信用社(銀行)年度財務工作總結(jié)精品

1、信用社（銀行）年度財務工作總結(jié) 今年，我部按照年初制訂的年度財務會計工作計劃， 緊緊圍繞總 行經(jīng)營目標，強化內(nèi)部管理，充分調(diào)動主管會計的工作積極性，發(fā)揮 會計人員的管理、監(jiān)督職能，加強會計輔導檢查監(jiān)督工作，積極防范 化解內(nèi)控風險；堅持從緊理財、從嚴管財原則，努力降低經(jīng)營成本， 提高經(jīng)營效益?，F(xiàn)將財務管理工作總結(jié)如下： 一、財務管理工作情況 （一）建立集中管理制度，提高約束能力 1. 實現(xiàn)了清算中心的完全獨立。清算中心主要負責全行的資金清 算，對外資金的拆出、拆入，大額資金的轉(zhuǎn)匯，現(xiàn)金的調(diào)出、調(diào)入， 貼現(xiàn)和承兌匯票的簽發(fā)等業(yè)務， 清算中心辦理的單筆交易額往往金額 較大，極易產(chǎn)生風險。為了使風險能

2、夠得到有效控制，上半年實現(xiàn)了 將清算中心和營業(yè)部的業(yè)務完全分離。 我部及時與人民銀行泰州中心 支行聯(lián)系， 為營業(yè)部增設交換機構(gòu)， 同時做好了清算中心同城交換號 的接入工作。 2. 建立了事后監(jiān)督中心。建立事后監(jiān)督中心能及時快捷地核對轄 內(nèi)網(wǎng)點的往來賬務， 解決過去各營業(yè)機構(gòu)會計、 稽核逐筆核對往來賬 務所花費的大量人力、物力，減少了會計、稽核核對往來賬務的工作 量；轄內(nèi)網(wǎng)點各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況能得到及時反饋， 從而減少違 法違規(guī)行為的發(fā)生，為安全經(jīng)營筑起一道嚴密的防火墻。 XX 月事后 監(jiān)督中心進 入試運行階段，目前運行情況良好。 二）強化制度建設，規(guī)范管理，防范會計風險 1. 整章建制，完

3、善內(nèi)控制度，堵塞經(jīng)濟案件發(fā)生。 為進一步調(diào)動內(nèi)部的柜員的工作積極性， 使考核辦法更加科學合 理，我部在總行的統(tǒng)一領導下，對現(xiàn)有的考核辦法進行修訂。主要是 先分層次進行調(diào)查， 在充分調(diào)查的基礎上對考核辦法進行了完善。 下 發(fā)了內(nèi)部員工業(yè)績考核、星級柜員、 B 崗柜員等相關(guān)考核辦法。 2. 加強結(jié)算賬戶管理、大額現(xiàn)金管理及人民幣管理，防范金融風 險。 為加強結(jié)算賬戶管理， 組織各支行委派會計認真學習 人民幣銀 行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則 ，規(guī)范銀行結(jié)算賬戶的開立、使用、 變更和撤銷， 確保存款人開立銀行結(jié)算賬戶信息的真實性、 完整性和 合規(guī)性，建立健全賬戶管理系統(tǒng)的開戶資料信息。 3. 規(guī)范現(xiàn)金管

4、理，積極開展反 * 宣傳。 加強庫存現(xiàn)金管理。 對基層支行繼續(xù)實行庫存現(xiàn)金限額管理， 嚴 格執(zhí)行大額現(xiàn)金預約、 審批、備案制度。督促基層各支行嚴格按照 人 民幣管理條例和現(xiàn)金管理實施細則的要求執(zhí)行大額現(xiàn)金預約、 審批、備案制度，預防犯罪，把好關(guān)口。 規(guī)范現(xiàn)金管理， 提高現(xiàn)金管理水平。 為了提高上繳回籠款和殘損 幣的錢捆質(zhì)量，降低差錯率，根據(jù)回籠錢捆質(zhì)量考核暫行辦法加 強對各支行上繳回籠款和殘損幣的考核， 上繳人行的回籠款和殘損幣 差錯率得到了有效的控制。 根據(jù)人民銀行泰州中心支行反假 “壁壘行 動”的工作部署， XX 月份 XX 家反假宣傳站的建立工作進行了啟動。 同時組織了一期人民銀行南京分

5、行反假識別師和反假鑒別師的考試， 并取得了較好的成績，得到了人民銀行泰州市中心支行的高度評價。 （三）重管理，抓落實，巧理財，創(chuàng)效益。 1. 認真測算財務收支計劃，合理制定經(jīng)營目標，在計劃執(zhí)行及目 標實現(xiàn)過程中進行有效的監(jiān)測與監(jiān)督 年初，我部在總行統(tǒng)一領導下，本著“總量控制、效益優(yōu)先”的 指導思想，根據(jù)以往財務收支管理的經(jīng)驗， 結(jié)合今年改革的實際情況， 分別完善了 20XX 年度考核辦法， 制定了今年考核辦法， 對考核辦法 和工資分配制度進行了較大的改革， 極大地調(diào)動了廣大內(nèi)勤員工的工 作積極性。同時，我部在充分調(diào)查、測算的基礎上，下達各支行利息 收回、財務費用、 利潤計劃等考核指標。努力使我

6、們下達的指標更具 合理性，從而增強了基層支行完成相關(guān)指標的信心。指標下達后，按 照考核辦法的要求， 我部每月都及時地對各支行完成指標的情況進行 事前、事中及事后監(jiān)督，幫助基層支行切實解決工作中遇到的困難。 2. 深化財務管理，規(guī)范財務行為，最大限度增收節(jié)支。 為了規(guī)范財務開支行為， 總行在年初就要求基層支行嚴格執(zhí)行總 行下達的財務管理辦法，要牢固樹立勤儉辦行、過緊日子的思想，節(jié) 省一切可能節(jié)省的費用。 對基層支行費用開支， 詳細規(guī)定了財務開支 的范圍、標準及審批權(quán)限、程序、違規(guī)處罰等，實行費用率和費用額 雙向控制的辦法， 實行逐級審批制度， 對于大額費用開支實行事前申 報、上會研究、 公開競價

7、的管理辦法，以對各支行的費用開支進行有 效的制約。 3. 減少非生息資金的占用，提高資金利用率。繼續(xù)從嚴控制固定 資產(chǎn)的購建，及時處理閑置的固定資產(chǎn)，以減少非生息資產(chǎn)的占用； 加強對其他應收款項的管理，實行“先申報，后列支，誰經(jīng)手，誰負 責清理”的管理原則，及時收回掛賬款項；充分發(fā)揮總行結(jié)算融資中 心作用，算好資金頭寸，控制現(xiàn)金庫存和非營業(yè)性資金占壓。 4. 加強費用管理，努力降低經(jīng)營成本。 今年，我轄財務管理按照統(tǒng)一法人經(jīng)營管理模式， 實行統(tǒng)一核算、 統(tǒng)一管理。營業(yè)費用按照“以收定支，量入而出，比例控制，限額管 理”的原則，統(tǒng)一審批，強化了財務管理監(jiān)督職能。通過費用的統(tǒng)一 管理，全轄支行無一

8、家費用超比例列支，取得了較好的成效。 5. 積極參與案件專項治理工作，加強內(nèi)控建設 積極配合我行案件專項治理辦公室做好案件專項治理工作 “回頭 看”。結(jié)合近年來農(nóng)村信用社發(fā)生的各類問題和案件通報，組織全體 會計主管對本單位各崗位的制度建設及落實等進行清理、 檢查，全面 查找薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，分析、反思問題形成的原因，提出、制定解決 問題的對策和辦法。 （四）加強培訓，強化輔導，提高會計工作水平。 內(nèi)部柜員負責全轄的支付結(jié)算和會計核算的重任， 素質(zhì)的高低將 直接影響辦事的效率和業(yè)務核算的水平， 內(nèi)部員工的業(yè)務培訓和業(yè)務 技能的提高一直都是我部的一項重要工作。 我部制訂了內(nèi)部員工業(yè)務 學習方案，并制

9、定相應的獎懲措施。 按季對全轄各營業(yè)網(wǎng)點會計出納基本制度的落實、 工作質(zhì)量、 財 務制度執(zhí)行情況及重要空白憑證管理等進行了現(xiàn)場檢查， 對檢查中存 在的問題， 及時進行了現(xiàn)場糾正， 并針對存在的違規(guī)違紀行為對有關(guān) 責任人進行處罰， 促進各網(wǎng)點認真落實各項規(guī)章制度。 同時每季對內(nèi) 部柜員業(yè)務技能進行一次全面測試， 以此激勵內(nèi)部員工學業(yè)務、 練技 能的積極性，從而全面提升我行內(nèi)部柜員的業(yè)務技能。 （五）繼續(xù)做好反洗錢工作，防范洗錢行為 1. 繼續(xù)加強領導，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。在總 行反洗錢工作小組的領導下， 全體職工統(tǒng)一思想， 嚴格執(zhí)行反洗錢的 各項規(guī)定。 2. 繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機

10、制，建立相應健全的機構(gòu)和制度。在現(xiàn) 有的基礎上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度， 逐步建立一個完整的架構(gòu)， 為更 好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。今年，依據(jù)相關(guān)辦法、規(guī)定， 結(jié)合我行實際，制定了大額和可疑交易報告規(guī)程 、客戶身份識別 和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程 、客戶或賬戶風險等級分 類規(guī)程等規(guī)章制度。 （六）加強會計基礎工作管理，規(guī)范會計行為 1.加強檔案工作管理 檔案管理是我們金融行業(yè)的一項重要基礎工作。 為規(guī)范我行的會 計檔案工作管理，維護會計檔案的安全和完整，我部按照 *X 會計 檔案管理辦法和 關(guān)于在全市黨政機關(guān)開展檔案工作目標管理活動的 通知的要求，并結(jié)合我行實際，制定了實施方案。

11、 根據(jù)會計檔案達標 （市級）標準實施方案 的進度要求， 20XX 年，已經(jīng)實施了 6 家支行， 達市級會計檔案考核標準， 分別為： *X 。 今年，按市級會計檔案標準，組織實施了 10 家支行，分別為： *X 。 通過分步實施， 確保我行在 3 年內(nèi)完成會計檔案的規(guī)范工作， 從 而使我行的會計檔案管理工作邁上一個新的臺階。 2.繼續(xù)做好現(xiàn)金和重要空白憑證管理工作 在現(xiàn)金和重要空白憑證管理上， 要求各支行行長和委派會計每月 必須對本單位的現(xiàn)金和重要空白憑證進行一次全面檢查。 我部全年共 組織 *X 次現(xiàn)金和重要空白憑證檢查，其中突擊檢查 *X 次。 （七）加強調(diào)查研究，提高決策水平 1.堅持每月

12、報表分析，每季度財務分析，對我行的財務狀況正確 分析評價，總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，正確決策。 2.每月按時向人民銀行、銀監(jiān)局報送 1104 等各類報表，以準確 及時地反映我行的經(jīng)營狀況。 3. 做好會計研究，深入基層支行調(diào)查研究，從多方面著手，找差 距、查原因、想措施、促落實，圍繞業(yè)務經(jīng)營目標搞好核算。 4. 加強上下級之間財務工作關(guān)系，及時向領導反饋工作信息，為 領導決策提供可靠的數(shù)字依據(jù)。 二、 20XX 年財務會計工作思路 （一）完善崗位職責、業(yè)務操作規(guī)程，加強各項制度落實工作 1.完善會計、出納、儲蓄操作規(guī)程。我們將根據(jù)實際，結(jié)合省聯(lián) 社下發(fā)的相關(guān)制度文件， 進一步完善會計、 出納

13、、儲蓄日常操作流程。 組織會計、出納人員進行學習和交流，從而使會計、出納工作逐步向 高效科學的方向發(fā)展。 2.建立、健全操作考核辦法，完善獎罰制度。為進一步加強措施 落實力度， 提高內(nèi)勤員工業(yè)務操作能力， 切實促進員工按操作規(guī)程辦 理業(yè)務，我們將全面建立、 健全業(yè)務操作考核辦法，將日常業(yè)務和微 機處理充分結(jié)合， 加強內(nèi)勤員工在制度落實上的考核力度， 以此來有 效提高員工按規(guī)程進行業(yè)務操作意識， 確保各項業(yè)務的正常運轉(zhuǎn)和全 年業(yè)務操作安全無事故。 （二）搞好費用核定，繼續(xù)做好信用社各項常規(guī)檢查 1.繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作。在重要空白憑證管理 上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度，提高管理水平。 2.加強往來賬管理，做好金融安全防范工作。近年來，越來越多 的金融案件都發(fā)生于銀企、 行與行之間結(jié)算資金的往來過程中， 對銀 行間在途資金的管理顯的越來越重要。 3. 科學核定財務費用。我們將著重從兩方面入手： （1）以年終決 算報表數(shù)字為基礎， 認真分析上年財務數(shù)據(jù)， 合理核定當年各單位費 用支出。（2）根據(jù)各支行對全年經(jīng)營情況的預測，結(jié)合有關(guān)金融政策 和年度工作需要，認真編制 20XX 年度財務收支計劃。 4. 做好信用社財務常規(guī)檢查工作。 （