初級銀行從業(yè)資格證《個人理財》模擬試卷A卷.doc_第1頁
初級銀行從業(yè)資格證《個人理財》模擬試卷A卷.doc_第2頁
初級銀行從業(yè)資格證《個人理財》模擬試卷A卷.doc_第3頁
初級銀行從業(yè)資格證《個人理財》模擬試卷A卷.doc_第4頁
初級銀行從業(yè)資格證《個人理財》模擬試卷A卷.doc_第5頁
已閱讀5頁,還剩12頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內容提供方,若內容存在侵權,請進行舉報或認領

文檔簡介

?。ㄊ袇^(qū)) 姓名 準考證號 密.封線內.不. 準答. 題 初級銀行從業(yè)資格證個人理財模擬試卷A卷考試須知:1、考試時間:120分鐘,本卷滿分為100分。 2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準考證號等信息。 3、請仔細閱讀各種題目的回答要求,在密封線內答題,否則不予評分。 一、單選題(本題共90小題,每題0.5分,共計45分)1、財務型保險轉移風險是指單位或個人通過訂立保險合同,將其面臨的財產(chǎn)風險、人身風險和責任風險等轉嫁給保險人的一種風險管理技術( )是指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設的盈余,按照一定比例向保單持有人進行分配的人壽保險產(chǎn)品A、分紅壽險B、投資連結保險C、萬能壽險D、兩全壽險2、在家庭生命周期中的( ),投資組合應以固定收益投資工具為主,如各種債券、債券型基金、貨幣基金、儲蓄等。A、探索期B、建立期C、穩(wěn)定期D、退休期3、CPI上漲了5,則債券投資者承擔的風險是( )A、價格風險B、再投資風險C、購買力風險D、違約風險4、下列各項中,可用來考察借款人與銀行關系的項目是( )A、借款人經(jīng)濟效益B、貸款人財務狀況C、借款人規(guī)模D、不良貸款比率5、其他個人財產(chǎn)主要包括客戶有擁有的動產(chǎn)、不動產(chǎn)等( ),這類資產(chǎn)通常是客戶資產(chǎn)的主要組成部分。A、實物資產(chǎn)B、流動資產(chǎn)C、固定資產(chǎn)D、非流動資產(chǎn)6、王某將自己價值10萬元的財產(chǎn)投保了一份保險金額為5萬元的家財保險,在保險期間王某家發(fā)生火災導致室內財產(chǎn)損失8萬元。則保險公司應賠償( )A、10萬元B、8萬元C、5萬元D、4萬元7、商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的宣傳和介紹材料中應全面反映產(chǎn)品的重要特性和與產(chǎn)品有關的重要事實,在( )最醒目位置揭示風險,說明最不利的投資情形和投資結果。A、最后一頁B、首頁C、文中任意部分D、第二頁8、取得代理權的標志是獲得代理證書,而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的( )A、正式授權B、書面授權C、公證授權D、口頭授權9、假定某投資者當前以75.13元購買了某種理財產(chǎn)品,該產(chǎn)品年收益率為10%,按年復利計算需要( )年的時間該投資者可以獲得100元。A、1B、2C、3D、410、證券公司客戶的交易結算資金應當存放在( ),以每個客戶的名義單獨立戶管理。A、商業(yè)銀行B、中國人民銀行C、證券公司D、中介機構11、以下有關期貨的說法錯誤的是( )A、期貨交易是以公開、公平競爭的方式進行交易的,私下談判交易被視為違法。B、期貨交易可以在交易所內進行,也可以在場外交易。C、大多數(shù)期貨合約都在到期前以對沖方式了結。D、期貨合約對商品質量、規(guī)格、交貨時間、地點等都做了統(tǒng)一的規(guī)定,是標準化合約。12、以下屬于工資薪金所得的項目有( )A、托兒補助費B、勞動分紅C、投資分紅D、獨生子女補貼13、債券型基金一般是( )到賬。A、T+1B、T+3C、T+4D、T+514、從理財業(yè)務的客戶準入角度來說,下列表述錯誤的是( )A、客戶不得利用理財業(yè)務洗錢,將犯罪所得及其收益用來購買理財產(chǎn)品B、銀行無需審查客戶的資金來源是否合法C、客戶應當確保提供身份證件真實、合法D、銀行應根據(jù)理財產(chǎn)品的風險屬性,確定不同投資產(chǎn)品或理財計劃的銷售起點15、即期交易中的標準交割日是指( )A、成交后當天交割B、成交后第二天交割C、成交后第二個營業(yè)日交割D、雙方協(xié)議的某一天16、存本取息的起存金額是( )A、2000元B、3000元C、5000元D、7000元17、( )理財產(chǎn)品的特點是收益不高,但非常穩(wěn)定,一般投資期限固定,不得提前支取。A、利率掛鉤類B、債券掛鉤類C、股票掛鉤類D、基金掛鉤類18、保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的( )A、投資功能B、套利功能C、保障功能D、儲蓄功能19、對于保證收益理財計劃,風險提示的內容應包括的語句是( )A、本理財計劃有投資風險,您只能獲得合同明確承諾的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資B、本理財計劃有投資風險,您只能獲得產(chǎn)品預期獲得的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資C、本理財計劃有投資風險,您只能獲得合同明確指明的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資D、本理財計劃有投資風險,您只能獲得產(chǎn)品實際運作的收益,您應充分認識投資風險,謹慎投資20、商業(yè)銀行法規(guī)定,商業(yè)銀行的主要經(jīng)營業(yè)務不包括( )A、代理收取股票交易傭金B(yǎng)、提供信用證服務及擔保C、從事同業(yè)拆借D、買賣政府債券、金融債券21、通常而言,下列可以導致股票價格上漲的經(jīng)濟狀況變動是( )A、央行提高法定存款準備金率B、社會總消費和總投資上漲C、企業(yè)所得稅稅率上調D、國內發(fā)生了嚴重的通貨膨脹22、以下各項個人所得,( )免納個人所得稅。A、國債和國家發(fā)行的金融債券利息B、殘疾、孤老人員所得C、因嚴重自然災害造成重大損失的D、省級人民政府以下單位23、下列各項中,不適用5級超額累進稅率征收個人所得稅的是( )A、個體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營所得B、工人工資薪金所得C、個人獨資企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營所得D、對企事業(yè)單位的承包經(jīng)營、承租經(jīng)營所得24、下列因素引起的風險中,投資者可以通過證券投資組合予以分散的是( )A、國家貨幣政策變化B、發(fā)生經(jīng)濟危機C、通貨膨脹D、企業(yè)經(jīng)營管理不善25、( )是稅收規(guī)劃最基本的原則,是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅區(qū)別開來的根本所在。A、綜合性B、合法性C、規(guī)劃性D、目的性26、相對于金融債券、政府債券,公司債券具有如下特征( )A、收益較低B、收益較同C、風險較大D、風險較小27、兼有債權和股權地雙重性質地公司債是( )A、私募債券B、可轉換公司債C、收益公司債D、信用公司債28、在稅收法律關系中,權利主體雙方( )A、法律地位平等,權利義務對等B、法律地位平等,權利義務不對等C、法律地位不平等,權利義務對等D、法律地位不平等,權利義務不對等29、根據(jù)信托法,受托人因處理信托事務所支出的費用、對第三人所負債務,以( )承擔。A、信托財產(chǎn)B、受托人固有財產(chǎn)C、委托人固有財產(chǎn)D、委托人固有資產(chǎn)和信托財產(chǎn)30、宋體陳君投資100元,報酬率為10%,累計10年可積累多少錢( )A、復利終值為229.37元B、復利終值為239.37元C、復利終值為249.37元D、復利終值為259.37元31、一個行業(yè)的進入壁壘越高,則該行業(yè)的自我保護越( ),該行業(yè)的內部競爭越( )A、強;強B、強;弱C、弱;強D、弱;弱32、以下屬于個人教育理財規(guī)劃的非貨幣風險的是( )A、因長期同父母生活導致的無法及早自立B、投資失敗導致子女失去留學機會C、選擇政府貸款后因無力償還導致債券轉嫁到子女身上D、教育金歸屬權發(fā)生爭議33、宋體金融市場的宏觀經(jīng)濟( )A、資源配置功能B、調節(jié)功能C、反映功能D、集聚功能34、當今全球規(guī)模最大地單一金融市場和投機市場是( )A、股票市場B、黃金市場C、期貨市場D、外匯市場35、下列因素引起的風險中,投資者可以通過證券投資組合予以分散的是( )A、國家貨幣政策變化B、發(fā)生經(jīng)濟危機C、通貨膨脹D、企業(yè)經(jīng)營管理不善36、小華月投資1萬元,報酬率為6,10年后累計多少元( )A、年金終值為1438793.47元B、年金終值為1538793.47元C、年金終值為1638793.47元D、年金終值為1738793.47元37、按照個人理財產(chǎn)品的主要構成要素,個人理財產(chǎn)品風險方面不包括( )A、基礎資產(chǎn)的市場風險B、支付結構風險C、投資管理風險D、違約風險38、保險市場按照保險標的劃分方式中,不包括( )A、直接保險B、投資型保險C、財產(chǎn)保險D、人身保險39、客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動收益理財計劃,則( )A、該銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益B、該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益C、該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率D、該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的本金安全40、關于債券的違約風險,以下說法錯誤的是()A、違約風險就是信用風險B、政府債券的違約風險一般要比公司債券的低C、政府債券的違約風險是零D、公司債券的違約風險一般通過信用評級表示41、下列關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務基本條件的表述,錯誤的是( )A、信譽良好,近一年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件B、具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系C、有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級管理人員、從業(yè)人員D、具有相應的風險管理體系和內部控制制度42、貨幣市場是融資期限在( )的金融市場。A、半年以內B、一年以內C、一年以上D、五年以上43、商業(yè)銀行按季度對個人理財業(yè)務進行統(tǒng)計分析,并于下一季度的( )內,將有關統(tǒng)計分析報告報送中國銀監(jiān)會。A、第一周B、第一個月前10日C、第一個月前20日D、第一個月44、真實票據(jù)理論的局限性不包括( )A、忽視了貸款需求的多樣性B、忽視了貸款自償性的相對性C、沒有認識到活期存款余額的相對穩(wěn)定性D、強調銀行應保持其資金來源的高度流動性45、下列關于商業(yè)銀行銷售綜合理財產(chǎn)品的要求的說法,正確的是( )A、建立銷售理財產(chǎn)品的分級審核批準制度B、采用至少包含止損限額的多重指標管理市場風險限額C、設置不低于3萬元人民幣的銷售起點金額D、不必建立的委托投資跟蹤審計制度46、對信托中受益人的權利和義務說法錯誤的是( )A、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益權B、信托文件對信托利益分配的比例或者分配的方法未作規(guī)定時,各受益人按照不同的比例享受信托利益C、受益人不能到期清償債務的,其信托財產(chǎn)可以用于清償D、信托受益權可以依法轉讓和繼承47、銀行業(yè)個人理財業(yè)務突發(fā)事件應急預案的重大突發(fā)事件是( )A、級B、級C、級D、級48、商業(yè)銀行有關規(guī)定,未要求理財人員的( )A、年齡B、職業(yè)操守C、行業(yè)經(jīng)驗D、管理能力49、( )又稱關系營銷,是指以特定手段將客戶分級或分類,區(qū)分出對公司利潤貢獻大的VIP客戶,并為之創(chuàng)造更高消費價值、提供更多更好的服務,使之成為公司的忠誠那個客戶,長久的為公司創(chuàng)造收入和利潤。A、差異化營銷B、情感營銷C、數(shù)據(jù)庫營銷D、電話營銷50、子女教育規(guī)劃的主要內容不包括( )A、對教育費用需求的定量分析B、金融產(chǎn)品的選擇C、通過儲蓄積累教育專項資金D、風險控制方法的選擇51、風險必須是大量標的均有遭受損失的( )A、必要性B、可能性C、前提D、確定性52、持有者能在規(guī)定的期限內按交易雙方商定的價格購買或出售一定數(shù)量的基礎金融工具或基礎金融變量的權利的交易是( )交易。A、金融遠期B、金融期貨C、金融期權D、金融互換53、下列商業(yè)銀行銷售管理理財產(chǎn)品(計劃)的做法,不正確的是( )A、向客戶推介投資產(chǎn)品服務前,首先調查了解客戶,評估客戶是否適合購買所推介的產(chǎn)品B、客戶評估報告認為某一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品或計劃,但客戶仍然要求購買的,商業(yè)銀行應制定專門的文件,列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其他的必要說明事項,雙方簽字認可C、向客戶說明相關投資風險時,使用通俗易懂試的語言,配以必要的示例,說明最不利的投資情形和投資結果D、主動向無相關交易經(jīng)驗的客戶推介或銷售與衍生交易相關的投資產(chǎn)品54、目前,在我國現(xiàn)行的法律框架下,( )和( )是遺產(chǎn)繼承的兩種重要形式。A、法定繼承,遺囑繼承B、法定繼承,遺贈C、遺贈扶養(yǎng)協(xié)議,遺贈D、遺囑繼承,遺贈55、某貨幣型理財產(chǎn)品,連續(xù)5日公布的七日年化收益率(按365天計算)分別為2.2%、1.9%、2.2%、2.15%、2.35%;若投資100萬元,則五日累計收益為( )A、295.89B、10800C、29589D、10800056、保險公司與兼業(yè)代理人保費結算時間最長不得超過( )A、1個月B、3個月C、6個月D、1年57、傾向于將凈利潤中的大部分以股利形式支付給股東的公司是( )A、新興行業(yè)公司B、快速成長公司C、處于成熟期的公司D、無法確定58、我國的黃金交易市場包括( )A、上海黃金交易所和上海期貨交易所B、上海黃金交易所和中國金融期貨交易所C、大連商品交易所和上海華通鉑銀交易市場D、鄭州商品交易所和上海金銀交易所59、宋體根據(jù)經(jīng)驗法則,如果債務負擔率超過( ),對生活品質可能會產(chǎn)生影響。A、20%B、30%C、40%D、50%60、對于由兩只股票構成的投資組合,投資者最希望它們之間的相關系數(shù)等于( )A、0B、-1C、+1D、無所謂61、銀行代理服務類業(yè)務簡稱代理業(yè)務,指( )商業(yè)銀行表內資產(chǎn)負債業(yè)務,給商業(yè)銀行帶來( )的業(yè)務。A、不構成,非利息收入B、不構成,利息收入C、構成,非利息收入D、構成,利息收入62、個人理財業(yè)務活動中法律關系的主體有兩個,即( )A、監(jiān)管機構和商業(yè)銀行B、商業(yè)銀行和客戶C、中央銀行和商業(yè)銀行D、理財人員和客戶63、產(chǎn)品風險管理的階段不包括( )A、產(chǎn)品設計風險管理B、產(chǎn)品運作風險管理C、產(chǎn)品銷售風險管理D、產(chǎn)品到期風險管理64、間接融資可以應用的金融工具是( )A、股票B、債券C、匯票D、信用貸款65、若預期市場利率下降,投資者應采取的措施為( )A、增加銀行存款B、賣出手中外匯C、增持固定收益證券D、出售手中股票66、我國車輛購置稅實行法定減免稅,下列不屬于車輛購置稅減免稅范圍的是( )A、外國駐華使館、領事館和國際組織駐華機構及其外交人員自用車輛B、回國服務的留學人員用人民幣現(xiàn)金購買1輛個人自用國產(chǎn)小汽車C、設有固定裝置的非運輸車輛D、長期來華定居專家1輛自用小汽車67、外匯期權的購買者,其( )A、風險是無限的,收益也是無限的B、風險是有限的,收益也是有限的C、風險是有限的,收益是無限的D、風險是無限的,收益是有限的68、不動產(chǎn)登記,由( )的登記機構辦理。A、營業(yè)執(zhí)照注冊地B、不動產(chǎn)所在地C、生產(chǎn)經(jīng)營所在地D、法人居住地69、以下有關定期壽險地說法中錯誤地是( )A、定期壽險又稱“定期生存保險”,是人壽險中最簡單地一種、B、如果定期壽險地被保險人在保險期滿時仍然生存,則保險合同即行終止,保險人無給付義務、C、定期壽險保險費比較低廉,少額地保費就可得到巨額地保障、D、定期壽險沒有現(xiàn)金價值,不具有儲蓄性地特點、70、下列關于貸款抵押額度,錯誤的表述是( )A、抵押人擔保的債權不得超出其抵押物的價值B、抵押貸款額度=抵押物評估價值抵押貸款率C、再次抵押的財產(chǎn)的價值余額不能超出所擔保的債權D、抵押財產(chǎn)價值高于所擔保債權的余額部分不可以再次抵押71、收藏品中,價值一般較高,投資者要具有相當?shù)慕?jīng)濟實力是指( )A、古玩B、藝術品C、郵票D、紀念幣72、以下屬于財產(chǎn)保全的方式的是( )A、訴前財產(chǎn)保全和訴中財產(chǎn)保全B、訴前財產(chǎn)保全和訴后財產(chǎn)保全C、執(zhí)行財產(chǎn)保全和強制財產(chǎn)保全D、強制財產(chǎn)保全和訴中財產(chǎn)保全73、下列項目中屬于所得稅免稅收入的是( )A、銷售收入B、提供勞務收入C、稿酬收入D、國債利息收入74、宋體( )不能作為貨幣市場基金地投資標地。A、短期債券B、商業(yè)票據(jù)C、認股權證D、銀行短期存款75、對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值( )A、1萬美元B、3萬美元C、5萬美元D、10萬美元76、實務操作中,建議采用( )方式進行現(xiàn)場調研,同時通過其他調查方法對考察結果加以證實。A、多次檢查B、全面檢查C、突擊檢查D、約見檢查77、假定張先生當前投資某項目,期限為3年,第一年年初投資100000元,第二年年初又追加投資50000元,年要求回報率為10,那么他在3年內每年年末至少收回( )元才是盈利的。A、33339B、43333C、58489D、4438678、以下關于債券和股票說法錯誤的是( )A、收益率相互影響B(tài)、都屬于有價證券C、都是籌資手段D、都有規(guī)定的償還期限79、下列產(chǎn)品中,( )不是黃金投資的理想渠道。A、紙黃金B(yǎng)、金首飾C、金條D、金塊80、我國的制度環(huán)境不包括( )A、養(yǎng)老保險制度B、醫(yī)療保險制度C、其他社會保障制度如就業(yè)、教育、住房D、個人信貸保障制度81、A公司于第一年初借款42120元,每年年末還本付息額均為10000元,連續(xù)5年還清,則該項借款利率為( )(答案取近似數(shù)值)A、7%B、8%C、6%D、7.5%82、在銀行流動資金貸前調查報告中,借款人財務狀況不包括( )A、資產(chǎn)負債比率B、供應商和分銷渠道C、流動資金數(shù)額和周轉速度D、存貨凈值和周轉速度83、關于債券的違約風險,以下說法錯誤的是( )A、違約風險就是信用風險B、政府債券的違約風險一般要比公司債券的低C、政府債券的違約風險是零D、公司債券的違約風險一般通過信用評級表示84、人身保險合同中,投保人以自己地生命或身體為他人利益訂立保險合同時,投保人、被保險人和受益人地關系為( )A、投保人是被保險人,也是受益人B、投保人不是被保險人,而受益人是其指定地人C、投保人是被保險人,而受益人是由代理人指定地人D、投保人是被保險人,受益人是其指定地人85、某銀行理財人員在向客戶銷售產(chǎn)品時,下列做法中不正確的是( )A、評估客戶的財務狀況B、考慮客戶所處的理財生命周期C、因時間安排緊張,未進行風險偏好測試D、提供合適的投資產(chǎn)品客戶自主選擇86、中外理財專家建議,一般家中留存多少現(xiàn)金為宜( )A、一到四個月B、兩到五個月C、三到六個月D、四到七個月87、個人理財業(yè)務中商業(yè)銀行和客戶是兩個平等的民事法律主體,民事主體之間進行的民事活動,應當首先遵守( )的規(guī)定。A、民法通則B、中華人民共和國中國人民銀行法C、中華人民共和國合同法D、中華人民共和國商業(yè)銀行法88、根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中“內幕信息”原則的要求,銀行個人理財業(yè)務人員不得( )A、與本行專家討論股票走勢B、利用本行電腦操作股票買賣C、利用為客戶服務獲得的未公開信息指導他人買賣股票D、在本行上網(wǎng)查看股票信息89、單利和復利的區(qū)別在于( )A、單利的計息期總是一年,而復利則有可能為季度、月或日B、用單利計算的貨幣收入沒有現(xiàn)值和終值之分,而復利就有現(xiàn)值和終值之分C、單利屬于名義利率,而復利則為實際利率D、單利僅在原有本金上計算利息,而復利是對本金及其產(chǎn)生的利息一并計算90、( )為的精神病人是限制民事行為能力人。A、十周歲以上,不能完全辯認B、十六周歲以上,不能完全辨認C、十六周歲以上,不能辨認D、十周歲以上,不能辨認 二、多選題(本題共40小題,每題1分,共計40分)1、信托產(chǎn)品的風險包括( )A、投資項目風險B、項目主體風險C、信托公司風險D、流動性風險E、項目經(jīng)營管理風險2、下列所得應納入個體工商產(chǎn)生產(chǎn)經(jīng)營所得交納個人所得稅的有( )A、專營屬于農(nóng)業(yè)稅范疇的捕撈業(yè),并已繳納了農(nóng)業(yè)稅的所得B、個體工商戶從事商業(yè)、飲食服務業(yè)的收入C、經(jīng)有關部門批準,取得執(zhí)照行醫(yī)而取得的報酬D、個體工商戶從事手工業(yè)的所得E、以上說法都不正確3、股票掛鉤類理財產(chǎn)品結構可被分解為一系列期權包括( )A、看跌期權B、看漲期權C、認沽期權D、認購期權E、看平期權4、投資者為了保證本金安全,可以投資以下哪些理財計劃?()A、保本收益理財計劃B、最低收益理財計劃C、保本浮動收益理財計劃D、非保本浮動收益理財計劃E、固定收益理財計劃5、理財顧問服務的特點包括( )A、顧問性B、專業(yè)性C、綜合性D、制度性6、公司信貸的原則包括( )A、合法合規(guī)原則B、安全性、流動性和效益性原則C、誠實信用原則D、統(tǒng)一對待原則E、公平競爭、密切協(xié)作原則7、個人理財?shù)幕驹瓌t是( )A、收益率最大化B、保障第一C、分散投資D、風險最小化8、基金托管人應履行的職責有( )A、辦理基金備案手續(xù)B、編制年度基金報告C、辦理清算、交割事宜D、辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項E、復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格9、根據(jù)規(guī)定,商業(yè)銀行應具備()條件,才可開展需要批準的個人理財業(yè)務。A、具有相應的風險管理體系和內部控制制度B、有具備開展相關業(yè)務工作經(jīng)驗和知識的高級人員、從業(yè)人員C、具備有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系D、信譽良好,近一年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件E、銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件10、個人教育理財有以下特征( )A、沒有時間與費用彈性B、子女教育金必須靠家長準備C、子女的資質及其所花費的費用難以事先掌握D、子女教育金支出時間長、總額11、下列關于商業(yè)銀行銷售的理財產(chǎn)品(計劃)的做法,錯誤的有( )A、商業(yè)銀行銷售的理財計劃中包括結構性存款產(chǎn)品的,應將基礎資產(chǎn)與衍生交易部分相分離B、無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率C、商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風險應當由銀行來承擔D、商業(yè)銀行可以把一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當做理財計劃銷售E、商業(yè)銀行不得將理財計劃與本行儲蓄存款進行強制性搭配銷售12、季節(jié)性資產(chǎn)增加的主要融資渠道有( )A、季節(jié)性負債增加B、公司內部的現(xiàn)金和有價證券C、銀行貸款D、應收賬款E、來自民間的借貸13、關于個人理財業(yè)務與儲蓄的關系,下列表述中正確的有( )A、家庭衰老期,大部分情況下支出大于收入,為耗用退休準備金階段B、家庭成熟期,收入達到巔峰,支出穩(wěn)中有降,是募集退休金的黃金時期C、家庭形成期,隨成員增加而下降,家庭支出負擔大D、在家庭成長期,收入增加而支出相對穩(wěn)定,在子女上大學前儲蓄逐步增加E、家庭衰老期以理財收入及轉移性收入為主14、稅務籌劃地特點包括( )A、風險性B、隱藏性C、合法性D、專業(yè)性15、銀行建立CRM系統(tǒng)需要做到( )A、按銀行需求進行選擇B、選擇CRM軟件系統(tǒng)C、選擇最便宜的D、選擇質量最好的E、選擇質優(yōu)價廉的16、以下有關貨幣地時間價值地說法,正確地有( )A、貨幣地時間價值認為等量資金在不同時點上地價值量不相等B、貨幣地時間價值是指貨幣經(jīng)歷一定時間地投資和再投資所增加地價值C、不同時間單位地貨幣收入在不換算到相同時間單位地情況下,其經(jīng)濟價值也具有可比性D、貨幣地時間價值也被稱為資金地時間價值17、優(yōu)先股是相對于普通股而言的,是指在利潤分紅及剩余財產(chǎn)分配的權利方面,優(yōu)先于普通股,是要有( )A、累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股B、參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股C、可轉換優(yōu)先股和不可轉換優(yōu)先股D、可收回優(yōu)先股和不可收回優(yōu)先股18、投資者在選擇不同債券作為投資工具時應當考慮的因素有( )A、稅收成本B、債券期限C、債券收益率D、債券信用等級E、債券投資的機會成本19、證券投資基金當事人主要包括( )A、基金持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金承銷機構和基金投資顧問等20、金融市場的特點是( )A、金融市場上交易的是貨幣資金B(yǎng)、市場交易價格的一致性C、市場交易活動的集中性D、交易雙方的可變性E、需求量與價格成反比21、基金按照投資對象不同,可以分為( )A、股票型基金B(yǎng)、債券型基金C、混合型基金D、貨幣市場基金E、金融市場基金22、從銀行買賣外匯的角度,匯率可分為( )A、買入價B、現(xiàn)鈔價C、基準價D、賣出價23、下列選項中,根據(jù)掛鉤資產(chǎn)的屬性,屬于結構性理財產(chǎn)品的是( )A、外匯掛鉤類B、利率/債券掛鉤類C、股票掛鉤類D、商品掛鉤類E、股指掛鉤類24、對擬建項目的投資環(huán)境評估的具體評價方法包括( )A、等級尺度法B、最低成本分析法C、冷熱圖法D、相似度法E、道氏評估法25、宏觀經(jīng)濟政策對投資理財?shù)挠绊懢哂校?)的特點A、綜合性B、復雜性C、全面性D、預測性E、準確性26、投資基金按基金投資對象的不同,可分為( )A、股票型基金B(yǎng)、債券型基金C、貨幣市場基金D、混合型基金E、保本型基金27、根據(jù)我國保險法,保險地基本原則有( )A、最大誠信原則B、可保利益原則C、補償原則D、近因原則28、下列屬于銀行代理類理財產(chǎn)品的有( )A、國債B、黃金C、股票D、保險E、信托29、下列屬于勞務報酬所得的有( )A、筆譯翻譯收入B、審稿收入C、現(xiàn)場書畫收入D、雕刻收入30、以下有關外匯期權交易地說法正確地是( )A、外匯期權地交易對象并不是貨幣本身,而是一項將來可以買賣貨幣地權利.B、期權地買方可以根據(jù)市場情況自行決定是否執(zhí)行權利.C、期權賣方承擔風險,履行買賣地義務,并收取期權費.D、期權費一般于期權到期日一次性付清,而且不可退回.31、下列( )時,商業(yè)銀行不得提供客戶的相關資料和服務與交易記錄CA、銀行行長親自批條,以個人名義要求查看某客戶資料B、檢察機關依法查看某客戶的交易情況C、客戶同意第三方查看自己交易記錄D、某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄E、服務人員要求查看客戶資料32、客戶信息可以分為財務信息和非財務信息,下列屬于非財務信息的有( )A、客戶當前的收支狀況B、客戶的社會地位C、客戶的年齡D、客戶的投資偏好33、保本浮動收益產(chǎn)品有( )A、保本信托產(chǎn)品B、保本掛鉤股票C、結構性存款D、商品指數(shù)34、債權類資產(chǎn)的遠期合約,主要包括( )A、活期存款單B、定期存款單C、短期債券D、長期債券E、商業(yè)票據(jù)35、銀行理財產(chǎn)品的主要特點有( )A、流動性較低B、收益具有不確定性C、收益有保障D、投資風險與該產(chǎn)品的投資方式直接相關36、證券投資基金按組織形式可分為( )A、封閉型投資基金B(yǎng)、契約型投資基金C、公司型投資基金D、開放型投資基金37、以下關于債券和股票說法正確的是( )A、都是籌資手段B、都屬于有價證券C、收益率相互影響D、都有規(guī)定的償還期限38、以下關于中國外匯交易中心的說法錯誤的是( )A、中國外匯交易中心是我國自己的外匯市場,成立于1994年4月。B、中國外匯交易中心會員應采取競價交易方式。C、中國外匯交易中心是央行領導下的,獨立核算、盈利性的事業(yè)法人。D、非金融企業(yè)也可申請成為中國外匯交易中心的會員。39、資金周轉周期的延長引起的借款需求與( )有關。A、應收賬款周轉天數(shù)B、應付賬款周轉天數(shù)C、存貨周轉天數(shù)D、設備使用年限E、固定資產(chǎn)折舊年限40、原輔料供給分析的內容主要包括( )A、價格的合理性B、運輸?shù)葐栴}對成本的影響C、存儲所要求的條件及存儲數(shù)量等D、規(guī)格和質量等是否符合項目生產(chǎn)工藝的要求E、供應來源及數(shù)量能否滿足項目生產(chǎn)的需要 三、判斷題(本題共15小題,每題1分,共計15分)1、( )根據(jù)風險與收益對等的原理,高風險的投資項目必然會獲得高收益。A、正確B、錯誤2、( )期房預付款應記入收入項目,而不是支出項目。A、正確B、錯誤3、宋體( )個人風險管理主要是通過合理地利用保險進行可保風險的管理,所以保險理財是完備理財計劃不可缺少的一部分。A、正確B、錯誤4、( )在個人理財業(yè)務形成與發(fā)展時期,個人理財逐漸發(fā)展成為一個相對獨立的金融服務行業(yè),并進而成為商業(yè)銀行的核心業(yè)務。A、正確B、錯誤5、( )消費負債是擴張信用借錢來投入投資性資產(chǎn)的借款余額。A、正確B、錯誤6、( )對于債券型理財產(chǎn)品,市場沒有很高的認知度,客戶也很難理解。A、正確B、錯誤7、( )政府債券市場通常稱為國庫券市場。A、正確B、錯誤8

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內容里面會有圖紙預覽,若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論