信用社自助銀行管理辦法

1、信用社自助銀行管理辦法目 錄第一章 總 則第二章 管理部門及職責第三章 網(wǎng)點建設第四章 業(yè)務管理第五章 日常維護與管理第六章 安全管理第七章 atm軟硬件及參數(shù)管理第八章 檔案管理第九章 營銷管理第十章 監(jiān)督檢查第十一章 附 則第一章 總 則 第一條 為規(guī)范自助銀行管理，根據(jù)銀行卡業(yè)務管理辦法、銀行卡聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合技術(shù)規(guī)范、銀聯(lián)卡業(yè)務運作規(guī)章、電子銀行業(yè)務管理辦法等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實際，制定本辦法。 第二條 本辦法所稱自助銀行是指由自動柜員機（含自動取款機、自動存款機、存取款一體機、多媒體查詢機等，以下簡稱“atm”）為客戶提供24小時不間斷自助金融服務，滿足客戶存款、取款、轉(zhuǎn)賬、查詢、

2、繳費等全部或部分業(yè)務功能的營業(yè)網(wǎng)點。自助銀行按是否與營業(yè)網(wǎng)點分離分為在行式自助銀行和離行式自助銀行。 第三條 本辦法適用于所有開辦自助銀行業(yè)務的農(nóng)村信用社（含農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行）（以下簡稱縣聯(lián)社）。 第四條 自助銀行管理主要包括網(wǎng)點建設、業(yè)務管理、日常管理、安全管理、atm軟硬件及參數(shù)管理、檔案管理、營銷管理、監(jiān)督檢查。 第五條 自助銀行應遵循統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一技術(shù)標準、統(tǒng)一維護、統(tǒng)一監(jiān)控、分類指導的原則進行管理。第二章 管理部門及職責第六條 自助銀行實行集中管理與分散經(jīng)營相結(jié)合的管理模式。集中管理是指自助銀行的各項管理性工作由省聯(lián)社銀行卡中心統(tǒng)一管理；分散經(jīng)營是指自助銀行的日常維護、宣傳

3、營銷、業(yè)務運營等由縣聯(lián)社負責。第七條 省聯(lián)社銀行卡中心為全省自助銀行業(yè)務的主管部門，負責全省自助銀行的統(tǒng)一管理、設備選型、監(jiān)控和維護，與科技信息中心、財務管理處、安全保衛(wèi)處、企業(yè)文化中心等部門配合協(xié)作，認真履行相關(guān)的管理職責。各部門職責：省聯(lián)社銀行卡中心 （一）負責制定全省自助銀行的發(fā)展規(guī)劃； （二）負責制定自助銀行有關(guān)業(yè)務管理制度； （三）負責自助銀行營銷管理； （四）負責受理縣聯(lián)社自助銀行建設的申請，會同科技信息中心、財務管理處、安全保衛(wèi)處及企業(yè)文化處等部門審核后，上報分管領(lǐng)導審批； （五）負責全省atm的預算額度控制；負責提出atm的選型工作； （六）負責提出自助銀行業(yè)務需求、業(yè)務功能及

4、驗收標準，并組織業(yè)務功能驗收及業(yè)務功能培訓；（七）負責組織對縣聯(lián)社自助銀行業(yè)務管理情況進行檢查；（八）負責建立全省自助銀行統(tǒng)一監(jiān)控平臺，并對全省自助銀行業(yè)務運行及管理進行考核； （九）負責簽署全省atm維護協(xié)議，并組織各縣聯(lián)社簽署維護分協(xié)議；（十）負責與自助銀行業(yè)務管理相關(guān)的其他工作。省聯(lián)社科技信息中心（一） 負責制定自助銀行有關(guān)技術(shù)管理制度和技術(shù)標準，為業(yè)務部門提供技術(shù)支持；（二） 負責atm聯(lián)調(diào)測試和設備配置升級； （三）負責atm相關(guān)設備的配置； （四）負責組織實施atm軟件安裝、運行、維護； （五）負責自助銀行信息和網(wǎng)絡安全管理； （六）負責完成atm入網(wǎng)資料增加、修改和刪除及銀行卡卡

5、表更新等工作；（七）負責與自助銀行技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。省聯(lián)社其他部門（一）財務管理處負責制定自助銀行現(xiàn)金出入庫管理、會計核算相關(guān)規(guī)程，并負責對執(zhí)行情況進行定期、不定期的檢查；負責核定atm的固定資產(chǎn)指標、固定資產(chǎn)管理；負責對縣聯(lián)社自助銀行裝修概算和營業(yè)用房租賃項目的審批；負責atm流水打印紙、交易憑條、色帶等耗材的采購和分發(fā)。（二）行政處負責全省atm的統(tǒng)一采購。（三）安全保衛(wèi)處負責制定自助銀行的安全防范制度并監(jiān)督落實。（四）企業(yè)文化處負責自助銀行形象的外觀管理。（五）資金清算中心負責自助銀行資金清算及差錯處理。第八條 各辦事處作為省聯(lián)社的派出機構(gòu)，應認真落實省聯(lián)社對口管理部門工作職責，做

6、好轄內(nèi)自助銀行的管理工作。 第九條 縣聯(lián)社銀行卡分中心為本轄區(qū)自助銀行業(yè)務的主管部門，與科技、財會、保衛(wèi)、辦公室等部門協(xié)調(diào)配合做好自助銀行的管理工作。各部門職責：銀行卡分中心（一）負責向上級部門提供自助銀行選址方案，提出設立自助銀行的可行性論證、申請報批等工作； （二）負責制定轄內(nèi)自助銀行管理實施細則； （三）負責轄內(nèi)自助銀行業(yè)務培訓、管理及宣傳推廣； （四）負責建立轄內(nèi)自助銀行檔案，登記atm基本信息登記表（附件1）、自助銀行管理員信息登記表（附件2）、自助銀行管理員變更登記表（附件3）； （五）負責本轄區(qū)自助銀行管理員執(zhí)行制度和履行職責情況進行檢查、監(jiān)督、指導及考核，定期對檢查情況及自助銀

7、行運行情況進行通報；（六）負責本轄區(qū)自助銀行進行巡檢；（七）負責督促與atm廠商簽訂的售后服務及保修服務等合同條款的落實；（八）負責受理有關(guān)自助銀行的請示事項，解決客戶有關(guān)自助銀行的投訴和糾紛；（九）負責上級部門交辦的有關(guān)自助銀行的其他事項。 縣聯(lián)社科技信息部門（一）負責atm硬件的技術(shù)故障處理，做好技術(shù)維護，并登記atm運行日志登記簿（附件4）；（二）負責本轄區(qū)atm軟件管理、升級，及升級后的調(diào)試； （三）協(xié)調(diào)有關(guān)部門及時解決atm在運行中出現(xiàn)的有關(guān)程序、設備和通訊等技術(shù)方面的問題；（三）協(xié)助相關(guān)部門對atm進行安裝、調(diào)試及驗收；（四）負責與本轄區(qū)自助銀行技術(shù)管理相關(guān)的其他工作。財會部門 （

8、一）負責組織、管理本轄區(qū)自助銀行業(yè)務的會計核算和資金清算；（二）負責自助銀行會計核算的管理及atm流水打印紙、交易憑條、色帶等耗材的統(tǒng)計、上報、認領(lǐng)及分發(fā)；（三）負責atm吞沒卡的保存、銷毀及相關(guān)賬務處理；（四）負責對本轄區(qū)自助銀行進行巡檢，檢查現(xiàn)金庫存情況，并按規(guī)定進行登記。保衛(wèi)部門（一）負責研究制定自助銀行安全防范措施，并檢查監(jiān)督落實情況，提供自助銀行安防設施的可行性方案；（二）確保自助銀行所有監(jiān)控錄像正常運行，并保管好監(jiān)控數(shù)據(jù)；（三）負責在省聯(lián)社選型范圍內(nèi)選定自助銀行相關(guān)的監(jiān)控、報警、消防等安全防范系統(tǒng)，并負責訂購、設計及施工監(jiān)督； （四）負責對自助銀行安全設施運行情況進行檢查； （五）

9、負責向當?shù)毓矙C關(guān)辦理自助銀行有關(guān)手續(xù); （六）負責自助銀行突發(fā)事件的緊急處置。 縣聯(lián)社辦公室職責: （一）負責新建自助銀行的裝修設計與施工； （二）負責簽署自助銀行營業(yè)用房租賃協(xié)議。 第十條 縣聯(lián)社營業(yè)網(wǎng)點負責所轄自助銀行的日常管理，其主要職責是： （一）負責自助銀行管理、日常操作及維護，登記atm運行日志登記簿保證atm正常運行； （二）在atm出現(xiàn)故障后，記錄出現(xiàn)的故障，并及時向縣聯(lián)社銀行卡分中心報告； （三）對新投入運行或排除故障后再投入運行的atm進行測試驗收；（四）引導客戶使用atm，做好柜面分流，及時處理客戶投訴；（五）負責自助銀行監(jiān)控錄像設備正常運行，發(fā)現(xiàn)問題立即上報保衛(wèi)部門；

10、（六）向持卡人宣傳、解釋atm的使用方法和受理業(yè)務的時間、范圍，聽取持卡人關(guān)于自助銀行的意見和建議，并上報。第十一條 凡離行式自助銀行（含單點自助機具）在20個以上的縣聯(lián)社可成立專門的自助銀行管理中心并設立或指定核算部門。自助銀行管理中心是離行式自助銀行集中運營管理部門，自助銀行管理中心下設中心主任崗，業(yè)務監(jiān)控崗，清機加鈔崗?？h聯(lián)社可根據(jù)本轄區(qū)業(yè)務發(fā)展的實際情況，并報省聯(lián)社銀行卡中心審核批準后對本轄區(qū)自助銀行管理中心的部分職責進行調(diào)整。自助銀行管理中心主要職責是： （一）負責離行式自助銀行的清機加鈔、日常維護等運營管理；（二）負責所轄自助銀行的業(yè)務監(jiān)控管理。 自助銀行管理中心核算部門負責自助銀

11、行管理中心所轄atm的現(xiàn)金出入庫管理及會計核算。第三章 網(wǎng)點建設 第十二條 自助銀行的設立遵循以下原則： （一）效益優(yōu)先的原則。自助銀行的設立應以節(jié)約經(jīng)營成本、增加收益，最大限度地吸引客戶、提高服務效率、促進業(yè)務發(fā)展為目標； （二）重點發(fā)展的原則?？h聯(lián)社應根據(jù)年度經(jīng)營方針、業(yè)務發(fā)展要求、財務狀況，制定自助銀行重點發(fā)展方向； （三）依法合規(guī)的原則?？h聯(lián)社申報設立自助銀行，必須達到省聯(lián)社規(guī)定的基本條件，必須按照當?shù)乇O(jiān)管部門的規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。 第十三條 自助銀行建設實行年度計劃和項目審批相結(jié)合的方式。 省聯(lián)社銀行卡中心根據(jù)縣聯(lián)社年度自助銀行設立需求和省聯(lián)社總體發(fā)展規(guī)劃，提出全轄自助銀行建設計劃（網(wǎng)

12、點數(shù)量），擬定自助銀行設備投資預算，自助銀行建設計劃和設備預算報分管領(lǐng)導批準； 在省聯(lián)社銀行卡中心核定的年度計劃內(nèi)，縣聯(lián)社安排落實自助銀行建設計劃，網(wǎng)點選址工作完成后根據(jù)當?shù)毓?、消防、監(jiān)管部門要求及省聯(lián)社的相關(guān)規(guī)定進行報批或報備工作。省聯(lián)社由銀行卡中心起草批復，會簽財務管理處、科技信息中心、安全保衛(wèi)處等相關(guān)部門，上報分管領(lǐng)導批準； 自助銀行建設計劃執(zhí)行過程中，如縣聯(lián)社需要在年度內(nèi)追加或減少年度自助銀行建設數(shù)量的，須提前三個月上報省聯(lián)社銀行卡中心。如不突破全轄年度自助銀行建設計劃，則按本條第二項審批程序?qū)徟?。如需追加全省年度自助銀行設備預算，由省聯(lián)社銀行卡中心向省聯(lián)社財務管理處提出預算追加申請

13、。第十四條 縣聯(lián)社由銀行卡分中心、科技信息部門、安全保衛(wèi)部門、財務會計部門、辦公室等部門負責人組成自助銀行建設領(lǐng)導小組，負責對擬建自助銀行網(wǎng)點進行實地考察、可行性論證，報縣聯(lián)社主任審批后，對符合條件的根據(jù)當?shù)毓?、消防、監(jiān)管部門及省聯(lián)社規(guī)定完成報批或報備工作。第十五條 自助銀行的外觀裝修及安全技防、消防等設施的安裝，必須嚴格執(zhí)行省聯(lián)社識別系統(tǒng)、自助銀行形象標準及自助銀行安全保衛(wèi)工作的相關(guān)規(guī)定。 第十六條 縣聯(lián)社自助銀行籌建完畢，經(jīng)縣聯(lián)社銀行卡分中心、科技信息部門、安全保衛(wèi)部門、財務會計部門、辦公室等相關(guān)部門聯(lián)合驗收合格后，應按照當?shù)毓?、消防、監(jiān)管部門的監(jiān)管要求及省聯(lián)社規(guī)定履行開業(yè)相關(guān)手續(xù)。

14、第十七條 縣聯(lián)社自助銀行的遷址和撤銷，須報省聯(lián)社審批或備案，自助銀行遷址還應按照新設自助銀行的要求完成報備或報批工作。第四章 業(yè)務管理 第十八條 自助銀行的功能包括基本服務功能和增值服務功能。 （一）基本服務功能包括存款、取款、卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬、卡卡轉(zhuǎn)賬、卡賬戶余額查詢、卡賬戶明細查詢、密碼更改等； （二）增值服務功能是指在基本服務功能之外，根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要開發(fā)的增值功能，如代繳費、積分查詢等。 第十九條 自助銀行交易手續(xù)費的收?。?（一）自助銀行交易手續(xù)費按省聯(lián)社信合通（借記）卡跨行業(yè)務收費標準的規(guī)定執(zhí)行； （二）縣聯(lián)社執(zhí)行交易手續(xù)費標準與省聯(lián)社規(guī)定不一致時，須報省聯(lián)社銀行卡中心審批同意后執(zhí)行。 第

15、二十條 atm接納面額為50元和100元兩種人民幣票幣，當人民幣使用新版鈔幣、停止舊版鈔幣或需對自助銀行設備進行軟硬件升級時，由省聯(lián)社組織測試驗收，并發(fā)文通知實施。 第二十一條 自助銀行網(wǎng)點不得隨意關(guān)閉atm，如遇特殊情況確須關(guān)閉時，須經(jīng)縣聯(lián)社銀行卡分中心同意，省聯(lián)社銀行卡中心報備。第五章 日常維護與管理第二十二條 自助銀行日常管理主要包括自助銀行網(wǎng)點保潔、atm鑰匙和密碼管理、裝鈔、裝紙、更換色帶、運行檢查、運行登記、賬務處理和吞鈔、吞卡處理等，由自助銀行管理員實行專人管理。自助銀行管理員每日至少進行兩次巡檢，確保周圍環(huán)境整潔安全、設備運行正常。第二十三條 自助銀行應配備至少兩名經(jīng)培訓合格的

16、自助銀行管理員（兼職），自助銀行管理員分為a、b崗。對于同一自助銀行網(wǎng)點，a、b崗人員要相對固定，如有變動逐級上報，填寫自助銀行管理員變更登記表。a、b崗人員不得混崗，堅持鑰匙與密碼平行交接和雙人操作。各崗位職責如下：a崗職責（一）負責atm密碼管理；（二）負責選鈔、配鈔及清點鈔箱現(xiàn)金，并與atm虛擬柜員清機軋賬單、atm電子記錄進行核對；（三）負責atm的清機、加鈔操作和廢鈔箱內(nèi)現(xiàn)金的清點和管理；（四）負責atm發(fā)生長短款時的查詢和處理；（五）負責atm硬件維護和故障上報。b崗職責（一）負責atm鑰匙的使用和管理；（二）負責配合a崗進行選鈔、配鈔及清點鈔箱現(xiàn)金，并與atm虛擬柜員清機軋賬單、

17、atm電子記錄進行核對；（三）負責管理atm打印的各種憑證和清單；（四）負責每天對atm進行巡檢，檢查和清理atm顯示屏、鍵盤、插卡槽、打印機和吐鈔口等部位，保持周邊環(huán)境整潔安全；（五）負責吞沒卡的管理，登記吞沒卡登記簿（附件5）；（六）負責自助銀行各種登記簿的保管；（七）負責客戶投訴的受理、調(diào)查和處理工作；（八）負責宣傳、解釋atm的功能和使用方法，收集客戶對自助銀行意見和建議，及時匯總并上報。第二十四條 atm的鑰匙和密碼嚴格實行“雙套制”、“分管制”。鑰匙與密碼分管，工作用鑰匙、密碼與備用鑰匙、密碼分管。鑰匙和密碼不得交叉使用。atm工作用鑰匙、密碼、備用鑰匙及備用密碼的保管、交接、封存

18、都必須嚴格登記。具體管理如下：在atm到貨后，由自助銀行管理員分別掌管atm鑰匙和原始密碼，登記atm鑰匙、密碼交接登記簿（附件6）。并實行嚴格的保管制度，以保證atm投產(chǎn)后的運行安全。在atm投入使用后，須及時更換密碼，將備用鑰匙做出標記。將備用密碼和備用鑰匙分別裝入信封，加貼封條，在封口處加蓋騎縫業(yè)務公章及個人名章，注明封存日期、機構(gòu)名稱、設備代碼和封存內(nèi)容。atm備用密碼和鑰匙封存后，按縣聯(lián)社保險柜備用鑰匙管理規(guī)定進行管理。發(fā)生atm密碼泄露等事故，a崗人員負責；發(fā)生atm鑰匙被復制等事故，b崗人員負責。自助銀行管理員a崗人員崗位變更時，接交人接收自助保險柜密碼后，要立即對本臺atm重新

19、設定密碼，并報備。同一密碼使用時間不得超過兩個月。atm鑰匙使用后必須入庫保管，不得隨身攜帶；如atm鑰匙遺失，必須立即采取措施，確?？铐棸踩瑫r查明事故原因，并及時上報。第二十五條atm鈔箱中存放的備付金及客戶存入的現(xiàn)金是自助銀行所屬機構(gòu)庫存的組成部分，由所屬機構(gòu)負責管理。atm作為所屬機構(gòu)的一個虛擬柜員。atm現(xiàn)金的領(lǐng)取與上繳，必須執(zhí)行出納制度和安全保衛(wèi)制度。辦理atm現(xiàn)金業(yè)務，必須置于全方位錄像監(jiān)控之下，貫徹雙人管理的原則，實行雙人開箱、雙人復核和雙人裝鈔制度，并做到手續(xù)清楚、責任分明、數(shù)字準確和賬款相符。離行式自動柜員機裝鈔、卸鈔工作視同營業(yè)機構(gòu)接送款，按運鈔操作規(guī)程執(zhí)行。自助銀行管

20、理員應按照atm代碼分別設立atm運行日志登記簿。atm加裝備付金，可采用兩種方法：（一）更換鈔箱法。atm鈔箱內(nèi)備付金不足時，進行清機操作，打印atm虛擬柜員清機軋賬單，將備付金不足的原鈔箱撤下，換上裝好備付金的新鈔箱，回到營業(yè)室內(nèi)再打開原鈔箱清點現(xiàn)金，并記錄atm運行日志登記簿，同時完成賬款核對工作。（二）原鈔箱法。atm鈔箱內(nèi)備付金不足時，進行清機操作，打印atm虛擬柜員清機軋賬單，將備付金不足的原鈔箱撤下，回到營業(yè)室內(nèi)清點鈔箱內(nèi)現(xiàn)金，賬款核對無誤后，在原鈔箱中加裝備付金，裝回atm，并記錄atm運行日志登記簿裝入atm的現(xiàn)鈔必須經(jīng)過嚴格的挑選，要使用7-9成新的鈔票，保證票面無破損、無

21、斷裂、無粘貼、無褶皺及卷角等，禁止使用原封新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。嚴禁將不同券別、混版的現(xiàn)金混裝一箱。鈔箱安裝完畢，應按券別做存款、取款測試，確保無誤后，方可對外營業(yè)。atm清機軋賬時，將atm打印的電子記錄、atm虛擬柜員軋賬單與鈔箱內(nèi)現(xiàn)金進行核對。atm無須每日清機軋賬，如遇以下情況，必須清機并做賬款核對：（一）設備軋賬單與鈔箱余額不符時；（二）存、吐鈔不正常，開鈔箱檢查時；（三）鈔箱備付金不足時；（四）客戶投訴存、吐鈔有誤時；（五）七個工作日（含）未進行賬款核對時；（六）其他特殊情況。atm現(xiàn)金應定期或不定期檢查。所屬機構(gòu)的主管領(lǐng)導及網(wǎng)點負責人須不定期檢查，每月至少一次。有關(guān)人員檢查后，登記查

22、庫記錄簿。檢查內(nèi)容包括：（一）鈔箱內(nèi)現(xiàn)金與虛擬錢箱、設備記載是否一致。（二）現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)是否完備，是否堅持雙人辦理。（三）長短款及錯賬記錄是否清楚，是否納入有關(guān)科目核算。（四）其他相關(guān)事項。第二十六條 atm交易的資金清算由系統(tǒng)自動完成，如發(fā)生長短款或誤收假幣等情況，所屬機構(gòu)應及時處理，查明原因，做好記錄，同時按以下規(guī)定進行處理：信合通卡發(fā)生系統(tǒng)內(nèi)交易差錯，自助銀行所屬機構(gòu)或發(fā)卡機構(gòu)及時進行差錯查詢查復。經(jīng)核實后，自助銀行管理員登記atm運行日志登記簿，長款將款項退回持卡人賬戶做賬務調(diào)整，短款根據(jù)實際情況進行處理。他行卡在發(fā)現(xiàn)長款并經(jīng)核實后，自助銀行管理員登記atm運行日

23、志登記簿，向縣聯(lián)社銀行卡分中心申請差錯處理?？h聯(lián)社銀行分中心根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請，省聯(lián)社確認長款后與相關(guān)部門聯(lián)系進行貸記調(diào)整。省聯(lián)社在對賬過程中發(fā)現(xiàn)長款的，要在當日與自助銀行所屬機構(gòu)查詢該筆交易完成情況，確認長款后與相關(guān)部門聯(lián)系進行貸記調(diào)整。第二十七條 自助銀行管理員巡檢時發(fā)現(xiàn)吞沒的銀行卡，須逐筆登記，按下列規(guī)定進行處理：（一）吞沒卡登記。出現(xiàn)吞卡要認真核對數(shù)量和交易流水，查明原因，按規(guī)定登記atm吞卡登記簿。對于“特殊條件下需沒收的卡（07）”、“有作弊嫌疑的卡（34）”、“掛失卡（41）”、“被竊卡（67）”，自助銀行網(wǎng)點按規(guī)定登記atm吞卡登記簿后給予沒收。（二）吞

24、沒卡片領(lǐng)取時的基本規(guī)定1、持卡人在吞卡后次日起三個工作日內(nèi)，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到自助銀行網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)。2、核對相關(guān)資料無誤，且滿足以下條件之一的，領(lǐng)卡人簽名登記后領(lǐng)取卡片：持卡人有效身份證件上的姓名與所領(lǐng)卡片正面持卡人姓名字母或背面簽名一致；持本人有效身份證件且所領(lǐng)卡片通過個人密碼驗證；能確認所領(lǐng)卡片持卡人身份的其他法律認可的方式。（三）特殊情況下客戶在現(xiàn)場等待處理時，應區(qū)分不同情況按如下規(guī)定執(zhí)行：1、在營業(yè)時間內(nèi)的客戶吞沒卡，應在工作日內(nèi)解決；2、在非營業(yè)時間客戶吞沒卡，應建議客戶撥打發(fā)卡行客戶服務熱線進行口頭掛失，同時建議客戶撥打省聯(lián)社24小時客戶服務熱

25、線96518留下客戶電話后于下一工作日內(nèi)解決；3、節(jié)假日客戶吞卡，比照上述原則處理。（四）被吞卡片在次日起三個工作日仍無人認領(lǐng)的，自助銀行網(wǎng)點應打洞進行作廢處理，并填寫銀聯(lián)卡跨行業(yè)務吞沒卡清單（附件7）一式兩份，一份連同作廢的卡片上集中交財會部門，視同待銷毀重要憑證管理，另一份留存?zhèn)洳椤?第六章 安全管理第二十八條 自助銀行的安全防范和現(xiàn)金押運等安全管理，應嚴格執(zhí)行安全保衛(wèi)工作的相關(guān)規(guī)定。第二十九條 自助銀行必須安裝24小時全方位監(jiān)控設備，做到監(jiān)控無盲區(qū)，確保人員進出和交易操作全過程有清晰、不間斷的錄像資料。安裝監(jiān)控設備時應避免將探頭直接對著atm操作鍵盤。監(jiān)控設備發(fā)生故障時應及時排除，保衛(wèi)部

26、門負責對監(jiān)控設備的維護，當監(jiān)控設備發(fā)生故障無法修復時，atm必須暫停使用。第三十條 自助銀行的相關(guān)安全防范標準，按銀行atm、自助銀行安全防范的規(guī)定（ga 745-2008）規(guī)定執(zhí)行。第三十一條 各縣聯(lián)社應加強atm監(jiān)控錄像使用情況的管理，確保攝像畫面清晰、監(jiān)控系統(tǒng)正常運行，監(jiān)控保存時間必須達到30天。第三十二條 如發(fā)生緊急突發(fā)事件或事故，應立即報告縣聯(lián)社安全保衛(wèi)部門進行緊急處理。發(fā)生搶劫、盜竊和滋事等刑事治安案件時，應及時通知縣聯(lián)社保衛(wèi)部門并向公安機關(guān)報案。第七章 atm軟硬件及參數(shù)管理第三十三條 atm軟件包括在atm本身運行的軟件、主機端運行的軟件和前置機運行的軟件。atm相關(guān)參數(shù)是指在

27、atm軟件和有關(guān)通信設備的運行過程中需要設置的參數(shù)。第三十四條 atm的軟件及相關(guān)參數(shù)必須符合省聯(lián)社要求。第三十五條 atm軟件正式投入使用前，必須編制測試計劃。測試計劃應由省聯(lián)社銀行卡中心、科技信息中心共同制定。測試過程應有銀行卡管理部門、科技信息部門、安全保衛(wèi)部門、財會部門等相關(guān)部門人員參加。測試完成后應編寫測試報告。軟件投產(chǎn)后，應對軟件運行情況進行生產(chǎn)環(huán)境下的跟蹤檢測。第三十六條 各縣聯(lián)社的銀行卡分中心必須建立atm硬件檔案，檔案中應包括atm的型號、廠商、設備購買時間、設備投產(chǎn)時間等，并跟蹤記錄部件和配套設備的調(diào)整、更換。第三十七條 atm在保修期內(nèi)，出現(xiàn)故障需進行維護、維修或升級時，

28、自助銀行管理員要先做自檢，確需廠商檢查的必須經(jīng)縣聯(lián)社保衛(wèi)部門的同意，采取必要的安全措施后，在自助銀行管理員及相關(guān)人員的監(jiān)督下進行維修并登記atm運行日志登記簿，自助銀行管理員將廠商維護情況每季上報縣聯(lián)社。第三十八條 atm保修期滿后，應重新簽訂atm維保合同。由省聯(lián)社同供貨商（或具有專業(yè)資格的設備維護公司）簽訂設備維護總協(xié)議；在總協(xié)議框架內(nèi)，各縣聯(lián)社同供貨商（或具有專業(yè)資格的設備維護公司）簽訂設備維護分協(xié)議，由供貨商（或具有專業(yè)資格的設備維護公司）承擔技術(shù)風險責任。分協(xié)議中atm維護價格不得高于總協(xié)議的規(guī)定價格，維護質(zhì)量、服務項目不得低于總協(xié)議規(guī)定的標準。第八章 檔案管理第三十九條 自助銀行的檔案包括atm運行日志登記簿、atm鑰匙、密碼產(chǎn)交接登記簿、atm吞沒卡登記簿、自助銀行管理員變更登記表、atm基本信息登記表、自助銀行管理員信息登記表和atm流水日志等。第四十條 設備流水日志是記錄atm工作情況的重要依據(jù)，必須保證日志記錄連續(xù)，成卷保管，不得截取。每卷設備流水日志由自助銀行管理員在結(jié)尾處加貼封條，加蓋經(jīng)辦人名章，并在設備流水日志上背面詳細記錄設備代碼、起止時間、中止流水號。設備流水日志，視同會計檔案由所屬機構(gòu)保存，并定期歸檔統(tǒng)一保管。第四十一條 各種登記簿、流水紙等檔案的保管，按照各部門的職責分工和管理規(guī)定進行，保存期限按銀行會計檔案管理辦法執(zhí)