風(fēng)險取向問卷.doc

風(fēng)險取向問卷客戶姓名： 賬戶號碼： 問卷填寫日期：匯豐職員姓名：Ted Chan, Pui Tat 職員編號：43395881關(guān)于這份問卷這份問卷是為幫助您評估您的投資風(fēng)險取向而設(shè)的。這份問卷的問題用以表示擁有類似您個人投資特性的典型投資者對投資風(fēng)險的態(tài)度。這部分會顯示符合您特性的風(fēng)險取向，但未必與您的實際投資風(fēng)險取向相符。關(guān)于您您的投資風(fēng)險取向1. 您的年齡屬于以下哪個組別？ a. 75歲以上/80歲以下（1分）（ ） b. 66至75歲（2分）（ ） c. 56至65歲 （3分）（ ） d. 46至55歲（4分）（ ） e. 18至45歲（5分）（ ）2. 您有多少年投資于價值波動之投資產(chǎn)品的經(jīng)驗（包括購入然后長期持有及經(jīng)常買賣投資產(chǎn)品）？價值波動之投資產(chǎn)品的例子包括股票、單位信托基金、外幣、商品、結(jié)算投資產(chǎn)品、認(rèn)沽權(quán)證（俗稱窩輪）、期權(quán)、期貨、具投資成分的保險計劃等。 a. 沒有經(jīng)驗（1分）（ ） b. 少過3年（2分）（ ） c. 3年至6年（3分）（ ） d. 7年至10年 （4分）（ ） e. 多過10年（5分）（ ）3. 您現(xiàn)在是否持有以下任何投資產(chǎn)品？ a. 現(xiàn)金、存款、存款證、保本產(chǎn)品（1分）（ ） b. 債券、債券基金（2分）（ ） c. 外幣、非保本之貨幣掛鉤結(jié)構(gòu)投資產(chǎn)品（3分）（ ） d. 股票、開放式基金（不包括債券基金或貨幣市場基金）、非保本之股票掛鉤結(jié)構(gòu)投資產(chǎn)品、具投資成份的保險計劃、商品（4分）（ ） e. 期權(quán)、期貨、認(rèn)股權(quán)證（俗稱窩輪）（5分）（ ） （以最高分之答案計分）4. 您現(xiàn)時已投資于價值波動之投資產(chǎn)品的資產(chǎn)，大概占您資產(chǎn)（不包括自住物業(yè)）的百分之幾？有關(guān)價值波動之投資產(chǎn)品的例子，請參閱問題2。 a. 0%（1分）（ ） b. 大過0%至10%（2分）（ ） c. 大過10%至25%（3分）（ ） d. 大過25%至50%（4分）（ ） e. 大過50%（5分）（ ）5. 在一段時間之內(nèi)，投資價值可升可跌。我們稱之為波動。一般而言，風(fēng)險愈高的投資，其潛在波動愈大，但潛在回報亦愈高。相反，風(fēng)險愈低的投資，其潛在波動愈小，但潛在回報亦相對較低。在一般情況下*，您會愿意投資于波動程度多大的投資產(chǎn)品？注意：對于您現(xiàn)在將會投資的金額，您可能樂意接受更高或更低的波動程度。您的答案應(yīng)反映于一般情況下能接受的波動程度。 a. 于-5%至+5%之間的波動（1分）（ ） b. 于-10%至+10%之間的波動（2分）（ ） c. 于-15%至+15%之間的波動（3分）（ ） d. 于-20%至+20%之間的波動（4分）（ ） e. 于-20%以下至+20%以上之間的波動（5分）（ ）6. 于一般情況下，在您每月的家庭收入中，有百分之幾可用作投資或儲蓄？ a. 0%（1分）（ ） b. 大過0%至10%（2分）（ ） c. 大過10%至25%（3分）（ ） d. 大過25%至50%（4分）（ ） e. 大過50%（5分）（ ）7. 在一般情況下，投資的年期越長，可承受的風(fēng)險越高。當(dāng)投資于價值波動之投資產(chǎn)品時，您會愿意接受下列哪項投資年期？有關(guān)價值波動之投資產(chǎn)品的例子，請參閱問題2。 a. 少過1年（1分）（ ） b. 1年至3年（2分）（ ） c. 4年至5年（3分）（ ） d. 6年至10年（4分）（ ） e. 多過10年（5分）（ ）8. 您儲蓄以作不時之需的金額，大約相等于多少個月您所負(fù)擔(dān)的家庭開支？（這些資產(chǎn)可隨時被調(diào)動應(yīng)用。并在調(diào)動使用時亦不需繳付可接受程度的罰款） a. 我沒有儲蓄金額以作不時之需（1分）（ ） b. 少過3個月（2分）（ ） c. 3個月至少過6個月（3分）（ ） d. 6個月至少過9個月（4分）（ ） e. 多過9個月（5分）（ ） *在考慮投放資金于投資或儲蓄產(chǎn)品之前，您應(yīng)考慮撥出一些可動用的資金以應(yīng)付不時之需（一般儲蓄金額應(yīng)至少相當(dāng)于3個月您所負(fù)擔(dān)的家庭開支）。對投資風(fēng)險取向的得分：問題12345678分?jǐn)?shù)（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）（ ）總分（ ）您的投資風(fēng)險取向以下圖表顯示得到不同分?jǐn)?shù)的典型投資者的投資風(fēng)險取向。根據(jù)您回答以上問題所得的總分?jǐn)?shù)，您可以看看自己屬于哪類型。分?jǐn)?shù)典型的投資風(fēng)險取向定義11或以下穩(wěn)當(dāng)型表示您不樂意投資于任何令資本承受風(fēng)險的產(chǎn)品。您的回報很可能只會相當(dāng)于當(dāng)時的利率，未必能夠趕上通脹。您樂意持有可能包含儲蓄成份之人壽保險計劃，但明白到提早取消保單會使您收回少過已繳付之保費。12-19謹(jǐn)慎型表示您樂意接受l 以一個低程度的投資風(fēng)險去換取于中期（約3年）勝過一般存款的回報潛力，以及于通脹下能保障您的資本的潛力。l 資產(chǎn)市值可能波動并跌至低于您原本的投資額。l 資產(chǎn)市值波幅縱使不能保證/預(yù)知，但估計較小。20-28平衡型表示您樂意接受l 以一個較高程度的投資風(fēng)險去換取于中長（約5）勝過一般存款的回報潛力，以及于通脹下能保障您的資本的潛力。l 資產(chǎn)市值可能波動并跌至低于您原本的投資額。l 一個比謹(jǐn)慎型投資者所能接受的更大的資產(chǎn)市值波幅。29-35進取型表示您樂意接受l 于短、中及長期均屬高程度的投資風(fēng)險及資產(chǎn)市值波幅，去換取遠(yuǎn)高于通脹的回報潛力。l 資產(chǎn)市值可能波動并跌至低于您原本的投資額。l 一個比平衡型投資者所能接受的更大的資產(chǎn)市值波幅。36-40投機型表示您樂意接受l 于短、中及長期均屬非常高程度的投資風(fēng)險及資產(chǎn)市值波幅，去換取遠(yuǎn)高于通脹的回報潛力。l 資產(chǎn)市值可能波動并跌至低于您原本的投資額。一個比進取型投資者所能接受的更大的資產(chǎn)市值波幅。根據(jù)您所提供的答案，您的分?jǐn)?shù)是（ ）。就以上定義，您的投資風(fēng)險取向為（ ）型。如果您不同意這結(jié)論，請指出您認(rèn)為更準(zhǔn)確的投資風(fēng)險取向。（請于適當(dāng)?shù)睦ㄌ枆\上）。本行將記錄此為您的投資風(fēng)險取向。穩(wěn)當(dāng)型（