金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說明書.doc

金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說明書武漢大學(xué)國際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無效1編號：01需求分析說明書RequirementsAnalysisSpecificationfor金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)FinancialInstitutionMonitoringSystemVersion1.1Preparedby段煉武漢大學(xué)國際軟件學(xué)院軟件工程2002級02班SeniorGrade,Class02SoftwareEngineeringSpecialtyInternationalSchoolofSoftware,WuhanUniversity.2006-3-20金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說明書武漢大學(xué)國際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無效21引言.41.1編寫目的.41.2背景.41.3定義.41.4參考資料.52任務(wù)概述.52.1目標.52.2用戶的特點.62.3假定和約束.63需求規(guī)定.63.1對功能的規(guī)定.63.1.1功能概述.73.1.2用戶基本信息管理功能.73.1.3數(shù)據(jù)采集功能.73.1.4機構(gòu)信息創(chuàng)建功能.83.1.5信息查詢功能.83.1.6現(xiàn)場監(jiān)管信息錄入功能.83.1.7核心監(jiān)管財務(wù)比率計算功能.83.1.8基于核心監(jiān)管指標的評級功能.83.1.9監(jiān)管綜合評級功能.93.1.10監(jiān)管信息反饋功能.93.2對模塊的規(guī)定.93.2.1登錄模塊.93.2.2錄入模塊.103.2.3更新模塊.103.2.4查詢模塊.113.2.5數(shù)據(jù)采集模塊.123.2.6數(shù)據(jù)分析模塊.123.2.7現(xiàn)場信息錄入模塊.錯誤!未定義書簽。3.2.8綜合評級模塊.錯誤!未定義書簽。3.3對性能的規(guī)定.163.3.1精度.163.3.2時間特性要求.163.3.3靈活性.173.4輸人輸出要求.173.5數(shù)據(jù)管理能力要求.173.6故障處理要求.183.7其他專門要求.183.7.1安全保密性.183.7.2健壯性.183.7.3可使用性.18金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說明書武漢大學(xué)國際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無效33.7.4可維護性.183.7.5可移植性.193.7.6可重用性.193.7.7可測試性.193.7.8安全性.193.8業(yè)務(wù)規(guī)則.194運行環(huán)境規(guī)定.204.1設(shè)備.204.2支持軟件.204.3接口.214.3.1硬件接口.214.3.2軟件接口.214.3.3通信接口.214.4控制.215數(shù)據(jù)描述.225.1數(shù)據(jù)流圖.225.2數(shù)據(jù)字典.265.3數(shù)據(jù)加工邏輯.29附錄A：詞匯表.30金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說明書武漢大學(xué)國際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無效41引言1.1編寫目的編寫這份金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求說明書是為了切實反映客戶的各項需求，以使開發(fā)出來的系統(tǒng)為客戶所滿意，對目標系統(tǒng)提出完整、準確、清晰、具體的要求，也是進入下一個開發(fā)流程的基礎(chǔ)。供客戶及軟件開發(fā)小組成員參考。1.2背景金融監(jiān)管信息化是金融監(jiān)管部門為了改進監(jiān)管方式，提高監(jiān)管效率，利用現(xiàn)代計算機、通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，實現(xiàn)金融監(jiān)管業(yè)務(wù)處理、信息收集、風(fēng)險評價和處置決策信息化、自動化的行為。金融監(jiān)管信息化實質(zhì)是信息技術(shù)在金融監(jiān)管工作各個環(huán)節(jié)的應(yīng)用，包括機構(gòu)、高管人員管理，非現(xiàn)場、現(xiàn)場檢查，風(fēng)險評價、風(fēng)險處置和金融機構(gòu)經(jīng)營管理行為評價等。本系統(tǒng)是專為金融監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管而設(shè)計的應(yīng)用軟件。服務(wù)對象是金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管人員。該系統(tǒng)的主要作用是：利用現(xiàn)代計算機、通訊和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，實現(xiàn)對金融機構(gòu)的非現(xiàn)場監(jiān)管的業(yè)務(wù)處理、信息收集、風(fēng)險評價和處置決策信息化、自動化，從而提高監(jiān)管的效率，使得監(jiān)管機構(gòu)能夠更好的監(jiān)測金融機構(gòu)的行為，預(yù)防風(fēng)險。待開發(fā)的軟件系統(tǒng)的名稱：金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)；本項目的任務(wù)提出者：金融監(jiān)管機構(gòu)；開發(fā)者：徐哲，羅希，段煉，朱麗媛，田尚文；用戶：金融監(jiān)管機構(gòu)；實現(xiàn)該軟件的計算中心或計算機網(wǎng)絡(luò)：金融機構(gòu)與監(jiān)管機構(gòu)之間的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)。1.3定義列出本文件中用到的專門術(shù)語的定義和外文首字母組詞的原詞組。金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說明書武漢大學(xué)國際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無效51.4參考資料FIMS金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)軟件工程導(dǎo)論張海藩清華大學(xué)出版社軟件開發(fā)規(guī)范GB856688軟件產(chǎn)品開發(fā)文件編制指南GB856788計算機軟件需求規(guī)格說明編制指南GB938588計算機軟件測試文件編制規(guī)范GB938688軟件工程術(shù)語標準GB/T11457892任務(wù)概述2.1目標本系統(tǒng)的開發(fā)目的是按照金融監(jiān)管非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程和需求來設(shè)計并實現(xiàn)一個金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)。主要是為了實現(xiàn)金融監(jiān)管業(yè)務(wù)處理、信息收集、風(fēng)險評價和處置決策的信息化和自動化，旨在提高金融監(jiān)管效率以及信息處理的準確性。目前我國金融機構(gòu)非現(xiàn)場監(jiān)管的基本流程是：被監(jiān)管對象（金融機構(gòu)）按照監(jiān)管部門統(tǒng)一規(guī)定的格式和口徑，并按照規(guī)定的日期報送基礎(chǔ)報表和數(shù)據(jù)，形成金融監(jiān)管基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫；各級監(jiān)管部門從數(shù)據(jù)庫中采集所需要的數(shù)據(jù)，以進行分現(xiàn)場分析；監(jiān)管部門在對金融機構(gòu)所報送的數(shù)據(jù)口徑、連續(xù)性和準確性進行初步核對的基礎(chǔ)上，按照非現(xiàn)場監(jiān)管指標和風(fēng)險分析的要求，進行分類和歸并；將基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進行分類、歸并后，按照事先設(shè)計的邏輯和一套經(jīng)監(jiān)管部確定的一套風(fēng)險監(jiān)測、控制指標，自動生成資本充足率、流動性、贏利能力和市場風(fēng)險水平等一系列指標指；根據(jù)這些指標值進行風(fēng)險檢測分析，進行監(jiān)管評級；監(jiān)管人員再根據(jù)現(xiàn)場監(jiān)管結(jié)果以及監(jiān)管評級給出風(fēng)險初步評價，并及時向金融機構(gòu)反饋檢查結(jié)果以及早期預(yù)警信號，同時啟動和指導(dǎo)下一次的現(xiàn)場檢查。金融機構(gòu)向監(jiān)管部門報送數(shù)據(jù)該軟件應(yīng)能夠與監(jiān)管機構(gòu)所使用的其他業(yè)務(wù)處理或是財務(wù)統(tǒng)計分析軟件相配合共同作用，是一個相對獨立的軟件。金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說明書武漢大學(xué)國際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無效62.2用戶的特點本軟件最終用戶是金融監(jiān)管機構(gòu)的工作人員以及最后的決策人員。主要的操作人員沒有專業(yè)的計算機知識，但能熟練互聯(lián)網(wǎng)的操作和使用，監(jiān)管人員能熟練使用計算機，并且具有專業(yè)的金融監(jiān)管知識。系統(tǒng)維護人員具備專業(yè)的計算機知識，能夠?qū)ο到y(tǒng)進行日常的數(shù)據(jù)庫更新及維護。本軟件是金融機構(gòu)的監(jiān)管軟件，能夠?qū)鹑跈C構(gòu)的財務(wù)狀況進行監(jiān)測，因此使用頻率較高，平均5次/天。2.3假定和約束本軟件的開發(fā)期限至2006年5月20日至止。該需求分析文檔是基于以下假定的：需求提出者是金融監(jiān)管機構(gòu)，有著整套的金融監(jiān)管理論和數(shù)據(jù)分析能力。需求提出者有連接到互聯(lián)網(wǎng)的硬件設(shè)備及服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫設(shè)備。需求提出者擁有可提供Web服務(wù)的相應(yīng)軟件。該文檔遵守以下約束：文中的一些監(jiān)管評級邏輯和規(guī)則是模擬的，并非真正的監(jiān)管評級規(guī)則。文中設(shè)計的系統(tǒng)為畢業(yè)設(shè)計項目使用，不涉及營利等其他目的。3需求規(guī)定3.1對功能的規(guī)定本系統(tǒng)提供給金融機構(gòu)以及金融機構(gòu)的監(jiān)管人員以及決策人員使用，為了維護系統(tǒng)的安全性，不同類型的用戶擁有不同的訪問權(quán)限，使用不同的功能。主要功能包括：創(chuàng)建金融機構(gòu)檔案，并提供查詢和修改；提醒金融機構(gòu)按期提交報表；接受金融機構(gòu)定期提交上來的報表，并存入數(shù)據(jù)庫，提供查詢；對系統(tǒng)中存在的每家金融機構(gòu)的資本充足度及財務(wù)比率進行基礎(chǔ)的分析；制定用于測算的財務(wù)變量；對現(xiàn)場監(jiān)測的結(jié)果進行存儲；對采集到的金融機構(gòu)數(shù)據(jù)進行非現(xiàn)場檢測評級；決策者綜合現(xiàn)場監(jiān)測和本系統(tǒng)的非現(xiàn)場監(jiān)測給出綜合評價反饋給金融機構(gòu)。金融監(jiān)管信息化系統(tǒng)需求分析說明書武漢大學(xué)國際軟件學(xué)院內(nèi)部文檔復(fù)制無效73.1.1功能概述FIMS金融機構(gòu)監(jiān)管系統(tǒng)根據(jù)業(yè)務(wù)的需求，主要由用戶基本信息管理功能，數(shù)據(jù)采集功能，機構(gòu)信息創(chuàng)建功能，信息查詢功能，現(xiàn)場檢查信息錄入功能，核心監(jiān)管財務(wù)比率計算功能，基于核心監(jiān)管指標的評級功能，監(jiān)管綜合評級功能，監(jiān)管信息反饋功能?；竟δ芨攀鋈缦拢夯拘畔浫?修改：金融機構(gòu)的檔案（編號，名稱，創(chuàng)立年份，地址，注冊資本等等）；基本信息查詢：例如，輸入機構(gòu)編號，顯示出該金融機構(gòu)的基本概況；輸入地址，查詢出總部位于此地的所有金融機構(gòu)等等；現(xiàn)場監(jiān)測信息的錄入：金融監(jiān)管機構(gòu)對該銀行進行現(xiàn)場監(jiān)測后監(jiān)測信息的存儲；數(shù)據(jù)采集：提醒并接受金融機構(gòu)按季度提交的報表，并將相關(guān)信息存入數(shù)據(jù)庫；報表查詢：根據(jù)金融機構(gòu)的編號查找某一特定季度該機構(gòu)的報表；財務(wù)比率的計算：按照確定的財務(wù)比率變量對各機構(gòu)的財務(wù)比率進行計算；財務(wù)評級：結(jié)合歷史數(shù)據(jù)對相應(yīng)的財務(wù)變量進行分析，得出該機構(gòu)不同方面的財務(wù)狀況；綜合分析：結(jié)合現(xiàn)場監(jiān)測信息和財務(wù)分析對金融機構(gòu)的財務(wù)狀況給出綜合的評價；信息反饋：決策者根據(jù)現(xiàn)場與非現(xiàn)場監(jiān)測給出的信息針對各金融機構(gòu)得出評價，并反饋給該金融機構(gòu)。3.1.2用戶基本信息管理功能用戶合法登陸以后，根據(jù)各用戶的權(quán)限，進入相應(yīng)權(quán)限的界面，擁有相應(yīng)的功能。用戶可對其密碼，基本信息等進行修改。3.1.3數(shù)據(jù)采集功能機構(gòu)財務(wù)報表每季