內(nèi)部管理制度1.doc

南充融匯投資理財咨詢服務(wù)有限公司 （內(nèi)部管理制度）為了規(guī)范公司運作和員工行為，充分調(diào)動全體職工的工作積極性，根據(jù)國家法律法規(guī)和公司章程，結(jié)合公司實際情況，特制定本公司如下內(nèi)部管理制度。本制度包括勞動人事管理制度、考勤與請銷假制度、工資福利管理制度、員工考核獎懲辦法、財務(wù)管理制度、印章、印件、票據(jù)、有效證件管理制度、檔案管理制度、會議及培訓制度、內(nèi)保安全制度等十項制度。 一、勞動人事管理制度第一條 為了加強和規(guī)范公司的勞動人事管理，根據(jù)中華人民共和國勞動法及相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)精神，結(jié)合本公司的實際情況，特制定本制度。第二條 綜合事務(wù)部是本公司勞動人事管理的職能部門。第三條 本公司實行全員勞動合同制的勞動人事管理制度。勞動用工一律實行聘任和聘用制，中層以上管理人員實行聘任制，員工一律實行聘用制。第四條 本公司員工原則上通過向社會公開招聘和內(nèi)部員工推薦相結(jié)合，實行雙向選擇，擇優(yōu)錄用的原則。第五條 本公司堅持高效、務(wù)實和精簡的原則設(shè)置崗位和聘用員工。公司董事長是企業(yè)的最高領(lǐng)導，公司總經(jīng)理由董事長聘任，中層以上管理人員由總經(jīng)理提名，董事長聘任。員工通過公開招聘和熟人推薦的，綜合事務(wù)部審核培訓后，由總經(jīng)理聘用。 第六條 本公司聘用的員工必須符合以下條件：1、有吃苦耐勞和敬業(yè)愛崗精神。熱愛投資理財信息咨詢服務(wù)工作；2、品貌端正，有良好的職業(yè)道德，親和力強；3、無不良犯罪記錄和真信記錄；4、有一定的專業(yè)技術(shù)和投資理財經(jīng)驗；5、身體健康狀況良好。6、大學本科以上學歷（有客戶資源、有一定特長或相關(guān)經(jīng)驗豐富者除外）。7、年齡在23-48周歲（有客戶資源、有一定特長或相關(guān)經(jīng)驗豐富者除外）。第七條 公司對新招聘的員工要進行35天的業(yè)務(wù)培訓，培訓期間公司不收培訓費，也不支付工資。培訓期滿，實行雙向選擇，擇優(yōu)錄優(yōu)，進入試用期，員工試用期1-3個月。中層以上管理人員，試用期為二個月，堅持能者上，庸者下的用人機制。第八條 新員工轉(zhuǎn)入試用期，進入公司工作時應按下列程序操作：1、建立員工個人檔案(填寫入職登記表-提交1寸近照兩張-身份證、職稱證、學歷證等證件的復印件各一份)。2、領(lǐng)取工作牌、工作證。3、憑身份證復印件在財務(wù)部辦理工資卡。4、到綜合事務(wù)部辦理開通彩鈴和短號、制作名片。5、與公司簽訂保密協(xié)議。6、與公司簽訂勞動合同或勞務(wù)協(xié)議；第九條 簽訂勞動合同期 1、凡試用期滿轉(zhuǎn)正的正式員工，與公司簽訂勞動合同期限為一年，合同期滿，合格的繼續(xù)使用，不合格的予以辭退；2、中層以上管理干部簽訂無固定期限勞動合同；3、凡已退休、離職、離休的人員，應聘公司員工的應與公司簽訂勞務(wù)協(xié)議，協(xié)議時間為一年，期滿后，能勝任者，繼續(xù)使用；不能勝任者，予以辭退。第十條 凡在試用期的員工，主動終止試用期的，應提前5天向部門領(lǐng)導提出申請，經(jīng)批準后再辦理移交手續(xù)（包括交清物品、結(jié)算工資等）。第十一條 如公司辭退員工的，應提前一個月通知該員工，并及時安排人員接替其工作，辦理辭退手續(xù)（包括交清物品、移交工作及有關(guān)文件資料、結(jié)算工資等）。第十二條 一般員工自動辭職，必須提前一個月天向本部門領(lǐng)導提出申請，經(jīng)總經(jīng)理、董事長審批后，到綜合事務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù)，方能離開工作崗位；對各部門經(jīng)理、行管人員、財務(wù)人員辭職，必須提前一個月向總經(jīng)理提出申請，經(jīng)董事長批準后，把自已分管的工作向接任人員移交完畢，并到綜合事務(wù)部辦妥相關(guān)手續(xù)，方能離開工作崗位。第十三條 本制度由經(jīng)理辦公會制定、修改和廢止，綜合事務(wù)部負責解釋。 二、考勤與請銷假管理制度第一條 為了嚴格紀律，規(guī)范作息時間，加強本公司的考勤和請銷假管理，特制定本制度。第二條 考勤、請銷假由綜合事務(wù)部統(tǒng)一管理。第三條 本公司實行每周五天工作時間和每天八小時工作制度，國家法定假日按規(guī)定執(zhí)行。每日的上下班時間為：夏時制：上午8:3012:00 下午15:00-18:30冬時制：上午8:30-12:00 下午14:30-18:00第四條 公司客戶接待部（服務(wù)部）星期六、星期日必須有一人輪流值班，當班人員必須按照正常上班時間上班，熱情接待每位客戶和電話咨詢并做好當天的記錄。第五條 公司上下班實行考勤或打卡制度（副總經(jīng)理以上除外）。本公司員工都必須自覺遵守上下班時間。第六條 每位員工都不得無故遲到、早退和曠工。若違犯者按員工考核獎懲辦法執(zhí)行。第七條 請銷假管理的范圍包括：事假、病假、婚假、產(chǎn)假、公傷假、喪假等。1、事假：員工如因特殊情況，在同意批準的期限內(nèi)請假，事假期間不發(fā)工資。2、病假：員工因病不能上班的，需請病假的，在批準的期限內(nèi)，憑醫(yī)院證明計發(fā)基本工資。3、婚假：員工正式錄用后，在達到法定結(jié)婚年齡，并辦理結(jié)婚登記證明，可享受5天婚假（婚假期間計發(fā)基本工資。）4、產(chǎn)假：按照勞動法有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。5、喪假：父母、配偶去世可享受3天喪假（喪假期間計發(fā)工基本資。）6、公傷假：員工在工作期間發(fā)生的工傷事故可享受工傷假，并按照國家的相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。第八條 請假權(quán)限中層以上管理干部請假由董事長批準。其他員工請假，由部門簽注意見后，報總經(jīng)理批準，己批準的請假條交綜合事務(wù)部備案。員工請假應提前一天書面提出申請，申請未批準擅自離崗或假期己到未按時上班的，按照曠工處理。第九條 請假人休假前應將本人的工作移交接替人，交接清楚后方能離開。第十條 本制度由經(jīng)理辦公會制定、修改和廢止，綜合事務(wù)部負責解釋。三、工資福利管理制度(試行)第一條 為了加強和規(guī)范公司的工資管理，充分調(diào)動員工的工作積極性，實行按勞分配，多勞多得，獎勤罰懶的分配原則，特制定員工工資福利管理制度。第二條 綜合事務(wù)部、財務(wù)部是本公司進行工資管理的職能部門。第三條 本公司實行固定月薪制和績效掛鉤工資管理制度。第四條工資結(jié)構(gòu)與標準1、 基礎(chǔ)工資：按每人每月元標準發(fā)放。2、 工齡工資：按在本公司實際參加工作時間（凡工作每增加一年者，基礎(chǔ)工資上調(diào)元；凡工作滿二年者，以后根據(jù)物價上漲指數(shù)作相應調(diào)整）。3、 職務(wù)工資（含崗位津貼）：按照實際擔任職位的級別計發(fā)工資。其標準是： （1）、高層管理：董事長四檔十級元/月, 總經(jīng)理三檔九級元/月, 常務(wù)副總經(jīng)理三檔八級/月, 副總經(jīng)理三檔八級元/月。 （2）、中層管理干部：二檔七級元/月，二檔五級元/月， （3）、辦事員：一檔四級元/月，一檔三級元/月，一檔二級/月，一檔一級無職務(wù)工資（含崗位津貼）。 （4）、特殊崗位含財務(wù)人員、業(yè)務(wù)主管、駕駛員等元/月。（）、績效工資：按照工作實績計算工資，實行上不封頂，激勵員工積極性；客戶部人員月工資5作為組織資金的任務(wù)考核；超過部分按熟人市場計算組織獎（熟人市場組織獎的計算為：按月使用資金量的萬分之八至十提取）；連續(xù)個月無業(yè)績者予以辭退；后勤管理人員根據(jù)公司的居間服務(wù)費收入和效益（3%）提取一定的績效工資，作為獎勵以縮小工資差別；各辦事處人員的工資實行仼務(wù)與工資掛鉤（月基本工資元/月,完成資金組織萬元，超過部分按熟人市場計算組織獎）。第五條員工試用期待遇：凡新招員工，必須進行試用，試用時間1-3個月，試用期間基礎(chǔ)工資元，試用期間不下達任務(wù)；試用期滿后，轉(zhuǎn)為正式員工，按照崗位級別確定工資和福利待遇，并按員工考核獎懲辦法執(zhí)行。第六條綜合事務(wù)部在次月2日前將上月考勤匯總表報送財務(wù)部審核、經(jīng)總經(jīng)理簽字報董事長審批后，計發(fā)工資。第七條 員工的工資按月發(fā)放，時間為每月10日為發(fā)薪日（即發(fā)上月工資），按時發(fā)放，不得拖欠。第八條 員工的工資發(fā)放辦法一律憑個人有效身份證到財務(wù)部統(tǒng)一在銀行建立工資卡，轉(zhuǎn)入個人賬戶，公司不直接發(fā)現(xiàn)金。第九條 公司員工的薪酬不公開，公司員工之間不得互相打聽、傳播他人的薪酬情況。第十條 本公司根據(jù)經(jīng)營狀況和效益情況計發(fā)年終獎；總經(jīng)理可以根據(jù)工作實際情況，經(jīng)董事長批準后，對工作業(yè)績非常優(yōu)秀和作出特殊貢獻點員工給予特別獎勵。第十一條 福利待遇1、綜合保險：員工轉(zhuǎn)正之后，按全省平均工資60%繳納“五險”，職工應承擔部分實行代扣代繳，由財務(wù)部在工資中扣取，綜合部按公司在職人員進行申報辦理。2、對已退休、離職的員工已全部繳清養(yǎng)老保險的，按員工應繳納的平均數(shù)（企業(yè)應負擔部分）發(fā)放給員工，并由公司負責購買團體意外傷害險。3、每逢傳統(tǒng)佳節(jié)，除按國家規(guī)定的法定節(jié)假日正常放假外，公司原則上發(fā)給職工一定數(shù)額的節(jié)日慰問金或舉行集體聚餐。春節(jié)、國慶節(jié)要開展豐富多彩的文藝活動、豐富職工文化生活。4、公司原則上每年在春季組織職工進行一次集體健康檢查，體檢項目由公司確定，費用由公司承擔。5、公司每年夏季為職工發(fā)放防暑降溫藥品，為每年7、8、9三個月分三次發(fā)放，由綜合事務(wù)部統(tǒng)一購買防暑降溫藥品。6、公司正式職工的生日，可享受一天的事薪假，并送賀卡一張，按級別分別贈送200、400、600元禮金或同等價值的禮品與總部統(tǒng)一。由綜合事務(wù)部按職工身份證出生時間，提前一天代表公司發(fā)給職工，以示祝賀。為增加職工生日氣氛，公司決定：經(jīng)副總經(jīng)理以上的領(lǐng)導批準可在酒店娛樂會所免費提供包間一個，演唱KTV，共享生日的快樂。7、公司對職工結(jié)婚，職工子女結(jié)婚，除按規(guī)定休假外，公司按級別分別贈送200、400、600元的現(xiàn)金與總部統(tǒng)一以示祝賀，各部門不得單獨組織或規(guī)定員工送禮，本著自愿大方熱情的原則辦喜事。8、公司職工生病住院，按級別分別贈送200、400、600元的慰問金或同等價值的慰問品與總部統(tǒng)一。9、職工直系親屬去世，公司送300、500元的慰問金或同等價值的慰問品與總部統(tǒng)一。本制度由總經(jīng)理辦公會制定、修改和廢止，綜合事務(wù)部、財務(wù)部解釋。四、員工考核獎懲制度為了充分調(diào)動員工的工作主動性，充分挖掘每位員工的潛能，激勵員工的創(chuàng)新開拓精神，更好實施“獎優(yōu)罰劣、獎勤罰懶、鼓勵先進、鞭策后進”的原則，特制定本制度。員工考核第一條 考核分為日常考核和年終考核第二條 日?？己税ǔ銮凇⒐ぷ鳂I(yè)績、工作表現(xiàn)等考核，由綜合事務(wù)部、各部門負責人根據(jù)公司有關(guān)制度及各部門的崗位責任制度進行考核，并做好記錄，作為獎懲依據(jù)。第三條 年終考核：1、根據(jù)年初下達的工作目標進行考核；2、根據(jù)日常考核記錄進行匯總考核。員工獎勵第四條 獎勵分為：提前轉(zhuǎn)正、工資調(diào)級、升職提薪、獎勵現(xiàn)金等。第五條 有下列情形之一者，予以獎勵。1、完成了全年工作目標的部門負責人，按全年利潤多少，由董事長委托總經(jīng)理發(fā)放考核績效工資；2、對員工工作表現(xiàn)突出者，每季度評選優(yōu)秀員工2-3名，每名按300-400元的標準發(fā)放獎品，并頒發(fā)榮譽證書，以資鼓勵；3、提出合理化、建設(shè)性意見并產(chǎn)生較大效益者；4、在業(yè)務(wù)拓展中為公司爭取了項目，并創(chuàng)造顯著經(jīng)濟效益者，公司按實際利潤發(fā)放特殊貢獻獎；5、在工作中，堅持原則，認真執(zhí)行規(guī)章制度，站在公正立場，大膽、公開檢舉違章違規(guī)行為，敢于同歪風邪氣作斗爭的員工，一次性獎勵現(xiàn)金50-100元。6、駕駛員在全年工作中，未發(fā)生大小交通事故或罰款，年終一次性獎勵安全獎1200元。員工懲罰第六條 懲罰分為行政處罰和經(jīng)濟處罰兩種。行政處罰包括警告、降職、辭退、除名等，經(jīng)濟處罰包括罰款、工資降級、取消年終獎等。第七條 考勤處罰1、遲到或早退是指未按照公司規(guī)定時間到達或離開工作崗位或下班的，員工上下班在10分鐘內(nèi)遲到或早退視為準時上班，超過規(guī)定上下班視為遲到或早退，遲到早退一次罰款10元。市場發(fā)展部由于工作性質(zhì)的不同一月內(nèi)允許遲到1-3次，超過3次以上視為遲到。一個月內(nèi)累計遲到或早退3次以上者視為缺勤一天，扣一天工資，遲到或早退在30分鐘以上者，扣半天工資，遲到早退一小時的扣全天工資。2、員工曠工一天按三天扣發(fā)工資，一月內(nèi)連續(xù)曠工3天者，作自動解除合同處理，全年累計曠工7天的作開除處理。第八條 上班時間擅自離開工作崗位一次罰款20元，累計三次以上者，取消年終獎。第九條 員工不請假離崗或請“霸王假”的，1-2次者，按曠工處理，三次取消年終獎，全年累積達到三次以上者予以除名。第十條 上班時間串崗或做與工作無關(guān)的事（如串崗、上網(wǎng)、吃零食等），一次處罰10元，三次取消年終獎，以月為考核單位，全年累計6次者，予以除名。第十一條 接待客戶、接聽電話、提供服務(wù)時，不使用規(guī)范的文明用語或服務(wù)不規(guī)范，一次處罰5元，二次處罰10元，三次以上者，取消年終獎。第十二條 上班代人打卡或不予打卡或考勤員對考勤監(jiān)督不力的，一次處罰5元；二次處罰10元；三次取消年終獎。第十三條 未經(jīng)領(lǐng)導同意，擅自出借或占用公司財物的，處罰10-100元；如造成財物損失的，應照價賠償；情節(jié)嚴重的，予以開除。第十四條 在辦公室或公共場地內(nèi)亂丟煙頭、果皮、雜物的，一次處罰5元。第十五條 拖延執(zhí)行上級指令，影響工作進度的，對責任人和部門主管一次性處罰50-200元；情節(jié)嚴重的，予以開除。第十六條 工作懶散，不服從主管領(lǐng)導安排，故意頂撞上級領(lǐng)導的，一次性處罰20-100元，情節(jié)嚴重的，予以開除。第十七條 員工在工作中出現(xiàn)差錯或有損公司聲譽者，視其情節(jié)處罰50-500元，造成經(jīng)濟損失的除賠償外，情節(jié)嚴重者移交司法機關(guān)處理。第十八條 嚴重損害公司形象和聲譽者，可給予警告、降職、辭退、開除等行政處罰，并給予工資降級、取消年終獎等相應經(jīng)濟處罰。第十九條 部門之間或部門內(nèi)部工作相互推諉、工作銜接失誤或配合不好，事后推卸責任的，視其情節(jié)，給予相應責任人及部門主管50-200元的處罰；情節(jié)嚴重的，予以開除。第二十條 以權(quán)、以職謀私（如利用工作和職務(wù)之便吃回扣、收取介紹費、好處費，對業(yè)務(wù)單位或客戶“吃拿卡要”等），或損公肥私，少交收入、多報支出，以及侵吞公司其他財物的，不論金額大小，經(jīng)查證屬實的，一律予以開除，并追回損失，情節(jié)嚴重者移交國家司法機關(guān)處理。第二十一條 泄露公司秘密，按保密協(xié)議執(zhí)行；造成嚴重成果的，予以開除或移交公司機關(guān)處理。第二十二條 公司員工上班期間酗酒（應酬除外），如影響日常工作開展的，扣發(fā)當天工資。第二十三條 嚴禁駕駛員“酒后”駕車，帶病出車，違章出車，否則所發(fā)生的一切費用均由駕駛員本人負責。第二十四條 對違紀違規(guī)者不按制度處罰，對立功受獎?wù)卟话粗贫扔枰元剟睿瑢ν犸L邪氣不予制止，一次性處罰管理者50-200元。第二十五條 考核獎懲工作由綜合事務(wù)部負責。對員工的獎懲要力求做到事實清楚，有據(jù)可依。對員工的處罰要本著“教育為主、處罰為輔”的原則，達到“懲前毖后、治病救人”的目的。在處罰時，應向本人講明處理的制度和依據(jù)，處理結(jié)果，報部門經(jīng)理或總經(jīng)理審簽后予以執(zhí)行。第二十六條 本條例由總經(jīng)理辦公室制定、修改和廢止，由綜合事務(wù)部負責解釋。五、財務(wù)管理制度第一條 為了加強和規(guī)范本公司的財務(wù)核算和管理，特制訂本財務(wù)管理制度。第二條 本公司實行“統(tǒng)一管理，獨立核算”的財務(wù)管理制度，即本司的財務(wù)由公司統(tǒng)一管理，獨立核算，就地納稅。第三條 公司銀行帳戶、印鑒的設(shè)置與管理（一）公司銀行基本帳戶，憑銀行結(jié)算帳戶開戶許可證在指定銀行開設(shè)。該帳戶的印鑒即公司財務(wù)章、董事長私章、會計私章和出納私章組成。（二）公司根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以設(shè)立輔助帳戶。公司輔助賬戶的開立由董事長決定，在指定的銀行開立，按銀行開戶程序確定輔助賬戶的戶名，開戶銀行，預留印鑒、帳戶管理人、存款范圍。（三）公司基本帳戶和輔助帳戶開設(shè)后，應將帳戶名稱及帳戶送會計和錄入公司會議記錄備案。（四）公司基本帳戶和輔助賬款由會計監(jiān)督并接受公司監(jiān)事檢查，各帳戶的存取發(fā)生額和余額必須與公司會計帳務(wù)的“銀行存款科目”所反映的數(shù)額相同。（五）公司財務(wù)專用章由出納入庫保管；公司帳戶預留印鑒的個人名章由有關(guān)人員分別保管，嚴禁公司帳戶印鑒由一人保管。第四條 公司收入、支出及財務(wù)成果必須分科目真實、全面、具體地在同一套帳務(wù)中記載報送董事長、總經(jīng)理。第五條 收支核實范圍與紀律（一）收入，包括公司經(jīng)營的所有收入。（二）支出，包括公司的一切開支。如：工資、獎金、差旅費、招待費、租賃費、辦公費、房屋裝修費、物品購置費等。（三）公司工作人員（包括高管人員、部門和員工個人）一律不得另行私自設(shè)立帳務(wù)搞另帳經(jīng)營、核算和謀取個人或小集團的利益。第六條 公司每月所有的收支帳目都必須送董事長、總經(jīng)理審閱，董事長、總經(jīng)理有隨時查閱公司帳務(wù)的權(quán)利，以確保公司擬定的事項得到正確貫徹落實。第七條 公司財務(wù)報表的報送范圍與方式由董事長決定；公司財務(wù)人員未經(jīng)公司董事長、總經(jīng)理批準，不得向公司以外的單位和個人提供財務(wù)信息和財務(wù)報表。第八條公司各項費用開支實行董事長“一支筆”審批制度，未經(jīng)批準的一切費用，一律不予報銷；居間費、利息支付、退還本金的，先由財務(wù)部負責人審核，董事長委托總經(jīng)理、分管副總經(jīng)理審批報銷直接入帳。第九條 公司各種費用報銷管理辦法一、 借款、報銷的審批權(quán)限（一）公司員工因工出差借款和經(jīng)批準購置物品需要借款的，由借款人寫借條，部門經(jīng)理簽意見，財務(wù)審核，總經(jīng)理批準，才能借支。（二）員工出差返回的和購置物品后，須在3日內(nèi)填寫“費用報銷單”，按規(guī)定的時間及審批手續(xù)到財務(wù)部門報銷，相應結(jié)清借款手續(xù)。員工借款沒有結(jié)清的，在當（或次）月工資中全額扣收，并按借款利率1.6%/月支付資金利息。二、差旅費報銷規(guī)定公司人員出差，憑出差審批表報銷費用。（一）員工出差分“長途”和“短途”兩種，即當天能往返的為“短途”，出差時間在一天以上的為“長途”。（二）差旅費報銷標準1、住宿費標準：縣、地級最高限額60-100元/人/天，省級最高限額110-150元/人/天，出差人在出差地有住處的不矛報銷住宿費；出差地無住地的，住宿費按規(guī)定標準憑票報銷，超標自付（如有特殊情況需董事長、總經(jīng)理批準方可報銷）。2、交通費標準：經(jīng)理級（含）以上人員的陸路交通費實報實銷（長途可合伙打的）；經(jīng)理級以下人員不得隨意乘坐出租車，如有特殊情況需乘坐出租車時，需請示董事長同意批準后，方可報銷。公司人員在本城內(nèi)出差，只報銷公交車票。融資服務(wù)部人員因項目考察、財務(wù)部人員因提取現(xiàn)金需要用車的，經(jīng)所在部門經(jīng)理向總經(jīng)理提出解決。3、生活費補助標準：員工在市城區(qū)短途出差視同出勤，不再享受出差生活補貼，市城區(qū)外（各縣）30元/天/人；市外40元/天/人，成渝兩地50元/天/人，報銷了生活補助費，不得另行再報銷招待費用；反之，報銷了招待費的，就不得報銷生活補助費，特殊情況需請示董事長或總經(jīng)理同意批準后，方可報銷。4、參加各類專業(yè)會、培訓會或因公出差，已由主辦單位或客戶統(tǒng)一解決了食宿的，不再報銷住宿費和生活補助費。5、業(yè)務(wù)招待費管理（1）業(yè)務(wù)招待費屬特控費用，必須嚴格控制開支標準和開支范圍。（2）上級業(yè)務(wù)檢查和大客戶來公司聯(lián)系業(yè)務(wù)的，經(jīng)董事長批準，方可開支業(yè)務(wù)招待費。非業(yè)務(wù)需要，不得開支招待費。（3）費用報銷：堅持及時現(xiàn)金結(jié)付，出差在外發(fā)生的業(yè)務(wù)招待費由經(jīng)辦人填寫報銷單，經(jīng)公司領(lǐng)導審批和報銷，當?shù)匕l(fā)生的業(yè)務(wù)招待費，一律實行現(xiàn)金結(jié)付，不簽單，由經(jīng)辦人簽字，領(lǐng)款人填寫報銷憑證；經(jīng)公司董事長批準報銷，凡示請示董事長同意的超范圍發(fā)生的招待費，一律不報帳，超標準的，只按標準報銷。三、辦公和生活用品購買及報銷規(guī)定綜合事務(wù)部負責公司機關(guān)辦公用品的管理與發(fā)放，凡各部門需要購置的辦公用品和物品。應向財務(wù)部提交計劃，填寫采購申請表，經(jīng)部門經(jīng)理和總經(jīng)理批準后，方可購買。未經(jīng)批準，先購后批，一律不報帳。綜合事務(wù)部購買的辦公用口需列明細清單，發(fā)票背后由經(jīng)辦人和驗收人員簽字，經(jīng)總經(jīng)理批準后，到財務(wù)部門報銷。各部門不得擅自購買辦公用品。綜合部對各部門辦公及生活用品必須建帳、建卡，防止丟失和損壞。公司財務(wù)對單項2000元以上，使用時間1年以上的物品，應列入固定資產(chǎn)建帳核算；對單項不足2000元使用時間1年以內(nèi)或金額雖小但使用時間1年以上的辦公用品，應建立實物帳與綜合部核對、盤存。四、電話費報銷標準（1）、電話費本著適當、節(jié)約的原則，實行分級、定額管理。（2）、根據(jù)公司工作需要和領(lǐng)導的業(yè)務(wù)量，對公司部門以上的業(yè)務(wù)主管的電話費，實行包干管理，節(jié)約歸己，超支自負；其標準為董事長、總經(jīng)理400元月，副總經(jīng)理300元月，部門經(jīng)理150元月，部門副經(jīng)理100元月，員工50元月，每月財務(wù)部隨工資發(fā)給本人。（3）、各部門辦公室安裝的座機電話費，根據(jù)實際情況定額報銷。（4）、員工因業(yè)務(wù)需要打長途電話或發(fā)傳真需經(jīng)部門領(lǐng)導同意。五、費用報銷要求1、員工出差返回后3個工作日內(nèi)報銷，未按規(guī)定時間報銷的，財務(wù)部門應在當月工資中扣回預借的差旅費。2、超過10天的出差單據(jù)、假票據(jù)或不符合規(guī)范的票據(jù)，財務(wù)部門不予報銷。3、財務(wù)部有權(quán)對不實的出差費用向員工出差居住旅店地直接查詢，如有虛假行為，財務(wù)部拒付，公司將按情節(jié)輕重進行處罰。（4）、財務(wù)部門要加強對備用金和預付款項的管理和監(jiān)督。備用金和預付款堅持前不清，后不借，并在個人工資中主動扣除。（5）、對違反規(guī)定用途和不符合開支標準的支岀，財務(wù)部門不予報銷。第十條 夲辦法由經(jīng)理辦公會制定，財務(wù)部負責解釋。六、印章證件及空白憑證管理制度第一條 為了規(guī)范和加強本公司印章證件及空白憑證的使用管理，特制定本制度。第二條 本公司實行章、證分管的制度，即管章的不能管重要空白憑證，管重要空白憑證不能管印章。第三條 印章包括公司行政公章、合同專用章、財務(wù)專用章、法人代表私章和財務(wù)人員私章。第四條 公司行政公章、合同專用章，由綜合部統(tǒng)一管理，財務(wù)專用章、法人代表私章和財務(wù)人員私章由財務(wù)部專人管理。第五條 使用行政公章、合同專用章和法人代表私章必須建立登記、審批制度，登記的內(nèi)容包括：使用摘要、蓋印章的份數(shù)、蓋章人、經(jīng)辦人、批準人和蓋章時間等；使用財務(wù)專用章、法人代表私章由財務(wù)部自行登記。第六條 公司的各種證件原件由綜合部負責保存，其他部門借用必須經(jīng)總經(jīng)理批準，建立借用手續(xù)制度，并說明借用時間、證件名稱、用途、歸還時間、實行誰經(jīng)辦誰負責。第七條 公司各種證件，必須按規(guī)定時間年審，由綜合部。財務(wù)部具體實施，如延誤年審，給公司造成損失，要追究有關(guān)經(jīng)辦人的責任。第八條 轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、商業(yè)匯票、各種發(fā)票和加蓋了公司收費專用章的收據(jù)等由財務(wù)部出納人員按財務(wù)管理暫行規(guī)定領(lǐng)取和保管，應建立使用登記制度，登記的內(nèi)容包括：支票號碼、用途、收款人名稱、帳號、經(jīng)辦人等。作廢的重要空白憑證應加蓋“作廢”章。第九條 保管人必須妥善保管印章及空白憑證。因使用不當或丟失，保管人必須及時作好善后處理(如登記報公告作廢等)；如造成損失，保管人應承擔相應的經(jīng)濟、行政和法律責任。第十條 本制度由公司總經(jīng)理辦公會制定、修改和廢止，由財務(wù)部、綜合事務(wù)部負責解釋。七、文件檔案管理制度第一條 為了規(guī)范和加強本公司的文件、檔案管理，特制定本制度。第二條 文件、檔案由綜合部統(tǒng)一管理。第三條 文件、檔案包括外來文件、公司發(fā)文、規(guī)章制度、公司注冊登記文件、各種合同、人事檔案、會議紀要等。第四條 外來文件由綜合部統(tǒng)一收發(fā)，收到后進行登記，登記的內(nèi)容包括：收文日期、來文單位、標題、收件人、文號等。如屬某個項目的文件，按項目歸類。第五條 登記后的外來文件由綜合部貼上“處稿箋”，并提出擬辦意見后，交董事長、總經(jīng)理審閱，再根據(jù)董事長、總經(jīng)理批示交給具體主辦部門或經(jīng)辦人辦理。主辦部門或經(jīng)辦人辦理后，應將辦理情況簡要地批注在“處稿箋”上連同文件交回綜合事務(wù)部存檔備查。第六條 公司發(fā)文的管理。公司發(fā)文采用統(tǒng)一的“發(fā)文專用稿箋”，由主辦部門撰稿，交綜合事務(wù)部主管審閱后送總經(jīng)理簽發(fā)。經(jīng)領(lǐng)導簽發(fā)的文件綜合部登記編號打印后，然后送發(fā)有關(guān)部門(公司)。包括請示、報告、函件、通知、申請、公告等，由綜合事務(wù)部整理建檔保存。第七條 規(guī)章制度的管理。包括經(jīng)總經(jīng)理辦公會制定的各項規(guī)章制度、崗位職責、操作規(guī)范、服務(wù)規(guī)范等，由綜合部管理建檔保存。第八條 公司注冊登記文件的管理：包括章程、營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證；由綜合事務(wù)部保存。第九條 合同的管理。包括借款合同、居間服務(wù)合同、出資人合同等，由融資部按項目歸類整理建檔后，移交綜合部保管。公司對外簽訂的各種合同以及具有法律意義的文書，必須經(jīng)公司董事長、總經(jīng)理或法律顧問審核；否則，保管公章的人員不予蓋章。如因此給公司造成損失的，由經(jīng)辦人、管章人、審批人承擔連帶賠償責任。第十條 人事檔案的管理：包括員工個人簡歷、身份證、學歷證書、上崗證書、職稱證書復印件、勞動合同、保密協(xié)議、工作業(yè)績考核及任免獎懲記錄等資料，由綜合部負責整理保存。第十一條 會議紀要的管理：包括股東會紀要、決議，總經(jīng)理辦公會、部門經(jīng)理會、員工大會會議記錄、紀要等，由綜合部業(yè)務(wù)整理、裝訂保存。第十二條 財務(wù)檔案的管理：包括原始記帳憑證、現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳、總帳、總分類帳、明細帳、財務(wù)報表、財務(wù)分析資料、納稅報表資料等，由財務(wù)部整理保存。第十三條 公司檔案每年整理一次，分類裝訂成冊，并編制目錄。第十四條 公司檔案的保管期限分為短期、長期和永久三種。短期的保管期限為10年，長期為30年，永久為無限期。第十五條 公司檔案的密級分為秘密、機密、絕密三等，各密級的解密期限為：秘密1年，機密2年，絕密5年。第十六條 公司檔案不得丟失、對外借閱。公司內(nèi)部員工查閱檔案，應經(jīng)綜合部批準，查閱絕密件應經(jīng)總經(jīng)理批準。查閱時只能在檔案室內(nèi)進行，檔案管理人員應坐好檔案查閱登記。第十七條 保存期限已過的公司檔案，經(jīng)董事長、總經(jīng)理同意，由綜合部統(tǒng)一銷毀。第十八條 本制度由總經(jīng)理辦公會制定、修改和廢止，由綜合事務(wù)部負責解釋。八、會議及培訓制度第一條 為了規(guī)范和統(tǒng)一本公司的會議管理，特制定本制度。第二條 本公司的會議包括總經(jīng)理辦公會、部門例會、專題會議（含風險控制部的借款項目審查）、員工大會和臨時會議。第三條 總經(jīng)理辦公會由總經(jīng)理主持，于周五下午3時召開。參加人員有總經(jīng)理、公司各部門經(jīng)理、必要時可通知與會議內(nèi)容相關(guān)人員參加。主要議題包括：對上周的工作進行總結(jié)，安排下周的工作；通報各部門工作的開展情況；解決工作中的重大疑難問題等。第四條 部門例會由部門經(jīng)歷主持，于每周一上午9時30分召開。參加人員有各部門員工參加。主要議題包括：對上周的工作進行總結(jié)，安排本周的工作和傳達公司的會議精神；通報各部門的工作開展情況；互相交流、總結(jié)經(jīng)驗教訓；解決工作中的疑難問題等。第五條 “專題會議”（風險控制部的借款項目審查），風險控制部負責人（總經(jīng)理）主持，參加人員為風險控制部組成人員含律師。主要議題包括：一、 借款人對借款的用途是否合法；二、 對抵押物及其抵押方式的合法性進行評估；三、對抵押物變現(xiàn)能力和評估的合理性、借款金額的安全性進行評估；風險控制部參會人員發(fā)表各自風險警示意見，并以表決方式通過，實行“少數(shù)服從多數(shù)”的原則，幫助投資人防范資金風險；風險控制部作好會議記錄，經(jīng)在場人員簽字后，進入項目檔案保存。第六條 員工大會一般每年至少召開四次。公司員工大會由董事長或總經(jīng)理主持；主要議題包括：總結(jié)本季（年）度工作，表彰先進員工，安排布置下一季（年）度工作任務(wù)和目標。第七條 臨時會議根據(jù)工作需要召開。董事長、總經(jīng)理或部門經(jīng)理提出，可以臨時召開會議。第八條 參會人員必須準時到會，開會時，做好會議記錄，遵守會場紀要，討論時允許有分歧、有爭議，只能就事論事，不能攻擊他人。第九條 業(yè)務(wù)培訓一為提高員工的素質(zhì)，不斷充實自己，對本公司職工要進行不定期進行業(yè)務(wù)培訓。一、培訓時間：新員工上崗前必須進行35天的業(yè)務(wù)培訓，公司可根據(jù)實際員工進行以會代培的方式，提高員工的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)素質(zhì)。二、培訓內(nèi)容：公司的基本情況、各種管理制度、業(yè)務(wù)操作程序等內(nèi)容。三、通過培訓后，要進行必要的現(xiàn)場模擬考試。業(yè)務(wù)培訓由客戶接待部，綜合事務(wù)部組織實施。第十條 本制度由總經(jīng)理辦公會制定、修改和廢止，綜合事務(wù)部負責解釋。九、內(nèi)保安全制度第一條 公司安全內(nèi)保由綜合部具體牽頭負責，由主管領(lǐng)導檢查。第二條 門衛(wèi)人員必須堅守崗位，認真履行職責，嚴格出入登記手續(xù)。第三條 公司工作人員每天下班外出或休假要關(guān)好門窗、空調(diào)和電腦，鎖好辦公桌，值班人員要鎖好大門，要及時關(guān)閉電源開關(guān)，避免發(fā)生意外和不安全事故。第四條 節(jié)假日堅持夜間值班制，由綜合部安排護衛(wèi)人員夜間值班，對重點部位要巡邏檢查，嚴防被盜事故發(fā)生 。第五條 公司檔案室、微機室、庫房等嚴禁無關(guān)人員進入，財務(wù)室要嚴格執(zhí)行財經(jīng)管理規(guī)定，個人的貴重物品和現(xiàn)金不得存放辦公室。第六條 嚴禁在單位辦公樓存放不安全的易燃易爆物品，嚴禁亂接電線使用大功率電器設(shè)施。第七條 加強對公司的各種車輛管理，按指定地點停放，專職護衛(wèi)人員要認真負責，指揮好，守護好各種車輛，嚴禁、被盜、掛傷及不安全因素，上班時間（周一至周五），因工作失誤，造成車輛丟失，全由護衛(wèi)人員負責賠償。第八條 以上規(guī)定如有違規(guī)，后果由責任人自負，造成損失的，由責任人賠償。員工守則第一條 為了把企業(yè)文化建設(shè)工作落到實處，達到“外塑形象，內(nèi)強素質(zhì)”的目的，從而增強企業(yè)凝聚力、戰(zhàn)斗力，充分調(diào)動每位員工的工作積極性，推動公司業(yè)務(wù)快速穩(wěn)步的向前發(fā)展，特制定本守則。第二條 遵守國家政策、法律、法規(guī)和公民道德規(guī)范。第三條 遵守勞動紀律和公司的一切規(guī)章制度，嚴格按規(guī)定的工作程序辦事。第四條 服從領(lǐng)導、聽從指、團結(jié)同事、互相幫組、分工合作、按時按質(zhì)按量完成各項工作任務(wù)。第五條 每位員工應當牢記公司“安全、守法、誠信、快捷”的經(jīng)營宗旨和“客戶至上，安全第一”的服務(wù)理念，并以此規(guī)范自己的言行。第六條 具備主人翁精神。1、每位員工都應具有主人翁意識和工作主動性、自覺性。多講奉獻、少講條件。2、自覺維護公司的聲譽和形象，杜絕一切有損公司聲譽和形象的言行。3、不能因個人形象影響公司形象，要講究儀表，著裝統(tǒng)一，保持衣冠整潔，接待顧客熱情周到，言談舉止文明、大方得體。廉潔奉公，秉公辦事，嚴禁以權(quán)謀私、以職謀私。4、愛護公司的一切公共財物第七條 具備敬業(yè)愛崗精神。1、講職業(yè)道德、職業(yè)精神。熱愛本職工作，“在其位，謀其事，盡其職，負其責”，盡職盡責，盡心盡力搞好工作，不做有損公司利益的事。（1） 遵守作息時間，忠于職守。（2） 上班時間保持良好的工作狀態(tài)，嚴禁喧嘩和聚眾閑聊。（3） 嚴禁工作時間打游戲、上網(wǎng)聊天和娛樂，干與工作無關(guān)的事。2、具備職業(yè)水平。（1） 勝任本職工作，保質(zhì)保量完成本職工作。（2） 要求工作具有創(chuàng)造性，充分挖掘自身潛能、自覺提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。（3） 以公司發(fā)展為己任，積極為公司提出合理化建議。第八條 具備團隊合作精神。1、樹立“一榮俱榮，一損俱損”的集體主義和顧全大局思想。2、要求員工求打通，存小異，精誠團結(jié)，齊心協(xié)力，心往一處想，勁往一處使。3、員工之間要互相尊重，在工作中積極配合，嚴禁因個人恩怨影響工作及損害公司形象。4、積極參加公司組織的各項集體活動。第九條 具備艱苦創(chuàng)業(yè)精神。1、在工作中能吃