農(nóng)村信用社現(xiàn)金調(diào)撥與解送操作規(guī)程

1、農(nóng)村信用社現(xiàn)金調(diào)撥與解送操作規(guī)程從x月x日起，我縣農(nóng)村信用社的現(xiàn)金（含重要空白憑證、有價(jià)單證、貴重物品等，下同）調(diào)撥與解送移交市保安公司，為規(guī)范操作、正常運(yùn)行、安全高效，特制定本規(guī)程。一、管理機(jī)構(gòu)聯(lián)社成立現(xiàn)金調(diào)撥與解送領(lǐng)導(dǎo)小組。由xx任組長(zhǎng)，xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、為成員，負(fù)責(zé)現(xiàn)金計(jì)劃、現(xiàn)金管理及調(diào)撥解送工作的領(lǐng)導(dǎo)、組織、實(shí)施及協(xié)調(diào)工作。各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為現(xiàn)金管理第一責(zé)任人，主辦（管）會(huì)計(jì)為現(xiàn)金調(diào)撥管理員，負(fù)責(zé)審核本單位出納員現(xiàn)金計(jì)劃并上報(bào)及現(xiàn)金的管理工作。二、調(diào)撥解送范圍調(diào)撥解送范圍為：聯(lián)社營(yíng)業(yè)部中心金庫(kù)（以下稱(chēng)聯(lián)社金庫(kù)）至xx個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)（各信用社、分社）、市人民銀行、其他商業(yè)銀

2、行及相關(guān)單位間業(yè)務(wù)往來(lái)的現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、重要物品等的調(diào)撥、押運(yùn)與護(hù)送工作。三、基本原則1、現(xiàn)金調(diào)撥解送業(yè)務(wù)，保安公司只負(fù)責(zé)押運(yùn)、守衛(wèi)，不接觸款箱和現(xiàn)金及物品。2臺(tái)專(zhuān)用運(yùn)鈔車(chē)(車(chē)號(hào)為、和，如有調(diào)整以書(shū)面通知為準(zhǔn))； 駕駛員、押運(yùn)員由保安公司派出，隨車(chē)解款員由聯(lián)社派出，解款員編制隸屬聯(lián)社營(yíng)業(yè)部，解款員休假時(shí)，聯(lián)社保衛(wèi)部專(zhuān)職保衛(wèi)人員固定代班，雙休日（法定假日）輪流出車(chē)（或在聯(lián)社待命），其余休假時(shí)間由保衛(wèi)部與營(yíng)業(yè)部協(xié)調(diào)安排。運(yùn)鈔車(chē)車(chē)箱門(mén)和內(nèi)保險(xiǎn)柜門(mén)鑰匙由解款專(zhuān)門(mén)保管（下班后入庫(kù)保管、不得攜帶回家），休假輪換由保衛(wèi)部、營(yíng)業(yè)部主任監(jiān)交，備用鑰匙密封后交聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)保存。2、現(xiàn)金調(diào)撥錢(qián)箱應(yīng)特制專(zhuān)用

3、，牢固可靠。分封包箱和解送箱兩種。封包箱每天清早從聯(lián)社金庫(kù)送至各有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)，下午下班從各網(wǎng)點(diǎn)接回聯(lián)社金庫(kù)，此類(lèi)箱由網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員按照雙人管理的原則，掛雙鎖，下班時(shí)將鑰匙孔貼好封簽，聯(lián)社管庫(kù)員收到封包后檢查封簽，網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)員接到封包后檢查封簽；解送箱實(shí)行聯(lián)社金庫(kù)管庫(kù)員、網(wǎng)點(diǎn)出納員和隨車(chē)解款員三邊負(fù)責(zé)制，掛雙鎖，現(xiàn)金裝箱后貼好封簽，管庫(kù)員收到后檢查封簽。3、封包箱嚴(yán)格遵守款箱交接制度，每日營(yíng)業(yè)終了除柜員鎖好款箱外，會(huì)計(jì)或復(fù)核員對(duì)每個(gè)款箱加鎖并貼好封簽），實(shí)行雙人雙鎖管理。4、人民銀行、聯(lián)社金庫(kù)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金調(diào)撥解送業(yè)務(wù)時(shí)，必須堅(jiān)持在電視監(jiān)控下裝開(kāi)箱、落鎖、交接、清點(diǎn)現(xiàn)金。三、押運(yùn)操作：1、押運(yùn)員設(shè)甲

4、、乙崗位，甲為車(chē)長(zhǎng)。其分工、管理及操作規(guī)程按 執(zhí)行（見(jiàn)附件）。2、款箱出庫(kù)時(shí)，解款員必須檢查款箱封簽。3、裝車(chē)完畢后，解款員鎖定車(chē)廂內(nèi)保險(xiǎn)門(mén)和車(chē)廂裝卸門(mén)，上車(chē)后坐在駕駛室后排。甲、乙交替掩護(hù)上車(chē)，甲坐在副駕駛位置，乙坐在駕駛室后排靠門(mén)的位置。在本規(guī)程確定運(yùn)送范圍的任一地點(diǎn)解送完畢后也按此規(guī)程上車(chē)。4、駕駛員應(yīng)遵守交通規(guī)則，嚴(yán)禁隨意改變行車(chē)路線(xiàn)或中途停車(chē)，嚴(yán)禁搭乘解款員、押運(yùn)員以外的人員和非押運(yùn)品，聯(lián)社專(zhuān)職保衛(wèi)人員隨車(chē)檢查，須持聯(lián)社主管領(lǐng)導(dǎo)簽具的介紹信，上車(chē)前告知車(chē)長(zhǎng)，不得攜帶武器，坐解款員左側(cè)。5、到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)解送款箱或款項(xiàng)，有院落的應(yīng)入院停車(chē)，沒(méi)有院落的，運(yùn)鈔車(chē)應(yīng)最大限度地靠近網(wǎng)點(diǎn)，選擇有利警

5、戒的位置停車(chē)。車(chē)輛不熄火，駕駛員不下車(chē)，并負(fù)責(zé)停車(chē)期間的報(bào)警和通訊聯(lián)絡(luò)工作。6、到網(wǎng)點(diǎn)停車(chē)時(shí)，押運(yùn)員應(yīng)仔細(xì)觀(guān)察周?chē)h(huán)境，確認(rèn)無(wú)可疑情況后，乙開(kāi)門(mén)先下車(chē)，選擇有利于相互掩護(hù)、警戒和安全的位置進(jìn)行警戒；甲后下車(chē)，背對(duì)車(chē)廂守衛(wèi)裝卸門(mén)。乙負(fù)責(zé)護(hù)送解款員及網(wǎng)點(diǎn)接款員進(jìn)入營(yíng)業(yè)間柜臺(tái)內(nèi)辦理交接，交接期間乙守衛(wèi)在營(yíng)業(yè)室門(mén)外側(cè)（視線(xiàn)應(yīng)盡可能同時(shí)兼顧營(yíng)業(yè)廳和甲）。交接完畢，營(yíng)業(yè)人員鎖定通勤門(mén)后，乙和解款員方可共同返回。四、款箱交接操作：（一）聯(lián)社金庫(kù)早上發(fā)款箱和網(wǎng)點(diǎn)接款箱：1、其操作流程是：聯(lián)社管庫(kù)員從營(yíng)業(yè)間進(jìn)入庫(kù)房，將封包運(yùn)至交接室鎖好金庫(kù)后等候；解款員從后門(mén)進(jìn)入交接室，清點(diǎn)封包、檢查封簽；此時(shí)駕駛員啟動(dòng)運(yùn)鈔車(chē)

6、，待一切狀況正常后,坐在車(chē)內(nèi)觀(guān)察聯(lián)社院內(nèi)情況（聯(lián)社門(mén)衛(wèi)必須關(guān)閉大門(mén)并落鎖）,押運(yùn)人員乙進(jìn)入營(yíng)業(yè)部后的鐵柵門(mén)，甲持槍站在鐵門(mén)外背對(duì)鐵門(mén)守衛(wèi)車(chē)廂裝卸門(mén)，解款員從金庫(kù)領(lǐng)取款箱出交接室,由乙護(hù)衛(wèi)裝車(chē)，裝車(chē)完畢后，解款員在移接交登記簿上簽字。先裝號(hào)車(chē)，后裝號(hào)車(chē)，規(guī)程相同。槍.2、運(yùn)鈔車(chē)到達(dá)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，網(wǎng)點(diǎn)人員嚴(yán)格執(zhí)行四看一核，即：看是否為正常的接送時(shí)間；看是否為保安公司專(zhuān)用的頭寸車(chē)（聯(lián)社預(yù)先書(shū)面告知車(chē)號(hào)）；看是否有持防暴槍的護(hù)衛(wèi)人員（聯(lián)社預(yù)先書(shū)面告知且留有相片）；看是否有營(yíng)業(yè)部的一名持證上崗的專(zhuān)職解款員；核實(shí)解款員的解款證、編號(hào)、相片是否相符（解款員的解款證有編號(hào)、相片、簽字式樣，經(jīng)過(guò)塑后張貼在聯(lián)社交接

7、室和各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)內(nèi)），試運(yùn)行期間由聯(lián)社專(zhuān)職保衛(wèi)人員陪同。核對(duì)無(wú)誤后，解款員開(kāi)啟鈔箱門(mén)提取款箱進(jìn)入營(yíng)業(yè)廳柜臺(tái)內(nèi)，當(dāng)班柜員檢查款箱及款箱鎖、封簽完好無(wú)損后，與解款員在電視監(jiān)控下辦理交接，登記款箱交接登記簿。若款箱出現(xiàn)破損或鎖具脫落等情況，應(yīng)保持原狀，立即通知聯(lián)社營(yíng)業(yè)部和保安公司，等候處理。（二）下午接款箱和網(wǎng)點(diǎn)送款箱：1、運(yùn)鈔車(chē)到達(dá)之前，網(wǎng)點(diǎn)人員須在電視監(jiān)控下將現(xiàn)金裝箱、落鎖，等候運(yùn)鈔車(chē)到來(lái)。2、運(yùn)鈔車(chē)到達(dá)網(wǎng)點(diǎn)，網(wǎng)點(diǎn)人員經(jīng)四看一核，解款員進(jìn)入營(yíng)業(yè)廳與網(wǎng)點(diǎn)人員在電視監(jiān)控下辦理交接，登記款箱交接登記簿。3、運(yùn)鈔車(chē)回到聯(lián)社金庫(kù)，聯(lián)社門(mén)衛(wèi)必須關(guān)閉大門(mén)并落鎖，護(hù)衛(wèi)人員按裝車(chē)規(guī)程操作，管庫(kù)員檢查款箱及封簽、

8、封包完好無(wú)損后，與解款員辦理交接，登記款箱交接登記簿。五、現(xiàn)金調(diào)撥現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)采用各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)直接與聯(lián)社營(yíng)業(yè)部以及聯(lián)社營(yíng)業(yè)部與人民銀行現(xiàn)金往來(lái)程序。頭寸調(diào)撥時(shí)調(diào)出調(diào)入單位（營(yíng)業(yè)部、網(wǎng)點(diǎn)）應(yīng)在當(dāng)日下班前上報(bào)次日調(diào)撥計(jì)劃（最遲不得超過(guò)當(dāng)日8時(shí)30分），調(diào)出單位對(duì)每筆調(diào)出現(xiàn)金進(jìn)行跟蹤，及時(shí)查詢(xún)2323上存聯(lián)社款項(xiàng)余額，不得有現(xiàn)金未達(dá)款項(xiàng)，發(fā)現(xiàn)未在規(guī)定時(shí)間完成解送任務(wù)的須及時(shí)報(bào)告聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)，確認(rèn)異常情況可直接向公安部門(mén)報(bào)案。1、領(lǐng)現(xiàn)業(yè)務(wù)：運(yùn)鈔車(chē)到達(dá)調(diào)入網(wǎng)點(diǎn)后，網(wǎng)點(diǎn)人員按照操作要求查驗(yàn)、交接，在電視監(jiān)控下清點(diǎn)現(xiàn)金無(wú)誤后，開(kāi)具現(xiàn)金支票交解款員；解款員審核現(xiàn)金支票無(wú)誤后和押運(yùn)員按規(guī)定上車(chē)。2、繳現(xiàn)業(yè)務(wù)：網(wǎng)點(diǎn)人員

9、按操作要求查驗(yàn)后，與解款員在電視監(jiān)控下進(jìn)行交接。解款員清點(diǎn)現(xiàn)金與網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)具的現(xiàn)金繳款單無(wú)誤后，裝箱、落鎖。交接完成后，解款員和押運(yùn)員按規(guī)定上車(chē)。聯(lián)社營(yíng)業(yè)部接到錢(qián)箱后，管庫(kù)員與解款員按操作要求辦理交接，在電視監(jiān)控下清點(diǎn)錢(qián)款，與解款員帶回的現(xiàn)金繳款單核對(duì)無(wú)誤后，完成交接。到人民銀行上解現(xiàn)金和調(diào)入現(xiàn)金時(shí)，均由聯(lián)社營(yíng)業(yè)部解款員按照現(xiàn)金交接程序辦理好相關(guān)的交接。不論上下解送，均須登記交接登記簿和非營(yíng)業(yè)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)間登記簿。六、其它：1、網(wǎng)點(diǎn)款箱交接數(shù)量變化時(shí)（如節(jié)假日前后增減），網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須提前三天上報(bào)到聯(lián)社保衛(wèi)部，由保衛(wèi)部同保安公司協(xié)商處理。2、各分社在聯(lián)社營(yíng)業(yè)部開(kāi)設(shè)結(jié)算戶(hù)，確保足夠余額，此戶(hù)借方只能

10、用于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)清算、現(xiàn)金下解和存入主社，不得用于其他任何用途；此戶(hù)按分社存款余額23%核定最高限額；營(yíng)業(yè)部、信用社和分社的帳務(wù)核對(duì)按聯(lián)社2006 號(hào)文件和2007 號(hào)文件執(zhí)行。3、為確?，F(xiàn)金解送業(yè)務(wù)的有序進(jìn)行，聯(lián)社確定按線(xiàn)路輪換解送，確定二區(qū)三線(xiàn)制。將城區(qū)（近郊）封包解送分為二區(qū)。 1號(hào)運(yùn)鈔車(chē)，負(fù)責(zé)xx、xxx等5個(gè)點(diǎn)的早晚封包解送， 2號(hào)運(yùn)鈔車(chē)負(fù)責(zé)xx、xxx等4個(gè)點(diǎn)的早晚封包解送。三線(xiàn)：將此外的所有網(wǎng)點(diǎn)的解送分為三條線(xiàn)路。第一線(xiàn)為xx片網(wǎng)點(diǎn)， 1號(hào)運(yùn)鈔車(chē)，原則上在星期1、3、5出車(chē)，接送封包網(wǎng)點(diǎn)白天的解送由其負(fù)責(zé)；第二線(xiàn)為xx網(wǎng)點(diǎn)，星期1、3、5， 2號(hào)運(yùn)鈔車(chē)；第三線(xiàn)為xxxx公路沿線(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)， 2號(hào)運(yùn)鈔車(chē)，星期2、4、6。特殊情況經(jīng)聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由聯(lián)社保衛(wèi)部與保安公司協(xié)商一致同意后，方可變更或臨時(shí)調(diào)整。4、各網(wǎng)點(diǎn)保持合理的現(xiàn)金庫(kù)存，既要盡量減少資金占?jí)?，又要確保正常營(yíng)業(yè)，嚴(yán)格遵守大額現(xiàn)金供應(yīng)的報(bào)批報(bào)備制度。5、聯(lián)社中心金