財務(wù)部年度工作總結(jié)_1.doc

1、財務(wù)部年度工作總結(jié)# 年, 我部認真貫徹和落實黨和國家的 三農(nóng) 方針 , 政策 , 嚴格執(zhí)行金融法律 , 法規(guī)相關(guān)規(guī)定 , 依法合規(guī)經(jīng)營 , 制定和完善了內(nèi)控制度建設(shè) , 強化成本意識 , 積極拓寬經(jīng)營渠道 ,壓縮費用開支, 提高了會計核算水平和經(jīng)營效益. 在聯(lián)社黨委的領(lǐng)導下, 努力完成聯(lián)社主任室下達的工作任務(wù), 密切配合其他部門的各項工作 , 把主要工作放在服務(wù)于基層上 , 較好地完成了本年度的各項工作 , 現(xiàn)將本年工作總結(jié)匯報如下 :一 , 合理制定經(jīng)營目標 , 確保全年各項指標的完成年初本著 效益優(yōu)先 的原則 , 根據(jù)省聯(lián)社給我社制定的各項經(jīng)營目標任務(wù), 結(jié)合我社上年度經(jīng)營目標完成情況的

2、基礎(chǔ)上 , 科學 , 合理制定了各網(wǎng)點組織資金目標和任務(wù), 并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會, 進一步提高全員的思想認識 , 明確組織資金工作的目標和任務(wù) . 二月份對各營業(yè)網(wǎng)點反復進行算帳 , 合理設(shè)定各項財務(wù)指標 , 與各網(wǎng)點主任簽訂經(jīng)營目標責任制 , 修改和完善了經(jīng)營管理綜合考核辦法 , 為各網(wǎng)點明確了經(jīng)營方向和責任目標 . 十一月份 , 根據(jù)各網(wǎng)點經(jīng)營目標實際完成情況 , 結(jié)合本地市場經(jīng)濟變化特點 ,及時調(diào)整各網(wǎng)點經(jīng)營目標, 為今年利潤計劃的順利實現(xiàn)進一步奠定基矗截止11 月末 , 各項存款余額為*萬元 , 比年初增加 *萬元 ; 各項貸款余額為*萬元 ( 含貼現(xiàn)* 萬元 ),

3、 比年初增加 * 萬元 ; 不良貸款余額為* 萬元( 不含抵債資產(chǎn) ), 比年初下降 * 萬元 , 不良貸款占各項貸款的比例為 *%(含貼現(xiàn) ), 比年初的 *%下降了 * 個百分點 ; 全轄盈虧軋差合計賬面盈余 * 萬元 , 比去年同期增盈 * 萬元 . 預計至 12 月末 , 各項存款余額達到 * 萬元 , 比年初增加*萬元 ; 各項貸款余額為*萬元 , 比年初增加*萬元 ; 不良貸款余額為 * 萬元 , 比年初下降 * 萬元 , 不良貸款占比為 *, 比年初下降 *%; 全轄實現(xiàn)各項收入為 * 元 , 各項支出 * 萬元 , 賬面盈余 * 萬元 .二 , 加強財務(wù)管理 , 規(guī)范財務(wù)行為

4、, 努力增收節(jié)支1,根據(jù)上年財務(wù)管理經(jīng)驗, 結(jié)合今年改革實際情況, 以 總量控制 , 效益優(yōu)先 , 以收定支 , 超額審批 , 超限停支 , 財務(wù)公開 , 民主理財 為原則 , 控制水電費 , 公雜費 , 郵電費等費用全年限額 , 業(yè)務(wù)招待費嚴格按照利息收入的 5序時列支 , 其他費用開支必須報經(jīng)聯(lián)社審批 , 并下批復作為年終考核認賬因素 . 同時綜合考慮各方面情況, 又給每個網(wǎng)點額外增加了* 元費用 , 從而保證了各網(wǎng)點經(jīng)營和管理所需各項費用的開支 .2, 規(guī)范財務(wù)行為 , 合理控制財務(wù)開支 . 繼續(xù)執(zhí)行 * 市農(nóng)村信用合作社財務(wù)管理辦法和費用結(jié)報制度, 在聯(lián)社費用管理委員會管理下, 詳細規(guī)

5、范了財務(wù)開支的范圍, 標準,審批權(quán)限, 程序等, 不斷完善了費管會的管理制度, 對于核定費用以外的費用開支, 一律提前上報費管費研究, 審批.截止11 月末,經(jīng)費管會研究審批通過的各項費用為*元 ,其中 :各項墊支費用*,購買的低值易耗品費用為*元 ,各種修理費用為*元 ,營業(yè)外支出為* 元 ,其他各項費用為*元 .3,減少非生息資金的占比, 加強應收利息的管理. 截止11 月末 , 我社應收利息帳面余額為 * 萬元 , 已超過銀監(jiān)部門的風險控制警戒線 , 我部根據(jù)實際情況 , 在主任室的要求下 , 堅持 誰分片地區(qū) , 誰負責清理 的原則 , 對各網(wǎng)點進行跟蹤督促 , 限期清理 . 截止 1

6、1 月末 , 應收利息余額為 * 萬元 , 預計年末將全面完成應收利息的清理工作 .三 , 及時清收違規(guī)投資 , 規(guī)范投資行為根據(jù)銀監(jiān)部門和省聯(lián)社清理違規(guī)投資的要求, 加大了對違規(guī)債券和保險投資的清收力度 , 通過采取上門催收洽談 , 電話追問和網(wǎng)上查詢 , 委托出售等方式 , 及時清收了申銀萬國 * 萬元國債和保險投資 * 萬元 . 目前仍有保險投資 *萬元未收回 , 正繼續(xù)與太平洋保險公司洽談給付 ; 密切關(guān)注南方證券托管工作 , 債權(quán)一經(jīng)確定 , 及時清收南方證券 *萬元國債投資 . 為規(guī)范投資行為 , 確保資金安全 , 高效運營 , 我部于今年十月制定了 * 市農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法 , 規(guī)定了在銀行間債券市場進行資金拆借 , 債券買賣 , 債券回購等投資業(yè)務(wù)行為 . 十月份以來 , 委托省聯(lián)社在銀行間債券市場購買債券 * 萬元 , 同時與省聯(lián)社進行短期資金拆放業(yè)務(wù) , 提高了資金使用效益.四 , 申請發(fā)行專項中央銀行票據(jù) * 萬元為進一步深化農(nóng)村信用社改革, 切實用好國家資金支持政策 , 根據(jù)國庫院農(nóng)村信用社改革試點方案