公司業(yè)務(wù)管理制度和操作流程管理制度

1、 公司融券融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程管理制度證券公司制訂融資融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，主要業(yè)務(wù)管理制度：1、 證券公司分支機構(gòu)業(yè)務(wù)資格管理制度證券公司分支機構(gòu)應(yīng)在取得明確的資格批準(zhǔn)后方可辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得私自開展。對證券公司分支機構(gòu)在業(yè)務(wù)資格標(biāo)準(zhǔn)、資格監(jiān)督管理及推薦人資格管理三方面制訂了明確的規(guī)定。2、 融資融券標(biāo)的證券和擔(dān)保品管理制度融資融券標(biāo)的證券和擔(dān)保品的管理，分為證券品種、折算率、初始保證金和維持保證金比例的制定、調(diào)整、告知，和擔(dān)保品的追加與超額提取兩大部分。3、 客戶資質(zhì)評估與授信管理制度a客戶資格管理制度：主要內(nèi)容：設(shè)定客戶申請開立信用帳戶的條件，明確禁止開立信用帳戶的條款及

2、對申請信用帳戶的客戶進(jìn)行資格認(rèn)定的業(yè)務(wù)流程。b客戶征信評級制度根據(jù)客戶性質(zhì)、資產(chǎn)規(guī)模、投資風(fēng)格、風(fēng)險承受能力等因素，對客戶進(jìn)行征信評分，并根據(jù)評分結(jié)果，將客戶劃分為不同類別與層次。征信評分采取加權(quán)評分法，征信評分的主要要素包括：客戶資產(chǎn)規(guī)模、月均交易量、擔(dān)保品市值。并另設(shè)附加要素增設(shè)附加分。c客戶授信額度評估制度根據(jù)客戶征信評級，確定客戶所處信用評級，不同信用評級客戶限定不同的授信額度。具體授信額度的評估依據(jù)：客戶擔(dān)保品市值、客戶征信評級、客戶申請額度、公司信貸額度管理及分配制度。d客戶授信額度審批制度證券公司信貸管理委員會對信用客戶資格認(rèn)定和額度審批采取審慎原則。證券公司信貸管理委員會建立例

3、會制度和分級審批制，對客戶授信額度進(jìn)行統(tǒng)一審批。證券財務(wù)總監(jiān)、風(fēng)險監(jiān)管總部有權(quán)行使獨立否決權(quán)。4、 信用帳戶管理制度融資融券客戶信用帳戶管理制度涵蓋開立信用帳戶必需資料，開立信用帳戶的流程，信用資金帳戶的掛失、解掛、注銷等內(nèi)容。5、 融資融券逐日盯市與追加保證金制度證券公司為融資融券業(yè)務(wù)建立逐日盯市制度，每日對客戶擔(dān)保品價值與客戶的債務(wù)比例進(jìn)行計算。設(shè)定融資融券客戶的多級預(yù)警線。當(dāng)客戶保證金比例低于相應(yīng)比例，監(jiān)控崗應(yīng)立即執(zhí)行追加保證金操作。6、 強制平倉制度一旦到達(dá)平倉線或客戶融資融券到期債務(wù)未償還時，按照合同約定或業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，證券公司所擁有強制平倉的權(quán)利，交易執(zhí)行崗在收到監(jiān)控崗強制平倉指

4、令后，應(yīng)立即進(jìn)行強制平倉操作，平倉所得資金先清償所欠證券公司資金，多余資金退還給客戶。7、 合同管理制度及法律事物處理制度建立融資融券業(yè)務(wù)協(xié)議及客戶帳戶資料管理辦法，包括協(xié)議的合規(guī)性審核與歸檔，客戶帳戶資料管理的詳細(xì)制度；并擬定了全面的融資融券業(yè)務(wù)中公司資產(chǎn)保全事務(wù)及涉訴案件的處理辦法。操作流程一、 融資融券客戶簽約開戶流程圖推薦人與客戶進(jìn)行初步溝通，了解客戶基本情況，確定客戶信用交易意向，由客戶填寫融資融券業(yè)務(wù)申請表，客戶與推薦人確認(rèn)簽字是否符合信用交易要求推薦人提出申請，客戶提供相關(guān)資料營業(yè)部信用賬戶管理崗驗證客戶提供的申請材料 是否符合要求營業(yè)部信用帳戶管理崗錄入客戶基本資料并將申請和資

5、料上報信用交易管理部向零售客戶總部，銷售交易總部征信，出具推薦意見是否符合要求客戶具有融資融券業(yè)務(wù)資格，信貸評估崗對客戶征信評估并測算客戶信貸額度，信貸評估復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核客戶有信用交易意向是否否是營運經(jīng)理進(jìn)行復(fù)核是否符合要求否否是是信貸委員會核定客戶融資融券額度是否符合相關(guān)要求客戶提交開戶資料信用帳戶管理崗驗證客戶資料，客戶簽定融資融券交易協(xié)議由營業(yè)部將協(xié)議傳真至信用交易管理部，同時郵寄原件法律及合規(guī)部審核協(xié)議，風(fēng)控部審核，統(tǒng)一蓋公司公章信用賬戶管理崗辦理開戶手續(xù)，辦理指定交易辦理指定交易營業(yè)部柜面主管復(fù)核客戶信用管理崗做賬戶激活財務(wù)部和風(fēng)控是否行使否決權(quán)是法律及合規(guī)部對客戶開戶憑證及資料存檔管理結(jié)束否否營業(yè)部經(jīng)理或營運總監(jiān)進(jìn)行復(fù)核進(jìn)行復(fù)核信用交易管理部客戶信用管理崗將協(xié)議客戶持有件寄營業(yè)部，并通知開戶法律及合規(guī)部審查并出具意見客戶信用管理崗將客戶融資融券資格認(rèn)定及授信額度情況，書面通知營業(yè)部信用帳戶管理崗，并將有關(guān)信用數(shù)據(jù)錄入系統(tǒng)，即信用管理復(fù)核崗復(fù)核錄入數(shù)據(jù)推薦人向客戶書面揭示風(fēng)險，講解業(yè)務(wù)規(guī)則，客戶確認(rèn)簽字區(qū)域總經(jīng)理復(fù)核信用交易管理部信貸評估崗審查客戶融資融券業(yè)務(wù)資格提交信貸管理委員會進(jìn)行審批開戶完