銀行三違反自查報告一

銀行三違反自查報告一 : 為扎實開展 “監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利 ”( “三套利 ”)專項治理工作，強化合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，該行對 20*年末有余額的各類貸款、基金業(yè)務(wù)等進行了自查。 一、加強領(lǐng)導(dǎo)，成立組織。為加強對 “三套利 ”工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，支行及時召開支部會、行務(wù)會、全體職工會進行安排部署，成立了以行長為組長，主管行長為副組織，各部室負責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室主任由支行辦公室負責(zé)人擔(dān)任，成員由各部室業(yè)務(wù)骨干組成，為專項整治活動提供強力的組織保證。 二、對貸款及基金項目 進行自查 一是自查 20*年新發(fā)放貸款 合同 3 份，涉及企業(yè)三家，金額 6600萬元，自查 20*年度存量 合同 5 筆，其中縣級儲備貸款 1 筆 1062 萬元，魏縣糧食局掛賬貸款 4 筆 ;二是基金項目 6 個，金額 11000 萬元。通過對客戶貸款投放、支取、客戶經(jīng)理查看記錄及庫 存臺賬，貸款投放合理，支取較規(guī)范。 三、對員工行為進行風(fēng)險排查。通過對員工排查、走訪企業(yè)調(diào)查、內(nèi)外部檢查等方式，該行員工均未發(fā)現(xiàn)參與民間借貸、非法集資，向關(guān)系人發(fā)放貸款以及提供擔(dān)保、入股經(jīng)商等行為。 四、自查 20*年內(nèi)部評價，做到實事清楚，定性準確，部門分工明確，責(zé)任落實到位。 總之，該行通過對 20*年末有余額的各類信貸業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)逐借據(jù)逐客戶進行排查，對員工行為進行排查，未發(fā)現(xiàn)存在 “三套利 ”所列示的問題，為合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營奠定了基礎(chǔ)。 銀行三違反自查報告二： 為進一步防控金融風(fēng)險，加 強合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，近日，中行曹妃甸分行按照上級行以及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門要求，在全行范圍內(nèi)組織開展了 “三違反 ”、 “三套利 ”行為專項自查活動，重點評估風(fēng)險管理體系的運行情況和業(yè)務(wù)操作的合規(guī)情況，促進和規(guī)范分行經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高經(jīng)營發(fā)展質(zhì)效。 一是成立專項排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。 該行成立由分行 “一把手 ”任組長，副行長任副組長，各部門主任為成員的 “三套利、三違反 ”行為專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)組織部署全行專項治理工作。領(lǐng)導(dǎo)小組秘書處設(shè)在綜合管理部內(nèi)控與法律合規(guī)條線，負責(zé)自查具體方案的制定、協(xié)調(diào)溝通、會議組織以及匯總上報等工作。 二是明確自查工作重點和安排。 該行明確由各業(yè)務(wù)條線負責(zé)此次專項治理的自查工作，并由分行綜合管理部內(nèi)控與法律合規(guī)條線負責(zé)組織協(xié)調(diào)以及最終的統(tǒng)計匯總工作。其中， “三套利 ”行為的自查工作由分行風(fēng)險、公司、貿(mào)金、計財條線負責(zé)。重點梳理規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等違規(guī)套利行為 ;針對空轉(zhuǎn)套利，重點梳理信貸空轉(zhuǎn)、票據(jù)空轉(zhuǎn)、理財空 轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等套利行為 ;針對關(guān)聯(lián)套利，重點梳理涉及違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定 的操作行為。 “三違反 ”行為的自查工作由分行風(fēng)險、公司、個金、貿(mào)金、中小、計財、運營、人力、監(jiān)察、內(nèi)控與法律合規(guī)條線負責(zé)。 全面梳理分行各項內(nèi)部 制度 ;評估合規(guī)文化的塑造 ;評估全面風(fēng)險管理體系的建立和運行情況，特別是流動性風(fēng)險管理情況 ;評估管理及業(yè)務(wù)流程對 “三違反 ”行為的約束力，信息系統(tǒng)對業(yè)務(wù)管理的支撐和各類風(fēng)險的剛性控制 ;評