銀行保險(xiǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品專項(xiàng)合作協(xié)議11頁

1、萬一網(wǎng) 中國最大的保險(xiǎn)資料下載網(wǎng) xx人壽保險(xiǎn)有限公司*分公司xx銀行股份有限公司*分行 保險(xiǎn)產(chǎn)品專項(xiàng)合作協(xié)議 銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品專項(xiàng)合作協(xié)議甲方：xx人壽保險(xiǎn)有限公司*分公司地址： 乙方：xx銀行股份有限公司*分行地址： 為促進(jìn)雙方銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的共同發(fā)展，實(shí)現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)和行政規(guī)章，甲乙雙方本著平等、自愿、互利的原則，經(jīng)充分協(xié)商并在雙方已簽署的全面業(yè)務(wù)合作協(xié)議的框架約定下,就建立乙方代理甲方個(gè)人銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品達(dá)成如下協(xié)議：第一條 合作產(chǎn)品種類（一）甲乙雙方在甲方經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)產(chǎn)品中,共同選擇適合銀行渠道銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品及團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行代理合

2、作,合作內(nèi)容包括代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品、代收保險(xiǎn)費(fèi)、代付保險(xiǎn)金等。1、本協(xié)議確定代理的銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品詳見附件。2、代收保險(xiǎn)費(fèi)包括銀行柜臺(tái)現(xiàn)金支付和自動(dòng)轉(zhuǎn)賬交付保險(xiǎn)費(fèi)兩種方式，其中自動(dòng)轉(zhuǎn)賬交付保險(xiǎn)費(fèi)是指已在乙方所屬機(jī)構(gòu)開立活期賬戶的投保人通過簽署保險(xiǎn)費(fèi)銀行自動(dòng)轉(zhuǎn)賬付款授權(quán)書，對(duì)甲方及本人指定之開戶銀行（即乙方）做出授權(quán)后，甲方根據(jù)客戶所須繳納保險(xiǎn)費(fèi)的金額及相應(yīng)的授權(quán)扣繳賬戶制作扣款信息，通過甲乙雙方約定的數(shù)據(jù)傳送方式和數(shù)據(jù)格式傳送給乙方，乙方依據(jù)甲方傳送來的扣款信息在該客戶授權(quán)的自動(dòng)轉(zhuǎn)賬賬戶內(nèi)依據(jù)約定時(shí)間自動(dòng)扣款。3、代付保險(xiǎn)金采用自動(dòng)轉(zhuǎn)賬方式給付保險(xiǎn)金，即甲方向已在乙方所屬機(jī)構(gòu)開立活期賬戶的投保人以自

3、動(dòng)轉(zhuǎn)賬方式給付保險(xiǎn)金。甲方向乙方送交轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)及數(shù)據(jù)，由乙方在約定給付的日期內(nèi)從甲方對(duì)公結(jié)算賬戶向投保人或保險(xiǎn)受益人所指定轉(zhuǎn)賬的活期賬戶內(nèi)給付保險(xiǎn)金，并于當(dāng)日將給付信息返至甲方核銷。根據(jù)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，如甲方從其銀行結(jié)算賬戶支付給客戶銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆有超過5萬元，應(yīng)向其開戶銀行提供付款依據(jù)。經(jīng)雙方商定，以本協(xié)議作為統(tǒng)一的付款依據(jù)。（二）如需調(diào)整銀行保險(xiǎn)代理產(chǎn)品，由甲乙雙方協(xié)商一致后，以代理個(gè)人銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品專項(xiàng)合作補(bǔ)充協(xié)議形式協(xié)商有關(guān)事宜，“補(bǔ)充協(xié)議”與本協(xié)議具有同等效力。第二條 手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（一）兼業(yè)代理手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)乙方以兼業(yè)代理方式開展業(yè)務(wù)的，甲方支付乙方代理手續(xù)費(fèi)的計(jì)算依據(jù)為乙方代理

4、銷售個(gè)人銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的保費(fèi)收入總額及手續(xù)費(fèi)率（代理保險(xiǎn)產(chǎn)品手續(xù)費(fèi)率見附表一）。計(jì)算公式為：乙方當(dāng)期代理手續(xù)費(fèi)甲方當(dāng)期收到的代理銷售保費(fèi)總額當(dāng)期手續(xù)費(fèi)率。乙方以電腦系統(tǒng)出單方式銷售甲方保險(xiǎn)產(chǎn)品的手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，雙方另行規(guī)定。乙方代理甲方新產(chǎn)品，或遇費(fèi)率調(diào)整，或相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)關(guān)于代理手續(xù)費(fèi)的新規(guī)定，則在雙方協(xié)商一致后，另立“補(bǔ)充協(xié)議”加以執(zhí)行。（二）代收代付業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 乙方采用代收代付方式代理甲方收取續(xù)期業(yè)務(wù)保費(fèi)和支付保險(xiǎn)金的，甲方支付乙方手續(xù)費(fèi)的計(jì)算依據(jù)為乙方代理收付甲方相關(guān)費(fèi)用的筆數(shù)及單筆收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為0.5元/筆。（三）手續(xù)費(fèi)結(jié)算方式 手續(xù)費(fèi)（包括兼業(yè)代理手續(xù)費(fèi)和代收代付手

5、續(xù)費(fèi)）每月結(jié)算一次，甲方于次月第10個(gè)工作日之前向乙方支付上月代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)，同時(shí)乙方應(yīng)提供相應(yīng)金額的保險(xiǎn)中介服務(wù)發(fā)票。（四）培訓(xùn)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)乙方以兼業(yè)代理方式開展業(yè)務(wù)的，甲方為乙方提供包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷售技能等多方面培訓(xùn)，并確保每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于監(jiān)管部門規(guī)定時(shí)數(shù)；建立互派員工進(jìn)行工作性鍛煉的機(jī)制，包括但不限于產(chǎn)品開發(fā)、營銷技巧、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)系統(tǒng)、考核激勵(lì)等；不定期舉辦市場(chǎng)營銷方面的培訓(xùn)；雙方通過定期會(huì)面，建立有效的溝通和推動(dòng)業(yè)務(wù)的平臺(tái)。甲方承擔(dān)相關(guān)和必要的培訓(xùn)費(fèi)用，并以營銷培訓(xùn)方案或以“補(bǔ)充協(xié)議”加以執(zhí)行。（五）結(jié)算賬戶開戶甲方委托乙方代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品之前，在乙方分支機(jī)構(gòu)開立結(jié)算賬

6、戶，作為保費(fèi)代收代付資金結(jié)算賬戶。第三條 雙方的權(quán)利和義務(wù)（一）甲乙雙方共同負(fù)責(zé)組織推動(dòng)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，雙方分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按本協(xié)議精神開展緊密地業(yè)務(wù)合作。如有具體特殊合作事項(xiàng)，應(yīng)在此框架下達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議。（二）甲乙雙方對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的開展共同承擔(dān)宣傳推廣的職責(zé)。（三）甲乙雙方各自承擔(dān)在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)所需硬件安裝、軟件開發(fā)、維護(hù)和升級(jí)的費(fèi)用支出，在營銷推廣、客戶服務(wù)工作中所產(chǎn)生的費(fèi)用支出由甲乙雙方分支機(jī)構(gòu)協(xié)商確定。（四）因甲乙雙方系統(tǒng)故障、人力操作失誤等因素造成本業(yè)務(wù)無法正常進(jìn)行時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，共同采取各種補(bǔ)救措施完成客戶委托。（五）如因保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)與客戶發(fā)生糾紛，甲乙雙方不得在損害另一方利益

7、的情況下單獨(dú)與客戶處理相關(guān)糾紛事宜，應(yīng)通知對(duì)方并商榷共同處理。（六）甲方有義務(wù)積極配合乙方提取相關(guān)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，以供乙方進(jìn)行客戶數(shù)據(jù)分析和管理。甲乙雙方應(yīng)建立聯(lián)系人制度，并制定專門部門及專人負(fù)責(zé)并及時(shí)核對(duì)業(yè)務(wù)相關(guān)數(shù)據(jù)。為支持乙方營銷統(tǒng)計(jì)工作，甲方在次月第5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)向乙方以書面形式（加蓋公章）及電子郵件形式提供以下有關(guān)資料：當(dāng)月代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支行明細(xì)報(bào)表、當(dāng)月代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種支行明細(xì)報(bào)表。（七）甲乙雙方在辦理業(yè)務(wù)過程中所互相提供的重要憑證（如客戶資料、投保單、承保單等）均應(yīng)制定專人管理，在交接過程中應(yīng)建立嚴(yán)格的交接簽收制度，并有雙方經(jīng)辦人員及主管簽字蓋章確認(rèn)（雙方續(xù)互送簽字樣本備查），雙方

8、定期進(jìn)行核對(duì)。發(fā)生遺失或泄密情況，由責(zé)任方負(fù)責(zé)。（八）甲方在開展代理業(yè)務(wù)過程中取得的乙方客戶資料，不得用作與乙方合作范圍之外的用途。日后甲方對(duì)該類客戶做二次營銷時(shí)，需首先征得乙方同意，并對(duì)成功交易按約定費(fèi)率向乙方支付營銷費(fèi)用。（九）加強(qiáng)甲乙雙方在產(chǎn)品開發(fā)中的合作與交流，甲方應(yīng)充分利用自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)、經(jīng)驗(yàn)，協(xié)作開發(fā)適合乙方客戶的保險(xiǎn)產(chǎn)品，由乙方代理銷售。（十）甲方應(yīng)主動(dòng)、及時(shí)地向乙方提供開展代理業(yè)務(wù)所必須的保險(xiǎn)條款、費(fèi)率、相關(guān)單證、投保規(guī)定、宣傳資料及營銷技巧和產(chǎn)品培訓(xùn)。（十一）甲乙雙方通過數(shù)據(jù)庫營銷、聯(lián)合促銷、發(fā)放聯(lián)名卡等方式共享客戶資源；通過渠道銷售、宣傳廣告、隊(duì)伍培訓(xùn)、考核激勵(lì)等方式合理利用

9、雙方的客戶資源，為雙方客戶提供金融一體化服務(wù)，促進(jìn)各自業(yè)務(wù)發(fā)展；結(jié)合雙方客戶在個(gè)人貸款、銀行卡、保險(xiǎn)、基金理財(cái)及貴賓服務(wù)的特點(diǎn)，細(xì)分市場(chǎng)，開發(fā)與網(wǎng)點(diǎn)渠道、電話銷售和網(wǎng)上銷售相結(jié)合的個(gè)人銀行和保險(xiǎn)產(chǎn)品；甲方在乙方的柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、網(wǎng)上銷售系統(tǒng)及電話營銷方面給予協(xié)助和支持。（十二）甲方為保戶辦理代繳保費(fèi)和退保業(yè)務(wù)時(shí)優(yōu)先選擇乙方銀行卡作為約定轉(zhuǎn)帳賬號(hào)。甲方優(yōu)先委托乙方利用乙方銀行卡為甲方員工代理發(fā)放工資；為甲方營銷員或代理人代理發(fā)放獎(jiǎng)金、傭金及代扣營業(yè)稅和個(gè)人所得稅，納稅資料隨其他資料移交甲方。（十三）宣傳廣告。雙方在公關(guān)和市場(chǎng)宣傳方面充分合作，共同舉辦社區(qū)活動(dòng)、博覽會(huì)、公益活動(dòng)等公關(guān)宣傳活動(dòng)；甲乙雙

10、方利用各自廣泛的營銷渠道包括銷售網(wǎng)點(diǎn)、客服中心、dm直郵、短信平臺(tái)等為雙方業(yè)務(wù)銷售開展宣傳工作，并推薦甲方客戶到乙方辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。（十四）凡由乙方代理銷售的甲方保險(xiǎn)產(chǎn)品，其退保、支付理賠金、支付保險(xiǎn)金等應(yīng)通過乙方辦理。（十五）在雙方均設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的地區(qū)，甲方應(yīng)選擇乙方作為其代收保費(fèi)的優(yōu)先合作銀行。第四條 合作方式甲乙雙方根據(jù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定，建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系，乙方為甲方代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（一）雙方可另行簽署專項(xiàng)協(xié)議，開展保單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)的合作。（二）雙方經(jīng)協(xié)商一致后可在適當(dāng)時(shí)機(jī)合作推出聯(lián)名卡，用于保險(xiǎn)費(fèi)收取、保險(xiǎn)金支付等業(yè)務(wù)，并共同探討在借記卡領(lǐng)域多方位的合作。第五條 信息交

11、流（一）甲乙雙方加強(qiáng)對(duì)客戶市場(chǎng)變化、客戶需求等個(gè)人金融市場(chǎng)信息進(jìn)行交流。每月定期會(huì)晤，共同推進(jìn)業(yè)務(wù)合作進(jìn)展。（二）甲乙雙方具體經(jīng)辦部門，原則上每半年召開一次業(yè)務(wù)拓展會(huì)，完善已有的合作項(xiàng)目，探討新的合作領(lǐng)域及擬定下半年度的業(yè)務(wù)合作計(jì)劃。第六條 保密條款（一） 甲乙雙方均有義務(wù)為對(duì)方嚴(yán)守商業(yè)秘密，未經(jīng)對(duì)方書面許可，不得向外提供任何有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營的資料和信息。（二） 甲乙雙方未能遵守前款規(guī)定的保密義務(wù)的，違約方應(yīng)向?qū)Ψ劫r償由此給對(duì)方造成的全部損失。（三） 甲乙雙方約定，本保密條款不因協(xié)議的終止而失效。（四） 甲乙雙方應(yīng)確保其各自相關(guān)人員需遵守以下規(guī)定：1、對(duì)所有應(yīng)保密的資料（宣傳資料、條款、費(fèi)率、投保

12、單證、保險(xiǎn)單除外）履行完全的保密義務(wù)； 2、除非得到另一方的書面同意外，不得將有關(guān)保密資料特別是客戶資料（無論是書面的還是口頭的）泄露給他人； 3、不得將保密資料用于本合同之外的目的； 4、各保密資料的復(fù)印件的保存標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)與原件一致；5、甲乙雙方在訂立合同過程中知悉的對(duì)方的其他商業(yè)秘密，無論合同是否成立，均不得泄露及不正當(dāng)使用；6、甲方或乙方因泄露及不正當(dāng)使用保密資料及其他商業(yè)秘密給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第七條 法律責(zé)任（一）甲方保證對(duì)由乙方代理銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品提供及時(shí)理賠和其他相關(guān)服務(wù)，乙方并不因代銷甲方保險(xiǎn)產(chǎn)品而承擔(dān)或連帶承擔(dān)甲方在保險(xiǎn)契約項(xiàng)下的任何責(zé)任，也不承擔(dān)甲方與其代理人、投保

13、人、被保險(xiǎn)人或保險(xiǎn)受益人之間可能發(fā)生的任何糾紛調(diào)解或仲裁訴訟之責(zé)。但因乙方過錯(cuò)的責(zé)任除外。（二）乙方在代理銷售甲方保險(xiǎn)產(chǎn)品的過程中，甲方應(yīng)及時(shí)為乙方提供培訓(xùn)等銷售支持工作。如因甲方產(chǎn)品的合法性、完整性、精確性問題所引起的任何法律后果，由甲方承擔(dān)。（三）雙方在合作過程中，若一方發(fā)生違反本協(xié)議內(nèi)容之行為，另一方有權(quán)要求違約方消除影響、賠償損失，并有權(quán)要求單方面終止合作。第八條 爭議的解決甲乙雙方同意在具體合作過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；如協(xié)商解決未果，任何一方可向乙方所在地人民法院提起訴訟。第九條 不可抗力及違約責(zé)任（一）如本協(xié)議的一方因受法律規(guī)定的不可抗力情形的影響而不能履行本協(xié)議

14、，受影響的一方可部分或全部免除責(zé)任，但應(yīng)立即采取有效手段防止上述不可抗力事件的后果，減輕可能給對(duì)方造成的損失。（二）受不可抗力事件影響的一方應(yīng)在不可抗力因素發(fā)生后盡可能短的時(shí)間內(nèi)以電話、口頭或書面形式通知對(duì)方，并應(yīng)在此后的30天內(nèi)以書面形式向?qū)Ψ教峁┯嘘P(guān)部門簽發(fā)的有效合法的證明作為證據(jù)。（三）如果由于本協(xié)議一方的過錯(cuò)而給對(duì)方造成損失的，有過錯(cuò)的一方應(yīng)對(duì)另一方的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。雙方均有過錯(cuò)的，由雙方根據(jù)各自過錯(cuò)的大小分別承擔(dān)責(zé)任。 第十條 協(xié)議生效、期限、變更、終止和修訂（一）雙方可根據(jù)市場(chǎng)情況，在代理手續(xù)費(fèi)費(fèi)率、資金結(jié)算以及其它未盡事宜，由雙方協(xié)商每年進(jìn)行修訂或變更，簽訂補(bǔ)充協(xié)議。（二）本協(xié)

15、議經(jīng)雙方負(fù)責(zé)人或者授權(quán)代表簽字并加蓋單位公章之日起生效，合作期限為一年。（三）本協(xié)議的修改或者變更僅可采用書面協(xié)議形式并經(jīng)雙方法定代表人或其授權(quán)代表簽字及加蓋公章且須經(jīng)雙方采取適當(dāng)?shù)姆ㄈ诵袆?dòng)批準(zhǔn)而作出。任何一方如有變更協(xié)議的要求，應(yīng)提前一個(gè)月書面通知對(duì)方；任何一方如有終止協(xié)議的要求，應(yīng)提前三個(gè)月書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商同意后方得變更或者終止。 （四）協(xié)議終止1、下列情形本協(xié)議自動(dòng)終止：（1）本協(xié)議有效期屆滿且雙方不順延的；（2）乙方保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證有效期限屆滿但未及時(shí)辦理續(xù)展的或者因其他原因失效的； 2、下列情形本協(xié)議按照一方通知確定的終止日終止：（1）一方提前3個(gè)月通知另一方終止本協(xié)議，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后書面確認(rèn)；（2）一方違反本協(xié)議的約定，經(jīng)另一方通知后在30日內(nèi)仍未書面答復(fù)的，另一方有權(quán)書面通知對(duì)方終止本協(xié)議。（五）若因中國法律、法規(guī)以及部門規(guī)章的相關(guān)規(guī)定發(fā)