《個人理財》第七章

1、個人理財第七章一、單選題 共 35 題 題號 : 1 本題分數 :0.61 分 銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國 銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質和（ ）。A、職業(yè)道德水準B、職業(yè)操守水平C、職業(yè)紀律規(guī)范D從業(yè)基本原則標準答案： A您的答案： A本題得分： .61 分題號 : 2 本題分數 :0.61 分 提高銀行業(yè)人員道德素質，旨在建立健康的銀行業(yè)（ ）A、經營理念B、企業(yè)文化C、公司治理D發(fā)展規(guī)劃標準答案： B您的答案： C本題得分： 0 分題號 : 3 本題分數 :0.61 分下列選項中，（ ）不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應遵守的準則內容A、勤勉盡責B、誠實守信C、客戶至

2、上D守法合規(guī)標準答案： C您的答案： C本題得分： .61 分題號 : 4 本題分數 :0.61 分銀行從業(yè)人員在（ ）的監(jiān)督下，自覺遵守本職業(yè)操守。A、公眾B、銀監(jiān)會C、同業(yè)協(xié)會D以上都對標準答案： D您的答案： B本題得分： 0 分題號 : 5 本題分數 :0.61 分守法合規(guī)是指以指銀行從業(yè)人員應當遵守（ ）。A、法律法規(guī)B、行業(yè)自律規(guī)范C、所在機構的規(guī)章制度D以上都應遵守標準答案： D您的答案： A本題得分： 0 分題號 : 6 本題分數 :0.61 分 銀行業(yè)從業(yè)人員應對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護 所在機構商業(yè)信譽是（ ）準則的內容。A、誠實信用B、勤勉盡責C、

3、專業(yè)勝任D崗位職責標準答案： B您的答案： A本題得分： 0 分題號 : 7 本題分數 :0.61 分（ ）是指銀行業(yè)從業(yè)人員應當具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。A、熟知業(yè)務B、勤勉盡責C、專業(yè)勝任D誠實信用標準答案： C您的答案： C本題得分： .61 分題號 : 8 本題分數 :0.61 分下列行為中，（ ）違反了保護商業(yè)機密與客戶隱私的規(guī)定。A、與同業(yè)工作人員交流對某些客戶的評價，但未透露客戶具體數據B、避免向同事打聽客戶的個人信息和交易信息C、了解調查申請貸款客戶的信用記錄、財務經營狀況D與同事通過電子郵件發(fā)送銀行在網上已公布的財務數據標準答案： A您的答案：本題得分： 0 分題號

4、 : 9 本題分數 :0.61 分 不屬于“熟知業(yè)務”規(guī)定的內容是（ ）。A、熟知向客戶推薦的產品B、熟知產品設計過程C、熟知產品有效期D熟知業(yè)務處理流程標準答案： B您的答案：本題得分： 0 分題號: 10 本題分數 :0.61 分 某客戶在辦理外匯業(yè)務時，向銀行從業(yè)人員詢問如何能在規(guī)定額度之外，將多余的美元現鈔匯兌成人民幣，該從業(yè)人員做法不妥的是（ ）。A、在客戶不急用的情況下，建議客戶明年初來結匯B、在客戶不急用的情況下，建議客戶選擇購買外匯投資品C、建議客戶將多余的美元轉入其他親戚的賬戶結匯D因擔心違反“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定，告訴客戶沒有任何方法標準答案： D您的答案： 本題得分： 0 分

5、題號: 11 本題分數 :0.61 分 銀行職員張某因突然有急事離開，未按職責管理的規(guī)定將自己保管的印章和 鑰匙交于同事，下列對此事正確的評價是（ ）。A、不會產生嚴重的后果，可以允許B、任何情況下，張某都不應將與本人職責相關的物品交于他人C、因為情況緊急，特殊情況可以原諒D張某的做法不當，未盡到崗位的職責標準答案： D您的答案：本題得分： 0 分題號: 12 本題分數 :0.61 分 銀行員工張某樂于助人、熱情大方，在做完自己本職工作后，經常主動向同 事提出代為履行職責，這種行為（ ）。A、體現了張某工作主動積極，勤勉盡職，應得到推崇B、符合團結合作的要求，應鼓勵這種發(fā)揚團隊合作精神的行為C

6、、在不影響本職工作的前提下，提高本機構的工作效率允許的D行為不當，除非經過內部調整標準答案： D您的答案：本題得分： 0 分 題號: 13 本題分數 :0.61 分 從業(yè)人員在履行信息保密準則時，適當的行為是（ ）A、在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B、與本機構同事談論客戶的婚姻狀況C、任何情況下都堅持嚴守客戶信息，不向單位或個人泄露D可以適當將長期沒有業(yè)務往來的客戶名單透露給其他機構標準答案： A您的答案：本題得分： 0 分題號: 14 本題分數 :0.61 分 銀行從業(yè)人員應遵循崗位職責劃分和風險隔離的操作規(guī)程，確?？蛻艚灰椎?安全，盡到崗位的職責包括（ ）。（1）不打聽與自身工

7、作無關的信息（2）除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位人員代為履行職責（ 3） 保護、合理運用機構財產，不將公共財產用于個人用途（4） 不得違反內部交易流程將自己保管的重要憑證、交易密碼和鑰匙交于告 知其他人A、（1）（2）（3）（4）B、（1）（2）（4）C、（1）（2）（3）D、（2）（4）標準答案： B您的答案：本題得分： 0 分題號: 15 本題分數 :0.61 分 從業(yè)人員遵守業(yè)務操作指引，遵循崗位職責的劃分和風險隔離的操作規(guī)程銀 行從業(yè)人員應堅持誠實守信、公平合理、（ ）的原則，正確處理業(yè)務開拓與客戶利益保護之間的關系。A、客戶自愿B、銀行利潤最大化C、客戶利益至上D樹立

8、良好形象標準答案： C您的答案：本題得分： 0 分題號: 16 本題分數 :0.61 分 在存在潛在沖突的情形下，從業(yè)人員應當向（ ）主動說明利益沖突的情況， 以及處理利益沖突的建議。A、所在機構管理層B、銀行業(yè)協(xié)會C、銀監(jiān)會D利益沖突當事方標準答案： A您的答案：本題得分： 0 分題號: 17 本題分數 :0.61 分 按照準則要求，（ ）是從業(yè)人員正確處理利益沖突的做法。A、在履行職責中為避免利益沖突，不得向親戚、朋友銷售或代理金融產品B、對涉及與本人有利害關系的銀行貸款審批、擔保、資產處置等活動時予以回 避C、利用職務便利向親戚、朋友投資管理的公司提供商業(yè)機會和其他利益D與親戚朋友以低于

9、普通金融消費者的條件進行交易標準答案： B您的答案：本題得分： 0 分題號: 18 本題分數 :0.61 分 某上市銀行員工張某得知該銀行因為一筆違規(guī)批貸導致重大損失，但外界尚 不知情，消息一旦傳出將對銀行股價不利，（ ）。A、張某應按信息披露的原則，向媒體記者公布此消息B、暗示朋友賣掉所持該銀行的股票C、自己賣掉該銀行的股票，但不應告訴其他人D不得基于此消息為自己或他人盈利標準答案： D您的答案：本題得分： 0 分題號: 19 本題分數 :0.61 分某客戶以自己對某金融產品的收益、風險的理解不夠為由，禮貌地邀請辦理 業(yè)務的工作人員下班后單獨為其解釋，該從業(yè)人員恰當的做法是（ ）。A、認為該

10、客戶的要求屬于職責范圍之內，應該滿足其要求B、認為這是不合理的邀請，委婉拒絕C、通知保安請客戶離開D耐心向客戶解釋，如果是對業(yè)務不夠了解，應盡量在上班時間工作場所內進 行 標準答案： D您的答案：本題得分： 0 分題號: 20 本題分數 :0.61 分下列選項中，哪項沒有遵守銀行從業(yè)人員公平對待所有客戶的行為準則？（ ）A、為VIP客戶提供單獨的服務區(qū)域B、熱情對待身體有殘障的客戶C、為外國客戶提供更多便利的服務D因產品設計的差異而導致費率和服務便捷程度上的差異標準答案： C您的答案：本題得分： 0 分題號: 21 本題分數 :0.61 分 按照職業(yè)操守準則規(guī)定，符合公平對待客戶的是（ ）。A

11、、對不熟悉業(yè)務流程的客戶表現出不耐煩B、輕慢辦理小額業(yè)務的客戶C、為語言存在障礙的客戶盡可能的提供便利D熱情周到地對待女性客戶標準答案： C您的答案：本題得分： 0 分題號: 22 本題分數 :0.61 分“信息披露”中所需要披露的信息是指（ ）。A、從業(yè)人員推薦的產品所涉及的風險B、本機構在代理銷售產品過程中的責任和義務C、銀行過去5年的財務報表D銀行下一年度的戰(zhàn)略發(fā)展方向標準答案： B您的答案：本題得分： 0 分題號: 23 本題分數 :0.61 分根據監(jiān)管的規(guī)定和所在機構風險控制的要求，從業(yè)人員應對客戶所在區(qū)域的信 用環(huán)境、所處的行業(yè)情況以及財務狀況、經營狀況、擔保物的情況、信用記錄 （

12、）。A、進行調查、審查、授信后管理B、向社會公眾披露C、向上級管理層報告D進行收集保存標準答案： A您的答案：本題得分： 0 分題號: 24 本題分數 :0.61 分下列不屬于銀行從業(yè)人員協(xié)助執(zhí)行時應盡的義務是（ ）。A、了解確認國家機關工作人員是否有權利查詢、凍結客戶資產B、在未取得客戶許可的條件下，不得泄露客戶信息C、按照法定程序積極協(xié)助執(zhí)法活動D不協(xié)助客戶隱匿、轉移資產標準答案： B您的答案：本題得分： 0 分題號: 25 本題分數 :0.61 分銀行從業(yè)人員的下列行為中正確的是（ ）。A、打聽同業(yè)人員所在機構的人士薪酬B、與其同事在閑暇時談論對客戶的評價C、從銀行離職后與朋友交流以前的

13、客戶信息D在有關國家機關依法調查時，透露客戶信息標準答案： D您的答案：本題得分： 0 分題號: 26 本題分數 :0.61 分銀行職員羅某與某房地產公司一直保持著很好的業(yè)務關系，當得知司法機關持 合法手續(xù)要查詢該公司賬戶時，羅某立即向房地產公司匯報了此情況，羅某違 反了（）規(guī)定。A、反洗錢B、監(jiān)管規(guī)避C、協(xié)助執(zhí)行D內幕消息標準答案： C您的答案：本題得分： 0 分題號: 27 本題分數 :0.61 分 禮物收、送應當確保其價值在政策法律及商業(yè)習慣允許的范圍內，例如（ ）A、消費卡B、有價證券C、貴金屬D以上都不對標準答案： D您的答案：本題得分： 0 分題號: 28 本題分數 :0.61 分

14、銀行員工孫某偶然發(fā)現同事以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，在這種情況下， 孫某不應（ ）。A、提示、制止同事的不當行為B、向所在機構有關部門匯報C、向其他同事披露D向監(jiān)管部門舉報標準答案： C您的答案：本題得分： 0 分題號: 29 本題分數 :0.61 分 銀行職員王某發(fā)現幾位同事在與客戶合謀騙貸，王某認為（ ）。A、立即向阻止同事騙貸，制止無效時再向領導舉報B、向媒體曝光騙貸事件C、在網上向全體員工披露D不必私下勸阻，以免打草驚蛇，應該立即向領導舉報標準答案： D您的答案：本題得分： 0 分題號: 30 本題分數 :0.61 分 當從業(yè)人員對所在機構的紀律處分有異議時，（ ）。A、立即向上級機

15、構或監(jiān)管部門通報B、按照正常渠道反映和申訴C、對外發(fā)表貶低、詆毀所在機構的言論D詳細調查、收集對自己有利的證據標準答案： B您的答案：本題得分： 0 分題號: 31 本題分數 :0.61 分 銀行從業(yè)人員在所在機構任職時，按照職業(yè)操守準則的規(guī)定，應做到（ ）（1）不得利用兼職崗位為本機構謀利（2）對所在機構的紀律處分有異議時，應直接向上級機構或監(jiān)管部門反映申 訴（ 3） 離職后，仍應恪守誠信，為原機構保密（ 4） 不得代表所在機構對外發(fā)布消息A、（1）（2）（3）B、（2）（3）（4）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）（4）標準答案： C您的答案：本題得分： 0 分題號: 32 本題分數

16、:0.61 分下列行為中，（ ）符合法律法規(guī)及各銀行機構關于電子信息技術設備使用的 規(guī)定。A、利用工作空閑時間上網瀏覽財經信息、股市行情與工作無關的內容B、利用本機構的電子信息技術瀏覽不健康的網頁、聊天游戲、收發(fā)私人電子郵 件C、在電子設備上安裝使用各類安全防護系統(tǒng)D安裝下載盜版和有合法許可的軟件標準答案： C您的答案： 本題得分： 0 分題號: 33 本題分數 :0.61 分 按照銀行從業(yè)人員應保守本機構重大內部消息和商業(yè)機密的規(guī)定，下列錯誤 的是（ ）。A、未經批準，從業(yè)人員不得對外公布尚未公開的財務數據、重大戰(zhàn)略決策以及 新產品的研發(fā)等重大的商業(yè)機密B、未經批準，從業(yè)人員不得將客戶資料、

17、技術方案、內部培訓教材、學習資料、 研究報告以及其他有版權許可限制的資料對外傳播，但可以與機構內部所有同 事交流C、從業(yè)人員應妥善保管所持有的涉密資料，不得擅自帶離或復印涉密資料D未經批準，不得向同業(yè)人員展示銀行公文、手冊、報表、傳真、文檔、講話 等本機構資料標準答案： B您的答案：本題得分： 0 分題號: 34 本題分數:0.61 分 對違反本職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴重者的處罰措施是（ ）。A、經濟處罰B、通報同業(yè)C、道義勸導D批評教育標準答案： B您的答案： 本題得分： 0 分 題號 : 35 本題分數 :0.61 分 對銀行從業(yè)人員職業(yè)操守準則存在疑惑，得不到滿意的答復時，可向（ ）尋

18、求解釋。A、銀行業(yè)協(xié)會B、銀行監(jiān)管委員會C、中國人民銀行D人民法院標準答案： A您的答案：本題得分： 0 分二、多選題 共 35 題題號: 36 本題分數:1.21 分從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是（ ）。A、規(guī)范從業(yè)人員職業(yè)行為B、提高中國從業(yè)人員整體素質和職業(yè)道德水平C、建立健康的銀行戰(zhàn)略發(fā)展方向D維護銀行良好的聲譽E、促進銀行業(yè)的健康發(fā)展標準答案： ABDE您的答案：本題得分： 0 分 題號: 37 本題分數 :1.21 分制定銀行從業(yè)人員職業(yè)操守旨在提高銀行從業(yè)人員（ ）。A、業(yè)務水平B、職業(yè)素質C、職業(yè)道德水平D信用水平E、法律法規(guī)意識標準答案： BC您的答案：本題得分： 0 分 題號:

19、38 本題分數 :1.21 分（ ）工作人員適用銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守準則。A、信托公司B、村鎮(zhèn)銀行C、基金管理公司D農村信用合作社E、汽車金融公司標準答案： ABDE您的答案：本題得分： 0 分 題號: 39 本題分數 :1.21 分 銀行從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受（ ）的監(jiān)督。A、國家機關B、銀行業(yè)協(xié)會C、監(jiān)管機構D社會公眾E、新聞媒體標準答案： BCD您的答案：本題得分： 0 分 題號: 40 本題分數 :1.21 分（ ）屬于銀行從業(yè)人員應遵守的基本準則A、誠實信用、守法合規(guī)B、專業(yè)勝任，勤勉盡職C、保護商業(yè)機密與客戶隱私D公平競爭E、團結合作標準答案： ABCD您的答案：本題

20、得分： 0 分題號: 41 本題分數 :1.21 分勤勉盡職的內容包括（ ）。A、不打聽與自身工作無關的信息B、維護所在機構商業(yè)信譽C、對機構誠實信用D切實履行崗位職責E、保守所在機構的商業(yè)機密標準答案： BCD 您的答案： 本題得分： 0 分題號: 42 本題分數 :1.21 分 銀行業(yè)從業(yè)人員應當加強學習，不斷提高業(yè)務知識水平，熟知（ ）。A、所推薦金融產品的特性、風險、收益B、業(yè)務處理流程C、風險控制框架D產品的設計過程E、法律關系標準答案： ABCE 您的答案：本題得分： 0 分題號: 43 本題分數 :1.21 分（ ）明顯違反了從業(yè)人員職業(yè)操守中監(jiān)管規(guī)避的準則。A、從業(yè)人員熱情地為

21、客戶提供理財咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的意見B、從業(yè)人員基于內幕消息向親戚朋友提供理財建議，利用所在機構的資源提供 便利C、從業(yè)人員明確告知客戶提供虛假材料觸犯了法律，建議客戶可以經由第三人 代其申請，以規(guī)避法律約束D對某客戶為規(guī)避監(jiān)管而辦理的業(yè)務，不按內部流程進行必要的匯報 E、為達成交易，從業(yè)人員讓客戶重新提交真實信息，以便順利提交審核標準答案： ACD您的答案： 本題得分： 0 分 題號: 44 本題分數 :1.21 分 從業(yè)人員遵守崗位職責，應做到（ ）。A、不打聽與自身工作無關的信息B、不以不正當手段刺探其他機構的商業(yè)秘密C、不泄漏本機構的信息D不經批準不為其他崗位人員代為履行

22、職責E、不得違反業(yè)務流程及崗位職責將自己保管的物品交與他人標準答案： ADE您的答案：本題得分： 0 分題號: 45 本題分數 :1.21 分（ ）屬于不當行為，可能侵犯客戶隱私。A、未到保存期限，遺失毀壞記載客戶信息的掛失申請書、交費憑證B、從業(yè)人員經客戶許可，將客戶信息泄露給證券公司保險機構C、把辦理理財業(yè)務時了解到的客戶購房需求信息透露給相關房地產公司D不向同事打聽與己無關的交易記錄和客戶隱私E、妥善保管交易信息檔案，離職后仍不得違反原機構的相關規(guī)定標準答案： AC您的答案：本題得分： 0 分 題號: 46 本題分數 :1.21 分按照從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，反洗錢準則的內容包括（ ）。

23、A、遵守反洗錢有關規(guī)定，熟知銀行承擔的反洗錢義務B、積極配合監(jiān)管人員的現場檢查C、了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途D及時按所在機構的要求報告大額交易和可疑交易E、對執(zhí)法機關的要求盡量滿足，對暫時不能解決的需求，應耐心說明情況標準答案： AD您的答案：本題得分： 0 分 題號: 47 本題分數 :1.21 分銀行從業(yè)人員在與客戶接洽業(yè)務活動中，應做到（ ）A、滿足客戶的所有需求B、公平對待不同國籍、民族、年齡的客戶C、提供理財建議，協(xié)助規(guī)避監(jiān)管D為客戶信息保密，不向任何第三者機構透露信息E、盡可能地對殘障者提供便利標準答案： BE您的答案：本題得分： 0 分題號: 48 本題分數 :1.21 分

24、 按照監(jiān)管要求，從業(yè)人員在推薦產品時應充分提示的風險包括（ ）。A、法律風險B、操作風險C、政策風險D市場風險E、道德風險標準答案： ACD您的答案：本題得分： 0 分題號: 49 本題分數 :1.21 分某銀行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹代理的基金產 品時故意隱瞞最終責任承擔者，并暗示消費者該銀行是風險承擔者，該工作人 員違反了（）規(guī)定。A、誠實信用B、信息披露C、禮貌服務D風險提示E、守法合規(guī)標準答案： ABE您的答案：本題得分： 0 分題號: 50 本題分數 :1.21 分從業(yè)人員在向客戶推薦本機構代理的產品時，應對（ ）進行披露。A、產品所涉及的法律、政策、市場風

25、險B、產品的性質C、產品的設計過程D產品的最終責任承擔者E、銀行在銷售過程中的責任和義務標準答案： ABDE您的答案：本題得分： 0 分題號: 51 本題分數 :1.21 分（ ）不屬于泄露客戶信息。A、在與客戶結束業(yè)務5年之后，銷毀與該客戶有關的信息資料和交易記錄B、從業(yè)人員將客戶填寫作廢的表格交給保險公司的朋友C、銀行工作人員將客戶的大額交易信息提供給反洗錢檢查機關D同一團隊里的兩位客戶經理交換分享客戶資源E、銀行個人金融部門將客戶信息提供給信用卡部，是其能更準確的評估個人信 用風險 標準答案： ACDE您的答案：本題得分： 0 分 題號: 52 本題分數 :1.21 分當銀行從業(yè)人員經辦

26、親戚的貸款申請時，應（ ）。A、避免利益沖突，建議親戚到其他銀行辦理B、向上級匯報，披露利益沖突，履行回避制度C、利用職責便利，以優(yōu)惠條件發(fā)放貸款D明確機構利益與個人利益，公正辦理業(yè)務，不必向上級匯報E、不得利用工作便利，以低于普通客戶的條件為親戚辦理貸款業(yè)務標準答案： BE您的答案：本題得分： 0 分 題號: 53 本題分數 :1.21 分銀行從業(yè)人員應調查了解（ ），以實現銀行風險控制的要求。A、客戶的財物狀況B、客戶的業(yè)務狀況、業(yè)務單據C、客戶家庭地址、婚姻狀況D客戶風險承受能力E、客戶隱私、不愿被人知的秘密標準答案： ABD您的答案：本題得分： 0 分 題號: 54 本題分數 :1.2

27、1 分對從業(yè)人員公平對待客戶準則理解正確的是（ ）。A、對老年客戶應特殊對待B、對存在語言障礙者應提供更多便利C、因費率不同，為某些客戶提供更優(yōu)質的服務D因契約而產生的服務方式的差異，不應視為歧視E、因業(yè)務的繁簡度和金額大小的差異而待遇不同標準答案： BCD您的答案：本題得分： 0 分 題號: 55 本題分數 :1.21 分下列選項中，（ ）是銀行從業(yè)人員與同事相處中應遵守的準則A、相互尊重B、團結合作C、公平競爭D相互監(jiān)督E、禁止商業(yè)賄賂及不當便利標準答案： ABD您的答案：本題得分： 0 分題號: 56 本題分數 :1.21 分 從業(yè)人員不得對外披露的信息有（ ）A、本機構經營方針的重大變

28、化B、長期未聯(lián)絡客戶的地址、聯(lián)系電話C、本機構的重大投資行為D銀行中層干部的名單E、本機構購置重大財產的決定標準答案： ABCDE您的答案：本題得分： 0 分題號: 57 本題分數 :1.21 分 以下符合信息披露的行為是（ ）。A、銷售人員為了利用該銀行的知名度實現銷售目標，在介紹產品時沒有提到最 終責任承擔者，并使得消費者誤以為該銀行是風險承擔者B、銀行職員以明確、足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產品合約、被代理 人信息C、銀行工作人員向消費者詳細介紹該行代理的產品的性質、風險、最終責任承 擔人以及該行的責任與義務D銀行職員利用銀行的聲譽對所代理產品進行合約以外的承諾E、銷售人員在向客戶

29、推薦非保本浮動收益理財計劃產品時，明確提示預期收益 不同于保證收益，對產品涉及的風險進行充分的披露 標準答案： BC您的答案：本題得分： 0 分 題號: 58 本題分數 :1.21 分 根據協(xié)助執(zhí)行準則的要求，從業(yè)人員應（ ）。A、了解協(xié)助執(zhí)行活動中的法定程序B、對協(xié)助活動信息保密C、了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行應盡的義務D了解協(xié)助執(zhí)行應盡的職責E、不得質疑國家機關查詢凍結扣劃客戶資產的權利標準答案： ABD您的答案：本題得分： 0 分題號: 59 本題分數 :1.21 分在處理客戶投訴過程中，恰當的行為有（ ）。A、保持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議B、在反饋期限內答復客戶，無反饋期

30、限時，按行業(yè)慣例反饋情況C、在反饋期限內盡全力調查，仍無法拿出意見時，只能作罷D耐心禮貌的傾聽客戶的投訴，對無理的投訴，事后不必調查處理E、對不合理的投訴，應耐心說明情況，取得諒解標準答案： ABE您的答案：本題得分： 0 分題號: 60 本題分數 :1.21 分在客戶接觸中，不妥的做法是（ ）。A、每天邀請客戶去打球B、邀請客戶在銀行食堂進餐C、贊助客戶子女出國留學D節(jié)假日打電話問候客戶E、偶爾向客戶贈送消費卡標準答案： ACE您的答案：本題得分： 0 分題號: 61 本題分數 :1.21 分 以下行為中（）體現了同事間團結合作、互通有無的精神。A、開展經驗交流會、專業(yè)知識培訓會B、交流銷售

31、產品的技巧C、分享各自的客戶資源D提示同事不恰當的行為E、在工作討論會中直接指出同事的錯誤標準答案： ABDE您的答案：本題得分： 0 分題號: 62 本題分數 :1.21 分 對從業(yè)人員做好本職工作，忠于職守理解正確的是（ ）。A、遵守行業(yè)規(guī)范、本機構的各項規(guī)章制度B、保護本機構的商業(yè)機密C、不泄漏機構的知識產權、專有技術D妥善處理本職工作與兼職崗位的關系E、自覺維護本機構的形象和聲譽標準答案： ABCE您的答案：本題得分： 0 分題號: 63 本題分數 :1.21 分銀行員工郭某在任職期間，行為不妥的有（ ）。A、為機構節(jié)約開支，在單位電子設備上安裝盜版軟件B、偶爾利用單位網絡進行股票交易

32、C、禾U用單位購得的郵政服務，順帶郵遞私人物品D將銀行的電腦帶回家自己使用，離職后歸還E、外出工作是節(jié)減支出，申報不實費用標準答案： ABCD您的答案：本題得分： 0 分題號: 64 本題分數 :1.21 分 以下符合公平競爭的行為包括（ ）。A、某銀行為提高服務質量，定期向從業(yè)人員講授金融產品的特點和服務的技巧B、某銀行告知客戶本行信用卡消費達到一定金額時，可以獲得某些獎品C、超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款D某銀行在常規(guī)金融服務之外，關注解決客戶日常生活困難，并提供信息咨詢 等增值服務E、以免費的方式向客戶提供國際金融市場上的有關信息標準答案： ABDE您的答案：本題得分： 0

33、分題號: 65 本題分數 :1.21 分銀行職員陳某與另一家銀行員工李某在一次同業(yè)聯(lián)席會議上結識，作為同行， 他們可以（ ）。A、共同參加學術討論會，介紹本行新產品的研發(fā)思路B、交流產品知識、行業(yè)新聞、市場發(fā)展趨勢C、私下探討某一客戶的家庭生活、子女現狀D交換內部資料，促進行業(yè)信息交流與合作E、為開拓業(yè)務互相幫助，研究服務技巧標準答案： BE您的答案：本題得分： 0 分 題號: 66 本題分數 :1.21 分在從業(yè)人員與監(jiān)管者接洽的過程中，應做到（ ）。A、遵紀守法，對監(jiān)管者誠實守信B、披露正面信息，維護本機構商業(yè)信譽C、與監(jiān)管部門保持良好的關系，適當提供交通便利D保證提供數據的完整、真實、準

34、確E、嚴格按照監(jiān)管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率、保密級別報送相 關數據和非數據信息 標準答案： ADE 您的答案：本題得分： 0 分 題號: 67 本題分數 :1.21 分 下列哪些屬于銀行從業(yè)人員在與監(jiān)管者往來中應遵守的準則？（ ）A、接受監(jiān)管B、協(xié)助調查C、配合現場監(jiān)管D配合非現場監(jiān)管E、禁止賄賂和不當便利標準答案： ACDE您的答案：本題得分： 0 分 題號: 68 本題分數 :1.21 分從業(yè)人員配合監(jiān)管者的工作，應做到（ ）。A、向監(jiān)管者提供真實、準確的信息，盡量保證完整B、按監(jiān)管者的要求報送非現場監(jiān)管需要的數據C、與監(jiān)管者建立良好關系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管D將本行的車

35、長期無償借給監(jiān)管者，以方便現場檢查E、建立重大事項保密制度標準答案： BC您的答案：本題得分： 0 分 題號: 69 本題分數:1.21 分對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，（ ）。A、如果沒有違法的行為存在，就不必受到懲戒B、應被同行排斥C、所在機構應視情況給與相應的懲戒D視情況向監(jiān)管部門、司法機關報告E、情節(jié)嚴重的，應通報同業(yè)，喪失在銀行機構工作的機會標準答案： CE您的答案：本題得分： 0 分 題號: 70 本題分數:1.21 分職業(yè)操守準則規(guī)范了銀行從業(yè)人員與（ ）交往中的職業(yè)行為。A、客戶B、同事C、領導D同業(yè)E、所在機構標準答案： ABDE 您的答案： 本題得分： 0 分三、判斷題

36、 共 30 題 題號: 71 本題分數 :1.21 分 守法合規(guī)的內容包括遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守。（ ） 1、錯2、對標準答案：對您的答案： 本題得分： 0 分 題號: 72 本題分數 :1.21 分 專業(yè)勝任不僅指具備崗位所需的專業(yè)知識，還應具有資格和能力。 （ ）1、錯2、對標準答案：對您的答案： 本題得分： 0 分 題號: 73 本題分數 :1.21 分 將本職工作委托他人代為履行違犯了勤勉盡職的規(guī)定。 （ ）1、錯2、對標準答案：錯您的答案： 本題得分： 0 分 題號: 74 本題分數 :1.21 分 銀行從業(yè)人員應當與同事團結合作、公平競爭。（ ）1、錯2、對標準答案：錯您的答案

37、： 本題得分： 0 分 題號: 75 本題分數 :1.21 分 熟知產品設計的各環(huán)節(jié)思路也是熟知業(yè)務其中一項。（ ）1、錯2、對標準答案：對您的答案： 本題得分： 0 分 題號: 76 本題分數 :1.21 分銀行從業(yè)人員因有急事外出，未不影響銀行正常業(yè)務進行，將重要憑證交給 同事保管。（ ）1、錯2、對標準答案：錯您的答案： 本題得分： 0 分題號: 77 本題分數 :1.21 分 為避免利益沖突不得為親戚辦理相關業(yè)務。（ ）1、錯2、對標準答案：錯您的答案： 本題得分： 0 分題號: 78 本題分數 :1.21 分 當存在潛在的利益沖突時，應向相關監(jiān)管機構主動說明利益沖突的情況。 （）1、

38、錯2、對標準答案：錯您的答案： 本題得分： 0 分題號: 79 本題分數 :1.21 分 從業(yè)人員不得利用本職工作的便利，應以普通客戶的條件與親戚朋友進行交 易。（ ）1、錯2、對標準答案：對您的答案： 本題得分： 0 分題號: 80 本題分數 :1.21 分 不得在非工作地點非工作時間與其他人討論交流內幕消息。 （ ）1、錯2、對標準答案：對您的答案：本題得分： 0 分題號: 81 本題分數 :1.21 分 客戶經理可以適當的暗示客戶相關內幕消息，已達成交易。 （ ）1、錯2、對標準答案：對您的答案：本題得分： 0 分題號: 82 本題分數 :1.21 分從業(yè)人員在為客戶提供服務時無意中說出內幕消息不屬于違規(guī)。 （ ）1、錯2、對標準答案：對您的答案：本題得分： 0 分題號: 83 本題分數 :1.21 分為 VIP 客戶設立專門的服務區(qū)符合公平對待所有客戶準則。（ ）1、錯2、對標準答案：對您的答案：本題得分： 0 分題號: 84 本題分數 :1.21 分因契約費用而產生的服務方式