對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè)

1、對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè)目錄1. 概述.41.1編寫(xiě)背景及目的.41.2編寫(xiě)范圍.41.3閱讀對(duì)象.41.4操作表述方式.42. 登錄系統(tǒng).62.1運(yùn)行環(huán)境.62.1.1硬件環(huán)境 .62.1.2軟件環(huán)境 .62.2瀏覽器設(shè)置.62.2.1瀏覽器安全設(shè)置 .62.2.2安裝 activex 控件 .102.3系統(tǒng)登錄.102.3.1登錄 .102.3.2密碼管理 .103. 單一客戶(hù)評(píng)級(jí)申請(qǐng) .133.1評(píng)級(jí)任務(wù)提示.133.1.1待處理提示 .133.1.2已關(guān)閉提示 .183.1.3已歸檔提示 .193.2首次評(píng)級(jí).203.2.1可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù) .203.2.2待處理的首次

2、評(píng)級(jí) .253.2.3退回的首次評(píng)級(jí) .393.2.4審查審定中的首次評(píng)級(jí) .413.2.5審定完成的首次評(píng)級(jí) .423.2.6撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí) .433.2.7歸檔的首次評(píng)級(jí) .453.3評(píng)級(jí)更新.463.3.1可評(píng)級(jí)更新的客戶(hù) .463.3.2待處理的評(píng)級(jí)更新 .473.3.3退回的評(píng)級(jí)更新 .483.3.4審查審定中的評(píng)級(jí)更新 .503.3.5審定完成的評(píng)級(jí)更新 .513.3.6撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新 .523.3.7歸檔的評(píng)級(jí)更新 .534. 違約客戶(hù)管理 .554.1違約客戶(hù)申請(qǐng).554.1.1符合條件未申請(qǐng)客戶(hù)提示 .554.1.2待處理的申請(qǐng) .584.1.3審批中的申請(qǐng) .624.1.4

3、已通過(guò)的申請(qǐng) .644.1.5已否決的申請(qǐng) .654.2違約客戶(hù)維護(hù).664.2.1查看客戶(hù)詳情 .664.2.2違約詳情 .664.2.3調(diào)整申請(qǐng)發(fā)起 .674.2.4重生申請(qǐng)發(fā)起 .685. 評(píng)級(jí)管理.695.1評(píng)級(jí)審查.695.1.1當(dāng)前工作 .695.1.2已完成工作 .745.2評(píng)級(jí)提示管理.755.2.1評(píng)級(jí)提示發(fā)起 .755.2.2未生效的評(píng)級(jí)提示 .765.2.3已生效的評(píng)級(jí)提示 .785.3評(píng)級(jí)查詢(xún).795.3.1評(píng)級(jí)申請(qǐng)相關(guān)查詢(xún) .795.3.2評(píng)級(jí)結(jié)果相關(guān)查詢(xún) .835.3.3違約客戶(hù)相關(guān)查詢(xún) .835.4評(píng)級(jí)審定.865.4.1當(dāng)前工作 .865.4.2已完成工作 .8

4、85.5評(píng)級(jí)流程監(jiān)控.895.5.1評(píng)級(jí)流程監(jiān)控 .895.5.2流程工作量統(tǒng)計(jì) .915.6評(píng)級(jí)撤銷(xiāo).925.6.1當(dāng)前工作 .935.6.2已完成工作 .955.7違約客戶(hù)管理.965.7.1違約客戶(hù)審批 .967.1評(píng)級(jí)流程.1017.2違約客戶(hù)認(rèn)定流程.1027.3違約重生與調(diào)整流程.1021.概述1.1 編寫(xiě)背景及目的歡迎閱讀對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)操作手冊(cè) ，它將指導(dǎo)讀者學(xué)習(xí)和掌握對(duì)公內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“內(nèi)評(píng)系統(tǒng)” ） 。該手冊(cè)是基于 2009 年內(nèi)評(píng)系統(tǒng)項(xiàng)目成果的基礎(chǔ)上，針對(duì)內(nèi)評(píng)系統(tǒng)當(dāng)前已實(shí)現(xiàn)且在全行推廣使用的各項(xiàng)功能，以功能為單位建立獨(dú)立章節(jié)，對(duì)每個(gè)角色所涉及的操作功能范圍、操作流

5、程、操作步驟及相關(guān)說(shuō)明進(jìn)行詳述，以幫助讀者更好地理解和使用內(nèi)評(píng)系統(tǒng)。1.2 編寫(xiě)范圍本手冊(cè)編寫(xiě)范圍包括對(duì)公客戶(hù)評(píng)級(jí)管理、違約客戶(hù)管理、評(píng)級(jí)審查、評(píng)級(jí)審定等內(nèi)容。1.3 閱讀對(duì)象本手冊(cè)面向的讀者包括全行使用內(nèi)評(píng)系統(tǒng)的人員，以及其他需要了解內(nèi)評(píng)系統(tǒng)的人員，主要包括：支行客戶(hù)經(jīng)理支行評(píng)級(jí)審查員支行信用等級(jí)認(rèn)定員分行評(píng)級(jí)審查員分行信用等級(jí)認(rèn)定員總行營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)評(píng)級(jí)審查員總行評(píng)級(jí)審查員總行信用等級(jí)認(rèn)定員支行綜合崗分行綜合崗支行違約認(rèn)定崗分行違約認(rèn)定崗管理員1.4 操作表述方式為了有關(guān)內(nèi)容的描述更簡(jiǎn)潔清晰，本書(shū)作了一些約定。單擊：是指按下鼠標(biāo)左鍵一次然后將其釋放。雙擊：是指快速按動(dòng)鼠標(biāo)左鍵兩次然后釋放。當(dāng)選擇

6、某項(xiàng)功能頁(yè)時(shí)，表示方法是用箭頭符號(hào)“”將菜單和功能分開(kāi)。例如： “客戶(hù)信息管理”“公司客戶(hù)管理” ，表示單擊一級(jí)菜單中的“客戶(hù)信息管理” ，在彈出的二級(jí)菜單中單擊“公司客戶(hù)管理” 。本書(shū)中對(duì)系統(tǒng)中的菜單、功能等表述均采用雙引號(hào)（“” ）進(jìn)行區(qū)別。注意：注意：本手冊(cè)所使用的截圖均來(lái)自測(cè)試環(huán)境。2.登錄系統(tǒng)本章講述用戶(hù)在初次登錄內(nèi)評(píng)系統(tǒng)時(shí)必須進(jìn)行的相關(guān)配置、控件的安裝，及系統(tǒng)登錄操作方法和密碼管理要求。2.1 運(yùn)行環(huán)境本節(jié)將對(duì)使用內(nèi)評(píng)系統(tǒng)的硬件環(huán)境和軟件環(huán)境做描述。2.1.1硬件環(huán)境硬件支持平臺(tái)：能正常運(yùn)行 ie6.0 的一般 pc 或更高配置內(nèi)存要求：推薦 128mb（最低 64mb）2.1.2

7、軟件環(huán)境操作系統(tǒng)：windows 2000 或更高版本。瀏覽器版本：microsoft internet explorer 6.0 或更高版本。其它：microsoft office 2000 或更高版本。2.2 瀏覽器設(shè)置2.2.1瀏覽器安全設(shè)置用戶(hù)使用本系統(tǒng)之前不需要額外下載其他工具軟件。但是，需要對(duì)瀏覽器進(jìn)行一些簡(jiǎn)單的設(shè)置才能正常使用系統(tǒng)。用戶(hù)可依照下面的提示和指導(dǎo)來(lái)完成設(shè)置工作，以 ie7.0 為例：用戶(hù)運(yùn)行一個(gè) ie7.0 瀏覽器窗口，單擊上方菜單中的“工具”“internet 選項(xiàng)” ，在彈出“internet 選項(xiàng)”窗口單擊上方的“安全”標(biāo)簽，顯示“安全”標(biāo)簽的內(nèi)容（如圖 2.1

8、所示） ；圖 2.1 internet 屬性安全標(biāo)簽頁(yè)用戶(hù)在“安全”界面中，先選擇“本地 intranet”圖標(biāo)，然后單擊“自定義級(jí)別” ，打開(kāi)“安全設(shè)置”窗口，在設(shè)置中的“activex 控件和插件”下：對(duì)“對(duì)標(biāo)記為可安全執(zhí)行腳本的 activex 控件執(zhí)行腳本” ，選擇“啟用” （如圖 2.2 所示） （單擊“啟用”前方對(duì)應(yīng)的小圓圈即可，下面的操作類(lèi)似） ；圖 2.2 安全設(shè)置窗口對(duì)“對(duì)未標(biāo)記為安全執(zhí)行教本的 activex 控件進(jìn)行初始化和腳本運(yùn)行” ，選擇“提示” ；對(duì)“下載未簽名的 activex 控件” ，選擇“提示” ；對(duì)“下載已簽名的 activex 控件” ，選擇“提示” ；

9、對(duì)“運(yùn)行 activex 控件和插件” ，選擇“啟用” ；用戶(hù)進(jìn)行以上選擇后，單擊下方的確定，系統(tǒng)會(huì)出現(xiàn)對(duì)話(huà)框（如圖 2.3 所示） ，用戶(hù)單擊“是” ，系統(tǒng)返回到“internet 選項(xiàng)”窗口，單擊下方的確定，就完成了瀏覽器的設(shè)置操作；圖 2.3 確認(rèn)修改用戶(hù)在“安全”界面中選擇“可信站點(diǎn)” ，單擊“站點(diǎn)” （如圖 2.4 所示） ；圖 2.4 可信站點(diǎn)選項(xiàng)系統(tǒng)彈出可信站點(diǎn)添加或刪除界面（如圖 2.5 所示） ，在將系統(tǒng)網(wǎng)址設(shè)定為可信任站點(diǎn)，單擊“添加”確認(rèn)。圖 2.5 添加可信站點(diǎn)注意：注意：如果用戶(hù)使用的計(jì)算機(jī)上存在攔截彈出式廣告的軟件（如：中文 3721 等） ，需要將這些軟件卸載。2

10、.2.2安裝 activex 控件用戶(hù)第一次使用系統(tǒng)時(shí)，進(jìn)入系統(tǒng)后可能會(huì)出現(xiàn)如下圖所示的窗口“安全設(shè)置警告” 。方式一：按照系統(tǒng)提示語(yǔ)句操作，單擊“是” ，即可進(jìn)入系統(tǒng)正常操作了。方式二：用戶(hù)也可以通過(guò)系統(tǒng)登錄界面上的“下載控件”按鈕進(jìn)行操作。運(yùn)行下載后的文件，將會(huì)把安裝文件自動(dòng)解壓到桌面，雙擊解壓文件夾下的 install.html 即可安裝控件。2.3 系統(tǒng)登錄本節(jié)將指導(dǎo)初次使用內(nèi)評(píng)系統(tǒng)的用戶(hù)登錄系統(tǒng)的操作方法和密碼管理要求。2.3.1登錄用戶(hù)打開(kāi) ie 瀏覽器，在地址欄輸入生產(chǎn)環(huán)境登陸地址，單擊回車(chē)鍵，系統(tǒng)顯示“風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)”登錄界面，用戶(hù)在“用戶(hù)”和“密碼”欄中輸入用戶(hù)號(hào)和預(yù)設(shè)密碼

11、，單擊“登錄” （如圖 2.6） ；系統(tǒng)會(huì)對(duì)用戶(hù)輸入的“用戶(hù)”和“密碼”信息進(jìn)行校驗(yàn)，無(wú)誤后，即可自動(dòng)進(jìn)入內(nèi)評(píng)系統(tǒng)，顯示主界面。圖 2.6 登錄主界面注意：注意：用戶(hù)為行內(nèi)統(tǒng)一的在職員工的員工號(hào)。2.3.2密碼管理用戶(hù)使用初始密碼首次登錄系統(tǒng)，系統(tǒng)將顯示密碼修改提示（如圖 2.7）圖 2.7 初始密碼修改提示單擊下方的“修改密碼”圖標(biāo)，彈出密碼修改窗口（如圖 2.8）圖 2.8 密碼修改框用戶(hù)按照系統(tǒng)要求修改密碼后，單擊“確定” ，系統(tǒng)彈出修改成功提示信息，自動(dòng)退出系統(tǒng)。用戶(hù)再使用新設(shè)密碼重新登錄系統(tǒng)即可。注意：注意：系統(tǒng)初始預(yù)設(shè)密碼為：000000spdb用戶(hù)也可以進(jìn)入系統(tǒng)后修改密碼，單擊主

12、頁(yè)面上的“進(jìn)入頁(yè)面”按鈕進(jìn)入系統(tǒng)主界面（如圖 2.9）圖 2.9 系統(tǒng)主界面單擊主菜單下方的“密碼” （如圖 2.9 中紅框） ，彈出窗口如圖 2.8，即可進(jìn)行密碼修改。密碼管理要求：個(gè)人密碼是系統(tǒng)確認(rèn)用戶(hù)身份的唯一鑰匙，系統(tǒng)用戶(hù)必須負(fù)責(zé)妥善設(shè)置和保管自己密碼。系統(tǒng)用戶(hù)使用系統(tǒng)初始密碼首次進(jìn)入系統(tǒng)后，必須按照系統(tǒng)提示要求，立即更換自己的密碼。以后應(yīng)當(dāng)定期（系統(tǒng)強(qiáng)制每三個(gè)月）必須變更密碼。遇到可能泄漏密碼情形的，應(yīng)當(dāng)立即更換密碼。嚴(yán)禁委托別人以自己的名義和密碼進(jìn)入和操作系統(tǒng)。由于密碼保管不慎被盜，而被他人冒名進(jìn)入系統(tǒng)導(dǎo)致發(fā)生違規(guī)行為或案件的，本人應(yīng)負(fù)主要責(zé)任。遺忘密碼的系統(tǒng)用戶(hù)，應(yīng)填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)管理信

13、息系統(tǒng)用戶(hù)密碼重設(shè)申請(qǐng)單 ，通過(guò)傳信系統(tǒng)發(fā)送給分行系統(tǒng)管理員，由分行的系統(tǒng)管理員對(duì)該用戶(hù)的密碼進(jìn)行初始化。密碼管理要求可參見(jiàn)總行內(nèi)控管理文件 zh-b-fx-002風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)管理規(guī)定3.單一客戶(hù)評(píng)級(jí)申請(qǐng)單一客戶(hù)評(píng)級(jí)申請(qǐng)功能主要用于客戶(hù)經(jīng)理對(duì)本人所管戶(hù)的客戶(hù)發(fā)起評(píng)級(jí)申請(qǐng)、進(jìn)行評(píng)級(jí)和評(píng)級(jí)更新等。本章將對(duì)單一客戶(hù)評(píng)級(jí)申請(qǐng)下的“評(píng)級(jí)任務(wù)提示” 、 “首次評(píng)級(jí)”和“評(píng)級(jí)更新”功能進(jìn)行詳細(xì)介紹。3.1 評(píng)級(jí)任務(wù)提示評(píng)級(jí)任務(wù)提示功能的作用是提示客戶(hù)經(jīng)理需要進(jìn)行評(píng)級(jí)的客戶(hù)。單擊主界面最上方的“評(píng)級(jí)管理”“單一客戶(hù)評(píng)級(jí)申請(qǐng)” ，即自動(dòng)進(jìn)入評(píng)級(jí)任務(wù)提示，默認(rèn)顯示的頁(yè)面為“待處理提示” （如圖 3.1 所示）

14、圖 3.1 評(píng)級(jí)任務(wù)提示3.1.1待處理提示在待處理提示頁(yè)面，顯示的是當(dāng)前客戶(hù)經(jīng)理需要處理的評(píng)級(jí)客戶(hù)。單擊選中評(píng)級(jí)提示列表中的任一提示，即可進(jìn)行操作。在評(píng)級(jí)提示列表中，是否強(qiáng)制執(zhí)行表示該記錄是否能被直接關(guān)閉，如果是強(qiáng)制執(zhí)行，則不能直接關(guān)閉，必須發(fā)起評(píng)級(jí)。3.1.1.1評(píng)級(jí)提示查詢(xún)?cè)陧?yè)面上方的查詢(xún)框中，可對(duì)待處理提示列表中的客戶(hù)進(jìn)行查詢(xún)。系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)提供以下 10種查詢(xún)方式：等于包含以開(kāi)始以結(jié)束在之間大于大于等于小于小于等于不等于系統(tǒng)也可以對(duì)提示類(lèi)型進(jìn)行查詢(xún)，提示類(lèi)型分為兩種：“首次”和“更新” 。在文本框中輸入關(guān)鍵字，選擇“包含”的查詢(xún)方式，提示類(lèi)型根據(jù)需要可以不設(shè)置，點(diǎn)擊“查詢(xún)” ，系統(tǒng)返回查

15、詢(xún)到的結(jié)果（如圖 3.2）圖 3.2 評(píng)級(jí)提示查詢(xún)3.1.1.2提示詳情單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，然后單擊列表上面的“提示詳情”按鈕，完成后會(huì)顯示該條評(píng)級(jí)提示相關(guān)的信息（如圖 3.3） ，點(diǎn)擊“返回”回到“待處理提示” 。圖 3.3 查看評(píng)級(jí)提示詳情3.1.1.3客戶(hù)詳情單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，然后單擊列表上面的“客戶(hù)詳情”按鈕，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)入所選客戶(hù)的詳細(xì)信息界面（如圖 3.4）圖 3.4 查看客戶(hù)詳情上圖的左半部分為信息分類(lèi)區(qū)，要查看詳細(xì)的信息在信息分類(lèi)區(qū)單擊相應(yīng)條目，就可以在頁(yè)面右邊部分看到詳細(xì)信息；在客戶(hù)的詳細(xì)信息中（圖 3.4） ，具有管戶(hù)權(quán)的客戶(hù)經(jīng)理可在此處修改客戶(hù)的詳細(xì)信息。3.1

16、.1.4評(píng)級(jí)發(fā)起單擊選中一條評(píng)級(jí)提示，然后單擊列表上面的“評(píng)級(jí)發(fā)起”按鈕，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)入評(píng)級(jí)發(fā)起界面（如圖 3.5）圖 3.5 評(píng)級(jí)發(fā)起界面根據(jù)說(shuō)明選擇正確的評(píng)級(jí)類(lèi)型，單擊“下一步” ，系統(tǒng)會(huì)展示當(dāng)前客戶(hù)的信息（如圖 3.6） ；圖 3.6 當(dāng)前客戶(hù)信息點(diǎn)擊“下一步” ，將顯示評(píng)級(jí)模型信息及評(píng)級(jí)更新理由頁(yè)面（如圖 3.7） ，如果是評(píng)級(jí)更新，則會(huì)提示客戶(hù)經(jīng)理選擇評(píng)級(jí)更新理由，請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況選擇，評(píng)級(jí)理由將會(huì)對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果的生效時(shí)間產(chǎn)生影響。注意：注意：如果選擇“年度評(píng)級(jí)更新” ，在評(píng)級(jí)審定完成后，會(huì)在前一次的評(píng)級(jí)到期日之后立刻生效；如果選擇“因重大事件引發(fā)的即時(shí)評(píng)級(jí)更新” 、 “因違約重生引發(fā)的即時(shí)評(píng)

17、級(jí)更新”和“因違約調(diào)整引發(fā)的即時(shí)評(píng)級(jí)更新” ，會(huì)在評(píng)級(jí)審定完成后，根據(jù)當(dāng)前評(píng)級(jí)所確定的生效日期生效。圖 3.7 評(píng)級(jí)模型及更新理由頁(yè)面單擊“確定” ，會(huì)顯示評(píng)級(jí)發(fā)起成功信息（如圖 3.8）圖 3.8 評(píng)級(jí)發(fā)起成功完成后，前一條評(píng)級(jí)提示信息將從提示列表中去除，進(jìn)入“評(píng)級(jí)任務(wù)提示”下的“已關(guān)閉提示” 。注意：注意：如果發(fā)起的評(píng)級(jí)類(lèi)型為“更新” ，則該條評(píng)級(jí)記錄將會(huì)進(jìn)入“評(píng)級(jí)更新”中的“待處理的評(píng)級(jí)更新” ；如果發(fā)起的評(píng)級(jí)類(lèi)型為“首次” ，則該條記錄將會(huì)進(jìn)入“首次評(píng)級(jí)”中的“待處理的首次評(píng)級(jí)” 。3.1.1.5關(guān)閉提示關(guān)閉提示功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示移到“已關(guān)閉提示”下。單擊選中一條評(píng)級(jí)提示，然后單擊列表

18、上面的“關(guān)閉提示”按鈕，系統(tǒng)會(huì)詢(xún)問(wèn)是否確認(rèn)關(guān)閉（如圖 3.9）圖 3.9 確認(rèn)關(guān)閉提示選擇“確定” ，當(dāng)前提示記錄將會(huì)從列表去去除，進(jìn)入“評(píng)級(jí)任務(wù)提示”下的“已關(guān)閉提示”。3.1.2已關(guān)閉提示在“已關(guān)閉提示”中，顯示的是由客戶(hù)經(jīng)理關(guān)閉的評(píng)級(jí)提示。一共有 2 種提示關(guān)閉的方法：客戶(hù)經(jīng)理在“待處理提示”中選擇“關(guān)閉提示”操作；客戶(hù)經(jīng)理對(duì)評(píng)級(jí)提示完成“評(píng)級(jí)發(fā)起”操作。3.1.2.1評(píng)級(jí)提示查詢(xún)“評(píng)級(jí)提示查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.13.1.2.2提示詳情“提示詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.23.1.2.3客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.1.2.4恢復(fù)提示恢

19、復(fù)提示功能是將提示列表中的評(píng)級(jí)提示恢復(fù)到“評(píng)級(jí)任務(wù)提示”下的“待處理提示” 。單擊選擇一條記錄，單擊“恢復(fù)提示” ，顯示恢復(fù)提示的確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 3.9）圖 3.9 確認(rèn)恢復(fù)提示確認(rèn)完畢后，該條提示將會(huì)被恢復(fù)到“待處理評(píng)級(jí)” 。注意：注意：原則上，已進(jìn)行過(guò)“評(píng)級(jí)發(fā)起”且進(jìn)入“待處理的首次評(píng)級(jí)”或“待處理的評(píng)級(jí)更新”的評(píng)級(jí)記錄不應(yīng)該被恢復(fù)到“待處理評(píng)級(jí)” 。如果對(duì)上述評(píng)級(jí)進(jìn)行了“恢復(fù)提示” ，系統(tǒng)在第二天也會(huì)將該提示關(guān)閉。3.1.2.5歸檔歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“已關(guān)閉提示”移到“已歸檔提示” 。單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 3.10）圖 3.10 確認(rèn)歸

20、檔提示完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“已歸檔提示” 。3.1.3已歸檔提示在“已歸檔提示”中顯示的是在“已關(guān)閉提示”中進(jìn)行了“歸檔”操作的提示記錄。3.1.3.1評(píng)級(jí)提示查詢(xún)“評(píng)級(jí)提示查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.13.1.3.2提示詳情“提示詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.23.1.3.3客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.1.3.4取消歸檔取消歸檔功能將把記錄恢復(fù)到“已關(guān)閉提示” 。單擊選中一條評(píng)級(jí)提示記錄，單擊“取消歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 3.11）圖 3.11 確認(rèn)取消歸檔提示完成后，該條記錄恢復(fù)到“已關(guān)閉提示” 。3.2 首次評(píng)級(jí)首次評(píng)級(jí)功能

21、處理的是當(dāng)前沒(méi)有通過(guò)內(nèi)評(píng)系統(tǒng)評(píng)得信用等級(jí)的客戶(hù)。本章將對(duì)其下的“可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù)” 、 “待處理的首次評(píng)級(jí)” 、 “退回的首次評(píng)級(jí)” 、 “審查審定中的首次評(píng)級(jí)” 、“審定完成的首次評(píng)級(jí)” 、 “撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí)”和“歸檔的首次評(píng)級(jí)”功能進(jìn)行詳細(xì)介紹。3.2.1可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù)點(diǎn)擊左側(cè)欄中的“可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù)” ，顯示當(dāng)前客戶(hù)經(jīng)理可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù)（如圖3.12）圖 3.12 可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù)客戶(hù)列表中所顯示的是當(dāng)前客戶(hù)經(jīng)理的所有管戶(hù)客戶(hù)。3.2.1.1評(píng)級(jí)查詢(xún)?cè)诳墒状卧u(píng)級(jí)的客戶(hù)頁(yè)面上面，單擊“+”圖標(biāo)顯示查詢(xún)條件（如圖 3.13）可根據(jù)客戶(hù)名稱(chēng)、證件號(hào)進(jìn)行查詢(xún)，查詢(xún)匹配方法有以下 10 種：等于

22、包含以開(kāi)始以結(jié)束在之間大于大于等于小于小于等于不等于圖 3.13 查詢(xún)條件如上圖（圖 3.13） ，根據(jù)實(shí)際使用情況選擇并輸入篩選條件，點(diǎn)擊“查詢(xún)” ，將返回查詢(xún)結(jié)果（如圖 3.14）圖 3.14 查詢(xún)結(jié)果3.2.1.2評(píng)級(jí)發(fā)起單擊選中任一客戶(hù)列表中的記錄，點(diǎn)擊列表上方的“評(píng)級(jí)發(fā)起”按鈕，彈出窗口（如圖3.15） ；圖 3.15 評(píng)級(jí)發(fā)起界面根據(jù)說(shuō)明選擇正確的評(píng)級(jí)類(lèi)型，單擊“下一步” ，系統(tǒng)會(huì)展示當(dāng)前客戶(hù)的信息，列表中對(duì)每一項(xiàng)信息都有詳細(xì)說(shuō)明（如圖 3.16） ；圖 3.16 當(dāng)前客戶(hù)信息單擊“下一步” ，顯示模型確認(rèn)頁(yè)面（如圖 3.17）圖 3.17 模型確認(rèn)選擇頁(yè)面注意：注意：新成立、一般

23、事業(yè)類(lèi)及學(xué)校的模型確認(rèn)頁(yè)面會(huì)要求客戶(hù)經(jīng)理選擇模型類(lèi)型細(xì)分，此處請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況自行判斷。單擊確認(rèn)完成，顯示評(píng)級(jí)發(fā)起成功提示（如圖 3.18）圖 3.18 評(píng)級(jí)發(fā)起成功提示完成后，該客戶(hù)即被移到“待處理的首次評(píng)級(jí)”下。3.2.1.3客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.2.2待處理的首次評(píng)級(jí)在“待處理的首次評(píng)級(jí)”下，客戶(hù)經(jīng)理可以對(duì)客戶(hù)進(jìn)行“試算評(píng)級(jí)” 、 “正式評(píng)級(jí)” 、 “申請(qǐng)?jiān)斍椤?、 “填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告” 、 “生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告” 、 “查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告” 、 “客戶(hù)詳情” 、“歷史評(píng)級(jí)記錄” 、 “查看評(píng)級(jí)文檔” 、 “撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)”和“提交”操作，以下將對(duì)每一個(gè)功能做詳細(xì)

24、描述。3.2.2.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.2.2.2試算評(píng)級(jí)客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)“試算評(píng)級(jí)”可以對(duì)客戶(hù)進(jìn)行信用等級(jí)的試算，試算結(jié)果可作為正式評(píng)級(jí)的參考。單擊選中一個(gè)客戶(hù)，單擊“試算評(píng)級(jí)” 。除了特殊評(píng)級(jí)外，系統(tǒng)都會(huì)自動(dòng)引入最新的財(cái)報(bào)提供客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行評(píng)級(jí)，對(duì)大中型企業(yè)、中小企業(yè)及事業(yè)單位的評(píng)級(jí)，該客戶(hù)在系統(tǒng)中必須有財(cái)報(bào)，否則不能進(jìn)行評(píng)級(jí)。完成后進(jìn)入評(píng)級(jí)向?qū)Вㄈ鐖D 3.19） ，顯示的是客戶(hù)的基本信息，也可單擊右下角的“查看客戶(hù)詳情”查看更詳細(xì)的信息。注意：注意：系統(tǒng)規(guī)定每位客戶(hù)經(jīng)理在對(duì)一個(gè)客戶(hù)進(jìn)行評(píng)級(jí)時(shí)只能進(jìn)行一次試算。圖 3.19 評(píng)級(jí)向?qū)螕簟跋乱徊健?，可以看到

25、客戶(hù)的財(cái)務(wù)信息（如圖 3.20） 。注意：注意：在醫(yī)院和學(xué)校模型的財(cái)務(wù)信息頁(yè)中，需要客戶(hù)經(jīng)理補(bǔ)充錄入其他財(cái)務(wù)信息。開(kāi)始試算后，客戶(hù)的財(cái)務(wù)報(bào)表就被鎖定，無(wú)法修改。如果要修改，請(qǐng)聯(lián)系系統(tǒng)管理員或者將評(píng)級(jí)撤銷(xiāo)后再進(jìn)行修改。圖 3.20 財(cái)務(wù)信息頁(yè)單擊“下一步” ，開(kāi)始進(jìn)行評(píng)級(jí)（如圖 3.21） ，單擊評(píng)級(jí)的檔次，在頁(yè)面右側(cè)會(huì)顯示相應(yīng)的評(píng)分指引，結(jié)合評(píng)分指引及客戶(hù)情況選擇適當(dāng)?shù)臋n次。在每一檔次中，還可以選擇微調(diào)項(xiàng)以及為該評(píng)分檔次輸入評(píng)分理由。如果該客戶(hù)過(guò)去有過(guò)評(píng)級(jí)的評(píng)分記錄，則可以選擇“引入歷史” 。如果客戶(hù)經(jīng)理暫時(shí)不希望繼續(xù)評(píng)級(jí)，可以選擇“暫存” ，將已經(jīng)錄入的信息保存，供下次繼續(xù)評(píng)級(jí)使用。圖 3.

26、21 客戶(hù)評(píng)級(jí)填完所有信息后，單擊“下一步” ，系統(tǒng)即開(kāi)始計(jì)算信用等級(jí)，計(jì)算后將不允許再對(duì)評(píng)級(jí)信息進(jìn)行修改。計(jì)算完成后，系統(tǒng)展示試算評(píng)級(jí)的結(jié)果（如圖 3.22） ，客戶(hù)經(jīng)理可在此處對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果進(jìn)行特例調(diào)整。圖 3.22 試算結(jié)果展示要進(jìn)行“特例調(diào)整” ，單擊空白處，彈出對(duì)話(huà)框（如圖 3.23） 。單擊左側(cè)的調(diào)整事項(xiàng)，再單擊中間的紅色箭頭，事項(xiàng)將被移到右側(cè)欄中，即選取了該事項(xiàng)。同樣，單擊選擇右側(cè)欄中的事項(xiàng)，再單擊中間向左的紅色箭頭，可取消選擇該事項(xiàng)。圖 3.23 特例調(diào)整單擊“確定”完成（如圖 3.24） ，此時(shí)可在下拉框中選擇是否調(diào)整。如果確實(shí)調(diào)整了等級(jí)，則需要在特例調(diào)整補(bǔ)充原因中填入原因。圖

27、3.24 特例調(diào)整注意：注意：事業(yè)類(lèi)評(píng)級(jí)還需要計(jì)算政府支持因素，請(qǐng)根據(jù)頁(yè)面提示完成。除事業(yè)類(lèi)單位以外，其他企業(yè)在完成評(píng)級(jí)后還可以進(jìn)行特例調(diào)整，事業(yè)類(lèi)單位只能進(jìn)行一次特例調(diào)整。最后，客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)系統(tǒng)的計(jì)算等級(jí)給出建議等級(jí)，并輸入調(diào)整原因。單擊“下一步”完成試算評(píng)級(jí)，查看整個(gè)評(píng)級(jí)結(jié)果（如圖 3.26）圖 3.26 信用評(píng)級(jí)結(jié)果查看最后，單擊“完成” ，即完成“試算評(píng)級(jí)” 。3.2.2.3正式評(píng)級(jí)“正式評(píng)級(jí)”的過(guò)程類(lèi)似“試算評(píng)級(jí)” ，請(qǐng)參考節(jié) 3.2.2.2。如果進(jìn)行過(guò)“試算評(píng)級(jí)” ，可以在評(píng)分時(shí)“引入歷史” （如圖 3.27）圖 3.27 引入歷史在“評(píng)級(jí)調(diào)整及建議”處，可以選擇上傳附件（如圖 3

28、.28）圖 3.28 上傳/附件單擊“上傳/查看附件” ，單擊“新增”增加附件（如圖 3.29）圖 3.29 新增附件輸入文檔名稱(chēng)（如圖 3.30）圖 3.30 填寫(xiě)文檔名根據(jù)內(nèi)容提示填寫(xiě)，*為必填項(xiàng)（如圖 3.31）圖 3.31 附件文檔詳情完成后單擊“返回” ，確認(rèn)完成。單擊選中剛剛新增的文檔，單擊“文檔詳情”可以再對(duì)文檔進(jìn)行修改（如 1.31）單擊“附件詳情”按鈕進(jìn)行附件的上傳（如圖 3.32）圖 3.32 附件上傳頁(yè)面單擊“新增”按鈕，彈出對(duì)話(huà)框（如圖 3.33） ，單擊“瀏覽”選擇文件，確認(rèn)上傳。圖 3.33 上傳文件確認(rèn)后，文件上傳成功（如圖 3.34）圖 3.34 文件上傳成功如

29、果要?jiǎng)h除文件，在“附件詳情”中，選中文件，單擊“刪除”即可。上傳完附件后，單擊“完成”完成評(píng)級(jí)后，會(huì)彈出“申請(qǐng)報(bào)告填寫(xiě)”頁(yè)，請(qǐng)參考節(jié)3.2.2.53.2.2.4申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤钡墓δ苁遣榭纯蛻?hù)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果。只有經(jīng)過(guò)“正式評(píng)級(jí)”的客戶(hù)才可以查看其“申請(qǐng)?jiān)斍椤?，所以請(qǐng)先確定當(dāng)前客戶(hù)已經(jīng)過(guò)正式評(píng)級(jí)。單擊選中一個(gè)已正式評(píng)級(jí)的客戶(hù)，單擊“申請(qǐng)?jiān)斍椤?，即顯示當(dāng)前客戶(hù)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果（如圖 3.35）圖 3.35 客戶(hù)評(píng)級(jí)申請(qǐng)?jiān)斍?.2.2.5填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告當(dāng)完成了對(duì)客戶(hù)的正式評(píng)級(jí)后，需要填寫(xiě)申請(qǐng)報(bào)告才能提交評(píng)級(jí)申請(qǐng)。單擊選中客戶(hù)，然后單擊“填寫(xiě)申請(qǐng)報(bào)告” ，顯示報(bào)告填寫(xiě)頁(yè)（如圖 3.36）圖 3

30、.36 評(píng)級(jí)報(bào)告填寫(xiě)評(píng)級(jí)報(bào)告中只有幾處需要客戶(hù)經(jīng)理填寫(xiě)，分別在左側(cè)欄的信息項(xiàng)最后以“（需填寫(xiě)） ”標(biāo)注出來(lái)（如 3.36） 。填寫(xiě)完畢后，單擊上方的“保存”按鈕保存，再關(guān)閉。注意：注意：請(qǐng)展開(kāi)每一項(xiàng)信息查看是否有需要填寫(xiě)的內(nèi)容，以免遺漏。3.2.2.6生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告填寫(xiě)完評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告后才可生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告。要生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告，單擊選中一個(gè)客戶(hù)，單擊“生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”按鈕，會(huì)開(kāi)始生成報(bào)告（如圖 3.37）圖 3.37 生成報(bào)告中完成后如圖 3.38，可以打印出來(lái)。單擊“關(guān)閉”關(guān)閉頁(yè)面。圖 3.38 生成的評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告3.2.2.7查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告當(dāng)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告生成完畢后，就可以查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)

31、告。單擊選中客戶(hù)，單擊“查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告” ，即可顯示（同上圖 3.38）3.2.2.8客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.2.2.9歷史評(píng)級(jí)記錄選中客戶(hù)后，單擊“歷史評(píng)級(jí)記錄”可以當(dāng)前客戶(hù)的歷史評(píng)級(jí)記錄。單擊“返回”關(guān)閉窗口。3.2.2.10 查看評(píng)級(jí)文檔選中客戶(hù)后，單擊“查看評(píng)級(jí)文檔”可以查看評(píng)級(jí)上傳的文檔信息（如圖 3.39）圖 3.39 查看評(píng)級(jí)文檔選中一條文檔記錄，單擊“文檔詳情”可查看文檔記錄的信息，如文檔類(lèi)型、編制單位、編制日期等（如圖 3.40）圖 3.40 文檔信息在文檔信息中單擊“查看/修改附件信息”可以查看當(dāng)前文檔中的附件信息（如圖 3.41）圖 3

32、.41 附件信息選中一條附件記錄，單擊頁(yè)面上的“查看內(nèi)容”即可查看附件的內(nèi)容。在圖 3.39 階段，也可直接單擊“附件詳情”查看附件列表（如上圖 3.41） ，操作同上。3.2.2.11 撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)未經(jīng)過(guò)試算評(píng)級(jí)和正式評(píng)級(jí)的客戶(hù)的撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)將被直接刪除。已經(jīng)過(guò)試算評(píng)級(jí)和正式評(píng)級(jí)的客戶(hù)的撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)將提交到分行審查審批。單擊選中需要撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)的客戶(hù)，單擊“撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)”按鈕，如果是經(jīng)過(guò)試算評(píng)級(jí)和正式評(píng)級(jí)的客戶(hù)，系統(tǒng)會(huì)提示客戶(hù)經(jīng)理選擇提交的處理人（如圖 3.42）這一類(lèi)評(píng)級(jí)撤銷(xiāo)都將提交到分行評(píng)級(jí)撤銷(xiāo)崗，由分行綜合崗人員進(jìn)行審查審批。如果是沒(méi)有經(jīng)過(guò)試算評(píng)級(jí)和正是評(píng)級(jí)的客戶(hù)，系統(tǒng)會(huì)直接將其從列表中刪除。圖 3.42

33、 撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)如果綜合崗人員同意了評(píng)級(jí)的撤銷(xiāo)，該評(píng)級(jí)將會(huì)在客戶(hù)經(jīng)理的“撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí)”中；如果綜合崗人員退回了評(píng)級(jí)，該評(píng)級(jí)將會(huì)回到客戶(hù)經(jīng)理的“退回的首次評(píng)級(jí)”中。3.2.2.12 提交評(píng)級(jí)提交必須是已生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告的客戶(hù)，選中想要提交的客戶(hù)，單擊“提交”按鈕，請(qǐng)先確認(rèn)評(píng)級(jí)報(bào)告已是最新，然后單擊“確定”提交（如圖 3.43）圖 3.43 提交審查確認(rèn)提交審查，單擊“提交” ，然后選擇提交到的審查人（如圖 3.44）圖 3.44 提交審查人單擊“提交”后顯示提交成功消息，對(duì)客戶(hù)的首次評(píng)級(jí)即完成。3.2.3退回的首次評(píng)級(jí)“退回的首次評(píng)級(jí)”中管理的是由審查或?qū)徟嘶氐脑u(píng)級(jí)任務(wù)。本節(jié)將對(duì)其下的功能做詳細(xì)介

34、紹。3.2.3.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.2.3.2再次評(píng)級(jí)再次評(píng)級(jí)將只允許客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行一次評(píng)級(jí)，所以請(qǐng)當(dāng)作正式評(píng)級(jí)使用。具體操作方法及流程同節(jié) 3.2.2.33.2.3.3申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮魍?jié) 3.2.2.43.2.3.4填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.2.2.53.2.3.5生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.2.2.63.2.3.6查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.2.2.73.2.3.7客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.2.3.8歷史評(píng)級(jí)記錄“歷史評(píng)

35、級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.93.2.3.9查看意見(jiàn)查看意見(jiàn)展示的是當(dāng)前客戶(hù)在評(píng)級(jí)流程中所有被加入的意見(jiàn)。單擊選中一件工作，單擊“查看意見(jiàn)” （如圖 3.45）圖 3.45 查看意見(jiàn)單擊“關(guān)閉”關(guān)閉窗口。3.2.3.10 查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.103.2.3.11 撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)“撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)”功能及操作同節(jié) 3.2.2.113.2.3.12 提交“提交”功能及操作同節(jié) 3.2.2.123.2.4審查審定中的首次評(píng)級(jí)“審查審定中的首次評(píng)級(jí)”顯示的是正在審查或?qū)彾ㄖ械脑u(píng)級(jí)任務(wù)（如圖 3.46）本節(jié)將對(duì)其下的功能做詳細(xì)介紹。圖 3.46 審查審定中的首次評(píng)級(jí)3.

36、2.4.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.2.4.2申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮魍?jié) 3.2.2.43.2.4.3查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.2.2.73.2.4.4客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.2.4.5歷史評(píng)級(jí)記錄“歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.93.2.4.6查看意見(jiàn)“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.93.2.4.7查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.103.2.5審定完成的首次評(píng)級(jí)“審定完成的首次評(píng)級(jí)”顯示的是已經(jīng)完成審定的首次評(píng)級(jí)。本節(jié)將對(duì)其下的功能進(jìn)行詳細(xì)描

37、述。3.2.5.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.2.5.2申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮魍?jié) 3.2.2.43.2.5.3查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作同節(jié) 3.2.2.73.2.5.4客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.2.5.5歷史評(píng)級(jí)記錄“歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.93.2.5.6查看意見(jiàn)“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.93.2.5.7查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.103.2.5.8歸檔歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“審定完成的首次評(píng)級(jí)”移到“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。單擊選中一條

38、評(píng)級(jí)記錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 3.47）圖 3.47 確認(rèn)歸檔提示完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。3.2.6撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí)“撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí)”是對(duì)已經(jīng)撤銷(xiāo)了的評(píng)級(jí)任務(wù)的管理。單擊撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí)，進(jìn)入頁(yè)面（如圖 3.48）本節(jié)將對(duì)其下的功能做詳細(xì)描述。圖 3.48 撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí)3.2.6.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.2.6.2客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.2.6.3歷史評(píng)級(jí)記錄“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.103.2.6.4查看意見(jiàn)“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.93.2.6.5

39、查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.103.2.6.6歸檔歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“已撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí)”移到“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。單擊選中一條評(píng)級(jí)記錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 3.49）圖 3.49 確認(rèn)歸檔提示完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。3.2.7歸檔的首次評(píng)級(jí)“歸檔的首次評(píng)級(jí)”顯示的是已經(jīng)歸檔的評(píng)級(jí)任務(wù)。單擊左側(cè)欄“歸檔的首次評(píng)級(jí)” （顯示如圖 3.50）圖 3.50 歸檔的首次評(píng)級(jí)3.2.7.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.2.7.2客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.2.7.3歷史評(píng)

40、級(jí)記錄“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.103.2.7.4查看意見(jiàn)“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.93.2.7.5查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作同節(jié) 3.2.2.103.2.7.6取消歸檔單擊選中客戶(hù)，單擊“取消歸檔”按鈕，確認(rèn)后，該記錄就會(huì)返回歸檔前的狀態(tài)。例如：如果是從“撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí)”中歸檔的，則會(huì)回到“撤銷(xiāo)的首次評(píng)級(jí)” 。3.3 評(píng)級(jí)更新評(píng)級(jí)更新功能處理的是可以進(jìn)行評(píng)級(jí)更新的客戶(hù)。本章將對(duì)其下的功能進(jìn)行詳細(xì)描述。3.3.1可評(píng)級(jí)更新的客戶(hù)點(diǎn)擊左側(cè)欄中的“可評(píng)級(jí)更新的客戶(hù)” ，顯示當(dāng)前客戶(hù)經(jīng)理可評(píng)級(jí)更新的客戶(hù)（如圖3.51）圖 3.51 可首次評(píng)級(jí)的客戶(hù)客戶(hù)列表

41、中所顯示的是當(dāng)前客戶(hù)經(jīng)理所管戶(hù)的客戶(hù)。3.3.1.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.3.1.2評(píng)級(jí)發(fā)起“評(píng)級(jí)發(fā)起”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.23.3.1.3客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.3.2待處理的評(píng)級(jí)更新待處理的評(píng)級(jí)更新是從“可評(píng)級(jí)更新的客戶(hù)”或評(píng)級(jí)任務(wù)提示更新的任務(wù)而來(lái)。3.3.2.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.3.2.2試算評(píng)級(jí)“試算評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.23.3.2.3正式評(píng)級(jí)“正式評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.33.3.2.4申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 3.

42、2.2.43.3.2.5填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.53.3.2.6生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.63.3.2.7查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.73.3.2.8客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.3.2.9歷史評(píng)級(jí)記錄“歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.93.3.2.10 查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.103.3.2.11 撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)“撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.11如果綜合崗人員同意了評(píng)級(jí)的撤銷(xiāo)，該評(píng)級(jí)

43、將會(huì)在客戶(hù)經(jīng)理的 “撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新”中；如果綜合崗人員退回了評(píng)級(jí)，該評(píng)級(jí)將會(huì)回到客戶(hù)經(jīng)理的“退回的評(píng)級(jí)更新”中。3.3.2.12 提交“提交”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.123.3.3退回的評(píng)級(jí)更新“退回的評(píng)級(jí)更新”中管理的是由審查或?qū)徟嘶氐脑u(píng)級(jí)更新任務(wù)。本節(jié)將對(duì)其下的功能做詳細(xì)介紹。3.3.3.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.3.3.2再次評(píng)級(jí)“在此評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.3.23.3.3.3申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 3.2.2.43.3.3.4填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“填寫(xiě)評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.53.3.3.5生成評(píng)

44、級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“生成評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.63.3.3.6查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.73.3.3.7客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.3.3.8歷史評(píng)級(jí)記錄“歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.93.3.3.9查看意見(jiàn)“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.93.3.3.10 查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.103.3.3.11 撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)“撤銷(xiāo)評(píng)級(jí)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.11如果分行綜合崗人員同意了評(píng)級(jí)的撤銷(xiāo)，該評(píng)級(jí)將會(huì)在客戶(hù)經(jīng)理的“撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新”中；如果分行

45、綜合崗人員退回了評(píng)級(jí)，該評(píng)級(jí)將會(huì)回到客戶(hù)經(jīng)理的“退回的評(píng)級(jí)更新”中。3.3.3.12 提交“提交”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.123.3.4審查審定中的評(píng)級(jí)更新“審查審定中的評(píng)級(jí)更新”顯示的是正在進(jìn)行審查審定的評(píng)級(jí)更新。本節(jié)將對(duì)其下的功能進(jìn)行詳細(xì)描述。3.3.4.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.3.4.2申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 3.2.2.43.3.4.3查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.73.3.4.4客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.3.4.5歷史評(píng)級(jí)記錄“歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法

46、同節(jié) 3.2.2.93.3.4.6查看意見(jiàn)“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.93.3.4.7查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.103.3.5審定完成的評(píng)級(jí)更新“審定完成的評(píng)級(jí)更新”顯示的是已經(jīng)完成審定的評(píng)級(jí)更新。本節(jié)將對(duì)其下的功能進(jìn)行詳細(xì)描述。3.3.5.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.3.5.2申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 3.2.2.43.3.5.3查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告“查看評(píng)級(jí)申請(qǐng)報(bào)告”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.73.3.5.4客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.3.5.5歷史評(píng)級(jí)記錄“歷史評(píng)級(jí)

47、記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.93.3.5.6查看意見(jiàn)“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.93.3.5.7查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.103.3.5.8歸檔歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“審定完成的評(píng)級(jí)更新”移到“歸檔的評(píng)級(jí)更新” 。單擊選中一條評(píng)級(jí)記錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 3.52）圖 3.52 確認(rèn)歸檔提示完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。3.3.6撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新“撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新”是對(duì)已經(jīng)撤銷(xiāo)了的評(píng)級(jí)更新任務(wù)的管理。本節(jié)將對(duì)其下的功能做詳細(xì)描述。3.3.6.1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.3

48、.6.2客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.3.6.3歷史評(píng)級(jí)記錄“歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.93.3.6.4查看意見(jiàn)“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.93.3.6.5查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.103.3.6.6歸檔歸檔功能將會(huì)把評(píng)級(jí)提示從“已撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新”移到“歸檔的評(píng)級(jí)更新” 。單擊選中一條評(píng)級(jí)記錄，單擊“歸檔”按鈕，顯示確認(rèn)對(duì)話(huà)框（如圖 3.53）圖 3.53 確認(rèn)歸檔提示完成后，該條提示記錄即進(jìn)入“歸檔的首次評(píng)級(jí)” 。3.3.7歸檔的評(píng)級(jí)更新“歸檔的評(píng)級(jí)更新”顯示的是已經(jīng)歸檔的評(píng)級(jí)更新任務(wù)。3.3.7.

49、1評(píng)級(jí)查詢(xún)“評(píng)級(jí)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 3.2.1.13.3.7.2客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.33.3.7.3歷史評(píng)級(jí)記錄“歷史評(píng)級(jí)記錄”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.93.3.7.4查看意見(jiàn)“查看意見(jiàn)”功能及操作同節(jié) 3.2.3.93.3.7.5查看評(píng)級(jí)文檔“查看評(píng)級(jí)文檔”功能及操作方法同節(jié) 3.2.2.103.3.7.6取消歸檔單擊選中客戶(hù)，單擊“取消歸檔”按鈕，確認(rèn)后，該記錄就會(huì)返回歸檔前的狀態(tài)。例如：如果是從“撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新”中歸檔的，則該評(píng)級(jí)記錄會(huì)回到“撤銷(xiāo)的評(píng)級(jí)更新” 。4.違約客戶(hù)管理系統(tǒng)提供客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行違約客戶(hù)管理，違約客戶(hù)管理的功能是對(duì)客戶(hù)進(jìn)行違

50、約申請(qǐng)與管理，在本章中，將對(duì)這兩大塊功能的操作和使用做詳細(xì)描述。注意：注意：所有認(rèn)定為違約客戶(hù)的客戶(hù)等級(jí)會(huì)被系統(tǒng)自動(dòng)設(shè)為 d 級(jí)。4.1 違約客戶(hù)申請(qǐng)單擊頁(yè)面上方主菜單“評(píng)級(jí)管理”“違約客戶(hù)管理”“違約客戶(hù)申請(qǐng)” ，即展示違約申請(qǐng)頁(yè)面（如圖 4.1）圖 4.1 違約客戶(hù)申請(qǐng)界面4.1.1符合條件未申請(qǐng)客戶(hù)提示“符合條件未申請(qǐng)客戶(hù)提示”是已符合違約條件，但目前尚不是違約客戶(hù)的客戶(hù)，為了對(duì)這類(lèi)客戶(hù)發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)，系統(tǒng)自動(dòng)提示客戶(hù)經(jīng)理。單擊左側(cè)欄的“符合條件未申請(qǐng)客戶(hù)提示” ，即顯示這類(lèi)客戶(hù)的列表（如上圖 4.1）4.1.1.1客戶(hù)查詢(xún)?cè)诳墒状卧u(píng)級(jí)的客戶(hù)頁(yè)面上面，單擊“+”圖標(biāo)顯示查詢(xún)條件（如圖

51、4.2）可根據(jù)客戶(hù)編號(hào)、客戶(hù)名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)代碼、行業(yè)歸屬、管理人、管理機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢(xún)，查詢(xún)匹配方法有以下10 種：等于包含以開(kāi)始以結(jié)束在之間大于大于等于小于小于等于不等于圖 4.2 查詢(xún)條件如上圖（圖 4.2） ，根據(jù)實(shí)際使用情況選擇并輸入篩選條件，點(diǎn)擊“查詢(xún)” ，系統(tǒng)將返回查詢(xún)結(jié)果，展示在下面的列表中。4.1.1.2發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)，先單擊選中一個(gè)客戶(hù)，單擊“發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)”按鈕，顯示違約申請(qǐng)頁(yè)面（如圖 4.3）圖 4.3 發(fā)起違約申請(qǐng)列表中展示的是客戶(hù)的違約事件，如果要新增違約事件，單擊上方的“新增”按鈕（如圖4.4）圖 4.4 新增違約事件單擊下拉框，選擇系統(tǒng)內(nèi)置的違約事

52、件；如有備注，請(qǐng)?jiān)谥虚g的備注文本框中填寫(xiě)。單擊標(biāo)簽頁(yè)“客戶(hù)詳情”可以查看客戶(hù)的信息；單擊“保存”按鈕保存，再單擊“返回”回到上一頁(yè)面。要?jiǎng)h除違約事件，單擊選中一條記錄，單擊上方“刪除”按鈕即可。要查看違約事件的詳細(xì)信息，單擊選中一條記錄，單擊上方“詳情”按鈕即可查看。確認(rèn)信息無(wú)誤后，客戶(hù)經(jīng)理可以在這里直接提交審批。單擊“提交審批”按鈕，顯示提交信息（如圖 4.5）圖 4.5 提交審批頁(yè)面單擊選擇提交人，單擊“提交”按鈕，進(jìn)入下一步復(fù)核，確認(rèn)完成。4.1.1.3客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.34.1.2待處理的申請(qǐng)“待處理的申請(qǐng)”列表中顯示的是需要處理的違約申請(qǐng)客戶(hù)。4.1

53、.2.1客戶(hù)查詢(xún)“客戶(hù)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 4.1.1.14.1.2.2新增申請(qǐng)“新增申請(qǐng)”新增違約客戶(hù)申請(qǐng)。單擊“新增申請(qǐng)”按鈕，彈出對(duì)話(huà)框（如圖 4.6）圖 4.6 新增違約申請(qǐng)申請(qǐng)類(lèi)型一共有 3 種：違約認(rèn)定申請(qǐng)：對(duì)所有非違約客戶(hù)發(fā)起違約認(rèn)定申請(qǐng)。違約調(diào)整申請(qǐng)：對(duì)已認(rèn)定但實(shí)際上非違約的客戶(hù)，發(fā)起調(diào)整至非違約客戶(hù)的申請(qǐng)。違約重生申請(qǐng)：對(duì)已認(rèn)定確實(shí)為違約的客戶(hù)，經(jīng)過(guò)一段觀察期，重生至非違約客戶(hù)的申請(qǐng)。要發(fā)起一個(gè)違約認(rèn)定申請(qǐng)，在申請(qǐng)類(lèi)型的下拉框中選擇“違約認(rèn)定申請(qǐng)” ，然后單擊客戶(hù)名稱(chēng)框右邊的按鈕，顯示可進(jìn)行申請(qǐng)的客戶(hù)列表（如圖 4.7）圖 4.7 可違約申請(qǐng)的客戶(hù)列表單擊選中一個(gè)客戶(hù)，單

54、擊下方的“確認(rèn)”按鈕回到前一界面，用戶(hù)已選定（如圖4.8）圖 4.8 選定客戶(hù)單擊“確認(rèn)”完成申請(qǐng)。進(jìn)入違約事件詳情界面，操作請(qǐng)參考節(jié) 4.1.1.2. 如果暫時(shí)不希望提交申請(qǐng)，可以直接關(guān)閉窗口，該申請(qǐng)將進(jìn)入“待處理的申請(qǐng)”中的列表。要發(fā)起一個(gè)違約調(diào)整申請(qǐng)，在申請(qǐng)類(lèi)型的下拉框中選擇“違約調(diào)整申請(qǐng)” ，然后選擇客戶(hù)確認(rèn)，完成后（如圖 4.9）圖 4.9 違約調(diào)整填入必要信息，如果要上傳附件，單擊“上傳附件” ，上傳文件的流程請(qǐng)參考 3.2.3.3節(jié)中的上傳附件部分。單擊“保存”完成，再單擊“關(guān)閉”返回主頁(yè)面。此時(shí)，改申請(qǐng)已加入“待處理的申請(qǐng)” 。要發(fā)起一個(gè)違約重生申請(qǐng)，在申請(qǐng)類(lèi)型的下拉框中選擇“

55、違約重生申請(qǐng)” ，然后請(qǐng)參考上一部分的違約調(diào)整申請(qǐng)。4.1.2.3客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.34.1.2.4申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤憋@示的是違約客戶(hù)申請(qǐng)的違約事件詳情。單擊一違約客戶(hù)，單擊“申請(qǐng)?jiān)斍椤卑粹o，顯示申請(qǐng)?jiān)斍椋ㄈ鐖D 4.10）圖 4.10 申請(qǐng)?jiān)斍榱斜碇姓故究蛻?hù)的違約事件，如果要新增違約事件，單擊上方的“新增”按鈕（如圖4.11）圖 4.11 新增違約事件單擊下拉框，選擇違約事件，如有備注在中間的文本框中填寫(xiě)。單擊標(biāo)簽頁(yè)“客戶(hù)詳情”可以查看客戶(hù)的信息；單擊“保存”按鈕保存，再單擊“返回”回到上一頁(yè)面。要?jiǎng)h除違約事件，單擊選中一條記錄，單擊上方“刪除”按鈕即可。要

56、查看違約事件的詳細(xì)信息，單擊選中一條記錄，單擊上方“詳情”按鈕即可查看。確認(rèn)信息無(wú)誤后，客戶(hù)經(jīng)理可以在這里直接提交審批。單擊“提交審批”按鈕，顯示提交信息（如圖 4.12）圖 4.12 提交審批頁(yè)面單擊選擇提交人，單擊“提交”按鈕，進(jìn)入下一步復(fù)核，確認(rèn)完成。4.1.2.5提交審批單擊一條違約客戶(hù)記錄，如果信息無(wú)誤，單擊“提交審批”按鈕，選擇提交人確認(rèn)完成。可參考上一節(jié) 4.1.2.44.1.2.6取消申請(qǐng)“取消申請(qǐng)”是取消違約客戶(hù)申請(qǐng)，單擊選中一條記錄，單擊“取消申請(qǐng)”按鈕，該條記錄即從列表中除去。4.1.3審批中的申請(qǐng)“審批中的申請(qǐng)”顯示的是正在審批中的違約申請(qǐng)。4.1.3.1客戶(hù)查詢(xún)“客戶(hù)

57、查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 4.1.1.14.1.3.2客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.34.1.3.3申請(qǐng)?jiān)斍閱螕暨x中一條記錄，單擊“申請(qǐng)?jiān)斍椤卑粹o，顯示違約事件（如圖 4.13）圖 4.13 申請(qǐng)?jiān)斍槿绻榭催`約事件的詳細(xì)信息，單擊選中一條記錄，單擊上方“詳情”按鈕即可查看（如圖 4.14）圖 4.14 申請(qǐng)?jiān)斍閱螕魳?biāo)簽頁(yè)“客戶(hù)詳情”可查看客戶(hù)信息；單擊“返回”回到上一界面。4.1.4已通過(guò)的申請(qǐng)已通過(guò)的申請(qǐng)顯示的是已通過(guò)的違約申請(qǐng)。4.1.4.1客戶(hù)查詢(xún)“客戶(hù)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 4.1.1.14.1.4.2客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.34

58、.1.4.3申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 4.1.3.34.1.4.4查看審批意見(jiàn)查看申請(qǐng)的審批意見(jiàn)。選中一條記錄，單擊“查看審批意見(jiàn)”按鈕，展示認(rèn)定復(fù)核階段的違約認(rèn)定意見(jiàn)（如圖 4.15）圖 4.15 申請(qǐng)審批意見(jiàn)4.1.5已否決的申請(qǐng)“已否決的申請(qǐng)”顯示的是已被相應(yīng)審查人員否決的違約申請(qǐng)。4.1.5.1客戶(hù)查詢(xún)“客戶(hù)查詢(xún)”功能及操作方法同節(jié) 4.1.1.14.1.5.2客戶(hù)詳情“客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.34.1.5.3申請(qǐng)?jiān)斍椤吧暾?qǐng)?jiān)斍椤惫δ芗安僮鞣椒ㄍ?jié) 4.1.3.34.1.5.4查看審批意見(jiàn)“查看審批意見(jiàn)”功能及操作方法同節(jié) 4.1.4.44.2 違約客戶(hù)

59、維護(hù)“違約客戶(hù)維護(hù)”是對(duì)已認(rèn)定為違約的客戶(hù)的違約事件進(jìn)行維護(hù)管理。單擊頁(yè)面上方主菜單“評(píng)級(jí)管理”“違約客戶(hù)管理”“違約客戶(hù)維護(hù)” ，顯示違約客戶(hù)列表（如圖4.16）圖 4.16 違約客戶(hù)維護(hù)4.2.1查看客戶(hù)詳情“查看客戶(hù)詳情”功能及操作方法同節(jié) 3.1.1.34.2.2違約詳情“違約詳情”查看客戶(hù)違約事件，并且能對(duì)該客戶(hù)的違約事件進(jìn)行管理。選定客戶(hù)，單擊“違約詳情”按鈕（如圖 4.17）圖 4.17 違約詳情如果違約事件處于“有效”狀態(tài)，可以將其置為“失效” 。單擊選中事件，再單擊上方“失效”按鈕，該事件即轉(zhuǎn)為“失效”狀態(tài)（如圖 4.18）圖 4.18 使事件“失效”如果要將事件轉(zhuǎn)為“有效”

60、 ，單擊上方“恢復(fù)有效”按鈕。4.2.3調(diào)整申請(qǐng)發(fā)起當(dāng)客戶(hù)經(jīng)理認(rèn)為違約客戶(hù)事實(shí)上并非違約客戶(hù)時(shí)，要重新設(shè)置客戶(hù)狀態(tài)，就需要發(fā)起調(diào)整申請(qǐng)。對(duì)于非違約客戶(hù)來(lái)說(shuō)，該客戶(hù)的所有違約事件必須無(wú)效，因此首先請(qǐng)確認(rèn)客戶(hù)的違約事件均無(wú)效，可以在“違約詳情”中設(shè)置，具體操作方法請(qǐng)參考上一節(jié) 4.2.2. 然后單擊選中要發(fā)起調(diào)整申請(qǐng)的客戶(hù)，單擊“調(diào)整申請(qǐng)發(fā)起”按鈕并確認(rèn)完成。后續(xù)流程的操作方法同 4.1.2.2 中的發(fā)起違約調(diào)整申請(qǐng)部分。4.2.4重生申請(qǐng)發(fā)起當(dāng)客戶(hù)經(jīng)理對(duì)違約客戶(hù)經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的觀察后，認(rèn)為當(dāng)前違約客戶(hù)已經(jīng)非違約，就需要發(fā)起重生申請(qǐng)。對(duì)于非違約客戶(hù)來(lái)說(shuō)，該客戶(hù)的所有違約事件必須無(wú)效，因此首先請(qǐng)確認(rèn)客