反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法

1、反洗錢現(xiàn)場檢査管理辦法（試行） 第一章總 則 第一條為規(guī)范中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢査工作，維護金融機構(gòu)的合法 權(quán)益，根據(jù)中華人民共和國反洗錢法、中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共 和國行政處罰法、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定等有關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，制定本辦法。 第二條中國人民銀行及苴分支機構(gòu)對金融機構(gòu)進行反洗錢現(xiàn)場檢査，應遵守本辦法 中國人民銀行及分支機構(gòu)包括中國人民銀行總行，上?？偛?分行、營業(yè)管理部，省 會（首府）城市中心支行副省級城市中心支行，地（市）中心支行和縣（市）支行。 第三條 中國人民銀行及瓦分支機構(gòu)反洗錢執(zhí)法部門負責反洗錢現(xiàn)場檢査。 第四條 反洗錢現(xiàn)場檢査包括現(xiàn)場檢

2、査準備、現(xiàn)場檢査實施和現(xiàn)場檢査處理等。 第五條 中國人民銀行及其分支機構(gòu)應當對反洗錢現(xiàn)場檢査中獲取的信息保密，不得違 反規(guī)定對外提供。 第六條現(xiàn)場檢査工作結(jié)朿后，檢査人員應將現(xiàn)場檢査過程中的所有資料按照中國人 民銀行反洗錢監(jiān)督檢査及案件協(xié)査檔案管理辦法（試行）（銀辦發(fā)（2006） 160號文印發(fā)） 立卷歸檔，妥善保管。 第二章笛 轄 第七條中國人民銀行對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)窪的行為進行現(xiàn)場檢査: （-）金融機構(gòu)總部: （二中國人民銀行認為應當由苴直接檢査的金融機構(gòu)。 第八條 中國人民銀行分支機構(gòu)對下列金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī);的行為進行現(xiàn)場檢査: （）轄區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)的分支機構(gòu)和地方性金融機構(gòu);

3、 （二）上級行授權(quán)貝現(xiàn)場檢査的金融機構(gòu)。 第九條上級行可以宣接對下級行轄區(qū)內(nèi)的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢査，可以授權(quán)下級行檢 査應由上級行負責檢査的金融機構(gòu)：下級行認為金融機構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)泄的行為有重大社會 影響的，可以請求上級行進行現(xiàn)場檢査。 第十條中國人民銀行分支機構(gòu)之間對聳轄權(quán)有爭議的，應當報請共同上級行指定管 第三章現(xiàn)場檢査準備 第十一條中國人民銀行及其分支機構(gòu)（以下簡稱檢査單位）應了解和分析所管轄的金 5 融機構(gòu)反洗錢工作情況，確定被檢査的金融機構(gòu)（以下簡稱被査單位九 第十二條檢査單位對被査單位進行現(xiàn)場檢査應當立項。檢査單位的反洗錢執(zhí)法部門就 每個被査單位要分別填寫現(xiàn)場檢査立項審批表（附件1

4、）,制泄現(xiàn)場檢査實施方案（附 件2人經(jīng)本行（部）行長（主任）或者主省副行長（副主任）批準后組織實施。 第十三條檢査單位在現(xiàn)場檢查實施前應成立現(xiàn)場檢査組。檢查組成員包括組長、主査 人和檢査人員。 根據(jù)實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢査小組，毎個專項檢査小組成員不得少于 2人。 第十四條檢査組組長負責現(xiàn)場檢査的全而工作。職責如下: （-）主持進場會談和離場會談: （二）確認現(xiàn)場檢査結(jié)果: （三）決世現(xiàn)場檢査中的苴他重要事項。 第十五條主査人的職責如下: （-）決定現(xiàn)場檢査進度; （二組織起草現(xiàn)場檢査報告和現(xiàn)場檢査意見書等檢査文書: （三）管理被査單位提供的業(yè)務檔案和有關(guān)資料: （四）決泄現(xiàn)場檢

5、査組織和實施中的貝他有關(guān)事項。 第十六條檢査人員按照分工具體實施現(xiàn)場檢査。 第十七條 檢査單位應制作現(xiàn)場檢査通知書（附件3） 式2份，1份于進場5天前 送達被査單位，另1份由檢査單位留存0對需要立即進場現(xiàn)場檢査的，可在進場時出示現(xiàn) 場檢査通知書。 需要被査單位于檢査組進場前報送或進場時提供有關(guān)數(shù)據(jù)、資料的，檢査單位應在現(xiàn) 場檢査通知書中具體列明所需數(shù)據(jù)、資料的內(nèi)容、范國。 第十八條檢査組進場前，檢査單位應對檢査組成員謹行專項培訓，要求檢査組成員掌 握現(xiàn)場檢査實施方案、現(xiàn)場檢査要求和被査單位有關(guān)情況，遵守工作紀律等。 第四章現(xiàn)場檢査實施 第十九條 檢査組應向被査單位出示中國人民銀行執(zhí)法證和現(xiàn)場檢

6、査通知書, 按現(xiàn)場檢査通知書確；的時間進駐被査單位。 檢査組應與被査單位舉行進場會談，會談由檢査組組長主持。會談內(nèi)容包括: （-）檢査組組長宜讀現(xiàn)場檢查通知書，說明檢查的目的、內(nèi)容、時間安排以及對 被査單位配合檢査工作的要求; （二聽取被査單位的反洗錢工作介紹（被査單位應提供文字材料交檢査組歸檔）。 主査人負責編制現(xiàn)場檢査進駐會談紀要（附件4）,并由檢査組組長和被查單位負責 人簽字確認。 第二十條檢査組調(diào)閱被査單位會計憑證等資料應填制現(xiàn)場檢査資料調(diào)閱淸單（附 件5） 式2份，由主查人和被査單位負責人簽字確認，1份交被査單位，1份由檢査組留 存?，F(xiàn)場檢査結(jié)朿后，檢査組應將調(diào)閱資料退回被査單位，由

7、主査人和被査單位負責人分別 在現(xiàn)場檢査資料調(diào)閱淸單上簽字確認。 第二十一條 檢査組進行現(xiàn)場檢査時，應對檢査工作進行記錄，編制現(xiàn)場檢査工作底 槁（附件6）。檢査組應對所編制的現(xiàn)場檢査工作底稿的真實性負責。 第二十二條檢査組應就檢査中發(fā)現(xiàn)的問題進行取證。取證材料包括被査單位有關(guān)憑 證、報表和反洗錢工作檔案等原件或復印件。取證時檢査組應不少于2人在場并填寫現(xiàn) 場檢査取證記錄（附件7）。 現(xiàn)場檢査取證記錄上應載明證據(jù)的來源和取得過程：證據(jù)的編號、冬稱、證據(jù)原件 或復印件等情況。 現(xiàn)場檢査取證記錄由檢査人員、主査人及證據(jù)提供人、被査單位負貴人分別簽字或 蓋章，并由被査單位在所附的證據(jù)材料上加蓋行政公章或

8、業(yè)務章。證據(jù)提供人、被査單位負 責人拒絕簽字或者蓋章的，檢査人員應當在現(xiàn)場檢査取證記錄上注明0 第二十三條在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢査單位行長（主任）或者 主管副行長（副主任）批準，檢査組可對有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存。 登記保存時，檢査組需填寫現(xiàn)場檢査登記保存證據(jù)材料通知書（附件8一式2份, 1份由檢査組留存，另1份加蓋檢査單位行政公章后送被査單位簽收。被査單位拒絕簽收的, 檢査組應在現(xiàn)場檢査登記保存證據(jù)材料通知書上注明。對先行登記保存的，檢査單位應 當在7日內(nèi)及時作出處理決定。 第二十四條 檢査組應按現(xiàn)場檢査通知書確定的時間離開被査單位。如需延期，應 報本行（部）行長（主

9、任）或者主管副行長（副主任）批準，并于現(xiàn)場檢査通知書確世 的離場日3天前告知被査單位。 第二十五條 離開被查單位前，檢査組應退還全部借閱材料，并與被査單位舉行離場會 談，由檢査組組長通報檢査的有關(guān)情況。 第五章現(xiàn)場檢査處理 第二十六條檢査人員應對現(xiàn)場檢査工作底稿進行分類整理，擬寫現(xiàn)場檢查總結(jié), 并將現(xiàn)場檢査總結(jié)和現(xiàn)場檢査工作底稿一并交主查人審核。 主査人應組織檢査人員對有關(guān)檢査內(nèi)容進行復核、綜合分析，制作現(xiàn)場檢查事實認企 書（附件9）。檢査組組長應在現(xiàn)場檢査事實認定書的每1頁簽字。此項工作應于現(xiàn)場 檢査離場次日屈15個工作日內(nèi)完成。 第二十七條檢査組應將現(xiàn)場檢査事實認世書發(fā)給被查單位。被査單位

10、應在收到之 日起5個工作日內(nèi)，以書而形式對現(xiàn)場檢査事實認崔書所述事實進行確認或提出異議。 對現(xiàn)場檢査事實認定書所述事實沒有異議的，被査單位應在每1頁加蓋行政公章，并由 被査單位主要負責人簽字確認：有異議的，被査單位應提交說明材料及證據(jù)檢査組應予以 核實。被査單位超過時限未反饋的，不影響檢査單位根據(jù)證據(jù)對有關(guān)事實的認定。 第二十八條在核實現(xiàn)場檢査事實并確認檢査程序符合法律規(guī)世后，檢查組應起草現(xiàn) 場檢査報告（附件10）,報本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）。報告的主要內(nèi) 容包括: （-）現(xiàn)場檢査基本情況，包括檢査內(nèi)容、范羽、時間以及檢査方案的執(zhí)行情況等: （二被査單位執(zhí)行反洗錢規(guī)定的基本情

11、況; （三）被査單位涉嫌違反反洗錢規(guī)世的具體情況（所述事實應與現(xiàn)場檢査事實認定書 的內(nèi)容相一致）: （四）提出依法應當給予行政處罰、不予行政處罰、務送等情況的建議及英依據(jù): （五其他值得關(guān)注的問題。 第二十九條現(xiàn)場檢查結(jié)朿后，對被査單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)世的行為符合法律、行政 法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)崔的，檢査單位應當直接制作現(xiàn)場檢査意見書（附件11）, 經(jīng)本行（部）行長（主任）或者副行長（副主任）批準，并加蓋本行（部）行政公章后，送 交被査單位。 現(xiàn)場檢査意見書應當包括檢査時間、檢査事項、檢査內(nèi)容、對被査單位執(zhí)行有關(guān)反 洗錢規(guī);行為的認泄、檢査結(jié)論。 第三十條 現(xiàn)場檢査結(jié)束后，中國人民銀行縣（

12、市）支行發(fā)現(xiàn)被查單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢 規(guī)定的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的，應將現(xiàn)場檢査取得的全部材 料報告其上一級分支機構(gòu)，由上一級分支機構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定進行后續(xù)處理。 第三十一條 現(xiàn)場檢査結(jié)朿后，中國人民銀行及加地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢査情 況或者中國人民銀行地市級分支機構(gòu)根據(jù)縣（市）支行報送的材料，發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān) 反洗錢規(guī)泄的行為不符合法律、行政法規(guī)或中國人民銀行規(guī)章規(guī)泄的，應先制作現(xiàn)場檢查 意見告知書（附件12）,經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任批準并加蓋本行 （部）行政公章后，送交被査單位。 現(xiàn)場檢査意見告知書應以檢查事實為依據(jù)，符合反洗錢法律法規(guī)和規(guī)

13、章規(guī)定，內(nèi)容 應包括檢査時間、檢查事項、檢査內(nèi)容、對被査單位執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)崔行為的認總和對被 査單位處理的初步意見。 第三十二條 被査單位對現(xiàn)場檢査意見告知書有異議的，應當在收到現(xiàn)場檢査意 見告知書之日起10日內(nèi)向發(fā)出現(xiàn)場檢査意見告知書的中國人民銀行及我地市級以上 分支機構(gòu)提出陳述、申辯意見；被査單位陳述的事實、理由以及提交的證據(jù)成立的，發(fā)出現(xiàn) 場檢查意見告知書的中國人民銀行及苴地市級以上分支機構(gòu)應當予以采納：被査單位在規(guī) 定期限內(nèi)未提出異議的，不影響發(fā)出現(xiàn)場檢査意見告知書的中國人民銀行及其地市級以 上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢査柑關(guān)證據(jù)對被査單位有關(guān)行為的認泄和處理。 第三十三條 中國人民銀行及英地幣級以上分支機構(gòu)應當根據(jù)被査單位對現(xiàn)場檢査意 見告知書陳述和申辯的意見以及現(xiàn)場檢査事實認定書和其他相關(guān)證據(jù)制作現(xiàn)場檢查 意見書，經(jīng)本行（部）行長（主任）或副行長（副主任）批準并加蓋本行（部）行政公章 后，送交被査單位。 本現(xiàn)場檢査意見書的內(nèi)容除檢査時間、檢查事項、檢査內(nèi)容、對被査單位執(zhí)行有關(guān) 反洗錢規(guī)定行為的認定外還應當包括對被查單位的處理意見。 第三十四條中國人民銀行及英地市級以上分支機構(gòu)根據(jù)現(xiàn)場檢査記錄、