個人理財-1答案(20210315222535)

1、單選題（共10題，共6分） 1. 4,客戶的收入水平與支出情況是理財時裕要了解的垂要財務(wù)數(shù)據(jù)，也是編制客戶現(xiàn)金流量表的基礎(chǔ)，更是理財規(guī)劃師分析 客戶財務(wù)狀況的（）_=（分） A. 依據(jù) B簽證 C. 證據(jù) D. 信息 考生答案：A 考生得分： 分 評語： 2. 2,保險策劃的目的即在于通過對客戶客戶經(jīng)濟狀況和保險需求的深入分析，幫助客戶選擇合適（力并確定期限和金 額.（分） 人保險公司 B. 保險產(chǎn)品 C. 受益人 D. 保險代理人 考生答案：B 考生得分：分 評語： 3. 5,財務(wù)信息是指客戶目前的（）資產(chǎn)負債狀況和其他財務(wù)安排以及這些倍息的未來變化狀況.（分） A. 收入總額 B. 收支情

2、況 C支出情況 D.收支平衡 考生答案：B 考生得分：分 評語： 4. 10,制訂個人理財目標的基本原則之一是，將（）作為必須實現(xiàn)的理財目標.（分） A-個人風險管理 B. 長期投資目標| C. 預(yù)留現(xiàn)金儲備 D. 短期投資目標 考生答案：C 考生得分： 分 評語： C信托公司 D.律師爭務(wù)所 考生答案：D 考生得分：分 評語: 6. 3,（）是捋個人理財者購買理財產(chǎn)品時使用貨幣為人民幣，到其所獲收益為外幣.（分） A. 卡類理財產(chǎn)品 B. 外匯理財產(chǎn)品 c.人民幣投資人民幣收益理財產(chǎn)品” D.人民幣投資外幣收益理財產(chǎn)品 考生答案：D 考生得分：分 評語： 7. 6,客戶提出理財?shù)囊?，不僅希

3、望增加收益改善財務(wù)狀況，而且要保證財務(wù)狀況的（）.（分） A. 安全 B. 增加 C. 穩(wěn)定 D. 增值 考生答案：A 考生得分：分 評語： 8. 7,現(xiàn)金流量表全面反映客戶一定時期的收入于支出情況，客戶資產(chǎn)負債情況的變化首先表現(xiàn)在（）的變化上.（分） A. 收入 B. 現(xiàn)金流；ft C. 支出 D. 結(jié)余 考生答案：B 考生得分：分 評語： 9&理財目標是制訂理財方案所要實現(xiàn)的愿卑理財目標是制定理財方案的基礎(chǔ)，所以客戶的理財目標必須具有 匕（分） A. 真實性 B. 準確性 C. 現(xiàn)實性 D. 可行性 考生答案：C 考生得分： 分 評語: 10. 1,（）是指客戶通過理財規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標或

4、滿足的期望.（分） A. 理財目標 B. 投資目標 C. 理財目的 D. 投資目的 考生答案：A 考生得分 分 評語: 二多選題（共10題，共8分） 1. 9、總量是反映整個國民經(jīng)濟活動的經(jīng)濟變量，既包括總和量，如國內(nèi)生產(chǎn)總值等，也包括：（）（分） A平均量 B單位重 C. 價格水平 D. 價值水平 考生答案：A,C 考生得分：分 評語： 2. 6、按負債流動性大小，負債可分為流動負債和長期負債；依據(jù)償債時間長短，負債可被可被分為（）（分） 人短期負債 B中期負債 C. 中長期負債 D. 長期負債 考生答案：A,B,D 考生得分：分 評語： 3. 2.政府舉辦的社會保障計劃包括（）（分） 、養(yǎng)

5、老保險、失業(yè)保險.基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險 I 、旅游補貼 、社會救濟、社會福利計劃 、最低工資保障 考生答案：A.C 考生得分：分 評語： 43、一般說來，客戶風險偏好可以分為五種類型：保守型.輕度保守型、中立型、輕度進取型和進取型。其中成長性資產(chǎn) 高于50%的類型有：（）（分） 、保守型 、輕度保守型 中立型 .輕度進取型 、進取型 A.現(xiàn)金流最表能夠說明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因 考生答案：D,E B. 現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力 C. 現(xiàn)金流量表可以多方面體現(xiàn)客戶的財務(wù)自主性 D. 現(xiàn)金流最衷能夠反映理財活動對財務(wù)狀況的影響 考生答案：A,B,D 考生得分：分 評語：

6、6. 8、只有了解宏觀經(jīng)濟發(fā)展的總體走向，才能順應(yīng)經(jīng)濟發(fā)展趨勢，做出正確的理財決策；只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟因素, 關(guān)注哪些比率變化,才能抓住有利的理財機會：（）（分） A. 利率 B. 匯率 C. 通貨膨脹率 D. 稅率 考生答案：A,B,D 考生得分：分 評語： 7. 4、常見的經(jīng)常性支出項目主要有如下幾項：住房按揭貸款償還、物業(yè)管理費、交通費、稅費、社會保障費、人壽保險和 財產(chǎn)保險費以及子女教育費用等等。而非經(jīng)常性支出則較為繁雜，難以預(yù)計。但總的看來，非經(jīng)常性支出主要包括 （）（分） 、旅游支出 、衣物家具購置費 、投資基金 、珠寶收藏品購置以及各類意外支出 考生答案：A,B,D 考生得

7、分：分 評語： &5、按資產(chǎn)流動性劃分，資產(chǎn)可分為流動資產(chǎn)、長期投資、無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)等；按資產(chǎn)性質(zhì)劃分，資產(chǎn)可分為金融資 產(chǎn)和非金融資產(chǎn)兩類；更普遍的分類方法是將資產(chǎn)分成:（）（分） 、現(xiàn)金與現(xiàn)金尊價物 、其他金融資產(chǎn) 、其他個人資產(chǎn) 、固定資產(chǎn) 考生答案：A,B,C 考生得分：分 評語： 9. 10、主要宏觀經(jīng)濟變量有：（）（分） A總體指標 B. 投資指標 C. 消費指標 D. 金融指標 E. 財政指標 考生得分 分 評語: 101、人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：（）.（分） 九消費支出的合理 B. 個人財富的增加 C. 生活期望的満足 D. 個人財務(wù)的安全 E.

8、 退休和身后財產(chǎn)的積累 考生答案：A, B, C, D 考生得分：分 評語： 三.判斷題 （共10題，共6分） 1. 6、知識營銷原則是指，理財客戶經(jīng)理在營銷過程中，使客戶在獲得物質(zhì)上的享受.知識上的提高的基礎(chǔ)上，自覺地接受 中行所提供的各項服務(wù)。（）（分） 錯誤 正確 考生答案：錯誤 考生得分： 分 評語： 2. 9對個別VIP客戶，理財中心工作人員可接受客戶委托，替其保管存折.存單、密碼、鑰匙.有價證券.協(xié)議書.印章 等文件和物品.（）（分） 錯誤 正確 考生答案：錯誤 考生得分：分 評語： 3. 3、目前，證券公司的個人理財服務(wù)形式主要以代客進行投資操作為主.（）（分） 錯誤 正確 考生

9、答案：錯誤 考生得分；分 評語： 4. 1個人理財主要考慮的是資產(chǎn)的增值，因此，個人理財就是如何進行投資.（）（分） 錯誤 正確 考生答案：錯誤 考生得分： 分 評語： ）（分） 5. 8.理財規(guī)劃是技術(shù)含量很高的行業(yè)，服務(wù)態(tài)度并不會直接影響理財服務(wù)水平。（ 錯誤 正確 正確 考生答案：正確 考生得分：分 評語： 7.10、理財客戶經(jīng)理負貴維護和管理客戶關(guān)系，與客戶之間實行單賤聯(lián)系。（）（分） 錯誤 正確 考生答案：錯誤 考生得分：分 評語： &2、按照銀監(jiān)會對個人理財業(yè)務(wù)的定義，商業(yè)銀行為銷售儲蕩存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹和宜傳不厲于理財顧 問服務(wù).（）（分） 錯誤 正確 考生答案：正