來源;居民個(gè)人和居民機(jī)構(gòu)辦理售匯按外匯資金用途，并根據(jù)指標(biāo)解釋確定統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的具體歸屬。 非居民個(gè)人和非居民機(jī)構(gòu)辦理結(jié)匯按人民幣資金用途;非居民個(gè)人和非居民機(jī)構(gòu)辦理售匯按人民幣資金來源，并根據(jù)指標(biāo)解釋確定統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目的具體歸屬。(六)其他 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行零報(bào)送制度，如果當(dāng)期沒有交易發(fā)生，銀行應(yīng)報(bào)送空表。 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表當(dāng)期若發(fā)生錯(cuò)報(bào)，應(yīng)在下期以同金額負(fù)值計(jì)入同項(xiàng)目;若發(fā)生漏報(bào)，應(yīng)在下期以同金額補(bǔ)報(bào)計(jì)入同項(xiàng)目。 外匯局調(diào)閱和使用銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，應(yīng)承擔(dān)保密義務(wù)。 三、銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)要求 (一)外匯局應(yīng)確定一名工作人員負(fù)責(zé)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)用戶的管理，并向本單位其他管理部門分配系統(tǒng)用戶。系統(tǒng)登錄地址為：http：/：8001/jsh。 外匯局應(yīng)嚴(yán)格控制可查詢銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的人員，建立查詢?nèi)藛T檔案和數(shù)據(jù)使用內(nèi)控制度，并定期審查。 (二)外匯分支局應(yīng)嚴(yán)格使用國家外匯管理局下發(fā)的金融機(jī)構(gòu)代碼，不得擅自修改、創(chuàng)建及刪除。未申領(lǐng)金融機(jī)構(gòu)代碼和金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識碼的新增報(bào)送機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照國際收支統(tǒng)計(jì)有關(guān)規(guī)定向外匯局申領(lǐng)。 四、考核及處罰 (一)銀行應(yīng)嚴(yán)格按照本制度，認(rèn)真履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送義務(wù)，并制定相應(yīng)的內(nèi)部統(tǒng)計(jì)制度。 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表如違反準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性原則，外匯局將依據(jù)中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法 、 中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例 、 金融違法行為處罰辦法 、 外匯指定銀行辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。 (二)外匯局要切實(shí)加強(qiáng)對銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)工作的監(jiān)督管理，督促銀行對結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行培訓(xùn)，并充分利用結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)做好非現(xiàn)場監(jiān)管工作。 (三)國家外匯管理局將依據(jù)相關(guān)考核辦法，對外匯分局轉(zhuǎn)報(bào)的銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表進(jìn)行考核，并計(jì)入外匯分局當(dāng)年考核成績。二六年八月七日 附 1：銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表(表 1至表 14)表式及相關(guān)填報(bào)說明(略) 附 2 ： 銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表指標(biāo)解釋 一、統(tǒng)計(jì)報(bào)表縱欄 (一)01 銀行自身：指外匯指定銀行為滿足自身經(jīng)常項(xiàng)目和資本與金融項(xiàng)目需要而進(jìn)行的結(jié)售匯交易。 (二)銀行代客：指外匯指定銀行為客戶辦理的結(jié)售匯交易。 (三)02 金融機(jī)構(gòu)：包括銀行類金融機(jī)構(gòu)和證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司等非銀行類金融機(jī)構(gòu)。 (四)03 中資機(jī)構(gòu)：包括中資企業(yè)(不含金融機(jī)構(gòu))、事業(yè)單位、國家機(jī)關(guān)、社會團(tuán)體、部隊(duì)等(中資企業(yè)和外商投資企業(yè)按工商登記注冊區(qū)分)。 (五)04 外資機(jī)構(gòu)：包括外商投資企業(yè)(不含金融機(jī)構(gòu))、外國政府駐華機(jī)構(gòu)、駐我國的外國商社、金融、新聞類非政府機(jī)構(gòu)等居民機(jī)構(gòu)，以及非居民機(jī)構(gòu)(未在境內(nèi)注冊的境外機(jī)構(gòu))。 (六)05 居民個(gè)人：中華人民共和國境內(nèi)的中國公民，中華人民共和國境外的、未取得境外永久居留權(quán)的、持中國護(hù)照的中國公民，取得中華人民共和國永久居留權(quán)的外國公民和取得中華人民共和國永久居留權(quán)的港澳臺同胞及無國籍人。實(shí)踐中，對于個(gè)人客戶，若持居民身份證、中華人民共和國護(hù)照等國內(nèi)有效證件，視為居民個(gè)人。 (七)06 非居民個(gè)人：中華人民共和國境外的外國公民，中華人民共和國境內(nèi)的、未取得中華人民共和國永久居留權(quán)的外國公民，持中華人民共和國護(hù)照但已取得境外永久居留權(quán)的中國公民。實(shí)踐中，對于個(gè)人客戶，若持境外護(hù)照等證件，視為非居民個(gè)人。 篇二：銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則國家外匯管理局 關(guān)于印發(fā)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法 實(shí)施細(xì)則的通知 匯發(fā)?XX?53 號 國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局；各全國性中資銀行： 為便利銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法 （中國人民銀行令?XX?第 2號） ，國家外匯管理局制定了銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則（見附件 1） 。本細(xì)則自 XX年 1月 1日起實(shí)施，附件 2所列文件和條款同時(shí)廢止。請遵照執(zhí)行。 國家外匯管理局各分局、外匯管理部接到本通知后，應(yīng)及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、支局和中外資銀行。執(zhí)行中如遇問題，請及時(shí)與國家外匯管理局國際收支司聯(lián)系。聯(lián)系電話68402385。 特此通知。 附件：1.銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則 2.廢止外匯管理法規(guī) 國家外匯管理局 XX 年 12月 25日 附件 1 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則 第一章 總 則 第一條 為便利銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法 ，制訂本實(shí)施細(xì)則。 第二條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本細(xì)則和其他有關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。 第三條 結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品（以下簡稱衍生產(chǎn)品）業(yè)務(wù)。衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)限于人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)業(yè)務(wù)。 第四條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則。 （一）客戶調(diào)查：對客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，將核實(shí)過程和結(jié)果以書面形式記載。 （二）業(yè)務(wù)受理：執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī)，對業(yè)務(wù)的真實(shí)性與合規(guī)性進(jìn)行審核，了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。 （三）持續(xù)監(jiān)控：及時(shí)監(jiān)測客戶的業(yè)務(wù)變化情況，對客戶進(jìn)行動態(tài)管理。 （四）問題業(yè)務(wù)：對于業(yè)務(wù)受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局） 。 第五條 銀行應(yīng)當(dāng)建立與“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”原則相適應(yīng)的內(nèi)部管理制度。 （一）建立完整的審核政策、決策機(jī)制、管理信息系統(tǒng)和統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作程序，明確盡職要求。 （二）采取培訓(xùn)等各種有效方式和途徑，使工作人員明確結(jié)（三）建立工作盡職問責(zé)制，明確規(guī)定各個(gè)部門、崗位的職責(zé)，對違法、違規(guī)造成的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并進(jìn)行相應(yīng)處理。 第二章 市場準(zhǔn)入與退出 第六條 銀行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）具有金融業(yè)務(wù)資格。 （二）具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。 （三）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備。 （四）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員。 銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的，還應(yīng)具備相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。 第七條 銀行申請辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。 （二）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度及適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、管理和交易系統(tǒng)，配備開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員。 （三）符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的規(guī)定。 第八條 銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要一并申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。 （一）對于即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，可以分別或者一并申請對公和對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)。開辦對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)遵守以下規(guī)定： 1.按照個(gè)人外匯管理辦法及其實(shí)施細(xì)則的管理規(guī)定，具備與國家外匯管理局個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件，依法合規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 2.應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助外幣兌換機(jī)等的醒目位臵設(shè)臵個(gè)人本外幣兌換標(biāo)識。個(gè)人本外幣兌換標(biāo)識式樣由銀行自行確定。（二）對于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，可以一次申請開辦全部衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，或者分次申請遠(yuǎn)期和期權(quán)業(yè)務(wù)資格。取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格后，銀行可自行開辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務(wù)。第九條 銀行總行申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提交下列文件和資料： （一）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告。 （二） 金融許可證復(fù)印件。 （三）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計(jì)科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度。 （四）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料。（五）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料。 （六）需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的，還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。 第十條 銀行總行申請衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)提交下列文件和資料： （一）申請報(bào)告、可行性報(bào)告及業(yè)務(wù)計(jì)劃書。 （二）衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容： 1 業(yè)務(wù)操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評估、單證審核等2產(chǎn)品定價(jià)模型，包括定價(jià)方法和各項(xiàng)參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來源； 3風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)模型指標(biāo)及量 化管理指標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施、4會計(jì)核算制度，包括科目設(shè)臵和會計(jì)核算方法； 5統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度，包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序。 （三）主管人員和主要交易人員名單、履歷。 （四）符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件。 銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)擬開辦各類衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的實(shí)際特征，提交具有針對性與適用性的文件和資料。 第十一條 銀行總行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，按照下列程序申請和受理： （一）政策性銀行、全國性商業(yè)銀行向國家外匯管理局直接申請，由國家外匯管理局審批。其他銀行向所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）申請，如處于市（地、州、區(qū)） 、縣，應(yīng)向所在地國家外匯管理局中心支局或支局申請，并逐級上報(bào)至外匯分局審批。（二）外國銀行分行視同總行管理。外國銀行擬在境內(nèi)兩家以上分行開辦衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的，可由其境內(nèi)管理行統(tǒng)一向該行所在地外匯分局提交申請材料，該外匯分局應(yīng)將受理結(jié)果抄送該外國銀行其他境內(nèi)分行所在地外匯分局。（三）外匯局受理結(jié)果應(yīng)通過公文方式正式下達(dá)；僅涉及衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的，可適當(dāng)從簡，通過備案通知書方式下達(dá)。 第十二條 銀行分支機(jī)構(gòu)申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，按照下列規(guī)定執(zhí)行： （一）銀行總行及申請機(jī)構(gòu)的上級分支行應(yīng)具備完善的結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理制度，即執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級最近一次為 B級以上。 （二）銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料履行事前備案手續(xù)：1.銀行分行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，持銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表 （見附 1）一式兩份，總行及上級分行執(zhí)行外匯管 篇三：銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則 附件 1 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則 第一章 總則 第一條 為便利銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，根據(jù)銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法 ，制訂本實(shí)施細(xì)則。 第二條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守本細(xì)則和其他有關(guān)結(jié)售匯業(yè)務(wù)的管理規(guī)定。 第三條 結(jié)售匯業(yè)務(wù)包括即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品（以下簡稱衍生產(chǎn)品）業(yè)務(wù)。衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)限于人民幣外匯遠(yuǎn)期、掉期和期權(quán)業(yè)務(wù)。 第四條 銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”的原則。 （一）客戶調(diào)查：對客戶提供的身份證明、業(yè)務(wù)狀況等資料的合法性、真實(shí)性和有效性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)，將核實(shí)過程和結(jié)果以書面形式記載。 （二）業(yè)務(wù)受理：執(zhí)行但不限于國家外匯管理局的現(xiàn)有法規(guī)，對業(yè)務(wù)的真實(shí)性與合規(guī)性進(jìn)行審核，了解業(yè)務(wù)的交易目的和交易性質(zhì)。 （三）持續(xù)監(jiān)控：及時(shí)監(jiān)測客戶的業(yè)務(wù)變化情況，對客戶進(jìn)行動態(tài)管理。 （四）問題業(yè)務(wù)：對于業(yè)務(wù)受理或后續(xù)監(jiān)測中發(fā)現(xiàn)異常跡象 的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告國家外匯管理局及其分支局（以下簡稱外匯局） 。第五條 銀行應(yīng)當(dāng)建立與“了解業(yè)務(wù)、了解客戶、盡職審查”原則相適應(yīng)的內(nèi)部管理制度。 （一）建立完整的審核政策、決策機(jī)制、管理信息系統(tǒng)和統(tǒng)一的業(yè)務(wù)操作程序，明確盡職要求。 （二）采取培訓(xùn)等各種有效方式和途徑， 使工作人員明確結(jié)（三）建立工作盡職問責(zé)制，明確規(guī)定各個(gè)部門、崗位的職責(zé)，對違法、違規(guī)造成的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定，并進(jìn)行相應(yīng)處理。 第二章 市場準(zhǔn)入與退出 第六條 銀行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）具有金融業(yè)務(wù)資格。 （二）具備完善的業(yè)務(wù)管理制度。 （三）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備。 （四）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員。 銀行需銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的，還應(yīng)具備相應(yīng)的外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。 第七條 銀行申請辦理衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件： （一）取得即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格。 （二）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度 及適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、管理和交易系統(tǒng)，配備開展衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員。（三）符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格的規(guī)定。 第八條 銀行可以根據(jù)自身經(jīng)營需要一并申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。 （一）對于即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，可以分別或者一并申請對公和對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)。開辦對私結(jié)售匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)遵守以下規(guī)定： 1.按照個(gè)人外匯管理辦法及其實(shí)施細(xì)則的管理規(guī)定，具備與國家外匯管理局個(gè)人外匯業(yè)務(wù)監(jiān)測系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)接入條件，依法合規(guī)辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 2.應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助外幣兌換機(jī)等的醒目位臵設(shè)臵個(gè)人本外幣兌換標(biāo)識。個(gè)人本外幣兌換標(biāo)識式樣由銀行自行確定。 （二）對于衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，可以一次申請開辦全部衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，或者分次申請遠(yuǎn)期和期權(quán)業(yè)務(wù)資格。取得遠(yuǎn)期業(yè)務(wù)資格后，銀行可自行開辦外匯掉期和貨幣掉期業(yè)務(wù)。第九條 銀行總行申請即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)提交下列文件和資料： （一）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報(bào)告。 （二） 金融許可證復(fù)印件。 （三）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容：結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售 匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計(jì)科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯