財務(wù)公司金融管理信息系統(tǒng)的建設(shè)的論文

財務(wù)公司金融管理信息系統(tǒng)的建設(shè)的論文 財務(wù)公司金融管理信息系統(tǒng)的建設(shè)的論文 中油財務(wù)公司是經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的，為中國石油天然氣集團公司成員單位提供金融服務(wù)的非銀行金融機構(gòu)。為了更好地行使財務(wù)公司的職能，充分發(fā)揮集團的資金效能，及時地掌握全面準(zhǔn)確的金融經(jīng)濟信息，中油財務(wù)公司組織業(yè)務(wù)人員和技術(shù)人員開展了金融管理信息系統(tǒng)的研究與建設(shè)。 一、系統(tǒng)總體方案的研究 為了更好地為石油企業(yè)集團做好金融服務(wù)，中油財務(wù)公司在一些重要樞紐建立了自己的辦事處，有的辦事處還附設(shè)下級非獨立核算的業(yè)務(wù)代辦點，信息系統(tǒng)的建設(shè)要考慮跨機構(gòu)、跨地域的財務(wù)管理方式。以下是三種異地管理方式： 1、異地并帳。分散于不同地域的機構(gòu)共用同一數(shù)據(jù)庫，全部數(shù)據(jù)集中存儲在某一結(jié)點，在該結(jié)點設(shè)置服務(wù)器若干，其余結(jié)點作為該結(jié)點的遠程用戶（客戶機）?？蛻魴C結(jié)點不保留任何數(shù)據(jù)，在服務(wù)器端授權(quán)的前提下可對服務(wù)器帳務(wù)數(shù)據(jù)進行讀、寫和查詢處理，即遠程制作會計憑證，并完成遠程的通存通兌。服務(wù)器結(jié)點運行應(yīng)用系統(tǒng)的全 部模塊，客戶機結(jié)點運行應(yīng)用系統(tǒng)的柜臺模塊。 由于這種異地并帳的工作方式可以做到通存通兌，適合于辦事處與其遠地代辦點之間的數(shù)據(jù)處理。金融辦事處作為服務(wù)器結(jié)點，保存該機構(gòu)的全部數(shù)據(jù)，并可對各個代辦點的數(shù)據(jù)進行合法的操作。代辦點直接管理客戶的開戶、結(jié)算、查詢工作，同一客戶在整個機構(gòu)中具有唯一的帳號，可以在任何代辦點辦理業(yè)務(wù)。 2、異地并表。分散于不同地域的機構(gòu)各自擁有獨立的數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)分散存儲在各自的服務(wù)器中，并各自建立內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)（ lan）。各結(jié)點間的數(shù)據(jù)不共享，獨自開展業(yè)務(wù)，獨立核算，分別運行應(yīng)用系統(tǒng) 的各個模塊。 wwW.11665.CoM各個結(jié)點定期傳送其財務(wù)報表到中心機構(gòu)，中心機構(gòu)運行應(yīng)用系統(tǒng)的合并報表模塊，將分支機構(gòu)之間的往來數(shù)據(jù)進行抵免處理。 異地并表方式下，各機構(gòu)自成體系，適合于金融機構(gòu)總部與其遠地辦事處（分支機構(gòu)）之間的數(shù)據(jù)處理。各機構(gòu)之間除報表數(shù)據(jù)之外，財務(wù)數(shù)據(jù)相互獨立，不可共享。 3、遠程查詢。應(yīng)用系統(tǒng)采用 browser server 結(jié)構(gòu)，在存放數(shù)據(jù)的結(jié)點建設(shè)一個 http 服務(wù)器，運行 /network/網(wǎng)絡(luò)特征，達到原始數(shù)據(jù)共享和各部門職能的分塊管理。具體有以下幾大系統(tǒng)： 1、保密授權(quán)系統(tǒng)。通過將操作人員劃分為系統(tǒng)員、主管員、操作員三級，有效地解決實行會計電算化后的人員的分工及相互牽制問題。通過操作日志，隨時監(jiān)督會計人員的日常工作。 2、帳務(wù)核算系統(tǒng)。該系統(tǒng)利用 “ 總帳科目編碼 +輔助編碼 ” 的科目編碼體系和系統(tǒng)連接功能，妥善將會計電算化與企業(yè)內(nèi)部牽制制度容為一體。系統(tǒng)包括系統(tǒng)初始化（系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置、建立科目編碼體系、帳務(wù)數(shù)據(jù)初始、標(biāo)準(zhǔn)分錄定義、自動分錄定義、計息維護、修改錄入?yún)R率等），憑證處理（制作會計憑證、復(fù)核會計憑證、批量打印憑證），對帳記帳（憑證匯總、科目匯總、試算 平衡、記帳、結(jié)帳處理），自動算息，數(shù)據(jù)直詢，帳簿輸出，年終結(jié)轉(zhuǎn)。 3、報表管理系統(tǒng)。采用引導(dǎo)式的報表格式設(shè)計，集合全方位的報表數(shù)據(jù)來源，實現(xiàn)報表各種數(shù)據(jù)采集和基層報表與上級主管單位報表的匯總和合并。 4、合同管理系統(tǒng)。指對信托、委托存貸款合同的管理，包括合同文本項目的定義、修改與查詢；客戶資料內(nèi)容及格式的定義，建立客戶的檔案資料，并隨時查詢；定義計劃項目和實際項目，通過核算，跟蹤合同的執(zhí)行情況。 5、柜臺核算系統(tǒng)。包括系統(tǒng)、帳戶、憑證、柜臺和查詢五大部分。其數(shù)據(jù)管理方式為：柜臺系統(tǒng)的帳戶是 后臺帳務(wù)系統(tǒng)科目體系的延續(xù)，其性質(zhì)等同于帳務(wù)系統(tǒng)的最明細級科目，即必須為參加核算的全部存貸款客戶建立帳戶，同時明確該帳戶對應(yīng)哪一個客戶，各類帳戶分別屬不同的后臺科目。 6、經(jīng)理查詢。通過 internet intranet，使用 /finance/金融經(jīng)濟情況，更好地進行統(tǒng)一管理。 4、安全管理。系統(tǒng)建立了嚴格的安全管理層次體系。全系統(tǒng)有一個唯一的系統(tǒng)授權(quán)人，每個部門也只有一個唯一的部門授權(quán)人，其他所有人員都屬于系統(tǒng)用戶。 系統(tǒng)采取的數(shù)據(jù)信息安全措施：一是系統(tǒng)管理使用 sqlserver 提供的備份工具對整個數(shù)據(jù)庫進行全面?zhèn)浞?，備份地點為服務(wù)器硬盤及磁帶機，其中磁帶機備份用于異地存放。二是利用 sqlserver7.0 的odbc 復(fù)制技術(shù)將重要的表格、庫結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換為 paradox 數(shù)據(jù)庫，進行數(shù)據(jù)備份。 五、結(jié)論與思考 1、該信息系統(tǒng)的開發(fā)與應(yīng)用，極大地提高了我財務(wù)公司金融管理的現(xiàn)代化水平，保證了封閉結(jié)算業(yè)務(wù)的快速準(zhǔn)確運行，同時對擴大業(yè)務(wù)范圍、提高對客戶的服務(wù)質(zhì)量都具有積極的意義。 2、盡管目前的結(jié)算業(yè)務(wù)已支持了各開 戶單位間的資金往來，能封閉運行在石油系統(tǒng)內(nèi)部，但開戶單位與辦事處間以及辦事處與總部間的資金調(diào)撥指令傳遞仍依賴紙介質(zhì)，系統(tǒng)的速度不理想，勞動強度較大。這是需改進的地方。 3、下一步應(yīng)綜合運用信息技術(shù)，以提高內(nèi)部資金往來運作效率、降低差錯為核心，將清