審計(jì)部門檢查通報(bào)PPT模板

郵 儲(chǔ) 銀 行 PPPP 省 分 行 1 2 3 4 按照 關(guān)于開展全省郵儲(chǔ)資金安全大排查活動(dòng)的通知 (遼郵銀傳 2009101 號(hào) )要求，目前，各市自查階段工作已經(jīng)結(jié)束。現(xiàn)將有關(guān)情況進(jìn)行通報(bào)，分以下幾個(gè)方面： 各市行整改情況 發(fā)現(xiàn)的主要隱患 下步要求 基本情況 1 基本情況 基本情況 本次風(fēng)險(xiǎn)大排查活動(dòng)歷時(shí)百天，重點(diǎn)是網(wǎng)點(diǎn)特殊業(yè)務(wù)、大額交易、小額開銷戶、現(xiàn)金憑證管理以及代收付業(yè)務(wù)管理等案件高發(fā)環(huán)節(jié)。自查階段，各市行共檢查網(wǎng)點(diǎn)1263個(gè)，檢查面 100%。共核點(diǎn)現(xiàn)金 27.3億元，空白憑證 284萬張。排查問題 1075條，處罰 2.99萬元 基本情況 2 發(fā)現(xiàn)的主要隱患及整改情況 大額交易違規(guī) 現(xiàn)金管理違規(guī) 大額交易違規(guī) 現(xiàn)金管理違規(guī) 大額交易違規(guī) 權(quán)限及儲(chǔ)戶信息管理違規(guī) 現(xiàn)金管理違規(guī) 大額交易違規(guī) 中間業(yè)務(wù)違規(guī) 權(quán)限及儲(chǔ)戶信息管理違規(guī) 現(xiàn)金管理違規(guī) 大額交易違規(guī) 權(quán)限及儲(chǔ)戶信息管理違規(guī) 中間業(yè)務(wù)違規(guī) 特殊業(yè)務(wù)違規(guī) 一是 個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)存在采用先存后取方式辦理大額轉(zhuǎn)存款業(yè)務(wù)，不但違反相關(guān)規(guī)定，且遇到客戶所持存折為外地?zé)o密戶、存折名同實(shí)際姓名不符等情況，則存入之后無法辦理取款，一個(gè)普通轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)將會(huì)變?yōu)闉橘Y金差錯(cuò)，甚至導(dǎo)致資金損失。 二是 大額取款業(yè)務(wù)未驗(yàn)視存折、身份證真?zhèn)?，未?duì)用戶身份做聯(lián)網(wǎng)核查。從近期銀監(jiān)會(huì)通報(bào)情況看，不法分子利用假身份證件、偽造和變?cè)齑嬲郾I取資金案件較為普遍，應(yīng)引起高度重視。 三是 個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人授權(quán)工作流于形式，未驗(yàn)視操作界面就授權(quán)，并起到應(yīng)用的管理、監(jiān)督責(zé)任。 大額交易違規(guī) 一是未按規(guī)定辦理掛失業(yè)務(wù)。如掛失申請(qǐng)書漏核查身份證；無復(fù)核員、授權(quán)人簽章；后續(xù)處理由代理人而非儲(chǔ)戶本人辦理。 二是取消沖正業(yè)務(wù)處理不符合規(guī)定。個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)未經(jīng)批準(zhǔn)辦理沖正業(yè)務(wù)；取消、沖正交易無用戶簽字確認(rèn)、未留存修改分戶帳通知單；沖正業(yè)務(wù)未全額掛賬，采用差額掛賬，產(chǎn)生賬務(wù)差錯(cuò)。 三是個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)通過司法查詢來查看貸款用戶或大客戶存款信貸。掛失、取消、沖正、司法查詢等業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程并得到授權(quán)，如監(jiān)控不到位，易出現(xiàn)利用特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行假掛失、套取賬戶資金等案件，且由于手段隱蔽如非儲(chǔ)戶舉報(bào)很難發(fā)現(xiàn)。 發(fā)現(xiàn)的主要隱患及整改情況 特殊業(yè)務(wù)違規(guī) 3 各市行整改情況 針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)憑證賬實(shí)不符現(xiàn)象。 完善規(guī)章制度和流程 針對(duì)交接班不嚴(yán)、單人臨柜現(xiàn)象。 完善規(guī)章制度和流程 針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)特殊交不規(guī)范現(xiàn)象。 完善規(guī)章制度和流程 針對(duì)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控問題 。 完善規(guī)章制度和流程 全轄網(wǎng)點(diǎn)日終超限預(yù)警比年初下降 55%。 發(fā)現(xiàn)的主要隱患及整改情況 加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)存管理 并在輪崗期間進(jìn)行突擊檢查 。 發(fā)現(xiàn)的主要隱患及整改情況 認(rèn)真開展崗位輪換工作 共同研究整改措施 。 發(fā)現(xiàn)的主要隱患及整改情況 加大非現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)力度 4 下步要求 做好排查后續(xù)整改工作 加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理 落實(shí)各部門檢查職 加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度 做好排查后續(xù)整改工作 加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理 加強(qiáng)對(duì)重要崗位人員的管理監(jiān)控 加大考核和處罰力度 做好排查后續(xù)整改工作 加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理 做好排查后續(xù)整改工作 從此次排查情況看 ， 經(jīng)過從去年下半年開始的資金安全大檢查 、 全省隱患整改大檢查和資金風(fēng)險(xiǎn)排查等一系列活動(dòng) ， 一些違規(guī)操作行為得到有效控制 ， 但仍存在不少隱患 。 各市行要針對(duì)通報(bào)的主要問題及風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié) ， 認(rèn)真研究整改措施 ，一件一件抓好落實(shí) ， 不要走過場(chǎng) 。 月底前 ， 省行將聯(lián)合省公司對(duì)各市排查和整改情況進(jìn)行抽查 。各市行也要在三季度常規(guī)檢查時(shí)好復(fù)查 ， 對(duì)仍存在同類問題的必須加倍考核 。 做好排查后續(xù)整改工作 加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理 一是 規(guī)范營(yíng)業(yè)人員業(yè)務(wù)操作 。 嚴(yán)格執(zhí)行雙人臨柜 、 雙人復(fù)核制度；大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)必須按規(guī)定進(jìn)行操作；對(duì)大額掛失 、 雙掛失業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要審核 。 嚴(yán)格限制取消 、 沖正 、司法查詢交易 ， 對(duì)頻繁發(fā)生的網(wǎng)點(diǎn)要逐筆調(diào)查 、 處罰 。 二是 加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)管理 。 禁止網(wǎng)點(diǎn)通過現(xiàn)金續(xù)存形式進(jìn)行發(fā)放 ， 嚴(yán)禁將代發(fā)工資款項(xiàng)存入員工個(gè)人賬戶 。 做好保險(xiǎn)空白憑證的管理 ， 嚴(yán)格限制憑證的請(qǐng)領(lǐng) 、 使用 ， 對(duì)作廢空白憑證必須登記 、 審核 。 三是 嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別及單折鑒別制度 。 在辦理大額資金交易時(shí) ， 網(wǎng)點(diǎn)柜員必須驗(yàn)視存折真?zhèn)?、 是否有涂改痕跡；驗(yàn)視客戶本人及代理人身份證件并進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查 ， 提醒客戶保護(hù)好賬戶信息 ， 避免資金損失 。 加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理 做好排查后續(xù)整改工作 加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理 加強(qiáng)對(duì)重要崗位人員的管理監(jiān)控 做好排查后續(xù)整改工作 加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理 加大考核和處罰力度 目前一些簡(jiǎn)單老套問題遲遲不能解決 ， 說明在處罰和考核上還有待加強(qiáng) ， 未形成高壓態(tài)勢(shì) 。 下半年 ， 省行將組織各市行建立 網(wǎng)點(diǎn)問題整改登記簿 ， 實(shí)行 網(wǎng)點(diǎn)積分管理辦法 ，對(duì)責(zé)任人和網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人實(shí)行雙向考核 。 各市行對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)問題 ， 必須逐筆落實(shí)責(zé)任人和處罰金額 。 特別強(qiáng)調(diào) ， 對(duì)重復(fù)出現(xiàn)同質(zhì)問題的 ， 必須從解決問題入手 ， 加倍考核并追究相關(guān)管理崗位責(zé)任 ， 避免因處罰不嚴(yán)造成不重視 、 無所謂 、整改走過場(chǎng)心理 ， 長(zhǎng)此以往問題越積越多 ， 既加大了檢查工作量 ， 又加大了案件隱患 。 做好排查后續(xù)整改工作 加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理 落實(shí)各部門檢查職責(zé) 做好排查后續(xù)整改工作 加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理 加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度 由于基層網(wǎng)點(diǎn)人員流動(dòng)性較大，在業(yè)務(wù)素質(zhì)上有待提高。從以往檢查情況看，很多違規(guī)行為都是柜員因業(yè)務(wù)不熟悉、不知道造成。 一是相關(guān)業(yè)務(wù)主管部門應(yīng)定期到現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)業(yè)務(wù)處理，糾正違規(guī)行為，告之正確處理方式。 二是注意搜集各網(wǎng)點(diǎn)在營(yíng)業(yè)過