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文檔簡介

1、保本基金要點參考一、 公司介紹基金管理有限公司成立于2004年9月，注冊資本1億元。公司目前管理著15只基金，116.5億元資產，在66家基金公司中排名44，其旗下產品線完善。二、產品特點1、保本基金笑傲股市。根據(jù)統(tǒng)計，目前市場上已發(fā)行的保本基金共有22只，最長經歷3個保本周期，沒有一只保本基金出現(xiàn)虧損或者違約。保本基金也是唯一契約合同約定保本客戶本金安全的投資產品。保本基金將采用cppi的投資策略，募集成立后前9個月采用純債的投資策略（見圖一），在積累足夠豐富的安全墊之后才進行權益類投資，具有風險低收益穩(wěn)定的特性，面對去年以來的低迷市場，保本基金能夠很好的滿足低風險客戶的理財投資需求。圖一

2、保本基金投資策略2、到期累計平均收益高于同期銀行理財產品。 根據(jù)wind資訊統(tǒng)計顯示，截至2012年3月31日，市場上所有已經結束保本周期的保本基金100%實現(xiàn)保本，且保本周期到期平均收益達到42.03%,遠高于同期銀行理財產品。在09-11年三年周期內，保本基金到期平均收益率均高于同期三年期儲蓄式國債回報率，相比于國債在銀行銷售中常出現(xiàn)排隊購買的情況，建議該保本基金可以用作吸引銀行低風險偏好投資者，以擴大營業(yè)部資產新增。3、 保本形式。保本的保本周期為三年，只有產品發(fā)行認購期認購并持有到期日（一個保本周期）后贖回的，贖回部分受保本條款的保護。但由于保本基金采取的是最有利于客戶的保本投資策略，

3、產品募集成立后，前9個月采用純債投資策略，迅速建立并夯實產品的安全墊，所以在整個持有期間產品的凈值始終可以位于面值以上，且過了三個月的封閉期就能進行贖回，在流動性方面要優(yōu)于銀行同類的理財產品。 如下兩表，客戶在認購后持有超過半年以上時間即可實現(xiàn)成本（認購費率1%，贖回費率2%）覆蓋，建議客戶做長期持有。周期認購費贖回費小計周期累計預期收益率是否成本覆蓋1年以內1%2%3%滿3個月1%-1.2%否1-2年1%1.60%2.60%滿6個月2.5%-3%是2-3年1%1.20%2.20%滿9個月4%-4.5%是3年以上1%01%滿12個月5.5%-6%是4、基金經理投資業(yè)務優(yōu)秀，擅長固定收益投資。保本基金經理丁蕙女士有13年證券從業(yè)經歷，香港大學工商管理（國際）碩士，自去年9月加

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