遼寧省2016年上半年基金基金從業(yè)資格：基金營(yíng)銷的過程管理模擬試題.docx

遼寧省2016年上半年基金基金從業(yè)資格：基金營(yíng)銷的過程管理模擬試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意） 1、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有_。A基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式D基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例 2、我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的_收入，在此類收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A國(guó)債利息B儲(chǔ)蓄存款利息C買賣股票差價(jià)收入D股票股息3、中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)_的規(guī)定，受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)，并進(jìn)行審查，依照審慎監(jiān)管原則，可以組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，作出批準(zhǔn)與否的決定。A證券法B行政許可法C證券投資基金法D證券投資基金運(yùn)作管理辦法 4、基金銷售機(jī)構(gòu)妥善地處理客戶投訴的方式有_。A評(píng)估客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)，采取適當(dāng)措施，及時(shí)妥善處理客戶投訴B向社會(huì)公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規(guī)則C準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，所有客戶投訴應(yīng)當(dāng)留痕并存檔，投訴電話應(yīng)當(dāng)錄音D建立完備的客戶投訴處理體系，設(shè)立獨(dú)立的客戶投訴受理和處理協(xié)調(diào)部門或崗位5、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是_A：保護(hù)投資者利益B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D：推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展 6、下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有_。A基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核B基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度C基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)D基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng) 7、基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。這體現(xiàn)了基金市場(chǎng)營(yíng)銷的_A：服務(wù)性B：專業(yè)性C：持續(xù)性D：適用性 8、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，其應(yīng)具備的條件不正確的有_。A注冊(cè)資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)2個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度C公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2D最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為 9、個(gè)人投資者投資基金涉及的稅收包括_。A營(yíng)業(yè)稅B印花稅C所得稅D增值稅 10、基金的促銷手段包括_。A人員推銷B廣告促銷C營(yíng)業(yè)推廣D公共關(guān)系11、認(rèn)購(gòu)權(quán)證實(shí)質(zhì)上是一種股票的_。A短期看漲期權(quán)B短期看跌期權(quán)C長(zhǎng)期看漲期權(quán)D長(zhǎng)期看跌期權(quán) 12、指數(shù)型基金一般會(huì)把_及以上的資產(chǎn)配置在標(biāo)的指數(shù)上面。A85%B90%C95%D97% 13、債券型基金對(duì)_的投資者具有較強(qiáng)的吸引力。A偏好高風(fēng)險(xiǎn)高收益B追求短期收益C追求穩(wěn)定收益D追求高收益14、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為_A：20.6%B：21.6%C：22.8%D：23.6% 15、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為_元人民幣。A1B0.1C0.01D0.001 16、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說法，錯(cuò)誤的是_。A基金服務(wù)機(jī)構(gòu)直接與基金托管人產(chǎn)生關(guān)系B基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人C基金市場(chǎng)上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過自己的服務(wù)參與基金市場(chǎng)D監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管 17、以下與基金份額凈值的計(jì)算無(wú)關(guān)的是_。A基金總資產(chǎn)B基金總負(fù)債C基金總份額D基金持有人人數(shù) 18、證券投資基金托管資格管理辦法對(duì)托管業(yè)務(wù)準(zhǔn)入的規(guī)定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于_人，并具有基金從業(yè)資格。A3B5C10D12 19、基金托管協(xié)議是明確_與基金托管人在相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)的協(xié)議。A基金管理人B基金份額持有人C基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D基金銷售代理人 20、在制定資金清算流程時(shí)，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注意的規(guī)范有_。A建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致B嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理C將贖回、分紅及認(rèn)/申購(gòu)不成功的相應(yīng)款項(xiàng)直接劃人投資人開戶時(shí)指定的同名銀行賬戶D在交易被拒絕或確認(rèn)失敗時(shí)，應(yīng)主動(dòng)通知投資人 21、基金管理人最基本、最重要的業(yè)務(wù)是_。A基金份額的申購(gòu)和贖回B基金收益分配C基金的投資管理D基金后臺(tái)管理 22、基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力包括對(duì)_的控制。A投資風(fēng)險(xiǎn)B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D經(jīng)營(yíng)決策風(fēng)險(xiǎn)23、_是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A股票分紅方式B現(xiàn)金分紅方式C紅利再投資D股票買賣差價(jià) 24、按持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可分為_。A認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證B價(jià)內(nèi)權(quán)證和價(jià)外權(quán)證C美式權(quán)證和歐式權(quán)證D認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證25、基金產(chǎn)品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵不包括_A：產(chǎn)品線的長(zhǎng)度B：產(chǎn)品線的寬度C：產(chǎn)品線的高度D：產(chǎn)品線的深度二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分） 1、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債券為_。A浮動(dòng)利率債券B息票累積債券C固定利率債券D零息債券 2、按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證可以分為_。A認(rèn)股權(quán)證B認(rèn)購(gòu)權(quán)證C認(rèn)沽權(quán)證D備兌權(quán)證3、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購(gòu)，贖回申請(qǐng)之日起_個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A3B5C10D15 4、_又被稱為“傘形基金”，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開放式指數(shù)基金B(yǎng)：系列基金C：貨幣市場(chǎng)基金D：保本基金5、按照_的規(guī)定，我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人.基金托管人.基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟。A：中華人民共和國(guó)證券投資基金法B：中華人民共和國(guó)公司法C：中華人民共和國(guó)證券法D：中華人民共和國(guó)刑法 6、關(guān)于基金登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)，下列說法正確的有_。A負(fù)責(zé)基金份額的登記工作B承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金清算業(yè)務(wù)C承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的資金交收業(yè)務(wù)D承擔(dān)與基金份額登記有關(guān)的份額存管業(yè)務(wù) 7、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性是指股票的_。A期限性B風(fēng)險(xiǎn)性C流動(dòng)性D永久性 8、根據(jù)_的規(guī)定，基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。A證券法B證券投資基金法C證券投資基金銷售管理辦法D證券投資基金運(yùn)作管理辦法 9、1868年成立的_是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。A美國(guó)國(guó)際證券信托基金B(yǎng)海外及殖民地政府信托基金C馬薩諸塞投資信托基金D蘇格蘭美國(guó)投資信托 10、基金招募說明書中最為重要的信息包括_。A投資目標(biāo)B投資范圍C投資限制D風(fēng)險(xiǎn)收益特征11、對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在_到達(dá)投資者資金賬戶。A劃出當(dāng)天B劃出后一天C劃出后兩天D劃出后三天 12、發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為_。A資本公積金B(yǎng)股本賬戶C盈余公積D留存收益 13、20世紀(jì)40年代美國(guó)出臺(tái)的_對(duì)基金在全球的發(fā)展影響深遠(yuǎn)。A投資公司法B投資顧問法C金融法案D薩班斯法案14、_投資偏好是家庭形成期的主要選擇。A基金定期定投B長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具C固定收益工具D偏保守的平衡資產(chǎn)配置 15、截至2008年2月，我國(guó)已有_家境外機(jī)構(gòu)獲得QFII資格，另有_家金融機(jī)構(gòu)成為QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，5 16、根據(jù)證券投資基金銷售管理辦法的規(guī)定，申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，在申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起_個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A2B5C10D15 17、通過強(qiáng)制性信息披露，可以消除_等問題帶來(lái)的低效無(wú)序狀況。A道德風(fēng)險(xiǎn)B逆向選擇C基金投資風(fēng)險(xiǎn)D基金價(jià)格波動(dòng)性 18、從事基金銷售的人員參加由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一組織的證券投資基金銷售人員從業(yè)考試，考試科目為_，通過者獲得基金銷售從業(yè)許可。A證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B證券投資基金C證券發(fā)行與承銷D證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí) 19、當(dāng)封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格_基金份額凈值時(shí)，為溢價(jià)交易，這時(shí)折(溢)價(jià)率為_。_A高于；正數(shù)B低于；負(fù)數(shù)C低于；正數(shù)D高于；負(fù)數(shù) 20、根據(jù)證券投資基金信息披露管理辦法，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起_內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。A15日B30日C45日D60日 21、證券發(fā)行市場(chǎng)是由_組成的。A證券發(fā)行人B證券業(yè)協(xié)會(huì)C證券投資者D證券中介機(jī)構(gòu) 22、目前，對(duì)同類基金進(jìn)行評(píng)價(jià)，常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為_個(gè)等級(jí)。A3B5C6D1023、基金資產(chǎn)凈值除以基