票據(jù)變?cè)斓臉?gòu)成要件及認(rèn)定

1、票據(jù)變?cè)斓臉?gòu)成要件及認(rèn)定票據(jù)變?cè)焓菍?shí)踐中較為常見的一類票據(jù)犯罪行為。然而對(duì)其行為人的責(zé)任追究，離不開對(duì)行為本身是否構(gòu)成票據(jù)變?cè)斓恼_認(rèn)定。我國現(xiàn)行法律中關(guān)于票據(jù)變?cè)煨袨榈慕缍ㄝ^為含混，票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)偽造、更改和涂銷等相關(guān)概念之間的界限也不特別清晰，再加上當(dāng)前票據(jù)犯罪行為的花樣不斷翻新、手段越來越狡猾，從而使得對(duì)票據(jù)變?cè)煨袨榈恼J(rèn)定成為難題。一、票據(jù)變?cè)斓暮x票據(jù)變?cè)焓沁`反票據(jù)法的行為。我國票據(jù)法第 102 條規(guī)定，變?cè)炱睋?jù)的將被追究刑事責(zé)任。刑法中的偽造、變?cè)旖鹑谄睋?jù)罪也對(duì)票據(jù)變?cè)煲?guī)定了刑事處罰措施。因此，對(duì)于票據(jù)變?cè)斓暮x，我們可以從票據(jù)法和刑法兩個(gè)層面進(jìn)行探究。在票據(jù)法領(lǐng)域中，票據(jù)變?cè)焓侵笩o

2、權(quán)對(duì)票據(jù)內(nèi)容進(jìn)行更改的人，對(duì)票據(jù)簽章之外的其他記載事項(xiàng)加以改變的行為。在刑法領(lǐng)域中，所謂的票據(jù)變?cè)焓侵感袨槿嗽谡鎸?shí)的票據(jù)基礎(chǔ)上，或者以真實(shí)的票據(jù)為材料，通過剪接、揭層、挖補(bǔ)、覆蓋、涂改等方法，對(duì)票據(jù)的內(nèi)容進(jìn)行改變，使其改變形態(tài)或價(jià)值的行為1.從刑法的這一表述去理解，不論原有簽章是否發(fā)生變更，只要無權(quán)限人對(duì)票據(jù)上已有記載事項(xiàng)進(jìn)行改變，即構(gòu)成票據(jù)變?cè)?。顯然，后者要比前者所涵蓋的范圍廣，這也為相關(guān)當(dāng)事人因違法實(shí)施票據(jù)變?cè)煨袨闃?gòu)成犯罪時(shí)，依照刑法規(guī)定追究刑事責(zé)任打下了基礎(chǔ)。本文也正是從這一角度出發(fā)，對(duì)票據(jù)變?cè)煨袨榈恼J(rèn)定問題進(jìn)行討論。二、票據(jù)變?cè)斓臉?gòu)成要件票據(jù)變?cè)斓臉?gòu)成要件，是我們?cè)趯?shí)務(wù)中判斷是否構(gòu)成票

3、據(jù)變?cè)煨袨榈年P(guān)鍵，也是進(jìn)而要求其行為人承擔(dān)一定法律責(zé)任的重要依據(jù)。一般認(rèn)為構(gòu)成票據(jù)變?cè)鞈?yīng)當(dāng)具備以下 4 個(gè)要件。1. 必須是無變更權(quán)限的人所為的變更行為。依據(jù)票據(jù)法第 9 條的規(guī)定，原記載人在法律規(guī)定范圍內(nèi)有權(quán)對(duì)票據(jù)上的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更。因此，票據(jù)變?cè)煨袨榈膶?shí)施者必須是無變更權(quán)人，一般表現(xiàn)為原記載人之外的人。當(dāng)然，原記載人超出票據(jù)法規(guī)定的范圍，或者不按照票據(jù)法規(guī)定的方式對(duì)相關(guān)記載事項(xiàng)進(jìn)行變更的，也應(yīng)認(rèn)定為無變更權(quán)人。關(guān)于這個(gè)問題，我們將在下文關(guān)于票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)更改的辨析討論中詳述。2. 必須是變更票據(jù)簽章以外的其他事項(xiàng)。有無變更票據(jù)上的簽章，是鑒別票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)偽造的分水嶺。因此，只有無權(quán)限的

4、變更除簽章之外的其他記載事項(xiàng)如付款地、付款日期、付款人名稱等，才屬于票據(jù)變?cè)?。?duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的變更必須足以引起票據(jù)上既有權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容發(fā)生改變。假如只是對(duì)票據(jù)上無關(guān)緊要的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更，并不改變票據(jù)上既有權(quán)利義務(wù)內(nèi)容的，則不構(gòu)成票據(jù)變?cè)?。票?jù)上的記載事項(xiàng)根據(jù)記載后的效力不同分為四種，即絕對(duì)必要記載事項(xiàng)、相對(duì)必要記載事項(xiàng)、任意記載事項(xiàng)和禁止記載事項(xiàng)。通常情況下，對(duì)絕對(duì)必要記載事項(xiàng)、相對(duì)必要記載事項(xiàng)和任意記載事項(xiàng)的變更，都會(huì)引起票據(jù)上承載的權(quán)利義務(wù)發(fā)生改變，因此都屬于票據(jù)的變?cè)?。票?jù)上的禁止記載事項(xiàng)又可以分為： 使票據(jù)無效的記載事項(xiàng)和不發(fā)生票據(jù)效力的記載事項(xiàng)。由于前者在票據(jù)上的出現(xiàn)將會(huì)使票據(jù)無效

5、，因此也就談不上對(duì)其變更而引起既有權(quán)利義務(wù)發(fā)生改變的問題，而后者在票據(jù)上的記載本身就不發(fā)生任何的效力，因此變更與否對(duì)票據(jù)上所承載的權(quán)利義務(wù)也沒有影響，所以此類事項(xiàng)即便發(fā)生變更也不屬于票據(jù)變?cè)臁?. 變更行為必須以行使變更后的票據(jù)權(quán)利義務(wù)為目的。行為人變更票據(jù)上除簽章以外的其他記載事項(xiàng)，其目的在于行使變更后的票據(jù)權(quán)利，從而牟取非法利益。例如，背書人將票據(jù)金額由小變大，然后通過轉(zhuǎn)讓票據(jù)從受讓人處獲得超出票據(jù)原金額的額外財(cái)產(chǎn)。假如票據(jù)變更不以行使變更后的票據(jù)權(quán)利義務(wù)為目的，而是用于其他用途，如教學(xué)、作為紀(jì)念等，則不發(fā)生票據(jù)變?cè)斓膯栴}。三、票據(jù)變?cè)炫c相關(guān)概念的辨析（ 一） 票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)偽造盡管票據(jù)變

6、造與票據(jù)偽造都表現(xiàn)為無更改權(quán)人實(shí)施的對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)進(jìn)行變更的行為，但二者之間的區(qū)別也相當(dāng)明顯： （ 1） 二者法律內(nèi)涵不同。在票據(jù)法領(lǐng)域中區(qū)分偽造和變?cè)斓闹埸c(diǎn)在于無權(quán)變更的內(nèi)容是否涉及票據(jù)簽章。假如僅是對(duì)簽章之外的其他記載事項(xiàng)予以變更，屬于票據(jù)變?cè)欤?反之則為票據(jù)偽造。在刑法的領(lǐng)域中，不論是無中生有的仿造票據(jù)，還是在真實(shí)票據(jù)的空白處無權(quán)限的填寫相關(guān)記載事項(xiàng)，均構(gòu)成票據(jù)的偽造，而不論票據(jù)簽章有無更改； 而不管簽章是否被改變，只要對(duì)票據(jù)上已有的記載事項(xiàng)無權(quán)限的進(jìn)行變更，即構(gòu)成票據(jù)的變?cè)臁Ｓ纱丝梢?，不論是票?jù)法領(lǐng)域還是刑法領(lǐng)域中，對(duì)票據(jù)變?cè)旌推睋?jù)偽造的理解均存在著顯著差異。（ 2）二者的法律屬性不

7、同。票據(jù)偽造是非法原始創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利的行為； 而票據(jù)變?cè)斓膶?shí)質(zhì)則在于通過對(duì)票據(jù)上已有記載事項(xiàng)的更改，對(duì)其上所承載權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容進(jìn)行改變。（ 3） 二者的法律后果不同。依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，在票據(jù)偽造中，由于偽造人和被偽造人均沒有在票據(jù)上實(shí)際簽署自己的名稱，所以他們都不承擔(dān)任何的票據(jù)責(zé)任，而票據(jù)上其他真實(shí)簽章者的票據(jù)責(zé)任不受偽造行為的影響； 在票據(jù)變?cè)熘?，變?cè)烊巳绻谄睋?jù)上簽章，就應(yīng)對(duì)變?cè)旌蟮钠睋?jù)文義承擔(dān)票據(jù)責(zé)任； 而對(duì)于其他的票據(jù)簽章者而言，在變?cè)熘昂炚抡邔?duì)原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)，在變?cè)熘蠛炚抡邔?duì)其后的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)； 不能辨別在票據(jù)變?cè)熘盎蛑蠛炚碌?，視同在變?cè)熘昂炚?。?二） 票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)更改票

8、據(jù)變?cè)炫c票據(jù)更改都是針對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的變更，在某些情形下二者之間也會(huì)發(fā)生某些聯(lián)系，但是它們的區(qū)別也非常明顯。依據(jù)票據(jù)法第 9 條的規(guī)定,所謂票據(jù)更改是指有更改權(quán)人依照票據(jù)法的規(guī)定，改寫票據(jù)上記載事項(xiàng)的行為。而依上文所述，票據(jù)變?cè)焓侵笩o權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容之人，對(duì)票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以改變的行為。因此，區(qū)分票據(jù)變?cè)旌推睋?jù)更改的關(guān)鍵便在于對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的改變是否屬于有權(quán)變更。具體講： （ 1） 原記載人之外的人均為無變更權(quán)人，其變更票據(jù)上除簽章之外的記載事項(xiàng)即屬于票據(jù)變?cè)臁＃?2） 即使是原記載人，對(duì)于票據(jù)法第 9 條列舉的票據(jù)金額、日期、收款人名稱等事項(xiàng)也不得更改，否則將導(dǎo)致票據(jù)無效。（ 3）

9、原記載人對(duì)非法律禁止的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更而不簽章的，屬于票據(jù)變?cè)?。?4） 票據(jù)持有人在實(shí)施票據(jù)行為時(shí)，對(duì)于非自己記載的事項(xiàng)也不得更改，否則構(gòu)成票據(jù)變?cè)?。?5） 原記載人在喪失更改權(quán)后，擅自更改票據(jù)內(nèi)容的行為仍然屬于票據(jù)變?cè)臁Ｔ涊d人對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的變更，除了符合票據(jù)法第 9 條的規(guī)定外，還必須在票據(jù)交付之前完成。如果已經(jīng)交付，任何更改都必須經(jīng)全體票據(jù)當(dāng)事人同意，否則也屬于票據(jù)變?cè)?。?三） 票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)涂銷票據(jù)涂銷是指票據(jù)原記載人涂抹或消除票據(jù)金額、日期、收款人名稱以外事項(xiàng)并簽章的行為2.行為人在實(shí)施完一定的票據(jù)行為后，可能會(huì)出于種種原因需要將已記載在票據(jù)上的某些事項(xiàng)予以消除，為此各國票據(jù)

10、法中普遍規(guī)定了涂銷制度。我國票據(jù)法為了保障票據(jù)交易的安全，防止不法分子利用票據(jù)涂銷弄虛作假，謀取不正當(dāng)利益，未對(duì)票據(jù)涂銷行為作出規(guī)定。實(shí)務(wù)中，對(duì)于被涂銷的票據(jù)一概作廢，而需要重新簽發(fā)。由于票據(jù)涂銷與票據(jù)變?cè)於紝儆趯?duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的變更，甚至前者還有可能會(huì)成為實(shí)現(xiàn)后者目的的一個(gè)過程。因此，在對(duì)票據(jù)變?cè)煨袨檎J(rèn)定的研究中，有必要將二者加以區(qū)分。票據(jù)變?cè)炫c票據(jù)涂銷之間的區(qū)別表現(xiàn)為以下幾個(gè)方面： （ 1） 票據(jù)涂銷一般為有相應(yīng)權(quán)限的人所為，而票據(jù)變?cè)靹t為無變更權(quán)限的人所為。即便我國目前并不承認(rèn)票據(jù)涂銷，將經(jīng)涂銷的票據(jù)視為作廢，但是銀行對(duì)其只會(huì)作退票處理，行為人并不因此承擔(dān)法律責(zé)任。而無變更權(quán)限的人對(duì)票據(jù)記

11、載事項(xiàng)的涂抹或消除應(yīng)屬于票據(jù)變?cè)煨袨?，其行為人?yīng)依法承擔(dān)法律責(zé)任。（ 2） 票據(jù)涂銷僅限于對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)的消除、涂抹，不包括對(duì)票據(jù)上原記載內(nèi)容的增添。而票據(jù)變?cè)煨袨樵谙嗽涊d事項(xiàng)后，通常還要增加新的內(nèi)容，并以新的記載事項(xiàng)來改變票據(jù)上所承載權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容。（ 3） 票據(jù)涂銷的對(duì)象包括票據(jù)上的簽章，而票據(jù)變?cè)斓膬?nèi)容不包括簽章。如果無變更權(quán)限的人對(duì)票據(jù)簽章進(jìn)行變更的，應(yīng)認(rèn)定為票據(jù)偽造。四、票據(jù)變?cè)煨袨檎J(rèn)定的幾個(gè)常見問題（ 一） 票據(jù)變?cè)鞂?duì)象之認(rèn)定票據(jù)變?cè)斓膶?duì)象是否必須為合法有效的票據(jù)，理論上存在一定的爭(zhēng)議。有學(xué)者認(rèn)為，票據(jù)變?cè)煨袨榈膶?duì)象必須是真實(shí)有效的票據(jù)，對(duì)虛假或無效票據(jù)的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更不構(gòu)

12、成票據(jù)變?cè)臁＠?，覃有土先生認(rèn)為： 票據(jù)變?cè)炫c偽造不同。前者在變更前為合法有效的票據(jù)，后者在實(shí)施偽造行為前無此行為，;3還有學(xué)者認(rèn)為： 刑法上的票據(jù)變?cè)鞈?yīng)以行使票據(jù)權(quán)利為目的，且票據(jù)變?cè)觳⒉灰云睋?jù)在形式上為有效票據(jù)為前提。;筆者同意第一種觀點(diǎn)。由于票據(jù)是設(shè)權(quán)證券，因此票據(jù)有效，票據(jù)權(quán)利才能得以成立。結(jié)合上文所述票據(jù)偽造是非法原始創(chuàng)設(shè)票據(jù)權(quán)利的行為，而票據(jù)變?cè)煨袨榈膶?shí)質(zhì)在于通過對(duì)票據(jù)上既有記載事項(xiàng)的更改，而使其所承載的權(quán)利義務(wù)的內(nèi)容發(fā)生改變;的觀點(diǎn)，虛假或無效票據(jù)本無任何的票據(jù)效力可言，因此即便通過變?cè)煨袨閷⑵渥兏鼮楹戏ㄓ行У钠睋?jù)，也不存在任何既有的票據(jù)權(quán)利內(nèi)容改變的問題，而是非法地創(chuàng)設(shè)了票據(jù)權(quán)

13、利。所以，本人認(rèn)為對(duì)虛假或無效票據(jù)的記載事項(xiàng)進(jìn)行變更的行為應(yīng)認(rèn)定為是票據(jù)偽造，而不是票據(jù)變?cè)臁５切枰⒁獾氖?，變?cè)熘蟮钠睋?jù)則必須為合法有效的票據(jù)，否則票據(jù)上的權(quán)利無法實(shí)現(xiàn)，當(dāng)然也就不能成為票據(jù)變?cè)欤鴮儆跉缙睋?jù)的行為。（ 二） 票據(jù)變?cè)斓膬?nèi)容范圍之認(rèn)定我國票據(jù)法第 9 條第 2 款規(guī)定： 票據(jù)上的記載事項(xiàng)必須符合本法的規(guī)定。票據(jù)金額、日期、收款人名稱不得更改，更改的票據(jù)無效。;結(jié)合上文提到的變?cè)炱睋?jù)在變?cè)烨?、后都?yīng)當(dāng)合法有效;的觀點(diǎn)，顯然對(duì)票據(jù)金額、日期、收款人名稱的變更行為不應(yīng)列入票據(jù)變?cè)?，而屬于毀滅票?jù)的行為。但是仔細(xì)分析之后，卻發(fā)現(xiàn)問題遠(yuǎn)沒有這么簡(jiǎn)單。票據(jù)作為金錢債券證券，該紙面憑

14、證上所承載權(quán)利的內(nèi)容為特定的權(quán)利人（ 最初為票據(jù)上記載的收款人）在確定的時(shí)間向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利;.其權(quán)利的大小直接由票據(jù)金額;決定，權(quán)利人的確定離不開票據(jù)上收款人;的記載，權(quán)利實(shí)現(xiàn)的時(shí)間與票據(jù)上日期;的記載息息相關(guān)。因此，票據(jù)金額、日期、收款人是持票人權(quán)利實(shí)現(xiàn)的基本要素。也正是基于此，實(shí)踐中的票據(jù)變?cè)煨袨榇蠖鄧@上述三項(xiàng)內(nèi)容展開，否則變?cè)烊说哪怖麆?dòng)機(jī)將很難實(shí)現(xiàn)。此外，假如將變更上述三項(xiàng)內(nèi)容的行為認(rèn)定為毀滅票據(jù)的行為;,在不法分子通過該行為實(shí)施詐騙，其相對(duì)人雖經(jīng)仔細(xì)查看沒有發(fā)現(xiàn)問題而與其交易并收受票據(jù)的情形下，由于該票據(jù)無效，持票人顯然不享有任何的票據(jù)權(quán)利。如此一來，顯然加大了票

15、據(jù)流通的風(fēng)險(xiǎn)，不利于對(duì)票據(jù)流通中善意第三人的保護(hù)。因此，為了合理地確定票據(jù)變?cè)斓膬?nèi)容范圍，應(yīng)結(jié)合立法意圖對(duì)票據(jù)法第 9 條的規(guī)定進(jìn)行適當(dāng)?shù)淖兺āＡ魍ㄐ栽硎瞧睋?jù)法律制度最基本和核心的原理，票據(jù)所具有的文義性、要式性、無因性等特性都是為了保證或維持票據(jù)的流通。而票據(jù)法第 9 條關(guān)于更改的票據(jù)無效;的規(guī)定，其立法意圖在于提高受票人的警覺，促使其在收受票據(jù)時(shí)認(rèn)真地核查，從而阻止票據(jù)金額、日期、收款人名稱;經(jīng)過更改的票據(jù)進(jìn)入流通，從而維護(hù)票據(jù)流通的安全。但是，此立法意圖只有在更改痕跡明顯;時(shí)才能實(shí)現(xiàn)。假如對(duì)更改痕跡不明顯;的票據(jù)仍然認(rèn)定為無效，則會(huì)加大流通中善意持票人的風(fēng)險(xiǎn)。長(zhǎng)此以往，勢(shì)必造成市場(chǎng)交易

16、主體對(duì)票據(jù)的厭惡，最終將阻礙票據(jù)在經(jīng)濟(jì)生活中的流通和運(yùn)用。故本文認(rèn)為，票據(jù)法第 9 條關(guān)于更改無效;的規(guī)定僅適用于更改痕跡明顯的情形，而對(duì)于更改痕跡不明顯，持票人在收受票據(jù)時(shí)不存在惡意或重大過失的情形，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為票據(jù)變?cè)臁＃?三） 票據(jù)變?cè)斓男袨榉绞街J(rèn)定實(shí)踐中，不法分子對(duì)票據(jù)簽章之外的其他記載事項(xiàng)進(jìn)行無權(quán)變更的行為方式很多，其中常見的有以下幾種： 加零法、擦刮法、化學(xué)藥劑消褪法和改寫法，以及其他能夠引起票據(jù)上權(quán)利發(fā)生變化的方法。所謂加零法是指對(duì)于票據(jù)金額的數(shù)碼記載，通過在其后加零的方式使其發(fā)生改變； 所謂擦刮法是指用橡皮、刀片等工具擦除或刮剔真實(shí)的文字記載，并在被擦刮的部位填寫自己所需的文字

17、； 所謂化學(xué)藥劑消褪法是指用化學(xué)藥劑將真實(shí)的文字記載消除，再填寫自己所需的文字。采用化學(xué)藥劑消褪法一般不易被人發(fā)覺，因此較擦刮法更為隱蔽； 所謂改寫法是指在票據(jù)原字跡的基礎(chǔ)上，通過添加筆畫或?qū)⒃形淖只驍?shù)字進(jìn)行修描而改變其含義。如將票據(jù)上的金額由 3 萬改寫為 8 萬，或由 1 萬改寫為 7 萬。隨著科學(xué)技術(shù)的不斷應(yīng)用，票據(jù)變?cè)斓乃揭苍谌找嫣岣撸?jīng)變?cè)斓钠睋?jù)一般人很難識(shí)別。所以，參與票據(jù)交易的單位工作人員或者普通公民一定要有防范意識(shí)，并掌握基本的票據(jù)查驗(yàn)技術(shù)。在接受票據(jù)時(shí)可以對(duì)票據(jù)的紙面、格式，以及其上填寫的文字、數(shù)碼等內(nèi)容進(jìn)行綜合驗(yàn)看。例如，查看紙張是否有擦刮、消退的痕跡，票據(jù)上是否殘留有其他筆畫的壓痕、色料等。必要時(shí)還可以向出票銀行查證以辨明票據(jù)的真?zhèn)?，或者到銀行等專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行鑒