銀行國(guó)際單證業(yè)務(wù)案例培訓(xùn)

1、單證業(yè)務(wù)培訓(xùn)（案例）單證業(yè)務(wù)培訓(xùn)（案例） 2 信用證信用證cases applicant issuing bank 我該做什 么？ presenting bank collecting bank principal 3 申請(qǐng)人與開(kāi)證行申請(qǐng)人與開(kāi)證行 isbp 2 applicant承擔(dān)其有關(guān)開(kāi)立或修改信用證的 指示不明確所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。除非另有明確規(guī)定， 開(kāi)立或修改信用證的申請(qǐng)申請(qǐng)即意味著授權(quán)授權(quán)an issuing bank以必要或適宜的方式補(bǔ)充 或細(xì)化信用證的條款，以使信用證得以使用。 4 案例一案例一 language-語(yǔ)言 5 case 1-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 信用證是單據(jù)化業(yè)務(wù)，單據(jù)

2、是通過(guò)語(yǔ)言表達(dá)的 信息，用什么語(yǔ)言繕制單據(jù)關(guān)乎單據(jù)的審核， 而因?yàn)槭褂谜Z(yǔ)言與信用證語(yǔ)言的不同或單據(jù)之 間的不同常常形成糾紛。 6 case 1-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 l 我行在開(kāi)立信用證的時(shí)候通常會(huì)在47域加列 “all documents must be issued in english” question: l加這句話(huà)的理論依據(jù)是什么？ l有什么意義? 7 case 1-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 lisbp第23段（譯文）： l1、受益人出具的單據(jù)應(yīng)使用信用證所使用的 語(yǔ)言。 l2、如果信用證規(guī)定可以接受使用兩種或兩種 以上語(yǔ)言的單據(jù)，被指定銀行在通知該信用證 時(shí)，可限制單據(jù)使用語(yǔ)種的數(shù)量，

3、作為對(duì)該信 用證承擔(dān)責(zé)任的條件。 8 case 1-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 解析： 受益人出具的單據(jù)應(yīng)該應(yīng)該使用信用證的語(yǔ)言。由于措辭為 “it is expected.,并非must，所以，當(dāng)受益人出具 的單據(jù)未使用信用證的語(yǔ)言時(shí)，很難作為不符點(diǎn)。這 一措辭似在表示使用信用證的語(yǔ)言?xún)H是一種導(dǎo)向，不 是強(qiáng)制。 l根據(jù)這一措辭，其他人出具的單據(jù)用何種語(yǔ)言慣例不 作規(guī)定。如果開(kāi)證行或申請(qǐng)人有要求，應(yīng)在信用證中 進(jìn)行規(guī)定。 9 case 1-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 l因此：“all documents must be issued in english.這種規(guī)定是對(duì)ucp600條款的修 改或排除，受益人

4、及其他相關(guān)人必須遵 守。 question: 如此規(guī)定，是不是就能解決單據(jù)語(yǔ)言的 一切問(wèn)題呢？ 10 case 2-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 l信用證是韓國(guó)某銀行以英語(yǔ)開(kāi)立。2012年10 月客戶(hù)向我行交單。提交的發(fā)票用英語(yǔ)出具， 抬頭為受益人的中英文名稱(chēng)。但加蓋了一枚中 蒙文簽章“開(kāi)魯縣飛達(dá)辣椒產(chǎn)業(yè)有限公司” lquestion: 單據(jù)有不符點(diǎn)嗎？ 發(fā)票未全部以英語(yǔ)出具，或/且 不能辨認(rèn)出具者？ 11 case 3-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 l信用證要求商會(huì)出具產(chǎn)地證，另外規(guī)定“所有單據(jù)用 英語(yǔ)出具”。提交的產(chǎn)地證上所載以印章顯示的出具 方為法語(yǔ)。 不懂法語(yǔ)的審單人員提出了“產(chǎn)地證未全部以英語(yǔ)出具”

5、 及“不能辨認(rèn)出具者是否為商會(huì)”的不符點(diǎn)。經(jīng)咨詢(xún) 某大學(xué)法語(yǔ)系，該印章確系商會(huì)之意。 conclusion:最終單據(jù)被認(rèn)定為不符，不僅因?yàn)橛≌虏皇?英語(yǔ)，主要是未用英語(yǔ)致使開(kāi)證行無(wú)法從單據(jù)表面判 斷出具人身份是否為信用證規(guī)定的出具人。 12 case 4-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 l信用證用英語(yǔ)開(kāi)立。提交的單據(jù)用英語(yǔ)顯示出具者為 a公司，但又加蓋了一枚中文的“某某貿(mào)易公司”章， 由a公司授權(quán)代表簽字。而漢語(yǔ)的意思是b公司。開(kāi)證 行以“單據(jù)顯示了兩個(gè)出具者”為不符點(diǎn)拒付。 l議付行辯稱(chēng)：我們沒(méi)有義務(wù)翻譯漢語(yǔ)章，也沒(méi)有義務(wù) 對(duì)其與英語(yǔ)顯示者加以區(qū)別。漢語(yǔ)的目的看來(lái)是對(duì)簽 字人的證實(shí)。我們只能理解和核驗(yàn)

6、英語(yǔ)出具者是a公 司并由其授權(quán)代表簽字。 lquestion：不符點(diǎn)是否成立？ 13 case 4-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 lconclusion: the document clearly indicated in english it was issued and signed by “a公司”.as far as its status is concerned, it complies on its face with the l/c terms. the fact the authenticity of the document was indicated by a stamp show

7、ing“某某貿(mào)易公司”which is said to be “b公司”is beyond the scope of review by the negotiating bank and does not detract from the acceptability of the document. 14 case 2-信用證語(yǔ)言信用證語(yǔ)言 lconclusion: 鑒于上述有關(guān)語(yǔ)言的案例及結(jié)論，及發(fā)票的特點(diǎn)看， “發(fā)票未全部以英語(yǔ)出具”不符點(diǎn)不成立。 “或/且不能辨認(rèn)出具者”從函頭信箋體現(xiàn)出具人為受益 人的角度看不構(gòu)成不符點(diǎn)，但是如果從“簽章代替印 就”這一角度來(lái)看，開(kāi)證行的確無(wú)法從簽章表面

8、來(lái)判 斷出具人的身份。還是存在爭(zhēng)議的潛在風(fēng)險(xiǎn)的。 suggestion: 使用英文或中英文簽章；或去掉簽章 15 language lif the lc is silent with respect to the language of the documents,they may be issued in any language. -where an lc requires data in the documents to be in two or more languages, and one of which is the language of the lc,bank is requ

9、ired to examine only the data in the language of the lc. 16 案例二案例二 保兌行與制裁條款 17 case 1 l1月8日，保兌行于保兌后將信用證通知受益人； l3月17日受益人交單于保兌行，單據(jù)符合信用 證條款； l3月21日，歐盟將開(kāi)證行列為受制裁的銀行； 問(wèn)題：1、保兌行是否有義務(wù)承付？ 18 case 1 問(wèn)題： 是否保兌行于相符單據(jù)提交后，得知開(kāi)證行被 歐盟成員國(guó)列入制裁名單而可以免除其在 ucp600第15（b）和第8條項(xiàng)下的承付或議付 義務(wù)？ 19 case 1 ucp600.15(b) 當(dāng)保兌行確定交單相符時(shí)，必須承付

10、或議付并將 單據(jù)轉(zhuǎn)遞給開(kāi)證行。 ucp600.8 保兌行責(zé)任:承付或無(wú)追索權(quán)的議付 （b）保兌行自對(duì)信用證加具保兌之時(shí)即不可撤 銷(xiāo)地承擔(dān)承付或議付的責(zé)任。 20 case 1 問(wèn)題： 保兌行在其保兌函上注明“制裁條款”，如發(fā) 生以上事件，是否可以免除其在ucp600第15 （b）和第8條項(xiàng)下的承付或議付義務(wù)？ 21 case 1 l案例要點(diǎn)： 1、按照ucp600的適用范圍和規(guī)則 2、從法律的適用范圍 l解決建議： 1、在開(kāi)立信用證或在同意保兌時(shí)加入有關(guān)制裁的內(nèi)容，是否有效？ icc沒(méi)有給出明確的解決方案，也不鼓勵(lì)銀行在信用證中加入這些 內(nèi)容。但從開(kāi)證行和保兌行的角度出發(fā)，加入形成了信用證的一

11、 部分，可以保護(hù)自己。 2、保兌行履行付款義務(wù)，同時(shí)向歐盟和開(kāi)證行申請(qǐng)得到償付。 3、受益人和保兌行可以到第三方（非受制裁）國(guó)家或地區(qū)起訴開(kāi)證 行。 22 案例三案例三 freight forwarder b/l not acceptable 貨代公司出具的運(yùn)輸單據(jù) 23 case 1 信用證內(nèi)容： 1 ) “forwarders bill of lading is not acceptable”， or 2 ) “transport documents issued by freight forwarders not acceptable,” or 3) “transport documen

12、ts issued or signed by freight forwarders not acceptable” 24 case 1 提交的運(yùn)輸單據(jù)： case a : letterhead: def shipping co. (carrier) signed by: abc freight line co. as agent for the carrier or for the master case b: letterhead: def shipping co. (carrier) signed by: the master case c: letterhead of a forward

13、er abc freight line co signed by it as a agent for a named carrier. case d: letterhead of a forwarder abc freight line co signed by it as a agent for the master indicating separately a named carrier. 25 case 1 結(jié)論： 銀行將接受任何人作為carrier 簽 發(fā)的提單，而不必去了解該簽發(fā)人是否具有作 為carrier簽發(fā)的能力。即便該運(yùn)輸單據(jù) 的名稱(chēng)就是貨代提單，或是國(guó)際貨運(yùn)代理協(xié)會(huì) 提單

14、。 上述四種單據(jù)均符合信用證的要求，只上述四種單據(jù)均符合信用證的要求，只 要運(yùn)輸單據(jù)符合要運(yùn)輸單據(jù)符合ucp600第第19、20條條的的 要求，即可接受。要求，即可接受。 26 案例四案例四 ucp未作界定的用語(yǔ) expressions not defined in ucp600 27 case 1 信用證的47a“the l/c no. and date should be mentioned in shipping documents”我們?cè)撊绾翁峤换?審核單據(jù)？ lisbp.21 a “發(fā)運(yùn)單據(jù)”指信用證要求的除匯票以外的所有單據(jù) （不限于運(yùn)輸單據(jù)） “shipping document

15、s”-all documents (not only transport documents), except drafts, required by the credit. 28 case 2 l“third party documents acceptable” 除匯票外的所有單據(jù)，可以由受益人之外的人 出具。 l“third party documents not acceptable” has no meaning and shall be disregarded（isbp 第四稿） 29 case 3 我行某支行開(kāi)出的信用證47a“railway bills in russian s

16、hall be accepted as presented”? “documents acceptable as presented” 這一條款沒(méi)有意義，任何單據(jù)可接受，風(fēng)險(xiǎn)？ 是否有悖于要求的單據(jù)的本意？ 30 案例四案例四 限制議付信用證項(xiàng)下寄單限制議付信用證項(xiàng)下寄單 31 案例四案例四 l某受益人向我行交來(lái)信用證項(xiàng)下單據(jù)一套，金額某受益人向我行交來(lái)信用證項(xiàng)下單據(jù)一套，金額8萬(wàn)萬(wàn) 多美元，開(kāi)證行為多美元，開(kāi)證行為bank of india. l開(kāi)證行在信用證中加列了限制議付條款，指定中行議開(kāi)證行在信用證中加列了限制議付條款，指定中行議 付（付（available with bank of

17、china by negotiation）。單據(jù)經(jīng)我行審核認(rèn)為單證相符后，）。單據(jù)經(jīng)我行審核認(rèn)為單證相符后， 向開(kāi)證行寄單。向開(kāi)證行寄單。 l開(kāi)證行隨后向我行提出拒付開(kāi)證行隨后向我行提出拒付,拒付理由是：拒付理由是： l 信用證項(xiàng)下的單據(jù)應(yīng)由中行議付而不是我行。我行幾信用證項(xiàng)下的單據(jù)應(yīng)由中行議付而不是我行。我行幾 經(jīng)交涉，開(kāi)證行最終才付款。經(jīng)交涉，開(kāi)證行最終才付款。 32 案例四案例四 l問(wèn)題一：?jiǎn)栴}一： 如果信用證指定了議付銀行，單據(jù)由非被指定如果信用證指定了議付銀行，單據(jù)由非被指定 的第三方銀行議付是否允許，開(kāi)證行能否以此的第三方銀行議付是否允許，開(kāi)證行能否以此 為不符點(diǎn)而拒付信用證項(xiàng)下的

18、單據(jù)為不符點(diǎn)而拒付信用證項(xiàng)下的單據(jù)? 33 案例四案例四 案例分析：案例分析： ucp600第第6條條a款款“信用證必須規(guī)定可在其處信用證必須規(guī)定可在其處 兌用的銀行，或是否可在任一銀行兌用。規(guī)定兌用的銀行，或是否可在任一銀行兌用。規(guī)定 在指定銀行兌用的信用證同時(shí)也可以在開(kāi)證行在指定銀行兌用的信用證同時(shí)也可以在開(kāi)證行 兌用。兌用?！北砻鏖_(kāi)證行付款的責(zé)任取決于相符的表明開(kāi)證行付款的責(zé)任取決于相符的 單據(jù)提交到被指定銀行或相符的單據(jù)被提交到單據(jù)提交到被指定銀行或相符的單據(jù)被提交到 開(kāi)證行，賦予受益人一個(gè)選擇的權(quán)利，他可以開(kāi)證行，賦予受益人一個(gè)選擇的權(quán)利，他可以 將單據(jù)提交到信用證的被指定銀行，也可

19、以將將單據(jù)提交到信用證的被指定銀行，也可以將 單據(jù)直接提交給開(kāi)證行，無(wú)論在哪種情況下，單據(jù)直接提交給開(kāi)證行，無(wú)論在哪種情況下， 只要單據(jù)相符，開(kāi)證行就必須付款。只要單據(jù)相符，開(kāi)證行就必須付款。 34 案例四案例四 ucp600第第7條和第條和第8條關(guān)于開(kāi)證行和保兌行的責(zé)任中條關(guān)于開(kāi)證行和保兌行的責(zé)任中 規(guī)定：若規(guī)定之單據(jù)提交于被指定銀行或開(kāi)證行且符規(guī)定：若規(guī)定之單據(jù)提交于被指定銀行或開(kāi)證行且符 合信用證條款，即構(gòu)成開(kāi)證行的確定承付。也就是說(shuō)，合信用證條款，即構(gòu)成開(kāi)證行的確定承付。也就是說(shuō)， 如果受益人愿意，他有權(quán)不通過(guò)信用證中的指定銀行如果受益人愿意，他有權(quán)不通過(guò)信用證中的指定銀行 而將單據(jù)直

20、接提交到開(kāi)證行，或委托非指定銀行作為而將單據(jù)直接提交到開(kāi)證行，或委托非指定銀行作為 寄單代理人向開(kāi)證行提示單據(jù)，并不構(gòu)成不符點(diǎn)。寄單代理人向開(kāi)證行提示單據(jù)，并不構(gòu)成不符點(diǎn)。 案例中，受益人沒(méi)有將單據(jù)提交給信用證的被指定銀案例中，受益人沒(méi)有將單據(jù)提交給信用證的被指定銀 行，而是通過(guò)自己的往來(lái)銀行提交給開(kāi)證行，可以視行，而是通過(guò)自己的往來(lái)銀行提交給開(kāi)證行，可以視 為其選擇了后一種權(quán)利，只要是提交給開(kāi)證行的單據(jù)為其選擇了后一種權(quán)利，只要是提交給開(kāi)證行的單據(jù) 符合信用證的條款和條件，開(kāi)證行就一定要承擔(dān)付款符合信用證的條款和條件，開(kāi)證行就一定要承擔(dān)付款 的義務(wù)。這是開(kāi)證行最后不再糾纏的原因。的義務(wù)。這是

21、開(kāi)證行最后不再糾纏的原因。 35 案例四案例四 l國(guó)際商會(huì)的意見(jiàn)：國(guó)際商會(huì)的意見(jiàn)： 關(guān)于關(guān)于跟單信用證統(tǒng)一慣例跟單信用證統(tǒng)一慣例的第的第2號(hào)意見(jiàn)書(shū)：號(hào)意見(jiàn)書(shū)：“在可在可 憑以議付的信用證項(xiàng)下，受益人未向被指定銀行要求憑以議付的信用證項(xiàng)下，受益人未向被指定銀行要求 或取得或取得議付議付，并不影響開(kāi)證行和，并不影響開(kāi)證行和/或保兌行或保兌行(如有如有) 的付款責(zé)任。這不構(gòu)成信用證條款的不符。的付款責(zé)任。這不構(gòu)成信用證條款的不符。 國(guó)際商會(huì)專(zhuān)家指出：?jiǎn)螕?jù)由非限制議付行（非指定行）國(guó)際商會(huì)專(zhuān)家指出：?jiǎn)螕?jù)由非限制議付行（非指定行） 寄來(lái)，這一點(diǎn)不能構(gòu)成開(kāi)證行拒付、退單的理由。國(guó)寄來(lái)，這一點(diǎn)不能構(gòu)成開(kāi)證行

22、拒付、退單的理由。國(guó) 際商會(huì)在其發(fā)布的案例和意見(jiàn)書(shū)中也反復(fù)強(qiáng)調(diào)了這一際商會(huì)在其發(fā)布的案例和意見(jiàn)書(shū)中也反復(fù)強(qiáng)調(diào)了這一 結(jié)論！結(jié)論！ 36 案例四案例四 第第434號(hào)出版物號(hào)出版物r95：“如果一家銀行開(kāi)出如果一家銀行開(kāi)出(限制議付限制議付) 信用證且相符的單據(jù)已提交，開(kāi)證行就必須付款信用證且相符的單據(jù)已提交，開(kāi)證行就必須付款”(第第 489號(hào)出版物號(hào)出版物case196重申了該觀(guān)點(diǎn)重申了該觀(guān)點(diǎn))。 第第469號(hào)出版物號(hào)出版物r150：“開(kāi)證行已指定議付行而單據(jù)開(kāi)證行已指定議付行而單據(jù) 卻未提交給該指定行，而是由第三家銀行或受益人提卻未提交給該指定行，而是由第三家銀行或受益人提 交給開(kāi)證行，只要單

23、據(jù)相符交給開(kāi)證行，只要單據(jù)相符開(kāi)證行必須付款。開(kāi)證行必須付款?！?第第459號(hào)出版物號(hào)出版物case31認(rèn)為：如果開(kāi)證行已指定一認(rèn)為：如果開(kāi)證行已指定一 家銀行作為議付行而單據(jù)未通過(guò)指定銀行，而是通過(guò)家銀行作為議付行而單據(jù)未通過(guò)指定銀行，而是通過(guò) 第三家銀行向開(kāi)證行提示，只要該單據(jù)相符且開(kāi)證行第三家銀行向開(kāi)證行提示，只要該單據(jù)相符且開(kāi)證行 收到單據(jù)時(shí)尚在信用證有效期和信用證收到單據(jù)時(shí)尚在信用證有效期和信用證48域規(guī)定的交域規(guī)定的交 單期內(nèi)，則開(kāi)證行應(yīng)償付。然而，該開(kāi)證行應(yīng)采取措單期內(nèi)，則開(kāi)證行應(yīng)償付。然而，該開(kāi)證行應(yīng)采取措 施防止第二套單據(jù)向指定銀行提示。施防止第二套單據(jù)向指定銀行提示。 37

24、 案例四案例四 （被）指定銀行：指信用證在其適用的銀行，在（被）指定銀行：指信用證在其適用的銀行，在 信用證適用于任何銀行的情況下，指任何銀行。信用證適用于任何銀行的情況下，指任何銀行。 所謂信用證適用于一家銀行，即信用證僅規(guī)定所謂信用證適用于一家銀行，即信用證僅規(guī)定 由這家銀行承付或議付，這家銀行是單據(jù)在規(guī)由這家銀行承付或議付，這家銀行是單據(jù)在規(guī) 定時(shí)限內(nèi)必須提交的地點(diǎn)，這一銀行又稱(chēng)信用定時(shí)限內(nèi)必須提交的地點(diǎn)，這一銀行又稱(chēng)信用 證的有效銀行、兌付銀行。而這家銀行的所在證的有效銀行、兌付銀行。而這家銀行的所在 地點(diǎn)就是信用證的有效地點(diǎn)。地點(diǎn)就是信用證的有效地點(diǎn)。 41d:available w

25、ith aboccnbj by negotiation 38 案例四案例四 問(wèn)題二：從上面的分析看來(lái)，只要是相符單據(jù)被問(wèn)題二：從上面的分析看來(lái)，只要是相符單據(jù)被 提交給開(kāi)證行，即使單據(jù)不是通過(guò)信用證被指提交給開(kāi)證行，即使單據(jù)不是通過(guò)信用證被指 定議付行提交，開(kāi)證行也必須付款。但這是否定議付行提交，開(kāi)證行也必須付款。但這是否 就預(yù)示著單據(jù)提交給非被指定銀行的第三家銀就預(yù)示著單據(jù)提交給非被指定銀行的第三家銀 行就絕對(duì)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)呢行就絕對(duì)沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)呢? 39 案例四案例四 l注意：注意： 以上慣例規(guī)定和案例中操作的經(jīng)驗(yàn)表明，非指以上慣例規(guī)定和案例中操作的經(jīng)驗(yàn)表明，非指 定銀行可以向開(kāi)證行提示單據(jù)，但是，

26、在具體定銀行可以向開(kāi)證行提示單據(jù)，但是，在具體 操作時(shí)還必須注意防范以下幾方面的風(fēng)險(xiǎn)：操作時(shí)還必須注意防范以下幾方面的風(fēng)險(xiǎn)： 40 案例四案例四-風(fēng)險(xiǎn)一 延遲收匯或償付行拒付的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)國(guó)際商會(huì)的意見(jiàn)，延遲收匯或償付行拒付的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)國(guó)際商會(huì)的意見(jiàn)， 盡管相符單據(jù)提交到開(kāi)證行，開(kāi)證行就必須付款，但盡管相符單據(jù)提交到開(kāi)證行，開(kāi)證行就必須付款，但 是通過(guò)非指定銀行提交單據(jù)就賦予了開(kāi)證行一項(xiàng)權(quán)利，是通過(guò)非指定銀行提交單據(jù)就賦予了開(kāi)證行一項(xiàng)權(quán)利， 即向被指定銀行查詢(xún)是否有相同單據(jù)提交以避免重復(fù)即向被指定銀行查詢(xún)是否有相同單據(jù)提交以避免重復(fù) 交單的權(quán)利；交單的權(quán)利； 如果有償付行的開(kāi)證，開(kāi)證行在開(kāi)證的同

27、時(shí)，往往在如果有償付行的開(kāi)證，開(kāi)證行在開(kāi)證的同時(shí)，往往在 償付授權(quán)中將指定銀行通知給了償付行。當(dāng)非指定銀償付授權(quán)中將指定銀行通知給了償付行。當(dāng)非指定銀 行索償時(shí)，償付行可能會(huì)拒付。雖然非指定銀行可以行索償時(shí)，償付行可能會(huì)拒付。雖然非指定銀行可以 在索償?shù)耐瑫r(shí)要求開(kāi)證行向償付行授權(quán)，但是償付行在索償?shù)耐瑫r(shí)要求開(kāi)證行向償付行授權(quán)，但是償付行 需收到開(kāi)證行授權(quán)后才付款，所以難免會(huì)導(dǎo)致收款時(shí)需收到開(kāi)證行授權(quán)后才付款，所以難免會(huì)導(dǎo)致收款時(shí) 間的延遲。間的延遲。 41 案例四案例四-風(fēng)險(xiǎn)二 單據(jù)被丟失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)單據(jù)被丟失的風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)ucp600第第35條、第條、第7條之條之 規(guī)定，只要受益人將相符的單據(jù)

28、提交到指定銀行，開(kāi)規(guī)定，只要受益人將相符的單據(jù)提交到指定銀行，開(kāi) 證行的付款責(zé)任便確立了，受益人即獲得了得到索償證行的付款責(zé)任便確立了，受益人即獲得了得到索償 的權(quán)利，風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任轉(zhuǎn)移到了開(kāi)證行。即便單據(jù)在郵的權(quán)利，風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任轉(zhuǎn)移到了開(kāi)證行。即便單據(jù)在郵 寄途中遺失，開(kāi)證行仍必須承擔(dān)信用證項(xiàng)下的付款責(zé)寄途中遺失，開(kāi)證行仍必須承擔(dān)信用證項(xiàng)下的付款責(zé) 任。如果單據(jù)由非指定銀行提交，意味著開(kāi)證行不承任。如果單據(jù)由非指定銀行提交，意味著開(kāi)證行不承 擔(dān)相符單據(jù)到達(dá)該行之前的遺失、誤寄及超過(guò)交單期擔(dān)相符單據(jù)到達(dá)該行之前的遺失、誤寄及超過(guò)交單期 限的責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)仍由受益人或非指定銀行承擔(dān)。限的責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)仍由受益

29、人或非指定銀行承擔(dān)。 42 案例四案例四-風(fēng)險(xiǎn)三 到期日改變的風(fēng)險(xiǎn)。到期日是信用證規(guī)定的單到期日改變的風(fēng)險(xiǎn)。到期日是信用證規(guī)定的單 據(jù)提交到指定銀行的最遲時(shí)間。當(dāng)單據(jù)被提交據(jù)提交到指定銀行的最遲時(shí)間。當(dāng)單據(jù)被提交 到非指定銀行，信用證到期日成為單據(jù)提示到到非指定銀行，信用證到期日成為單據(jù)提示到 開(kāi)證行柜臺(tái)的最遲時(shí)間。這樣，非被指定銀行開(kāi)證行柜臺(tái)的最遲時(shí)間。這樣，非被指定銀行 不能享有到期日順延等權(quán)利，還可能由于無(wú)法不能享有到期日順延等權(quán)利，還可能由于無(wú)法 控制郵程而使單據(jù)逾期被拒付。因此，非指定控制郵程而使單據(jù)逾期被拒付。因此，非指定 銀行應(yīng)考慮郵程對(duì)交單期限的影響。銀行應(yīng)考慮郵程對(duì)交單期限的

30、影響。 43 案例五案例五 裝船批注 on board notation 44 裝船批注裝船批注 fields 44e and f only=bill of lading,sea waybill,charter party bill of lading or air waybill fields 44a and b only=multimodal or combined transport document,road,rail or inland waterway or post/courier any 3 fields from 44a,e,f or b(or all of them)=mu

31、ltimodal of combined transport document 45 裝船批注裝船批注 the documentary credit -44e:rotterdam -44f:hong kong the bill of lading shows: pre-carriage moon lagoon place of receipt rotterdam ocean vessel sun lagoon port of loading dubai port of discharge hong kong 需要裝船批注嗎？ the bill of lading will require an

32、 on board notation showing on board the vessel moon lagoon,the port of loading rotterdam and the on board date. 46 裝船批注裝船批注 信用證規(guī)定： -44a:成都 -44b:新加坡 -運(yùn)輸單據(jù)：多式聯(lián)運(yùn)單據(jù) 提單顯示： -place of receipt:成都 -port of loading:上海 -ocean vessel:寶安號(hào) -port of discharge:新加坡 需要裝船批注嗎？ 47 裝船批注裝船批注 信用證規(guī)定： -44e:上海 -44b:新加坡 -運(yùn)輸單據(jù)：

33、多式聯(lián)運(yùn)單據(jù) 提單顯示： -place of receipt:成都 -port of loading:上海 -ocean vessel:寶安號(hào) -port of discharge:新加坡 需要裝船批注嗎？ 48 裝船批注裝船批注 信用證規(guī)定： -44a:中國(guó) -44f:新加坡 -運(yùn)輸單據(jù)：多式聯(lián)運(yùn)單據(jù) 提單顯示： -place of receipt:成都 -pre-carriage:卡車(chē)“川1234” -port of loading:上海 -ocean vessel:寶安號(hào) -port of discharge:新加坡 需要裝船批注嗎？ 49 裝船批注裝船批注 信用證規(guī)定： -44e:任何

34、中國(guó)港口 -44f:新加坡 -運(yùn)輸單據(jù)：多式聯(lián)運(yùn)單據(jù) 提單顯示： -place of receipt:成都 -pre-carriage:卡車(chē)“川1234” -port of loading:上海 -ocean vessel:寶安號(hào) -port of discharge:新加坡 需要裝船批注嗎？ 50 物流專(zhuān)業(yè)用語(yǔ)物流專(zhuān)業(yè)用語(yǔ) lbill of lading 提單 lon board (shipped) b/l 已裝船提單 lreceived for shipment b/l 備運(yùn)(收妥待運(yùn))提單 lnamed b/l 記名提單 lbearer b/l 不記名提單 lorder b/l 指示提單

35、 lblank endorsement 空白備書(shū) lclean b/l 清潔提單 lin apparent good order and condition 外表狀況良好 lunclean ( foul, dirty) b/l 不清潔提單 ldirect b/l 直航提單 ltransshipment b/l 轉(zhuǎn)船提單 lthrough b/l 聯(lián)運(yùn)提單 lmulti-modal (inter-modal, combined) transport b/l 多式聯(lián)運(yùn)提單 llong form b/l 全式提單 lshort form b/l 簡(jiǎn)式提單 lanti-dated b/l 倒簽提單 l

36、advanced b/l 預(yù)借提單 51 物流專(zhuān)業(yè)用語(yǔ)物流專(zhuān)業(yè)用語(yǔ) lloading list 裝貨清單 lcargo manifest 載貨清單(貨物艙單) lstowage plan 貨物積載計(jì)劃 ldangerous cargo list 危險(xiǎn)品清單 lstowage factor 積載因素(系數(shù)) linward cargo 進(jìn)港貨 loutward cargo 出港貨 lcontainer yard (cy) 集裝箱堆場(chǎng) lcontainer freight station ( cfs) 集裝箱貨運(yùn)站 lcontainer load plan 集裝箱裝箱單 lconventional

37、 container ship 集裝箱兩用船 lsemi-container ship 半集裝箱船 lfull container ship 全集裝箱船 lfull container load (fcl) 整箱貨 lless container load (lcl) 拼箱貨 ldelivery order (d/o) 提貨單(小提單) ldock receipt 場(chǎng)站收據(jù) ltwenty equivalent unit (teu) 二十尺集裝箱換算單位 52 案例六案例六 信用證的原則 l/c principle 53 case 1 開(kāi)證行：開(kāi)證行：islami bank banglades

38、h ltd （swift： ibblbddh118） 20 xx年年11日，受益人向我行提交單據(jù)，單據(jù)金額日，受益人向我行提交單據(jù)，單據(jù)金額 usd56000.00，提示的單據(jù)包括收貨人為，提示的單據(jù)包括收貨人為“開(kāi)證行提示開(kāi)證行提示 (to order of issuing bank)”的全套正本提單。經(jīng)的全套正本提單。經(jīng) 審核，單據(jù)存在信用證過(guò)期和遲交單兩個(gè)不符點(diǎn)。我行審核，單據(jù)存在信用證過(guò)期和遲交單兩個(gè)不符點(diǎn)。我行 按客戶(hù)指示寄單按客戶(hù)指示寄單 。 20 xx年年11月月24日，開(kāi)證行發(fā)來(lái)拒付通知，（不符點(diǎn)：日，開(kāi)證行發(fā)來(lái)拒付通知，（不符點(diǎn)： 信用證過(guò)期，遲交單，信用證過(guò)期，遲交單， 聲

39、稱(chēng)將保留單據(jù)直至我行另有指聲稱(chēng)將保留單據(jù)直至我行另有指 示或開(kāi)證申請(qǐng)人放棄不符點(diǎn)。示或開(kāi)證申請(qǐng)人放棄不符點(diǎn)。 20 xx年年11月月27日，受益人告知我行，開(kāi)證申請(qǐng)人已經(jīng)日，受益人告知我行，開(kāi)證申請(qǐng)人已經(jīng) 憑開(kāi)證銀行背書(shū)的提單提貨。作為證據(jù)，受益人還向我憑開(kāi)證銀行背書(shū)的提單提貨。作為證據(jù)，受益人還向我 行出示了船公司提供的開(kāi)證行已背書(shū)的提單副本。行出示了船公司提供的開(kāi)證行已背書(shū)的提單副本。 54 case 1 憑借我行以前與憑借我行以前與wachovia bank建立的良好關(guān)系，建立的良好關(guān)系， 我行于我行于20 xx年年12月月31日請(qǐng)求美聯(lián)銀行對(duì)該筆業(yè)務(wù)提日請(qǐng)求美聯(lián)銀行對(duì)該筆業(yè)務(wù)提 供追收

40、服務(wù)（貼黃標(biāo)簽），并發(fā)電文給開(kāi)證行將收款供追收服務(wù)（貼黃標(biāo)簽），并發(fā)電文給開(kāi)證行將收款 指示指示 citi bank 改為美聯(lián)銀行。改為美聯(lián)銀行。 通過(guò)美聯(lián)銀行的專(zhuān)人電話(huà)追詢(xún)，通過(guò)美聯(lián)銀行的專(zhuān)人電話(huà)追詢(xún)，20 xx年年 1月月15日，日， 開(kāi)證終于發(fā)來(lái)了一份電文，內(nèi)容大致為：開(kāi)證人稱(chēng)貨開(kāi)證終于發(fā)來(lái)了一份電文，內(nèi)容大致為：開(kāi)證人稱(chēng)貨 物少了物少了110cartons（b/l and p/l顯示為顯示為 243cartons），如果受益人同意減額），如果受益人同意減額 usd15,000.00，開(kāi)證申請(qǐng)人將接受不符點(diǎn)并付款。，開(kāi)證申請(qǐng)人將接受不符點(diǎn)并付款。 由于受益人堅(jiān)稱(chēng)貨物數(shù)量無(wú)問(wèn)題，且裝柜時(shí)有

41、上海由于受益人堅(jiān)稱(chēng)貨物數(shù)量無(wú)問(wèn)題，且裝柜時(shí)有上海 bv公司監(jiān)裝（該公司為孟加拉國(guó)的特約機(jī)構(gòu)，一般出公司監(jiān)裝（該公司為孟加拉國(guó)的特約機(jī)構(gòu)，一般出 口到孟加拉的貨物，發(fā)票、裝箱單都要求該公司認(rèn)口到孟加拉的貨物，發(fā)票、裝箱單都要求該公司認(rèn) 證）。受益人拒絕了該證）。受益人拒絕了該“減額減額”無(wú)理要求。無(wú)理要求。 55 case 1 期間，我行多次催促開(kāi)證行履行付款責(zé)任，并聲稱(chēng)報(bào)期間，我行多次催促開(kāi)證行履行付款責(zé)任，并聲稱(chēng)報(bào) icc仲裁，甚至?xí)?dòng)用法律途徑，但均得不到回應(yīng)。仲裁，甚至?xí)?dòng)用法律途徑，但均得不到回應(yīng)。 鑒于開(kāi)證行一直對(duì)我行的訴求置之不理，且其又未正鑒于開(kāi)證行一直對(duì)我行的訴求置之不理，且其

42、又未正 式在電文中承認(rèn)已放單，因此按受益人指示，我行于式在電文中承認(rèn)已放單，因此按受益人指示，我行于 20 xx年年2月月16日要求開(kāi)證行退回整套含日要求開(kāi)證行退回整套含b/l的單據(jù)。的單據(jù)。 其后，開(kāi)證申請(qǐng)人通過(guò)電郵方式將一份孟加拉國(guó)某其后，開(kāi)證申請(qǐng)人通過(guò)電郵方式將一份孟加拉國(guó)某 勘察機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)報(bào)告提供給出口商，證明貨物數(shù)勘察機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)報(bào)告提供給出口商，證明貨物數(shù) 量少裝量少裝110cartons。 20 xx年年2月月24日，我行繼續(xù)向開(kāi)證行施壓，要求開(kāi)證日，我行繼續(xù)向開(kāi)證行施壓，要求開(kāi)證 行提供退單的行提供退單的dhl號(hào)號(hào).（最終結(jié)果，降價(jià)收匯。）（最終結(jié)果，降價(jià)收匯。） 56

43、case 1 據(jù)受益人稱(chēng)，開(kāi)證申請(qǐng)人提貨后，訴說(shuō)貨物少了，而據(jù)受益人稱(chēng)，開(kāi)證申請(qǐng)人提貨后，訴說(shuō)貨物少了，而 受益人反映的情況是當(dāng)時(shí)貨物已經(jīng)由受益人反映的情況是當(dāng)時(shí)貨物已經(jīng)由bureau veritas監(jiān)裝并認(rèn)證，貨物數(shù)量正確。受益人多次以監(jiān)裝并認(rèn)證，貨物數(shù)量正確。受益人多次以 電郵電郵/電話(huà)方式聯(lián)系申請(qǐng)人，但均無(wú)法得到實(shí)質(zhì)性答復(fù)。電話(huà)方式聯(lián)系申請(qǐng)人，但均無(wú)法得到實(shí)質(zhì)性答復(fù)。 因此，受益人請(qǐng)我行向開(kāi)證行進(jìn)行交涉，促請(qǐng)付款。因此，受益人請(qǐng)我行向開(kāi)證行進(jìn)行交涉，促請(qǐng)付款。 我行于我行于11月月27日、日、12月月1和和3日先后向開(kāi)證行及其總?cè)障群笙蜷_(kāi)證行及其總 行發(fā)送電文，質(zhì)詢(xún)單據(jù)最新?tīng)顩r以及催促其

44、按國(guó)際慣行發(fā)送電文，質(zhì)詢(xún)單據(jù)最新?tīng)顩r以及催促其按國(guó)際慣 例履行付款責(zé)任，但均未收到開(kāi)證行的任何回應(yīng)和答例履行付款責(zé)任，但均未收到開(kāi)證行的任何回應(yīng)和答 復(fù)。復(fù)。 鑒于開(kāi)證行沒(méi)能按鑒于開(kāi)證行沒(méi)能按ucp600規(guī)定行事，且我行多次催規(guī)定行事，且我行多次催 收無(wú)果，我行于收無(wú)果，我行于20 xx年年12月月8日將該日將該case上報(bào)總行，上報(bào)總行， 希望總行能協(xié)助促請(qǐng)開(kāi)證行履行付款責(zé)任。希望總行能協(xié)助促請(qǐng)開(kāi)證行履行付款責(zé)任。 57 case 1 question:此案例中開(kāi)證行的做法正確嗎？此案例中開(kāi)證行的做法正確嗎？ ucp600 art4:就其性質(zhì)而言，信用證與可能作為其開(kāi)立就其性質(zhì)而言，信用證與

45、可能作為其開(kāi)立 基礎(chǔ)的銷(xiāo)售合同或其他合同是相互獨(dú)立的交易，即使基礎(chǔ)的銷(xiāo)售合同或其他合同是相互獨(dú)立的交易，即使 信用證中含有對(duì)此類(lèi)合同的任何援引，銀行也與該合信用證中含有對(duì)此類(lèi)合同的任何援引，銀行也與該合 同無(wú)關(guān)，且不受其約束。因此，銀行關(guān)于承付、議付同無(wú)關(guān)，且不受其約束。因此，銀行關(guān)于承付、議付 或履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾，不受申請(qǐng)人基于或履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾，不受申請(qǐng)人基于 其與開(kāi)證行或與受益人之間的關(guān)系而產(chǎn)生的任何請(qǐng)求其與開(kāi)證行或與受益人之間的關(guān)系而產(chǎn)生的任何請(qǐng)求 或抗辯的影響?；蚩罐q的影響。 ucp600 art5：銀行處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)可能涉：銀行處理的是單據(jù)，而不是

46、單據(jù)可能涉 及的貨物、服務(wù)或履約行為。及的貨物、服務(wù)或履約行為。 根據(jù)以上二條，結(jié)合第七條（開(kāi)證行責(zé)任）和第十六條根據(jù)以上二條，結(jié)合第七條（開(kāi)證行責(zé)任）和第十六條 （不符單據(jù)、放棄及通知），開(kāi)證行明顯違反了（不符單據(jù)、放棄及通知），開(kāi)證行明顯違反了ucp 慣例慣例! 58 case 1 相關(guān)理論依據(jù)：相關(guān)理論依據(jù)： 信用證賴(lài)以存在與發(fā)展的兩大基石。信用證賴(lài)以存在與發(fā)展的兩大基石。 1、獨(dú)立抽象性原則：、獨(dú)立抽象性原則： （1）獨(dú)立性。信用證與其所基于開(kāi)立的合同是相互）獨(dú)立性。信用證與其所基于開(kāi)立的合同是相互 獨(dú)立的，即使信用證對(duì)合同有援引，銀行也不受其約獨(dú)立的，即使信用證對(duì)合同有援引，銀行也不

47、受其約 束。（束。（2）抽象性。銀行只處理單據(jù)不處理貨物。）抽象性。銀行只處理單據(jù)不處理貨物。 2、單證相符原則：?jiǎn)巫C相符原則： （1）與信用證條款相符。（）與信用證條款相符。（2）與）與ucp的適用規(guī)則的適用規(guī)則 相符。（相符。（3）與）與isbp的標(biāo)準(zhǔn)審核相符。的標(biāo)準(zhǔn)審核相符。 59 case 2 l根據(jù)單證相符原則，是否在任何情況下，只要單證相根據(jù)單證相符原則，是否在任何情況下，只要單證相 符，開(kāi)證行就必須付款呢？符，開(kāi)證行就必須付款呢？ 欺詐例外原則：欺詐例外原則： 信用證獨(dú)立抽象性原則不應(yīng)保護(hù)欺詐，即便是單證信用證獨(dú)立抽象性原則不應(yīng)保護(hù)欺詐，即便是單證 相符，只要發(fā)生欺詐，銀行可以例

48、外地不付款。相符，只要發(fā)生欺詐，銀行可以例外地不付款。 統(tǒng)一商法典統(tǒng)一商法典寫(xiě)到：如果申請(qǐng)人宣稱(chēng)某些單據(jù)屬于寫(xiě)到：如果申請(qǐng)人宣稱(chēng)某些單據(jù)屬于 偽造或具有實(shí)質(zhì)上的欺詐性，或付款將為受益人對(duì)開(kāi)偽造或具有實(shí)質(zhì)上的欺詐性，或付款將為受益人對(duì)開(kāi) 證行或申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)欺詐提供便利，具有管轄權(quán)的證行或申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)質(zhì)欺詐提供便利，具有管轄權(quán)的 法院可以暫時(shí)或永久禁止開(kāi)證行付款。法院可以暫時(shí)或永久禁止開(kāi)證行付款。 60 case 2 2006年最高人民法院出臺(tái)了年最高人民法院出臺(tái)了關(guān)于審理信用證糾紛案件關(guān)于審理信用證糾紛案件 若干問(wèn)題的規(guī)定若干問(wèn)題的規(guī)定，正式將欺詐例外原則體現(xiàn)在我國(guó)，正式將欺詐例外原則體現(xiàn)在我

49、國(guó) 法律之中。引述部分條款如下：第法律之中。引述部分條款如下：第8條：下列情形之一，條：下列情形之一， 視為信用證欺詐：視為信用證欺詐：（1）受益人偽造單據(jù)或者提交記載）受益人偽造單據(jù)或者提交記載 內(nèi)容虛假的單據(jù)；（內(nèi)容虛假的單據(jù)；（2）受益人惡意不交付貨物或者交）受益人惡意不交付貨物或者交 付的貨物無(wú)價(jià)值；（付的貨物無(wú)價(jià)值；（3）受益人和開(kāi)證申請(qǐng)人串通提交）受益人和開(kāi)證申請(qǐng)人串通提交 假單據(jù)，沒(méi)有真實(shí)的基礎(chǔ)交易。假單據(jù)，沒(méi)有真實(shí)的基礎(chǔ)交易。 第第9條：申請(qǐng)人、開(kāi)證條：申請(qǐng)人、開(kāi)證 行或其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有上述欺詐情形，并認(rèn)為將行或其他利害關(guān)系人發(fā)現(xiàn)有上述欺詐情形，并認(rèn)為將 會(huì)給其造成難以彌補(bǔ)

50、的損害時(shí)，可以向法院申請(qǐng)中止會(huì)給其造成難以彌補(bǔ)的損害時(shí)，可以向法院申請(qǐng)中止 支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。第支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。第10條：法院認(rèn)定存在信用條：法院認(rèn)定存在信用 證欺詐的，應(yīng)當(dāng)裁定中止支付或者判決終止支付信用證欺詐的，應(yīng)當(dāng)裁定中止支付或者判決終止支付信用 證項(xiàng)下款項(xiàng)。證項(xiàng)下款項(xiàng)。 61 case 2 l根據(jù)以上規(guī)定，如果存在欺詐，開(kāi)證行不能因根據(jù)以上規(guī)定，如果存在欺詐，開(kāi)證行不能因 為欺詐就可以主動(dòng)不付款，而是應(yīng)該通過(guò)法律為欺詐就可以主動(dòng)不付款，而是應(yīng)該通過(guò)法律 程序向法院申請(qǐng)止付令，禁止開(kāi)證行對(duì)外付款。程序向法院申請(qǐng)止付令，禁止開(kāi)證行對(duì)外付款。 所謂止付令，英美法院稱(chēng)為禁付令所謂止付

51、令，英美法院稱(chēng)為禁付令 （injunction）,意大利法院使用扣除令意大利法院使用扣除令 （conservative,arrest order），）， 瑞士法院為扣押令瑞士法院為扣押令 （attachment writ），我國(guó)法院則稱(chēng)之），我國(guó)法院則稱(chēng)之 為凍結(jié)令或協(xié)助止付令。為凍結(jié)令或協(xié)助止付令。 62 case 2 止付令是禁止開(kāi)證行對(duì)外付款的一種司法救濟(jì)，是一止付令是禁止開(kāi)證行對(duì)外付款的一種司法救濟(jì)，是一 種訴訟保全措施。止付令可分為永久性止付令種訴訟保全措施。止付令可分為永久性止付令 （permanent injunction）和訴間止付令）和訴間止付令 （interlocutory

52、 injunction）。所謂訴間止付，）。所謂訴間止付， 當(dāng)申請(qǐng)人起訴后敗訴，法院應(yīng)該解除止付，允許開(kāi)證當(dāng)申請(qǐng)人起訴后敗訴，法院應(yīng)該解除止付，允許開(kāi)證 行對(duì)外付款。而永久性止付，則是法院在審理后認(rèn)定行對(duì)外付款。而永久性止付，則是法院在審理后認(rèn)定 確有欺詐，判決開(kāi)證行不得對(duì)外付款。確有欺詐，判決開(kāi)證行不得對(duì)外付款。 雖然根據(jù)雖然根據(jù)ucp及信用證的規(guī)定，對(duì)表面相符的單據(jù)，及信用證的規(guī)定，對(duì)表面相符的單據(jù)， 開(kāi)證行負(fù)有第一性的付款責(zé)任，但開(kāi)證行負(fù)有第一性的付款責(zé)任，但ucp只是銀行間的只是銀行間的 慣例，不能凌駕于當(dāng)?shù)氐姆珊退痉钪?。一旦慣例，不能凌駕于當(dāng)?shù)氐姆珊退痉钪?。一?法院

53、法院 頒布了止付令，開(kāi)證行不能以履行信用證項(xiàng)下付頒布了止付令，開(kāi)證行不能以履行信用證項(xiàng)下付 款責(zé)任和信用證的獨(dú)立抽象性及單據(jù)嚴(yán)格相符抗拒法款責(zé)任和信用證的獨(dú)立抽象性及單據(jù)嚴(yán)格相符抗拒法 院的命令。開(kāi)證行收到止付令，它必須服從，但也可院的命令。開(kāi)證行收到止付令，它必須服從，但也可 以進(jìn)行交涉。以進(jìn)行交涉。 63 case 2 l法院受理法院受理“欺詐例外欺詐例外”訴訟的條件：訴訟的條件： （1）必須有證據(jù)證明欺詐發(fā)生，而不是聲稱(chēng)；）必須有證據(jù)證明欺詐發(fā)生，而不是聲稱(chēng)； （2）欺詐將給有關(guān)方造成難以彌補(bǔ)的損害；）欺詐將給有關(guān)方造成難以彌補(bǔ)的損害； （3）進(jìn)口方須向法院提供足夠的擔(dān)保；）進(jìn)口方須向法

54、院提供足夠的擔(dān)保； 64 case 3 欺詐例外的例外原則：欺詐例外的例外原則： 下列情形即使法院認(rèn)定有欺詐，也不得裁定下列情形即使法院認(rèn)定有欺詐，也不得裁定 止付信用證款項(xiàng)：止付信用證款項(xiàng)： 1、開(kāi)證行的指定人、授權(quán)人已按照開(kāi)證行、開(kāi)證行的指定人、授權(quán)人已按照開(kāi)證行 的指令善意地進(jìn)行了付款。的指令善意地進(jìn)行了付款。 指即期付款信用證在被指定銀行有效且被指指即期付款信用證在被指定銀行有效且被指 定銀行已經(jīng)履行了付款責(zé)任的情況下，即使出定銀行已經(jīng)履行了付款責(zé)任的情況下，即使出 現(xiàn)欺詐，法院也不對(duì)開(kāi)證行的付款止付?，F(xiàn)欺詐，法院也不對(duì)開(kāi)證行的付款止付。 65 case 3 2、開(kāi)證行或其指定人、授權(quán)

55、人已對(duì)信用證項(xiàng)下、開(kāi)證行或其指定人、授權(quán)人已對(duì)信用證項(xiàng)下 票據(jù)善意地作出了承兌。票據(jù)善意地作出了承兌。 指承兌信用證項(xiàng)下，不論信用證在被指定銀指承兌信用證項(xiàng)下，不論信用證在被指定銀 行還是在開(kāi)證行有效，只要承兌了行還是在開(kāi)證行有效，只要承兌了 匯票，其責(zé)任便上升為票據(jù)上的無(wú)條件付款匯票，其責(zé)任便上升為票據(jù)上的無(wú)條件付款 責(zé)任。持票人得到了票據(jù)法的保護(hù)。責(zé)任。持票人得到了票據(jù)法的保護(hù)。 3、議付行善意地進(jìn)行了議付。、議付行善意地進(jìn)行了議付。 指議付信用證下被指定銀行已經(jīng)議付的情況。指議付信用證下被指定銀行已經(jīng)議付的情況。 66 case 3 l何為善意？下列情形一般被視為善意行為，受何為善意？下

56、列情形一般被視為善意行為，受 欺詐例外的例外原則保護(hù)：銀行自己未參與欺欺詐例外的例外原則保護(hù)：銀行自己未參與欺 詐；銀行不知道欺詐存在；銀行盡到了合理謹(jǐn)詐；銀行不知道欺詐存在；銀行盡到了合理謹(jǐn) 慎，比如，欺詐在單據(jù)表面并不是明顯的；除慎，比如，欺詐在單據(jù)表面并不是明顯的；除 開(kāi)證行之外開(kāi)證行之外 ，付款、承兌或議付的銀行必須，付款、承兌或議付的銀行必須 是被指定行，非被指定行的行為不被認(rèn)為善意是被指定行，非被指定行的行為不被認(rèn)為善意 的。的。 67 case 3 l因此，只要單證相符，即使出現(xiàn)欺詐，由于出現(xiàn)了善因此，只要單證相符，即使出現(xiàn)欺詐，由于出現(xiàn)了善 意第三方或票據(jù)上的承兌行為，銀行便不

57、得利用欺詐意第三方或票據(jù)上的承兌行為，銀行便不得利用欺詐 例外原則不付款。這便是欺詐例外的例外原則。例外原則不付款。這便是欺詐例外的例外原則。 如此，只有將信用證開(kāi)立為由開(kāi)證行自己付款的即如此，只有將信用證開(kāi)立為由開(kāi)證行自己付款的即 期付款信用證，對(duì)于申請(qǐng)人來(lái)說(shuō)，才有可能利用欺詐期付款信用證，對(duì)于申請(qǐng)人來(lái)說(shuō)，才有可能利用欺詐 例外原則保護(hù)自己。否則信用證規(guī)定在被指定銀行有例外原則保護(hù)自己。否則信用證規(guī)定在被指定銀行有 效且被指定銀行已經(jīng)付款、承兌或議付的情況下，由效且被指定銀行已經(jīng)付款、承兌或議付的情況下，由 于其已成為善意第三方，取得了正當(dāng)持票人的地位，于其已成為善意第三方，取得了正當(dāng)持票人

58、的地位， 在出現(xiàn)了受益人欺詐的情形下，應(yīng)該利用欺詐例外的在出現(xiàn)了受益人欺詐的情形下，應(yīng)該利用欺詐例外的 例外原則，法院不再止付開(kāi)證行的付款，因?yàn)榫芨兜睦庠瓌t，法院不再止付開(kāi)證行的付款，因?yàn)榫芨兜?受害者是被指定銀行而不是詐騙分子。受害者是被指定銀行而不是詐騙分子。 68 case 3 l信用證交易中的一句名言：信用證交易中的一句名言：由于進(jìn)口商自己不由于進(jìn)口商自己不 慎選擇了騙子進(jìn)行交易，詐騙的后果應(yīng)該自負(fù)，慎選擇了騙子進(jìn)行交易，詐騙的后果應(yīng)該自負(fù)， 不能由不知情的善意人承擔(dān)。不能由不知情的善意人承擔(dān)。 l注意：實(shí)務(wù)中申請(qǐng)人往往以貨物質(zhì)量不好或數(shù)注意：實(shí)務(wù)中申請(qǐng)人往往以貨物質(zhì)量不好或數(shù) 量不

59、足為由稱(chēng)受益人欺詐并要求法院下發(fā)止付量不足為由稱(chēng)受益人欺詐并要求法院下發(fā)止付 令。根據(jù)國(guó)際貿(mào)易規(guī)則，只有根本違約才可以令。根據(jù)國(guó)際貿(mào)易規(guī)則，只有根本違約才可以 不付款。只有交付的貨物無(wú)價(jià)值時(shí)（而不是質(zhì)不付款。只有交付的貨物無(wú)價(jià)值時(shí)（而不是質(zhì) 量不好）法院才有可能止付。量不好）法院才有可能止付。 69 信用證和單據(jù)常見(jiàn)問(wèn)題及不符點(diǎn)信用證和單據(jù)常見(jiàn)問(wèn)題及不符點(diǎn)-信用證信用證 1、信用證過(guò)期（、信用證過(guò)期（credit expired） 2、信用證的金額不足以支付貨款。、信用證的金額不足以支付貨款。 3、信用證經(jīng)修改，修改書(shū)不齊全。、信用證經(jīng)修改，修改書(shū)不齊全。 4、信用證的貨名、單價(jià)有誤。、信用證

60、的貨名、單價(jià)有誤。 5、貿(mào)易術(shù)語(yǔ)為、貿(mào)易術(shù)語(yǔ)為cif和和cfr，但目的港卻為沒(méi)有海灣的內(nèi)陸國(guó)家。，但目的港卻為沒(méi)有海灣的內(nèi)陸國(guó)家。 6、信用證及修改書(shū)為偽造。、信用證及修改書(shū)為偽造。 7、信用證漏填開(kāi)證日期與開(kāi)證地點(diǎn)。、信用證漏填開(kāi)證日期與開(kāi)證地點(diǎn)。 8、受益人的名稱(chēng)或地址不祥。、受益人的名稱(chēng)或地址不祥。 9、信用證條款之間互相矛盾。、信用證條款之間互相矛盾。 10、信用證印鑒或密押不符。、信用證印鑒或密押不符。 11、信用證大小寫(xiě)金額不符。、信用證大小寫(xiě)金額不符。 12、信用證有關(guān)單據(jù)的要求不合理，如要求單據(jù)的種類(lèi)、份數(shù)、各、信用證有關(guān)單據(jù)的要求不合理，如要求單據(jù)的種類(lèi)、份數(shù)、各 種背書(shū)轉(zhuǎn)讓