2019年大三學(xué)生證券公司營業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告范文

1、2019 年大三學(xué)生證券公司營業(yè)部實(shí)習(xí)報(bào)告范文 前言：20 xx年4月份，我有幸被XX證券選中，從而開始了我一個(gè)月 左右的實(shí)習(xí)生活。在這個(gè)段時(shí)間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營 業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的發(fā)展歷程、公司文化的同時(shí)，更多的知道了 營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù) ; 同 時(shí)深入學(xué)習(xí)了中國證券市場(chǎng)行業(yè)的相關(guān)知識(shí) , 并且在與客戶交流的過程 中鍛煉了自己溝通、交流和處理問題的水平。 正文部分： 一、公司簡介 二、具體實(shí)習(xí)內(nèi)容 我被安排在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺(tái)跟著 xx 學(xué)習(xí)。我從以 下幾個(gè)方面來介紹下我的實(shí)習(xí)生活： 首先，每天早晨 8： 30之前到公司， 8

2、：30-9 ：00 晨讀，主要 在大戶室讀報(bào)，有中國證券報(bào)、證券時(shí)報(bào)等。主要了解國家 的宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財(cái)經(jīng)要聞、以及證券市場(chǎng)最新信息，如上市公司信 息披露等公告，主要是分析市場(chǎng)熱點(diǎn)和讀一些股評(píng)。 其次，晨讀結(jié)束后，我就開始忙著準(zhǔn)備下前臺(tái)開戶要用的東西， 因?yàn)榍芭_(tái)主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市一直牛得要死，導(dǎo) 致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異常的多。開戶是證 券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，所以對(duì)于開戶流程，我們都要實(shí)行 詳細(xì)的了解和認(rèn)真的學(xué)習(xí)。下面就簡單的介紹下個(gè)人開戶的流程： 1、個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原 件及復(fù)印件 ; 若是代理人，還需與委托人同

3、時(shí)臨柜簽署授權(quán)委托書 并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件 ; 2、填寫開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂證券買賣委托合同 3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬 ; 機(jī)構(gòu)開戶的流程和個(gè)人差不多，僅僅要提供的證件和添的合同不 一樣。 前臺(tái)另一個(gè)主要的工作就是柜臺(tái)服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺(tái)辦 理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置 銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個(gè)前臺(tái)工作的過程中，我們一絕大 部分的時(shí)間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證， 銀行卡及股東代碼卡等，以提升工作效率。同時(shí)也跟著老員工習(xí)怎樣 和客戶交流，并即時(shí)了解客戶的需求。 另外，在

4、整個(gè)工作的過程中，我們也提供簡單的咨詢服務(wù)，和客 戶實(shí)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們能夠根據(jù)我們的知識(shí) 對(duì)客戶的相關(guān)意見、相對(duì)簡單的問題實(shí)行處理。但更重要的是我們要 多發(fā)現(xiàn)問題，多學(xué)習(xí)證券知識(shí)。因?yàn)槠綍r(shí)在校學(xué)習(xí)比較少注重股市， 更準(zhǔn)確的說是對(duì)證券市場(chǎng)了解的并不多，所以也比較少使用些股票軟 件實(shí)行分析。在實(shí)習(xí)期間，工作相對(duì)較少的時(shí)候，我們比較注重股市 動(dòng)態(tài)。熟悉了滬深兩市很多上市公司，并對(duì)一些各股使用各種指標(biāo)實(shí) 行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分 的操作股票行情分析軟件，對(duì)股票市場(chǎng)比原來有了更深刻的理解。 最后，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開始了另一項(xiàng)重要的內(nèi)

5、 容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證對(duì) 應(yīng)申請(qǐng)書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù) 印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個(gè)方面內(nèi)容： 1、理清相關(guān)的客戶資料，并即時(shí)核對(duì)下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng) 單據(jù)，確保完整準(zhǔn)確、沒有遺漏。如果有什么缺失，一定要即時(shí)的給 予糾正。很長一段時(shí)間弄得我們都對(duì)單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么 閃失似的; 2、把理清整理過的客戶資料，按順序裝入客戶檔案袋，然后寸 到檔案柜子里 ; 3、有時(shí)間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊(cè)表和身份證的復(fù)印件 表掃描到各個(gè)業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。 整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個(gè)

6、簡單但相 當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心 ; 客戶資料檔案的有序整理是為了將 來需要時(shí)能夠方便迅速的查找，所以工作人員對(duì)我們實(shí)行認(rèn)真的指導(dǎo)。 在我們實(shí)習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對(duì)我們實(shí)行了熱情的 接待和指導(dǎo) ,感謝他們的關(guān)心 , 在這里要特別感謝李婉姐 ,在批評(píng)和表揚(yáng) 我日常工作的同時(shí)，更多的教我為人處事的道理 . 三、自己的一些心得和建議 實(shí)習(xí)之前，總感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不 太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司 及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和理解，與此同時(shí)也思考了一些問 題： 1、關(guān)于工作時(shí)間 股市開市是周一至周五上午 9：30-11 ：3

7、0，下午 1： 00-3 ： 00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開，這有點(diǎn) 難為了好多上班族，因?yàn)閷?duì)他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必須請(qǐng)假 來營業(yè)部，真的很不方便。 2、區(qū)分客戶 和銀行一樣，證券公司也都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、 散戶三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這個(gè)點(diǎn)從營業(yè)部 設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就能夠看出。另外，大客戶還能夠申請(qǐng) 到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率 ; 而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要 早早的到散戶區(qū)占機(jī)子，有什么問題也能解決但可能不是很即時(shí)的 ; 3、交易所交易機(jī)制 滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從 事證券交易

8、的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、 交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席 位號(hào)后方能實(shí)行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先 撤銷原指定再做新指定 ; 轉(zhuǎn)托管，是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移 的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證 券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪 個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到 其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者 在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，能夠?qū)⒆约核械淖C券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也 可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相似，但 好多股民都不是很了解，特別是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費(fèi)這個(gè)問題，轉(zhuǎn)出證券公 司