鼎豐集團(tuán)資料--投資寶典.doc

目 錄鼎豐貴金屬零基礎(chǔ)培訓(xùn)歡迎咨詢(xún)：2601916617第一章 貴金屬基本屬性.5第二章 貴金屬市場(chǎng)概況.6第三章 貴金屬價(jià)格形成體系7第四章 貴金屬投資方式.8第五章 貴金屬行業(yè)職業(yè)道德.9第一節(jié) 開(kāi)戶(hù)流程及銀行簽約 .11附：常見(jiàn)金融專(zhuān)業(yè)詞第一章 貴金屬基本屬性貴金屬主要指金、銀和鉑族金屬。發(fā)達(dá)國(guó)家視其為“戰(zhàn)略金屬”而加以?xún)?chǔ)備。目前，貴金屬已廣泛應(yīng)用于生物醫(yī)學(xué)、航空航天材料、信息技術(shù)及激光技術(shù)、能源技術(shù)、催化劑及新材料的發(fā)展、納米技術(shù)等諸多領(lǐng)域。在人類(lèi)社會(huì)發(fā)展的進(jìn)程中貴金屬中的黃金和白銀作為特殊物品被賦予了雙重屬性：商品屬性和貨幣屬性。黃金（英文gold）距今10000年前已經(jīng)被人類(lèi)發(fā)現(xiàn)并利用。其商品用途主要表現(xiàn)在：1.用作珠寶裝飾 2.在工業(yè)與科學(xué)技術(shù)上應(yīng)用3.在導(dǎo)電材料上應(yīng)用4.在宇航工業(yè)中應(yīng)用5.在化學(xué)工業(yè)上應(yīng)用6.在光學(xué)上應(yīng)用7.在醫(yī)學(xué)上應(yīng)用8.建筑裝飾方面應(yīng)用。白銀（AG）至今4000多年歷史，銀比金活潑，它在地殼中的豐度大約是黃金的20倍，銀礦集中開(kāi)采大約在公元前3000年開(kāi)始的。18761920年間，全球產(chǎn)銀技術(shù)創(chuàng)新和新產(chǎn)地開(kāi)發(fā)呈現(xiàn)爆炸式增長(zhǎng)。19世紀(jì)最后25年內(nèi)白銀年產(chǎn)量是前75年平均產(chǎn)量的4倍，達(dá)到近1.2億盎司。新中國(guó)成立前用的銀元和英鎊就是以銀為主的銀、銅合金。其商品用途主要表現(xiàn)在：1.電子電器材料2.感光材料3.工藝飾品4.醫(yī)學(xué)應(yīng)用5.抗菌材料6.能源工業(yè)7.銀漿料8.銀合金焊料9.復(fù)合材料10.木材防腐劑。在歷史的不同時(shí)期，金銀的商品屬性和貨幣屬性的表現(xiàn)形式和相對(duì)地位有所變化，時(shí)至今日，信用貨幣已經(jīng)取代了金銀本位，金銀似乎退出了貨幣領(lǐng)域，但當(dāng)信用貨幣的信用基礎(chǔ)遭到嚴(yán)重懷疑或者破壞的時(shí)候 ，金銀又會(huì)回歸到其貨幣屬性。19世紀(jì)出現(xiàn)的“金本位”時(shí)期即黃金可以作為國(guó)內(nèi)支付手段，用于流通結(jié)算；可以作為外貿(mào)結(jié)算的國(guó)際硬通貨。1816年英、德、瑞典、挪威、荷蘭、美國(guó)、法國(guó)、俄國(guó)、日本先后宣布施行金本位制。之后由于世界大戰(zhàn)的爆發(fā)金本位制崩潰。1944年，參加籌建聯(lián)合國(guó)的44國(guó)代表在美國(guó)布雷頓森林公園召開(kāi)世界貨幣金融會(huì)議，通過(guò)國(guó)際貨幣基金組織協(xié)議，建立以美元為中心的國(guó)際貨幣體系，美元和黃金掛鉤，人們俗稱(chēng)的美金從此而來(lái)。第二章 貴金屬市場(chǎng)概況1、 黃金市場(chǎng)發(fā)展的歷史背景1.金本位制出現(xiàn)前：公元前6世紀(jì)世界上出現(xiàn)了第一枚金幣，世界并不存在大規(guī)模的世界黃金市場(chǎng)。2.金本位時(shí)期：1717年英國(guó)首先施行金本位制，至19世紀(jì)德、瑞典、荷蘭、挪威、荷蘭、美國(guó)、法國(guó)、俄國(guó)、日本等國(guó)宣布施行。（金本位即黃金就是貨幣，在國(guó)際上是硬通貨）3.金磚本位時(shí)期：1926年英國(guó)使用金磚本位制度。（即紙幣只能兌換400盎司的國(guó)際認(rèn)可金條，各國(guó)禁止黃金自由買(mǎi)賣(mài)和進(jìn)出口）4.金匯兌本位時(shí)期：又稱(chēng)“虛金本位制”其特點(diǎn)：國(guó)內(nèi)不能流通金幣，只能流通有法定含金量的紙幣；紙幣不能直接兌換黃金，只能兌換外匯。5.布雷頓森林體系時(shí)期：1944年7月44個(gè)國(guó)家在美國(guó)布雷頓森林召開(kāi)聯(lián)合國(guó)與聯(lián)盟國(guó)家國(guó)際貨幣金融會(huì)議，簽署“布雷頓森林協(xié)定”（主要內(nèi)容：美元與黃金掛鉤，各國(guó)貨幣與美元掛鉤，美元起到世界貨幣的作用）6.黃金市場(chǎng)逐漸開(kāi)放時(shí)期：20世紀(jì)70年代，各國(guó)開(kāi)放黃金市場(chǎng)；倫敦意外的一些黃金市場(chǎng)重要性上升；黃金市場(chǎng)金價(jià)波動(dòng)劇烈投機(jī)活動(dòng)頻繁；期貨市場(chǎng)發(fā)展迅速。二、白銀市場(chǎng)發(fā)展的歷史背景1.舊世界的白銀（公元前4000年公元1500年）白銀開(kāi)采國(guó)家主要位于歐洲中部。2.新世界的白銀（15001875年）技術(shù)上巨大變革以及1492年發(fā)現(xiàn)新大陸，白銀產(chǎn)量呈數(shù)量級(jí)式的增長(zhǎng)。3.北美崛起（18761920）全球產(chǎn)銀技術(shù)創(chuàng)新和新產(chǎn)地開(kāi)發(fā)呈現(xiàn)爆炸式增長(zhǎng)。4.當(dāng)代（1921年現(xiàn)在）由于18世紀(jì)末期，世界許多高等級(jí)礦石都已耗盡，所以技術(shù)進(jìn)步格外重要。20世紀(jì)早期的許多技術(shù)進(jìn)步讓世界各地白銀產(chǎn)量都有所提高。5.中國(guó)自明朝中后期白銀成為主要貨幣，因?yàn)橘Q(mào)易世界白銀大量流入中國(guó)，鴉片戰(zhàn)爭(zhēng)后大量白銀流出。1933年4月6日民國(guó)政府建立銀本位幣制。1929-1932世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)，西方國(guó)家經(jīng)濟(jì)陷入嚴(yán)重蕭條，國(guó)際銀價(jià)猛漲中國(guó)白銀再次大量流出。三、世界主要貴金屬市場(chǎng)介紹世界貴金屬市場(chǎng)主要分布在歐、亞、北美三個(gè)區(qū)域。歐洲以倫敦、蘇黎世黃金市場(chǎng)為代表；亞洲主要以東京、中國(guó)香港和新加坡為代表；北美主要以紐約、芝加哥和加拿大的溫尼伯為代表。全球各大貴金屬市場(chǎng)的交易時(shí)間以倫敦時(shí)間為準(zhǔn)，形成倫敦、紐約（芝加哥）連續(xù)不停的黃金交易；倫敦每天上午10:30早盤(pán)定價(jià)拉開(kāi)序幕。目前，全球黃金市場(chǎng)的定價(jià)中心仍然是歐洲和北美，亞洲市場(chǎng)的波動(dòng)總體上只是歐美市場(chǎng)的“影子價(jià)格”。四、貴金屬市場(chǎng)參加者的結(jié)構(gòu)全球貴金屬市場(chǎng)參與者由以下各部分組成：做市商、商業(yè)銀行、基金、商品貿(mào)易顧問(wèn)、中央銀行、交易商、經(jīng)紀(jì)人、投資者、生產(chǎn)商。五、國(guó)內(nèi)貴金屬市場(chǎng)概況1.黃金市場(chǎng)發(fā)展回顧1)國(guó)內(nèi)黃金市場(chǎng)追溯到20世紀(jì)二三十年代，1917年上海建立了金業(yè)公會(huì)。2)現(xiàn)代中國(guó)的黃金市場(chǎng)。第一階段19491978年，國(guó)家對(duì)黃金實(shí)施嚴(yán)格管制；第二階段19781993年黃金行業(yè)實(shí)行全國(guó)集中、統(tǒng)一管理的“通過(guò)統(tǒng)配”政策；第三階段19932001年，黃金市場(chǎng)逐步建立。第四階段2001年至今黃金生產(chǎn)、流通全面市場(chǎng)化。2.白銀市場(chǎng)發(fā)展回顧1）近代白銀市場(chǎng)。南京民國(guó)政府成立，統(tǒng)一幣制確立銀本位制度。1935年11月民國(guó)政府實(shí)施幣制改革，銀本位被廢除。2）新中國(guó)成立白銀市場(chǎng)。a.1950年中國(guó)人民銀行為了穩(wěn)定人民幣，凍結(jié)民間金銀買(mǎi)賣(mài)。b.改革開(kāi)放前（19551978）主要任務(wù)是調(diào)整金銀收購(gòu)政策，鼓勵(lì)金銀生產(chǎn)。c.改革開(kāi)放后 主要任務(wù)是調(diào)整金銀管理方法和加強(qiáng)金銀法制建設(shè)。1983年6月，國(guó)務(wù)院發(fā)布了中國(guó)人民銀行金銀管理?xiàng)l例。d.1999年11月25日，中國(guó)放開(kāi)白銀市場(chǎng)。2006年10月30日，上海黃金交易所正式掛牌交易。2012年5月10日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，白銀期貨合約在上海期貨交易所上市交易。20022011年間，中國(guó)白銀飾品市場(chǎng)擴(kuò)張211%，用量達(dá)到1692噸，中國(guó)成為繼印度之后的全球第二大白銀加工國(guó)。第三章 貴金屬價(jià)格形成體系一、貴金屬價(jià)格構(gòu)成目前，世界上貴金屬價(jià)格主要三種類(lèi)型：市場(chǎng)價(jià)格、生產(chǎn)價(jià)格和準(zhǔn)官方價(jià)格。常用的貴金屬市場(chǎng)價(jià)格主要有三個(gè)：一是倫敦市場(chǎng)的定盤(pán)價(jià)，二是全球市場(chǎng)的現(xiàn)貨貴金屬連續(xù)成交價(jià)格，三是COMEX貴金屬期貨的主力合約價(jià)格。其中，前兩者是貴金屬價(jià)格中長(zhǎng)期走勢(shì)分析中常用價(jià)格，而后者是貴金屬價(jià)格短期分析中最常用價(jià)格。二、黃金價(jià)格影響因素1）黃金實(shí)際需求量，2）保值的需要，3）投機(jī)性需求，4）美元匯率影響，5）各國(guó)的貨幣政策與國(guó)際黃金價(jià)格密切相關(guān)，6）通貨膨脹對(duì)金價(jià)的影響，7）國(guó)際貿(mào)易、財(cái)政、外債赤字對(duì)金價(jià)的影響，8）國(guó)際政局動(dòng)蕩、戰(zhàn)爭(zhēng)，9）股市行情對(duì)金價(jià)的影響三、白銀價(jià)格影響因素國(guó)際市場(chǎng)上，白銀是波動(dòng)最劇烈的商品之一。國(guó)際白銀價(jià)格主要由海外市場(chǎng)決定，定價(jià)中心在COMEX和倫敦LBMA。影響白銀價(jià)格的因素有很多，主要的有供給、需求、美元走勢(shì)、產(chǎn)銀國(guó)的匯率變化等。第四章 貴金屬市場(chǎng)投資方式貴金屬投資方式，也就是提供投資者使用的投資工具，俗稱(chēng)投資品種。它產(chǎn)于18世紀(jì)德歐洲市場(chǎng)。現(xiàn)今貴金屬投資分為實(shí)物投資和電子交易投資。實(shí)物投資是指投資人在對(duì)貴金屬市場(chǎng)看好的情況下，低買(mǎi)高賣(mài)賺取差價(jià)的過(guò)程。也可以是在不看好經(jīng)濟(jì)前景的情況下所采取的一種避險(xiǎn)手段，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。電子交易是指根據(jù)黃金、白銀等貴金屬市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)變化，確定買(mǎi)入或賣(mài)出，這種交易一般都存在杠桿，可以用較小的成本套取較大的回報(bào)。貴金屬投資方式主要有以下幾種：一、貴金屬現(xiàn)貨投資二、貴金屬期貨投資三、金銀條、金銀塊投資四、金銀幣投資五、貴金屬期權(quán)投資六、貴金屬飾金投資七、貴金屬股票投資八、貴金屬基金投資九、紙黃金（紙白銀、紙鉑金）投資第五章 貴金屬行業(yè)職業(yè)道德一直以來(lái)，“德才兼?zhèn)洹倍际且粋€(gè)企業(yè)對(duì)員工的最高評(píng)價(jià)。無(wú)論你從事哪種職業(yè)，也不論你在哪個(gè)崗位，突出的業(yè)績(jī)都是我們工作的要義。但每個(gè)行業(yè)都有其要遵行的基本準(zhǔn)則，所以下列貴金屬行業(yè)的從業(yè)規(guī)則需要我們每一位員工都去遵守。從業(yè)人員禁止行為如下：一、違規(guī)進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳； 二、向客戶(hù)作出投資不受損失或保證最低收益的承諾； 三、代客操盤(pán)或者代客理財(cái)； 四、貶損同行或以其不正當(dāng)手段掙攬業(yè)務(wù)； 五、違反國(guó)家有關(guān)法律，參與非法洗錢(qián)活動(dòng)或非法集資活動(dòng)； 六、泄露客戶(hù)資料； 七、從事與其履行職責(zé)有利益沖突的業(yè)務(wù)； 八、接受利益相關(guān)方的賄賂或?qū)ζ溥M(jìn)行賄賂； 九、隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄； 十、從事欺詐、內(nèi)幕交易、操縱交易價(jià)格等非法活動(dòng)； 十一、損害社會(huì)公共利益、所在機(jī)構(gòu)或者他人的合法權(quán)益； 十二、相關(guān)政府監(jiān)管部門(mén)禁止的其他行為。 第六章 貴金屬交易平臺(tái)鼎豐貴金屬交易規(guī)則交易品種 現(xiàn)貨白銀 現(xiàn)貨鉑金 現(xiàn)貨鈀金 現(xiàn)貨銅 現(xiàn)貨原油報(bào)價(jià)單位元/千克 元/克 元/克 元/噸 元/桶最小變動(dòng)價(jià)位 1元/千克 0.01元/克 0.01元/克 10元/噸 0.01元/桶交易規(guī)格 15千克/手 1千克/手 1千克/手 5噸/手 200桶/手保證金5萬(wàn)以下5%，5萬(wàn)以上3.3% 交易手續(xù)費(fèi)大于5萬(wàn)單邊萬(wàn)一 小于5萬(wàn)單邊萬(wàn)二單筆最大下單 10手 10手 10手 10手 10手限倉(cāng) 1000手 200手 400手 200手 400手交易時(shí)間周一早8：00至周六早4：00（每天早7:00開(kāi)盤(pán) 凌晨4:00休市停盤(pán)） （結(jié)算時(shí)間、國(guó)家法定節(jié)假日及國(guó)際市場(chǎng)休市除外）結(jié)算時(shí)間04：00至08：00延期費(fèi)萬(wàn)分之二/日出入金時(shí)間出入金時(shí)間和交易時(shí)間一致（即使到賬）開(kāi)戶(hù)門(mén)檻5000元人民幣交易方式混合式托管銀行建設(shè)銀行 交易軟件 磐石風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)率=客戶(hù)賬戶(hù)凈值持倉(cāng)占用交易保證金100%當(dāng)客戶(hù)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)率低于50%時(shí)，客戶(hù)的未平倉(cāng)合約將全部強(qiáng)行平倉(cāng)。實(shí)際交易案例案例一假設(shè)白銀價(jià)格為4000元/千克，投資者看多，買(mǎi)入10手白銀（AG9995），并在當(dāng)天4100元/千克時(shí)平倉(cāng)。請(qǐng)計(jì)算此次投資者交易所需保證金是多少？手續(xù)費(fèi)是多少？浮動(dòng)盈虧是多少？?jī)衾麧?rùn)是多少？保證金計(jì)算：4000元/千克15千克/手10手0.05=30000元建倉(cāng)手續(xù)費(fèi)計(jì)算：4000元/千克15千克/手10手0.0008=480元平倉(cāng)手續(xù)費(fèi)計(jì)算：4100元/千克15千克/手10手0.0008=492元浮動(dòng)盈虧計(jì)算：（4100元/千克4000元/千克）15千克/手10手=15000元凈利潤(rùn)計(jì)算：15000元（480元+492元）=14028元案例二假設(shè)白銀價(jià)格為6000元/千克，投資者看空，賣(mài)出10手白銀（AG9995），并在當(dāng)天5900元/千克時(shí)平倉(cāng)。請(qǐng)計(jì)算此次投資者交易所需保證金是多少？手續(xù)費(fèi)是多少？浮動(dòng)盈虧是多少？?jī)衾麧?rùn)是多少？保證金計(jì)算：6000元/千克15千克/手10手0.05=45000元建倉(cāng)手續(xù)費(fèi)計(jì)算：6000元/千克15千克/手10手0.0008=720元平倉(cāng)手續(xù)費(fèi)計(jì)算：5900元/千克15千克/手10手0.0008=708元浮動(dòng)盈虧計(jì)算：（6000元/千克5900元/千克）15千克/手10手=15000元凈利潤(rùn)計(jì)算：15000元（720元+708元）=13572元案例三投資者在廣貴中心交易賬戶(hù)內(nèi)存有100萬(wàn)元，投資者看多，買(mǎi)入了100手白銀（AG9995）,建倉(cāng)價(jià)格為8000元/千克，當(dāng)白銀價(jià)格（AG9995）跌至5000元/千克時(shí)，請(qǐng)計(jì)算該投資者的賬戶(hù)余額是多少？答：假如白銀價(jià)格（AG9995）跌至5000元/千克，此時(shí)浮動(dòng)盈虧=（8000元/千克5000元/千克）15千克/手100手=4500000元100萬(wàn)元按照風(fēng)險(xiǎn)控制原則，當(dāng)客戶(hù)賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)率低于50%時(shí)，該投資者早已被強(qiáng)行平倉(cāng)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)率=客戶(hù)賬戶(hù)凈值持倉(cāng)占用交易保證金100%故客戶(hù)賬戶(hù)凈值=持倉(cāng)占用交易保證金風(fēng)險(xiǎn)率 =8000元/千克15千克/手100手0.0550% =300000元鼎豐貴金屬的產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)：1. 采用22小時(shí)交易的金融衍生品，交易時(shí)間長(zhǎng)2. 價(jià)格與國(guó)際同步報(bào)價(jià)完全接軌3. 保證金杠桿交易，充分利用資金4. 做市商交易機(jī)制，交易靈活方便5. 客戶(hù)資金由銀行進(jìn)行第三方托管6. T+0雙向交易，可即時(shí)買(mǎi)賣(mài),可以做多做空7. 交易費(fèi)用低成交金額的萬(wàn)分之八8. 無(wú)漲跌停板限制9. 沒(méi)有莊家操作,公平市場(chǎng)10. 品種單一,操作方便11. 風(fēng)險(xiǎn)可以控制,可以止損止盈,也可限價(jià)掛單 三、 開(kāi)戶(hù)流程及銀行簽約一、開(kāi)戶(hù)注意事項(xiàng)：（一)投資者準(zhǔn)入條件：1、年齡在18-65周歲的中華人民共和國(guó)公民；（港、澳、臺(tái)及外籍人士不能成為準(zhǔn)客戶(hù)）