xxx公司信用管理貫標(biāo)工作總結(jié).doc

xxxx有限公司信用管理貫標(biāo)工作總結(jié)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)白熱化的制造業(yè)，賒銷(xiāo)是擴(kuò)大銷(xiāo)售規(guī)模和競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段，除特定的壟斷企業(yè)和服務(wù)企業(yè)外，斷絕賒銷(xiāo)實(shí)際上就是退出市場(chǎng)，企業(yè)不做也得做。實(shí)際上，建立在良好信用環(huán)境和制度基礎(chǔ)上的賒銷(xiāo)是經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的標(biāo)志，是誠(chéng)信社會(huì)的最佳詮釋。大多數(shù)企業(yè)在供應(yīng)鏈上既是授信方也是受信方，向客戶授信的同時(shí)，也得到供方的授信，可謂同舟共濟(jì)。健康的供應(yīng)鏈上的每個(gè)企業(yè)都獲益，信用管理標(biāo)準(zhǔn)實(shí)際上是從自律的角度推動(dòng)供應(yīng)鏈健康發(fā)展，可謂切中我國(guó)誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)時(shí)弊的要害，以往在企業(yè)內(nèi)部、企業(yè)之間往往強(qiáng)調(diào)環(huán)境不好，他律不足，把失信責(zé)任一推了之。信用管理體系幫助企業(yè)扎好自己的籬笆，用好自己的賒銷(xiāo)能力這一資源，參與市場(chǎng)博弈、談判，獲得最大收益的同時(shí)，降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)。如果每個(gè)企業(yè)都強(qiáng)化信用管理，抵制失信行為，整個(gè)市場(chǎng)必然會(huì)形成誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的健康生態(tài)。信用管理體系是企業(yè)對(duì)于可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)管理的專(zhuān)業(yè)技術(shù)，我公司推行信用管理體系建設(shè)的主要目的在于規(guī)避因賒銷(xiāo)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，逐步消除長(zhǎng)期以來(lái)粗放的授信管理模式帶來(lái)的壞賬風(fēng)險(xiǎn)，并提高今后業(yè)務(wù)過(guò)程中的賒銷(xiāo)回收率。貫標(biāo)工作改進(jìn)了已有的合同管理制度和客戶管理制度，初步建立了客戶授信管理制度和授信模型，重點(diǎn)規(guī)范了商帳追收制度，內(nèi)部追收和外部追收并舉；同時(shí)，將社會(huì)責(zé)任也納入信用管理體系，形成企業(yè)自我評(píng)價(jià)，自我提升的機(jī)制，為公司成為百年企業(yè)提供了好的制度保障。具體實(shí)施情況總結(jié)如下：一、公司基本情況XXXXX有限公司注冊(cè)于XXX年XX月XX日， 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，總經(jīng)理等法人治理結(jié)構(gòu)完善。公司注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元人民幣，注冊(cè)地為XXXXX，占地約XXX畝。公司現(xiàn)有正式在崗員工XXX人左右，其中專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員近XXX人。擁有資產(chǎn)總額X億元，2012年完成銷(xiāo)售收入XX億元，實(shí)現(xiàn)利稅XXX萬(wàn)元；2013年預(yù)計(jì)完成銷(xiāo)售收入X億元，預(yù)計(jì)實(shí)現(xiàn)利稅XXX萬(wàn)元以上。企業(yè)主導(dǎo)產(chǎn)品共分XXXXXXX起草了部分行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。企業(yè)擁有專(zhuān)利20余項(xiàng)，其中發(fā)明專(zhuān)利5項(xiàng)。近十年中，公司先后承擔(dān)了國(guó)家重點(diǎn)技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目及中央財(cái)政扶持項(xiàng)目，企業(yè)的生產(chǎn)和服務(wù)全過(guò)程已通過(guò)ISO9001：2008質(zhì)量體系和ISO14000環(huán)境體系認(rèn)證；已通過(guò)TS16949質(zhì)量體系認(rèn)證；在“十二五”期間,公司還將完成ISO18000職業(yè)健康安全管理體系及國(guó)軍標(biāo)質(zhì)量體系的認(rèn)證工作，以使企業(yè)具備進(jìn)入高端市場(chǎng)必須承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任。企業(yè)其它榮譽(yù)二、工作機(jī)制建立為做好公司信用管理貫標(biāo)推進(jìn)工作，經(jīng)董事會(huì)同意，公司成立了以總經(jīng)理為組長(zhǎng)的信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組，主要成員采用包括財(cái)務(wù)總監(jiān)、采購(gòu)、安環(huán)、人事分管副總經(jīng)理及相關(guān)職能部門(mén)負(fù)責(zé)人（見(jiàn)附件）；同時(shí)，以合同、客戶及商帳管理職能為核心，在公司內(nèi)部設(shè)立信用管理部，信用管理部由總經(jīng)理直接分管，任命信用管理部部長(zhǎng)，合同管理、客戶管理及商帳管理設(shè)有專(zhuān)職信用管理員5人以上；財(cái)務(wù)、采購(gòu)、社會(huì)責(zé)任等涉信崗位均設(shè)有兼職信用管理員若干；為慎重起見(jiàn)，公司聘請(qǐng)常年法律顧問(wèn)，參與信用管理。領(lǐng)導(dǎo)小組確定了確定信用管理方針及管理目標(biāo)并形成文件，最高管理層對(duì)實(shí)施信用管理方針作出承諾，信用管理目標(biāo)與企業(yè)信用管理方針相協(xié)調(diào)。公司在年度預(yù)算中追加信用管理經(jīng)費(fèi)，從期間費(fèi)用中列支。領(lǐng)導(dǎo)小組從制度建設(shè)入手，修訂完善了公司制定了信用管理法律法規(guī)培訓(xùn)制度、信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度、法人授權(quán)委托管理制度、合同管理制度、客戶信用管理制度、逾期商賬追收及失信追究制度等信用管理專(zhuān)項(xiàng)制度，并和公司已有的規(guī)章制度如：?jiǎn)T工獎(jiǎng)懲條例、財(cái)務(wù)制度、檔案管理制度、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理制度、安全管理制度、質(zhì)量體系文件等，形成互補(bǔ)，在企業(yè)管理過(guò)程中形成制度支撐。公司信用管理制度由公司總經(jīng)理簽署并以文件形式正式發(fā)布 XXXX有限公司信用管理制度的決定”。整個(gè)貫標(biāo)實(shí)施過(guò)程中，總經(jīng)理親自負(fù)責(zé)，列入管公司管理品質(zhì)的重大改進(jìn)項(xiàng)目，各部門(mén)分工合作，各履其責(zé)。三、貫標(biāo)培訓(xùn)公司決定推行信用管理體系貫標(biāo)工作，領(lǐng)導(dǎo)小組成員首次會(huì)議計(jì)集中學(xué)習(xí)了XX省企業(yè)信用管理貫標(biāo)和示范創(chuàng)建工作實(shí)施方法（試行）的通知、XX省企業(yè)信用管理狀況評(píng)價(jià)指標(biāo)，了解了GB/T 22117-2008 信用基本術(shù)語(yǔ)、GB/T 22118-2008 企業(yè)信用信息采集、處理和提供規(guī)范、GB/T 22120-2008 企業(yè)信用數(shù)據(jù)項(xiàng)規(guī)范等相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)以及宣貫材料。領(lǐng)導(dǎo)小組一致認(rèn)為，該體系對(duì)于企業(yè)內(nèi)部商帳管理，規(guī)避經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)提供了科學(xué)的方法，開(kāi)拓了企業(yè)對(duì)于信用管理的視野，更加清醒地認(rèn)識(shí)到信用管理對(duì)于營(yíng)造公平誠(chéng)信經(jīng)濟(jì)環(huán)境的重要性。會(huì)議決定設(shè)立信用管理部，歸口合同管理、客戶管理及商帳管理三大核心職能，制定和完善多項(xiàng)信用管理相關(guān)制度，明確界定銷(xiāo)售、財(cái)務(wù)對(duì)于應(yīng)收賬款的管理權(quán)限，防止出現(xiàn)推諉。同時(shí)，信用管理部對(duì)于社會(huì)責(zé)任等其他涉信要素負(fù)責(zé)監(jiān)管，人力資源、安全環(huán)保、財(cái)務(wù)、采購(gòu)等相關(guān)職能部門(mén)各負(fù)其責(zé)。其次，由行政人事部配合信用管理部為涉信部門(mén)及人員制定培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)的內(nèi)容包括合同法等相關(guān)法律法規(guī)及公司信用管理制度、先進(jìn)企業(yè)的管理方法。信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組帶頭參加學(xué)習(xí)。培訓(xùn)本身起到了警示作用。同時(shí)，公司還安排專(zhuān)職和兼職信用管理人員委外培訓(xùn)，做到熟悉法律、標(biāo)準(zhǔn)、制度，掌握并有效執(zhí)行。四、充分利用ERP系統(tǒng)固化制度要求，使得違規(guī)行為難以通過(guò)，極大地提高了信用管理的效率和科學(xué)性。公司2012年投資200萬(wàn)元，基于U8 V10.0 二次開(kāi)發(fā)了ERP系統(tǒng)。系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)了MRP 運(yùn)算、訂單BOM化、訂單電子化，具體包括訂單管理模塊、客戶管理模塊、采購(gòu)管理模塊、生產(chǎn)模塊、財(cái)務(wù)核算模塊、質(zhì)量管理模塊、人力資源模塊、實(shí)現(xiàn)了客戶類(lèi)、業(yè)務(wù)類(lèi)、財(cái)務(wù)類(lèi)、管理類(lèi)信息系統(tǒng)化輸入輸出管理，完全具備了客戶信用評(píng)估、訂單自動(dòng)處理、物料計(jì)劃自動(dòng)生成、授信額度控制、發(fā)貨程序控制、應(yīng)收賬款預(yù)警跟蹤、商帳追收、客戶信用記錄查詢(xún)、客戶關(guān)系協(xié)調(diào)、人力資源及績(jī)效考核管理、財(cái)務(wù)結(jié)算、內(nèi)部管理統(tǒng)計(jì)分析及各項(xiàng)管理報(bào)告等功能。公司的客戶資信管理由信用管理部牽頭完成，主要是收集客戶基本資料：包括客戶的名稱(chēng)、地址、電話、所有者、經(jīng)營(yíng)管理者、法人代表，經(jīng)營(yíng)資料：市場(chǎng)區(qū)域、銷(xiāo)售能力、發(fā)展?jié)摿?、?jīng)營(yíng)觀念、經(jīng)營(yíng)方向、經(jīng)營(yíng)政策、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)、關(guān)聯(lián)企業(yè)情況、銀行信用記錄、所在行業(yè)狀況等；業(yè)務(wù)狀況：包括客戶的銷(xiāo)售實(shí)績(jī)、市場(chǎng)份額、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和市場(chǎng)地位、與競(jìng)爭(zhēng)者的關(guān)系及與本公司的業(yè)務(wù)關(guān)系和合作情況；同時(shí)，公司對(duì)客戶的交易現(xiàn)狀、商業(yè)信譽(yù)良好、遺留拖欠貨款等均有基本了解。調(diào)查途徑包括：客戶走訪、向政府部門(mén)了解、向銀行查詢(xún)、公開(kāi)資料查詢(xún)、委托征信機(jī)構(gòu)及其它來(lái)源。在客戶資信管理的基礎(chǔ)上將客戶的信用等級(jí)分為3A、2A、A、3B、2B、B 共六級(jí)，分別授予對(duì)應(yīng)的信用額度、信用期限。其中B級(jí)信用額度為零，必須即時(shí)結(jié)清賬款；3A級(jí)客戶是公司的VIP客戶，其信用額度最高可達(dá)年銷(xiāo)售額的40%、信用期限可達(dá)6個(gè)月，隨業(yè)務(wù)發(fā)展需要，動(dòng)態(tài)調(diào)整。必要時(shí)，經(jīng)總經(jīng)理及信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組批準(zhǔn)，可應(yīng)急更改，適當(dāng)增加授信。合同管理制度對(duì)于質(zhì)量體系運(yùn)行完備的企業(yè)來(lái)說(shuō)，已基本沒(méi)有大的問(wèn)題。在貫標(biāo)過(guò)程中，公司制定了詳盡的合同管理制度，與質(zhì)量體系顧客相關(guān)過(guò)程控制程序及采購(gòu)控制程序組成了規(guī)范、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤芾碇贫?，做到?、合同簽訂前對(duì)合同履約的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估；2、履行中的合同履約情況進(jìn)行跟蹤；3、履行后對(duì)合同履行情行事后評(píng)估，建立反饋機(jī)制；4、對(duì)不能履行合同的建立制度機(jī)制，積極處置并追究責(zé)任。重大銷(xiāo)售合同均需公司高層和法律顧問(wèn)把關(guān)，防范巨大風(fēng)險(xiǎn)。各分廠負(fù)責(zé)合同履行，營(yíng)銷(xiāo)有專(zhuān)門(mén)內(nèi)勤業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)跟蹤，對(duì)合同履行過(guò)程中存在的問(wèn)題及時(shí)通過(guò)商務(wù)、技術(shù)、質(zhì)保等渠道與客戶積極溝通，年度合同履約率確保100%。公司營(yíng)銷(xiāo)公司和信用管理部定期對(duì)主要客戶進(jìn)行用戶滿意度調(diào)查，通過(guò)調(diào)查分析存在問(wèn)題進(jìn)行改進(jìn)。公司是XXXX等大型企業(yè)的優(yōu)秀供應(yīng)商。商帳管理是信用管理的重要一環(huán)，沒(méi)有這一環(huán)的有效管理，客戶管理、合同管理也就失去意義，企業(yè)將會(huì)面臨巨大的不可預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)。公司嚴(yán)格執(zhí)行逾期商賬追收及失信追究制度。財(cái)務(wù)部建立應(yīng)收賬款帳目及應(yīng)收賬款賬齡分析分級(jí)表，將應(yīng)收賬款按賬齡分為授信期、到期、逾期、通牒期、法律訴訟期和壞賬期五期，提出相應(yīng)的催收原則；配合信用管理部對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)日常監(jiān)督，根據(jù)實(shí)際情況每周或每月打印出會(huì)計(jì)賬上全部到期的應(yīng)收賬款記錄進(jìn)行分析和診斷，提出處置要求。信用管理部根據(jù)財(cái)務(wù)賬齡分析表，進(jìn)一步結(jié)合合同管理、客戶管理信息，厘清應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)，制訂應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)管控計(jì)劃；制定訂逾期商賬（逾期應(yīng)收賬款）追收進(jìn)度表，培訓(xùn)催收、追收人員，聘請(qǐng)律師，組織內(nèi)部催收和外部催收。合同承辦人作為第一責(zé)任人，應(yīng)無(wú)條件配合信用管理部按追收工作流程催收逾期商帳；并隨著逾期增加，投入越來(lái)越多精力，直至成為主要工作；合同承辦人經(jīng)手逾期貨款累計(jì)達(dá)到一定金額，積聚較大風(fēng)險(xiǎn)后，由部門(mén)負(fù)責(zé)人或信用管理部提議，經(jīng)總經(jīng)理批準(zhǔn)，暫停新合同承辦，全職催收本人逾期商帳。逾期商帳多少是衡量合同承辦人業(yè)務(wù)能力的重要指標(biāo)，作為末位淘汰的績(jī)效考核依據(jù)；公司確定了逾期商賬追收標(biāo)準(zhǔn)程序一般分為十項(xiàng)步驟，當(dāng)上一步明確無(wú)效時(shí)，立即準(zhǔn)備下一步，每一步形成的證據(jù)均應(yīng)保留，記入客戶檔案。對(duì)于明顯存在失信違約風(fēng)險(xiǎn)的客戶，可直接采取法律訴訟。步驟階 段時(shí)間段聯(lián)系方法催賬形式1提醒客戶承辦人逾期首日傳真、郵件禮貌提示2再度提醒、正式詢(xún)問(wèn)原因逾期首周郵件、電話再度提示，了解客戶發(fā)生了什么問(wèn)題3第一次正式催賬逾期次周傳真、郵件展示關(guān)鍵證據(jù)4第二次正式催賬逾期第三周傳真、郵件嚴(yán)肅通知、聲明不利后果5對(duì)客戶承辦人壓迫式談話逾期第三周電話/拜訪表達(dá)不滿、為難等情緒，可能時(shí)通話錄音6首次與客戶承辦部門(mén)經(jīng)理對(duì)話逾期第三周電話、郵件催賬級(jí)別升高7再次與客戶承辦部門(mén)經(jīng)理對(duì)話逾期第四周電話/拜訪最后一次談話，可能時(shí)通話錄音8最后商務(wù)函件逾期第五周EMS最后書(shū)面通牒9發(fā)律師函逾期第六周EMS預(yù)告法律責(zé)任，通知對(duì)方排還款計(jì)劃10法律訴訟逾期半年以后委托律師法律訴訟開(kāi)始對(duì)應(yīng)收賬款定期發(fā)出對(duì)賬單（見(jiàn)附件）以確定債權(quán)，作為商帳追收的重要依據(jù)。對(duì)于明確的客戶失信行為，公司果斷采取法律手段，完成商帳追收。（見(jiàn)附件）五、作為園區(qū)突出貢獻(xiàn)企業(yè)和行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)，公司積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任本公司雖然不直接生產(chǎn)最終消費(fèi)品，但產(chǎn)品隨著主機(jī)廠配套，必然會(huì)為消費(fèi)者服務(wù)，因此公司的質(zhì)量方針是：技術(shù)創(chuàng)新、質(zhì)量求精、產(chǎn)品適用、服務(wù)周到，特別強(qiáng)調(diào)緊緊圍繞客戶需求。公司力求采用先進(jìn)的工藝流程、工藝設(shè)備技術(shù)，嚴(yán)把產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)，為顧客提供安全、可靠、誠(chéng)信的產(chǎn)品和服務(wù)，并建立完善的售后服務(wù)機(jī)制。公司重視技改，節(jié)約資源，加強(qiáng)三廢利用，建立回收和循環(huán)利用制度。為防止污染環(huán)境，建立環(huán)保監(jiān)測(cè)制度、污染應(yīng)急預(yù)案。公司2010年來(lái)均被市環(huán)保局認(rèn)定為:環(huán)境行為藍(lán)色或綠色等級(jí)企業(yè)；2011年通過(guò)ISO14001環(huán)境體系認(rèn)證，2012年通過(guò)市安監(jiān)局安全體系認(rèn)證，實(shí)現(xiàn)質(zhì)量、環(huán)保、安全認(rèn)證三位一體。公司在技術(shù)創(chuàng)新和技改中，強(qiáng)調(diào)節(jié)能減排技術(shù)的應(yīng)用，節(jié)能減排項(xiàng)目多次獲得市環(huán)保專(zhuān)項(xiàng)獎(jiǎng)。公司尊重和關(guān)愛(ài)職工，并將職工合法權(quán)益落到實(shí)處，全員簽訂勞動(dòng)合同；全員足額繳納各項(xiàng)保險(xiǎn)，社會(huì)保障方面員工侵權(quán)投訴為零；公司對(duì)員工培訓(xùn)、員工體檢均按制度長(zhǎng)期有效執(zhí)行；職工收入保持合理增長(zhǎng)，處于行業(yè)先進(jìn)水平，得到人社部門(mén)及園區(qū)管委會(huì)的好評(píng)。今年7月，公司積極應(yīng)對(duì)國(guó)家、省市關(guān)于勞務(wù)派遣工的法規(guī)修訂.在安全方面，通過(guò)安監(jiān)局認(rèn)證，制定了完備的安全操作規(guī)程、生產(chǎn)設(shè)備維護(hù)管理，事故應(yīng)急預(yù)案、安全問(wèn)責(zé)制；勞動(dòng)保護(hù)用品、高溫費(fèi)、加班費(fèi)均保持及時(shí)足額發(fā)放、職業(yè)危害防治按制度和計(jì)劃執(zhí)行。職業(yè)病發(fā)生率為零，重大工傷、安全事故為零。公司XXXX委員單位，倡導(dǎo)行業(yè)自律，多年來(lái)無(wú)商業(yè)賄賂違法記錄，無(wú)知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)記錄。公司現(xiàn)有專(zhuān)利知識(shí)產(chǎn)權(quán)21項(xiàng)，其中發(fā)明專(zhuān)利5項(xiàng)；近年來(lái)，公司主持起草了5項(xiàng)國(guó)家、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。強(qiáng)調(diào)公平競(jìng)爭(zhēng)。公司多年來(lái)依法納稅，保持高新區(qū)突出貢獻(xiàn)單位稱(chēng)號(hào)；隨著企業(yè)的發(fā)展，每年新吸納就業(yè)50人以上；積極參與高新區(qū)、集團(tuán)組織的愛(ài)心捐助活動(dòng)；獲得過(guò)模范職工之家等稱(chēng)號(hào)，樹(shù)立了良好的社會(huì)形象。公司近十年來(lái)，實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售額增長(zhǎng)4倍以上，實(shí)現(xiàn)了客戶、供應(yīng)商、員工、股東、社會(huì)的融洽和諧發(fā)展。從未發(fā)生任何違規(guī)失信行為。六、信用管理貫標(biāo)中存在的不足與改進(jìn)方向經(jīng)過(guò)貫標(biāo)以來(lái)的信用管理推進(jìn)計(jì)劃的實(shí)施，公司加強(qiáng)了客戶資信調(diào)查，首次實(shí)施了對(duì)客戶分級(jí)管