房地產(chǎn)公司收款流程

1、銷售現(xiàn)場收款管理辦法 1. 目的 規(guī)范房產(chǎn)銷售現(xiàn)場的收款、開票等環(huán)節(jié)的操作，確保銷售收 款的安全和效率。 2. 適用范圍 適用于集團內(nèi)全資、控股及受托非控股經(jīng)營的房地產(chǎn)開發(fā)企 業(yè)各項目銷售現(xiàn)場的收款管理。 3. 總體原則 3.1崗位分離、即時控制、防范風(fēng)險。 3.2 兼顧安全和效率， 對于事前控制不足的采取補償控制措施。 3.3 遵守公司制度的同時兼顧客戶感受， 全心全意為客戶服務(wù)。 4. 職責(zé) 4.1 一線公司 項目銷控： 負責(zé)將公司審批確定的價格表、折扣錄入明源系統(tǒng)；復(fù)核客 戶認購資料，在明源系統(tǒng)中登記客戶認購記錄，在完成公司 規(guī)定的審批流程后，執(zhí)行更名、退、換房、更改付款方式、 延期付款

2、、沒收再售等特殊銷售事項的操作，確保明源系統(tǒng) 銷售信息準確。 項目銷售現(xiàn)場收款員 （部分公司采用外包或勞務(wù)派遣方式） 負責(zé)項目銷售現(xiàn)場的收款工作，非集中開盤期人員配備無法 達到收款和開票崗位分離的項目，收款員同時負責(zé)開票和明 源系統(tǒng)收款信息登記工作，確保收款準確和單據(jù)的完整，明 源系統(tǒng)收款信息錄入及時、準確。 項目銷售經(jīng)理： 負責(zé)統(tǒng)籌項目銷售工作，維護銷售現(xiàn)場收款的秩序，調(diào)度、 協(xié)調(diào)現(xiàn)場相關(guān)人員的工作。 公司財務(wù)管理部： 負責(zé)對項目現(xiàn)場收款員進行上崗前培訓(xùn)、考核，對現(xiàn)場收款 情況執(zhí)行監(jiān)督和檢查，復(fù)核明源系統(tǒng)中的定價、收款信息， 檢查銷售現(xiàn)場票據(jù)的使用情況 ,審核核銷票據(jù)。 4.2 集團總部 集

3、團市場營銷部、財務(wù)管理部：負責(zé)本辦法的制訂、修改、 解釋、指導(dǎo); 集團風(fēng)險管理部：對本管理辦法的執(zhí)行情況不定期進行審計。 5. 方法和過程控制 集中開盤和非集中開盤實行不同的控制，具體控制要求見下 表: 集中開盤 非集中開盤 收款和開票可由一人 收款和開票崗位須分 人員配備 擔任，采取事后核對、 離，由不同人員擔任 檢查的補償性控制措 使用公司統(tǒng)一印制的 收據(jù) 使用公司統(tǒng)一印制的 空白收據(jù)，可手工填 空白收據(jù)，將收款信息 寫開具后錄入明源 錄入明源后，機打開具 收據(jù) 票據(jù)送交公司 最遲于開票后次日送 最遲于開票后一周內(nèi) 的時間 交公司 送交公司 5.1. 價格和折扣錄入 5.1.1開盤前，銷控

4、崗（或項目銷售經(jīng)理指定人員）根據(jù)預(yù)售 測繪面積報告和公司審批確定的銷售定價明細表、折扣 方案，將每套房的標準總價、面積信息錄入明源系統(tǒng)，并在 明源初始化模塊設(shè)置一般折扣的種類。項目銷售經(jīng)理指定第 三人（與錄入人員不得為同一人）導(dǎo)出明源的價格表，與公 司審批確定的價格表進行逐套復(fù)核，財務(wù)部銷售管理崗進行 總額核對，以確保明源系統(tǒng)中價格數(shù)據(jù)的準確性。經(jīng)過復(fù)核 后的定價數(shù)據(jù)被公司系統(tǒng)管理員鎖定。 5.1.2 對于未售單位的價格調(diào)整， 銷控崗根據(jù)公司審批后的調(diào) 價方案在明源系統(tǒng)更新售價，調(diào)價數(shù)據(jù)的復(fù)核和鎖定要求同 5.1.1 5.1.3 對于特殊折扣，銷控崗根據(jù)按公司規(guī)定審批完成后的 銷售折扣審批表，

5、將相關(guān)房間的特殊折扣信息錄入到明 源系統(tǒng)中。 5.1.4合同價格根據(jù)鎖定的價格及選擇的付款方式和折扣， 明源系統(tǒng)的運算程序自動計得。 5.1.5對于更名、退、換房、更改付款方式、延期付款、沒收 再售等特殊銷售事項，在完成公司規(guī)定的審批流程后，銷控 崗在明源系統(tǒng)執(zhí)行相應(yīng)的操作。 5.1.6項目銷售經(jīng)理（或客戶事務(wù)部）指定專人 定期（至少每 兩周）核對明源系統(tǒng)與政府網(wǎng)上簽約系統(tǒng)、買賣合同文本的 房號、客戶姓名、合同金額、面積等相關(guān)信息是否一致。 5.2. 收款 為規(guī)避現(xiàn)金收款的丟失和舞弊風(fēng)險，銷售現(xiàn)場不收取現(xiàn)金。 公司應(yīng)要求銷售人員提前和客戶做好溝通，并通過銷售宣傳 資料、現(xiàn)場提示牌等多種途徑告知

6、客戶各類可選擇的繳款方 式和注意事項。若客戶帶現(xiàn)金到現(xiàn)場，銷售人員應(yīng)耐心做好 對客戶的解釋工作，由項目銷售經(jīng)理安排人員陪同客戶將現(xiàn) 金存入就近銀行的公司賬戶。 現(xiàn)場可采用的收款方式和相關(guān)控制要求如下： 5.2.1. POS刷卡收款：POS交易單須請持卡人簽字確認，使用未設(shè) 密碼的信用卡，收款員須核對卡背面的簽名和POS單的簽名 是否一致。收款員當天須完成POS機結(jié)算處理，結(jié)算筆數(shù)、 金額與明源中的 POS 收款方式數(shù)據(jù)及收款日報表上 POS 收 款方式數(shù)據(jù)核對一致。 5.2.2. 支票收款：收款人員對客戶交付的支票須認真進行審核，重 點查看出票日期、金額、收款單位名稱、印鑒等要素是否填 寫完整

7、、準確，要素不全的，需當場補齊，確認所有信息無 誤及完整后向客戶開具 票據(jù)收取回單 （格式見附件一）待收到公司財務(wù)確認款項到帳的郵件通知后方可通知客戶 前來換開收據(jù)。票據(jù)的出票方如和購房者名稱不符的，須取 得第三方代為履行合同義務(wù)的確認書 。（格式見附件二） 5.2.3. 轉(zhuǎn)帳（現(xiàn)金繳款單、銀行進帳單、電匯等）收款：客戶以現(xiàn) 金繳存公司賬戶、銀行進帳單、電匯等方式繳款的，現(xiàn)場收 款員聯(lián)系公司出納查詢款項是否到帳，待收到公司財務(wù)確認 款項到帳的郵件通知后，通知客戶前來辦理開票事宜。轉(zhuǎn)賬 或匯款方如和購房者名稱不符的，須取得第三方代為履行 合同義務(wù)的確認書。 5.3. 票據(jù)管理 5.3.1. 空白

8、收據(jù)由公司統(tǒng)一印制 （格式見附件三） ，同一公司內(nèi)每 張收據(jù)的編號應(yīng)保持唯 性。 5.3.2. 收據(jù)、發(fā)票收發(fā)須通過明源系統(tǒng)登記，按編號順序使用。銷 售現(xiàn)場領(lǐng)用的空白收據(jù)、發(fā)票須放置在保險柜內(nèi)并妥善保管， 若有遺失、損毀須立即報告公司財務(wù)部?，F(xiàn)場收款人員須于 整本收據(jù)、發(fā)票使用完畢一周內(nèi)送回公司財務(wù)，公司財務(wù)須 即時審核核銷收據(jù)、發(fā)票的編號是否連續(xù)完整、作廢聯(lián)次是否完整。 5.3.3. 為了規(guī)避明源系統(tǒng)收款信息漏記的風(fēng)險，通常情況下開具收 據(jù)須通過明源系統(tǒng)錄入信息后打印，特殊情況（例如集中開 盤或系統(tǒng)故障等），可手工填寫。收據(jù)、發(fā)票各欄內(nèi)容必須 方式、款項性質(zhì)（定金、首期款、按揭款等）、開票人

9、、日 期等信息，并請客戶簽字確認。集中開盤手工填寫的收據(jù)， 最遲于次日錄入明源，若屬系統(tǒng)故障而手工填寫的收據(jù)，需 在故障排除后的第一時間錄入明源，并將此故障信息報公司 財務(wù)部備案。上述各欄填寫內(nèi)容須與錄入明源的數(shù)據(jù)核對 致。 填寫齊全，包括項目名稱、樓棟號、房號、 客戶姓名、交款 5.3.4. 同一筆業(yè)務(wù)若有不同的收款方式，須按每一類收款方式分別 開具數(shù)張對應(yīng)金額的收據(jù)。 5.3.5. 收據(jù)換開發(fā)票，以及客戶退、換房、更名等，須收回原收據(jù) 客戶聯(lián)，如果客戶收據(jù)遺失，須由客戶出具遺失聲明，同時 留存客戶身份證復(fù)印件。其中現(xiàn)場受理的退款業(yè)務(wù)單據(jù)須傳 遞到公司財務(wù)辦理，銷售現(xiàn)場不直接經(jīng)手退款。 5.

10、3.6. 現(xiàn)場收款員每日盤點票據(jù)，確保票據(jù)和附件完整，每月由項 目銷售負責(zé)人不定期監(jiān)盤一次，公司財務(wù)至少每季度抽查各 項目一次，檢查明源系統(tǒng)登記領(lǐng)取的票據(jù)是否完整并按編號 連續(xù)使用 （盤點表格式見附件四） 5.4. 交接和核對 5.4.1. 現(xiàn)場收款人員須每日通過郵件向公司報送收款日報表 格式 見附件五） ，在規(guī)定時間內(nèi)（集中開盤最遲于次日、非集中 開盤至少每周） 將收據(jù)記帳聯(lián)及 POS 結(jié)算單等附件送交公司 財務(wù)部；公司財務(wù)須審核收款日報表、收據(jù)及其附件、明源 記錄是否一致，每月核對明源、 EAS 記錄、銀行對賬單是否 致。 5.4.2. 現(xiàn)場收款人員休假，由項目銷售負責(zé)人安排人員進行交接，

11、 并做好交接記錄，包含移交票據(jù)號碼、明源操作備忘等，接 班時對接交票據(jù)和明源數(shù)據(jù)進行核對，若出現(xiàn)不符須及時查 明原因并報告公司財務(wù)負責(zé)人。 銷售現(xiàn)場應(yīng)設(shè)置客戶繳款注意事項的溫馨提示： 尊敬的客戶： 恭喜您成功選房，熱忱歡迎您成為本項目的業(yè)主！為方便您 順利辦理繳款手續(xù)，請詳細閱讀以下幾下 5 項重要提示： 1、為避免現(xiàn)金交易的風(fēng)險，保障您的資金安全，根據(jù)我司 制度規(guī)定， 銷售現(xiàn)場不接受現(xiàn)金繳款， 您可以選擇 POS 機刷 、支票或銀行轉(zhuǎn)賬等多種繳款方式，或?qū)F(xiàn)金存入我司指 定的人民幣賬戶。 2、若您選擇支票繳款，請在支票的收款人欄填寫本項目開 確、及時到賬。 發(fā)商“ * 萬科*公司”的名稱，以確保您所繳納的房款能準 3、若您選擇銀行轉(zhuǎn)賬方式繳款，請您在相關(guān)銀行單據(jù)備注 欄上注明：“支付XXX（購房人姓名）XX（樓盤名稱、 房號）購房款”，并提