合同簽署與審核操作說明綜述

1、合同的簽署要求與審核內(nèi)容出借人服務(wù)部23目 錄141出借所需簽署及提供的材料出借所需簽署及提供的材料出借所需簽署及提供的材料付款方式付款方式新客戶新客戶老客戶老客戶劃扣劃扣1 1、信和財富個人開戶申請書、信和財富個人開戶申請書2 2、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議3 3、客戶有效身份證件正反面復(fù)印件、客戶有效身份證件正反面復(fù)印件4 4、銀行卡（存折）正反面復(fù)印件、銀行卡（存折）正反面復(fù)印件5 5、委托扣款授權(quán)書、委托扣款授權(quán)書6 6、銀行卡驗證小票、銀行卡驗證小票1 1、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議2 2、委托扣款授權(quán)書、委托扣款授權(quán)書注：若客戶使用新卡出借，

2、需上傳卡注：若客戶使用新卡出借，需上傳卡的驗證小票和復(fù)印件掃描件的驗證小票和復(fù)印件掃描件內(nèi)部轉(zhuǎn)賬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬 1 1、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議資金托管資金托管1 1、信和財富個人開戶申請書、信和財富個人開戶申請書2 2、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議3 3、客戶有效身份證件正反面復(fù)印件、客戶有效身份證件正反面復(fù)印件4 4、銀行卡正反面復(fù)印件、銀行卡正反面復(fù)印件5 5、富友、富友- -信和財富專用賬戶協(xié)議信和財富專用賬戶協(xié)議6 6、銀行卡富友、銀行卡富友POSPOS驗證小票驗證小票1 1、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議2 2、銀行卡富友、銀行卡富

3、友POSPOS驗證小票驗證小票注：若沒有做過資金托管，則需要填注：若沒有做過資金托管，則需要填寫富友寫富友- -信和財富專用賬戶協(xié)議；信和財富專用賬戶協(xié)議；一個資金托管賬戶，只能綁定一張卡一個資金托管賬戶，只能綁定一張卡（就是金賬戶開戶時的銀行卡）（就是金賬戶開戶時的銀行卡） 若非首次出借客戶使用的銀行卡或存折之前沒有做過若非首次出借客戶使用的銀行卡或存折之前沒有做過出借，則需提供該卡或存折的正反面復(fù)印件，及相應(yīng)的驗出借，則需提供該卡或存折的正反面復(fù)印件，及相應(yīng)的驗證小票（存折無需小票）。證小票（存折無需小票）。注：有大額理財或者活動期收益調(diào)整的出借，必須簽署注：有大額理財或者活動期收益調(diào)整的

4、出借，必須簽署補充協(xié)議。補充協(xié)議。2出借材料簽署規(guī)范說明 1 1、所有文件用藍黑、黑色鋼筆或簽字筆填寫，同一套、所有文件用藍黑、黑色鋼筆或簽字筆填寫，同一套協(xié)議文件要求使用同色筆簽署，不得使用鉛筆、圓珠筆填協(xié)議文件要求使用同色筆簽署，不得使用鉛筆、圓珠筆填寫。填寫時寫。填寫時不得使用繁體字不得使用繁體字。 2 2、所有文件填寫的信息應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，并保持、所有文件填寫的信息應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，并保持整潔，勿撕折拼湊涂改，個別重要項目如整潔，勿撕折拼湊涂改，個別重要項目如姓名、意向出借姓名、意向出借方式、意向出借金額、賬戶信息一經(jīng)涂改視為無效方式、意向出借金額、賬戶信息一經(jīng)涂改視為無效，需要

5、，需要重新填寫，其他事項由于筆誤發(fā)生更改，則需客戶本人蓋重新填寫，其他事項由于筆誤發(fā)生更改，則需客戶本人蓋章或簽名認同后方有效，否則視為無效文件；超過三個以章或簽名認同后方有效，否則視為無效文件；超過三個以上事項發(fā)生涂改同樣視為無效文件。上事項發(fā)生涂改同樣視為無效文件。凡使用小刀刮、涂改凡使用小刀刮、涂改液修改，視為無效文件。液修改，視為無效文件。 3 3、信和財富個人開戶申請書、個人出借咨詢與、信和財富個人開戶申請書、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議中凡客戶簽字處，必須為客戶親筆簽寫。且服務(wù)協(xié)議中凡客戶簽字處，必須為客戶親筆簽寫。且個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議第二十一條（個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議第二十一條（1

6、.41.4版本在第版本在第1111頁）的其中風(fēng)險投資知悉抄錄語句必須為客戶親筆抄寫。頁）的其中風(fēng)險投資知悉抄錄語句必須為客戶親筆抄寫。 4 4、委托扣款授權(quán)書中所有空白處，必須由客戶親委托扣款授權(quán)書中所有空白處，必須由客戶親筆填寫。筆填寫。 5 5、詳細填寫要求模板，請見下面內(nèi)容：、詳細填寫要求模板，請見下面內(nèi)容：信和財富個人開戶申請書信和財富個人開戶申請書- - 封面封面 信和財富個人開戶申請書，信和財富個人開戶申請書，一式兩份，客戶簽署后，客戶本一式兩份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保管一人保留一份，信和總公司保管一份，客戶續(xù)投無需填寫份，客戶續(xù)投無需填寫 信和財富個人開戶申請

7、書信和財富個人開戶申請書封面上封面上“NO.”“NO.”為個人出借咨詢?yōu)閭€人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議封面上的號碼，需與服務(wù)協(xié)議封面上的號碼，需客戶填寫在信和財富個人開戶申客戶填寫在信和財富個人開戶申請書封面上。封面上的請書封面上。封面上的“客戶客戶編碼編碼”無需填寫。無需填寫。 該頁面上的信息，該頁面上的信息，“* *”標(biāo)示的為必填項。標(biāo)示的為必填項。 頁面下方頁面下方“客戶經(jīng)客戶經(jīng)理理”、“團隊經(jīng)理團隊經(jīng)理”、“日期日期”需根據(jù)實際情況需根據(jù)實際情況填寫填寫信和財富個人開戶申請書信和財富個人開戶申請書- - 第第1 1頁頁 該頁面信息填寫不做要求，該頁面信息填寫不做要求，客戶可以根據(jù)自己情況填寫。

8、客戶可以根據(jù)自己情況填寫。信和財富個人開戶申請書信和財富個人開戶申請書- - 第第2 2頁頁 “甲方甲方”、“證件類證件類型型”、“證件號碼證件號碼”必填必填。信和財富個人開戶申請書信和財富個人開戶申請書- - 第第3 3頁頁 “簽字簽字”處必須客戶親筆填處必須客戶親筆填寫。簽署日期必填。寫。簽署日期必填。信和財富個人開戶申請書信和財富個人開戶申請書- - 第第4 4頁頁個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議- - 封面封面 個人出借咨詢與服個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議，一式三份，務(wù)協(xié)議，一式三份，客戶簽署后，客戶本人客戶簽署后，客戶本人保留一份，信和總公司保留一份，信和總公司保管兩份。保管兩

9、份。 其中客戶簽字、風(fēng)險其中客戶簽字、風(fēng)險投資知悉抄錄語句必須投資知悉抄錄語句必須為客戶親筆抄寫。為客戶親筆抄寫。 首頁的首頁的“客戶編號客戶編號”無需填寫。無需填寫。 簽署日期、地點、甲方、證件類簽署日期、地點、甲方、證件類型、證件號為必填。型、證件號為必填。個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議- - 第第1 1頁頁個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議- - 第第2 2頁頁第五條第五條“甲方的資金出借方甲方的資金出借方式式”必選。上面打，下面必選。上面打，下面打打個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議- - 第第3 3頁頁 第六條資金出借與回收賬戶，第六條資金出借與回收

10、賬戶，所有信息必填，且開戶行信息要所有信息必填，且開戶行信息要精確，若沒有精確，若沒有“分行分行”或或“支行支行”信息，則空著不填寫即可或把信息，則空著不填寫即可或把“分行分行”、“支行支行”二字劃掉。二字劃掉。 第八條甲方回款風(fēng)險的處置第八條甲方回款風(fēng)險的處置方式，必選。上面打，下面打方式，必選。上面打，下面打個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議- - 第第5 5頁頁 出借回收方式：在客戶選擇出借回收方式：在客戶選擇的方式打的方式打，其他打，不可，其他打，不可留白。留白。 在打在打的出借方式后面，依的出借方式后面，依次寫上小寫、大寫出借金額次寫上小寫、大寫出借金額 意向出借起止日期為

11、選擇的意向出借起止日期為選擇的出借方式的出借周期（若選擇出借方式的出借周期（若選擇多種出借方式，則已出借時間多種出借方式，則已出借時間最長的為起止時間）。最長的為起止時間）。個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議- - 第第8 8頁頁 若選擇的出借回收方式有若選擇的出借回收方式有“信信和寶和寶”，則需要在協(xié)議第，則需要在協(xié)議第8 8頁選擇頁選擇一下收益回收方式。選擇的一下收益回收方式。選擇的，不選的打。不選的打。個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議- - 第第1111頁頁 風(fēng)險語句抄寫及客戶簽字，風(fēng)險語句抄寫及客戶簽字，必須為客戶親筆填寫，不可必須為客戶親筆填寫，不可代寫。代寫。

12、 簽字處必須客戶親筆簽寫。簽字處必須客戶親筆簽寫。個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議- - 第第1616頁頁 簽字處必須為客戶親筆簽寫。簽字處必須為客戶親筆簽寫。 客戶經(jīng)理、簽署日期、聯(lián)系客戶經(jīng)理、簽署日期、聯(lián)系電話需根據(jù)實際情況填寫。電話需根據(jù)實際情況填寫。身份證件、銀行卡（存折）都需原件正反面復(fù)印掃描，卡背必須身份證件、銀行卡（存折）都需原件正反面復(fù)印掃描，卡背必須由客戶的親筆簽名，掃描件必須信息清楚。由客戶的親筆簽名，掃描件必須信息清楚。身份證件與銀行卡（存折）身份證件與銀行卡（存折） 委托扣款授權(quán)書，一式兩份，委托扣款授權(quán)書，一式兩份，客戶簽署后，客戶本人保留一份，客戶簽署后

13、，客戶本人保留一份，信和總公司保管一份，內(nèi)部轉(zhuǎn)賬客信和總公司保管一份，內(nèi)部轉(zhuǎn)賬客戶無需填寫。戶無需填寫。 此附件必須為彩色。此附件必須為彩色。委托扣款授權(quán)書、小票委托扣款授權(quán)書、小票 該頁面所有信息必須為客戶親筆填寫，簽名旁邊需客該頁面所有信息必須為客戶親筆填寫，簽名旁邊需客戶按手印，且涂改后該委托扣款授權(quán)書無效，需重戶按手印，且涂改后該委托扣款授權(quán)書無效，需重新填寫委托扣款授權(quán)書。新填寫委托扣款授權(quán)書。 小票需貼在委托扣款授權(quán)書左上角，且不得遮蓋小票需貼在委托扣款授權(quán)書左上角，且不得遮蓋委托扣款授權(quán)書中客戶填寫的任何信息。委托扣款授權(quán)書中客戶填寫的任何信息。 如小票為存取小票等，紙張較大，則

14、可以單獨掃成一如小票為存取小票等，紙張較大，則可以單獨掃成一個圖片。個圖片。 委托扣款授權(quán)書必須彩色掃描。委托扣款授權(quán)書必須彩色掃描。富友富友- -信和財富專用賬戶協(xié)議信和財富專用賬戶協(xié)議- - 第第4 4頁頁 第第4 4頁所有空白信息必須填頁所有空白信息必須填寫。寫。涂改無效，需重新填寫一涂改無效，需重新填寫一份。份。 “富友富友- -信和財富專用賬戶信和財富專用賬戶名名”為客戶富友為客戶富友POSPOS驗證手機驗證手機號號 該頁面所有信息必須為客該頁面所有信息必須為客戶親自填寫。簽字處需要按手戶親自填寫。簽字處需要按手印。印。 首次做首次做“資金托管資金托管”的客的客戶需要填寫戶需要填寫富

15、友富友- -信和財富信和財富專用賬戶協(xié)議，非首次做專用賬戶協(xié)議，非首次做“資金托管資金托管”則無需填寫。則無需填寫。 若客戶是嬰幼兒沒有寫字能力，出借材料填寫要求如下：若客戶是嬰幼兒沒有寫字能力，出借材料填寫要求如下： 1 1、開戶申請書第、開戶申請書第4 4頁、協(xié)議書中第頁、協(xié)議書中第1111頁、頁、1616頁客戶簽字的頁客戶簽字的地方，需要有客戶姓名、客戶監(jiān)護人姓名、客戶按手??；地方，需要有客戶姓名、客戶監(jiān)護人姓名、客戶按手印； 2 2、委托扣款授權(quán)書中只需有客戶姓名，客戶按手??；、委托扣款授權(quán)書中只需有客戶姓名，客戶按手?。?3 3、客戶的監(jiān)護人需要提供身份證件。、客戶的監(jiān)護人需要提供身

16、份證件。投資變更申請書投資變更申請書客戶簽署完協(xié)議后，若協(xié)議中的出客戶簽署完協(xié)議后，若協(xié)議中的出借金額、出借方式、銀行卡信息等借金額、出借方式、銀行卡信息等填寫錯誤或者需要變更，不可以在填寫錯誤或者需要變更，不可以在協(xié)議上涂改，需填寫投資變更書。協(xié)議上涂改，需填寫投資變更書。 1 1、變更金額，需要填寫投資變、變更金額，需要填寫投資變更書、重簽委托扣款授權(quán)書更書、重簽委托扣款授權(quán)書 2 2、協(xié)議中銀行卡信息填寫錯誤，、協(xié)議中銀行卡信息填寫錯誤，需要填寫投資變更書。需要填寫投資變更書。 3 3、變更新的銀行卡，需要填寫、變更新的銀行卡，需要填寫投資變更書、重新簽署重簽委托投資變更書、重新簽署重簽

17、委托扣款授權(quán)書，提供新的銀行卡掃扣款授權(quán)書，提供新的銀行卡掃描件、新的銀行卡的小票。描件、新的銀行卡的小票。 4 4、投資變更書可以放在、投資變更書可以放在“合同合同文件文件”的壓縮包中，也可以單張圖的壓縮包中，也可以單張圖片上傳，命名可以為：客戶姓名片上傳，命名可以為：客戶姓名投資變更書投資變更書關(guān)于錯誤信息的變更及修改關(guān)于錯誤信息的變更及修改 客戶信息變更書客戶信息變更書：客戶聯(lián)系電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）、賬單收取方客戶聯(lián)系電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）、賬單收取方式、緊急聯(lián)系人信息式、緊急聯(lián)系人信息 投資變更書投資變更書：出借金額、出借方式、劃扣（回款）銀行信息、劃扣（出借）日

18、出借金額、出借方式、劃扣（回款）銀行信息、劃扣（出借）日期期 CHPCHP數(shù)據(jù)變更數(shù)據(jù)變更：客戶姓名、證件類型及證件號碼、母親姓氏，修改或變更需要走客戶姓名、證件類型及證件號碼、母親姓氏，修改或變更需要走數(shù)據(jù)修改流程數(shù)據(jù)修改流程 數(shù)據(jù)修改流程內(nèi)容：門店填寫數(shù)據(jù)修改表（電子版）一份、數(shù)據(jù)修改表手動填數(shù)據(jù)修改流程內(nèi)容：門店填寫數(shù)據(jù)修改表（電子版）一份、數(shù)據(jù)修改表手動填寫并掃描圖片版一份，郵件給業(yè)務(wù)對接人，由業(yè)務(wù)對接人轉(zhuǎn)發(fā)給雷雙，由雷雙轉(zhuǎn)寫并掃描圖片版一份，郵件給業(yè)務(wù)對接人，由業(yè)務(wù)對接人轉(zhuǎn)發(fā)給雷雙，由雷雙轉(zhuǎn)發(fā)給科技公司。發(fā)給科技公司。3出借材料壓縮命名規(guī)范說明 壓縮包命名：壓縮包命名： 非資金托管壓

19、縮包命名：非資金托管壓縮包命名：1 1、客戶姓名、客戶姓名合同編號合同編號合同文件合同文件，2 2、客戶、客戶姓名姓名合同編號合同編號委托書委托書 資金托管壓縮包命名：資金托管壓縮包命名：1 1、客戶姓名、客戶姓名合同編號合同編號合同文件合同文件，2 2、客戶姓、客戶姓名名合同編號合同編號富友協(xié)議富友協(xié)議例：例： 委托書的單頁圖片為：劃扣日期委托書的單頁圖片為：劃扣日期客戶姓名客戶姓名例：例：注：由于系統(tǒng)上傳附件插件問題，上傳的壓縮包命名中間不可以有注：由于系統(tǒng)上傳附件插件問題，上傳的壓縮包命名中間不可以有- # - # * *等特殊附號，否則可能會導(dǎo)致壓縮包無法打開。等特殊附號，否則可能會導(dǎo)

20、致壓縮包無法打開。 壓縮包中包含的文件：壓縮包中包含的文件： 客戶姓名客戶姓名合同編號合同編號合同文件合同文件：信和財富個人開戶申請書、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議信和財富個人開戶申請書、個人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議客戶證件復(fù)印件、銀行卡（存折）復(fù)印件客戶證件復(fù)印件、銀行卡（存折）復(fù)印件例：例：jpgjpg圖片格式（也可以所有圖片不分文件夾，全部在壓縮包圖片格式（也可以所有圖片不分文件夾，全部在壓縮包里）里）PDFPDF格式連續(xù)頁掃描格式連續(xù)頁掃描 客戶姓名客戶姓名合同編號合同編號委托書委托書委托扣款授權(quán)書、驗證小票委托扣款授權(quán)書、驗證小票例：例：注：如果有需要上傳補充協(xié)議或者變更書，可單獨注：如果有需要

21、上傳補充協(xié)議或者變更書，可單獨放在一個壓縮包中，也可以放在放在一個壓縮包中，也可以放在“客戶姓名客戶姓名合同編號合同編號合同文合同文件件”壓縮包中壓縮包中 客戶姓名客戶姓名合同編號合同編號富友協(xié)議富友協(xié)議POSPOS小票、富友小票、富友- -信和財富專用賬戶協(xié)議信和財富專用賬戶協(xié)議注：注：1 1、資金托管的客戶需要上傳富友金賬戶充值頁面截圖，可用余額需要大、資金托管的客戶需要上傳富友金賬戶充值頁面截圖，可用余額需要大于等于出借金額才可以審核通過。該截圖（如下圖，兩種都可以）可以單于等于出借金額才可以審核通過。該截圖（如下圖，兩種都可以）可以單獨上傳，也可以夾在其他壓縮包內(nèi)上傳。獨上傳，也可以夾

22、在其他壓縮包內(nèi)上傳。2 2、資金托管，劃扣平臺需要選擇：富友平臺。、資金托管，劃扣平臺需要選擇：富友平臺。3 3、富友、富友- -信和財富專用賬戶協(xié)議需要全部頁面掃描上傳。信和財富專用賬戶協(xié)議需要全部頁面掃描上傳。4合同審核相關(guān)內(nèi)容及要求審核要求：審核要求： 1 1、每日截單時間為、每日截單時間為15:00.15:00.過時當(dāng)日不予受理過時當(dāng)日不予受理 2 2、每筆出借申請，當(dāng)日審核不通過、每筆出借申請，當(dāng)日審核不通過+ +撤銷次數(shù)撤銷次數(shù)33次，超過次，超過則當(dāng)日不予受理。則當(dāng)日不予受理。 3 3、審核不通過的出借申請需在、審核不通過的出借申請需在3030分內(nèi)修正提交，否則當(dāng)日分內(nèi)修正提交，

23、否則當(dāng)日不予受理。如需信息中心進行后臺數(shù)據(jù)修改，則需在當(dāng)日不予受理。如需信息中心進行后臺數(shù)據(jù)修改，則需在當(dāng)日16:0016:00前修改完成。前修改完成。注：客戶劃扣當(dāng)日更換注：客戶劃扣當(dāng)日更換“出借方式、金額、銀行信息、劃扣平臺出借方式、金額、銀行信息、劃扣平臺”需需要撤銷的，當(dāng)日下午要撤銷的，當(dāng)日下午3 3點前不能提交更換后的出借申請，則當(dāng)日不予劃點前不能提交更換后的出借申請，則當(dāng)日不予劃扣。扣。審核內(nèi)容：審核內(nèi)容： 出借人服務(wù)部審核工作內(nèi)容如下，其他信息，由客戶經(jīng)理和出借人服務(wù)部審核工作內(nèi)容如下，其他信息，由客戶經(jīng)理和綜合內(nèi)勤核對無誤后提交至出借人服務(wù)部。綜合內(nèi)勤核對無誤后提交至出借人服務(wù)部。審核內(nèi)容審核內(nèi)容合同及附件合同及附件系統(tǒng)信息系統(tǒng)信息協(xié)議：出借金額、出借方式、銀協(xié)議：出借金額、出借方式、銀行信息，客戶姓名行信息，客戶姓名開戶申請書：客戶姓名開戶申請書：客戶姓名委托扣款書：出借金額、銀行信委托扣款書：出借金額、銀行信息、客戶姓名息、客戶姓名其他：其他：PosPos驗證小票、銀行卡驗證小票、銀行卡（折）、身份證件（折）、身份證件客戶姓名、劃扣日期、出借客戶姓名、劃扣日