擔(dān)保公司董事監(jiān)事高管人員任職資格培訓(xùn)測(cè)試題

1、擔(dān)保公司董事監(jiān)事高管人員任職資格培訓(xùn)測(cè)試題業(yè)務(wù)范圍：-、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但 應(yīng)同時(shí)符合（）條件。a、近兩年無違法、違規(guī)不良i己錄b、注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元c、連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上d、 省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件答案：abcd 1.、簡(jiǎn)答題1.列舉融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。答案：（_)貸款擔(dān)保；(二）票據(jù)承兌擔(dān)保；(三）貿(mào)易融資擔(dān)保；(四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；(五）信用證擔(dān)保；(六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。2、融資性擔(dān)保公司可以兼營(yíng)哪些非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)？答案：（一)訴訟保全擔(dān)保；(二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保

2、、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù);(三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；(四）以自有資金進(jìn)行投資；(五）省政府金融辦規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。3、融資性擔(dān)保公司不得從事哪些活動(dòng)？答案：（一)吸收存款；(二）發(fā)放貸款；(三）受托發(fā)放貸款；(四）受托投資；(五）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定不得從事的其他活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)的，由有關(guān)部門依法予以査處。4、融資性擔(dān)保公司從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備哪些條件？答案：（_)近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；(二）省政府金融辦規(guī)定的其他審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的除了丨滿足以上兩個(gè)條件外注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

3、,并連續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。監(jiān)督管理1. _、選擇題1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)送（）等文件和資料。 提交各類文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。a、經(jīng)營(yíng)報(bào)告 b、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告c、合法合規(guī)報(bào)告d、信息報(bào)告答案:abc2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按（）向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)告資本金運(yùn)用情況。a、月度 b、季度 c、半年度 d、年度答案:b3、融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)（）以上的擔(dān)保代償或投資損失，以及 董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向當(dāng)?shù)刂鞴?部門報(bào)告。a、4% b、5% c、8% d、1

4、0%答案:b 二、判斷題1、各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或 約見其董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說明或必要的整改。（v )2、融資性擔(dān)保公司不需要向當(dāng)?shù)卣鹑谵k（或政府指定部門）報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等 會(huì)議的重要決議。（x )3、各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報(bào) 告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置措施和處置程 序，及時(shí)有效處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。（v )股東資格、股權(quán)設(shè)置和組織結(jié)構(gòu)1.、選擇題1、融資性擔(dān)保公

5、司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公 司成立之日起()年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任 職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。a、 1 b、 2 c、 3 d、 4 答案:b2、融資性擔(dān)保公司董事和高級(jí)管理人員對(duì)融資性擔(dān)保公司負(fù)有（）義務(wù)和（）義務(wù)。a、忠實(shí)，節(jié)儉b、無限，勤勉c、忠實(shí)，勤勉d無限，節(jié)儉答案：c二、判斷題1、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有的股份，在任職期間內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。（x)2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)建立有效的監(jiān)督制衡機(jī)制。不設(shè)立董事會(huì)的，應(yīng)由利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部 門（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢

6、査職責(zé)。（v )3、融資性擔(dān)保公司董事會(huì)或監(jiān)督管理部門（崗位）應(yīng)對(duì)董事長(zhǎng)或其經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人實(shí)施年度專項(xiàng)審計(jì)。 審計(jì)結(jié)果應(yīng)向董事會(huì)、股東會(huì)或股東大會(huì)報(bào)告，并報(bào)所在地行業(yè)主管部門備案。主要負(fù)責(zé)人離任時(shí), 須進(jìn)行離任審計(jì)。（x)4、融資性擔(dān)保公司董事及其高級(jí)管理人員違反法律、法規(guī)或融資性擔(dān)保公司章程，超出董事會(huì)或執(zhí) 行董事授權(quán)范圍做出決策，致使融資性擔(dān)保公司形成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（v )三、簡(jiǎn)答題1、境內(nèi)企業(yè)法人和經(jīng)濟(jì)組織投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？答案：（一)在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；(二）財(cái)務(wù)狀況良好，入股上一年度盈利；(三）入股資金來源真實(shí)合法，不得以借貸資

7、金入股，不得以他人委托資金入股；(四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；(五）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；(六）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；(七）擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)計(jì)算；(八）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2、境內(nèi)自然人投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？(一）有完全民事行為能力；(二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠(chéng)信記錄；(三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；(四）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制_、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，完善（）

8、，保持公司治理的有效性。a、議事規(guī)則b、決策程序c、內(nèi)審制度d、會(huì)計(jì)報(bào)表 答案:abc2. 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)（）名以上的獨(dú)立董事。a、兩 b、三 c、四 d、五答案：a3. 跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立（)。a、首席執(zhí)行官b、首席行政官c、首席合規(guī)官d、首席風(fēng)險(xiǎn)官答案：cd4. 融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（），對(duì)單個(gè) 被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（），對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債 券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的（）。a、10% , 15% , 20% b、

9、10% , 20% , 25%c、10% , 15% , 30% d、10% , 15% , 40%答案：c5. 融資性擔(dān)保公司的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的（）倍。a、 5 b、 8 c、 10 d、 15答案：c6. 融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等 級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)（）的其他投資。a、 10% b、 20% c、 25% d、 30%答案:b7. 融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的（)提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年 末擔(dān)保責(zé)任余額()的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金，擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累

10、計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余 額（）的，實(shí)行差額提取。a、50% , 1% , 10% b、50% , 5% , 10%c、60% , 5% , 20% d、60% , 10% , 20%答案：a8、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照（）等的要求，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映企業(yè)的財(cái) 務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。a、金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則 b、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則 c、人事制度d、發(fā)展規(guī)劃 答案：ab9、融資性擔(dān)保公司要建立()承諾制度。發(fā)起人向批準(zhǔn)機(jī)關(guān)出具承諾書。公司股東與融資性擔(dān)保 公司簽訂承諾書，承諾自覺遵守公司章程。a、發(fā)起人 b、股東 c、法人 d自然人、答案：ab二、判斷題1、融資性擔(dān)保公司收取的擔(dān)保費(fèi)，

11、可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主 協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。（v )2、融資性擔(dān)保公司可以為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。（x)3、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照主管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資 本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。（v )設(shè)立、變更、終止：_、選擇題：1、融資性擔(dān)保公司名稱由（）等依次組成。a、行政區(qū)劃b、字號(hào)c、行業(yè)d、組織形式 答案:abcd2.設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)過（）階段。 a.籌建b、開業(yè)c、產(chǎn)生d、開始答案：ab3.融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來源必須真實(shí)合法，全部為（）資本，由發(fā)起人或

12、出資人（)繳納。a.實(shí)物，分批b、實(shí)物，一次足額 c、實(shí)繳貨幣，_次足額d、實(shí)繳貨幣，分批 答案：c4、安徽省融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（）萬元。a、 200 b、 300 c、 400 d、 500答案:d5、融資性擔(dān)保公司的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與，但發(fā)起人或出資人持有的股份自融資性擔(dān)保公 司成立之日起（）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員持有的股份, 在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。a、 1 b、 2 c、 3 d、 4 答案:b6. 注冊(cè)資本在人民幣5000萬元以上（含5000萬元）的融資性擔(dān)保公司由（）審批：注冊(cè)資 本在人民幣5000萬元以下的由

13、設(shè)區(qū)的市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報(bào)省政府金融 辦備案。a、省政府金融辦b、市政府金融辦c、政府指定部門 d、市政府 答案：a7. 融資性擔(dān)保公司合并的，應(yīng)在合并決議批準(zhǔn)之日起（）日內(nèi)通知債權(quán)人。a、 3 b、 5 c、 10 d、 15答案.c8. 融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將（）的，由行業(yè)主管部門予以撤銷。a.嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序b、損害公共利益c、對(duì)公司有輕微損失d、導(dǎo)致公司虧損答案：ab9. 融資性擔(dān)保公司解散的原因有（）。a.章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)b、股東大會(huì)決議解散c、因合并或者分立需要解散d、依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者被撤銷 答案:abcd 1.、判斷題1. 設(shè)立

14、融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)部門審査批準(zhǔn)。（v)2. 融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來源必須真實(shí)合法，可以是實(shí)物資本。（x)3、融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣400萬元。（x)4、融資性擔(dān)保公司不能凊償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以凊償全部債務(wù)或者明顯缺乏凊償能力的，應(yīng) 當(dāng)依法實(shí)施破產(chǎn)。（v)1.、簡(jiǎn)答題1、設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？答案:設(shè)立融資性擔(dān)保公司,應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（_)有符合中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定的章1.()有具備持續(xù)出資能力的股東;2. ()有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本；3. ()有符合任職資格的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員；4. ()有具備專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

15、的工作人員；5. ()有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；6. ()有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；7. ()符合政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局的總體要求；8. ()省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定的其他條件。2、申請(qǐng)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格，應(yīng)符合哪些條件？答案：（_)董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；1. ()董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專業(yè)知識(shí)；2. ()董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員沒有犯罪記錄和不良信用記錄。3. 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門提交哪些文件、資料？答案：（_)申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；(二）可行性研究報(bào)告；(三）章程草案；(四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；(五）股東出資的驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本的5%以上股東的資