銀行理財(cái)經(jīng)理實(shí)習(xí)報(bào)告

1、銀行理財(cái)經(jīng)理實(shí)習(xí)報(bào)告篇一：銀行客戶經(jīng)理助理實(shí)習(xí)報(bào)告實(shí)習(xí)報(bào)告蘭州商學(xué)院隴橋?qū)W院財(cái)政金融系 XXXX 級(jí)財(cái)政班 王鈺 實(shí) 習(xí)單位：上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行 實(shí)習(xí)時(shí)間： XXXX 年 1 1 月 1919 日-XXXX 年 2 2 月 8 8 日 實(shí)習(xí)目的：通過(guò)在上海浦東發(fā)展銀行蘭州分行金城支行的實(shí)習(xí)，掌握基本的銀行信 貸業(yè)務(wù)，熟悉銀行日常業(yè)務(wù)的操作流程以及工作制度等，為 今后的工作奠定基礎(chǔ)。實(shí)習(xí)崗位：客戶經(jīng)理助理實(shí)習(xí)內(nèi)容： （ 1 1）了解單位基本情況和機(jī)構(gòu)設(shè)置，人員 配備，企業(yè)文化和營(yíng)業(yè)點(diǎn)等。（2 2）學(xué)習(xí)了解個(gè)人客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)的分類(lèi)和范疇。（ 3 3）學(xué)習(xí)了解個(gè)人貸款報(bào)批材料具體內(nèi)容，協(xié)

2、助整理 和填寫(xiě)個(gè)人貸款報(bào)批材料，學(xué)習(xí)一手房按揭貸款、個(gè)人消費(fèi) 貸款和個(gè)人綜合授信等的異同。（ 4 4）錄入 信息，計(jì)算客戶每月流水等。（ 5 5）整理個(gè)人擔(dān)保購(gòu)房借款合同， 做出分類(lèi)統(tǒng)計(jì)表格， 便于日后工作。（ 6 6）學(xué)習(xí)抵押合同的填寫(xiě)，跟隨經(jīng)理在蘭州市住房保 障和房地產(chǎn)管理局辦理住房抵押。7 7）學(xué)習(xí)個(gè)人貸款合同的填寫(xiě)，協(xié)助整理審查是 否有遺漏，蓋章確認(rèn)等。（ 8 8）和行長(zhǎng)、經(jīng)理們一起參加了創(chuàng)新360360 樂(lè)活公益迎春年會(huì)，整理資料，發(fā)放宣傳福袋，協(xié)助經(jīng)理為客戶宣傳講 解浦發(fā)銀行具體業(yè)務(wù)，了解客戶需求等。（9 9）學(xué)習(xí)了解個(gè)人銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。 實(shí)習(xí)階段表現(xiàn)評(píng)價(jià)：實(shí)習(xí)收獲與體會(huì)：通

3、過(guò)這次畢業(yè)前的實(shí)習(xí)，讓我對(duì)上海浦東發(fā)展銀行蘭州 分行金城支行的基本個(gè)人信貸業(yè)務(wù)有了一定了解，并且能進(jìn) 行基本操作外，也為我今后踏入社會(huì)奠定了基礎(chǔ)。首先，我覺(jué)得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社 會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心和扎實(shí)認(rèn)真的工作態(tài)度。在工 作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù) 責(zé)，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。我覺(jué)得盡快完成自己的角色 轉(zhuǎn)變是非常重要的。其次，在整個(gè)信貸業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中我體會(huì)到貸款工作 是一個(gè)注重細(xì)節(jié)的工作，一點(diǎn)小的錯(cuò)誤，就可能發(fā)生貸款風(fēng) 險(xiǎn)。因此，無(wú)論在學(xué)習(xí)還是工作中，我們都不能忽視細(xì)節(jié)的 重要性。在貸款業(yè)務(wù)方面，通過(guò)對(duì)貸款材料的搜集整理，使 自己了解到申

4、請(qǐng)貸款所需要的材料， 比如身份證、 營(yíng)業(yè)執(zhí)照、 征信記錄和面談?dòng)涗浀?，使自己?duì)整個(gè)貸款業(yè)務(wù)有了一個(gè)感 性的認(rèn)識(shí)，雖然這些都是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，但卻是貸款真實(shí)有效 的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。另外專(zhuān)業(yè)技能與實(shí)際相結(jié)合也是客戶經(jīng)理必備 的素質(zhì)。在調(diào)查的過(guò)程中，運(yùn)用自己的知識(shí)和交談能力與客 戶溝通是了解客戶的關(guān)鍵。客戶經(jīng)理憑借自己所知道的知識(shí) 和能力來(lái)分析、解決問(wèn)題。如果客戶經(jīng)理的知識(shí)面不廣，對(duì) 于客戶所經(jīng)營(yíng)的行業(yè)只是一知半解的話，那么就很難判斷客 戶是否擁有貸款的條件。跟隨三位師父也學(xué)習(xí)到一個(gè)優(yōu)秀的 客戶經(jīng)理要具備耐心和良好的溝通能力。學(xué)習(xí)如何馬上了解 陌生客戶的需求，如何維護(hù)客戶關(guān)系和服務(wù)客戶等?？蛻艚?jīng) 理了解各方面

5、的知識(shí)并且能結(jié)合實(shí)際，為客戶做出私人訂制 式的貸款方案就顯得尤為重要。我自己如何將所學(xué)的知識(shí)與 實(shí)際問(wèn)題相聯(lián)系，將是我以后學(xué)習(xí)的一個(gè)重要項(xiàng)目。最后，還要有明確的職業(yè)規(guī)劃。所以今后在學(xué)習(xí)之余還 要抓緊時(shí)間努力學(xué)習(xí)銀行相關(guān)知識(shí)以充實(shí)自己，相信只有這 樣未來(lái)才能在自己的工作崗位上得到更好的發(fā)展。篇二：銀行客戶經(jīng)理助理個(gè)人實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理助理個(gè)人實(shí)習(xí)報(bào)告總結(jié) 時(shí)光匆匆 , , 我在浦發(fā)銀行當(dāng)客戶經(jīng)理助理已經(jīng)有四個(gè)月 了. .回顧其中的點(diǎn)點(diǎn)滴滴 , , 有成功后的欣喜和激動(dòng) , ,也有挫敗 后的失落和無(wú)奈 . . 在科長(zhǎng)的諄諄教導(dǎo)下 , , 我在收獲業(yè)務(wù)技能 的同時(shí) , , 內(nèi)心也經(jīng)歷著微妙的

6、成長(zhǎng) . . 在實(shí)習(xí)期間 , , 我接觸了 一些辦公用品 , ,如傳真機(jī) , ,碎紙機(jī) , ,打印機(jī), ,掃描儀等 , ,掌握了 這些機(jī)器的基本操作 , , 了解了我行的基本情況 . . 同時(shí)在此期間我也學(xué)到了許多更有用的東西 . . 開(kāi)始實(shí)習(xí)時(shí) , , 剛進(jìn)入陌 生的環(huán)境難免會(huì)有些緊張 , ,不知道該怎么辦 . . 是同事們友善 的微 笑緩解我的尷尬 . . 大家都很有禮貌 , , 不管大事小事都要 說(shuō)聲謝謝 . . 作為客戶經(jīng)理助理 , , 任務(wù)比較瑣碎繁雜 , , 指導(dǎo)我 的老師教我 , ,做事情要分主次 , ,有條理 . .說(shuō)著容易 , ,做著難 . .每 天要發(fā)傳真 , , 復(fù)印 ,

7、 ,整理廢舊紙張?jiān)诶玫?, ,手頭有多件事情 需要完成，更重要的是要替客戶經(jīng)理辦理貸款，承兌等銀行 重要的業(yè)務(wù)，當(dāng)然這時(shí)候就要將重要的事情放在首位 , , 把所 有事情的主次順序排好 . .這樣就不會(huì)亂 . . 要 分主次 , ,有條理 是做好事情的關(guān)鍵 , , 這次實(shí)習(xí)讓我 更加深了對(duì)這句話的理 解 . . 實(shí)習(xí)是我步入社會(huì)前的第一課 , , 教會(huì)我怎么待人接物 , , 如何處理各種事情. .雖然在短短 的4個(gè)月里看到的只能是 工作的一個(gè)側(cè)面 , , 學(xué)習(xí)的只能是一些初步的方法 , , 但這些 對(duì)于我是 非常重要的 . . 這次實(shí)習(xí)告訴我 , , 在社會(huì)這個(gè)大學(xué) 堂里我還是一個(gè)小學(xué)生 ,

8、,還有很長(zhǎng)的路要走 . .要抱著 謙虛謹(jǐn) 慎的態(tài)度 , , 無(wú)論大小認(rèn)真踏實(shí)的完成每一件事 , ,走好每一步 . . 通過(guò)實(shí)習(xí) , , 我有信心 , , 未來(lái)的路我能更好地走下去 ! ! 確實(shí)如 此, , 財(cái)務(wù)工作是一項(xiàng)看似簡(jiǎn)單但精密度很高的工作, , 它需要的是更多的耐心和細(xì)心 . . 所 以我一直都在培養(yǎng) 篇三：銀行對(duì)公客戶經(jīng)理助理實(shí)習(xí)心得 暑期實(shí)習(xí)心得 為期兩個(gè)月的暑期實(shí)習(xí)已經(jīng)結(jié)束了，在這兩個(gè)月中，不 管是在知識(shí)上，還是在感情上，我都收獲良多。我這次的實(shí)習(xí)地點(diǎn)是在 XXX我的實(shí)習(xí)崗位是對(duì)公客戶 經(jīng)理助理，我的工作內(nèi)容主要是協(xié)助對(duì)公客戶經(jīng)理的日常工 作。銀行對(duì)公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格

9、和能力 , , 從事 銀行對(duì)公客戶關(guān)系管理、營(yíng)銷(xiāo)方案策劃與實(shí)施，為行政企事 業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融 服務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)人員?？蛻魧?duì)信貸、結(jié)算、理財(cái)?shù)确矫娴亩喾N需 求導(dǎo)致了客戶經(jīng)理所要掌握的營(yíng)銷(xiāo)手段和職業(yè)技能的多樣 性、綜合性?？蛻艚?jīng)理要做好經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、法律、稅 收、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、公關(guān)、心理等多方面的知識(shí)儲(chǔ)備才能做好客 戶管理和服務(wù)工作。而我作為對(duì)公客戶經(jīng)理助理，協(xié)助對(duì)公 客戶經(jīng)理的日常工作，就必須要了解和熟悉對(duì)公客戶經(jīng)理的 基本業(yè)務(wù)技能，才能在他需要我的協(xié)助的時(shí)候有能力協(xié)助他。在實(shí)習(xí)的前幾天 , , 我主要是了解和學(xué)習(xí)光大銀行對(duì)公產(chǎn) 品和服務(wù)方面的知識(shí)和對(duì)公客戶經(jīng)理的基

10、本業(yè)務(wù)技能。在學(xué) 習(xí)各種知識(shí)的過(guò)程中 , , 我非常用心也非常吃力 , , 因?yàn)槲抑?從來(lái)沒(méi)有接觸過(guò)這方面的知識(shí)，而這些知識(shí)點(diǎn)既多又細(xì) , , 不 努力不用心的話根本不可能在短時(shí)間內(nèi)熟悉它。而且對(duì)于一 位銀行服務(wù)人員來(lái)說(shuō) , , 任何一點(diǎn)細(xì)小的規(guī)定如果記憶失誤就 可能釀成不可估量的后果，所以我不僅要熟悉這些知識(shí)還要 熟練這些知識(shí)，這樣才有可能避免出現(xiàn)失誤。這一點(diǎn)也更加 提升了我的學(xué)習(xí)難度。在學(xué)習(xí)新知識(shí)的同時(shí)，我也跟我的導(dǎo)師去辦一些他手下的業(yè)務(wù)，比如，開(kāi)銀行承兌匯票，我的導(dǎo)師會(huì)先帶我走 一邊流程，告訴我要準(zhǔn)備哪些材料，怎么填寫(xiě)表格，要去哪 些部門(mén)簽字蓋章，為什么要做這個(gè)步驟在這個(gè)過(guò)程中， 我不

11、止知道了怎么去開(kāi)票，還鞏固了我所學(xué)習(xí)的新知識(shí)，將 理論和實(shí)踐結(jié)合在一起，讓兩者相輔相成，共同發(fā)展。對(duì)公客戶經(jīng)理的主要職責(zé)有以下幾點(diǎn)：公司類(lèi)客戶的營(yíng) 銷(xiāo)（包括公司存款、 貸款、 其他金融需求的營(yíng)銷(xiāo)管理工作） ； 負(fù)責(zé)為客戶提供存款、貸款、國(guó)際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和 服務(wù), , 推動(dòng)與客戶與各項(xiàng)業(yè)務(wù)上的深度合作；根據(jù)銀行發(fā)展 戰(zhàn)略, , 培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開(kāi)拓新客戶 , , 確保完成銀行分配的各 項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)；撰寫(xiě)授信報(bào)告及定期審查客戶之授信條件 以保證信貸素質(zhì)；負(fù)責(zé)開(kāi)展與母公司對(duì)口部門(mén)和各分支機(jī)構(gòu) 的業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)工作。我的導(dǎo)師主要的業(yè)務(wù)是在“全程通”那一 塊，全程通汽車(chē)工程機(jī)械金融是指以汽車(chē)制造商、工

12、程機(jī)械 制造商為行業(yè)核心客戶，通過(guò)分析汽車(chē)、工程機(jī)械行業(yè)供應(yīng) 鏈上采購(gòu)、生產(chǎn)、銷(xiāo)售及消費(fèi)等環(huán)節(jié)特點(diǎn)，根據(jù)其資金、票 據(jù)、結(jié)算、貨物等流向，集成行業(yè)鏈上供應(yīng)商、制造商、經(jīng) 銷(xiāo)商、終端用戶等不同客戶的金融需求，提供的一體化、全 方位的集成式的產(chǎn)品組合，包括貸款、法透、銀票、保理、 信用證等不同產(chǎn)品。我作為實(shí)習(xí)生，主要就是在客戶每返還 了一筆貸款的時(shí)候把他們當(dāng)初質(zhì)押在銀行的汽車(chē)合格證寄 送給他們。另外，在啟用了他們的綜合授信后，在他們的綜 合授信項(xiàng)下，每次他們需要開(kāi)銀行承兌匯票的時(shí)候，準(zhǔn)備好 材料，去分行給他們開(kāi)票。有時(shí)候我還給一些公司做詢證詢 證函的工作和給公司高層開(kāi)白金信用卡。除了前期的啟用和開(kāi)

13、票工作外，我也協(xié)助客戶經(jīng)理做一 些后期的工作，比如，錄入新的公司的基本資料，錄入公司 的財(cái)務(wù)報(bào)表，給已授信的公司做全面風(fēng)險(xiǎn)檢查，給未授信的 公司做授信調(diào)查報(bào)告，等等。在協(xié)助我的導(dǎo)師做這些事情的 時(shí)候，我不僅鞏固了我在學(xué)校學(xué)習(xí)到的財(cái)務(wù)知識(shí)和管理知識(shí)， 還學(xué)習(xí)到了一些在學(xué)校學(xué)不到的知識(shí)，知道了怎樣在現(xiàn)行經(jīng) 濟(jì)的情況下分析一個(gè)公司的經(jīng)營(yíng)能力、管理能力、財(cái)務(wù)能力 等各項(xiàng)指標(biāo)，也了解了怎樣去防范公司風(fēng)險(xiǎn)，減少銀行不良 貸款。 新客戶是需要營(yíng)銷(xiāo)的，你坐在那兒等是等不到的， 所以客戶經(jīng)理經(jīng)常需要外出營(yíng)銷(xiāo)客戶。作為對(duì)公客戶經(jīng)理助 理，我有幸也參與到了這個(gè)流程。首先，我們要對(duì)這個(gè)公司 有一個(gè)全面的了解， 比如,

14、 , 這個(gè)公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)， 行業(yè)優(yōu)勢(shì)， 他所處的行業(yè)地位，他的經(jīng)營(yíng)狀況，他的上下游企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀 況，他的議價(jià)能力，他的財(cái)務(wù)狀況，等等。而這個(gè)了解來(lái)源 于上的資料和自己的實(shí)地考察，在公司的實(shí)習(xí)考察過(guò)程中， 我們來(lái)衡量這個(gè)公司是否符合我們銀行的行業(yè)投向，是否可 以作為銀行客戶來(lái)發(fā)展。在確定可以發(fā)展這個(gè)客戶之后，我 們就要與這個(gè)公司的高層聯(lián)系，商討合作意愿與合作方案。在這個(gè)過(guò)程中，客戶經(jīng)理的溝通能力就體現(xiàn)出它的重要性了， 溝通的好，銀行就可以在這次合作中獲得更大的利潤(rùn)，溝通 的不好，可能就合作不成功，失去這個(gè)客戶。在確定好合作 方案之后，客戶經(jīng)理就回到銀行，先把公司資料錄入系統(tǒng)， 然后撰寫(xiě)授信報(bào)告上分

15、行的預(yù)審會(huì)和信審會(huì)，在過(guò)了分行的 預(yù)審會(huì)和信審會(huì)后，這個(gè)公司的綜合授信就可以確定下來(lái)了， 這個(gè)公司也就成了客戶經(jīng)理的客戶。在外出學(xué)習(xí)的過(guò)程中， 我學(xué)到了許多與客戶相處和談判的知識(shí)，加深了對(duì)光大銀行產(chǎn)品的了解，鞏 固了產(chǎn)品知識(shí)，也大大的增長(zhǎng)了見(jiàn)識(shí)。作為一名一直生活在大學(xué)校園的學(xué)生，這次實(shí)習(xí)無(wú)疑成 為了我踏入社會(huì)前的一個(gè)平臺(tái)，為我今后踏入社會(huì)奠定了基 礎(chǔ)。首先，我覺(jué)得在學(xué)校和單位的很大一個(gè)不同就是進(jìn)入社 會(huì)以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心和扎實(shí)認(rèn)真的工作態(tài)度。在工 作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù) 責(zé)，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。另外，我覺(jué)得工作中每個(gè)人 都必須要堅(jiān)守自己的職業(yè)道德和努力提

16、高自己的職業(yè)素養(yǎng)， 不懂的事情就要向別人學(xué)習(xí)，不合規(guī)的事情堅(jiān)決不做。然后，我覺(jué)得與同事的相處與交流很重要。就像我這次 實(shí)習(xí)，我最開(kāi)始什么也不懂，都是經(jīng)理他們一點(diǎn)一點(diǎn)交給我 的，但是他們也不可能一下子把所有的東西都教會(huì)我，所以，他們都只是先教我一個(gè)大概，然后我在工作中遇到了問(wèn)題， 再去問(wèn)他們，這樣既加深了我對(duì)所學(xué)東西的印象，也促進(jìn)了 我們之間的交流。在交流中學(xué)習(xí)，在交流中進(jìn)步，也在交流 中融合，形成一個(gè)團(tuán)隊(duì)。由于一個(gè)完整的任務(wù)需要大家分工 合作來(lái)完成，只有用正確的方法與同事交流，盡快地解決問(wèn) 題，大家才能齊心協(xié)力地搞好工作。這方面的技巧，書(shū)本上 是學(xué)不到的，要在工作中慢慢地學(xué)習(xí)積累。最后，還要有

17、明確的職業(yè)規(guī)劃?，F(xiàn)在我已經(jīng)大四了，也 有了比較明確地職業(yè)方向，那就是銀行業(yè)。在與銀行的工作 人員和前輩交談的過(guò)程中，不斷地了解現(xiàn)在社會(huì)所需要的金 融人才應(yīng)具備什么樣的素質(zhì)，從現(xiàn)在開(kāi)始又可以做哪些方面 的準(zhǔn)備。所以今后還要抓緊時(shí)間努力學(xué)習(xí)銀行相關(guān)知識(shí)，早日通過(guò)銀行理財(cái)師或者注冊(cè)金融分析 師的考試，相信只有這樣才能在自己的工作崗位上得到更好 的發(fā)展。我覺(jué)得到了實(shí)際工作中以后， 學(xué)歷并不顯得最重要， 主要看的是個(gè)人的業(yè)務(wù)能力和交際能力。任何工作，做得時(shí) 間久了是誰(shuí)都會(huì)做的，在實(shí)際工作中動(dòng)手能力更重要。因此，我體會(huì)到，如果將我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與更多的實(shí)踐結(jié) 合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使自己具備較

18、強(qiáng)的處理基本 實(shí)務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，這才能更好的為客戶服 務(wù)，為銀行創(chuàng)造業(yè)績(jī)，實(shí)現(xiàn)自己的人生價(jià)值?！凹埳系脕?lái)終覺(jué)淺，絕知此事要躬行?！背踝x此句時(shí)，我并沒(méi)有特別的感覺(jué)。然而就在這不長(zhǎng)的實(shí)習(xí)后，我不僅真 正明白了它的意義，更深切體會(huì)到它的內(nèi)涵。實(shí)踐出真知， 理論只有聯(lián)系實(shí)際才能發(fā)揮它應(yīng)有的功能。在銀行里每一個(gè) 人都是我的老師，我要學(xué)習(xí)的實(shí)在太多太多，不僅是專(zhuān)業(yè)技 能，還有職業(yè)精神和社會(huì)經(jīng)驗(yàn)，這些都能成為我以后能很好 的勝任工作的基礎(chǔ)，也是我能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出最重 的砝碼。俗話說(shuō)，千里之行，始于足下?；镜臉I(yè)務(wù)知識(shí)往往是 不能在書(shū)本上徹底理解的，所以基礎(chǔ)的實(shí)務(wù)尤其是顯得重要， 特別是

19、目前的就業(yè)形勢(shì)下所反映的高級(jí)技工的工作機(jī)會(huì)要 比大學(xué)本科生大，就是因?yàn)樗麄兊膭?dòng)手能力要比本科生強(qiáng)。 從這次實(shí)習(xí)中，我體會(huì)到，如果我們?cè)诖髮W(xué)里所學(xué)的知識(shí)與 更多的實(shí)踐結(jié)合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗(yàn)真理，使一個(gè)本科生 具備較強(qiáng)的處理基本任務(wù)的能力與比較系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，這 才能使我們的學(xué)習(xí)與實(shí)習(xí)達(dá)到利益最大化。篇四：銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié) 銀行理財(cái)經(jīng)理上半年工作總結(jié)一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。 一年來(lái)，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加 行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù) 技能。特別是后來(lái)到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后 , , 多問(wèn)、 多學(xué)、多練，通過(guò)學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”

20、能成功的 識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如： 1010 月 2121 日，王先生來(lái)我行取款，在排 隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要 來(lái)銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見(jiàn)，同時(shí)還建議 他開(kāi)理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興 的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款 在 8080 萬(wàn)元左右。過(guò)了幾天我打電話約他來(lái)我行開(kāi)了理財(cái)金 帳戶。作為一名客戶經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于 思考。 1111 月我做為客戶對(duì)交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、 中興實(shí)業(yè)銀行等 4 4 家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融 產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來(lái)后深有感慨。從交通銀行醒目的基金 牌價(jià)

21、表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的 優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu) 質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了 我個(gè)人知識(shí)的欠缺，回來(lái)后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理 論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的 架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷(xiāo)效果。二、勤奮務(wù)實(shí)，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。 一年來(lái)，我先后從事儲(chǔ)蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位， 無(wú)論在哪一個(gè)崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛(ài)崗、無(wú)私奉獻(xiàn)， 為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì) 客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表 9090 多份。做為客戶經(jīng) 理，我的一言一行，都代

22、表我行的形象。所以，我對(duì)自己高 標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品， 新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能 積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)， 做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，營(yíng)業(yè)前 全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施， 關(guān)好水電等再離所。從沒(méi)受到過(guò)一次外面顧客的投訴。在平 時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候，我也能把客戶不 明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會(huì)有 外地來(lái)的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款，有的人連所需要的憑條 都不會(huì)填寫(xiě)，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫(xiě)的方法， 一字一句的教他們，直到他

23、們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他 轉(zhuǎn)自：們收好所寫(xiě)的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫(xiě)。當(dāng)為他 們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時(shí)，還用我多年來(lái)在儲(chǔ)蓄工作中 的經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問(wèn)題，只要 問(wèn)我，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問(wèn)題的時(shí)候，我會(huì) 十分虛心的向老同志請(qǐng)教。對(duì)待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給 自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不 會(huì)的學(xué)會(huì)。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì) 提高。三、開(kāi)拓市場(chǎng)，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)只有不斷開(kāi)發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù)，增加存款，才能提 高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻 開(kāi)在

24、建行，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來(lái)，我主動(dòng)和 王先生聯(lián)系，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳 戶專(zhuān)享的服務(wù)，在我和朋友的催促下，第二天就來(lái)我行會(huì)計(jì) 處開(kāi)了一個(gè)一般帳戶，說(shuō)等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶， 以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來(lái)。為搞好營(yíng)銷(xiāo)，擴(kuò)大宣傳力度， 我通過(guò)電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品 , , 并上門(mén) 送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果。 1212 月 2 2 號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)， 給他們老師介紹了匯財(cái)通 和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問(wèn)匯財(cái)通利率情況，有個(gè)客戶來(lái) 我行購(gòu)買(mǎi)了幾千元美圓的匯財(cái)通。新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客

25、戶經(jīng)理我 計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì)。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必 須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴(yán) 格，潔身自愛(ài)。二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過(guò)磨 煉，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn) 取精神。同時(shí)，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言、舉止、 形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開(kāi)朗，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn) 慎負(fù)責(zé)。三、業(yè)務(wù)方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí)。 首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí)。既要 掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí)，又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí)

26、; ; 既要有 較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程 既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí)，特別是 要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案 的能力。篇五：銀行客戶經(jīng)理實(shí)習(xí)八月份小結(jié) 銀行客戶經(jīng)理實(shí)習(xí)八月份小結(jié) 下支行已有一段時(shí)間了，由支行副行長(zhǎng)馬宇中擔(dān)任我的 指導(dǎo)老師。在老師的精心指導(dǎo)下，我已基本上學(xué)會(huì)了客戶經(jīng) 理這崗位的工作。也漸漸了解并喜歡上這崗位，雖然壓力很 大也很辛苦，但從中學(xué)到的東西是受益匪淺的?？蛻艚?jīng)理，作為銀行與客戶溝通的橋梁，從某種程度上 直接決定了銀行的競(jìng)爭(zhēng)力大小。如何吸引客戶、服務(wù)客戶、 留住客

27、戶，提供良好的金融服務(wù)是基礎(chǔ)，而有效的溝通方式 則是敲門(mén)磚。假設(shè)不能有效地向客戶傳達(dá)我們的服務(wù)內(nèi)容， 再好的金融產(chǎn)品也是虛設(shè)。日益激烈的銀行競(jìng)爭(zhēng)，使金融產(chǎn) 品的競(jìng)爭(zhēng)不再成為主要，例如我行“存貸掛鉤”的貸款政策， 很快就被其他銀行（泰?。┠７隆Ｄ敲锤?jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵，就落到 了服務(wù)上，而服務(wù)的關(guān)鍵，就是如何有效地與客戶溝通。在 以后的日子里，我會(huì)努力學(xué)習(xí)客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)，盡快成 為一名合格的客戶經(jīng)理。要成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理，就要學(xué)會(huì)如何跟客戶溝通 跟營(yíng)銷(xiāo)。 在交流過(guò)程中能夠簡(jiǎn)明扼要地向?qū)Ψ絺鬟f信息， 并能通過(guò)自己的語(yǔ)言重新表述對(duì)方的觀點(diǎn)以及時(shí)獲得確認(rèn)， 保證對(duì)方已經(jīng)準(zhǔn)確了解了所傳遞的內(nèi)容。月初貸款發(fā)

28、放，我?guī)臀依蠋煱l(fā)放老客戶的貸款。從客戶 的申請(qǐng)、信貸的審批、辦理借款合同的手續(xù)到貸款的發(fā)放。 整這流程我都能基本上獨(dú)立完成。在這段時(shí)間我也試著去陌生拜訪，但收獲不大，覺(jué)地好 難開(kāi)拓。有的客戶一開(kāi)始就是拒絕的態(tài)度，覺(jué)得接下來(lái)就很 難溝通。有的客戶到是很熱情，也很配合我們，一直也在了 解我們銀行的金融產(chǎn)品，但實(shí)際行動(dòng)卻是沒(méi)有。我也在不斷 的總結(jié)，是不是自己介紹的不夠詳細(xì)或是其他的問(wèn)題呢？還 是陌生拜訪真的很難成功，可別人為什么行呢？成功的客戶 經(jīng)理不也從陌生開(kāi)始的嗎？我還會(huì)繼續(xù)努力的，也會(huì)不斷的 讓自己從中獲益更多。積極的心態(tài)起著決定的作用，相信自 己可以的。這月一直在忙貸款卡、中小企業(yè)的和一般帳

29、戶的年審 這其實(shí)也是聯(lián)系客戶的一個(gè)機(jī)會(huì)?？梢岳媚陮徲行У母峡蛻暨M(jìn)行溝通，并了解客戶的近況。 這個(gè)月一張信用卡出現(xiàn)逾期，持卡人王某離開(kāi)原單位， 跟親戚做生意不成，后閑在家里，無(wú)收入來(lái)源。 2 2 月份貸記 卡取現(xiàn)后一直未還，造成逾期，逾期 3 3 期后銀行經(jīng)辦人員電 話多次聯(lián)系持人王某，先前其一直自稱(chēng)馬上歸還，在逾期 4 4 期后，經(jīng)銀行人員一再催討， 講明逾期后果，歸還了 XXXX元。 但以后不再接電話，也未再歸還款項(xiàng)。于是銀行人員聯(lián)系保證人及羅某，告知情況，并了解到 其家庭地址及家里基本情況，安排人員上門(mén)向其父母催討。 期間擔(dān)保人表示自己并不與持卡人王某相熟，只是認(rèn)識(shí)，沒(méi) 什么交往，當(dāng)時(shí)

30、但保時(shí)也是因羅某擔(dān)保，順便擔(dān)保，不好意 思回絕，要求銀行向持卡人自己催討。先前兩次催討時(shí)王某父母較好地接待銀行人員，聽(tīng)取貸 記卡逾期后果分析，表示將盡快幫助歸還，還有第二次當(dāng)場(chǎng) 拿出 500500 元交給催討人員以示誠(chéng)意，并以家里月底要交納會(huì)費(fèi)為由要求在8 8月 1010號(hào)一次性歸還，銀行人員聽(tīng)信了他的承諾。到 8 8 月 1010日左右，該持卡人已逾期 5 5期，持卡人電話 告知銀行因家里親戚生病住院，需要晚些時(shí)候還款，經(jīng)銀行 人員多次電話聯(lián)系，雙方約定 8 8 月 1515 日由持卡人王某父母 將錢(qián)送達(dá)銀行歸還款項(xiàng)，但時(shí)間到了，持卡人父母又打電話 告知因向朋友籌錢(qián)不及， 再過(guò)一天歸還。 于

31、是銀行人員在 1616 日會(huì)同羅某及擔(dān)保人郭某一同上門(mén)催討。到了其家中，持卡 人父母的態(tài)度來(lái)了個(gè) 180180 度大轉(zhuǎn)彎，表示現(xiàn)在沒(méi)錢(qián)，自己目 前是心有余而力不足，要求分期還款，銀行不同意情況下， 表示其兒子（即持卡人）已到福建上班去了，等有了錢(qián)再歸 還，認(rèn)為人已在外，銀行好不能拿他怎么樣，將自己置身事 外。銀行通過(guò)擔(dān)保人（公安系統(tǒng)公務(wù)員）了解到持卡人有一 哥在福建晉江給當(dāng)?shù)厥形I(lǐng)導(dǎo)開(kāi)車(chē)，且有一親戚在臺(tái)州檢察 系統(tǒng)，于是電話與持卡人哥哥聯(lián)系，向其介紹情況，闡明事 件后果嚴(yán)重性，分析利弊，要求其哥幫助還款， 8 8 月 2424 日， 其哥終于匯來(lái) 30003000 元給擔(dān)保人還款，余下 160

32、01600 多元將于近 幾天歸還，擔(dān)保人也表示這么點(diǎn)錢(qián)可以先幫助解決。此次卡 逾期事件銀行終于得以解決。經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)：1 1、辦貸記卡就象放貸款 , ,且貸記卡期限較長(zhǎng) , , 有別于我 們平時(shí)辦的短期貸款 . . 必須加強(qiáng)實(shí)地調(diào)查及事后跟蹤。不管 貸記卡授信額度大小 , , 均應(yīng)一視同仁。2 2、必須當(dāng)擔(dān)保人的面，告知他為誰(shuí)擔(dān)保，擔(dān)保額度和 期限。必要時(shí)，告訴他若卡逾期，要他負(fù)責(zé)。3 3、借助持卡人熟人及擔(dān)保人，了解持卡人家庭情況， 在催討逾期時(shí)尋找其最怕的弱點(diǎn)，開(kāi)展攻心術(shù)在到處的碰壁中讓我對(duì)生活有了新的認(rèn)識(shí)和感悟。我 相信我只要對(duì)客戶真誠(chéng)，用心的去幫他們理財(cái)，一次不行， 兩次直到成功。在今后

33、的日子里，我當(dāng)自我勉勵(lì)，在商行的 大舞臺(tái)發(fā)揮自己的才能，與商行攜手共進(jìn)。篇六：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)（一） 迎來(lái)玉兔喜悅之時(shí)， 回首 20*20* 年工總行制定的 “ 20*20* 服務(wù)價(jià)值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊 圍繞這個(gè)主題思想去做好自己本分事情。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本 著點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)為 20*20* 年工作風(fēng)向標(biāo)， 做好銀 行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用 專(zhuān)業(yè)知識(shí)贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為點(diǎn)整 體業(yè)績(jī)提升多盡一份力量。20*20* 年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、 基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸 A A 類(lèi)資格

34、證書(shū)、總行個(gè)人客戶 經(jīng)理資格證書(shū)、以及 AFPAFP資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與 CFPCFP理財(cái) 師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛 煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、 保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行 雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金 融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用 QQQQ 群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好 基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前 三名， 有的基金超額完成 400%400%。為本點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)

35、 有的貢獻(xiàn)。20*20* 年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等 領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作， 及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用 下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn) 用到實(shí)際工作中，給點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配 合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶銀行產(chǎn)品 直銷(xiāo)人員；而是我?guī)椭蛻糍I(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤 服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶 買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心 態(tài)的不同；工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找 目標(biāo)客

36、戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作 即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。20*20* 年做好本點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理點(diǎn) 300300 名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變， 做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳 引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到 很好的吸引力作用。 經(jīng)過(guò)辛勤努力 20*20* 年點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總 數(shù)量 410410 張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占 70%70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手 時(shí)，全行點(diǎn)排名由 194194 名提升到 6060 名以內(nèi)。三季度評(píng)為先 進(jìn)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。20*20* 年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)

37、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo) 金額億多元、靈通快線 85008500 多萬(wàn)，工銀貨幣基金 16001600 多萬(wàn) 元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基 金 700700 多萬(wàn)元。 20*20* 年一月至十一月為點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分 份取得分行排名 5656 名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保 險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在 點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到 410410 多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá) 到七星貢獻(xiàn)有 7 7 戶，六星 7171 戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展 100100 到 150150 位六星級(jí)以上客戶群，為點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工 作。理財(cái)經(jīng)理

38、工作總結(jié)（二） 當(dāng)日歷一頁(yè)頁(yè)撕落得只剩下最后一頁(yè)，一年就這樣不 知不覺(jué)，悄無(wú)聲息地度過(guò)?；厥走@一年，為了能夠勝任理財(cái) 客戶經(jīng)理這個(gè)崗位，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié)、不斷提高和完 善自己，以下是我這一年來(lái)的工作總結(jié)。、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況1 1、任務(wù)指標(biāo)：基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率 241%241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率 226%226%。理財(cái)客戶新增戶，完成 111%111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率 115%115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 130%130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 206%206%。2 2、學(xué)習(xí)上：20*20* 年

39、 8 8 月通過(guò)了 cfpcfp （國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目 前已經(jīng)具備了 afpafp 、 cfpcfp 、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3 3、工作上：1 1）、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶 有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦 vipvip 卡的條件，我 按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾 次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已 經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了 vipvip 卡，客戶從外地匯過(guò)來(lái) xx-xxx-x 萬(wàn)元。2 2）、細(xì)心維護(hù)老客戶 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn) 品賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不

40、愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即 使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。 后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬， 該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買(mǎi)了 xx-xxx-x 多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了 xx-xxx-x 萬(wàn)多元的中間業(yè) 務(wù)手續(xù)費(fèi)。3 3）、耐心解答客戶問(wèn)題 經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我 都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí) 都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持 2424 小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一 次，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該 客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電 話一直不接。 做理

41、財(cái)經(jīng)理將近三年了， 雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)， 但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了 xx-xxx-x 、 xx-xxx-x 、xx-xxx-x 和 xx-xxx-x 單位的 的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足：部分大客戶資料信息不全，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。三、XXXX年的工作打算：業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀 掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際溝 通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。新的一年已經(jīng)來(lái)臨，我將倍加努力，爭(zhēng)取在業(yè)績(jī)上能 夠更上一層

42、樓！理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)(三)大家好！我是來(lái)自 * 支行的 * ，非常榮幸能夠參加這 次理財(cái)經(jīng)理的競(jìng)聘，首先，請(qǐng)?jiān)试S我向大家介紹一下我的基 本情況。我今年 2828 歲， * 年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì) *專(zhuān)業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所、儲(chǔ)蓄所作 儲(chǔ)蓄員工作。 (Motivational(Motivational modelmodel )*)* 年通過(guò)招聘進(jìn)入延 邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年 1111 月份重新回到交行在春 暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同 時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力。下面就我所具備的競(jìng)爭(zhēng)條件和 優(yōu)勢(shì)做簡(jiǎn)要的介紹。一、首先我對(duì)銀行理財(cái)工作非常感興趣

43、，同時(shí)也是一 個(gè)工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值。通過(guò) 年底開(kāi)始的股市牛市以來(lái)，客戶對(duì)個(gè)人理財(cái)方面開(kāi)始有很大 的需求，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識(shí)的匱乏，這就需要有專(zhuān) 業(yè)人士來(lái)進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來(lái)實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為 客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹(shù)立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏?lái)吸引更 多的客戶。二、我曾經(jīng)在移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極 做好優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷(xiāo)工作，培養(yǎng)了自身營(yíng)銷(xiāo)的能力；并且通 過(guò)這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān) 系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做 好這項(xiàng)工作。三、有在一線點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客

44、戶層面較多，能 夠了解各類(lèi)客戶的需求，根據(jù)不同類(lèi)型的客戶，而采用有針 對(duì)性的營(yíng)銷(xiāo)策略。努力做到客戶需要什么，我們就要給他什 么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來(lái)看待。四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來(lái) 加強(qiáng)1 1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。 首先是加強(qiáng)理財(cái)知識(shí)的學(xué)習(xí) 這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識(shí)和我們的各種理財(cái) 產(chǎn)品，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)將無(wú)從談起。 更談不上客戶的開(kāi)發(fā)。其次是營(yíng)銷(xiāo)的技能。在理財(cái)經(jīng)理崗位 上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn) 品銷(xiāo)售出去，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會(huì)面對(duì)許多形形 色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客 戶的想法，為

45、其提供滿意的服務(wù)。通過(guò)對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情 的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。 ()() 這種營(yíng)銷(xiāo)，既立足當(dāng) 前，更著眼于未來(lái)。善待客戶，就是善待自己；提升客戶價(jià) 值，就是提升自我價(jià)值。2 2、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷(xiāo)售為主，什么 在市場(chǎng)上賣(mài)得火，我們就一擁而上都賣(mài)這個(gè)，而忽視了必要 的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金 銷(xiāo)售中，個(gè)別行就存在這種情況。針對(duì)這種情況，我將著重 于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對(duì)客戶的深入了解開(kāi)始，然后針 對(duì)每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，量身組合出恰當(dāng) 的理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客 戶對(duì)我個(gè)人，進(jìn)而是我行的忠誠(chéng)度和認(rèn)知度。3

46、 3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時(shí)將客戶的 要求及服務(wù)中反映出來(lái)的問(wèn)題反饋回來(lái)，從而有助于銀行整 體服務(wù)水平和功能的提升。4 4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識(shí)，并按照客戶 經(jīng)理發(fā)展的方向， 強(qiáng)化投資規(guī)劃、 保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R(shí)， 今年內(nèi)，爭(zhēng)取考到個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專(zhuān)業(yè) 水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對(duì)個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識(shí)， 希望能夠得到大家的認(rèn)同，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我 來(lái)展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益。篇七：理財(cái)經(jīng)理試用期工作總結(jié)客戶經(jīng)理試用期工作總結(jié)今年上半年我調(diào)至理財(cái)經(jīng)理的崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù) 知識(shí)，不斷提高自身專(zhuān)業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門(mén)

47、的有關(guān) 要求，認(rèn)真做好本職工作，在部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心、幫 助下，取得了一定的成績(jī)，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：一、熱愛(ài)本職工作，進(jìn)一步提高工作水平“做好一份工作，首先要愛(ài)這份工作”。從事理財(cái)經(jīng)理工作以來(lái)，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項(xiàng)工作， 在工作中，愛(ài)崗敬業(yè)，有效利用工作時(shí)間，以高度的責(zé)任感 和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行 好每一個(gè)工作流程，牢記好每一個(gè)規(guī)范用語(yǔ)， 深入挖掘客戶， 理解客戶需求，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好 拜訪記錄，及時(shí)記載客戶意見(jiàn)和建議，以此不斷豐富自我， 提高自己。二、學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，進(jìn)一步提高專(zhuān)業(yè)水平作為基層服務(wù)人員，我們直接面

48、對(duì)客戶，我們的專(zhuān)業(yè)技 能和知識(shí)水平直接關(guān)系到客戶的滿意度，理論知識(shí)的學(xué)習(xí)不 僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任，更是一種境界。在工作中，除 了自覺(jué)參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性，堅(jiān)持 個(gè)人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視 學(xué)習(xí)，并能夠堅(jiān)持積極主動(dòng)的學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng) 導(dǎo)和同事請(qǐng)教，在實(shí)踐中摸索、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程， 不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中，慢慢的形成了 清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。三、規(guī)范服務(wù)用語(yǔ)，進(jìn)一步提高服務(wù)水平我深刻的理解到自己的一言一語(yǔ)代表著郵儲(chǔ)銀行的形 象，所以在日常的工作中，我時(shí)刻以更高的要求規(guī)范自己， 認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求

49、， 堅(jiān)持微笑服務(wù)，做到“來(lái)有迎聲， 問(wèn)有答聲，去有送聲”，為客戶營(yíng)造親切和諧的服務(wù)氛圍。 正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，全身心的投入到工作之中，熱 心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起，從點(diǎn)滴做起，不斷提高自身的 服務(wù)水平，做到面帶微笑，語(yǔ)氣平和，語(yǔ)調(diào)輕松，用詞規(guī)范， 為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。四、積極推介營(yíng)銷(xiāo)，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟 悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一方 面，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條 件滿足。在與客戶交流的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好， 興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決 的問(wèn)題。在

50、今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教 訓(xùn)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己，同時(shí)，堅(jiān)持以真情打動(dòng)客戶，用熱情感染客戶，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社 會(huì)形象，促進(jìn)支行持續(xù)、健康、快速發(fā)展。篇八：銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)范文隨著年關(guān)的將近，XXXX年的工作已經(jīng)結(jié)束，下面是一篇銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人工作總結(jié)，文章進(jìn)行了三方面的總結(jié)， 詳細(xì)內(nèi)容點(diǎn)擊查看全文。回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜

51、合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們 的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。 現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1 1、任務(wù)指標(biāo) : :基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率 241%241%。理財(cái)產(chǎn)品 個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，完成萬(wàn)，完成率226%226%。理財(cái)客戶新增戶，完成 111%111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率 130%130%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指 標(biāo)張，完成張，完成率 206%206%。2 2、學(xué)習(xí)上：XXXX年8 8月通過(guò)了 CFP(CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)

52、 )考試，目前已經(jīng) 具備了 AFPAFP CFPCFP保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3 3 、工作上：1)1) 、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶。有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦 VIPVIP 卡的條件，我按 經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo)，在通過(guò)幾次 接觸后，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng) 走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的上銀行匯款方便、 快捷、而且優(yōu)惠。后來(lái)我為其辦理了 vipvip 卡，客戶從外地匯 過(guò)來(lái) xxxxxx 萬(wàn)元。2)2) 、細(xì)心維護(hù)老客戶。 定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品 賣(mài)給合適的客戶。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資，即使 是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意

53、買(mǎi)，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后 來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金 屬，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后 買(mǎi)了 xxxxxx 多萬(wàn)元的貴金屬，為我行增加了 xxxxxx 萬(wàn)多元的中間 業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。3)3) 、耐心解答客戶問(wèn)題。 經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都 進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí)，客戶的電話隨時(shí)都 有可能打進(jìn)來(lái)， 所以我基本保持 2424 小時(shí)開(kāi)機(jī)。記得有一次， 周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后，該客戶 說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一 直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但 我知道客戶

54、給我打電話就是對(duì)我的信任。4)4) 協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)。 在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電 子結(jié)算業(yè)務(wù)。二、工作中存在的不足：1 1、部分大客戶資料信息不全， 無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)， 維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。2 2、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。三、明年的工作打算： 1 1、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好 銀掌柜系統(tǒng)， 重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶， 提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度。2 2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧，加強(qiáng)自己的交際 溝通能力，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通。篇九：客戶經(jīng)理工作總結(jié) 篇一：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)范文20 xx20 xx 年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來(lái)說(shuō)有許 多值

55、得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志， 感觸就更大了。年初的競(jìng)聘上崗，用自己的話說(shuō)這是工作多 年來(lái)，第一次這樣正式的走上講臺(tái)， 來(lái)爭(zhēng)取一份工作， 而且， 出乎預(yù)料差點(diǎn)落選。競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力，也就是 從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力， 不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來(lái)，我在工 作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐 , , 圍繞支行工作重點(diǎn) , , 出色 的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn) 出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神。截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務(wù) 24152415 萬(wàn)元，完成計(jì)劃 的 % % ，辦理承兌匯票貼現(xiàn) 3 3 筆，金額 4604

56、60 萬(wàn)元，完成中間業(yè) 務(wù)收入 1 1 萬(wàn)元，完成個(gè)人攬儲(chǔ) 6161 萬(wàn)元，同時(shí)也較好的完成 了基金銷(xiāo)售、信用卡、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作，完成供電公司建 行上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代 扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣?？蛻粼诘谝?，存款是中心。我在工作中始終樹(shù)立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成 自己的事來(lái)辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法 上，始終做到三勤，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶 對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人，他從某 公司本資料權(quán)屬文秘資源查看更多文秘資源資料財(cái)務(wù)人員 一句不太起眼的話語(yǔ)當(dāng)中捕捉到了信息，及時(shí)反饋并跟蹤， 最終使近 27002700 萬(wàn)元資金

57、年初到帳，實(shí)現(xiàn)了開(kāi)門(mén)紅，為全行 的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。在服務(wù)客戶的過(guò)程中，我用心細(xì)致，把兄弟情、朋友意 注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正 體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過(guò)生日時(shí)收到他送來(lái)的鮮 花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā) 來(lái)的短信趣言，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲 謝意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上 樓下奔跑的身影 &雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)單，但向陳剛 那樣細(xì)致的人卻不多。客戶的需求就是我的工作我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全 面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和 綜合素質(zhì)得到了較大

58、程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨 著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，完 成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客 戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面，在支行領(lǐng)導(dǎo)和 部門(mén)同事的幫助下，大膽開(kāi)拓思想，樹(shù)立客戶第一的思想， 征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu) 質(zhì)的金融服務(wù)，用他自己對(duì)工作的理解就是客戶的需求就是 我的工作。開(kāi)拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀 行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中 有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的

59、作用我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市 場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客 觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了 解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行， 實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的壟斷控制，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏 固我行資金實(shí)力。 今年在他分管的某客戶中， 資金流量較大， 為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏 得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多次 上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另 外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集中收付預(yù)算單位賬戶和 資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某 客

60、戶在我行的開(kāi)戶。又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒 乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交往推向深入，又打破了 傳統(tǒng)公關(guān)模式， 在工作中收到了非常好的效果。 今年 9 9 月份， 在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲 悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工作，使其拍賣(mài) 款 500500 萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極 工作，從不挑三揀四，避重就輕，對(duì)待每一項(xiàng)工作都能盡心 盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己 高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作 任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用一切時(shí)間