金融服務(wù)合作方案

1、*項(xiàng)目金融業(yè)務(wù)合作方案*公司：首先，衷心感謝貴公司對(duì)我行的信賴(lài)，并給予我們深化金融業(yè)務(wù)合作的機(jī)會(huì)！2008年，“*項(xiàng)目”啟動(dòng)后，我行本著“合作共贏”的理念，在煤電化項(xiàng)目尚未全面啟動(dòng)，水泥項(xiàng)目建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法預(yù)期的情況下積極給予了融資支持，于2010年對(duì)項(xiàng)目的水泥子項(xiàng)目以最大的利率優(yōu)惠（基準(zhǔn)利率下浮10%）發(fā)放了10000萬(wàn)元的固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款（信用方式），對(duì)貴公司水泥項(xiàng)目如期點(diǎn)火試生產(chǎn)起到了積極的推動(dòng)作用。目前，水泥項(xiàng)目建成并正式生產(chǎn)在即，作為貴公司水泥項(xiàng)目銀行融資的唯一合作方，我們希望進(jìn)一步深化合作，建立持續(xù)、長(zhǎng)期的銀企戰(zhàn)略合作關(guān)系，并就下一步的全面合作提出如下金融服務(wù)方案：一、關(guān)于水泥項(xiàng)目流動(dòng)

2、資金融資安排貴公司水泥項(xiàng)目已全面完成項(xiàng)目建設(shè)，即將進(jìn)入正式生產(chǎn)營(yíng)運(yùn)，就貴公司提出的約3000萬(wàn)元流動(dòng)資金需求，貴我雙方已作了洽談，本著繼續(xù)深化雙方戰(zhàn)略合作的態(tài)度，我行愿給予融資安排。但由于今年以來(lái)國(guó)家實(shí)施從緊的貨幣政策，各金融機(jī)構(gòu)貸款規(guī)模均受到壓縮，同時(shí)也導(dǎo)致資金價(jià)格高漲。在此背景下，我行也不例外受到政策影響，信貸規(guī)模緊張，我行總行對(duì)“兩高一耗”行業(yè)制定了行業(yè)準(zhǔn)入條件，并明確規(guī)定了貸款利率不得低于人民銀行同期公布基準(zhǔn)利率上浮25%的底線要求，同時(shí)考慮到貴公司集團(tuán)總部的融資政策要求。我行針對(duì)貴公司水泥項(xiàng)目流動(dòng)資金需求，擬做如下安排：根據(jù)貴公司水泥項(xiàng)目的資金需求，我行初步考慮給予5000萬(wàn)元的綜合

3、授信額度，其中：流動(dòng)資金貸款1000萬(wàn)元，50%現(xiàn)金保證金銀行承兌匯票4000萬(wàn)元（可循環(huán)使用），期限一年；考慮到貴公司良好的信用和強(qiáng)大的資金實(shí)力，貸款方式仍采用信用方式；為滿足貴公司集團(tuán)總部對(duì)融資政策的要求，借款合同利率執(zhí)行中國(guó)人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率；為體現(xiàn)雙方的良好合作意愿，對(duì)沖當(dāng)前資金市場(chǎng)高企的資金成本和有限的信貸規(guī)模，貴公司在使用授信期間，分期向我行支付融資顧問(wèn)費(fèi)16.4萬(wàn)元，承兌敞口安排費(fèi)32.8萬(wàn)元。二、 關(guān)于貴公司支付結(jié)算服務(wù)去年，我行給予貴公司水泥項(xiàng)目固定資產(chǎn)項(xiàng)目貸款10000萬(wàn)元，盡最大努力支持了水泥項(xiàng)目建設(shè)，且為銀行融資的唯一貸款行，但是在項(xiàng)目建設(shè)階段，由于諸多原因，貴公司項(xiàng)目資金支付結(jié)算在我行一直不活躍。為創(chuàng)造雙方“雙贏”的局面，我們希望貴公司承諾將基本結(jié)算賬戶開(kāi)立我行，并把我行作為貴公司項(xiàng)目資金和水泥項(xiàng)目銷(xiāo)售資金歸集、支付結(jié)算的主辦銀行，屆時(shí)，我行將盡全力為貴公司提供優(yōu)質(zhì)、高效的支付結(jié)算服務(wù)。三、關(guān)于貴公司委托貸款業(yè)務(wù)合作今年以來(lái)，貴公司“煤電化”各子項(xiàng)目建設(shè)提速，據(jù)悉近期將開(kāi)工建設(shè)“氯堿項(xiàng)目”、“動(dòng)力車(chē)間項(xiàng)目”及配套工程，總投資將達(dá)到70億元，項(xiàng)目自籌資金將通過(guò)集團(tuán)委托貸款方式注入，我們希望貴公司將這部分委托貸款業(yè)務(wù)交由我行代理，我行承諾委托貸款代理費(fèi)率將給予最大優(yōu)惠，不高于本市其他金融機(jī)構(gòu)的費(fèi)率。以上方案基于我們對(duì)貴公司的充