盡職調(diào)查報告.docx

1、第一部分企業(yè)基本情況、企業(yè)背景資料（一）企業(yè)基本資料申請企業(yè)全稱成立時間營業(yè)執(zhí)照號碼宮業(yè)執(zhí)照取后一次年檢時間法人代碼證號貸款證號碼注冊資本萬元經(jīng)營資質(zhì)法定代表人所有制類別客戶組織類別辦公地址法定住所主管部門主宮業(yè)務(wù)其他（二）股東情況及組織結(jié)構(gòu):股東投資金額（萬兀）出資方式出資占比%合計（三）管理情況1內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)簡介:2、主要管理人員法定代表人姓名性別出生年月身份證號文化程度戶口所在地家庭住址聯(lián)系方式學習工作簡歷及 主要業(yè)績有無從事違法活 動的記錄其他說明事項管理水平評價：二、行業(yè)及市場1行業(yè)現(xiàn)狀：2、行業(yè)發(fā)展趨勢：三、企業(yè)經(jīng)營情況（一）企業(yè)近幾年的發(fā)展歷程（二）企業(yè)的發(fā)展規(guī)劃（三）企業(yè)的產(chǎn)品

2、介紹（四）企業(yè)業(yè)務(wù)實現(xiàn)的資金流向前五大供應(yīng)商情況：單位：萬元客戶名稱主要原材料結(jié)算方式近三個月接 單金額上月應(yīng)付款 余額前五大客戶情況：單位：萬元客戶名稱合作年限主要產(chǎn)品結(jié)算方式近三個月接 單金額上月應(yīng)收款 余額（五）生產(chǎn)情況四、企業(yè)財務(wù)狀況（一）報表數(shù)據(jù)表一：資產(chǎn)負債表單位：元指標名稱20 年20 年20 年20 年資產(chǎn)流動資產(chǎn)：貨幣資金應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收賬款應(yīng)收賬款凈額預(yù)付賬款其他應(yīng)收款存貨待攤費用流動資產(chǎn)合計固定資產(chǎn)：固定資產(chǎn)原價減：累計折舊固定資產(chǎn)凈值固定資產(chǎn)清理固定資產(chǎn)合計資產(chǎn)總計負債和所有者權(quán)流動負債：短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付賬款其他應(yīng)付款應(yīng)付工資未交稅金其他未交款流動負債合計長期負債：長期

3、借款負債合計所有者權(quán)益:實收資本資本公積未分配利潤所有者權(quán)益合計負債及所有者權(quán) 益總計表二：損益表單位：元項目20 _年20_年20_年20_年一、產(chǎn)品銷售收入減：產(chǎn)品銷售成本產(chǎn)品銷售費用產(chǎn)品銷售稅金及附加二、產(chǎn)品銷售利潤力廿：其它業(yè)務(wù)利潤減：管理費用財務(wù)費用三、營業(yè)利潤力廿：投資收益補貼收入營業(yè)外收入減：營業(yè)外支岀力口：以前年度損益調(diào)整四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤（二）最新一期財務(wù)數(shù)據(jù)說明1資產(chǎn)類（1）應(yīng)收賬款及應(yīng)收票據(jù) 應(yīng)收賬款的賬齡分析單位：元應(yīng)收賬款賬齡期末金額占總額比例一年以內(nèi)一至二年三年以上合計應(yīng)收票據(jù):（2）其他應(yīng)收款：（3）存貨：（4）長期投資：（5）固定資產(chǎn)：（6）在建工

4、程：（7）無形及遞延資產(chǎn)：2、負債類（1 ）短期借款、長期借款：明細及到期日貸款占總借款比例、借款是否被挪用、異動情 況說明、核實情況單位：萬元貸款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件（2 ）應(yīng)付賬款及應(yīng)付票據(jù): 應(yīng)付賬款：預(yù)收帳款：其他應(yīng)付款：未交稅金：3、權(quán)益類4、收支情況5、主要財務(wù)比率分析指標名稱20 年20 年20 年20 年資產(chǎn)負債率流動比率速動比率銷售毛利率銷售凈利率凈資產(chǎn)收益率存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天 數(shù)總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)（1 ）償債能力分析：（2 ）盈利能力分析：（3 ）運營能力分析：（三）企業(yè)收入、利潤變動及其它重要財務(wù)數(shù)據(jù)異常情況說明第二部分企業(yè)、控制人借貸及擔保情

5、況（一）企業(yè)借貸及擔保情況1、企業(yè)貸款卡情況貸款卡狀態(tài)正常無逾期欠息等不良記錄未上過黑名單2、企業(yè)與銀行借貸情況貸款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件（二）企業(yè)實際控制人借貸及擔保情況1、實際控制人貸款卡情況貸款卡狀態(tài)正常2、實際控制人與銀行借貸情況信貸業(yè)務(wù)明細單位：元銀行業(yè)務(wù)種類余額擔保方式借款金額借款日期到期日期其他情況說明：由于控制人年紀較大可能對信用卡這種新事物接受能力差而出現(xiàn)借款未即使還的情況。 第三部分融資的用途及還款來源分析1融資用途及合理性分析企業(yè)近6個月的銀行流水單位：元月份月度銀行流水2、還款來源測算及企業(yè)的還款計劃 以企業(yè)的應(yīng)收賬款回款作為還款來源。 企業(yè)的還款計劃為到期一次性還本付息。第四部分基本分析結(jié)論一、整體評價二、對該“項目”的具體意見：同意或不同意、具體的品種、金額、期限、擔?；蚴召M標準，并說明增加或降低收費標準的理由。三、貸款操作方式：包括操作細則、風險防范措施、責任人等 本報告采用的調(diào)查方式：實地調(diào)查時間地點調(diào)查內(nèi)容接觸人物盡職調(diào)查我們在此聲明與保證：此報告是按照“中商投商業(yè)保理有限公司”的有關(guān)規(guī)定，根據(jù)項目設(shè)立申請人提供的和本人收集的資料，經(jīng)我們審慎調(diào)查、核