《綜合金融服務(wù)方案》PPT課件.ppt

浙江飛翔滑動(dòng)軸承有限公司 綜合金融服務(wù)方案,中國工商銀行,前言,非常榮幸收到貴公司的邀請(qǐng)，我行將秉承“以市場為 導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營宗旨，以“平等互利，共同 發(fā)展”為原則，竭誠為貴公司提供全方位金融服務(wù)，充分 發(fā)揮我行在資金實(shí)力、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)、技術(shù)支持、投資銀行 等方面的優(yōu)勢(shì)，全力支持貴公司的經(jīng)營發(fā)展。 我們?cè)概c貴公司一同攜手，共同見證成長的輝煌！,ICBC.HZ 總資產(chǎn)杭州市內(nèi)四行占比 36%,全部金融機(jī)構(gòu)占比18%。,ICBC.HZ 存款1700億,貸款1300億,公 司客戶4萬戶，個(gè)人客戶500萬戶。,ICBC.HZ 全省分支機(jī)構(gòu)187家,其中 支行級(jí)占比超過60%。,ICBC.HZ 擁有豐富的同類企業(yè)成 功案例,中國的ICBC 世界的ICBC,工行浙江省分行營業(yè)部,浙江物產(chǎn)集團(tuán),目錄,對(duì)貴公司整體情況認(rèn)識(shí)及需求分析,1,整體方案介紹,2,方案效果分析,3,方案實(shí)施能力,4,5,服務(wù)團(tuán)隊(duì)及承諾,對(duì)貴公司整體情況的認(rèn)識(shí),母公司提供 良好發(fā)展平臺(tái),擁有完整的產(chǎn)業(yè)鏈 市場遍布全球,實(shí)施有效 財(cái)資管理,啟動(dòng)公司 上市、重組并購進(jìn)程,飛翔公司,內(nèi)部環(huán)境,對(duì)貴公司金融服務(wù)需求的理解,整體方案概述,以貴公司的需求為核心進(jìn)行個(gè)性化設(shè)計(jì)，提供各類金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)無縫對(duì)接,合作關(guān)系,以貴公司對(duì)財(cái)資管理要求設(shè)計(jì)個(gè)性化賬戶體系并建立信貸關(guān)系,融資服務(wù)概述,穩(wěn)定的總體授信方案,融資服務(wù),2,3,4,基礎(chǔ)融資,其他融資,貿(mào)易融資,融資服務(wù)投資銀行,2,3,4,基礎(chǔ)融資,上市顧問服務(wù),重組并購顧問,其他融資,原有模式,貿(mào)易融資,信托融資顧問,融資服務(wù)投資銀行上市安排,成功案例,融資服務(wù)投資銀行企業(yè)重組并購,融資服務(wù)投資銀行多元融資,融資服務(wù)投資銀行財(cái)務(wù)顧問,吉林亞泰集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問,天津泰達(dá)集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問,湖州升華集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問,菱花味精 財(cái)務(wù)顧問,山東恒通化工 財(cái)務(wù)顧問,山東三角集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問,山東海龍集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問,杭州錦江集團(tuán) 財(cái)務(wù)顧問,成熟案例,融資服務(wù)基礎(chǔ)融資,3,4,其他融資,原有模式,貿(mào)易融資,1,投資銀行,融資服務(wù)貿(mào)易融資,1,2,4,投資銀行,國內(nèi)貿(mào)易融資,國際貿(mào)易融資,商品融資,其他融資,原有模式,針對(duì)貴公司新市場的拓展，我行還 將通過債項(xiàng)授信給予滿足,基礎(chǔ)融資,交易對(duì)手 資金流向 貿(mào)易融資鏈 1. 國內(nèi)采購商及國內(nèi)供應(yīng)商 縱向資金流（人民幣結(jié)算） 國內(nèi)貿(mào)易融資鏈 2. 國外進(jìn)口商及國外出口商 橫向資金流（外幣結(jié)算） 國際貿(mào)易融資鏈 3. 國外進(jìn)口商及國內(nèi)供應(yīng)商 聯(lián)動(dòng)區(qū)域一（本外幣結(jié)算） 國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化 4. 國內(nèi)采購商及國外出口商 聯(lián)動(dòng)區(qū)域二（本外幣結(jié)算） 國內(nèi)國際貿(mào)易融資一體化,融資服務(wù)貿(mào)易融資,結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資概述,聯(lián)動(dòng)區(qū)域一,聯(lián)動(dòng)區(qū)域二,實(shí)施步驟： 1. 貴公司收到國際信用證 2. 憑國際證向國內(nèi)供應(yīng)商開立遠(yuǎn)期國內(nèi)信用證 3. 提貨后出口 4. 國際信用證收匯 5. 結(jié)匯后支付國內(nèi)信用證,1.國際信用證,2.工行開立的 國內(nèi)信用證,4.境外付匯,5.支付國內(nèi)證,3.收貨,出口貨物,優(yōu)點(diǎn)： 1. 操作便利 2. 審批快捷 3. 核算清晰 4. 成本較低 5. 負(fù)債合理,出口型內(nèi)外貿(mào)聯(lián)動(dòng)方案,融資服務(wù)貿(mào)易融資,融資服務(wù)貿(mào)易融資,貴公司供應(yīng)商及代理商均可以共享該貿(mào)易鏈所帶來的融資便利， 從而提高了貴公司的貿(mào)易核心地位。,以貴公司為核心設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)化貿(mào)易融資鏈,融資服務(wù)貿(mào)易融資國內(nèi)保理,1.銷售商品,2.申請(qǐng)辦理保理,5.書面通知,6.到期付款,4.發(fā)放融資,7.扣收融資本息,3.調(diào)查雙方資信及交易情況,提示付款,實(shí)施步驟： 1. 銷售商品 2. 申請(qǐng)國內(nèi)保理 3. 我行調(diào)查雙方資信及交易情況 4. 我行發(fā)放融資 5. 書面通知國內(nèi)采購商并提示付款 6. 到期付款后我行扣收融資本息,優(yōu)點(diǎn)： 1.加快應(yīng)收賬款催收 2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn) 3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保,融資服務(wù)貿(mào)易融資,貴公司國際業(yè)務(wù)結(jié)算方式以國際信用證為主，O/A為輔，進(jìn)口業(yè)務(wù)以國際信用證D/A為主。,融資服務(wù)貿(mào)易融資出口發(fā)票融資,國外進(jìn)口商,1.發(fā)貨并寄送發(fā) 票運(yùn)輸單據(jù),4.付款,5.歸還發(fā)票融資,2.申請(qǐng)發(fā)票融資,3.發(fā)放融資,實(shí)施步驟： 1. 發(fā)貨并寄送發(fā)票運(yùn)輸單據(jù) 2. 申請(qǐng)發(fā)票融資 3. 銀行發(fā)放融資 4. 國外進(jìn)口商付匯 5. 歸還發(fā)票融資,優(yōu)點(diǎn)： 1.加快應(yīng)收賬款回籠 2.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn),融資服務(wù)貿(mào)易融資出口雙保理,國外進(jìn)口商,實(shí)施步驟： 1. 定合同并發(fā)貨 2. 申請(qǐng)保理 3. 我行向國外進(jìn)口保理商發(fā)出邀請(qǐng)并簽定協(xié)議 4. 國外進(jìn)口保理商調(diào)查國外進(jìn)口商資信并簽定協(xié)議 5. 我行發(fā)放融資 6. 進(jìn)口保理商負(fù)責(zé)應(yīng)收賬款催收在收款后付款我行,優(yōu)點(diǎn)： 1.加快應(yīng)收賬款催收 2.提前收款，加速資金周轉(zhuǎn) 3.信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保 4.提前辦理外匯結(jié)匯，鎖定 匯率風(fēng)險(xiǎn),進(jìn)口保理商,1.定合同后發(fā)貨,2.申請(qǐng)保理,3.邀請(qǐng)并簽定協(xié)議,4.簽定協(xié)議,5.融資,6.付款,6.付款,出口保理商,進(jìn)口方案D/A保付,融資服務(wù)貿(mào)易融資,實(shí)施步驟： 1. 在我行開立即期信用證給外商 2. 貨物入關(guān)后，敘作全額保證金3個(gè)月進(jìn)口代付業(yè)務(wù) 3. 敘作三個(gè)月遠(yuǎn)期售匯 4. 為保證金辦理增利通理財(cái)產(chǎn)品,2. 貨物入關(guān),1. 即期信用證,.全額保證金進(jìn)口代付，遠(yuǎn)期售匯 4. 增利通（根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好選擇）,優(yōu)點(diǎn)： 1. 占用自有資金較少 2. 享受利率優(yōu)惠 3. 匯兌收益 4. 理財(cái)收益 5. 成本較低,國外出口商,融資服務(wù)貿(mào)易融資,進(jìn)口方案付匯理財(cái)通,投資銀行,基礎(chǔ)融資,貿(mào)易融資,備用貸款,委托貸款,融資服務(wù)其他融資,各類保函,技術(shù)改造項(xiàng)目貸款,在項(xiàng)目實(shí)施過程中根據(jù)貴公司階段性需求提供不同的融資安排,項(xiàng)目全程跟蹤服務(wù),融資服務(wù)其他融資項(xiàng)目融資,快速收款，加快資金使用效率 便捷付款，提高財(cái)務(wù)管理水平,延伸服務(wù)現(xiàn)金管理收付款管理,全面信息報(bào)告運(yùn)籌于千里之外,延伸服務(wù)現(xiàn)金管理信息報(bào)告,貴賓理財(cái)中心,專屬服務(wù)人員,自動(dòng)提醒余額變動(dòng),自定義信息 要素和規(guī)則,延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)人民幣理財(cái),實(shí)施后,實(shí)施前,307.6萬元,81萬元,延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)人民幣理財(cái),匯率風(fēng)險(xiǎn),利率風(fēng)險(xiǎn),延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理,6.8269,6.8142,6.81,步驟： 1.與我行簽訂遠(yuǎn)期結(jié)匯合約 2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯,延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理,遠(yuǎn)期結(jié)匯,優(yōu)點(diǎn): 1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn) 2.鎖定財(cái)務(wù)成本,6.8543,6.8567,6.86,步驟： 1.與我行簽訂遠(yuǎn)期售匯合約 2.固定日期交割或選擇擇期結(jié)匯,延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理,遠(yuǎn)期售匯,優(yōu)點(diǎn): 1.規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn) 2.鎖定財(cái)務(wù)成本,延伸服務(wù)企業(yè)理財(cái)外幣理財(cái)及風(fēng)險(xiǎn)管理,成交時(shí)市場匯率,+400點(diǎn),-400點(diǎn),7天匯率區(qū)間保底型結(jié)構(gòu)性存款（盯住歐元/美元匯率）,優(yōu)點(diǎn)：1.期限超短僅7天 2.交易金額不限 3.本金100保證 4.成功率較高,成功收益,活期收益,保底收益,1.15%,2.7%,1.5%,延伸服務(wù)個(gè)人服務(wù)及其他,方案效果分析定性分析,方案實(shí)施前,方案實(shí)施后,更清晰,融資結(jié)構(gòu),欠匹配,更合理,信用支持,較單一,多渠道,較分散,更高效,流動(dòng)性管理,較遲緩,賬戶結(jié)構(gòu),20%,D.融資成本減少,50%,C.資金效率提高,30%,B.結(jié)算成本減少,20%,A.人力成本節(jié)省,15%,E.管理成本降低,F.投資收益增加,參考同期同類企業(yè)數(shù)據(jù)建立模型測算,綜合收益,200%,方案效果分析定量分析,工行方案實(shí)施能力,工行服務(wù)能力,專業(yè)管理部門 專業(yè)管理人才 專業(yè)管理制度,融資類產(chǎn)品 現(xiàn)金管理服務(wù)產(chǎn)品 投資銀行服務(wù)產(chǎn)品 個(gè)人金融服務(wù)產(chǎn)品 國際業(yè)務(wù)服務(wù)產(chǎn)品,信貸管理系統(tǒng) 實(shí)時(shí)清算系統(tǒng) 現(xiàn)金管理系統(tǒng) 電子銀行系統(tǒng) 外匯清算系統(tǒng),杜紹沛,行長,專業(yè)